2025年度金融机构反洗钱客户信息保密协议（2025版）4篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度金融机构反洗钱客户信息保密协议（2025版）本合同目录一览1.定义与解释1.1定义1.2解释2.协议的目的与范围2.1目的2.2范围3.保密义务3.1保密信息3.2保密义务3.3保密措施4.保密信息的处理4.1收集与存储4.2使用与传播4.3传输与存储5.保密信息的披露5.1法定披露5.2授权披露5.3未经授权披露6.保密期限6.1保密期限6.2保密期限的延长7.违约责任7.1违约行为7.2违约责任8.争议解决8.1争议解决方式8.2争议解决程序9.法律适用与管辖9.1法律适用9.2管辖10.通知10.1通知方式10.2通知地址11.整合与修改11.1整合11.2修改12.附件12.1附件一12.2附件二13.生效与终止13.1生效13.2终止14.其他14.1不可抗力14.2不可分割性14.3不可转让性第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1定义（1）“反洗钱客户信息”指金融机构在开展业务过程中，依法收集、保存的与反洗钱工作相关的客户身份信息、交易信息和其他相关信息。（2）“保密信息”指反洗钱客户信息以及其他金融机构认为需要保密的信息。（3）“保密义务”指协议双方在协议有效期内，对保密信息的保密责任。1.2解释本协议的解释应当以符合相关法律法规及行业规范为原则，如出现歧义，由双方协商解决。第二条协议的目的与范围2.1目的本协议旨在明确双方在反洗钱客户信息保密方面的权利和义务，共同维护反洗钱客户信息的保密性，防止信息泄露和滥用。2.2范围本协议适用于双方在2025年度内开展的业务活动中涉及的反洗钱客户信息保密事宜。第三条保密义务3.1保密信息（1）反洗钱客户信息；（2）金融机构的其他保密信息；（3）本协议及其附件中的内容。3.2保密义务双方在协议有效期内，未经对方同意，不得泄露、复制、传播或以任何形式使用保密信息。3.3保密措施双方应当采取合理的保密措施，包括但不限于：（1）对保密信息进行分类管理，限制访问权限；（2）对存储保密信息的设备采取物理或技术保护措施；（3）对处理保密信息的人员进行保密培训。第四条保密信息的处理4.1收集与存储双方在收集、存储反洗钱客户信息时，应当遵循相关法律法规和行业标准，确保信息的安全和保密。4.2使用与传播双方在处理保密信息时，仅限于本协议约定的目的和范围，不得超出该范围使用或传播。4.3传输与存储双方在传输和存储保密信息时，应当采取必要的安全措施，防止信息泄露或被非法获取。第五条保密信息的披露5.1法定披露在法律法规规定的范围内，双方可以依法披露保密信息。5.2授权披露在得到对方书面授权的情况下，双方可以披露保密信息。5.3未经授权披露未经对方同意，任何一方不得以任何形式披露保密信息。第六条保密期限6.1保密期限本协议约定的保密期限为协议有效期内及协议终止后五年。6.2保密期限的延长如双方同意，可以书面形式延长保密期限。第七条违约责任7.1违约行为任何一方违反本协议约定的保密义务，均构成违约。7.2违约责任（1）赔偿对方因此遭受的损失；（2）承担相应的法律责任。第八条争议解决8.1争议解决方式双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至协议签订地的人民法院诉讼解决。8.2争议解决程序争议提交法院后，双方应积极配合法院的审理工作，按照法院的要求提供相关证据和材料。法院的判决为终审判决，双方应无条件遵守。第九条法律适用与管辖9.1法律适用本协议的订立、效力、解释、履行、变更、终止及争议的解决均适用中华人民共和国法律。9.2管辖本协议的签订、履行、变更、终止及争议的解决均受协议签订地法院的管辖。第十条通知10.1通知方式（1）当面交付；（2）通过挂号邮寄；（3）通过传真或电子邮件发送。10.2通知地址本协议各方的通知地址如下：（1）金融机构地址：[金融机构地址]（2）客户地址：[客户地址]第十一条整合与修改11.1整合本协议构成双方之间关于反洗钱客户信息保密的全部协议，取代了之前所有书面或口头协议。11.2修改本协议的任何修改或补充必须以书面形式并由双方共同签署，方为有效。第十二条附件12.1附件一附件一为本协议的详细条款，包括但不限于保密信息的分类、处理流程、安全措施等。12.2附件二附件二为本协议的附录，包括但不限于保密信息清单、保密措施实施计划等。第十三条生效与终止13.1生效本协议自双方签字盖章之日起生效。13.2终止（1）协议约定的保密期限届满；（2）双方协商一致解除本协议；（3）根据法律法规或政策要求终止；（4）一方违约，另一方有权解除本协议。第十四条其他14.1不可抗力如因不可抗力导致本协议无法履行或部分条款无法履行，受影响方应及时通知对方，并采取一切可能的措施减轻损失。不可抗力事件消除后，双方应尽快恢复履行本协议。