个人理财协议书范本

个人理财协议书范本

甲方（理财顾问）：_______________

乙方（客户）：_______________

根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，就乙方委托甲方提供个人理财服务事宜，经协商一致，达成如下协议：

第一条服务内容

1.1甲方根据乙方的财务状况、投资偏好和风险承受能力，为乙方提供专业的理财咨询和规划服务。

1.2甲方将根据乙方的需求，推荐适合乙方的理财产品，并提供购买、赎回等相关服务。

1.3甲方将定期对乙方的理财计划进行评估，并根据市场变化和乙方的实际情况，提出调整建议。

第二条服务期限

2.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为一年，除非双方另有书面约定。

2.2如乙方在服务期限届满前三十日内未提出终止服务的书面通知，则本协议自动续期一年。

第三条双方的权利和义务

3.1甲方的权利和义务

3.1.1甲方有权根据乙方的财务状况和投资需求，提供个性化的理财方案。

3.1.2甲方有义务为乙方提供真实、准确、完整的理财信息，并保证所提供服务的合法性。

3.1.3甲方应保守乙方的个人隐私和商业秘密，未经乙方书面同意，不得向第三方披露。

3.1.4甲方应定期向乙方报告理财计划的执行情况，并提供必要的财务分析报告。

3.2乙方的权利和义务

3.2.1乙方有权要求甲方提供理财咨询和规划服务，并有权对甲方提供的理财方案提出修改意见。

3.2.2乙方应向甲方提供真实、准确的个人财务信息，并配合甲方完成理财规划。

3.2.3乙方应按照甲方的建议购买理财产品，并承担相应的投资风险。

3.2.4乙方应按时支付甲方的服务费用，并在理财计划执行过程中，及时向甲方反馈相关信息。

第四条服务费用

4.1乙方应按照双方约定的标准向甲方支付服务费用。具体费用标准如下：

4.1.1咨询费：根据乙方的资产规模和理财需求，双方协商确定。

4.1.2管理费：按照乙方投资金额的一定比例收取，具体比例双方协商确定。

4.1.3其他费用：如因乙方原因产生的额外费用，由乙方承担。

第五条风险提示

5.1甲方应向乙方充分揭示理财产品的投资风险，并提供风险评估报告。

5.2乙方应根据自身的风险承受能力，审慎选择理财产品，并自行承担投资风险。

第六条保密条款

6.1双方应对在履行本协议过程中知悉的对方商业秘密和技术秘密负有保密义务。

6.2未经对方书面同意，任何一方不得将保密信息泄露给第三方或用于本协议以外的目的。

第七条违约责任

7.1如甲方未按照本协议约定提供服务，给乙方造成损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。

7.2如乙方未按照本协议约定支付服务费用，甲方有权要求乙方支付逾期付款的利息，并有权暂停服务。

第八条争议解决

8.1本协议在履行过程中发生的任何争议，双方应首先通过协商解决。

8.2如协商不成，双方同意提交甲方所在地人民法院诉讼解决。

第九条协议的变更和解除

9.1本协议的任何变更和补充，必须经双方协商一致，并以书面形式确认。

9.2如一方违反本协议约定，另一方有权解除本协议，并要求违约方承担违约责任。

第十条其他

10.1本协议未尽事宜，双方可另行协商解决。

10.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方（签字）：_______________乙方（签字）：_______________

日期：____年__月__日日期：____年__月__日

（以下无正文）

甲方（理财顾问）：_______________

地址：_______________

电话：_______________

电子邮箱：_______________

乙方（客户）：_