投行专项测试题有答案

投行专项测试题有答案单选题（总共40题）1.证券公司在我行发行信贷资产证券化中扮演___角色。(1分)A、发行人B、发起人C、承销商D、受托人答案：C解析：

暂无解析2.在信贷资产证券化中，___是指接受受托机构（和／或发起机构）委托，负责保管信托财产账户资金的机构，一般指具有资产托管资格的商业银行。(1分)A、发起机构B、资金保管机构C、评级机构D、贷款服务机构答案：B解析：

暂无解析3.成功筹组内部银团后，内部银团贷款相关文件资料____。(1分)A、由牵头行保管B、由牵头行移交给账户代理行C、由牵头行移交给所有参加行D、以上都不对答案：B解析：

暂无解析4.银团贷款收费根据银团贷款市场的发展水平、操作惯例以及行业自律约定，_____负责定期更新发布银团贷款业务收费的参考标准。(1分)A、总行相关客户部门B、总行投行部C、总行大客部D、总行公司部答案：B解析：

暂无解析5.在贷款金额较大的银团贷款中，在牵头行之外设立的一个或多个______，协助牵头行工作，或由两个或多个银行联合牵头。(1分)A、副牵头行B、担保代理行C、顾问行D、（高级）经理行答案：A解析：

暂无解析6.金融控股公司，在一个法人金融集团内有多个法人子公司，被控制在一个母公司之下，母公司为一级法人，被控股的子公司是二级法人，其特征不正确的是：(1分)A、多个法人B、多张执照C、多种业务D、单一法人答案：D解析：

暂无解析7.银团贷款业务中负责划收银团贷款本息和代收相关费用的角色是____。(1分)A、牵头行B、代理行C、顾问行D、参加行答案：B解析：

暂无解析8.一般情况下，企业资产支持证券的优先档债项评级可以_____主体评级。(1分)A、高于B、低于C、等于D、以上均不对答案：A解析：

暂无解析9.在信贷资产证券化中，___是指通过设立特定目的信托或其他特殊目的载体，转让信贷资产的金融机构。(1分)A、发起机构B、受托机构C、评级机构D、会计顾问答案：A解析：

暂无解析10.确认持有人会议参会人员后，一级分行投资银行部门协商发行人拟订持有人会议的议事程序和表决形式，并在会议召开前_____将议案发送至参会人员，并将议案提交至持有人会议审议。(1分)A、5个工作日B、5天C、7个工作日D、7天答案：C解析：

暂无解析11.超短期融资券的注册额度可以突破发行企业净资产的____。(1分)A、0.1B、0.2C、0.3D、0.4答案：D解析：

暂无解析12.内部银团贷款业务中，银团贷款牵头行应在____根据有权审批行的审批意见召集账户代理行、参加行签订内部银团贷款协议。(1分)A、与客户签订借款协议前B、与客户签订借款协议后C、确认内部银团贷款参加行后D、以上都不对答案：A解析：

暂无解析13._____是在客户并购过程中为客户提供交易撮合、组建中介团队、尽职调查、项目估值、交易结构设计、并购相关风险评估、协助商务谈判、协助后续整合等的全流程顾问服务。(1分)A、并购财务顾问B、并购融资顾问C、资产重组顾问D、债务重组顾问答案：A解析：

暂无解析14.我行债务融资工具优质类客户的上年度净资产须达到____亿。(1分)A、10B、20C、40D、60答案：D解析：

暂无解析15.一级分行投资银行业务的主管部门应负责对首次由农业银行担任簿记管理人的债务融资工具发行人及信用增进机构（如有）进行面谈辅导，辅导应在领取注册通知书_____内完成。(1分)A、3日内B、3个工作日内C、5日内D、5个工作日内答案：B解析：

暂无解析16.并购重组财务顾问业务中的重组顾问，是指我行利用行业经验和专业知识，为企业对其所拥有的____进行结构调整、重新配置或其所承担债务进行重组、处置提供的中介服务。(1分)A、全部资产B、现有负债C、实物资产D、或有负债答案：C解析：

