2025版小额贷款合同签订中的合同签订前的尽职调查与评估3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版小额贷款合同签订中的合同签订前的尽职调查与评估本合同目录一览1.调查对象与范围1.1贷款申请人基本信息1.2贷款申请人财务状况1.3贷款申请人信用记录1.4贷款申请人经营状况1.5贷款申请人担保情况1.6贷款申请人关联方情况2.调查方法与程序2.1资料收集与分析2.2实地调查与访谈2.3第三方机构查询与评估2.4调查结果审核与确认3.调查内容与标准3.1贷款申请人身份验证3.2贷款申请资质审查3.3贷款申请用途核实3.4贷款申请还款能力评估3.5贷款申请担保物评估3.6贷款申请风险识别与评估4.调查报告与结论4.1调查报告编制要求4.2调查报告内容构成4.3调查结论形成与表述4.4调查报告提交与审批5.责任与义务5.1贷款申请人的责任5.2贷款人的责任5.3第三方机构的责任5.4调查人员的责任6.信息保密与合规6.1调查信息保密要求6.2信息披露与合规要求6.3违规处理与责任追究7.费用与支付7.1调查费用构成7.2费用支付方式与时间7.3费用变更与调整8.合同签订前的尽职调查8.1调查时间安排8.2调查结果反馈与处理8.3调查结论对合同签订的影响8.4调查过程中可能出现的争议解决9.合同签订前的评估9.1评估目的与原则9.2评估方法与标准9.3评估结果运用与决策9.4评估过程中可能出现的争议解决10.合同签订程序10.1合同签订前的准备工作10.2合同签订流程10.3合同签订时间安排10.4合同签订后的后续工作11.合同履行与监督管理11.1合同履行要求11.2监督管理机制11.3违约责任与处理11.4合同变更与解除12.争议解决12.1争议解决方式12.2争议解决机构12.3争议解决程序12.4争议解决期限13.合同解除与终止13.1合同解除条件13.2合同终止条件13.3合同解除与终止程序13.4合同解除与终止后的处理14.其他约定14.1不可抗力14.2合同附件14.3合同生效与终止14.4合同解释与适用法律第一部分：合同如下：1.调查对象与范围1.1贷款申请人基本信息1.1.1贷款申请人的身份证件、户口簿等有效身份证明文件1.1.2贷款申请人的婚姻状况、家庭住址、联系方式等基本信息1.1.3贷款申请人的职业、工作单位、收入水平等职业信息1.2贷款申请人财务状况1.2.1贷款申请人的银行流水、财务报表等财务证明文件1.2.2贷款申请人的收入来源、支出情况等财务信息1.3贷款申请人信用记录1.3.1贷款申请人的信用报告、信用评级等信用记录1.3.2贷款申请人的信用历史、逾期记录等信用信息1.4贷款申请人经营状况1.4.1贷款申请人的营业执照、经营许可证等经营证明文件1.4.2贷款申请人的经营规模、经营状况等经营信息1.5贷款申请人担保情况1.5.1贷款申请人的担保人信息、担保物情况等担保信息1.5.2贷款申请人的担保能力、担保意愿等担保评估1.6贷款申请人关联方情况1.6.1贷款申请人的关联企业、关联自然人等关联方信息1.6.2贷款申请人与关联方的交易情况、关联关系等关联评估2.调查方法与程序2.1资料收集与分析2.1.1通过贷款申请人的申请材料、公开信息等途径收集资料2.1.2对收集到的资料进行整理、核实与分析2.2实地调查与访谈2.2.1对贷款申请人的经营场所、办公地点等进行实地调查2.2.2与贷款申请人、担保人、关联方等进行访谈，了解相关情况2.3第三方机构查询与评估2.3.1通过征信机构、工商注册信息查询等第三方机构获取信息2.3.2对第三方机构提供的信息进行评估与分析2.4调查结果审核与确认2.4.1对调查结果进行内部审核，确保调查的准确性与完整性2.4.2与贷款申请人进行沟通，确认调查结果无误3.调查内容与标准3.1贷款申请人身份验证3.1.1核实贷款申请人的身份证明文件的真实性3.1.2核实贷款申请人的基本信息与提供的资料是否一致3.2贷款申请资质审查3.2.1审查贷款申请人是否符合贷款申请的基本条件3.2.2审查贷款申请人的信用状况是否符合贷款要求3.3贷款申请用途核实3.3.1核实贷款申请人的贷款用途是否符合规定3.3.2核实贷款申请人的贷款用途的真实性3.4贷款申请还款能力评估3.4.1评估贷款申请人的还款能力是否符合贷款要求3.4.2评估贷款申请人的还款意愿3.5贷款申请担保物评估3.5.1评估贷款申请提供的担保物的价值与合法性3.5.2评估贷款申请担保物的变现能力3.6贷款申请风险识别与评估3.6.1识别贷款申请过程中可能存在的风险3.6.2评估贷款申请风险的程度与可能的影响4.