二零二五年度智能理财代客服务协议书3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度智能理财代客服务协议书本合同目录一览1.定义与解释1.1定义1.2解释2.服务内容2.1服务概述2.2服务范围2.3服务期限3.服务费用3.1费用构成3.2收费标准3.3付款方式4.服务流程4.1服务申请4.2服务审核4.3服务实施4.4服务调整5.信息保密5.1信息保密原则5.2信息保密责任5.3信息保密措施6.知识产权6.1知识产权归属6.2知识产权保护6.3知识产权使用7.违约责任7.1违约情形7.2违约责任承担7.3违约纠纷解决8.合同解除8.1合同解除条件8.2合同解除程序8.3合同解除后果9.法律适用与争议解决9.1法律适用9.2争议解决方式9.3争议解决机构10.合同生效与终止10.1合同生效10.2合同终止10.3合同解除11.通知与送达11.1通知方式11.2送达方式11.3送达地点12.其他约定12.1不可抗力12.2合同附件12.3其他约定事项13.合同附件13.1服务协议附件13.2费用明细表13.3其他附件14.合同签署与生效日期14.1签署日期14.2生效日期第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1定义（1）智能理财代客服务：指乙方根据甲方提供的资金情况和风险承受能力，通过智能化系统推荐适合甲方的理财产品，并协助甲方进行投资管理的服务。（2）智能理财顾问：指乙方具备相应资质的专业人员，负责为客户提供理财咨询服务。（3）理财产品：指由第三方金融机构发行的，适合甲方投资需求的各类金融产品。（4）风险承受能力：指甲方在投资过程中，对可能出现的投资风险的心理承受能力。1.2解释（1）本合同中所述“智能理财代客服务”不包括投资决策、交易执行等具体投资行为。（2）乙方提供的智能理财顾问服务不包括对甲方个人财务状况的具体分析。第二条服务内容2.1服务概述（1）根据甲方提供的信息，通过智能化系统筛选适合的理财产品；（2）提供理财咨询服务，包括但不限于投资策略、风险控制等方面的建议；（3）协助甲方进行投资操作，包括但不限于购买、赎回等。2.2服务范围（1）乙方将根据甲方提供的信息，在合法合规的前提下，为甲方推荐理财产品；（2）乙方将为甲方提供理财咨询服务，包括但不限于投资策略、风险控制等方面的建议；（3）乙方将协助甲方进行投资操作，包括但不限于购买、赎回等。2.3服务期限本服务期限自合同签订之日起至2025年12月31日止。第三条服务费用3.1费用构成①管理费：根据甲方投资金额的一定比例收取；②咨询费：根据乙方提供咨询服务的复杂程度和时间长短收取。3.2收费标准（1）管理费：按照甲方投资金额的0.5%收取；（2）咨询费：根据具体咨询服务的复杂程度和时间长短，每小时收取500元。3.3付款方式甲方应按照约定的收费标准和付款方式，在服务期间内向乙方支付服务费用。第四条服务流程4.1服务申请（1）甲方应向乙方提交完整的申请材料，包括但不限于个人身份证明、财务状况证明等；（2）乙方将对甲方的申请材料进行审核，审核通过后，乙方将向甲方提供智能理财代客服务。4.2服务审核（1）乙方将对甲方的申请材料进行审核，包括但不限于核实身份、评估风险承受能力等；（2）审核通过后，乙方将向甲方提供智能理财代客服务。4.3服务实施（1）乙方将根据甲方的需求，为甲方推荐适合的理财产品；（2）乙方将为甲方提供理财咨询服务，包括但不限于投资策略、风险控制等方面的建议；（3）乙方将协助甲方进行投资操作，包括但不限于购买、赎回等。4.4服务调整（1）乙方根据市场变化和甲方需求，对服务内容进行调整；（2）甲方有权要求乙方对服务内容进行调整，乙方应予以配合。第五条信息保密5.1信息保密原则乙方对甲方提供的信息负有保密义务，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露。5.2信息保密责任（1）乙方应建立健全信息保密制度，确保信息保密；（2）乙方员工应严格遵守信息保密原则，不得泄露甲方信息。5.3信息保密措施（1）乙方对甲方信息采取加密存储、限制访问等措施；（2）乙方对涉及甲方信息的文件、资料进行严格管理，确保信息安全。第六条知识产权6.1知识产权归属本合同中涉及的乙方提供的智能理财代客服务、理财产品等相关知识产权归乙方所有。