2025年家庭财务规划与管理合作协议

2025年家庭财务规划与管理合作协议本合同共三部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：姓名：_______住址：_______姓名：_______住址：_______鉴于甲方希望乙方提供家庭财务规划与管理服务，乙方同意接受甲方的委托，双方经友好协商，达成如下协议：一、服务内容（1）制定家庭财务规划方案，包括但不限于家庭收支预算、投资规划、税务筹划等；（2）协助甲方进行家庭资产配置，包括但不限于储蓄、投资、保险等；（3）定期对甲方家庭财务状况进行评估，提出改进建议；（4）提供家庭财务咨询，解答甲方在家庭财务管理过程中遇到的问题；（5）根据甲方需求，提供其他相关财务服务。二、服务期限2.1本合同服务期限为_______年，自_______年_______月_______日起至_______年_______月_______日止。三、服务费用（1）_______元/年；（2）如甲方在服务期限内提前终止本合同，乙方有权按照实际服务时间收取相应比例的服务费用。四、保密条款4.1双方对本合同内容以及甲方家庭财务信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。五、违约责任5.1如一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任，包括但不限于：（1）赔偿对方因此遭受的损失；（2）支付违约金；（3）承担其他法律责任。六、争议解决6.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。七、其他7.1本合同未尽事宜，双方可另行协商补充。7.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（签字）：________________乙方（签字）：________________签订日期：_______年_______月_______日第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定义1.1本合同所称“第三方”是指除甲方和乙方以外的任何个人或组织，包括但不限于中介机构、咨询服务提供商、金融产品销售方、法律顾问、税务顾问等。二、第三方介入的情形（1）甲方或乙方在家庭财务规划与管理过程中遇到复杂问题，需要第三方提供专业意见或解决方案；（2）甲方或乙方希望引入新的金融产品或服务，需要第三方作为中介或顾问；（3）双方协商一致，认为需要第三方介入以保障合同履行或提高服务质量。三、第三方责任限额3.1第三方在本合同项下的责任，包括但不限于因其提供的服务或建议导致的损失，其责任限额如下：（1）对于任何单一事件或连续事件，第三方对甲方或乙方的责任总额不超过_______元；（2）第三方对甲方或乙方的累计责任总额不超过_______元。四、第三方责权利4.1第三方在本合同项下的权利：（1）根据合同约定，第三方有权获得甲方或乙方支付的服务费用；（2）第三方有权要求甲方或乙方提供必要的信息和数据，以便其履行合同义务。4.2第三方在本合同项下的义务：（1）第三方应按照合同约定提供专业、高效的服务；（2）第三方应保守甲方或乙方的秘密，不得泄露任何涉及甲方或乙方家庭财务信息；（3）第三方应遵守相关法律法规，不得从事违法活动。五、第三方与其他各方的划分说明5.1第三方在本合同中的角色是独立的，不参与甲方和乙方的直接合同关系，其与甲方、乙方的权利义务关系由双方另行约定。5.2甲方和乙方应明确告知第三方其在本合同中的权利义务，第三方应充分了解并接受这些权利义务。5.3甲方和乙方应确保第三方在提供服务的整个过程中，不得损害甲方或乙方的合法权益。六、第三方介入的程序6.1甲方或乙方邀请第三方介入时，应提前通知对方，并取得对方的同意；6.2甲方或乙方应与第三方签订书面协议，明确双方的权利义务；6.3第三方介入后，甲方、乙方和第三方应共同协商，确保合同目标的实现。七、第三方变更7.1如第三方在本合同履行过程中发生变更，包括但不限于更换人员、调整服务内容等，甲方或乙方有权要求乙方及时通知并取得对方的同意。八、合同终止8.1如第三方因故无法继续履行本合同义务，甲方或乙方有权要求乙方更换第三方，并重新签订本合同；8.2如第三方违反本合同约定，甲方或乙方有权终止与第三方的合作关系，并追究其违约责任。九、其他9.1本部分条款为甲方和乙方在第三方介入情况下的附加条款，与本合同其他条款具有同等法律效力；9.2本部分条款如有与本合同其他条款不一致之处，以本部分条款为准。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.家庭财务状况报告要求：详细列出甲方的家庭财务状况，包括但不限于收入、支出、资产、负债等，需附相关证明文件。说明：本报告为乙方提供家庭财务规划与管理服务的基础资料，需在合同签订后_______日内提交。2.家庭财务规划方案要求：包括但不限于家庭收支预算、投资规划、税务筹划等，需附详细计算方法和预期效果分析。说明：本方案为乙方提供家庭财务规划与管理服务的核心内容，需在合同签订后_______日内提交。3.服务记录要求：记录乙方提供家庭财务规划与管理服务的全过程，包括但不限于咨询内容、解决方案、执行情况等。说明：本记录为甲方评估乙方服务质量的重要依据，需在服务期间持续更新。4.第三方合作协议要求：如第三方介入，需提供与第三方的合作协议，明确各方的权利义务。说明：本协议为第三方介入服务的法律依据，需在第三方介入前签订。5.甲方家庭财务信息保密承诺书要求：甲方承诺对乙方提供的家庭财务信息保密，不得向任何第三方泄露。说明：本承诺书为保障甲方隐私权的法律文件，需在合同签订时提交。6.服务费用支付凭证要求：记录甲方支付乙方服务费用的凭证，包括但不限于银行转账记录、发票等。说明：本凭证为证明甲方已支付服务费用的依据，需在支付服务费用后保存。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方违约行为及责任认定：（1）未按时支付服务费用，应向乙方支付_______%的违约金；（2）未提供真实、完整的家庭财务信息，导致乙方提供的服务不准确，乙方有权要求甲方赔偿损失；（3）泄露乙方提供的家庭财务信息，应承担相应的法律责任。2.乙方违约行为及责任认定：（1）未按时提交家庭财务规划方案，应向甲方支付_______%的违约金；（2）未按约定提供专业、高效的服务，导致甲方遭受损失，应赔偿甲方损失；（3）泄露甲方家庭财务信息，应承担相应的法律责任。3.第三方违约行为及责任认定：（1）未按约定履行合同义务，应向甲方或乙方支付_______%的违约金；（2）泄露甲方或乙方家庭财务信息，应承担相应的法律责任。示例说明：1.甲方未按时支付服务费用，应向乙方支付_______%的违约金。如甲方应支付乙方服务费用为10000元，未按时支付，则甲方应向乙方支付1000元的违约金。2.乙方未按时提交家庭财务规划方案，应向甲方支付_