2025年度智能投顾代客理财业务合同4篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度智能投顾代客理财业务合同本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1双方名称及法定代表人1.2双方住所及联系方式1.3合同签订日期2.业务概述2.1业务范围2.2服务内容2.3服务期限3.服务费用及支付方式3.1服务费用3.2支付方式3.3付款期限4.投资策略与风险控制4.1投资策略4.2风险评估与控制4.3风险披露5.信息披露与保密5.1信息披露5.2保密义务5.3保密期限6.资金管理6.1资金来源6.2资金划拨6.3资金使用7.业绩评估与报告7.1业绩评估标准7.2业绩报告7.3业绩调整8.争议解决8.1争议解决方式8.2争议解决机构8.3争议解决程序9.违约责任9.1违约情形9.2违约责任9.3违约赔偿10.合同解除与终止10.1合同解除条件10.2合同终止条件10.3合同解除与终止程序11.合同生效与变更11.1合同生效条件11.2合同变更程序11.3合同生效日期12.合同附件12.1附件一：投资计划书12.2附件二：风险提示书12.3附件三：其他相关文件13.其他约定事项13.1法律适用13.2争议管辖13.3合同份数14.合同签署及生效日期第一部分：合同如下：1.合同双方基本信息1.1双方名称及法定代表人甲方法定代表人：乙方法定代表人：1.2双方住所及联系方式甲方住所：北京市朝阳区路号乙方住所：上海市浦东新区路号1.3合同签订日期合同签订日期：2025年1月1日2.业务概述2.1业务范围本合同约定的业务范围为智能投顾代客理财服务，包括但不限于资产配置、投资组合管理、风险控制等。2.2服务内容（1）根据甲方风险承受能力和投资目标，制定个性化的投资策略；（2）监控投资组合，定期调整投资组合，以实现投资目标；（3）定期向甲方提供投资组合的业绩报告；（4）对投资过程中的风险进行评估和控制；（5）其他相关服务。2.3服务期限本合同服务期限为2025年度，自合同签订之日起至2025年12月31日止。3.服务费用及支付方式3.1服务费用乙方提供智能投顾代客理财服务，按年度收取服务费用，费用为人民币万元。3.2支付方式甲方应在本合同签订之日起三个工作日内，将首期服务费用人民币万元支付至乙方指定账户。3.3付款期限甲方应在每个服务周期结束后十个工作日内，支付下一服务周期的服务费用。4.投资策略与风险控制4.1投资策略乙方将根据甲方提供的风险承受能力和投资目标，制定合理的投资策略，包括但不限于资产配置、投资组合管理等。4.2风险评估与控制乙方将对投资过程中的风险进行持续评估和控制，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。4.3风险披露乙方将在投资过程中，及时向甲方披露投资风险，包括但不限于市场风险、政策风险等。5.信息披露与保密5.1信息披露乙方应按照法律法规和行业规范，及时、准确地向甲方披露投资相关信息。5.2保密义务双方对本合同内容以及业务过程中知悉的对方商业秘密负有保密义务。5.3保密期限本保密义务自本合同签订之日起至合同终止后三年止。6.资金管理6.1资金来源甲方应确保用于投资的资金来源合法合规，不得使用非法资金。6.2资金划拨甲方应按照乙方要求，将投资资金划拨至乙方指定的账户。6.3资金使用乙方将按照投资策略和合同约定，合理使用甲方投资资金。8.争议解决8.1争议解决方式双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至合同签订地人民法院诉讼解决。8.2争议解决机构如双方协商不成，争议解决机构为合同签订地人民法院。8.3争议解决程序提交争议解决机构后，双方应按照该机构的规定进行诉讼或仲裁程序。9.违约责任9.1违约情形（1）一方未按合同约定支付服务费用；（2）一方未按合同约定提供或披露信息；（3）一方违反保密义务，泄露对方商业秘密；（4）一方未按合同约定履行资金管理义务；（5）一方违反合同其他约定的行为。9.2违约责任（1）违约方应承担违约责任，向守约方支付违约金；（2）违约行为给对方造成损失的，违约方应赔偿损失；（3）违约金和赔偿损失的计算方法，按实际损失或约定金额确定。9.3违约赔偿违约赔偿的具体金额由双方协商确定，并在合同中明确。10.合同解除与终止10.1合同解除条件（1）合同一方严重违约，经对方催告后仍未改正；（2）不可抗力导致合同无法履行；（3）双方协商一致解除合同。10.2合同终止条件合同期限届满，双方无续约意愿，合同自然终止。10.3合同解除与终止程序（1）一方提出解除合同，应提前三十日书面通知对方；（2）合同解除或终止后，双方应按照合同约定处理剩余业务和费用；（3）合同解除或终止后，双方应相互返还已收款项。11.合同生效与变更11.1合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。