6.2知识产权保护乙方将采取一切必要措施，保护本合同中涉及的知识产权。6.3知识产权使用（1）甲方在使用乙方提供的智能理财代客服务、理财产品等相关知识产权时，应遵守相关法律法规；（2）甲方在使用乙方提供的智能理财代客服务、理财产品等相关知识产权时，不得侵犯乙方知识产权。第七条违约责任7.1违约情形（1）甲方未按照约定支付服务费用的；（2）乙方未按照约定提供智能理财代客服务的；（3）任何一方违反本合同约定的保密义务，泄露对方信息的；（4）任何一方违反本合同约定的知识产权使用义务，侵犯对方知识产权的；（5）任何一方违反本合同约定的其他义务，给对方造成损失的。7.2违约责任承担（1）违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等；（2）违约方应承担因违约行为给对方造成的全部损失。7.3违约纠纷解决（1）违约纠纷应通过协商解决；（2）协商不成的，可向合同签订地人民法院提起诉讼。第八条合同解除8.1合同解除条件（1）甲方在合同有效期内，因个人原因提出解除合同的；（2）乙方在合同有效期内，未能按照约定提供智能理财代客服务的；（3）因不可抗力导致合同无法继续履行的；（4）双方协商一致解除合同的。8.2合同解除程序（1）任何一方要求解除合同，应提前30日书面通知对方；（2）合同解除后，双方应按照约定进行财务结算；（3）合同解除后，双方应妥善处理与合同相关的所有事宜。8.3合同解除后果（1）合同解除后，双方应立即停止履行合同约定的权利和义务；（2）合同解除后，乙方应退还甲方已收取的服务费用中未使用的部分；（3）合同解除后，双方应承担各自违约责任。第九条法律适用与争议解决9.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。9.2争议解决方式（1）双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议；（2）协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。9.3争议解决机构本合同的争议解决机构为合同签订地的人民法院。第十条合同生效与终止10.1合同生效本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。10.2合同终止（1）合同期限届满；（2）双方协商一致解除合同；（3）合同因违约而终止。第十一条通知与送达11.1通知方式（1）书面通知：通过邮寄、快递或电子邮件等方式送达；（2）口头通知：通过电话、传真等方式送达。11.2送达方式（1）邮寄：以挂号信的方式邮寄至对方提供的地址；（2）快递：通过快递公司送达至对方提供的地址；（3）电子邮件：以电子邮件方式发送至对方提供的电子邮箱。11.3送达地点（1）邮寄：以甲方提供的地址为准；（2）快递：以甲方提供的地址为准；（3）电子邮件：以甲方提供的电子邮箱为准。第十二条其他约定12.1不可抗力（1）不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等；（2）因不可抗力导致合同无法履行的，双方互不承担责任。12.2合同附件本合同的附件包括但不限于服务协议附件、费用明细表等。12.3其他约定事项双方在本合同中未约定的其他事项，按照法律规定或行业惯例处理。第十三条合同附件13.1服务协议附件（1）服务协议附件一：智能理财代客服务明细；（2）服务协议附件二：费用明细表。13.2费用明细表（1）费用明细表一：管理费明细；（2）费用明细表二：咨询费明细。13.3其他附件（1）其他附件一：甲方身份证明；（2）其他附件二：乙方资质证明。第十四条合同签署与生效日期14.1签署日期本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。14.2生效日期本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义1.1第三方是指在本合同履行过程中，为甲乙双方提供专业服务、咨询、担保、监督等非直接参与智能理财代客服务活动的独立法人或其他组织。1.2第三方的类型包括但不限于：（1）中介机构：为甲乙双方提供信息对接、交易撮合等服务的机构；（2）咨询机构：为甲乙双方提供专业理财咨询、市场分析等服务的机构；（3）担保机构：为甲乙双方提供担保服务的机构；（4）监督机构：对智能理财代客服务过程进行监督的机构。