2025年借条欠条收条合规审查与风险控制合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2025年借条欠条收条合规审查与风险控制合同本合同共三部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：甲方（出借方）：姓名：________________________住址：________________________乙方（借款方）：姓名：________________________住址：________________________鉴于甲方愿意向乙方提供借款，乙方愿意向甲方借款，双方经友好协商，达成如下协议：一、借款金额及期限1.本合同项下借款金额为人民币（大写）：________________________元整（小写）：________________________元。2.本合同项下借款期限为________________________年，自借款实际发放之日起计算。二、借款用途乙方承诺将本合同项下借款用于________________________用途。三、借款利息及支付方式1.本合同项下借款利息为年利率________________________%，按月计息。2.乙方应于每月______日前向甲方支付当月利息，利息支付方式为________________________。四、借款本金及利息支付方式1.乙方应于借款到期日一次性向甲方支付借款本金及全部利息。2.乙方如提前偿还借款本金，甲方应于收到还款之日起______日内退还乙方已支付的部分利息。五、逾期还款责任1.如乙方未按约定时间偿还借款本金及利息，甲方有权要求乙方支付逾期利息，逾期利息为借款本金及利息的______%。2.如乙方逾期偿还借款本金及利息，甲方有权采取一切合法手段追偿，包括但不限于向人民法院提起诉讼。六、违约责任1.如甲方未按约定时间发放借款，乙方有权要求甲方支付违约金，违约金为借款金额的______%。2.如乙方未按约定用途使用借款，甲方有权要求乙方退还借款本金及利息，并追究乙方违约责任。七、保密条款双方对本合同内容负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。八、争议解决本合同履行过程中如发生争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向借款方所在地人民法院提起诉讼。九、其他约定1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（出借方）签字（或盖章）：________________________日期：________________________乙方（借款方）签字（或盖章）：________________________日期：________________________十、附件甲方（出借方）：姓名：________________________住址：________________________乙方（借款方）：姓名：________________________住址：________________________甲方（出借方）签字（或盖章）：________________________日期：________________________乙方（借款方）签字（或盖章）：________________________日期：________________________第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定义1.本合同中的“第三方”是指除甲乙双方之外的任何自然人、法人或其他组织，包括但不限于中介机构、律师事务所、会计师事务所、评估机构等。2.第三方在本合同中承担的职责为：合规审查、风险控制、合同执行监督等。二、第三方介入的情形2.第三方介入的情形包括但不限于：a.借款双方对合同条款存在争议，需第三方进行调解；b.借款方或出借方需要对借款用途进行合规审查；c.需要对借款方的信用状况、财务状况等进行评估；d.借款双方在合同履行过程中出现纠纷，需第三方进行监督和调解。三、第三方责任限额1.第三方在本合同项下所承担的责任，包括但不限于违约责任、赔偿责任等，均不得超过其收取的费用总额。2.如第三方在履行职责过程中因自身原因造成甲乙双方损失的，第三方应承担相应的赔偿责任，但赔偿金额不得超过其收取的费用总额。四、第三方责权利1.第三方的权利：a.获取甲乙双方提供的有关合同履行情况的信息；b.要求甲乙双方配合其履行职责；c.在必要时对甲乙双方进行咨询和指导。2.第三方的义务：a.严格保密，不得泄露甲乙双方的信息；b.严格遵守国家法律法规，确保其提供的意见和建议合法、合规；c.对甲乙双方提供的材料进行审查，确保其真实、准确、完整。五、第三方与其他各方的划分说明1.第三方在履行职责过程中，其权利和义务仅限于本合同约定的范围内，对甲乙双方的其他权利义务不产生直接影响。2.第三方在履行职责过程中，对甲乙双方的任何一方造成的损失，应按本合同第三条的规定承担相应责任。3.第三方不得直接与甲乙双方进行交易，其收入来源仅限于甲乙双方支付的咨询费、服务费等费用。六、第三方介入的程序1.甲乙双方协商一致，确定第三方介入的事项、范围和费用。2.甲方或乙方向第三方发出邀请，并提供本合同及相关材料。3.第三方在收到邀请后，对甲乙双方提供的材料进行审查，确认其有权介入。4.第三方与甲乙双方签订合作协议，明确各方的权利、义务和责任。5.第三方按照合作协议履行职责，协助甲乙双方解决合同履行过程中出现的问题。七、第三方变更及退出1.如甲乙双方需要更换第三方，应提前通知原第三方，并支付其已完成工作的合理费用。2.第三方在履行职责过程中，如因自身原因退出，应提前通知甲乙双方，并妥善处理其职责范围内的事宜。八、合同变更及解除1.如因第三方介入导致本合同内容发生变化，甲乙双方应协商一致，签订补充协议，对本合同进行修改。2.如因第三方介入导致本合同无法履行，甲乙双方可协商一致解除本合同，并按照约定处理相关事宜。九、争议解决1.如因第三方介入产生争议，甲乙双方应协商解决。2.协商不成的，任何一方均可向借款方所在地人民法院提起诉讼。本合同附件及第三方的合作协议与本合同具有同等法律效力。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：2.附件二：借款用途证明材料要求：提供借款用途的相关证明材料，如合同、发票等，以证明借款用途的合法性。说明：借款用途证明材料用于证明借款方使用借款的合法用途。3.附件三：第三方合作协议要求：提供甲乙双方与第三方签订的合作协议，明确各方的权利、义务和责任。说明：合作协议用于明确第三方在本合同中的职责和责任。4.附件四：第三方尽职调查报告要求：提供第三方对借款方进行的尽职调查报告，包括借款方的信用状况、财务状况等。说明：尽职调查报告用于评估借款方的信用风险。5.附件五：借款合同补充协议要求：如有必要，提供甲乙双方签订的借款合同补充协议，明确合同变更内容。说明：补充协议用于修改或补充原借款合同的内容。6.附件六：争议解决协议要求：提供甲乙双方与第三方签订的争议解决协议，明确争议解决方式。说明：争议解决协议用于明确争议解决的方式和程序。7.附件七：第三方费用支付凭证要求：提供第三方收取费用的凭证，如发票、收据等。说明：费用支付凭证用于证明第三方已收取相关费用。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：a.乙方未按约定时间偿还借款本金及利息。b.乙方未按约定用途使用借款。c.第三方未按约定履行职责，导致甲乙双方损失。d.甲乙双方未按约定时间支付第三方费用。2.责任认定标准：a.乙方逾期偿还借款本金及利息，应支付逾期利息，逾期利息为借款本金及利息的______%。b.乙方未按约定用途使用借款，甲方有权要求乙方退还借款本金及利息，并追究乙方违约责任。c.第三方未按约定履行职责，导致甲乙双方损失的，第三方应承担相应的赔偿责任，但赔偿金额不得超过其收取的费用总额。d.甲乙双方未按约定时间支付第三方费用，应支付违约金，违约金为应付费用总额的______%。3.违约责任示例说明：a.乙方逾期偿还借款本金及利息，逾期金额为人民币10,000元，逾期利息为1,000元。乙方应支付逾期利息1,000元。b.乙方未按约定用途使用借款，借款金额为人民币100,000元，甲方有权要求乙方退还借款本金及利息，并追究乙方违约责任。c.第三方未按约定履行尽职调查职责，导致甲乙双方损失人民币20,000元，第三方应承担不超过20,000元的赔偿责任。d.甲乙双方未按约定时间支付第三方费用，应付费用为人民币5,000元，甲方应支付违约金250元。甲方（出借方）：姓名：________________________住址：_____________________