电子支付结算资金监管协议

电子支付结算资金监管协议合同编号：__________甲方（监管方）：__________（以下简称为“甲方”）乙方（支付机构）：__________（以下简称为“乙方”）第一章定义及术语1.1本协议中，以下术语的含义如下：1.1.1“电子支付结算”是指通过电子方式，实现货币资金在参与者之间的转移和清算。1.1.2“资金监管”是指甲方对乙方电子支付结算资金的监督管理活动。1.1.3“参与者”是指甲方、乙方及其客户。1.1.4“监管账户”是指乙方在甲方开立的，用于存放电子支付结算资金的专用账户。第二章监管账户的开立和使用2.1乙方应当在甲方开立监管账户，并存入足够的资金用于支付结算。2.2乙方应当保证监管账户资金的合规使用，不得用于其他用途。2.3乙方应当在监管账户下设立子账户，用于不同客户的资金存放和结算。2.4甲方有权对乙方的监管账户进行监督和检查，乙方应当提供必要的协助。第三章监管规则及流程3.1乙方应当遵守以下监管规则：3.1.1乙方应当建立健全内部管理机制，保证电子支付结算资金的安全、合规和高效。3.1.2乙方应当对客户身份进行严格审核，保证客户资金来源合法。3.1.3乙方应当对客户资金进行实时监控，发觉异常情况及时报告甲方。3.1.4乙方应当妥善保管客户信息和资金交易数据，不得泄露。3.2甲方对乙方的监管流程如下：3.2.1甲方有权要求乙方定期报送监管账户资金情况报告。3.2.2甲方有权对乙方的监管账户进行定期或不定期的现场检查。3.2.3甲方有权对乙方的电子支付结算业务进行风险评估，并根据风险评估结果采取相应的监管措施。第四章违约责任4.1乙方违反本协议的约定，导致监管账户资金损失或者甲方监管失灵的，乙方应当承担相应的法律责任。4.2乙方未按照约定及时报送监管账户资金情况报告，或者提供虚假报告的，甲方有权要求乙方限期改正；情节严重的，甲方有权暂停或终止乙方的电子支付结算业务。4.3乙方违反本协议的其他约定，甲方有权根据情节轻重，采取相应的监管措施，并有权要求乙方承担违约责任。第五章协议的生效、变更和终止5.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。5.2本协议的有效期为____年，自生效之日起计算。协议到期后，如双方无异议，协议自动续期。5.3双方协商一致，可以对本协议进行修改或补充。修改或补充的内容应当以书面形式作出，并由双方签字（或盖章）确认。5.4在以下情况下，本协议终止：5.4.1双方协商一致终止本协议。5.4.2乙方因合并、分立、解散等原因终止经营。5.4.3乙方严重违反本协议，甲方决定终止本协议。第六章资金清算与结算6.1乙方应当按照甲方规定的清算规则进行资金清算，保证资金安全、准确、及时地完成结算。6.1.1乙方应在规定的时间内完成客户资金划拨，不得无故延迟。6.1.2乙方应当及时向甲方报告资金清算过程中发生的异常情况，并采取有效措施予以解决。6.2甲方有权对乙方的资金清算过程进行监督，乙方应提供必要的资料和便利。6.2.1甲方可以要求乙方提供资金清算的详细记录和相关凭证。6.2.2甲方有权对乙方的资金清算系统进行安全性评估，乙方应积极配合。6.3乙方应保证资金结算的准确性，对于因乙方原因造成的资金差错，乙方应承担相应的责任。6.3.1乙方发觉资金差错时，应及时向甲方报告，并按照甲方的要求进行处理。6.3.2乙方应建立资金差错处理机制，对于发生的差错，应尽快查明原因，并采取补救措施。第七章信息安全与保密7.1乙方应采取有效措施保护客户信息和交易数据的安全，防止信息泄露、损毁或者被非法使用。7.1.1乙方应建立健全信息安全管理体制，保证客户信息的安全。7.1.2乙方应定期对信息系统进行安全检测，保证系统的稳定和安全。7.2乙方应对甲方提供的信息和资料予以保密，不得向第三方透露。7.2.1乙方对于在监管过程中获取的客户信息和交易数据，应严格保密，除非法律另有规定。7.2.2乙方对于甲方的监管要求和相关指示，应予以保密，不得泄露给无关人员。