库存融资-仓单质押授信

库存融资——仓单质押授信通用合同编号：__________一、总则1.1合同目的与背景本合同旨在建立授信人（金融机构）与受信人（融资企业）之间基于仓单质押的授信关系，以满足受信人的融资需求。受信人持有货物仓单，但缺乏资金进行业务运营或其他合法目的的支出，而授信人拥有资金资源并寻求有担保的信贷业务。通过仓单质押的方式，受信人将仓单质押给授信人，授信人给予受信人一定额度的授信，从而实现双方的经济利益诉求。同时仓储方作为货物的保管者和仓单的出具者，在本合同中承担着特定的责任与义务，以保证整个仓单质押授信业务的顺利进行。1.2定义与解释（1）“仓单”指由仓储方按照相关法律法规和行业惯例出具的，证明受信人对特定货物拥有所有权或占有权的有价证券。该仓单应详细记载货物的名称、规格、数量、存储地点等必要信息。（2）“授信额度”是指授信人根据受信人的资信状况、质押仓单的价值等因素综合评估后，给予受信人的最高融资限额。受信人在该额度内可根据实际需求进行融资操作。（3）“授信期限”是指本合同生效之日起至授信终止的期间，在该期限内，受信人可依据本合同约定使用授信额度进行融资，并按照约定的还款方式和期限进行还款。二、当事人信息2.1授信人（金融机构）信息授信人名称：[金融机构名称]，地址：[具体地址]，法定代表人：[姓名]，联系方式：[电话号码]，营业执照注册号：[注册号]。2.2受信人（融资企业）信息受信人名称：[企业名称]，地址：[具体地址]，法定代表人：[姓名]，联系方式：[电话号码]，营业执照注册号：[注册号]。2.3仓储方信息仓储方名称：[仓储企业名称]，地址：[具体地址]，法定代表人：[姓名]，联系方式：[电话号码]，营业执照注册号：[注册号]。三、仓单质押授信业务概述3.1仓单质押授信额度授信人基于对受信人整体经营状况、财务状况、仓单所对应货物的市场价值以及仓储方的管理水平等多方面因素的评估，确定给予受信人的仓单质押授信额度为人民币[X]元整。受信人在本合同有效期内可循环使用该额度，但任何时候使用的授信余额不得超过本额度。3.2授信期限本合同的授信期限自[起始日期]起至[终止日期]止。在授信期限届满前，受信人如需继续使用授信额度，应在届满前[X]个工作日向授信人提出书面申请，授信人有权根据受信人的经营状况、还款情况以及市场情况等因素决定是否同意续期以及续期的条件。四、仓单要求4.1仓单的出具与形式要求（1）仓储方应按照国家相关法律法规以及行业标准出具仓单。仓单应采用书面形式，具备清晰、准确、完整的货物信息，包括但不限于货物名称、规格、型号、数量、质量标准、包装情况、存储地点、入库日期等。（2）仓单必须有仓储方的法定代表人或其授权代理人的签字（或盖章），并加盖仓储方的公章。仓单上应注明“可用于质押”字样，以表明该仓单符合质押要求。（3）仓储方应保证仓单的唯一性，不得就同一批货物出具多份仓单，除非事先得到授信人和受信人的书面同意。4.2仓单的真实性与合法性保证（1）仓储方应保证所出具的仓单真实、准确地反映货物的实际情况，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。若因仓单信息不实导致授信人遭受损失的，仓储方应承担全部赔偿责任。（2）仓储方应保证其出具仓单的行为符合法律法规的规定，具备合法的仓储经营资格。如果因仓储方的主体资格问题或仓单出具的合法性问题导致本合同无效或被撤销，仓储方应对授信人和受信人因此遭受的损失承担连带赔偿责任。（3）受信人应向授信人保证其所提供的仓单来源合法，未被设定其他质押、抵押或其他权利限制。若受信人违反此保证，授信人有权提前收回授信额度，并要求受信人承担违约责任。五、质押的设立与生效5.1质押合同的签订授信人与受信人应就仓单质押事宜签订书面的质押合同。质押合同应明确约定质押的仓单信息、质押担保的范围（包括但不限于主债权本金、利息、罚息、违约金、损害赔偿金以及实现债权和质权的费用等）、质权的实现方式等重要条款。质押合同为本合同的重要组成部分，与本合同具有同等法律效力。5.2仓单的交付（1）受信人应在签订质押合同后的[X]个工作日内将仓单原件交付给授信人。交付方式可以为当面交付或通过符合法律法规规定的快递等方式交付。（2）授信人在收到仓单后，应向受信人出具仓单接收凭证，注明仓单的编号、货物信息以及接收日期等内容。