调查报告与结论4.1调查报告编制要求4.1.1调查报告应包括调查对象、调查内容、调查方法、调查结果等4.1.2调查报告应客观、真实、全面地反映调查情况4.2调查报告内容构成4.2.1调查对象的基本信息4.2.2贷款申请的资质审查结果4.2.3贷款申请的用途核实结果4.2.4贷款申请的还款能力评估结果4.2.5贷款申请的担保物评估结果4.2.6贷款申请的风险识别与评估结果4.3调查结论形成与表述4.3.1调查结论应基于调查结果，明确贷款申请的可行性与风险4.3.2调查结论应以书面形式表述，并由调查人员签字确认4.4调查报告提交与审批4.4.1调查报告应提交给贷款审批部门进行审批4.4.2调查报告的审批结果作为贷款审批的依据之一5.责任与义务5.1贷款申请人的责任5.1.1贷款申请人应提供真实、完整、准确的调查所需资料5.1.2贷款申请人应配合调查人员进行实地调查与访谈5.2贷款人的责任5.2.1贷款人应确保尽职调查的独立性、客观性与公正性5.2.2贷款人应依据调查结果进行贷款审批5.3第三方机构的责任5.3.1第三方机构应提供准确、可靠的调查信息5.3.2第三方机构应遵守保密原则，不得泄露调查信息5.4调查人员的责任5.4.1调查人员应遵守职业道德，确保调查的客观性与公正性5.4.2调查人员应保守调查秘密，不得泄露调查信息6.信息保密与合规6.1调查信息保密要求6.1.1调查信息应严格保密，不得泄露给无关人员6.1.2调查信息的使用应限于合同签订前的尽职调查与评估6.2信息披露与合规要求6.2.1调查信息不得用于任何非法目的6.2.2调查信息的披露应符合相关法律法规的要求6.3违规处理与责任追究6.3.1对违反保密要求的行为，应立即采取措施予以制止6.3.2对违反保密要求的责任人，应依法进行责任追究8.合同签订前的尽职调查8.1调查时间安排8.1.1尽职调查应在合同签订前完成，具体时间由双方协商确定8.1.2调查时间应充分考虑调查工作的复杂性和必要性8.2调查结果反馈与处理8.2.1调查完成后，调查人员应及时向贷款审批部门反馈调查结果8.2.2贷款审批部门应根据调查结果，决定是否批准贷款申请8.3调查结论对合同签订的影响8.3.1调查结论如有不利因素，应详细说明对合同签订的影响8.3.2如调查结论显示贷款申请存在重大风险，应暂停合同签订8.4调查过程中可能出现的争议解决8.4.1调查过程中如出现争议，应通过协商解决8.4.2协商不成的，可提交仲裁或诉讼解决9.合同签订前的评估9.1评估目的与原则9.1.1评估目的在于确定贷款申请的可行性和风险水平9.1.2评估应遵循客观、公正、全面的原则9.2评估方法与标准9.2.1评估方法应包括定量分析和定性分析9.2.2评估标准应符合国家相关法律法规和行业规范9.3评估结果运用与决策9.3.1评估结果应作为贷款审批的重要依据9.3.2评估结果应与贷款申请人的还款能力、担保情况等因素综合考虑9.4评估过程中可能出现的争议解决9.4.1评估过程中如出现争议，应通过协商解决9.4.2协商不成的，可提交仲裁或诉讼解决10.合同签订程序10.1合同签订前的准备工作10.1.1完成尽职调查和评估工作10.1.2确定贷款金额、利率、还款期限等合同条款10.1.3准备合同文本及相关文件10.2合同签订流程10.2.1双方代表在合同上签字或盖章10.2.2合同签订后，双方应妥善保管合同文本10.3合同签订时间安排10.3.1合同签订时间应在尽职调查和评估完成后尽快确定10.3.2合同签订时间应考虑双方的便利性10.4合同签订后的后续工作10.4.1合同签订后，双方应按照合同约定履行各自义务10.4.2双方应定期沟通，确保合同执行顺畅11.合同履行与监督管理11.1合同履行要求11.1.1贷款申请人应按照合同约定使用贷款11.1.2贷款申请人应按时足额偿还贷款本金和利息11.2监督管理机制11.2.1建立贷款使用和还款情况的监督管理制度11.2.2定期对贷款使用情况进行检查和评估11.3违约责任与处理11.3.1如贷款申请人违反合同约定，应承担相应的违约责任11.3.2违约责任包括但不限于支付违约金、提前收回贷款等11.4合同变更与解除11.4.1合同签订后，如需变更或解除合同，双方应协商一致11.4.2合同变更或解除后，应重新签订书面协议12.