暂无解析17._____是银团贷款最重要的基础文件，是牵头行邀请各家银行参与银团的主要文件。(1分)A、贷款条件清单B、信息备忘录C、融资建议书D、邀请函答案：B解析：

暂无解析18.首次发行面谈辅导由____负责进行。(1分)A、支行公司部门B、二级分行公司部门C、一级分行投行部门D、总行投行部门答案：C解析：

暂无解析19.资产证券化设立SPV的目的是_____。(1分)A、实现破产隔离B、降低发行成本C、延长融资期限D、扩大融资规模答案：A解析：

暂无解析20.对新增并购贷款将导致规定的任一风险限额占用比例超过_____的，客户部门在尽职调查报告中应予以提示，信用审批部门也应在审查意见中提示集中度风险和风险防控意见。(1分)A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：D解析：

暂无解析21.超短期融资券的发行期限最长不超过____天。(1分)A、90天B、180天C、270天D、360天答案：C解析：

暂无解析22.1864年美国的严厉禁止国民银行从事证券市场活动。(1分)A、《国民银行法》B、《麦克法顿法》C、《格拉斯·斯蒂格尔法》D、《金融法》答案：A解析：

暂无解析23.轻工业及零售贸易类企业注册一类企业资质时要求总资产报酬率高于_____。(1分)A、0.01B、0.03C、0.05D、0.07答案：B解析：

暂无解析24.固定资产管理顾问收费需纳入___专用账户进行核算(1分)A、投融资顾问B、固定资产管理顾问C、综合财务顾问收入D、债务融资顾问答案：C解析：

暂无解析25.____的募集资金用于项目建设且以项目产生的经营性现金流为主要偿债来源。(1分)A、项目收益票据B、资产支持票据C、永续票据D、定向债务融资工具答案：A解析：

暂无解析26.根据债券的运行过程和市场的基本功能,可将债券市场分为_____和流通市场。(1分)A、IPO市场B、二级市场C、发行市场D、柜台市场答案：C解析：

暂无解析27.在债券承销业务中，总行____牵头进行尽职调查。(1分)A、投资银行部B、金融市场部C、三农产业金融部D、信用审批部答案：A解析：

暂无解析28.按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，受托机构应当在资产支持证券发行前和存续期间依法披露信托财产和资产支持证券信息，信息披露应通过___指定媒体进行。(1分)A、中国结算公司B、中国证券业协会C、中国人民银行D、中国证监会答案：C解析：

暂无解析29.在金额较大，参加行众多的银团贷款中，为提高银团筹组的成功率和效率，可由牵头行组织实力较强、经验较丰富的参加行组成承销团，该承销团的成员名称是____。(1分)A、副（联合）牵头行B、担保代理行C、顾问行D、（高级）经理行答案：D解析：

暂无解析30.以下不属于中央银行参与货币市场交易的目的是。(1分)A、实施货币政策B、控制货币供应量C、引导市场利率D、增强央行市场地位答案：D解析：

暂无解析31.企业上市财务顾问业务中，储备项目的管理权限在____，由____负责组织运作相关管理工作。(1分)A、总行公司与投行业务部；总行公司与投行业务部B、一级分行公司业务部；一级分行公司业务部C、二级分行公司业务部；二级分行公司业务部D、经营行公司业务部；经营行公司业务部答案：B解析：

暂无解析32.企业经营管理顾问收费需纳入___专用账户进行核算(1分)A、综合财务顾问收入B、固定资产管理顾问C、企业经营管理顾问D、债务融资顾问答案：A解析：

暂无解析33.所有签订并购重组财务顾问服务协议的项目，均需在签约后____内上报____投资银行部门备案。(1分)A、一个月；二级分行B、每季度；一级分行C、一个月；一级分行D、一个月；二级分行答案：C解析：