11.2合同变更程序任何对本合同的变更，均需双方书面同意，并签订书面变更协议。11.3合同生效日期变更后的合同自变更协议签订之日起生效。12.合同附件12.1附件一：投资计划书12.2附件二：风险提示书12.3附件三：其他相关文件13.其他约定事项13.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。13.2争议管辖因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，均应提交至合同签订地人民法院解决。13.3合同份数本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。14.合同签署及生效日期本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（盖章）：_________________乙方（盖章）：_________________签署日期：_________________签署日期：_________________第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入概述1.1第三方定义在本合同中，第三方是指除甲乙双方之外的，参与本合同履行过程中的任何自然人、法人或其他组织，包括但不限于中介机构、技术服务提供商、审计机构、评估机构等。1.2第三方介入情形（1）根据本合同约定，甲乙双方同意引入第三方参与合同履行；（2）为保障合同履行，甲乙双方认为有必要引入第三方；（3）法律法规或政策要求引入第三方。2.第三方责任与义务2.1第三方责任限额（1）第三方在履行本合同时，因自身原因造成的损失，其责任限额由甲乙双方另行约定；（2）第三方责任限额不得超过合同总金额的%；（3）第三方责任限额的具体计算方法，按实际损失或约定金额确定。2.2第三方义务（1）第三方应遵守国家法律法规和行业规范，按照合同约定履行相关职责；（2）第三方应保守甲乙双方的商业秘密，不得泄露；（3）第三方应配合甲乙双方进行合同履行过程中的检查和监督。3.第三方权利3.1第三方权利范围（1）第三方有权根据合同约定，收取相应的服务费用；（2）第三方有权在合同履行过程中，根据实际情况提出合理建议；（3）第三方有权要求甲乙双方提供必要的协助和配合。4.第三方与其他各方的划分说明4.1第三方与甲方的关系（1）第三方在合同履行过程中，对甲方承担相应的责任；（2）甲方有权要求第三方履行合同约定的义务；（3）甲方有权对第三方的工作进行监督和检查。4.2第三方与乙方的关系（1）第三方在合同履行过程中，对乙方承担相应的责任；（2）乙方有权要求第三方履行合同约定的义务；（3）乙方有权对第三方的工作进行监督和检查。4.3第三方与甲乙双方的关系（1）第三方在合同履行过程中，对甲乙双方均承担相应的责任；（2）甲乙双方有权要求第三方履行合同约定的义务；（3）甲乙双方有权对第三方的工作进行监督和检查。5.第三方介入的额外条款及说明5.1第三方介入程序（1）甲乙双方同意引入第三方，应提前三十日书面通知对方；（2）引入第三方后，甲乙双方应与第三方签订书面协议，明确各方权利义务；（3）引入第三方后，甲乙双方应将第三方协议作为本合同的附件。5.2第三方介入后的合同履行（1）第三方介入后，甲乙双方应按照本合同约定，继续履行各自义务；（2）第三方介入后，甲乙双方应与第三方共同协商解决合同履行过程中出现的问题；（3）第三方介入后，如甲乙双方或第三方违反合同约定，应承担相应的违约责任。5.3第三方介入后的合同变更（1）第三方介入后，如需变更本合同，甲乙双方应与第三方协商一致；（2）变更后的合同作为本合同的补充部分，与本合同具有同等法律效力。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.投资计划书要求：详细描述投资策略、预期收益、风险控制措施等。说明：附件一用于明确双方的投资目标和计划，为合同履行提供依据。2.风险提示书要求：详细列举投资过程中可能面临的风险，包括市场风险、信用风险等。说明：附件二用于提醒甲方注意投资风险，保障甲方知情权。3.第三方合作协议要求：明确第三方在合同履行过程中的职责、权利和义务。说明：附件三用于规范第三方行为，确保其与合同要求一致。4.资金划拨记录要求：详细记录资金划拨的金额、时间、账户信息等。说明：附件四用于证明资金划拨的真实性和合法性。5.投资业绩报告要求：定期报告投资组合的业绩情况，包括收益、损失、风险等。说明：附件五用于向甲方展示投资成果，便于甲方了解投资情况。6.风险评估报告要求：定期评估投资组合的风险状况，提出改进措施。说明：附件六用于帮助甲乙双方了解风险状况，及时调整投资策略。7.合同变更协议要求：详细记录合同变更的内容、原因、时间等。说明：附件七用于证明合同变更的有效性，确保各方权益。8.争议解决协议要求：明确争议解决的方式、机构、程序等。说明：附件八用于在发生争议时，为甲乙双方提供解决争议的依据。9.第三方责任限额协议要求：明确第三方责任限额的金额、计算方法等。