14.2不可分割性本协议的各条款均为不可分割的部分，任何条款的无效或不可执行均不影响其他条款的有效性和可执行性。14.3不可转让性本协议未经对方同意，任何一方不得将其权利或义务转让给第三方。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方的定义与范围1.1定义本协议中“第三方”是指除甲乙双方之外的任何个人或组织，包括但不限于中介机构、顾问、服务提供商、合作方等，因业务需要而接触或处理保密信息的实体。1.2范围第三方的介入仅限于协议中明确允许的范围内，且仅限于为履行本协议目的所必需。2.第三方的选择与授权2.1选择（1）具备合法资质和能力；（2）同意并承诺遵守本协议的保密条款；（3）能够提供必要的保密措施。2.2授权甲乙双方应书面授权第三方在本协议规定的范围内处理保密信息。3.第三方的责任与义务3.1责任（1）遵守本协议的保密条款；（2）采取与甲乙双方相当的保密措施；（3）对因其疏忽或故意违反保密义务而导致的保密信息泄露承担责任。3.2义务（1）对保密信息进行严格管理，不得泄露给任何未经授权的第三方；（2）在合同到期或终止后，立即停止使用保密信息，并确保其不再被未经授权的第三方获取。4.第三方的责任限额4.1限额第三方因违反保密义务导致的损失，其责任限额不得超过甲乙双方因第三方违约所遭受的直接损失。4.2保险第三方应自行购买相应的责任保险，以覆盖其可能因违反保密义务而造成的损失。5.第三方与其他各方的划分说明5.1责任划分（1）甲乙双方对自身的保密义务承担直接责任；（2）第三方对自身的保密义务承担直接责任；（3）若第三方违反保密义务导致甲乙双方遭受损失，甲乙双方有权向第三方追偿。5.2权利划分（1）甲乙双方有权监督第三方履行保密义务；（2）第三方有权获得甲乙双方提供的必要信息，以便履行本协议；（3）第三方有权要求甲乙双方在合理范围内提供协助。6.第三方的变更与替换6.1变更甲乙双方应提前三十日书面通知对方，如需变更第三方，并确保新第三方符合本协议的保密要求。6.2替换若原第三方无法继续履行本协议，甲乙双方应共同选择新的第三方，并按照本协议的授权和责任要求进行替换。7.第三方的退出7.1退出条件（1）本协议终止；（2）甲乙双方一致同意；（3）法律法规或政策要求。7.2退出程序8.第三方的通知8.1通知方式第三方应通过书面形式向甲乙双方发送通知，通知方式应与本协议中约定的通知方式一致。8.2通知地址第三方的通知地址应与本协议中约定的甲乙双方通知地址一致。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：保密信息清单要求：详细列明所有属于保密信息的类别、具体内容、存储位置和接触人员。说明：保密信息清单应作为本协议的附件，并随协议一同执行。2.附件二：保密措施实施计划要求：详细描述甲乙双方采取的保密措施，包括物理、技术和管理层面。说明：保密措施实施计划应具体、可行，并确保保密信息的安全。3.附件三：第三方保密协议范本要求：提供第三方保密协议的范本，包括保密义务、责任限额等条款。说明：第三方保密协议范本应与本协议的保密条款保持一致。4.附件四：保密信息处理流程图要求：以图表形式展示保密信息的收集、存储、使用、传播、传输和销毁等流程。说明：保密信息处理流程图应清晰、易懂，便于相关人员遵守。5.附件五：保密培训资料要求：提供保密培训资料，包括保密意识、保密措施、保密案例分析等。说明：保密培训资料应针对性强，有助于提高员工的保密意识。6.附件六：保密信息泄露应急预案要求：制定保密信息泄露应急预案，包括发现、报告、处理和恢复等措施。说明：保密信息泄露应急预案应具有可操作性，确保在发生泄露时能够及时应对。7.附件七：保密信息销毁清单要求：详细记录保密信息的销毁时间、方式、责任人等信息。说明：保密信息销毁清单应确保保密信息被彻底销毁，防止信息泄露。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：（1）未经授权泄露保密信息；（2）未采取合理措施保护保密信息；（3）违反保密期限；（4）未经授权使用保密信息；（5）未按照本协议规定处理保密信息。2.责任认定标准：（1）根据违约行为的严重程度，确定违约方应承担的责任；（2）根据违约行为对甲乙双方造成的损失，确定赔偿金额；（3）根据法律法规和行业规范，确定违约方应承担的行政责任或刑事责任。3.违约责任示例说明：（1）甲方在未经乙方同意的情况下，将保密信息泄露给第三方，导致乙方遭受经济损失。乙方有权要求甲方赔偿损失，并追究甲方违约责任；（2）乙方在处理保密信息时，未采取必要的安全措施，导致保密信息泄露。甲方有权要求乙方承担相应的责任，包括赔偿损失；（3）第三方在履行本协议过程中，违反保密义务，泄露保密信息。甲方有权要求第三方承担违约责任，并有权向乙方追偿损失。全文完。2025年度金融机构反洗钱客户信息保密协议（2025版）1合同编号_________一、合同主体1.甲方：2.乙方：3.