暂无解析34._____投资银行业务的主管部门应辅导首次注册债务融资工具的企业建立突发事件应急管理制度。(1分)A、经营行B、二级分行C、一级分行D、总行答案：C解析：

暂无解析35.代理行的职责之一为：负责银团贷款用信管理、贷后管理和贷款使用情况的监督检查，按银团贷款协议约定的方式，定期向_____通报。(1分)A、牵头行B、银团贷款成员C、顾问行D、参加行答案：B解析：

暂无解析36.根据《证券公司分类监管工作指引（试行）》规定，B类证券公司属于。(1分)A、风险管理能力较好地覆盖其现有业务规模，应对市场变化能力较强的公司B、风险管理能力与其现有业务规模基本匹配，应对市场变化能力一般的公司C、风险管理能力低，潜在风险可能超过公司可承受范围的公司D、潜在风险已经变为现实风险，已被采取风险处置措施的公司答案：A解析：

暂无解析37.我行可发挥等优势，输出自身客户、技能、风控、渠道资源，成为资产仓库，形成大银行创设资产与其他银行吸纳资产的良性互动格局。下列说法不正确的是：(1分)A、客户众多B、区域广泛C、政策灵活D、管理健全答案：C解析：

暂无解析38.以下哪种企业适用于市盈率估值：(1分)A、周期性行业企业B、亏损企业C、房地产企业D、弱周期行业企业答案：D解析：

暂无解析39.开展企业资产证券化顾问业务对我行的意义不包括_____。(1分)A、增加我行利息收入B、提升我行营销能力C、开启银企合作新方式D、创新我行投行业务经营模式答案：A解析：

暂无解析40.____是指并购方通过受让现有股东的股权，获得已设立并持续经营的目标企业的实际控制权。(1分)A、受让现有股权B、认购新增股权C、收购资产D、承接债务答案：A解析：

暂无解析多选题（总共30题）1.投资银行综合服务可以在以下几个领域发挥资源整合作用______。(1分)A、利用商业银行具有的客户基础、网络渠道、资金实力、品牌形象等天然优势。B、实现从信贷资金提供者向交易安排者、资源整合者、资产创设者转变，建立自身独特的市场优势。C、在整合过程中，同步提升行内资金端使用效率。D、提升客户端与客户的黏性，推动全行增收并带动全行对公业务转型发展。答案：ABCD解析：

暂无解析2.以下属于银团贷款风险的有：(1分)A、筹组失败风险B、集团客户的系统性风险C、期限风险D、法律风险和业务操作风险答案：ABCD解析：

暂无解析3.主承销商应通过尽职调查，以合理确信企业注册文件的____。(1分)A、真实性B、准确性C、完整性D、及时性答案：ABC解析：

暂无解析4.农业银行信贷资产证券化业务中，项目资产池的调查与构建主要包括以下如下环节___。(1分)A、资产提供B、尽职调查C、资产确定D、发起立项答案：ABC解析：

暂无解析5.一般来说，资产证券化信用评级的工作流程可以分为___。(1分)A、前期准备B、尽职调查C、信用风险D、信息披露答案：ABCD解析：

暂无解析6.关于REITs产品，表述正确的是______。(1分)A、商场/卖场、写字楼、酒店和物流园是目前REITs产品中主流的物业类型。B、物业资产本身权属清晰，无明显法律瑕疵，经营情况稳定。C、融资规模基本与物业评估价值一致，高于经营性贷款、CMBS等其他融资方式。D、重点营销一二线城市核心区域的高端写字楼、综合体等商业物业。答案：ABCD解析：

暂无解析7.以下___可以作为信贷资产证券化投资者。(1分)A、银行B、财务公司C、基金公司D、证券公司答案：ABCD解析：

暂无解析8.借款人应提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保，可采用的主要担保方式包含____，上述担保方式可以单独使用，也可以组合使用。(1分)A、保证担保B、抵押担保C、质押担保D、定金担保答案：ABC解析：