说明：附件九用于保障甲乙双方在第三方介入时的权益。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为未按合同约定支付服务费用；未按合同约定提供或披露信息；违反保密义务，泄露对方商业秘密；未按合同约定履行资金管理义务；违反合同其他约定的行为。2.责任认定标准违约金：按照合同约定金额计算，最高不超过合同总金额的%；损害赔偿：按照实际损失计算，包括直接损失和间接损失；逾期付款违约金：按逾期付款金额的%计算，每日计收。3.违约责任示例说明甲方未按时支付服务费用，乙方有权要求甲方支付违约金，并按每日逾期付款金额的%计收逾期付款违约金；乙方未按约定提供投资业绩报告，甲方有权要求乙方在日内补正，逾期未补正的，乙方应承担相应的违约责任；第三方泄露甲方商业秘密，甲方有权要求第三方承担相应的违约责任，包括赔偿损失和承担违约金。全文完。2025年度智能投顾代客理财业务合同1合同编号_________一、合同主体1.甲方（委托方）：2.乙方（受托方）：3.其他相关方：二、合同前言2.1背景：本合同旨在明确2025年度智能投顾代客理财业务的合作双方的权利、义务及责任，确保双方在合作过程中能够遵守相关法律法规，共同维护双方的合法权益。2.2目的：本合同的目的在于，通过智能投顾系统，为甲方提供专业的理财服务，实现资产增值，降低投资风险。三、定义与解释3.1专业属于：3.2关键词解释：（1）代客理财：指乙方代表甲方进行投资理财，实现资产增值。（2）投资组合：指乙方根据甲方需求，为客户量身定制的投资组合。（3）资产配置：指乙方根据市场状况和客户需求，对投资组合进行合理配置。（4）风险控制：指乙方在投资过程中，采取有效措施降低投资风险。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：（1）有权要求乙方按照合同约定提供专业的理财服务。（2）有权了解投资组合的运作情况，包括资产配置、收益状况等。（3）有权根据市场状况和自身需求，调整投资组合。（4）承担因投资行为产生的风险。4.2乙方的权利和义务：（1）负责为客户提供专业的理财服务，确保投资组合的合理配置。（2）定期向甲方报告投资组合的运作情况，包括资产配置、收益状况等。（3）根据市场状况和客户需求，调整投资组合，降低投资风险。（4）保守客户秘密，不得泄露客户个人信息。五、履行条款5.1合同履行时间：本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为2025年度。5.2合同履行地点：本合同履行地点为甲方指定的地点。5.3合同履行方式：乙方通过智能投顾系统，根据甲方需求，为客户提供理财服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本合同经双方签字盖章后生效。6.2终止条件：（1）合同到期；（2）甲方或乙方提出终止合同，并经双方协商一致；（3）因不可抗力导致合同无法履行。6.3终止程序：（1）一方提出终止合同，应提前通知另一方；（2）双方协商一致后，签订终止合同协议；（3）终止合同协议经双方签字盖章后生效。6.4终止后果：（1）合同终止后，乙方应将甲方剩余资产返还甲方；（2）双方应按照合同约定，承担相应的法律责任。七、费用与支付7.1费用构成：（1）管理费：根据甲方投资金额的一定比例按年收取。（2）业绩报酬：在投资收益达到一定标准时，按收益的一定比例收取。（3）其他费用：如交易手续费、信息服务费等，具体费用标准以实际发生为准。7.2支付方式：（1）管理费：甲方应在合同生效后第一个月的15日前，支付当年度的管理费。（2）业绩报酬：在投资收益达到约定标准后，甲方应在收到收益通知后的15日内支付业绩报酬。（3）其他费用：甲方应在产生费用后的15日内支付。7.3支付时间：（1）管理费：按年支付，具体支付时间如第7.2条所述。（2）业绩报酬：按收益实现后的次月支付。（3）其他费用：按实际发生后的次月支付。7.4支付条款：（1）甲方应确保支付款项的及时性和准确性。（2）乙方应在收到甲方支付款项后的3个工作日内，向甲方出具相应的支付凭证。八、违约责任8.1甲方违约：（1）甲方未按约定支付费用的，应向乙方支付违约金，违约金为未支付费用的1%。（2）甲方违反保密义务的，应承担相应的法律责任。8.2乙方违约：（1）乙方未按约定提供理财服务的，应向甲方支付违约金，违约金为甲方实际损失的1%。（2）乙方泄露甲方信息的，应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式：违约方应按照本合同约定，向守约方支付违约金或赔偿损失。赔偿金额和方式由双方协商确定，协商不成的，可依法诉讼解决。九、保密条款9.1保密内容：（1）甲方的财务状况、投资意向、投资策略等；（2）乙方的投资策略、投资组合、交易信息等；（3）双方在合作过程中知悉的对方商业秘密。9.2保密期限：本合同项下的保密期限自合同签订之日起至合同终止后5年。