2025年度企业财务顾问代客理财服务协议2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度企业财务顾问代客理财服务协议合同编号_________一、合同主体1.甲方：2.乙方：3.其他相关方：（如有其他相关方，请在此处填写）二、合同前言2.1背景和目的本协议旨在明确甲方与乙方在2025年度内就企业财务顾问代客理财服务事宜的权利、义务、责任和风险，以保障双方的合法权益，实现互利共赢。2.2合同依据本协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》及相关法律法规制定。三、定义与解释3.1专业术语（1）财务顾问：指具备专业知识和技能，为甲方提供财务咨询、策划、评估、审计等服务的乙方。（2）代客理财：指乙方根据甲方授权，代表甲方进行投资、理财等金融活动。（3）投资：指甲方将资金委托乙方进行投资，以期获得收益的行为。3.2关键词解释（1）甲方：指委托乙方提供财务顾问代客理财服务的主体。（2）乙方：指接受甲方委托，提供财务顾问代客理财服务的主体。（3）协议期限：指本协议约定的甲方委托乙方提供财务顾问代客理财服务的起止时间。（4）服务费用：指乙方根据协议约定，向甲方收取的财务顾问代客理财服务费用。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供财务顾问代客理财服务。（2）甲方有权了解乙方提供的财务顾问代客理财服务的具体内容。（3）甲方应按照本协议约定向乙方支付服务费用。（4）甲方应向乙方提供真实、准确、完整的财务信息。4.2乙方的权利和义务（1）乙方应按照本协议约定，为甲方提供优质的财务顾问代客理财服务。（2）乙方应保证提供的服务符合相关法律法规及行业标准。（3）乙方应保守甲方的商业秘密和财务信息。（4）乙方应按照本协议约定，及时向甲方报告投资理财活动的进展情况。五、履行条款5.1合同履行时间本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为2025年度。5.2合同履行地点本协议的履行地点为乙方所在地。5.3合同履行方式乙方应按照本协议约定，通过电话、电子邮件、现场咨询等方式为甲方提供财务顾问代客理财服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件本协议经双方签字盖章后生效。6.2终止条件（1）本协议期满自动终止。（2）双方协商一致，可以提前终止本协议。（3）因不可抗力导致本协议无法履行，双方均可终止本协议。6.3终止程序（1）协议终止前，双方应就终止事宜进行协商，达成一致意见。（2）协议终止后，双方应按照本协议约定，办理相关手续。6.4终止后果（1）协议终止后，乙方应向甲方退还剩余的服务费用。（2）双方应按照本协议约定，承担相应的法律责任。七、费用与支付7.1费用构成（1）财务顾问服务费：按照双方约定的比例和金额计算。（2）投资管理费：根据乙方管理的资产规模及实际管理费用计算。（3）其他费用：根据双方协商一致的其他费用。7.2支付方式（1）财务顾问服务费：在服务开始前，甲方应支付乙方预付款。（2）投资管理费：每月或每季度根据实际管理费用支付。（3）其他费用：按照双方约定的支付方式和时间支付。7.3支付时间（1）预付款：甲方应在服务开始前支付。（2）财务顾问服务费：每月或每季度第一个工作日支付。（3）投资管理费：每月或每季度根据实际管理费用支付。（4）其他费用：按照双方约定的支付时间支付。7.4支付条款（1）甲方应在支付费用时，按照约定的支付方式进行支付。（2）乙方应在收到甲方支付的费用后，向甲方开具相应的发票。（3）如甲方未按约定时间支付费用，乙方有权暂停或终止服务。八、违约责任8.1甲方违约（1）如甲方未按约定支付费用，乙方有权要求甲方支付滞纳金。（2）如甲方违反保密条款，乙方有权要求甲方承担相应的法律责任。8.2乙方违约（1）如乙方未按约定提供服务，甲方有权要求乙方退还已支付的费用。（2）如乙方泄露甲方商业秘密，乙方应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式（1）违约方应根据对方遭受的损失，按照实际损失的一定比例支付赔偿金。（2）赔偿金支付方式为现金支付或银行转账。九、保密条款9.1保密内容本协议项下涉及的商业秘密、财务信息、客户信息等均为保密内容。9.2保密期限本协议项下的保密期限为自协议签订之日起至本协议终止后五年。9.3保密履行方式（1）双方应采取一切合理措施，确保保密内容的保密性。（2）双方未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义本协议所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。10.2不可抗力事件包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、社会异常事件等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方。（2）不可抗力事件发生导致本协议无法履行时，双方互不承担违约责任。10.4不可抗力实例地震、洪水、台风、战争、政府政策变化等。