其他相关方：二、合同前言2.1背景和目的本协议旨在明确甲方、乙方及其他相关方在2025年度金融机构反洗钱工作中对客户信息保密的责任和义务，共同维护金融市场的稳定与安全。2.2合同依据本协议依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规制定，并参照中国人民银行、中国银保监会等监管机构的规定。三、定义与解释3.1专业属于本协议中所涉及的专业属于金融机构反洗钱工作范畴。3.2关键词解释（1）“反洗钱”：指金融机构、支付机构等依法对客户身份进行识别、核实，防范和打击洗钱活动的行为。（2）“客户信息”：指客户在办理业务过程中提供的个人信息、财务信息等。（3）“保密”：指未经授权，不得向任何第三方泄露客户信息。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）有权要求乙方及其他相关方按照本协议约定，对客户信息进行保密；（2）有权对乙方及其他相关方的保密工作进行检查、监督；（3）有权要求乙方及其他相关方在发现客户信息泄露时，立即采取补救措施；（4）有权在本协议约定的范围内，对客户信息进行必要的使用。4.2乙方的权利和义务（1）对客户信息进行保密，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露；（2）在履行反洗钱职责时，对客户信息进行必要的使用；（3）发现客户信息泄露时，立即通知甲方，并采取补救措施；（4）按照甲方要求，提供有关客户信息的查询、核实等服务。五、履行条款5.1合同履行时间本协议自双方签字盖章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地点本协议的履行地点为甲方所在地。5.3合同履行方式本协议的履行方式为甲方与乙方及其他相关方之间的书面协议。六、合同的生效和终止6.1生效条件本协议经甲方、乙方及其他相关方签字盖章后生效。6.2终止条件（1）本协议约定的合同履行期限届满；（2）双方协商一致解除本协议；（3）法律法规规定或政策调整导致本协议无法继续履行。6.3终止程序（1）一方提出终止本协议，应提前30日书面通知对方；（2）双方在接到终止通知后，应尽快办理合同终止手续。6.4终止后果（2）本协议终止后，双方仍需履行保密义务，对客户信息进行保密。七、费用与支付7.1费用构成（1）甲方为履行反洗钱客户信息保密职责所发生的合理费用；（2）乙方为配合甲方进行客户信息保密工作所发生的合理费用；（3）双方根据协议约定，为处理保密事务而产生的其他费用。7.2支付方式（1）费用支付采用银行转账方式，具体账户信息由甲方提供；（2）双方同意，所有费用支付应在合同签订后30日内完成。7.3支付时间（1）甲方根据实际情况，于每个财务年度结束时，向乙方支付当年的费用；（2）乙方在收到甲方支付通知后，应在7个工作日内完成费用的确认和接收。7.4支付条款（1）所有费用支付应严格按照本协议约定的费用构成、支付方式和支付时间执行；（2）如因乙方原因导致费用支付延迟，乙方应向甲方支付违约金，违约金按每日万分之五计算；（3）如因甲方原因导致费用支付延迟，甲方应向乙方支付违约金，违约金按每日万分之五计算。八、违约责任8.1甲方违约（1）若甲方未按照本协议约定履行保密义务，造成客户信息泄露，甲方应承担全部责任；（2）甲方应立即采取措施，防止信息泄露造成的损失扩大，并承担因此产生的全部费用。8.2乙方违约（1）若乙方未按照本协议约定履行保密义务，造成客户信息泄露，乙方应承担全部责任；（2）乙方应立即采取措施，防止信息泄露造成的损失扩大，并承担因此产生的全部费用。8.3赔偿金额和方式（1）违约方应根据实际情况，向受害方支付相应的赔偿金额；（2）赔偿金额应根据损失大小、违约方过错程度等因素确定；（3）赔偿方式可为货币赔偿、实物赔偿或恢复原状等。九、保密条款9.1保密内容本协议所指的保密内容为甲方提供的客户信息，包括但不限于个人身份信息、财务信息等。9.2保密期限本协议签订之日起至客户信息保密期限届满之日止。9.3保密履行方式（1）双方应严格遵守本协议约定的保密条款，不得泄露、复制、传播或以其他方式使用保密信息；（2）双方应采取必要的安全措施，确保保密信息的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定义本协议所指的不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、台风等自然灾害；（2）战争、骚乱等社会事件；（3）政府行为或政策调整。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方，并提供相关证明材料；（2）在不可抗力事件持续期间，双方应暂停履行本协议项下的义务；（3）不可抗力事件结束后，双方应尽快恢复正常履行。10.4不可抗力实例（1）自然灾害：如地震、洪水、台风等；（2）社会事件：如战争、骚乱等；（3）政府行为：如政策调整、政府禁令等。