第二条第三方责任限额2.1第三方在履行本合同过程中，因自身原因导致甲乙双方损失的，第三方应承担相应的赔偿责任，赔偿金额不超过其在本合同项下所收取费用的两倍。2.2第三方责任限额的确定：（1）第三方在本合同项下所收取的费用；（2）第三方在履行合同过程中所承担的风险。第三条第三方介入条件（1）甲乙双方协商一致，认为第三方介入有助于合同的履行；（2）第三方具备相应的资质和条件，能够独立承担相应的法律责任；（3）第三方介入不违反相关法律法规和行业规范。第四条第三方权利与义务4.1第三方权利：（1）根据合同约定，收取相应的服务费用；（2）对甲乙双方提供的服务进行监督，确保服务质量和合同履行；（3）在合同履行过程中，有权向甲乙双方提出合理化建议。4.2第三方义务：（1）遵守国家法律法规和行业规范，确保其提供的服务合法合规；（2）按照合同约定，履行相应的监督、咨询、担保等职责；（3）保守甲乙双方的商业秘密，不得泄露。第五条第三方与其他各方的划分说明5.1第三方与甲方的关系：（1）第三方为甲方提供专业服务，甲方应按照合同约定支付相应费用；（2）第三方在履行合同过程中，应尊重甲方的合法权益。5.2第三方与乙方的关系：（1）第三方为乙方提供专业服务，乙方应按照合同约定支付相应费用；（2）第三方在履行合同过程中，应尊重乙方的合法权益。5.3第三方与合同其他各方的关系：（1）第三方在履行合同过程中，应尊重合同其他各方的合法权益；（2）第三方与其他各方发生争议时，应通过协商或法律途径解决。第六条第三方介入的程序6.1第三方介入前，甲乙双方应协商一致，确定第三方的类型、职责和费用；6.2第三方介入后，甲乙双方应将第三方介入事宜通知合同其他各方；6.3第三方介入期间，甲乙双方应按照合同约定，继续履行各自的义务。第七条第三方介入的终止（1）第三方无法履行合同约定的职责；（2）第三方违反合同约定，损害甲乙双方合法权益；（3）甲乙双方协商一致，决定终止第三方介入。7.2第三方介入终止后，甲乙双方应按照合同约定，继续履行各自的义务。第八条第三方介入的费用承担8.1第三方介入期间，甲乙双方应按照合同约定，支付第三方相应的服务费用；8.2第三方介入终止后，甲乙双方应按照合同约定，退还第三方已收取的费用中未使用的部分。第九条第三方介入的争议解决9.1第三方介入期间，若甲乙双方与第三方发生争议，应通过协商或法律途径解决；9.2第三方介入终止后，若甲乙双方与第三方发生争议，应按照本合同第九条的规定处理。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.服务协议附件服务协议附件一：智能理财代客服务明细要求：详细列明服务内容、服务期限、服务费用、服务流程等。说明：本附件作为服务协议的补充，用于明确双方对智能理财代客服务的具体约定。服务协议附件二：费用明细表要求：详细列明各项费用的计算方式、收费标准、支付方式等。说明：本附件作为服务协议的补充，用于明确双方对服务费用的具体约定。2.费用明细表费用明细表一：管理费明细要求：详细列明管理费的收取标准、计算方式、支付周期等。说明：本附件作为服务协议的补充，用于明确双方对管理费用的具体约定。费用明细表二：咨询费明细要求：详细列明咨询费的收取标准、计算方式、支付周期等。说明：本附件作为服务协议的补充，用于明确双方对咨询费用的具体约定。3.其他附件其他附件一：甲方身份证明要求：提供甲方有效身份证明文件，如身份证、护照等。说明：本附件作为服务协议的补充，用于证明甲方的身份。其他附件二：乙方资质证明要求：提供乙方具备相应资质的证明文件，如营业执照、专业资格证书等。说明：本附件作为服务协议的补充，用于证明乙方的资质。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲方违约行为：未按约定支付服务费用的；提供虚假信息或隐瞒重要事实的；未经乙方同意，擅自终止合同的。乙方违约行为：未按约定提供智能理财代客服务的；提供虚假信息或隐瞒重要事实的；未经甲方同意，擅自终止合同的。2.责任认定标准：甲方违约责任：逾期支付服务费用的，应向乙方支付滞纳金；提供虚假信息或隐瞒重要事实的，乙方有权解除合同，并要求甲方承担相应损失；未经乙方同意擅自终止合同的，甲方应赔偿乙方因此遭受的损失。