2025年度个人资产配置与风险管理咨询协议

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度个人资产配置与风险管理咨询协议本合同共三部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：第一条合同目的第二条服务内容1.乙方应按照甲方要求，对甲方个人资产进行全面评估，包括但不限于：_甲方个人资产状况评估_；_甲方投资风险承受能力评估_；_甲方投资目标及需求分析_。a.制定个性化的资产配置方案；b.分析投资策略及产品组合；c.提供风险预警及风险管理建议；d.定期对甲方资产配置方案进行跟踪、调整及优化。第三条服务期限1.本协议有效期为自双方签订之日起至2025年12月31日止。2.本协议到期前一个月，甲方应书面通知乙方是否续签，如未书面通知，则视为甲方放弃续签权利。第四条服务费用1.乙方提供个人资产配置与风险管理咨询服务，甲方应支付乙方服务费用，具体费用如下：a.评估费用：人民币______元；b.配置方案费用：人民币______元；c.风险管理费用：人民币______元。2.服务费用应在服务完成后一个月内一次性支付，逾期未支付的，甲方应按日向乙方支付______%的违约金。第五条保密条款1.乙方在提供咨询服务过程中，应严格保守甲方个人隐私及商业秘密，不得向任何第三方泄露。2.本合同签订后，双方应严格遵守保密条款，未经对方书面同意，不得将本合同内容、服务内容等信息披露给任何第三方。第六条违约责任1.乙方未按照约定履行服务义务的，甲方有权要求乙方继续履行或解除本合同，并要求乙方支付违约金。2.甲方未按时支付服务费用的，乙方有权解除本合同，并要求甲方支付违约金。第七条争议解决1.本合同在履行过程中如发生争议，双方应友好协商解决。2.若协商不成，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起诉讼。第八条合同生效本合同自双方签字盖章之日起生效。甲方（盖章）：法定代表人（签字）：乙方（盖章）：法定代表人（签字）：____年____月____日第二部分：第三方介入后的修正一、第三方概念界定1.本合同所称第三方，是指在本合同履行过程中，由甲方或乙方邀请或委托的，提供专业服务、咨询、中介或其他协助的独立法人、自然人或其他组织。2.第三方应具备相应的资质和条件，能够独立承担法律责任。二、第三方介入方式a.甲方或乙方委托第三方进行资产评估、风险评估、产品推荐等；b.第三方作为中介方，协助甲方或乙方进行资产配置或风险管理；c.第三方提供专业咨询服务，协助甲方或乙方制定资产配置方案。三、第三方责任限额1.第三方在本合同项下的责任，以甲方或乙方支付给第三方的服务费用为限。2.第三方在履行本合同过程中，因自身原因导致甲方或乙方损失的，应承担相应的赔偿责任。a.第三方提供的信息、意见或建议存在错误，导致甲方或乙方遭受损失的；b.第三方违反保密义务，泄露甲方或乙方隐私及商业秘密的；c.第三方因自身过错导致甲方或乙方资产配置方案执行出现偏差的。四、第三方责权利划分1.第三方权利：a.按照约定，获得甲方或乙方支付的服务费用；b.享有甲方或乙方提供的必要资料和条件；c.在履行本合同过程中，有权要求甲方或乙方提供必要的协助。2.第三方义务：a.按照约定，独立、客观、公正地提供专业服务；b.严格遵守保密义务，不得泄露甲方或乙方隐私及商业秘密；c.在履行本合同过程中，应尽到合理注意义务，确保服务质量。3.第三方与其他各方的关系：a.第三方与甲方、乙方之间是委托与被委托关系，各自独立承担法律责任；b.第三方在履行本合同过程中，应遵守甲方、乙方的指示，不得损害甲方、乙方的合法权益；c.第三方在履行本合同过程中，如与甲方、乙方发生争议，应通过协商解决，协商不成，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起诉讼。五、第三方介入后的合同条款1.甲方或乙方在需要第三方介入时，应提前向对方书面告知，并获得对方同意。2.甲方或乙方与第三方签订的协议，应与本合同的原则和精神相一致。3.第三方介入后，甲方、乙方与第三方之间的权利、义务、责任等，应在本合同及双方签订的协议中明确约定。4.第三方介入后，甲方、乙方与第三方之间的争议解决方式，应参照本合同第七条的规定。六、第三方介入后的合同变更1.甲方或乙方在需要第三方介入时，如需对本合同进行变更，应经双方协商一致，并签订补充协议。2.补充协议与本合同具有同等法律效力。七、其他1.本合同及补充协议未尽事宜，由双方另行协商解决。2.本合同及补充协议自双方签字盖章之日起生效。甲方（盖章）：法定代表人（签字）：乙方（盖章）：法定代表人（签字）：____年____月____日第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：甲方个人资产状况评估报告要求：报告应详细列出甲方资产状况，包括但不限于房产、股票、债券、现金等。说明：此报告作为乙方制定资产配置方案的基础。2.附件二：甲方投资风险承受能力评估报告要求：报告应包括甲方的风险承受能力分析，包括风险偏好、风险承受能力等级等。说明：此报告用于确定甲方适合的投资产品和策略。3.附件三：甲方投资目标及需求分析报告要求：报告应详细分析甲方的投资目标，包括投资期限、预期收益、流动性需求等。说明：此报告用于指导乙方向甲方推荐适合的投资方案。4.附件四：个性化资产配置方案要求：方案应包含甲方的资产配置比例、投资产品推荐、风险控制措施等。说明：此方案是乙方根据甲方情况制定的，旨在实现甲方投资目标。5.附件五：投资策略及产品组合分析要求：分析应包括不同投资产品的特点、风险收益分析、投资组合建议等。说明：此分析用于帮助甲方了解不同投资产品的优劣势。6.附件六：风险预警及风险管理建议报告要求：报告应包括市场风险预警、个人风险控制措施、风险应对策略等。说明：此报告用于帮助甲方及时了解市场风险并采取相应措施。7.附件七：资产配置方案跟踪报告要求：报告应定期更新，包括资产配置变化、投资收益情况、风险控制效果等。说明：此报告用于评估资产配置方案的实施效果。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：a.乙方未按时提交评估报告或分析报告；b.乙方提供的信息、意见或建议存在重大错误；c.乙方泄露甲方个人隐私及商业秘密；d.甲方未按时支付服务费用；e.第三方在提供服务过程中出现重大失误。2.责任认定标准：a.乙方未按时提交报告，每延迟一天，应向甲方支付______%的违约金；b.乙方提供的信息、意见或建议存在重大错误，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应赔偿责任；c.乙方泄露甲方个人隐私及商业秘密，乙方应承担相应法律责任；d.甲方未按时支付服务费用，每延迟一天，应向乙方支付______%的违约金；e.第三方在提供服务过程中出现重大失误，导致甲方遭受损失的，第三方应承担相应赔偿责任。3.违约责任示例说明：a.乙方未按时提交资产状况评估报告，导致甲方无法及时制定投资策略，乙方应向甲方支付______元