第八章风险管理8.1乙方应建立健全风险管理体系，有效识别、评估、监控和控制电子支付结算业务的风险。8.1.1乙方应制定风险管理政策和程序，保证风险管理的有效实施。8.1.2乙方应建立风险监测和预警机制，对潜在的风险及时采取措施。8.2甲方有权对乙方的风险管理工作进行指导和监督。8.2.1甲方可以要求乙方定期提交风险管理报告，报告应当包括风险识别、评估和控制情况。8.2.2甲方可以对乙方的风险管理体系进行评估，提出改进意见和建议。第九章法律合规9.1乙方应遵守国家有关电子支付结算的法律法规，不得从事违法经营活动。9.1.1乙方应当及时了解和掌握最新的法律法规变化，调整业务规则和操作流程。9.1.2乙方应当建立合规检查机制，保证业务操作符合法律法规的要求。9.2甲方有权对乙方的法律合规性进行监督和检查。9.2.1甲方可以要求乙方提供合规性报告，乙方应按时提供。9.2.2甲方发觉乙方存在合规风险时，有权要求乙方采取整改措施。第十章争议解决10.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。10.1.1对于协商不成的事项，双方可以共同委托第三方进行调解。10.1.2如果调解无效，任何一方均有权将争议提交至有管辖权的人民法院诉讼解决。10.2争议期间，双方应继续履行本协议的其他条款，除非争议本身导致合同无法履行。10.2.1争议的解决不应影响双方已经完成的交易和已经确定的权利义务。10.2.2争议解决后，双方应按照最终结果履行相应的责任和义务。第十一章合同的转让与继承11.1除非甲方书面同意，乙方不得将本协议项下的任何权利、义务和责任转让给第三方。11.1.1乙方因合并、分立或转让资产等原因需要转让本协议项下的权利和义务的，应提前通知甲方，并取得甲方书面同意。11.1.2未经甲方同意的转让行为无效，乙方应承担由此产生的一切后果。11.2在本协议有效期内，乙方的权利、义务和责任不得由乙方继承人继承，除非继承人同意承担本协议项下的所有义务，并经甲方书面同意。第十二章不可抗力12.1双方因不可抗力无法履行本协议的，受影响的一方应及时通知对方，并在合理时间内提供证明。12.1.1不可抗力包括但不限于自然灾害、行为、法律法规变化、战争、停工等不可预见、不可避免且不可克服的情况。12.1.2受影响的一方应采取一切合理措施减轻不可抗力造成的损失。12.2因不可抗力导致合同无法履行或部分无法履行时，双方互不承担违约责任。12.2.1双方应协商确定不可抗力事件对合同履行的影响，并据此调整合同履行方案。12.2.2如果不可抗力持续超过____天，双方有权协商解除本协议。第十三章通知与联系方式13.1双方之间的通知应以书面形式送达对方指定的联系地址或者通过邮件、传真等方式进行。13.1.1通知在发送之日视为已送达，但邮件、传真的送达时间以系统记录的发送时间为准。13.1.2任何一方变更联系地址、电话、邮件等联系方式，应提前通知对方。13.2双方指定的联系地址如下：13.2.1甲方地址：__________13.2.2乙方地址：__________第十四章一般条款14.1本协议的任何条款的无效、非法或不可执行，不影响其他条款的效力。14.1.1如果本协议的任何条款被认定为无效、非法或不可执行，双方应协商修改该条款，以尽可能反映原条款的经济目的和意图。14.1.2修改后的条款应与本协议的其余部分保持一致，并具有法律效力。14.2本协议的附件构成本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。14.2.1附件包括但不限于双方签署的补充协议、业务操作规则等。14.2.2附件的内容与本协议正文不一致的，以附件为准。第十五章终止与解除15.1本协议的终止或解除不影响双方已经完成的交易和已经确定的权利义务。15.1.1终止或解除后，双方应按照本协议的约定处理剩余事务。15.1.2终止或解除后，双方应继续遵守本协议中关于保密、知识产权保护等相关条款。15.2本协议的终止或解除按照以下方式办理：15.2.1协议到期自然终止，双方无异议的，协议自动续期。15.2.2任何一方因违