争议解决12.1争议解决方式12.1.1争议解决方式包括协商、调解、仲裁和诉讼12.1.2双方应优先选择协商或调解方式解决争议12.2争议解决机构12.2.1如协商或调解不成，可选择仲裁机构或法院作为争议解决机构12.2.2争议解决机构的选择应遵循双方协商一致的原则12.3争议解决程序12.3.1争议解决程序应遵循相关法律法规和争议解决机构的规定12.3.2争议解决过程中，双方应保持合作态度，积极寻求解决方案12.4争议解决期限12.4.1争议解决期限应在争议发生后一定期限内完成12.4.2争议解决期限的具体天数由双方协商确定13.合同解除与终止13.1合同解除条件13.1.1合同解除条件包括但不限于违约、不可抗力等13.1.2合同解除条件应在合同中明确约定13.2合同终止条件13.2.1合同终止条件包括但不限于贷款全部偿还、合同到期等13.2.2合同终止条件应在合同中明确约定13.3合同解除与终止程序13.3.1合同解除或终止应通过书面形式通知对方13.3.2合同解除或终止后，双方应按照约定处理相关事宜13.4合同解除与终止后的处理13.4.1合同解除或终止后，贷款申请人应按照约定偿还剩余贷款13.4.2双方应妥善处理合同解除或终止后的债权债务关系14.其他约定14.1不可抗力14.1.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况14.1.2发生不可抗力时，双方应协商解决合同履行问题14.2合同附件14.2.1合同附件包括但不限于尽职调查报告、评估报告等14.2.2合同附件与合同具有同等法律效力14.3合同生效与终止14.3.1合同自双方签字或盖章之日起生效14.3.2合同终止条件成就时，合同自行终止14.4合同解释与适用法律14.4.1合同的解释应遵循诚实信用原则14.4.2合同的适用法律为中华人民共和国法律第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义15.1.1本合同所指第三方包括但不限于中介机构、评估机构、咨询机构、担保机构等。15.1.2第三方应具备相应的资质和执业许可，能够独立、客观、公正地提供相关服务。15.2第三方介入目的15.2.1第三方介入的目的是为了提高尽职调查和评估的效率和准确性，确保贷款申请的合法性和安全性。15.3第三方介入程序15.3.1甲乙双方在合同签订前应共同选定第三方。15.3.2第三方介入前，甲乙双方应与第三方签订服务协议，明确服务内容、费用、保密条款等。15.4第三方责任与义务15.4.1第三方应按照甲乙双方的要求，独立、客观、公正地开展尽职调查和评估工作。15.4.2第三方应保守甲乙双方的商业秘密和调查信息，不得泄露给任何第三方。15.5第三方权利15.5.1第三方有权要求甲乙双方提供必要的调查资料和协助。15.5.2第三方有权根据调查结果提出专业意见和建议。16.第三方责任限额16.1第三方责任限额16.1.1第三方因自身原因导致尽职调查和评估结果不准确，给甲乙双方造成损失的，第三方应承担相应的赔偿责任。16.1.2第三方责任限额应根据服务协议约定，不得超过合同总金额的一定比例。16.2责任划分16.2.1甲乙双方应各自承担因自身原因导致的损失。16.2.2第三方责任限于其提供的尽职调查和评估服务范围内。16.3赔偿方式16.3.1第三方责任赔偿应以书面形式提出，甲乙双方应在接到赔偿请求后一定期限内协商解决。16.3.2协商不成的，可提交仲裁或诉讼解决。17.第三方介入费用17.1第三方介入费用17.1.1第三方介入费用应由甲乙双方根据服务协议约定承担。17.1.2第三方介入费用包括但不限于调查费、评估费、咨询费等。17.2费用支付方式17.2.1第三方介入费用应在服务协议签订后一定期限内支付。17.2.2费用支付方式应按照服务协议约定执行。18.第三方变更与退出18.1第三方变更18.1.1如需更换第三方，甲乙双方应共同协商一致，并重新签订服务协议。