暂无解析9.农业银行为单一融资人提供债权融资计划承销服务，以__形式向合格机构投资人销售债权融资计划，每期投资人不超过__人。(1分)A、公开B、非公开C、100D、200答案：BD解析：

暂无解析10.银团贷款业务发展的系统管理主要包括：(1分)A、文本管理B、收费管理C、备案管理D、统计管理答案：ABCD解析：

暂无解析11.1933年,美国通过了______和______,严格规定了证券发行人和承销商的信息披露义务，以及虚假陈述所要承担的民事责任和刑事责任，并要求金融机构在证券业务与存贷业务之间做出选择，从法律上规定了分业经营。(1分)A、《证券法》B、《格拉斯-斯蒂格尔法》C、《金融服务现代化法案》D、《证券交易法》答案：AB解析：

暂无解析12.以下属于投行业务综合价值贡献的有________、固中收。(1分)A、扩新户B、增存款C、引贷款D、降不良答案：ABCD解析：

暂无解析13.下列说法正确的是_____。(1分)A、首次公开发行债务融资工具，应至少于发行日前3个工作日公布发行文件B、首次公开发行债务融资工具，应至少于发行日前5个工作日公布发行文件C、公开发行超短期融资券，应至少于发行日前1个工作日公布发行文件D、公开发行超短期融资券，应至少于发行日前2个工作日公布发行文件答案：AC解析：

暂无解析14.推动混合所有制改革，鼓励国有企业通过____等方式引入民营资本，向民营资本开放垄断行业的竞争性业务领域。(1分)A、出让股份B、增资扩股C、合资合作D、发放债券答案：ABC解析：

暂无解析15.参与资产证券化业务的中介机构可包括______。(1分)A、评级公司B、评估公司C、会计师事务所D、承销商答案：ABC解析：

暂无解析16.绿色债券募集资金专项用于____等项目。(1分)A、节能环保B、污染防治C、资源节约与循环利用D、园区建设答案：ABC解析：

暂无解析17.1992年10月，和的成立，标志着我国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，区域性试点推向全国，全国性市场由此开始发展。(1分)A、国务院证券管理委员会B、中国银行监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会答案：AC解析：

暂无解析18.开展并购重组财务顾问业务，经营行应规范营销行为，在营销中要向客户如实描述农业银行相关服务的____，不得夸大服务能力。(1分)A、范围B、内容C、效用D、收费标准答案：ABCD解析：

暂无解析19.筹组内部银团贷款应坚持以下哪些原则：(1分)A、自愿联合B、商业运作C、利益分享D、风险共担答案：ABCD解析：

暂无解析20.农业银行信贷资产证券化业务中，业务流程包括___等环节。(1分)A、项目资产池的调查与构建B、交易结构设计与申报C、贷款管理与信息披露D、定价和发行答案：ABCD解析：

暂无解析21.主承销商拟定拟定债务融资工具的发行价格区间主要依据要素包括______。(1分)A、企业信用等级B、发行期限C、所属行业D、企业资质答案：ABCD解析：

暂无解析22.投行业务的服务范围包括______。(1分)A、全机构B、全客户C、全产品D、全周期答案：ABCD解析：

暂无解析23.贷款分销计划及银行间利益分配计划包括以下哪些内容____。(1分)A、贷款的主要分销对象及其可能认购的份额B、当认购贷款额超过或不足银团贷款总额时，拟采取的贷款份额分配政策和本行准备保留的最低贷款份额C、银团贷款宣传名称的设置，名称是否与承诺贷款金额挂钩D、代理行的设置、贷款账户的开立及结算业务的分配等答案：ABCD解析：

暂无解析24.我行开展企业资产证券化顾问业务的意义包括______。(1分)A、提高我行综合金融服务能力B、提升我行营销能力C、开启银企合作新方式D、创新我行投行业务经营模式答案：ABCD解析：

