金融理财行业投资风险免责协议

金融理财行业投资风险免责协议合同编号：__________甲方（投资者）：姓名：__________身份证号：__________地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________乙方（理财服务提供方）：公司名称：__________法定代表人：__________公司地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________一、协议的介绍与定义1.1协议的背景与目的本协议旨在规范甲方作为投资者与乙方作为理财服务提供方之间的权利和义务关系，明确投资过程中的风险承担和免责事项。本协议的目的是为了保护双方的合法权益，保证投资活动的合法性、公正性和透明度。1.2相关术语的定义（1）“投资产品”指乙方根据甲方的投资需求和风险承受能力，为甲方推荐的各类金融产品，包括但不限于股票、基金、债券、保险等。（2）“理财服务”指乙方为甲方提供的投资咨询、资产配置、风险管理等一系列服务。（3）“市场风险”指由于市场价格波动、利率变化、汇率波动等因素导致投资产品价值变动的风险。（4）“信用风险”指由于交易对手违约或信用状况恶化导致投资损失的风险。（5）“流动性风险”指由于投资产品难以在短期内以合理价格变现而导致的风险。（6）“操作风险”指由于内部控制不当、人为失误、技术故障等因素导致的风险。二、双方的声明与保证2.1投资者的声明与保证（1）甲方具有完全民事行为能力，能够独立承担民事责任。（2）甲方已充分了解投资的风险和收益特征，愿意承担投资风险。（3）甲方的投资资金来源合法，不存在任何违法违规行为。（4）甲方将如实提供个人信息和财务状况，以便乙方为其提供合适的理财服务。2.2理财服务提供方的声明与保证（1）乙方是依法设立并具有相应资质的金融机构，具备提供理财服务的能力和经验。（2）乙方将遵守相关法律法规和行业规范，诚实守信，勤勉尽责地为甲方提供理财服务。（3）乙方将根据甲方的投资需求和风险承受能力，为其提供个性化的投资建议和理财方案。（4）乙方将对甲方的个人信息和财务状况严格保密，不得泄露给第三方。三、投资产品与服务描述3.1投资产品的详情（1）乙方将根据甲方的投资目标、风险承受能力和投资期限，为甲方推荐合适的投资产品。投资产品的具体信息包括产品名称、投资方向、预期收益、风险等级等。（2）乙方将向甲方详细介绍投资产品的特点和风险，保证甲方充分了解投资产品的相关信息。3.2理财服务的内容（1）乙方为甲方提供的理财服务包括投资咨询、资产配置、风险管理、投资组合调整等。（2）乙方将根据市场变化和甲方的投资情况，定期为甲方提供投资报告和建议。四、投资风险的揭示4.1市场风险（1）投资产品的价值受市场因素的影响，市场价格波动可能导致投资损失。甲方应充分认识到市场风险的存在，并根据自己的风险承受能力进行投资。（2）市场利率的变化可能影响投资产品的收益，甲方应关注市场利率的走势，合理调整投资组合。（3）汇率波动可能对涉及外汇的投资产品产生影响，甲方应了解相关汇率风险。4.2信用风险（1）投资产品可能存在交易对手违约的风险，如债券发行人未能按时兑付本息、基金管理人违规操作等。甲方应了解投资产品的信用状况，谨慎选择投资产品。（2）信用评级的变化可能影响投资产品的价值，甲方应关注投资产品的信用评级变化。4.3流动性风险（1）某些投资产品可能存在流动性较差的情况，难以在短期内以合理价格变现。甲方在投资前应充分考虑投资产品的流动性风险，保证在需要资金时能够及时变现。（2）市场流动性的变化可能影响投资产品的变现能力，甲方应关注市场流动性的变化。4.4操作风险（1）理财服务过程中可能存在内部控制不当、人为失误、技术故障等操作风险，导致投资损失。乙方将加强内部控制，提高风险管理水平，尽量减少操作风险的发生。（2）甲方应配合乙方的操作流程，提供准确的信息和资料，避免因自身原因导致操作风险。4.5其他风险（1）政策风险：国家政策的调整可能对投资产品产生影响，甲方应关注政策变化，及时调整投资策略。（2）不可抗力风险：如自然灾害、战争等不可抗力因素可能导致投资损失，双方应根据不可抗力的影响程度协商解决相关问题。五、免责声明与限制5.1理财服务提供方的免责范围（1）乙方对因市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等不可抗力因素导致的投资损失不承担责任。（2）乙方对因甲方自身原因导致的投资损失不承担责任，如甲方未按照乙方的建议进行投资、未如实提供个人信息和财务状况等。（3）乙方对因第三方原因导致的投资损失不承担责任，如交易对手违约、市场行情数据错误等。5.2投资者的责任与风险承担（1）甲方应自行承担投资风险，对投资决策和投资结果负责。（2）甲方应按照本协议的约定履行自己的义务，如按时支付理财服务费、配合乙方的工作等。如甲方违反本协议的约定，应承担相应的违约责任。六、信息披露与通知6.1理财服务提供方的信息披露义务（1）乙方应按照相关法律法规和行业规范的要求，及时、准确地向甲方披露投资产品的相关信息，包括产品说明书、风险揭示书、定期报告等。（2）乙方应向甲方披露理财服务的收费标准和收费方式，保证甲方清楚了解理财服务的费用情况。