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决本协议履行过程中发生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼（1）如协商不成，任何一方均可申请调解；（2）如调解不成，任何一方均可申请仲裁；（3）如仲裁不成，任何一方均可向人民法院提起诉讼。十二、合同的转让12.1转让规定（1）未经对方同意，任何一方不得将本协议的权利和义务全部或部分转让给第三方；（2）转让须经双方书面同意，并办理相关手续。12.2不得转让的情形（1）涉及国家秘密、商业秘密等保密信息；（2）涉及法律法规规定不得转让的其他情形。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本协议的签订不影响双方在法律法规和各自内部规章制度下所享有的权利；（2）本协议的签订不构成任何一方对另一方权利的放弃或限制。13.2特殊权力保留（1）双方保留在履行本协议过程中，对客户信息保密措施的修改和完善的权利；（2）双方保留在法律法规和监管政策变化时，对本协议的相应条款进行解释和调整的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）本协议的修改和补充应经双方协商一致，并以书面形式进行；（2）任何修改和补充应作为本协议的附件，与本协议具有同等法律效力。14.2修改和补充效力（1）经双方签字盖章的修改和补充协议，自双方签字盖章之日起生效；（2）修改和补充协议与本协议发生冲突时，以修改和补充协议为准。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）双方应相互协助，共同维护客户信息的安全；（2）双方应按照本协议约定，及时沟通和解决问题。15.2协作与配合方式（1）双方应通过书面形式、电话、邮件等方式进行沟通；（2）双方应指定专人负责本协议的履行和协调工作。十六、其他条款16.1法律适用本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本协议构成双方之间就反洗钱客户信息保密事项的完整协议，取代了之前双方之间就同一事项的所有口头或书面协议。16.3增减条款本协议的增减条款应由双方协商一致，并以书面形式进行。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：乙方（盖章）：甲方代表（签字）：乙方代表（签字）：签订日期：____年____月____日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方提供的客户信息清单2.乙方提供的保密措施方案3.修改和补充协议4.协作与配合工作记录5.违约行为的认定和处理记录6.不可抗力事件的证明材料7.争议解决的相关文件二、违约行为及认定：1.甲方违约行为及认定：未按协议约定履行保密义务，导致客户信息泄露；未及时采取措施防止信息泄露造成的损失扩大；未按协议约定支付费用。2.乙方违约行为及认定：未按协议约定履行保密义务，导致客户信息泄露；未及时采取措施防止信息泄露造成的损失扩大；未按协议约定提供客户信息查询、核实等服务。三、法律名词及解释：1.反洗钱：指金融机构、支付机构等依法对客户身份进行识别、核实，防范和打击洗钱活动的行为。2.客户信息：指客户在办理业务过程中提供的个人信息、财务信息等。3.保密：指未经授权，不得向任何第三方泄露信息。4.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。5.争议解决：指通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决双方之间的争议。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：保密措施难以实施。解决办法：定期评估和更新保密措施，确保措施的有效性。2.问题：信息泄露后的责任划分。解决办法：明确双方在信息泄露事件中的责任和义务，及时沟通和处理。3.问题：费用支付不及时。解决办法：建立费用支付提醒机制，确保及时支付。4.问题：争议解决效率低下。解决办法：提前约定争议解决程序，提高争议解决效率。5.问题：不可抗力事件的处理。解决办法：按照协议约定，及时沟通和处理不可抗力事件。6.问题：合同条款的执行不力。解决办法：定期对合同执行情况进行检查，确保各方履行合同义务。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方定义：本协议中的“第三方”指除甲方和乙方以外的其他参与反洗钱客户信息保密工作的主体。2.第三方责任：（1）第三方应遵守本协议的保密条款，对客户信息承担保密责任；（2）第三方在履行职责过程中，应采取必要的保密措施，防止客户信息泄露。3.第三方权利：（1）第三方有权在遵守保密义务的前提下，使用客户信息进行反洗钱工作；（2）第三方有权要求甲方和乙方提供必要的协助和配合。