暂无解析25.以下哪些是我行并购重组业务发展思路：(1分)A、融资、融智、融信相结合，完善并购融资产品体系B、深化行业研究，提升差异化服务能力C、对接资本市场，扩大品牌影响D、坚持并购融资与并购顾问相辅相成答案：ABCD解析：

暂无解析26.并购贷款业务运作时，有权调查行客户部门撰写调查报告时，应对____进行分析评价，制定并购贷款方案。(1分)A、并购方B、并购目标公司与并购项目C、行业与市场的主要情况D、还贷能力答案：ABCD解析：

暂无解析27.混业经营体制可以分为以下哪些模式______。(1分)A、金融公司B、全能银行C、全部门银行D、金融控股公司答案：BD解析：

暂无解析28.目前，已发行信贷资产证券化的发行人包括___。(1分)A、政策性银行B、大型商业银行C、城市商业银行D、汽车金融公司答案：ABCD解析：

暂无解析29.并购贷款的借款人为经工商行政管理机关核准登记的具备贷款资格的企业法人，下列哪些属于优先选择的客户：(1分)A、总行核心客户B、一级分行核心客户C、上市公司D、行业龙头企业答案：ABCD解析：

暂无解析30.没有强制要求双评级的是以下哪些资产证券化模式______。(1分)A、企业资产证券化B、资产支持票据C、信贷资产证券化D、项目资产支持计划答案：ABD解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.资产证券化是指发起人将缺乏流动性的资产或资产组合（基础资产）出售给特定目的载体（SPV），并以该基础资产产生的现金流为支持发行证券，以获得融资并提高资产流动性的一种结构性融资手段。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.债务融资工具发行人转移债务融资工具全部或部分清偿义务时，不需要召开债务融资工具持有人会议。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析3.企业二分之一以上董事、三分之一以上监事、董事长或者总经理发生变动，企业应披露重大事项。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

1/3,2/34.投融资财务顾问的项目可行性分析业务是指我行利用自身信息渠道或与中介机构合作，为投资方筛选投资目标或为项目方对接引资对象，并协助客户开展对拟合作对象的前期调查、筛选工作，以及交易谈判、签约、交割等相关工作。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析5.并购中收购资产的具体定义是指并购方通过资产收购方式取得目标企业拥有的全部实质性资产或核心资产的所有权。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

或大部分6.并购交易只在并购方与目标企业之间直接进行。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析7.未完成的并购交易是指至贷款提交有权审批行信用审批部门审查时，交易价款未付清或股权/资产交割尚未完成。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析8.不需要对债务融资工具信用增进机构开展后续管理工作。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析9.双创债募集资金要求按一定比例以委托贷款或股权投资的形式投入园区内的创新型企业。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.并购重组财务顾问业务中的重组顾问，是指我行利用行业经验和专业知识，为企业对其所拥有的无形资产进行结构调整、重新配置或对其所承担债务进行重组、处置提供的中介服务。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

实物资产11.企业资产证券化中，当发生差额支付启动事件时，计划管理人根据《差额支付承诺函》将差额资金划入专项计划账户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

差额支付人12.在内部银团贷款中履行了部分贷后管理职责的参加行，可按照工作量向客户酌情收取一定额度的管理费。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

向内部银团成员收取13.开展债权融资计划业务，如遇无法使用系统正常挂牌时，可委托北京金融资产交易所线下办理。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析14.从事私募股权顾问业务的从业人员须具有经分行认定的从业资格，经过专门培训方能上岗。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

总行15.2016年企业资产证券化发行规模首次超过银行间信贷资产证券化市场发行规模。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析16.双创型企业的轻资产特征虽然是其融资的劣势，但是其也具备快速周转和高速成长的优势，与投资银行的轻资产特质不谋而合。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析17.矿产资源开采收益权、土地出让收益权等可以作为企业资产证券化基础资产。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

p24618.我行可为客户提供股权并购、资产并购或重组、承债式收购、债务重组或处置等并购重组业务的买方顾问、卖方顾问和重组顾问服务。(1分)A、正