投行专项测试题附答案

投行专项测试题附答案单选题（总共40题）1.绿色债券具募集资金用途不包括____。(1分)A、绿色项目的建设B、绿色项目补充配套流动资金C、购买金融产品D、偿还绿色贷款答案：C解析：

暂无解析2.单只中小企业集合票据的发行企业最少须有____家。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暂无解析3.与持牌投行相比，银行系投行的比较优势在于，以下表述错误的是：(1分)A、资金渠道B、监管宽松C、客户资源D、网络布局答案：B解析：

暂无解析4.债权融资计划主承销业务定价配售完成后，总行投行部将出具____确认配售结果，并由投资银行部负责人审批。(1分)A、《缴款通知及挂牌业务资金划转单》B、《中国农业银行投资银行部资金划拨通知书》C、《债权融资计划付款信息确认书》D、《债权融资计划主承销分配审批单》答案：D解析：

暂无解析5.并购重组财务顾问业务的主要功能为利用我行的专业知识，对企业____进行评估，并提供结构化调整、资产重组等中介服务。(1分)A、现有负债B、预期收益C、现有资产D、或有负债答案：C解析：

暂无解析6.信贷支持证券的信用等级取决于___信用等级。(1分)A、发起主体B、发起人C、基础资产池D、发行人答案：C解析：

暂无解析7.须寻找定向投资人、签署定向发行协议的债务融资工具是____。(1分)A、集合票据B、中期票据C、定向工具D、超短期融资券答案：C解析：

暂无解析8._____年，银监会修订《银团贷款业务指引》。(1分)A、2010B、2011C、2012D、2013答案：B解析：

暂无解析9.银团贷款业务中，接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行是____。(1分)A、代理行B、牵头行C、顾问行D、参加行答案：A解析：

暂无解析10.为银团贷款项目出具专业意见及银团贷款安排方案部门是____。(1分)A、信贷管理部B、投资银行部门C、法律部门D、外部机构答案：B解析：

暂无解析11.下列哪项内容不属于并购重组财务顾问方案中规定内容：(1分)A、并购重组原因B、并购重组方式及并购交易价格的定价依据C、并购交易的整合方案D、调查报告答案：D解析：

暂无解析12.银团贷款业务中，牵头行将_____报送有权审批行审批，审批标的为全部内部银团贷款额度。(1分)A、《信贷调查报告》B、《内部银团贷款方案》C、《信贷调查报告》和《内部银团贷款方案》D、《内部银团贷款协议》答案：C解析：

暂无解析13.下列哪项内容不属于并购重组财务顾问业务的基本流程：(1分)A、客户营销B、组建项目小组C、收费入账D、项目调查答案：D解析：

暂无解析14.对于____的并购贷款，可以采用一次性还本付息，或一次还本、分期付息，或分期还本付息等还款方式。(1分)A、一年期以内B、二年期C、五年期D、中长期答案：A解析：

暂无解析15.总行核心客户的内部银团贷款项目，牵头行在进入审查程序前须将拟定或变更的内部银团贷款方案上报_____进行核准。(1分)A、总行相关客户部门B、总行投行部C、总行大客部D、总行公司部答案：A解析：

暂无解析16._____应对借款人及并购交易的内容进行初步调查，认定是否具备受理条件。(1分)A、总行客户部门B、经营行C、总行投资银行部D、一级分行投资银行部门答案：B解析：

暂无解析17.2008年美国金融危机的一个重要原因，就是未能准确地向市场披露由___做基础资产形成的证券化产品的真是信息。(1分)A、住房抵押贷款B、次级贷款C、不良贷款D、信用贷款答案：B解析：

暂无解析18.固定资产管理顾问收费需纳入___专用账户进行核算(1分)A、投融资顾问B、固定资产管理顾问C、综合财务顾问收入D、债务融资顾问答案：C解析：

暂无解析19.并购重组财务顾问业务中的买方顾问，是指我行利用自身信息渠道或与中介机构合作，受____委托，为并购方寻找收购的目标公司所提供的中介服务。(1分)A、出让方B、并购方C、目标公司D、转让方答案：B解析：

暂无解析20.融资人应在债权融资计划本息兑付前__个工作日，通过北金所指定服务系统向债权融资计划持有人披露本金兑付及付息事项。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：D解析：