自授信人收到仓单原件之日起，质押生效。5.3质押登记（如有）如果法律法规规定或相关部门要求对仓单质押进行登记的，受信人应积极协助授信人办理质押登记手续。登记费用由[承担方]承担。未经登记的仓单质押，不得对抗善意第三人。六、双方的权利与义务6.1授信人的权利与义务6.1.1授信人的权利（1）有权对受信人的经营状况、财务状况以及质押仓单所对应货物的情况进行调查和监督。受信人应积极配合授信人的调查工作，提供必要的文件和资料。（2）在受信人出现违约情形时，有权按照本合同约定采取相应的违约处置措施，包括但不限于提前收回授信额度、处置质押仓单等。（3）有权要求受信人按照本合同约定的用途使用授信额度，若发觉受信人挪作他用，有权停止发放尚未发放的授信款项，并要求受信人提前归还已使用的授信款项。（4）有权要求仓储方按照本合同约定履行货物监管、仓单管理和信息报告等义务，若仓储方未履行或未完全履行相关义务，有权要求仓储方承担相应的责任。6.1.2授信人的义务（1）按照本合同约定，在受信人满足放款条件时，及时向受信人发放授信款项。若因授信人的原因未能按时放款，应按照法律法规的规定和本合同的约定承担相应的违约责任。（2）对受信人的商业秘密和隐私信息予以保密。保密信息包括但不限于受信人的经营计划、财务数据、客户信息等。授信人应采取合理的保密措施，防止保密信息泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。（3）在处置质押仓单时，应按照法律法规的规定和市场公平合理的原则进行操作，保证处置过程合法、公正、透明，最大限度地保护受信人的合法权益。6.2受信人的权利与义务6.2.1受信人的权利（1）在符合本合同约定的条件下，有权使用授信额度进行融资，并按照约定的还款方式和期限进行还款。（2）有权要求授信人按照本合同约定及时发放授信款项，若授信人未按时放款，有权要求授信人承担违约责任。（3）在足额清偿本合同项下的债务后，有权要求授信人解除仓单质押，并返还仓单原件。6.2.2受信人的义务（1）按照本合同约定的用途使用授信额度，不得挪作他用。如确需变更用途，应事先得到授信人的书面同意。（2）按照本合同约定的还款方式和期限及时足额偿还授信款项本息及相关费用。如遇特殊情况无法按时还款，应至少提前[X]个工作日向授信人提出书面延期还款申请，并经授信人同意。（3）按照本合同约定向授信人提供真实、准确、完整的财务报表、经营情况报告等资料，以便授信人对其经营状况和还款能力进行评估。（4）积极配合授信人对质押仓单所对应货物的检查和盘点工作，保证货物的数量、质量等符合仓单记载的内容。（5）在质押期间，妥善保管质押仓单对应的货物，未经授信人书面同意，不得对货物进行转让、变卖、赠与、抵押等处置行为。（6）在货物价格波动可能影响授信安全时，按照授信人的要求采取相应的风险防范措施，如追加保证金、提供其他担保等。七、仓储方的责任与义务7.1货物监管责任（1）仓储方应按照国家相关仓储管理规范和本合同的约定，对质押仓单对应的货物进行妥善保管和监管。应建立专门的货物监管台账，详细记录货物的出入库情况、库存数量、质量状况等信息。（2）未经授信人书面同意，仓储方不得允许受信人或任何第三方对质押货物进行提货、换货等操作。如因特殊情况需要进行提货或换货的，必须在得到授信人的书面同意后，按照授信人规定的程序进行操作，并保证质押货物的价值不低于本合同约定的最低价值。（3）仓储方应定期对质押货物进行盘点，并将盘点结果及时报告给授信人和受信人。如发觉货物数量短缺、质量损坏等异常情况，应立即通知授信人和受信人，并采取相应的措施防止损失扩大。7.2仓单管理义务（1）仓储方应按照本合同的要求对仓单进行管理。保证仓单的真实性、完整性和有效性，不得对仓单进行篡改、伪造或遗失。（2）在质押期间，如因仓储方的原因导致仓单需要进行变更（如货物数量调整、存储地点变更等），应在变更前[X]个工作日书面通知授信人和受信人，并按照相关规定办理变更手续。（3）对仓单的质押情况进行登记和标识，防止仓单被重复质押或不当使用。7.3信息报告义务（1）仓储方应定期（每月/每季度）向授信人报告质押货物的库存情况、市场价格波动情况以及与货物相关的其他重要信息。报告内容应真实、准确、完整。（2）在发觉可能影响质押货物价值或授信安全的重大事项（如货物遭受自然灾害、市场价格大幅波动、货物被司法查封等）时，应立即通知授信人和受信人，并提供相关的详细信息和应对建议。