18.2第三方退出18.2.1第三方因故退出时，应提前通知甲乙双方，并协助甲乙双方完成剩余工作。18.2.2第三方退出后，甲乙双方应重新选定第三方或自行完成相关工作。19.第三方保密19.1第三方保密19.1.1第三方应遵守保密义务，对甲乙双方的商业秘密和调查信息保密。19.1.2第三方违反保密义务，导致信息泄露或损失，应承担相应的法律责任。20.第三方服务协议20.1第三方服务协议20.1.1第三方服务协议应包括服务内容、费用、保密条款、责任限额、争议解决等内容。20.1.2第三方服务协议是本合同的重要组成部分，与本合同具有同等法律效力。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.贷款申请人基本信息表要求：包含申请人姓名、身份证号码、联系方式、家庭住址等基本信息。说明：用于核实申请人的身份和联系方式。2.财务状况证明文件要求：包含银行流水、财务报表、收入证明等。说明：用于评估申请人的财务状况和还款能力。3.信用报告要求：包含申请人的信用记录、信用评级等。说明：用于评估申请人的信用历史和信用风险。4.经营状况证明文件要求：包含营业执照、经营许可证、经营报表等。说明：用于评估申请人的经营状况和经营风险。5.担保物评估报告要求：包含担保物的价值评估、合法性评估等。说明：用于评估担保物的价值和可行性。6.第三方机构调查报告要求：包含对申请人及其关联方的调查结果。说明：用于提供第三方视角的尽职调查结果。7.评估机构评估报告要求：包含对申请人贷款申请的评估结果。说明：用于提供专业评估机构的评估意见。8.合同签订前的尽职调查报告要求：包含尽职调查的详细过程和结论。说明：用于记录尽职调查的全过程和最终结论。9.第三方服务协议要求：包含服务内容、费用、保密条款、责任限额等。说明：用于明确第三方在尽职调查和评估过程中的权利和义务。10.争议解决协议要求：包含争议解决方式、机构、程序等。说明：用于在出现争议时，明确争议解决的方式和流程。说明二：违约行为及责任认定：1.贷款申请人违约行为说明：贷款申请人未按合同约定使用贷款，或未按时足额偿还贷款本金和利息。责任认定：贷款申请人应支付违约金，并承担贷款提前收回的风险。2.贷款人违约行为说明：贷款人未按合同约定提供贷款，或未按时足额支付贷款。责任认定：贷款人应承担违约责任，赔偿贷款申请人因此遭受的损失。3.第三方违约行为说明：第三方未按服务协议约定提供尽职调查和评估服务，或泄露保密信息。责任认定：第三方应承担违约责任，赔偿甲乙双方因此遭受的损失。4.信息提供方违约行为说明：信息提供方提供虚假、不准确、不完整的信息。责任认定：信息提供方应承担违约责任，赔偿甲乙双方因此遭受的损失。5.争议解决违约行为说明：争议双方未按争议解决协议约定进行争议解决。责任认定：违约方应承担违约责任，支付争议解决费用。示例说明：贷款申请人未按合同约定使用贷款，导致贷款用途变更。贷款申请人应支付违约金，并承担贷款提前收回的风险。第三方在尽职调查过程中泄露申请人商业秘密，导致申请人遭受损失。第三方应承担违约责任，赔偿申请人因此遭受的损失。全文完。2024版小额贷款合同签订中的合同签订前的尽职调查与评估1合同目录一、合同概述1.合同背景2.合同目的3.合同主体4.合同依据二、尽职调查与评估原则1.尽职调查目的2.评估标准3.尽职调查范围4.尽职调查方法三、尽职调查内容1.借款人身份核实2.借款人信用评估3.借款人财务状况调查4.借款人还款能力评估5.借款人担保情况调查6.借款用途调查四、尽职调查流程1.尽职调查启动2.调查资料收集3.资料审核与分析4.调查报告编制5.调查报告审批五、尽职调查报告1.报告格式2.报告内容3.报告提交4.报告保密六、评估结果与应用1.评估结果确定2.评估结果应用3.评估结果争议处理七、合同签订前注意事项1.合同条款审核2.合同风险提示3.合同签订流程4.合同签订时间八、合同签订1.合同文本准备2.合同签订仪式3.合同签订地点4.合同生效条件九、合同履行1.还款方式2.还款期限3.利息计算4.费用收取十、合同变更与解除1.合同变更条件2.合同解除条件3.合同变更与解除流程4.合同变更与解除通知十一、违约责任1.违约行为定义2.违约责任承担3.违约责任赔偿4.违约责任追偿十二、争议解决1.争议解决方式2.争议解决机构3.争议解决程序4.争议解决费用十三、合同终止1.