暂无解析21.一级分行应在每年的____前，向总行提交半年度后续管理报告(1分)A、41887B、41888C、41889D、41890答案：D解析：

暂无解析22.从我国的实践看，投资银行业务最初是由来完成的。(1分)A、商业银行B、证券公司C、信托公司D、基金公司答案：A解析：

暂无解析23.并购重组财务顾问业务采用项目小组形式开展工作，成员不得少于____人。(1分)A、2B、3C、4D、5答案：A解析：

暂无解析24.一级分行投资银行业务的主管部门于每季度后_____内将辖内发行企业的《日常监测定期报告表》审核汇总后以不可修改的电子文档报总行投资银行部。(1分)A、10个工作日B、7个工作日C、5个工作日D、3个工作日答案：A解析：

暂无解析25.确认持有人会议参会人员后，一级分行投资银行部门协商发行人拟订持有人会议的议事程序和表决形式，并在会议召开前_____将议案发送至参会人员，并将议案提交至持有人会议审议。(1分)A、5个工作日B、5天C、7个工作日D、7天答案：C解析：

暂无解析26.2014年11月，银监会发布《关于信贷资产证券化备案工作流程的通知》，信贷资产证券化正式由审批制改为___。(1分)A、备案制B、复核制C、上报制D、留档制答案：A解析：

暂无解析27.从组成和功能上看，高盛公司属于种投资银行模式。(1分)A、独立的专业性投资银行模式B、全能银行附属发展模式C、金融控股公司关系型发展模式D、财务公司模式答案：A解析：

暂无解析28.中期票据的发行期限都在____年以上。(1分)A、4年B、3年C、1年D、0.5年答案：C解析：

暂无解析29.一般情况下，企业资产支持证券的优先档债项评级可以_____主体评级。(1分)A、高于B、低于C、等于D、以上均不对答案：A解析：

暂无解析30.下列不可以作为资产支持票据中基础资产的是____。(1分)A、收费权B、应收账款C、利息支出D、未来销售收入答案：C解析：

暂无解析31.一级分行要执行业务____报告制度，应____向总行投资银行部报送辖内《并购重组财务顾问业务项目情况汇总表》。(1分)A、定期；每季度B、定期；不定期C、每月；每月D、每季度；每季度答案：A解析：

暂无解析32.投资银行顾问业务的服务档案必须保管___年。(1分)A、3B、6C、5D、10答案：C解析：

暂无解析33.下列哪项内容不属于并购贷款业务的基本流程：(1分)A、尽职调查B、组建项目小组C、信贷业务实施D、贷后管理答案：B解析：

暂无解析34.企业资产证券化的原始权益人（发起人）为_____。(1分)A、商业银行B、其他金融机构C、非金融企业D、证券公司答案：C解析：

暂无解析35.由发改委负责审批的债券为____。(1分)A、企业债B、公司债C、债务融资工具D、证券公司短期融资券答案：A解析：

暂无解析36.债权融资计划主承销业务，一级分行投行部门应协调融资人不晚于挂牌完成、募资完成后次____工作日出具《债权融资计划挂牌结果》并提交至总行投资银行部，总行投资银行部披露挂牌结果。(1分)A、1B、3C、5D、7答案：A解析：

暂无解析37.我行银团贷款的审批部门是____。(1分)A、投资银行部门B、客户部门C、法律部门D、信贷管理部答案：D解析：

暂无解析38.所有由经营行签订上市财务顾问服务协议的项目，均需在签约后___内上报一级分行投资银行部门备案。(1分)A、三个工作日B、五个工作日C、十个工作日D、一个月答案：D解析：

暂无解析39.____是指在承销协议所规定的承销期开始之前，由主承销商或联席主承销商按承销协议规定价格全额认购债务融资工具的承销方式。(1分)A、全额包销B、余额包销C、代销D、批发销售答案：A解析：

暂无解析40.非公开定向债务融资工具的注册额度可以突破发行企业净资产的____。(1分)A、0.1B、0.2C、0.3D、0.4答案：D解析：

暂无解析多选题（总共30题）1.并购贷款由____审批。(1分)A、总行B、一级分行C、二级分行D、已授权的一级分行答案：AD解析：

暂无解析2.以下属于企业经营管理顾问的服务内容的有_______。(1分)A、组织设立策划B、业务流程优化C、发展战略规划D、风险管理答案：ABCD解析：

暂无解析3.债权融资计划的投资者应满足合格投资者准入条件__。(1分)A、中华人民共和国境内依法设立的法人或非法人机构和监管部门认可的境外合格投资者B、最近一期经审计净资产不少于等值人民币1000万元或管理资产不少于等值人民币1000万元C、最近一期经审计净资产不少于等值人民币500万元或管理资产不少于等值人民币1000万元D、中华人民共和国境内依法设立的法人机构和监管部门认可的境外合格投资者答案：AB解析：