4.第三方义务：（1）第三方应按照本协议约定，履行保密义务，不得泄露客户信息；（2）第三方应及时向甲方和乙方报告客户信息泄露事件，并采取补救措施。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利条款：（1）乙方有权要求甲方提供必要的保密培训和指导；（2）乙方有权要求甲方在必要时提供客户信息查询、核实等服务；（3）乙方有权要求甲方在客户信息泄露事件中提供必要的协助和配合。2.乙方利益条款：（1）乙方有权在客户信息保密工作中获得合理的报酬；（2）乙方有权在协议履行过程中，根据市场情况调整保密措施。3.甲方的违约及限制条款：（1）甲方未按协议约定提供客户信息查询、核实等服务的，应向乙方支付违约金；（2）甲方未按协议约定提供保密培训和指导的，应向乙方支付违约金；（3）甲方泄露客户信息的，应承担相应的法律责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利条款：（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定履行保密义务；（2）甲方有权要求乙方提供必要的保密培训和指导；（3）甲方有权要求乙方在必要时提供客户信息查询、核实等服务。2.甲方的利益条款：（1）甲方有权在客户信息保密工作中获得合理的报酬；（2）甲方有权在协议履行过程中，根据市场情况调整保密措施。3.乙方的违约及限制条款：（1）乙方未按协议约定履行保密义务，泄露客户信息的，应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失；（2）乙方未按协议约定提供保密培训和指导的，应向甲方支付违约金；（3）乙方在客户信息保密工作中造成甲方损失的，应承担相应的法律责任。全文完。2025年度金融机构反洗钱客户信息保密协议（2025版）2合同编号_________一、合同主体1.甲方：名称：（填写甲方名称）地址：（填写甲方地址）联系人：（填写甲方联系人）联系电话：（填写甲方联系电话）2.乙方：名称：（填写乙方名称）地址：（填写乙方地址）联系人：（填写乙方联系人）联系电话：（填写乙方联系电话）3.其他相关方：名称：（如有，填写相关方名称）地址：（如有，填写相关方地址）联系人：（如有，填写相关方联系人）联系电话：（如有，填写相关方联系电话）二、合同前言2.1背景：随着我国金融市场的不断发展，反洗钱工作日益重要。为加强金融机构间的合作，共同防范和打击洗钱犯罪，甲方与乙方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，达成本协议。2.2目的：本协议旨在明确甲乙双方在2025年度反洗钱客户信息保密方面的权利、义务，确保客户信息的安全，共同维护金融市场秩序。三、定义与解释3.1专业术语：1.反洗钱：指金融机构和特定非金融机构为预防洗钱活动而采取的措施，包括客户身份识别、客户信息保密、交易监测、报告可疑交易等。2.客户信息：指甲方在业务活动中收集、存储、使用的与客户有关的信息，包括但不限于个人身份信息、账户信息、交易信息等。3.2关键词解释：1.保密：指甲乙双方对本协议涉及的客户信息负有保密义务，未经客户同意，不得向任何第三方泄露、复制、传播。2.保密期限：指本协议签订之日起至甲方与客户终止业务关系之日止。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：1.依法收集、使用、存储、处理客户信息，确保客户信息的安全。2.未经客户同意，不得向任何第三方泄露、复制、传播客户信息。3.对客户信息进行保密，确保客户信息不被泄露、篡改、损毁。4.2乙方的权利和义务：1.依法收集、使用、存储、处理客户信息，确保客户信息的安全。2.未经客户同意，不得向任何第三方泄露、复制、传播客户信息。3.对客户信息进行保密，确保客户信息不被泄露、篡改、损毁。五、履行条款5.1合同履行时间：本协议自双方签字盖章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地点：本协议履行地点为甲乙双方约定的地址。5.3合同履行方式：1.甲乙双方应按照本协议约定，共同承担反洗钱客户信息保密责任。2.甲乙双方应定期进行反洗钱客户信息保密工作的检查、评估和改进。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本协议经甲乙双方签字盖章后生效。6.2终止条件：1.本协议约定的保密期限届满；2.双方协商一致解除本协议；3.因国家法律法规、政策调整等原因，导致本协议无法继续履行。6.3终止程序：1.双方应提前30日书面通知对方终止本协议；2.双方应在本协议终止后，对已收集、存储、使用的客户信息进行妥善处理。6.4终止后果：1.本协议终止后，双方应继续履行保密义务，直至保密期限届满；2.