八、风险防范与处置8.1货物价格波动风险防范（1）授信人有权根据货物的市场价格波动情况，要求受信人在质押期间定期提供货物价值评估报告。如发觉货物价值下降幅度达到本合同约定的警戒线（如货物价值低于授信额度的[X]%），授信人有权要求受信人采取以下一种或多种风险防范措施：a.追加保证金，保证金的金额应足以弥补货物价值下降的部分，使质押货物的价值与授信额度的比例恢复到本合同约定的安全水平。b.提供其他符合授信人要求的担保，如抵押物、保证人等。c.提前偿还部分授信款项，以降低授信风险。（2）受信人应按照授信人的要求及时采取相应的风险防范措施。若受信人未能在规定的时间内采取有效措施，授信人有权自行处置质押仓单以实现债权。8.2质押物的保险（1）受信人应在质押合同签订后的[X]个工作日内，以授信人为第一受益人，对质押仓单对应的货物办理足额的财产保险。保险金额应不低于质押货物的评估价值，保险期限应覆盖本合同的授信期限。（2）受信人应按时缴纳保险费，保证保险合同的持续有效。如因受信人未按时缴纳保险费导致保险合同失效，受信人应承担全部责任，并按照授信人的要求重新办理保险手续或提供其他等效的风险防范措施。（3）在货物发生保险时，受信人应及时通知授信人和保险公司，并协助办理保险理赔手续。保险理赔款项应优先用于偿还本合同项下的授信款项本息及相关费用。8.3违约处置措施（1）若受信人出现以下违约情形之一的，授信人有权采取相应的违约处置措施：a.未按照本合同约定的用途使用授信额度。b.未按照本合同约定的还款方式和期限及时足额偿还授信款项本息及相关费用。c.提供虚假的财务报表、经营情况报告或其他资料。d.擅自转让、变卖、赠与、抵押质押仓单对应的货物。e.未能按照本合同约定采取货物价格波动风险防范措施。（2）授信人可采取的违约处置措施包括但不限于：a.宣布本合同项下的全部授信额度立即到期，要求受信人立即偿还所有未偿还的授信款项本息及相关费用。b.处置质押仓单，通过拍卖、变卖等方式将质押货物变现，以清偿授信债务。处置质押仓单所得款项按照以下顺序进行分配：首先用于支付处置质押仓单的相关费用（如拍卖佣金、仓储费用等），其次用于偿还授信款项本息及相关费用，如有剩余则返还给受信人。c.要求仓储方停止受信人对质押货物的提货、换货等操作，并协助授信人对质押货物进行监管和处置。（3）若仓储方出现以下违约情形之一的，应承担相应的违约责任：a.未按照本合同约定履行货物监管责任，导致质押货物数量短缺、质量损坏或被不当处置。b.未按照本合同约定履行仓单管理义务，导致仓单被篡改、伪造、遗失或被重复质押。c.未按照本合同约定履行信息报告义务，导致授信人未能及时掌握质押货物的重要信息，从而遭受损失。（4）仓储方的违约责任包括但不限于：a.对因自身违约行为给授信人和受信人造成的损失承担赔偿责任。b.按照本合同约定的标准向授信人支付违约金，违约金的金额应足以弥补授信人和受信人因仓储方违约而遭受的损失。九、费用与支付9.1授信相关费用（1）受信人应向授信人支付与本授信业务相关的费用，包括但不限于利息、手续费等。利息按照本合同约定的利率计算，手续费按照授信金额的[X]%收取。（2）利息的计算方式为[具体计算方式，如按日计息、按月计息等]，利率为[年利率/月利率][X]%。受信人应按照本合同约定的还款计划按时支付利息。（3）手续费应在授信款项发放前一次性支付给授信人。若受信人未能按时支付手续费，授信人有权拒绝发放授信款项。9.2仓储费用（1）仓储方有权按照与受信人签订的仓储合同约定收取仓储费用。仓储费用的标准为[每吨/每立方米/每件等][X]元，支付方式为[按季度/按年度等]支付。（2）在质押期间，仓储费用由受信人承担。受信人应按照仓储合同的约定按时支付仓储费用。若受信人未能按时支付仓储费用，仓储方应及时通知授信人，并在得到授信人的书面同意后，可以对质押货物行使留置权，但留置权的行使不得影响授信人的质权。9.3费用支付方式与时间（1）受信人应按照本合同约定的支付方式和时间支付各项费用。支付方式可以为银行转账、支票等合法的支付方式。（2）对于逾期支付的费用，受信人应按照本合同约定的逾期利率支付逾期利息。逾期利率为正常利率的[X]倍。十、合同的变更与解除10.1变更的条件与程序（1）本合同的任何变更必须经三方书面协商一致，并签订书面的变更协议。变