合同终止条件2.合同终止流程3.合同终止通知4.合同终止后的处理十四、合同附件1.附件一：尽职调查报告2.附件二：借款人身份证明3.附件三：借款人财务报表4.附件四：担保合同5.附件五：其他相关文件合同编号_________一、合同概述1.1合同背景1.2合同目的本合同的目的是明确甲方在申请贷款过程中乙方进行的尽职调查与评估的具体内容和程序，确保贷款的安全、合规和高效。1.3合同主体1.3.1甲方：借款人，全称为_______，注册地为_______。1.3.2乙方：出借人，全称为_______，注册地为_______。1.4合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国贷款通则》等相关法律法规制定。二、尽职调查与评估原则2.1尽职调查目的乙方对甲方进行尽职调查的目的是确保甲方具备还款能力，了解甲方信用状况，评估贷款风险。2.2评估标准乙方将根据国家金融监管政策和贷款行业规范，结合甲方实际情况，制定评估标准。2.3尽职调查范围2.3.1甲方基本信息调查2.3.2甲方财务状况调查2.3.3甲方信用状况调查2.3.4甲方担保情况调查2.3.5借款用途调查2.4尽职调查方法2.4.1审查甲方提供的资料2.4.2实地考察2.4.3咨询第三方机构三、尽职调查内容3.1借款人身份核实乙方将对甲方提供的身份证明材料进行核实，确保甲方身份真实、有效。3.2借款人信用评估乙方将通过查询信用记录、征信报告等方式，评估甲方的信用状况。3.3借款人财务状况调查乙方将对甲方的财务报表、经营状况等进行调查，了解甲方的财务状况。3.4借款人还款能力评估乙方将根据甲方收入、支出、负债等情况，评估甲方的还款能力。3.5借款人担保情况调查乙方将对甲方的担保人进行核实，评估担保的可行性。3.6借款用途调查乙方将调查甲方的借款用途，确保贷款用途合法、合规。四、尽职调查流程4.1尽职调查启动乙方在收到甲方贷款申请后，启动尽职调查程序。4.2调查资料收集乙方收集甲方提供的资料，包括但不限于身份证、营业执照、财务报表等。4.3资料审核与分析乙方对收集到的资料进行审核和分析，评估甲方的信用状况和还款能力。4.4调查报告编制乙方根据调查结果，编制尽职调查报告。4.5调查报告审批乙方将尽职调查报告提交给有权审批的人员进行审批。五、尽职调查报告5.1报告格式5.1.1尽职调查目的5.1.2尽职调查范围5.1.3调查方法5.1.4调查结果5.1.5评估结论5.2报告内容尽职调查报告应详细记录调查过程、调查结果和评估结论。5.3报告提交尽职调查报告应在调查完成后提交给甲方。5.4报告保密尽职调查报告内容应保密，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露。六、评估结果与应用6.1评估结果确定乙方根据尽职调查报告，确定甲方的评估结果。6.2评估结果应用乙方根据评估结果，决定是否同意向甲方发放贷款。6.3评估结果争议处理如甲方对评估结果有异议，乙方应在接到异议之日起____个工作日内，对异议进行核实并给出答复。七、合同签订前注意事项7.1合同条款审核乙方应在合同签订前，对合同条款进行全面审核，确保合同内容符合法律法规和双方利益。7.2合同风险提示乙方应向甲方充分提示合同中的风险条款，包括但不限于利率、还款期限、违约责任等。7.3合同签订流程7.3.1乙方向甲方提供合同文本7.3.2双方协商合同条款7.3.3签订合同7.3.4合同生效7.4合同签订时间合同签订时间以双方达成一致意见的时间为准。八、合同签订8.1合同文本准备乙方将根据双方协商一致的内容，准备正式的贷款合同文本。8.2合同签订仪式合同签订仪式可根据双方需求选择在乙方营业场所或甲方指定地点举行。8.3合同签订地点合同签订地点为_______。8.4合同生效条件合同经双方签字盖章后生效。九、合同履行9.1还款方式甲方应按照合同约定的还款方式及时足额偿还贷款本金及利息。9.2还款期限贷款期限为_______年，自合同生效之日起计算。9.3利息计算贷款利息按_______方式计算，具体利率为_______。9.4费用收取除贷款本金和利息外，甲方需按照合同约定支付其他相关费用。十、合同变更与解除10.1合同变更条件在合同履行期间，如遇不可抗力或法律法规变化等情形，双方可协商变更合同条款。