乙方违约责任：未按约定提供智能理财代客服务的，乙方应退还甲方已支付的服务费用，并赔偿甲方因此遭受的损失；提供虚假信息或隐瞒重要事实的，甲方有权解除合同，并要求乙方承担相应损失；未经甲方同意擅自终止合同的，乙方应赔偿甲方因此遭受的损失。简要示例说明：甲方逾期支付服务费用5000元，乙方有权要求甲方支付滞纳金，滞纳金按每日万分之五计算。乙方未按约定提供智能理财代客服务，导致甲方投资损失10000元，乙方应退还甲方已支付的服务费用，并赔偿甲方10000元损失。全文完。2025年度智能理财代客服务协议书1本合同目录一览1.定义与解释1.1合同双方1.2定义1.3术语解释2.服务内容2.1服务概述2.2服务范围2.3服务期限2.4服务费用3.服务流程3.1服务申请3.2服务审核3.3服务执行3.4服务监督3.5服务变更4.风险控制4.1风险评估4.2风险预警4.3风险防范措施4.4风险处理5.信息保密5.1保密信息5.2保密义务5.3保密措施6.法律责任6.1违约责任6.2知识产权6.3约定管辖7.争议解决7.1争议解决方式7.2争议解决程序7.3争议解决费用8.合同解除8.1解除条件8.2解除程序8.3解除后果9.合同生效与终止9.1合同生效9.2合同终止9.3终止后的处理10.通知与送达10.1通知方式10.2送达地址10.3送达方式11.其他约定11.1不可抗力11.2合同附件11.3合同变更12.合同附件12.1附件一：服务协议明细12.2附件二：服务费用明细12.3附件三：风险控制措施13.合同签订与生效13.1签订时间13.2签订地点13.3生效时间14.合同解除与终止第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1合同双方（1）甲方：[甲方全称]（2）乙方：[乙方全称]1.2定义（1）“智能理财代客服务”指乙方根据甲方提供的资金和投资需求，运用智能理财系统，为甲方提供投资组合管理、资产配置、风险控制等综合理财服务。（2）“投资组合”指乙方根据甲方需求，设计并管理的投资资产组合。（3）“资产配置”指乙方根据市场情况、投资策略和风险偏好，对甲方资产进行分配的过程。1.3术语解释（1）“智能理财系统”指乙方自主开发的，能够实现自动化、智能化理财服务的软件系统。（2）“风险控制”指乙方采取的各种措施，以降低投资风险，保障甲方资产安全。2.服务内容2.1服务概述（1）投资组合管理；（2）资产配置建议；（3）风险预警；（4）投资报告；（5）客户咨询。2.2服务范围（1）根据甲方需求，设计、调整和优化投资组合；（2）定期对甲方投资组合进行风险评估；（3）提供投资建议和操作指导；（4）定期向甲方报告投资组合的表现；（5）解答甲方关于理财服务的疑问。2.3服务期限本合同服务期限为[服务期限]，自双方签订本合同之日起计算。2.4服务费用（1）乙方将按照约定的收费标准向甲方收取服务费用；（2）服务费用按月或按季度支付，具体支付方式由双方另行约定。3.服务流程3.1服务申请（1）甲方需向乙方提交理财需求及相关资料；（2）乙方对甲方提交的资料进行审核，审核通过后，双方签订本合同。3.2服务审核（1）乙方将对甲方提供的资料进行审核，包括但不限于身份验证、投资经验、风险承受能力等；（2）审核通过的，乙方将向甲方提供智能理财代客服务。3.3服务执行（1）乙方根据甲方需求，制定投资组合方案；（2）乙方执行投资组合方案，并定期调整；（3）乙方向甲方提供投资报告和风险预警。3.4服务监督（1）甲方有权对乙方提供的服务进行监督；（2）乙方应定期向甲方报告服务执行情况。4.风险控制4.1风险评估（1）乙方将定期对市场风险、信用风险、流动性风险等进行评估；（2）乙方将根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施。4.2风险预警（1）乙方将在风险预警事件发生时，及时向甲方发出风险预警；（2）甲方应关注风险预警信息，并采取相应措施。4.3风险防范措施（1）乙方将采取多种措施，包括但不限于分散投资、止损等，以降低投资风险；（2）乙方将定期对风险防范措施进行评估和调整。4.4风险处理（1）在风险发生时，乙方将采取积极措施，降低风险损失；（2）乙方将及时向甲方报告风险处理情况。5.信息保密5.1保密信息（1）本合同项下的所有信息，包括但不限于投资组合、资产配置、风险控制措施等，均为保密信息；（2）保密信息不得向任何第三方泄露。