风险管理与合规制度

风险管理与合规制度第一章总则第一条目的与适用范围为了降低企业面对的风险，保障企业正常运营及合法合规，订立本制度。本制度适用于我公司的全部员工及相关方，包含但不限于管理人员、职员、合作伙伴。第二条定义风险管理：指企业对潜在风险进行识别、评估、规避、转移以及监控和掌控的全过程活动。合规：指企业遵守国家法律法规、行业规定以及内部规章制度的要求。第三条原则安全优先原则：风险管理和合规应将员工和企业的安全置于首位。防备为主原则：风险管理和合规应重视防备，防患于未然。全员参加原则：风险管理和合规是全体员工的责任，每个人都应乐观参加并承当相应的义务。连续改进原则：风险管理和合规应不绝完善和改进，以适应外部环境的变动。第二章风险管理第四条风险识别与评估各部门应定期开展风险识别与评估工作，明确可能存在的风险点和风险等级。风险识别与评估应考虑各种风险类型，包含但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。风险评估应采用科学的方法，综合考虑风险的概率、影响程度和可能性，形成风险评估报告。第五条风险规避与掌控依据风险评估报告，各部门应订立相应的风险规避与掌控措施，并定期进行检查和测试，确保其有效性。风险规避与掌控措施的实施应有相应的预案，明确责任人和应急处理措施。风险规避与掌控措施的执行过程应记录并留存相应的文件，以备查阅和审计。第六条风险监控与预警风险监控应建立监测和预警机制，及时掌握风险的变动趋势和可能的突发事件。风险监控与预警机制应设立特地的岗位或部门负责，确保监控和预警的准确性和及时性。风险监控和预警结果应及时报告给管理层，以便及时采取相应的措施。第七条风险应对与处理风险应对与处理应依据具体情况和风险等级订立相应的应对方案。风险应对与处理方案应包含事前预案、事中处理和事后救援等措施。风险应对与处理方案的执行过程应记录并留存相应的文件，以备查阅和审计。第三章合规管理第八条法律法规合规各部门应严格遵守国家法律法规、行业规定以及内部规章制度。各部门应建立健全相应的合规管理机制，明确内控措施和合规责任人。发现相关违法违规行为，应及时报告给管理层，并采取相应的矫正和处理措施。第九条信息保护合规各部门应确保企业的机密信息、客户信息和员工信息的保护安全。严禁未经授权将机密信息传递给外部人员或机构，保护客户信息和员工信息的隐私权。第十条内部制度合规各部门应订立符合公司发展需求和法律法规要求的内部制度和规章。内部制度和规章的修订和发布应经过相关部门的审批，确保合规性和有效性。员工应依照内部制度和规章的要求行事，不得擅自更改或违反。第四章监督与检查第十一条内部监督各部门应建立健全内部监督机制，包含但不限于内部审计、反腐败监督等。内部监督机制应独立于被监督对象，并报告给高层管理人员。第十二条外部审计公司应定期聘请专业审计机构对公司的风险管理和合规制度进行审计。审计结果应及时报告给管理层，确保问题的矫正和改进。第十三条违规处理对于违反风险管理和合规制度的行为，将依据公司相关规定进行追责处理。大额或重点风险事件应及时报告给管理层，并采取相应的内外部措施进行处理。第五章附则第十四条本制度的解释权对于本制度的解释权属于公司的高层管理人员。对于本制度的增补和修订，应经过公司高层管理层的审批。第十五条本制度的执行和监督各部门应全面贯彻执行本制度，并确保各项规定得到有效落实。相关部门应建立健全制度执行和监督机制，确保规章制度的有效执行。第十六条本制度施行时间本制度自发布之日起生效，并适用于公司内全部员工和相关方，直到另