9.3保密履行方式：（1）双方应严格遵守保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容；（2）双方应采取合理措施，确保保密内容的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定义：本合同所称不可抗力是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致合同无法履行或履行困难的情况。10.2不可抗力事件：（1）地震、洪水、火灾等自然灾害；（2）战争、动乱、恐怖袭击等社会异常事件；（3）政府政策、法规变动等政府行为。10.3不可抗力发生时的责任和义务：（1）发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方；（2）因不可抗力导致合同无法履行或履行困难的，双方应协商解决；（3）在不可抗力事件持续期间，双方互不承担违约责任。10.4不可抗力实例：地震、洪水、火灾、战争、动乱、恐怖袭击、政府政策调整等。十一、争议解决11.1协商解决：双方在合作过程中发生的争议，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼：协商不成的，任何一方均可向合同签订地的人民法院提起诉讼，或向有管辖权的人民调解委员会申请调解，或向仲裁委员会申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定：未经对方同意，任何一方不得转让或以其他方式处置本合同项下的权利和义务。12.2不得转让的情形：（1）本合同项下的权利和义务涉及国家秘密、商业秘密的；（2）本合同项下的权利和义务涉及甲方或乙方身份的；（3）法律法规规定不得转让的其他情形。十三、权利的保留13.1权力保留：（1）本合同中未明确约定的权利，乙方保留所有权利。（2）乙方有权根据市场状况和客户需求，调整投资策略和组合。13.2特殊权力保留：（1）乙方保留对甲方投资信息的保密权。（2）乙方保留在合同履行过程中，对投资组合进行必要调整的权力。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序：（1）合同的修改和补充，应经双方协商一致。（2）修改和补充的内容应以书面形式进行，并由双方签字盖章。14.2修改和补充效力：（1）经双方签字盖章的修改和补充内容，与本合同具有同等法律效力。（2）修改和补充的内容，应在合同履行过程中得到执行。十五、协助与配合15.1相互协作事项：（1）双方应相互提供必要的协助，确保合同的有效履行。（2）双方应就投资组合的调整、风险管理等问题进行沟通和协商。15.2协作与配合方式：（1）双方应通过电话、邮件、会议等方式进行沟通和协作。（2）双方应按照合同约定，及时反馈相关信息，确保信息的一致性和准确性。十六、其他条款16.1法律适用：本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性：本合同构成双方之间关于2025年度智能投顾代客理财业务的完整协议，取代了之前所有口头或书面协议。16.3增减条款：本合同如有增减条款，应以书面形式进行，并由双方签字盖章。十七、签字、日期、盖章甲方（委托方）：乙方（受托方）：见证人：附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方身份证明文件2.乙方营业执照副本3.投资风险评估问卷4.投资组合说明书5.业绩报酬计算方法6.管理费收取标准7.不可抗力事件清单8.争议解决方式说明9.保密协议10.合同修改和补充记录二、违约行为及认定：1.甲方违约：未按约定支付费用：甲方未按时支付管理费、业绩报酬或其他费用。违反保密义务：甲方泄露乙方或第三方保密信息。未按约定调整投资组合：甲方未在市场状况或自身需求变化时，及时调整投资组合。2.乙方违约：未按约定提供理财服务：乙方未按合同约定提供专业理财服务。泄露甲方信息：乙方泄露甲方财务状况、投资意向等个人信息。未按约定调整投资组合：乙方未在市场状况或客户需求变化时，及时调整投资组合。违约行为的认定依据合同条款及相关法律法规，双方协商不成时，可依法诉讼解决。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。2.保密协议：双方在合同中约定的保密条款，旨在保护双方商业秘密。3.争议解决：指双方在合同履行过程中发生的争议，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决。4.业绩报酬：在投资收益达到一定标准时，乙方按收益的一定比例向甲方支付的报酬。5.管理费：乙方为管理甲方投资组合而向甲方收取的费用。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按时支付费用。解决办法：乙方应及时提醒甲方支付费用，必要时可通过法律途径追讨。2.问题：乙方未按约定提供理财服务。