本协议终止后，双方应按照国家法律法规、政策要求，对客户信息进行妥善处理。七、费用与支付7.1费用构成本协议下产生的费用包括但不限于保密服务费、技术支持费、人员培训费等。具体费用构成如下：1.保密服务费：根据双方协商确定的保密服务内容和标准，甲方应向乙方支付保密服务费。2.技术支持费：若乙方提供技术支持服务，甲方应支付相应的技术支持费。3.人员培训费：为提高反洗钱客户信息保密能力，双方可共同承担人员培训费用。7.2支付方式1.甲方应按照本协议约定的费用构成，以银行转账方式支付费用给乙方。2.乙方应在收到甲方支付的费用后，开具合法的发票。7.3支付时间1.保密服务费：甲方应在保密服务开始后的第一个月内支付保密服务费。2.技术支持费：甲方应在技术支持服务完成后一个月内支付技术支持费。3.人员培训费：甲方应在人员培训结束后一个月内支付人员培训费。7.4支付条款1.甲方支付的费用应准确无误，如因甲方原因导致支付错误，甲方应承担相应责任。2.乙方收到甲方支付的费用后，应及时提供服务或开具发票。八、违约责任8.1甲方违约1.若甲方未按照本协议约定支付费用，乙方有权要求甲方支付违约金，违约金为应付未付款的千分之五。2.若甲方泄露、篡改、损毁客户信息，乙方有权要求甲方立即停止违约行为，并承担相应的法律责任。8.2乙方违约1.若乙方未按照本协议约定提供服务，甲方有权要求乙方支付违约金，违约金为应付未付款的千分之五。2.若乙方泄露、篡改、损毁客户信息，甲方有权要求乙方立即停止违约行为，并承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式1.甲方或乙方违约，应向对方支付违约金，违约金的具体金额由双方协商确定。2.若违约行为造成对方经济损失，违约方应承担赔偿责任，赔偿金额由双方协商确定。九、保密条款9.1保密内容本协议项下的保密内容包括但不限于客户信息、业务数据、技术秘密等。9.2保密期限本协议签订之日起至甲方与客户终止业务关系之日止。9.3保密履行方式1.甲乙双方对本协议项下的保密内容负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露、复制、传播。2.甲乙双方应采取必要措施，确保保密内容的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致本协议无法履行或履行困难的客观情况。10.2不可抗力事件1.自然灾害：地震、洪水、台风等。2.政府行为：政策调整、法律法规变化等。3.社会异常事件：罢工、战争、恐怖袭击等。10.3不可抗力发生时的责任和义务1.发生不可抗力事件时，甲乙双方应及时通知对方，并提供相关证明。2.不可抗力事件导致本协议无法履行或履行困难时，甲乙双方应协商解决。10.4不可抗力实例1.自然灾害：地震导致金融机构无法正常运营。2.政府行为：政策调整导致业务无法开展。3.社会异常事件：恐怖袭击导致金融机构业务中断。十一、争议解决11.1协商解决甲乙双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼1.若协商不成，双方可向有关部门申请调解。2.若调解不成，双方可提交仲裁委员会仲裁。3.若仲裁不成，双方可依法向人民法院提起诉讼。十二、合同的转让12.1转让规定1.未经对方同意，任何一方不得转让本协议项下的权利和义务。2.经双方协商一致，本协议项下的权利和义务可转让给第三方。12.2不得转让的情形1.甲方或乙方的主体资格受到限制。2.本协议项下的保密内容。3.法律法规禁止转让的其他情形。十三、权利的保留13.1权力保留1.本协议的签订不影响甲乙双方在法律、法规和行业规范下的其他权利。2.本协议的签订不影响甲乙双方根据各自内部规定或政策所享有的权利。13.2特殊权力保留1.本协议的签订不影响甲乙双方在反洗钱客户信息保密方面的特殊权力，包括但不限于：a.甲方对客户信息的保密权；b.乙方对保密服务的提供权；c.双方对违反保密义务的追责权。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序1.对本协议的修改和补充，必须以书面形式进行，并由甲乙双方签字盖章。2.任何修改和补充均应遵循本协议的原意，不得损害本协议的完整性。14.2修改和补充效力1.本协议的修改和补充自双方签字盖章之日起生效。2.未经双方书面同意，任何一方不得对本协议进行修改和补充。十五、协助与配合15.1相互协作事项1.双方应在本协议履行过程中，相互协作，共同推进反洗钱客户信息保密工作。2.双方应定期召开会议，交流保密工作经验，共同提高保密水平。15.2协作与配合方式1.双方应通过书面沟通、电话会议、现场访问等方式进行协作与配合。2.双方应指定专人负责保密工作的协调和沟通。十六、其他条款16.1法律适用本协议适用中华人民共和国法律，任何争议均应提交有管辖权的人民法院解决。16.2合同的完整性和独立性本协议构成甲乙双方之间关于反洗钱客户信息保密的全部协议，任何补充或修改均应以书面形式进行。