10.2合同解除条件10.2.1甲方严重违约10.2.2乙方无法履行合同10.2.3法定解除情形10.3合同变更与解除流程10.3.1提出变更或解除申请10.3.2双方协商10.3.3签订变更或解除协议10.3.4协议生效10.4合同变更与解除通知任何一方提出变更或解除合同，应提前____个工作日通知对方。十一、违约责任11.1违约行为定义本合同中的违约行为包括但不限于未按时还款、提供虚假信息、违反合同约定等。11.2违约责任承担违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。11.3违约责任赔偿违约赔偿金额根据实际损失和合同约定确定。11.4违约责任追偿乙方有权依法追偿甲方因违约行为造成的损失。十二、争议解决12.1争议解决方式双方应友好协商解决合同履行过程中的争议。12.2争议解决机构如协商不成，双方可向合同签订地的人民法院提起诉讼。12.3争议解决程序双方应按照相关法律法规和诉讼程序进行争议解决。12.4争议解决费用争议解决费用由败诉方承担。十三、合同终止13.1合同终止条件合同终止条件包括合同履行完毕、合同解除、合同无效等。13.2合同终止流程合同终止应按照双方协商一致或法定程序进行。13.3合同终止通知合同终止后，双方应及时相互通知对方。13.4合同终止后的处理合同终止后，双方应按照约定处理剩余事宜。十四、合同附件14.1附件一：尽职调查报告14.2附件二：借款人身份证明14.3附件三：借款人财务报表14.4附件四：担保合同14.5附件五：其他相关文件甲方（签字/盖章）：乙方（签字/盖章）：签订日期：____年____月____日多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明附加条款一：甲方主导权1.1甲方有权根据市场情况和自身需求，决定贷款金额、期限和利率等关键条款。1.2甲方有权对乙方的尽职调查结果提出异议，并要求乙方重新调查或提供补充材料。附加条款二：甲方信息披露2.1甲方应向乙方提供真实、完整、准确的财务报表、经营状况等必要信息。2.2甲方承诺对其提供的信息的真实性、准确性和完整性负责。附加条款三：甲方决策权3.1甲方有权决定是否同意乙方的尽职调查结果，并据此决定是否签订贷款合同。3.2甲方有权在合同履行期间，根据自身情况调整贷款用途。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明附加条款一：乙方尽职调查权1.1乙方有权对甲方进行全面的尽职调查，包括但不限于财务状况、信用记录、经营状况等。1.2乙方有权要求甲方提供任何与贷款相关的信息，甲方不得拒绝或隐瞒。附加条款二：乙方风险评估权2.1乙方有权根据尽职调查结果，对贷款风险进行评估，并据此决定贷款条件。2.2乙方有权要求甲方提供担保或采取其他风险控制措施。附加条款三：乙方决策权3.1乙方有权决定是否同意与甲方签订贷款合同，并有权决定合同的具体条款。3.2乙方有权在合同履行期间，根据市场情况和风险评估，调整贷款利率或提前收回贷款。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明附加条款一：第三方中介职责1.1第三方中介负责协助乙方进行尽职调查，并提供独立的调查报告。1.2第三方中介应保证调查报告的真实性、准确性和完整性。附加条款二：第三方中介费用2.1第三方中介费用由乙方承担，具体费用由双方协商确定。2.2第三方中介费用应在合同签订前支付。附加条款三：第三方中介保密义务3.1第三方中介对在尽职调查过程中获取的甲方信息负有保密义务，不得向任何第三方泄露。3.2第三方中介违反保密义务的，应承担相应的法律责任。附加条款四：第三方中介责任4.1第三方中介应确保其提供的调查报告符合行业标准，并对报告中的错误或遗漏承担相应责任。4.2第三方中介在尽职调查过程中如发现甲方存在重大风险，应及时通知乙方。附加条款五：第三方中介更换5.1如第三方中介无法继续履行职责，乙方有权更换第三方中介。5.2更换第三方中介的，原第三方中介的调查成果应继续有效，除非新中介提出异议。附件及其他补充说明一、附件列表：1.尽职调查报告2.借款人身份证明3.借款人财务报表4.担保合同5.第三方中介调查报告6.合同文本7.