5.2保密义务（1）双方对本合同项下的保密信息负有保密义务；（2）保密义务在本合同终止后仍然有效。5.3保密措施（1）双方应采取必要措施，保护保密信息的安全；（2）双方应遵守国家有关保密法律法规。6.法律责任6.1违约责任（1）如一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任；（2）违约方应赔偿守约方因此遭受的损失。6.2知识产权（1）本合同项下的知识产权归乙方所有；（2）甲方不得侵犯乙方的知识产权。6.3约定管辖（1）本合同签订地为[签订地]；（2）如发生争议，双方应友好协商解决，协商不成的，提交[签订地]人民法院诉讼解决。8.合同解除8.1解除条件（1）甲方在合同期内因故需提前终止服务，应提前[提前通知天数]书面通知乙方；（2）乙方在合同期内因故需提前终止服务，应提前[提前通知天数]书面通知甲方；（3）发生不可抗力事件，经双方协商一致，可以解除合同；（4）一方违约，另一方有权解除合同。8.2解除程序（1）任何一方要求解除合同时，应书面通知对方；（2）合同解除后，双方应立即停止履行合同约定的权利和义务；（3）合同解除后，双方应进行资产清算，并按照合同约定处理剩余资金。8.3解除后果（1）合同解除后，乙方应退还甲方尚未服务的费用；（2）合同解除后，双方应承担各自违约责任。9.合同生效与终止9.1合同生效（1）本合同自双方签字（或盖章）之日起生效；（2）合同生效前，任何一方不得以任何形式单方面变更或解除合同。9.2合同终止（1）合同期满或双方协商一致解除合同，合同终止；（2）合同终止后，双方应按照合同约定处理剩余事务。9.3终止后的处理（1）合同终止后，乙方应将甲方投资组合的相关资料归档保存；（2）合同终止后，双方应按照国家相关法律法规和本合同约定处理剩余资金。10.通知与送达10.1通知方式（1）通知应以书面形式发送；（2）通知可以通过快递、电子邮件或传真等方式发送。10.2送达地址（1）甲方的送达地址为[甲方地址]；（2）乙方的送达地址为[乙方地址]。10.3送达方式（1）通知应以挂号信或特快专递方式送达；（2）电子邮件或传真通知应在发送后[确认时间]内收到对方确认。11.其他约定11.1不可抗力（1）不可抗力指因自然灾害、战争、政府行为等不可预见、不可避免且不能克服的事件；（2）发生不可抗力事件，导致合同无法履行时，双方应协商解决。11.2合同附件（1）本合同附件包括但不限于服务协议明细、服务费用明细、风险控制措施等；（2）附件与本合同具有同等法律效力。11.3合同变更（1）任何一方对本合同内容的变更，均应以书面形式进行；（2）未经双方书面同意，任何一方不得对本合同内容进行变更。12.合同附件12.1附件一：服务协议明细12.2附件二：服务费用明细12.3附件三：风险控制措施13.合同签订与生效13.1签订时间本合同签订时间为[签订日期]。13.2签订地点本合同签订地为[签订地]。13.3生效时间本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。14.合同解除与终止14.1解除条件（1）合同期满；（2）双方协商一致解除合同；（3）一方违约，另一方有权解除合同。14.2解除程序（1）任何一方要求解除合同时，应提前[提前通知天数]书面通知对方；（2）合同解除后，双方应立即停止履行合同约定的权利和义务；（3）合同解除后，双方应进行资产清算，并按照合同约定处理剩余资金。14.3解除后果（1）合同解除后，乙方应退还甲方尚未服务的费用；（2）合同解除后，双方应承担各自违约责任。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定义1.1第三方是指在合同履行过程中，由甲方或乙方邀请或选择的，参与本合同执行或提供相关服务的独立第三方机构或个人。1.2第三方包括但不限于中介机构、评估机构、审计机构、法律顾问、技术服务提供商等。2.第三方介入条件2.1第三方介入需经甲乙双方书面同意，并在合同中明确第三方的职责和权限。2.2第三方介入应在合同约定的范围内，且不影响甲乙双方的基本权利和义务。3.第三方职责与权限3.1第三方应遵守本合同的约定，并按照甲乙双方的要求提供专业服务。3.2第三方的职责包括但不限于：a.提供专业意见或建议；b.