16.3增减条款1.本协议的增减条款，必须经甲乙双方协商一致，并以书面形式修改。2.任何未经双方书面同意的增减条款，均对本协议不产生约束力。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：法定代表人或授权代表（签字）：日期：____年____月____日乙方（盖章）：法定代表人或授权代表（签字）：日期：____年____月____日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲乙双方的身份证明文件（复印件）。2.反洗钱客户信息保密工作流程及操作手册。3.客户信息保密相关法律法规及政策文件。4.保密技术支持合同及服务明细。5.人员培训记录及证书。6.保密工作检查评估报告。7.其他与本协议相关的文件和资料。二、违约行为及认定：违约行为及认定如下：1.违约行为：甲方未按照本协议约定支付费用。甲方泄露、篡改、损毁客户信息。乙方未按照本协议约定提供服务。乙方泄露、篡改、损毁客户信息。认定：违约行为的认定依据本协议的约定以及相关法律法规。如发生违约行为，甲乙双方应立即停止违约行为，并承担相应的法律责任。三、法律名词及解释：1.反洗钱：指金融机构和特定非金融机构为预防洗钱活动而采取的措施，包括客户身份识别、客户信息保密、交易监测、报告可疑交易等。2.客户信息：指甲方在业务活动中收集、存储、使用的与客户有关的信息，包括但不限于个人身份信息、账户信息、交易信息等。3.保密：指未经客户同意，不得向任何第三方泄露、复制、传播客户信息。4.不可抗力：指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致本协议无法履行或履行困难的客观情况。5.争议解决：指甲乙双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决，协商不成可提交仲裁委员会仲裁或依法向人民法院提起诉讼。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：保密措施不够完善，可能导致客户信息泄露。解决办法：加强保密技术支持，定期进行保密工作检查评估，提高员工保密意识。2.问题：费用支付存在争议，可能导致合作中断。解决办法：明确费用构成和支付方式，及时沟通协商，确保费用支付顺利进行。3.问题：合同执行过程中，出现不可抗力事件，可能导致协议无法履行。解决办法：按照不可抗力条款规定，及时通知对方，协商解决或终止协议。4.问题：合同修改和补充过程中，双方意见不一致。解决办法：按照修改和补充程序，充分协商，达成一致意见后进行修改和补充。5.问题：合同执行过程中，出现争议。解决办法：按照争议解决条款，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决争议。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方名称：（填写第三方名称）2.第三方地址：（填写第三方地址）3.第三方联系人：（填写第三方联系人）4.第三方联系电话：（填写第三方联系电话）第三方的责权利：1.责任：第三方应遵守本协议的保密条款，对客户信息负有保密义务。第三方应按照甲乙双方的要求，提供必要的保密服务和技术支持。2.权利：第三方有权要求甲乙双方按照协议约定支付保密服务费用。第三方有权要求甲乙双方对其提供的服务进行评估和改进。3.义务：第三方应按照甲乙双方的要求，提供高质量的保密服务。第三方应遵守国家法律法规和行业规范，确保保密服务的合法性。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方的权利条款：乙方有权要求甲方按照协议约定支付保密服务费用。乙方有权要求甲方提供必要的保密技术和设备支持。乙方有权要求甲方对违反保密义务的行为进行追责。2.乙方的利益条款：乙方有权获得甲方支付的保密服务费用。乙方有权获得甲方提供的保密技术和设备支持。乙方有权获得甲方对其提供服务的认可和奖励。3.甲方的违约及限制条款：若甲方未按照协议约定支付保密服务费用，乙方有权要求甲方支付违约金。若甲方泄露、篡改、损毁客户信息，乙方有权要求甲方承担相应的法律责任。甲方在协议期间，未经乙方同意，不得将保密服务转包给第三方。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利条款：甲方可要求乙方按照协议约定提供保密服务。甲方可要求乙方对其提供的保密服务进行评估和改进。甲方可要求乙方对其违反保密义务的行为进行追责。2.甲方的利益条款：甲方可获得乙方提供的保密服务，确保客户信息的安全。甲方可获得乙方对其提供服务的认可和奖励。甲方可根据乙方提供的保密服务质量和效果，调整保密服务费用。3.乙方的违约及限制条款：若乙方未按照协议约定提供保密服务，甲方有权要求乙方支付违约金。若乙方泄露、篡改、损毁客户信息，甲方有权要求乙方承担相应的法律责任。