解决办法：乙方应提高服务质量，确保按合同约定提供专业理财服务。3.问题：市场波动导致投资组合风险增加。解决办法：乙方应及时调整投资组合，降低投资风险。4.问题：保密信息泄露。解决办法：双方应加强保密意识，采取有效措施防止信息泄露。5.问题：争议解决困难。解决办法：双方应保持沟通，通过协商、调解等方式解决争议，必要时可寻求仲裁或诉讼。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方主体：第三方主体为提供技术支持、数据服务或其他相关服务的第三方机构。2.第三方责任：第三方应确保其提供的服务符合合同约定，并对因服务问题导致的风险承担责任。3.第三方权利：第三方有权根据合同约定收取技术服务费、数据服务费等费用。4.第三方义务：第三方应遵守国家相关法律法规，不得泄露客户信息。第三方应配合甲方和乙方进行合同履行。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利：乙方有权对甲方提供的投资信息进行审核，确保其真实性和完整性。乙方有权根据市场状况和客户需求，调整投资策略和组合。乙方有权收取合同约定的管理费和业绩报酬。2.乙方利益条款：乙方有权在合同期内享受甲方提供的优惠服务。乙方有权在合同期满后，优先获得续约权。3.甲方的违约及限制条款：甲方不得将投资信息泄露给第三方。甲方不得擅自调整投资组合，影响乙方收益。甲方不得单方面终止合同，影响乙方利益。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利：甲方可要求乙方提供投资组合的详细情况，包括资产配置、收益状况等。甲方可要求乙方定期报告投资组合的运作情况。甲方可要求乙方在市场状况变化时，及时调整投资组合。2.甲方的利益条款：甲方可享受乙方提供的个性化理财服务。甲方可享受乙方提供的投资收益。3.乙方的违约及限制条款：乙方不得泄露甲方提供的投资信息。乙方不得擅自调整投资组合，影响甲方收益。乙方不得单方面终止合同，影响甲方利益。全文完。2025年度智能投顾代客理财业务合同2合同目录一、合同概述1.合同名称2.合同双方3.合同签订日期4.合同生效日期5.合同期限6.合同目的7.合同适用法律二、服务内容1.智能投顾服务介绍2.理财产品类型3.投资策略4.投资组合管理5.投资风险评估6.投资建议及执行7.投资业绩报告8.投资咨询与沟通三、双方权利与义务1.服务方权利与义务2.客户权利与义务3.双方保密义务4.合作伙伴关系四、费用及支付方式1.服务费用2.费用支付方式3.费用调整4.逾期支付处理五、风险控制1.风险评估2.风险预警3.风险控制措施4.风险承担六、合同变更与解除1.合同变更2.合同解除3.合同终止4.合同续签七、违约责任1.服务方违约责任2.客户违约责任3.违约赔偿4.违约处理八、争议解决1.争议解决方式2.争议解决机构3.争议解决程序4.争议解决费用九、合同附件1.投资策略说明书2.投资组合说明书3.风险评估报告4.其他相关文件十、合同生效与终止1.合同生效条件2.合同终止条件3.合同终止后的处理4.合同终止通知十一、其他约定1.通知方式2.通知地址3.不可抗力4.合同解释5.合同份数十二、合同附件清单1.投资策略说明书2.投资组合说明书3.风险评估报告4.其他相关文件十三、合同签署1.签署日期2.签署地点3.签署人4.签署单位十四、合同附件签署1.投资策略说明书签署2.投资组合说明书签署3.风险评估报告签署4.其他相关文件签署合同编号2025INT001一、合同概述1.合同名称：2025年度智能投顾代客理财业务合同2.合同双方：a.服务方：智能财富管理b.客户：[客户全名]3.合同签订日期：2025年1月1日4.合同生效日期：自双方签字盖章之日起生效5.合同期限：一年，自2025年1月1日至2025年12月31日6.合同目的：通过智能投顾服务，为客户提供专业的理财咨询服务，实现资产的保值增值7.合同适用法律：中华人民共和国相关法律法规二、服务内容1.智能投顾服务介绍：a.服务方将利用先进的算法和数据分析为客户提供个性化投资建议b.服务内容包括但不限于资产配置、投资组合调整、市场分析等2.理财产品类型：a.银行理财产品b.证券类理财产品c.基金类理财产品d.保险类理财产品3.投资策略：a.服务方将根据客户的风险承受能力和投资目标制定投资策略b.投资策略应包括资产配置比例、投资期限、预期收益等4.投资组合管理：a.服务方将定期对客户的投资组合进行监控和调整b.确保投资组合符合客户的投资目标和风险偏好5.投资风险评估：a.服务方将对客户的投资风险进行评估，并提供风险评估报告b.风险评估应包括市场风险、信用风险、流动性风险等6.投资建议及执行：a.服务方将根据风险评估结果为客户提供投资建议b.客户应按照服务方的建议进行投资操作7.投资业绩报告：a.服务方将定期向客户报告投资组合的业绩情况b.报告应包括投资收益、风险状况、投资组合变动等八、合同变更与解除1.合同变更：a.合同双方协商一致，可对合同内容进行变更，变更内容应以书面形式确认。b.