暂无解析4.以下属于我行投行部的定位的有______。(1分)A、对公业务转型的“先锋部”B、客户部门的“协同部”C、项目端客户的“顾问部”D、资金端客户的“营销部”答案：ABCD解析：

暂无解析5.顾问项目的收费水平应与___相匹配。(1分)A、实际工作量B、服务内容C、服务质量D、客户资产规模答案：ABC解析：

暂无解析6.当前我国经济已经进入工业化中后期，产业结构出现了明显的变化，描述准确的是______。(1分)A、政府和企业的“去杠杆”是经济结构调整和产业升级的重要手段。B、房地产行业的“去库存”、产能过剩行业的“去产能”。C、传统重资产和高能耗的产业正在向着轻型化和智能化的方向发展。D、第三产业在GDP中的占比过半。答案：ABCD解析：

暂无解析7.券商的投资银行业务大致可分为_____等。(1分)A、IPO及股权融资B、债务及结构化融资C、财务顾问D、新三板做市答案：ABCD解析：

暂无解析8.投行业务的综合价值贡献体现在______。(1分)A、扩新户B、增存款C、引贷款D、固中收答案：ABCD解析：

暂无解析9.债券承销业务中，银行可以扮演角色包括_____。(1分)A、主承销商B、分销商C、投资者D、委托人答案：ABCD解析：

暂无解析10.货币市场包括______。(1分)A、同业拆借市场B、票据贴现市场C、短期政府债券市场D、证券回购市场答案：ABCD解析：

暂无解析11.目前我国商业银行可以开展_____等投资银行业务。(1分)A、股票发行承销B、财务顾问C、债券承销D、并购重组答案：BCD解析：

暂无解析12.债券有固定的______。(1分)A、票面利率B、期限C、价格D、发行对象答案：AB解析：

暂无解析13.因未按规定履行后续管理职责，导致投资人或农业银行遭受损失、受到协会的自律处分或对农业银行声誉造成不利影响的，总行投资银行部在认定事实的基础上，可对事发分行采取_____措施，并根据违规情节移送相关部门处理。(1分)A、通报批评B、暂停相关业务C、建议将相关责任人员调离岗位的处理措施D、停发绩效答案：ABC解析：

暂无解析14.资管系投行包括经营投行业务的______等。(1分)A、信托公司B、基金公司C、保险资管公司D、资产管理公司答案：ABCD解析：

暂无解析15.银登中心登记流转产品品种包括______和______。(1分)A、正常信贷资产信托收益权转让B、正常信贷资产信托受益权转让C、不良信贷资产受益权转让D、不良信贷资产收益权转让答案：BD解析：

暂无解析16.我国资产证券化重启的新特点有___。(1分)A、扩大试点银行范围B、扩大试点资产的范围C、无条件、无限制的支持资产证券化D、支持“有条件的、有限制的、有前提的”资产证券化答案：ABD解析：

暂无解析17.债权融资计划主承销业务尽职调查报告包含__。(1分)A、尽职调查工作计划B、中介机构资质情况C、发行人辅导情况D、项目运作流程答案：ABCD解析：

暂无解析18.银团贷款业务发展的系统管理主要包括：(1分)A、文本管理B、收费管理C、备案管理D、统计管理答案：ABCD解析：

暂无解析19.不能作为企业资产证券化基础资产的是______。(1分)A、提单、仓单B、产权证书的信托计划受益权C、矿产资源开采收益权D、待开发占比为30%的商业物业收益权答案：ABCD解析：

暂无解析20.关于《国务院办公厅关于推动中央企业结构调整与重组的指导意见》中的“创新发展一批”，提出改组组建国有资本投资、运营平台,将中央企业中的低效无效资产以及____行业的中央企业，适度集中至国有资本投资、运营公司。(1分)A、户数较多B、规模较小C、产业集中度低D、产能严重过剩答案：ABCD解析：

暂无解析21.我行可为私募股权基金提供基金设立顾问服务，具体包括：(1分)A、注册登记B、外汇C、税务D、优惠政策答案：ABCD解析：

暂无解析22.2007年7月，中国证监会以证券公司风险管理能力为基础，结合公司市场影响力对证券公司进行了重新分类，《证券公司分类监管工作指引（试行）》规定，根据证券公司风险管理能力评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）和等大类。(1分)A、B（BBB、BB、B）B、C（CCC、CC、C）C、DD、E答案：ABCD解析：