审查、评估或监督合同履行的相关事项；c.协助解决合同履行过程中出现的问题；d.根据甲乙双方的要求，进行必要的调查、报告或咨询。3.3第三方的权限包括但不限于：a.接受甲乙双方委托，代表甲乙双方与相关方进行沟通；b.在授权范围内，签署相关文件；c.依据合同约定，对甲乙双方的行为进行监督。4.第三方责任4.1第三方在履行职责过程中，因故意或重大过失造成甲乙双方损失的，应承担相应的赔偿责任。4.2第三方的责任限额：a.第三方的责任限额由甲乙双方在合同中约定，且不得超过合同总金额的[百分比]%；b.如合同未约定责任限额，则以实际损失为准，但不超过合同总金额的[百分比]%。5.第三方与其他各方的划分说明5.1第三方与甲方、乙方之间的关系是独立的，第三方不承担甲乙双方之间的合同责任。5.2第三方在合同履行过程中，不得泄露甲乙双方的商业秘密或个人信息。5.3第三方在履行职责过程中，如因自身原因导致甲乙双方损失，应自行承担责任，甲乙双方有权追究第三方的责任。6.第三方介入的程序6.1第三方介入前，甲乙双方应签订书面协议，明确第三方的职责、权限、责任限额等内容。6.2第三方介入后，甲乙双方应定期向第三方通报合同履行情况，并接受第三方的监督。6.3第三方在履行职责过程中，如发现甲乙双方存在违约行为，应立即通知甲乙双方，并协助甲乙双方采取措施纠正。7.第三方介入的终止7.1第三方介入的终止条件：a.合同履行完毕；b.甲乙双方协商一致解除第三方介入；c.第三方完成合同约定的职责，经甲乙双方确认。7.2第三方介入终止后，甲乙双方应按照合同约定处理剩余事务，并支付第三方相应费用。8.第三方变更8.1如需更换第三方，甲乙双方应提前[提前通知天数]书面通知对方，并签订新的书面协议。8.2新的第三方应具备与原第三方相当的资质和能力，且在合同约定的范围内履行职责。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：服务协议明细详细列出双方约定的服务内容、服务标准、服务费用、服务期限等。要求：附件一应与合同内容一致，并由双方签字（或盖章）确认。2.附件二：服务费用明细列出各项服务的具体费用、计费方式、支付时间等。要求：附件二应清晰明确，便于双方核对。3.附件三：风险控制措施列出乙方采取的风险控制措施，包括风险评估、风险预警、风险防范等。要求：附件三应具有可操作性，能够有效降低投资风险。4.附件四：第三方介入协议详细列出第三方介入的条件、职责、权限、责任限额等。要求：附件四应明确第三方的角色定位，确保其履行职责的合法性和有效性。5.附件五：不可抗力事件清单列出可能影响合同履行的不可抗力事件类型。要求：附件五应具体、全面，便于双方在发生不可抗力事件时及时处理。6.附件六：争议解决机制列出争议解决的方式、程序、费用等。要求：附件六应合法、合理，确保争议得到公正、高效的解决。7.附件七：合同变更记录记录合同签订后，双方就合同内容进行的任何变更。要求：附件七应详细记录变更内容、变更时间、双方签字（或盖章）确认等。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：a.甲方违约：未按时支付服务费用；提供虚假信息或隐瞒重要事实；未按照合同约定提供投资资金；b.乙方违约：未按时提供服务质量；未按照合同约定调整投资组合；未及时向甲方报告投资风险；c.第三方违约：未履行合同约定的职责；泄露甲乙双方的商业秘密或个人信息；因故意或重大过失造成甲乙双方损失。2.责任认定标准：违约方明知或应知其行为将导致违约；违约方有能力履行合同义务但未履行；违约行为对甲乙双方造成实际损失。b.责任认定标准：违约方应承担违约责任，赔偿守约方因此遭受的损失；如违约行为构成重大过失，违约方应承担相应法律责任。简要示例说明：1.甲方未按时支付服务费用，导致乙方无法正常提供服务，乙方有权要求甲方支付滞纳金，并承担因此造成的损失。2.乙方未按照合同约定调整投资组合，导致甲方投资损失，乙方应承担相应的赔偿责任。3.第三方在履行职责过程中泄露甲方商业秘密，甲方有权要求第三方承担侵权责任，并赔偿损失。全文完。2025年度智能理财代客服务协议书2本合同目录一览1.定义与解释1.1合同定义1.2术语解释2.双方信息2.1服务方信息2.2客户信息3.服务内容3.1服务概述3.2服务项目3.3服务期限4.服务费用4.1费用构成4.2费用支付方式4.3费用调整5.