（3）乙方应在投资产品发生重大变化时，及时通知甲方，并向甲方提供相应的建议和解决方案。6.2投资者的信息提供义务（1）甲方应如实向乙方提供个人信息和财务状况，包括但不限于姓名、身份证号码、联系方式、资产状况、收入情况等。（2）甲方应及时向乙方提供投资需求和风险承受能力的变化情况，以便乙方为其调整理财方案。（3）甲方应配合乙方进行投资者适当性管理工作，提供相关的证明材料和信息。6.3通知的方式与要求（1）双方同意，本协议项下的通知应以书面形式发出，包括但不限于邮件、信函、传真等。通知的送达地址以双方在本协议中约定的地址为准。（2）如一方变更通知地址或联系方式，应在变更后及时通知对方。因一方未及时通知对方导致通知无法送达的，由该方承担相应的责任。（3）通知的送达时间以通知发出后的合理时间为准，如邮件以发送成功为准，信函以邮戳日期为准。七、投资者的权利与义务7.1投资者的权利（1）甲方有权了解投资产品的相关信息，包括产品特点、风险收益特征、投资策略等。（2）甲方有权根据自己的投资需求和风险承受能力，选择适合自己的投资产品和理财服务。（3）甲方有权要求乙方按照本协议的约定提供理财服务，对乙方的服务质量进行监督和评价。（4）甲方有权在投资产品到期或符合约定条件时，按照约定收回投资本金和收益。7.2投资者的义务（1）甲方应按照本协议的约定支付理财服务费。（2）甲方应遵守投资产品的相关规定和要求，不得从事违法违规的投资行为。（3）甲方应配合乙方的工作，提供必要的信息和资料，协助乙方完成投资交易和风险管理等工作。（4）甲方应关注投资产品的风险变化，及时调整投资策略，避免投资损失的扩大。八、理财服务提供方的权利与义务8.1理财服务提供方的权利（1）乙方有权根据甲方的投资需求和风险承受能力，为其推荐适合的投资产品和理财方案。（2）乙方有权按照本协议的约定收取理财服务费。（3）乙方有权对甲方的投资行为进行监督和管理，如发觉甲方存在违法违规行为，有权采取相应的措施。（4）乙方有权根据市场变化和投资产品的实际情况，调整投资策略和理财方案。8.2理财服务提供方的义务（1）乙方应按照相关法律法规和行业规范的要求，为甲方提供专业、优质的理财服务。（2）乙方应根据甲方的投资需求和风险承受能力，制定个性化的理财方案，并向甲方进行充分的解释和说明。（3）乙方应定期对投资产品进行跟踪和评估，及时向甲方反馈投资产品的风险和收益情况。（4）乙方应保守甲方的个人信息和财务状况，不得泄露给第三方。九、协议的变更与终止9.1协议的变更条件与程序（1）本协议的变更须经双方协商一致，并签订书面协议。（2）如因法律法规的变更或其他不可抗力因素导致本协议的部分条款无法履行，双方应根据实际情况进行协商，对本协议进行相应的变更。9.2协议的终止情形与后果（1）本协议在以下情形下终止：双方协商一致终止本协议；投资产品到期，双方按照约定完成投资本金和收益的结算；一方违反本协议的约定，另一方有权解除本协议。（2）本协议终止后，双方应按照本协议的约定进行清算和结算。如因一方违约导致本协议终止，违约方应承担相应的违约责任。十、争议解决10.1争议的解决方式（1）双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决。（2）如协商不成，双方同意将争议提交至有管辖权的人民法院进行诉讼。10.2仲裁或诉讼的选择本协议的争议解决方式为诉讼，双方同意由本协议签订地的人民法院管辖。10.3法律适用本协议的签订、履行、变更和终止均适用中华人民共和国法律。十一、保密条款11.1双方的保密义务（1）双方应对在本协议签订和履行过程中知悉的对方的商业秘密、个人隐私等信息严格保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。（2）双方应采取必要的措施，保证保密信息的安全，防止保密信息的泄露。11.2保密信息的范围（1）保密信息包括但不限于双方的商业计划、客户信息、财务数据、技术资料、投资策略等。（2）保密信息的范围不包括以下信息：已为公众所知的信息；经对方书面同意披露的信息；从无保密义务的第三方处合法获得的信息。11.3保密期限本协议的保密期限为自本协议生效之日起至本协议终止后[X]年。十二、违约责任12.1双方的违约责任（1）如一方违反本协议的约定，应向对方支付违约金，并赔偿对方因此遭受的损失。（2）违约金的数额为投资本金的[X]%，如违约金不足以弥补对方的损失，违约方还应继续赔偿对方的损失。12.2违约赔偿的计算方式（1）对方的损失包括直接损失和间接损失，直接损失包括但不限于投资本金的损失、利息的损失、手续费的损失等，间接损失包括但不限于因投资损失导致的预期收益的损失、为实现债权而支付的费用等。（2）违约赔偿的计算方式为：对方的损失=直接损失间接损失。如双方对损失的计算方式存在争议，应按照相关法律法规和行业惯例进行计算。十三、其他条款13.1协议的完整性本协议构成双方之间关于投资风险免责的完整协议，取代之前双方之间的任何口头或书面协议。13.2可分割性如果本协议的任何条款被认定为无效或不可执行，不影响本协议其他条款的效力，双方应继续履行本协议其他条款。13.3标题的非约束性本协议中的标题仅为方便阅读和理解