其他相关文件二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按时偿还贷款本金及利息甲方提供虚假信息或隐瞒重要事实甲方违反合同约定的还款方式或用途乙方未按照合同约定提供贷款或提前收回贷款第三方中介在尽职调查过程中提供虚假报告2.违约行为认定：甲方违约行为经乙方核实后，视为违约。乙方违约行为经甲方核实后，视为违约。第三方中介违约行为经双方核实后，视为违约。三、法律名词及解释：1.尽职调查：指乙方在合同签订前对甲方的财务状况、信用状况、还款能力等进行调查的行为。2.违约：指合同一方未履行合同约定的义务。3.不可抗力：指合同签订后发生的，不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。4.法律法规：指国家制定的法律、行政法规、地方性法规等规范性文件。5.征信报告：指由征信机构出具的，反映借款人信用状况的文件。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方提供的信息不完整或不真实。解决办法：要求甲方补充完整信息，并对不真实信息进行核实。2.问题：乙方尽职调查过程中发现甲方存在重大风险。解决办法：与甲方协商，采取增加担保、调整贷款条件等措施。3.问题：合同履行期间，市场情况发生变化，乙方需调整贷款利率。解决办法：按照合同约定或协商一致的原则，调整贷款利率。4.问题：第三方中介在尽职调查过程中出现争议。解决办法：由双方协商解决，如协商不成，可依法申请仲裁或诉讼。五、所有应用场景：1.甲方为个体工商户，需要贷款用于经营。2.甲方为小微企业，需要贷款用于扩大生产或经营。3.甲方为个人，需要贷款用于消费或购房。4.甲方为其他组织或个人，需要贷款用于合法用途。全文完。2024版小额贷款合同签订中的合同签订前的尽职调查与评估2合同编号_________一、合同主体1.甲方：2.乙方：3.其他相关方：二、合同前言2.1背景和目的本合同旨在明确甲乙双方在签订小额贷款合同前的尽职调查与评估事宜，确保双方在签订正式贷款合同时，充分了解对方情况，降低风险，保障双方的合法权益。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国贷款通则》及相关法律法规制定。三、定义与解释3.1专业术语（1）尽职调查：指甲方在签订正式贷款合同前，对乙方进行的一系列调查活动，包括但不限于财务状况、信用记录、经营状况等。（2）评估：指甲方根据尽职调查结果，对乙方贷款申请的可行性、风险程度等进行综合评定。3.2关键词解释（2）贷款合同：指甲乙双方就贷款事项签订的具有法律效力的书面协议。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权要求乙方提供相关资料，进行尽职调查。（2）甲方有权根据尽职调查结果，对乙方的贷款申请进行评估。（3）甲方有权根据评估结果，决定是否与乙方签订正式贷款合同。4.2乙方的权利和义务（1）乙方有义务向甲方提供真实、准确、完整的资料，配合甲方进行尽职调查。（2）乙方有义务接受甲方的评估，并根据评估结果改进自身情况。（3）乙方有义务按照约定履行贷款合同，按时偿还本金和利息。五、履行条款5.1合同履行时间5.2合同履行地点5.3合同履行方式六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经甲乙双方签字盖章后生效。6.2终止条件（1）本合同履行完毕；（2）经甲乙双方协商一致解除本合同；（3）根据法律法规或政策要求终止本合同。6.3终止程序（1）甲乙双方协商一致，签订终止合同协议；（2）终止合同协议经双方签字盖章后生效。6.4终止后果（1）终止合同后，甲乙双方应按照约定办理相关手续，清算债权债务；（2）本合同终止后，甲乙双方应相互返还已交付的款项和财产；（3）本合同终止后，甲乙双方不再承担本合同约定的权利义务。七、费用与支付7.1费用构成（3）其他相关费用：如交通、通讯、资料费等，实际发生费用另行结算。7.2支付方式（3）其他相关费用：在相关费用发生后，甲方应及时支付。7.3支付时间（1）尽职调查费用预付款：甲方应在尽职调查工作开始前支付。（2）评估费用：甲方应在评估报告提交后支付。