任何合同变更均不影响已发生的权利义务。2.合同解除：i.合同期限届满；ii.双方协商一致解除合同；iii.因不可抗力导致合同无法履行；iv.一方违约，另一方有权解除合同。b.合同解除后，双方应立即停止履行合同约定的义务。3.合同终止：a.合同终止后，双方应妥善处理剩余事务，包括但不限于清算、返还财产等。b.合同终止不影响双方因违约而产生的索赔权利。4.合同续签：a.如双方有意续签合同，应在合同到期前一个月内协商确定续签事宜。九、违约责任1.服务方违约责任：a.服务方未按约定提供服务的，应承担违约责任，赔偿客户因此遭受的损失。b.服务方泄露客户信息的，应承担相应的法律责任。2.客户违约责任：a.客户未按约定支付费用的，应承担违约责任，支付滞纳金。b.客户提供虚假信息的，应承担违约责任，赔偿服务方因此遭受的损失。3.违约赔偿：a.违约赔偿应按照实际损失计算，包括直接损失和间接损失。b.违约赔偿应在违约行为发生后十日内支付。4.违约处理：a.双方应友好协商解决违约问题。b.协商不成，可向合同约定的仲裁机构申请仲裁。十、争议解决1.争议解决方式：a.双方应友好协商解决合同争议。b.协商不成，可向合同签订地人民法院提起诉讼。2.争议解决机构：a.如双方同意仲裁，应选择具有管辖权的仲裁机构。3.争议解决程序：a.仲裁程序应遵循仲裁规则。b.仲裁裁决为终局裁决，对双方均有约束力。4.争议解决费用：a.争议解决费用由败诉方承担，除非另有约定。十一、合同附件1.投资策略说明书2.投资组合说明书3.风险评估报告4.其他相关文件十二、合同生效与终止1.合同生效条件：a.合同双方签字盖章；b.合同内容完整、明确；c.合同符合法律法规。2.合同终止条件：a.合同期限届满；b.合同解除；c.合同终止通知。3.合同终止后的处理：a.双方应妥善处理剩余事务；b.清算、返还财产等。4.合同终止通知：a.双方应提前一个月通知对方合同终止事宜。十三、其他约定1.通知方式：a.书面通知；b.电子邮件通知。2.通知地址：a.服务方地址：[服务方地址]b.客户地址：[客户地址]3.不可抗力：a.因不可抗力导致合同无法履行，双方互不承担责任。b.不可抗力事件包括自然灾害、战争、政府行为等。4.合同解释：a.合同条款如有歧义，应按照有利于维护客户权益的原则进行解释。十四、合同签署1.签署日期：[签署日期]2.签署地点：[签署地点]3.签署人：a.服务方代表：[服务方代表姓名]b.客户代表：[客户代表姓名]4.签署单位：a.服务方：[服务方单位名称]b.客户：[客户单位名称]服务方（盖章）：________________客户（盖章）：________________代表签字：________________日期：________________多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.甲方主导条款a.甲方有权决定投资策略和投资组合的调整。b.甲方应定期向乙方提供投资策略和投资组合的变更通知。c.甲方应确保投资策略和投资组合符合乙方的风险承受能力和投资目标。2.甲方责任条款a.甲方对投资策略和投资组合的合理性和有效性承担责任。b.甲方应确保投资建议的准确性和及时性。c.甲方应提供必要的风险提示和风险控制措施。3.甲方沟通条款a.甲方应定期与乙方进行沟通，及时反馈投资组合的表现和变动。b.甲方应主动解答乙方的疑问，提供专业的投资咨询服务。c.甲方应确保乙方能够及时了解投资组合的运作情况。4.甲方变更条款a.甲方在变更投资策略或投资组合前，应提前通知乙方，并取得乙方的同意。b.甲方变更投资策略或投资组合时，应充分考虑乙方的风险承受能力和投资目标。c.甲方变更投资策略或投资组合后，应向乙方提供详细的变更说明。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：1.乙方主导条款a.乙方有权决定投资策略和投资组合的调整。b.乙方应定期向甲方提供投资策略和投资组合的变更通知。c.乙方应确保投资策略和投资组合符合甲方的风险承受能力和投资目标。2.乙方责任条款a.乙方对投资策略和投资组合的合理性和有效性承担责任。b.乙方应确保投资建议的准确性和及时性。c.乙方应提供必要的风险提示和风险控制措施。3.乙方沟通条款a.乙方应定期与甲方进行沟通，及时反馈投资组合的表现和变动。b.乙方应主动解答甲方的疑问，提供专业的投资咨询服务。c.乙方应确保甲方能够及时了解投资组合的运作情况。4.乙方变更条款a.乙方在变更投资策略或投资组合前，应提前通知甲方，并取得甲方的同意。b.乙方变更投资策略或投资组合时，应充分考虑甲方的风险承受能力和投资目标。c.乙方变更投资策略或投资组合后，应向甲方提供详细的变更说明。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：1.第三方中介条款a.合同中涉及的第三方中介机构应具备合法资质和良好信誉。b.第三方中介机构应遵守相关法律法规，履行合同约定的职责。2.第三方中介责任条款a.