乙方在协议期间，未经甲方同意，不得将保密服务转包给第三方。全文完。2025年度金融机构反洗钱客户信息保密协议（2025版）3合同目录一、协议概述1.协议背景2.协议目的3.协议适用范围4.协议有效期二、定义与解释1.术语定义2.解释原则三、保密义务1.保密内容2.保密期限3.保密措施4.保密责任四、信息使用1.信息用途2.信息共享3.信息处理五、保密例外1.法律要求2.公共利益3.保密例外情况六、违反保密义务的处理1.违约责任2.违约赔偿3.违约处理程序七、争议解决1.争议解决方式2.争议解决机构3.争议解决程序八、协议的修改与终止1.修改程序2.终止条件3.终止程序九、协议的效力1.法律效力2.政策效力3.执行效力十、通知与送达1.通知方式2.送达地址3.送达时间十一、其他1.协议附件2.协议解释权3.协议签署十二、合同生效1.生效条件2.生效日期3.生效证明十三、附则1.协议份数2.协议签署日期3.协议签署地点十四、附件1.保密信息清单2.保密措施清单3.争议解决机构信息合同编号_________一、协议概述1.协议背景本协议旨在明确金融机构在2025年度反洗钱工作中对客户信息的保密义务，防范洗钱风险，保障客户合法权益。2.协议目的本协议旨在确保金融机构在反洗钱工作中遵守相关法律法规，对客户信息进行严格保密。3.协议适用范围本协议适用于所有在2025年度与金融机构签订反洗钱客户信息保密协议的机构和个人。4.协议有效期本协议自双方签订之日起生效，至2025年12月31日止。二、定义与解释1.术语定义在本协议中，“客户信息”指金融机构在反洗钱工作中收集、处理、存储的客户个人信息、交易信息等。2.解释原则本协议的解释以法律法规和行业规范为准，如有不一致之处，以法律法规和行业规范为准。三、保密义务1.保密内容金融机构应严格保密客户信息，不得向任何第三方泄露。2.保密期限保密期限自客户信息产生之日起，至客户信息被销毁为止。3.保密措施金融机构应采取合理措施，确保客户信息的安全，包括但不限于：（1）建立健全内部管理制度；（2）对涉密人员进行保密教育和培训；（3）对涉密信息进行加密处理；（4）对涉密场所进行安全防护。4.保密责任金融机构对违反保密义务的行为承担全部责任。四、信息使用1.信息用途金融机构在反洗钱工作中，仅限于合法、合规使用客户信息。2.信息共享金融机构在履行反洗钱职责时，可根据法律法规和行业规范，与相关机构进行信息共享。3.信息处理金融机构对客户信息进行处理时，应遵循合法、合规、安全、高效的原则。五、保密例外1.法律要求金融机构在履行法律义务时，如需向有关机构提供客户信息，应依法提供。2.公共利益在维护国家安全、公共安全、经济安全等公共利益需要时，金融机构可向有关机构提供客户信息。3.保密例外情况除上述情况外，其他任何情况均不得泄露客户信息。六、违反保密义务的处理1.违约责任金融机构违反保密义务，应承担相应的违约责任。2.违约赔偿金融机构因违反保密义务给客户造成损失的，应依法赔偿。3.违约处理程序金融机构应建立健全违约处理程序，及时处理违约行为。七、争议解决1.争议解决方式争议双方应友好协商解决；协商不成的，可提交仲裁委员会仲裁。2.争议解决机构争议解决机构为仲裁委员会。3.争议解决程序争议双方应按照仲裁委员会的规定提交仲裁申请，仲裁委员会将依法审理并作出裁决。八、协议的修改与终止1.修改程序任何一方要求修改本协议，应书面通知对方，经双方协商一致后，方可修改。2.终止条件（1）协议约定的有效期届满；（2）双方协商一致解除协议；（3）法律法规或政策变化导致协议无法继续履行；（4）一方违约，另一方有权解除协议。3.终止程序九、协议的效力1.法律效力本协议符合法律法规的规定，具有法律效力。2.政策效力本协议符合国家政策和行业规范，具有政策效力。3.执行效力双方应严格遵守本协议的约定，确保协议的执行。十、通知与送达1.通知方式通知应以书面形式进行，可以通过邮寄、传真、电子邮件等方式送达。2.送达地址双方的送达地址应在本协议中明确约定。3.送达时间通知送达的时间以实际送达时间为准。十一、其他1.协议附件本协议的附件与本协议具有同等法律效力。2.协议解释权本协议的解释权归双方共同所有。3.协议签署本协议一式两份，双方各执一份，自双方签字盖章之日起生效。十二、合同生效1.生效条件本协议经双方签字盖章后生效。2.生效日期本协议自双方签字盖章之日起生效。3.生效证明本协议的生效证明以双方签字盖章的协议文本为准。十三、附则1.协议份数本协议一式两份，具有同等法律效力。2.协议签署日期本协议签署日期为____年____月____日。3.协议签署地点本协议签署地点为____。十四、附件1.保密信息清单2.保密措施清单3.争议解决机构信息甲方（金融机构）签字：日期：____年____月____日乙方（客户）签字：日期：____年____月____日多方为主导时的，附件条款及说明一、甲方为主导时的附加条款及说明1.甲方责任条款说明：本条款旨在明确甲方在协议履行过程中的主要责任和义务。（1）甲方应确保客户信息