（3）其他相关费用：甲方应在相关费用发生后支付。7.4支付条款（1）甲方应按照约定的支付方式和时间支付费用。（2）甲方支付的款项应通过银行转账方式进行。（3）甲方支付的款项不应包含任何税费，如需缴纳，由乙方承担。八、违约责任8.1甲方违约8.2乙方违约8.3赔偿金额和方式若任何一方违约，违约方应承担由此给对方造成的直接经济损失，并按照法律规定或双方协商的方式予以赔偿。九、保密条款9.1保密内容本合同中涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等均为保密内容。9.2保密期限9.3保密履行方式（1）双方应对保密内容予以严格保密，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。（2）双方应采取必要措施，确保保密内容的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括自然灾害、社会事件等。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：如地震、洪水、台风等。（2）社会事件：如战争、罢工、政府行为等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）不可抗力事件发生时，双方应立即通知对方。（2）不可抗力事件导致本合同无法履行时，双方应协商解决，必要时可解除本合同。10.4不可抗力实例（1）地震导致尽职调查和评估工作无法进行；（2）战争导致乙方无法正常开展工作。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中产生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼（1）调解：由双方共同选择的中立第三方进行调解。（3）诉讼：向有管辖权的人民法院提起诉讼。十二、合同的转让12.1转让规定本合同未经对方书面同意，不得转让。12.2不得转让的情形（1）乙方为自然人，合同涉及个人信用；（2）合同涉及国家秘密或商业秘密；（3）法律法规规定的其他情形。十三、权利的保留13.1权力保留甲方保留对乙方贷款申请的最终决定权，包括但不限于贷款额度、利率、期限等。13.2特殊权力保留（1）甲方保留在合同履行期间，对乙方的财务状况、经营状况等进行监督的权利。（2）甲方保留在合同履行期间，根据市场变化或政策调整，对贷款条件进行调整的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序本合同的修改和补充应经甲乙双方协商一致，并以书面形式签订补充协议。14.2修改和补充效力补充协议与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项甲乙双方应相互协助，确保尽职调查和评估工作的顺利进行。15.2协作与配合方式（1）甲方应向乙方提供必要的资料和协助，乙方应及时响应。（2）双方应定期沟通，及时解决工作中出现的问题。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律法规。16.2合同的完整性和独立性本合同构成甲乙双方之间的完整协议，任何一方不得以口头或书面形式对本合同进行修改。16.3增减条款本合同任何条款的增减均应以书面形式进行，并经甲乙双方签字盖章确认。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：乙方（盖章）：甲方代表（签字）：乙方代表（签字）：附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方尽职调查清单2.乙方财务报表3.乙方信用报告4.乙方经营状况报告5.甲方尽职调查报告6.甲方评估报告7.乙方营业执照副本8.乙方法定代表人身份证明9.乙方授权委托书10.其他双方认为需要提供的资料二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按时支付尽职调查和评估费用。乙方未按时提供完整、准确的资料。乙方提供虚假或误导性信息。甲方未在约定时间内完成尽职调查和评估工作。任何一方未按合同约定履行保密义务。2.违约行为的