第三方中介机构对所提供服务的真实性、准确性和完整性承担责任。b.第三方中介机构应确保其提供的服务符合合同约定。3.第三方中介沟通条款a.第三方中介机构应定期与合同双方进行沟通，及时反馈服务情况。b.第三方中介机构应主动解答合同双方的疑问，提供必要的协助。4.第三方中介费用条款a.第三方中介机构的费用由合同双方另行协商确定。b.第三方中介机构的费用应在合同中明确列明，并由合同双方承担。5.第三方中介争议解决条款a.合同双方与第三方中介机构之间发生争议时，应通过协商解决。b.协商不成，可向合同约定的仲裁机构申请仲裁。附件及其他补充说明一、附件列表：1.投资策略说明书2.投资组合说明书3.风险评估报告4.第三方中介服务协议5.甲方身份证明文件6.乙方身份证明文件7.合同签订确认函8.任何其他双方同意的文件或资料二、违约行为及认定：1.违约行为：a.服务方未按约定提供服务的；b.客户未按约定支付费用的；c.服务方泄露客户信息的；d.客户提供虚假信息的；e.任何一方违反合同约定的保密义务的；f.任何一方违反合同约定的风险控制措施的。2.违约行为的认定：a.违约行为的认定应以合同约定为准；b.双方应友好协商解决违约行为的认定；c.协商不成，可向合同约定的仲裁机构申请仲裁。三、法律名词及解释：1.合同：指双方或多方之间就权利义务关系达成一致意思表示的协议。2.违约：指合同一方或多方未履行合同约定的义务。3.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。4.仲裁：指由双方或多方同意的仲裁机构对合同争议进行裁决的一种争议解决方式。5.保密义务：指合同双方对合同内容及相关信息负有保密责任。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：投资策略与客户风险承受能力不符。解决办法：定期评估客户风险承受能力，调整投资策略。2.问题：客户未按约定支付费用。解决办法：发送逾期支付通知，并采取必要的催收措施。3.问题：投资组合表现不佳。解决办法：分析原因，调整投资组合，或与客户协商更换投资策略。4.问题：信息传递不及时。解决办法：建立有效的沟通机制，确保信息及时传递。五、所有应用场景：1.适用于个人投资者与智能投顾服务提供商之间的理财业务合同。2.适用于机构投资者与智能投顾服务提供商之间的理财业务合同。3.适用于有第三方中介参与的理财业务合同。4.适用于需要长期投资管理的理财业务合同。全文完。2025年度智能投顾代客理财业务合同3合同编号_________一、合同主体1.甲方：名称：（填写甲方名称）地址：（填写甲方地址）联系人：（填写甲方联系人）联系电话：（填写甲方联系电话）2.乙方：名称：（填写乙方名称）地址：（填写乙方地址）联系人：（填写乙方联系人）联系电话：（填写乙方联系电话）3.其他相关方：名称：（如有，填写相关方名称）地址：（如有，填写相关方地址）联系人：（如有，填写相关方联系人）联系电话：（如有，填写相关方联系电话）二、合同前言2.1背景本合同旨在明确2025年度智能投顾代客理财业务的合作双方的权利、义务及责任，确保双方在业务合作过程中的合法权益得到保障。2.2目的本合同旨在规范智能投顾代客理财业务流程，提高业务效率，降低风险，实现甲乙双方在2025年度的业务合作共赢。三、定义与解释3.1专业术语本合同中涉及的专业术语如下：（2）代客理财：指乙方根据甲方提供的资金和风险偏好，代为管理甲方的资产，实现资产增值。3.2关键词解释（1）投资建议：乙方根据甲方提供的资金和风险偏好，向甲方提供的投资方向、资产配置比例等建议。（2）资产配置：指乙方根据甲方提供的资金和风险偏好，对甲方的资产进行投资组合的构建。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权要求乙方提供专业的投资建议和资产配置服务。（2）甲方应按照合同约定，按时足额向乙方支付服务费用。（3）甲方应提供真实、准确、完整的资金和风险偏好信息。4.2乙方的权利和义务（1）乙方应按照合同约定，为甲方提供专业的投资建议和资产配置服务。（2）乙方应确保投资建议和资产配置的合理性和合规性。（3）乙方应按照合同约定，按时足额向甲方支付收益。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字盖章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地点本合同履行地点为甲方所在地。5.3合同履行方式（1）乙方通过线上平台为甲方提供投资建议和资产配置服务。（2）甲方按照合同约定，通过线上平台向乙方支付服务费用。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经甲乙双方签字盖章后生效。6.2终止条件（1）合同到期；（2）甲乙双方协商一致解除合同；（3）因不可抗力导致合同无法履行；（4）一方违约，另一方有权解除合同。6.3终止程序（1）一方提出解除合同，应提前30日书面通知对方；（2）双方协商一致解除合同，应签订解除合同协议。