服务条款5.1服务提供标准5.2服务交付方式5.3服务变更6.隐私保护6.1个人信息保护6.2数据安全6.3保密条款7.争议解决7.1争议解决方式7.2争议解决机构7.3争议解决程序8.违约责任8.1违约情形8.2违约责任承担8.3违约赔偿9.合同解除9.1合同解除条件9.2合同解除程序9.3合同解除后果10.合同生效与终止10.1合同生效条件10.2合同终止条件10.3合同终止程序11.通知与送达11.1通知方式11.2送达地址11.3送达确认12.合同附件12.1附件一：服务清单12.2附件二：费用明细12.3附件三：其他附件13.合同签署13.1签署主体13.2签署日期13.3签署地点14.其他14.1法律适用14.2合同份数14.3合同附件效力第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1合同定义1.2术语解释（1）“智能理财代客服务”指我方利用智能理财系统，根据贵方提供的财务信息，为贵方提供投资建议、资产配置、风险控制等服务的总称。（2）“服务期限”指本协议生效之日起至协议终止之日止的期间。（3）“服务费用”指贵方因接受我方提供的智能理财代客服务而向我方支付的费用。第二条双方信息2.1服务方信息服务方名称：___________服务方地址：___________法定代表人：___________联系电话：___________电子邮箱：___________2.2客户信息客户名称：___________客户地址：___________法定代表人：___________联系电话：___________电子邮箱：___________第三条服务内容3.1服务概述（1）投资建议；（2）资产配置；（3）风险控制；（4）投资组合管理；（5）投资业绩分析；（6）其他相关服务。3.2服务项目具体服务项目如下：（1）投资建议：我方将根据贵方的财务状况、风险承受能力等，为贵方提供投资建议；（2）资产配置：我方将根据贵方的投资目标和风险偏好，为贵方进行资产配置；（3）风险控制：我方将根据市场变化，对贵方的投资组合进行风险控制；（4）投资组合管理：我方将对贵方的投资组合进行日常管理，包括投资标的的调整、资金分配等；（5）投资业绩分析：我方将定期对贵方的投资业绩进行分析，并提出改进建议；（6）其他相关服务：根据贵方需求，我方提供其他相关服务。第四条服务费用4.1费用构成（1）基础服务费；（2）增值服务费；（3）其他费用。4.2费用支付方式贵方应按照本协议约定的时间和方式向我方支付服务费用。4.3费用调整在服务期限内，如遇国家政策调整、市场波动等因素导致服务费用发生变化，我方有权根据实际情况调整服务费用，并提前通知贵方。第五条服务条款5.1服务提供标准我方将按照行业标准和业务规范，提供优质、高效、专业的智能理财代客服务。5.2服务交付方式我方将通过电子邮件、电话、短信等方式向贵方提供服务。5.3服务变更如遇不可抗力或政策调整等因素导致服务无法正常提供，我方有权变更服务内容、服务期限等，并提前通知贵方。第六条隐私保护6.1个人信息保护我方将严格遵守国家有关个人信息保护法律法规，对贵方提供的信息进行保密，未经贵方同意，不得向任何第三方泄露。6.2数据安全我方将采取必要的技术措施和管理措施，确保贵方信息的安全，防止信息泄露、损毁、篡改等。6.3保密条款贵方同意对我方提供的服务、技术、信息等保密，未经我方书面同意，不得向任何第三方泄露。第七条争议解决7.1争议解决方式如双方在本协议履行过程中发生争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。7.2争议解决机构如双方同意通过仲裁方式解决争议，应选择具有管辖权的人民法院或仲裁机构。7.3争议解决程序争议解决程序按照争议解决机构的规定进行。第八条违约责任8.1违约情形（1）贵方未按照约定支付服务费用的；（2）我方未按照约定提供服务的；（3）一方违反保密条款，泄露对方信息的；（4）一方违反合同约定的其他违约行为。8.2违约责任承担（1）因违约造成对方损失的，违约方应承担相应的赔偿责任；（2）因违约导致合同解除的，违约方应承担合同解除后的责任；（3）因一方违约，导致合同无法履行的，另一方有权解除合同，并要求违约方承担违约责任。