商业银行综合柜台业务（第三版）课件 项目一-任务五柜面日初与日终处理教学课件

商业银行综合柜台业务内容目录

项目二个人存款业务处理项目三个人贷款业务处理项目四个人结算业务处理项目五个人代理业务处理项目六个人外汇业务处理项目七电子银行业务处理项目八银行网点突发事件应急处理

项目一银行柜员基本职业能力训练项目一

商业银行柜员基本职业能力训练任务一银行柜员管理制度规范学习1任务二银行柜员服务规范练习231任务三银行柜员书写规范练习3任务四重要单证、印章管理规范练习4任务五柜面日初与日终处理5项目一

商业银行柜员基本职业能力训练任务一银行柜员管理制度规范学习1任务二银行柜员服务规范练习231任务三银行柜员书写规范练习3任务四重要单证、印章管理规范练习4任务五柜面日初与日终处理5任务五

柜面日初与日终处理基础知识活动1柜面日初操作处理活动2柜面日终操作处理任务五

柜面日初与日终处理基础知识活动1柜面日初操作处理活动2柜面日终操作处理活动一活动二

基础知识柜面日初操作处理主要包括柜员签到与柜员钱箱领用与物品准备等项工作内容，主要是做好柜员营业前的各项准备工作，便于准时对外办理各种业务。活动一活动二

基础知识柜面日终操作处理是在一天营业结束后，银行临柜柜员进行轧账、账实核对、上缴钱箱等项工作，以确保当天业务处理的准确性，保证资金安全，为第二天的营业作铺垫。任务五

柜面日初与日终处理基础知识活动1柜面日初操作处理活动2柜面日终操作处理

2025年3月12日模拟银行金苑支行柜员周虹到班后，做柜面日初准备工作。

业务背景：活动1：柜面日初操作处理机构签到接收库箱核对钱箱柜员签到钱箱领入物品准备活动1：柜面日初操作处理机构签到接收库箱核对钱箱柜员签到钱箱领入物品准备每日营业开始前，须由主管或指定的主办级柜员代表本机构登录柜面业务处理系统，办理机构签到。机构签到后，各柜组办理柜组签到活动1：柜面日初操作处理机构签到接收库箱核对钱箱柜员签到钱箱领入物品准备机构、柜组签到后，柜员通过柜面业务处理系统用柜员签到交易输入指纹/权限卡进行签到活动1：柜面日初操作处理机构签到接收库箱核对钱箱柜员签到钱箱领入物品准备营业网点应按照与代理行及押运公司签订的协议，办理现金库箱的接库工作，实行双人接库，认真核验对方身份，检查库箱完好无损，及时办理交接，确保库箱交接安全现金营运中心模拟银行金苑支行2025312款箱3只周虹王飞孙晓金苗模拟银行金苑支行储蓄专用章

（01)07:300006现金营运中心2025.03.12

业务公章

（01）活动1：柜面日初操作处理机构签到接收库箱核对钱箱柜员签到钱箱领入物品准备网点管库员与指定人员双人清点钱箱，清点无误后，使用钱箱领入交易领入网点库箱。管库员向柜员发放其柜员尾箱，双方在监控范围内进行实物交接，对应柜员领入其尾箱后使用钱箱领入交易办理电子钱箱领用地区号：1001网点号：0001柜员号：002日期：2025年3月12日08:10:42电子钱箱发放网点库管员也可称“99999”柜员，负责网点的库箱管理；同时他也是一名营业柜员，钱箱发放完毕后剩余的封包归其使用。输入框切换=Tab业务提交=Enter放弃操作=Esc网络状态=联机提示信息：

钱箱号柜员号10001地区号：1001网点号：0001柜员号：001日期：2025年3月12日08:11:25领钱箱本任务活动中的操作示范均以0001号柜员领取1号钱箱为例。输入框切换=Tab业务提交=Enter放弃操作=Esc网络状态=联机提示信息：钱箱号：1钱箱号：确认退出活动1：柜面日初操作处理机构签到接收库箱核对钱箱柜员签到钱箱领入物品准备柜员领入尾箱后，应清点尾箱现金实物，使用相关交易查询电子钱箱，对其中的金额、券别张数明细进行核对，确保电子钱箱与柜员尾箱的券别张数和余额保持一致活动1：柜面日初操作处理机构签到接收库箱核对钱箱柜员签到钱箱领入物品准备每日做好现金、重要空白凭证、印章等重要物品和工作机具的核对定位，准备对外营业

1.柜员在柜面日初操作处理中应如何接收库箱。2.柜员在柜面日初操作处理中应如何清点钱箱。动动脑1.机构签到，柜员签到，接收库箱；2.钱箱领入，核对钱箱，钱箱领现。要求以银行柜员的身份完成以上日初操作处理。动动手任务五

柜面日初与日终处理基础知识活动1柜面日初操作处理活动2柜面日终操作处理

2025年3月12日模拟银行金苑支行柜员周虹在营业结束后，做柜面日终处理。

业务背景：活动2：柜面日终操作处理账实核对轧账签退库箱送库上缴钱箱凭证整理安全检查活动2：柜面日终操作处理账实核对轧账签退库箱送库上缴钱箱凭证整理安全检查轧计当日现金收付金额，使用相关交易核对电子钱箱中各币种的现金余额和券别明细。清点保管的重要空白凭证，将实物与系统记录的库存量进行核对，确保重要空白凭证账、实、簿核对一致活动2：柜面日终操作处理账实核对轧账签退库箱送库上缴钱箱凭证整理安全检查检查是否超过尾箱库存限额，将超额部分全部上缴至网点库箱。换人复点钱箱，复点后柜员当复点人员面立即加锁交管库员入库保管，并上缴电子钱箱。网点管库员收齐全部柜员尾箱后，与指定人员双人清点钱箱，清点无误后上缴网点库箱活动2：柜面日终操作处理账实核对轧账签退库箱送库上缴钱箱凭证整理安全检查柜员使用轧账交易进行轧账，打印柜员轧账表，加盖个人名章。轧平账务后使用签退交易进行签退活动2：柜面日终操作处理账实核对轧账签退库箱送库上缴钱箱凭证整理安全检查网点指定人员负责收集、整理本机构凭证资料，凭证资料按规定顺序排列整理后，使用专用的封包袋进行封包活动2：柜面日终操作处理账实核对轧账签退库箱送库上缴钱箱凭证整理安全检查营业网点应按照与代理行及押运公司签订的协议，办理现金库箱的款项交接工作，实行双人送库，认真核验对方身份，检查库箱完好无损，及时办理交接，确保库箱交接安全一致2025312现金营运中心模拟银行金苑支行款箱3只打印时间:18:30:35周虹王飞孙晓金雨0008模拟银行金苑支行储蓄专用章

（01)现金营运中心2025.03.12

业务公章

（01）活动2：柜面日终操作处理账实核对轧账签退库箱送库上缴钱箱凭证整理安全检查检查各类设施设备，确保完好无损；离开营业场所，关闭各类需关闭的电子