6.4终止后果（1）合同终止后，双方应按照合同约定，结清各自的权利和义务；（2）合同终止后，乙方应将甲方资产返还甲方。七、费用与支付7.1费用构成（1）服务费：根据甲方资产规模和乙方提供的服务内容，按月或按年计收。（2）管理费：根据甲方资产规模和乙方管理要求，按一定比例收取。（3）业绩提成：根据甲方资产增值情况，按一定比例提取。（4）其他费用：如通讯费、资料费等，由双方另行协商确定。7.2支付方式（1）银行转账：甲方应在约定的支付时间内，将费用汇入乙方指定的银行账户。（2）现金支付：如双方另有约定，甲方可在约定的时间和地点向乙方支付现金。7.3支付时间（1）服务费：甲方应在每月或每季度第一个工作日支付上一个月或上季度的服务费。（2）管理费：甲方应在每个自然年第一个工作日支付上一年度的管理费。（3）业绩提成：甲方应在每个自然年第一个工作日支付上一年度的业绩提成。7.4支付条款（1）甲方支付费用时，应确保资金来源合法、合规。（2）乙方收到甲方支付的费用后，应及时出具相应的收据或发票。（3）如甲方未按时支付费用，乙方有权暂停或终止向甲方提供服务。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按时支付费用的，应向乙方支付违约金，违约金为应付款项的千分之五。（2）甲方提供虚假信息或隐瞒重要事实的，乙方有权解除合同，并要求甲方承担相应的法律责任。8.2乙方违约（1）乙方未按约定提供服务的，应向甲方支付违约金，违约金为应付款项的千分之五。（2）乙方泄露甲方商业秘密或个人隐私的，应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式（1）违约方应按照合同约定，向守约方支付违约金。（2）如违约行为给对方造成损失的，违约方应承担赔偿责任，赔偿金额由双方协商确定。九、保密条款9.1保密内容本合同项下涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等均为保密内容。9.2保密期限本合同项下的保密期限自合同签订之日起至合同终止后三年止。9.3保密履行方式（1）双方应采取有效措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，任何一方不得向第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义本合同所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：地震、洪水、台风等；（2）政府行为：政策调整、法律法规变化等；（3）社会异常事件：罢工、暴乱等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方，并提供相关证明材料。（2）在不可抗力事件持续期间，双方应暂停履行合同，并尽力减少损失。（3）不可抗力事件结束后，双方应尽快恢复履行合同。10.4不可抗力实例（1）新冠疫情；（2）金融市场剧烈波动；（3）国家政策调整。十一、争议解决11.1协商解决双方在履行合同过程中发生争议，应友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼，或向合同签订地仲裁委员会申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得将本合同的权利和义务全部或部分转让给第三方。12.2不得转让的情形（1）涉及国家秘密或商业秘密的内容；（2）合同约定的特定权利和义务；（3）法律法规禁止转让的情形。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本合同项下，除非另有约定，甲方保留对智能投顾系统的访问和使用权。（2）乙方同意，在合同有效期内，不得对甲方资产进行未经授权的任何操作。13.2特殊权力保留（1）甲方保留在合同终止后，对乙方提供的投资建议和资产配置服务的评价权。（2）乙方同意，在合同有效期内，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露甲方的商业秘密或个人信息。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序对本合同的修改和补充，应经甲乙双方协商一致，并以书面形式作出。14.2修改和补充效力经甲乙双方签字或盖章的修改和补充协议，与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）确保合同的有效实施；（2）提供必要的协助和配合，以实现合同的预期目标。15.2协作与配合方式（1）定期召开会议，沟通业务进展；（2）及时解决合作过程中出现的问题；（3）按照合同约定，履行各自的义务。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成甲乙双方之间就2025年度智能投顾代客理