8.3违约赔偿（1）因违约造成对方损失的，违约方应赔偿实际损失；（2）因违约导致合同解除的，违约方应支付违约金；（3）违约金的具体数额由双方协商确定，协商不成的，由人民法院或仲裁机构裁决。第九条合同解除9.1合同解除条件（1）一方违反合同约定，经对方催告后在合理期限内仍未履行；（2）一方明确表示或者以自己的行为表明不履行合同主要义务；（3）因不可抗力导致合同无法履行；（4）合同约定的其他解除条件。9.2合同解除程序（1）一方提出解除合同，应书面通知对方；（2）对方收到解除合同通知后，应在合理期限内给予答复；（3）如对方同意解除合同，双方应签署解除合同协议；（4）如对方不同意解除合同，双方可协商解决或依法申请仲裁或诉讼。9.3合同解除后果（1）合同解除后，双方应立即停止履行合同义务；（2）合同解除前，双方已履行义务的，按照合同约定结算；（3）合同解除后，违约方应承担违约责任；（4）合同解除后，双方应各自返还已收到的款项。第十条合同生效与终止10.1合同生效条件本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。10.2合同终止条件（1）合同约定的服务期限届满；（2）双方协商一致解除合同；（3）因不可抗力导致合同无法履行；（4）合同约定的其他终止条件。10.3合同终止程序（1）合同终止前，双方应妥善处理未履行完毕的义务；（2）合同终止后，双方应各自返还已收到的款项；（3）合同终止后，双方应妥善处理合同履行过程中产生的债权债务。第十一条通知与送达11.1通知方式（1）书面通知：以书面形式发送至对方指定的地址；（2）电子通知：通过电子邮件、短信等方式发送至对方指定的电子邮箱或手机号码。11.2送达地址（1）服务方地址：___________（2）客户地址：___________11.3送达确认（1）书面通知送达后，双方应在收到通知之日起三个工作日内确认；（2）电子通知送达后，双方应在收到通知之日起一个工作日内确认。第十二条合同附件12.1附件一：服务清单（1）服务项目；（2）服务费用；（3）服务期限。12.2附件二：费用明细（1）基础服务费；（2）增值服务费；（3）其他费用。12.3附件三：其他附件（1）客户提供的财务信息；（2）其他与本协议相关的文件。第十三条合同签署13.1签署主体（1）服务方：___________（2）客户：___________13.2签署日期（1）服务方签署日期：___________（2）客户签署日期：___________13.3签署地点（1）服务方签署地点：___________（2）客户签署地点：___________第十四条其他14.1法律适用本协议适用中华人民共和国法律。14.2合同份数本协议一式______份，双方各执______份，具有同等法律效力。14.3合同附件效力本协议及其附件构成本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义与范围1.1第三方定义在本合同中，第三方是指除甲乙双方以外的，根据合同约定参与本合同履行的任何自然人、法人或其他组织。1.2第三方范围（1）中介方：在甲乙双方之间提供信息、协调、沟通等中介服务的第三方；（2）服务提供方：由甲乙双方共同指定的，为本合同提供服务或产品的第三方；（3）咨询机构：为本合同提供专业咨询意见的第三方；（4）其他经甲乙双方同意参与本合同的第三方。第二条第三方介入的条件与程序2.1第三方介入的条件（1）甲乙双方协商一致，认为需要第三方介入；（2）第三方具备相应的资质和能力；（3）第三方同意接受本合同的约束。2.2第三方介入的程序（1）甲乙双方书面通知第三方，明确第三方介入的具体事项和条件；（2）第三方在收到通知后，应在规定时间内书面回复甲乙双方；（3）甲乙双方与第三方达成一致意见后，签署补充协议，明确第三方的权利、义务和责任。第三条第三方的权利与义务3.1第三方的权利（1）根据本合同和补充协议的约定，享有相应的权利；（2）有权要求甲乙双方履行本合同和补充协议约定的义务；（3）在履行职责过程中，有权获得合理的报酬。3.2第三方的义务（1）遵守本合同和补充协议的约定，履行相应的义务；（2）保守甲乙双方的商业秘密；（3）按照约定的时间、质量和标准提供相关服务或产品；（4）对因自身原因导致的服务或产品质量问题承担责任。第四条第三方的责任限额4.1责任限额定义本合同中，责任限额是指第三方在履行职责过程中，因自身原因导致违约所