暂无解析23.全能银行优势主要体现在以下几个方面______。(1分)A、全能银行可以为客户提供最佳服务。B、全能银行可以使银企关系更加密切。C、有利于充分发挥银行规模经济效应。D、全能银行具有内在稳定性，有利于降低金融风险。答案：ABCD解析：

暂无解析24.各级行客户部门在IPO财务顾问业务的营销过程中,应充分收集客户基本信息及IPO需求。重点调查以下内容：(1分)A、财务基本情况B、行业成长性及行业地位C、盈利模式D、公司治理情况答案：ABCD解析：

暂无解析25.借款人可以向农业银行的客户部门提出并购贷款的书面申请，其内容主要包括：(1分)A、企业基本情况B、并购交易的基本情况C、担保方式D、还款来源及方式答案：ABCD解析：

暂无解析26.并购重组业务的买方顾问服务内容包括协助客户对目标公司开展____等方面的尽职调查。(1分)A、法律B、财务C、会计D、人力答案：ABC解析：

暂无解析27.2012年5月17日，___联合发布《关于进一步扩大信贷资产证券化试点有关事项的通知》。(1分)A、人民银行B、银监会C、证监会D、财政部答案：ABD解析：

暂无解析28.并购贷款业务运作时，有权调查行客户部门撰写调查报告时，应对____进行分析评价，制定并购贷款方案。(1分)A、并购方B、并购目标公司与并购项目C、行业与市场的主要情况D、还贷能力答案：ABCD解析：

暂无解析29.投行专业意见主要对项目是否符合准入条件以及并购贷款相关的主要风险进行分析评估，重点分析评估：(1分)A、战略风险B、法律与合规风险C、经营及财务风险D、整合风险答案：ABCD解析：

暂无解析30.债权融资计划承销业务是指农业银行为融资人在北京金融资产交易所发行债权融资计划提供__等中介服务的行为。(1分)A、备案B、承销C、挂牌D、后续管理答案：ABCD解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.信贷资产证券化业务的发行人为证券公司或基金子公司。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

银行2.总行资产管理部负责监测二级市场交易。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

金融市场部3.一级分行投资银行业务的主管部门应于每年的9月8日之前向总行投资银行部提交本级行年度后续管理工作报告。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

半年度,5月8日交上年报告4.信贷资产证券化业务提供了主动调整信贷结构、盘活存量资产、开展流动性管理的有效手段。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.根据证监会颁布《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，企业资产证券化采用事前审批方式。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

事后备案6.融资人在债权融资计划存续期间，应通过北金所指定服务系统披露定期财务信息、重大事项等。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.我行在资产证券化业务开展中主要可担任计划管理人、项目安排人、财务顾问、监管行、托管行和资产服务机构，向客户提供全流程的服务。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

不能担任计划管理人与资产服务机构8.债务融资工具持有人在持有人会议召开前未向召集人证明其参会资格的，可以参加持有人会议和享有表决权，只需会议召开后再追加证明即可。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析9.各级行要对辖内并购重组财务顾问业务开展情况定期或不定期的业务检查，对业务的合规性和管理的规范性加强督导。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.债券承销业务后续管理分工中，总行信贷管理部门、风险管理部门负责后续管理相关风险监控、指导以及处置等工作。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析11.注册会议可根据情况作有条件接受注册决议。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析12.成长期企业的发展方向基本确定，处于业务快速发展时期，发展动力来自内部资源整合与转型升级。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.从政府自身的融资方式来看，地方政府的融资模式由以往平台贷款融资转换为发行地方政府债券、PPP和产业基金等新型融资方式。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析14.信贷资产支持证券的信用等级决定于发起主体的信用等级。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

信贷资产的信用等级15.上市财务顾问业务种类只是公开发行上市财务顾问业务（简称“IPO财务顾问业务”）。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析16.公开发行债务融资工具的企业应在每年的4月30日之前披露年报及一季报。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析17.1933年美国通过的《证券交易法》，从法律上规定了混业经营。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

分业18.银行间债券市场在中国的整体债券市场中占据了绝对的主导地位，发行量与存续的托管总量都遥遥领先于交易所市场。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析19.项目投资中介服务体现为撮合交易的过程服务或促成各方达成交易。(1分)A、正确B