十一、争议解决11.1协商解决发生争议时，双方应友好协商，寻求解决争议。11.2调解、仲裁或诉讼如协商无果，双方可依法申请调解、仲裁或诉讼解决争议。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得将本协议项下的权利和义务转让给第三方。12.2不得转让的情形包括但不限于：本协议项下的保密内容、客户信息等。十三、权利的保留13.1权力保留（1）乙方保留对本协议内容的解释权。（2）本协议的任何修改或补充均不影响双方在协议中的权利保留。13.2特殊权力保留（1）乙方保留对甲方财务状况和投资决策的监督权。（2）乙方保留在发现甲方投资决策可能对资产安全造成威胁时的提前预警权。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）任何对本协议的修改或补充，必须以书面形式进行。（2）修改或补充的书面文件经双方签字盖章后生效。14.2修改和补充效力本协议的修改或补充文件与本协议具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）双方应相互提供必要的资料和协助，确保本协议的履行。（2）双方应就投资理财过程中的重大事项及时沟通。15.2协作与配合方式（1）双方应通过电话、电子邮件、现场会议等方式进行沟通和协作。（2）双方应按照约定的方式和时间，完成各自的协作事项。十六、其他条款16.1法律适用本协议的订立、效力、解释、履行、变更和终止均适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本协议构成双方之间关于2025年度企业财务顾问代客理财服务的完整协议，取代了之前所有书面或口头协议。16.3增减条款任何对协议条款的增减，均应以书面形式进行，并经双方签字盖章后生效。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：代表人（签字）：日期：____年____月____日乙方（盖章）：代表人（签字）：日期：____年____月____日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方财务状况报告2.乙方资质证明文件3.投资理财方案4.费用支付明细表5.保密协议6.争议解决协议7.不可抗力事件证明文件8.其他双方约定的附件二、违约行为及认定：1.甲方违约：未按约定支付费用：认定甲方违约，应支付滞纳金。违反保密条款：认定甲方违约，应承担相应法律责任。2.乙方违约：未按约定提供服务：认定乙方违约，应退还已支付的费用。泄露甲方商业秘密：认定乙方违约，应承担相应法律责任。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。2.商业秘密：指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。3.仲裁：指由仲裁机构对争议进行审理并作出裁决的争议解决方式。4.诉讼：指通过法院对争议进行审理并作出判决的争议解决方式。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按约定支付费用。解决办法：乙方应及时催收，如甲方仍不支付，乙方有权暂停或终止服务，并要求甲方支付滞纳金。2.问题：乙方未按约定提供服务。解决办法：甲方应及时通知乙方，要求乙方改进服务，如乙方未改进，甲方有权要求乙方退还已支付的费用。3.问题：泄露商业秘密。解决办法：双方应立即采取措施，防止信息进一步泄露，并追究泄露方的法律责任。4.问题：不可抗力事件发生。解决办法：双方应及时通知对方，并协商解决由此产生的争议。如无法协商解决，可依法申请调解、仲裁或诉讼。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方合同主体引入2.第三方责任（1）第三方应具备合法资质，提供符合行业标准的财务顾问服务。（2）第三方应遵守本协议的相关规定，并对甲方提供的服务负责。3.第三方权利（1）第三方有权获得甲方支付的合理报酬。（2）第三方有权根据本协议的约定，独立处理甲方委托的事宜。4.第三方义务（1）第三方应保守甲方商业秘密，不得泄露给任何第三方。（2）第三方应按照约定的时间和质量要求，完成甲方委托的服务。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利条款（1）乙方有权要求甲方按照协议约定支付服务费用。（2）乙方有权根据市场情况和客户需求，调整服务内容和方式。（3）乙方有权对甲方提供的财务信息进行保密处理。2.乙方利益条款（1）乙方在提供财务顾问服务过程中，有权获得合理的利益分成。（2）乙方有权根据市场情况，调整收费标准和服务费率。3.甲方的违约及限制条款（1）甲方如未按约定支付费用，乙方有权要求甲方支付滞纳金，并暂停或终止服务。（2）甲方如违反保密条款，乙方有权要求甲方承担相应法律责任。（3）甲方如未经乙方同意，不得擅自修改本协议内容。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方权利条款（1）甲方有权要求乙方按照协议约定提供财务顾问服务。（2）甲方有权对乙方提供的服务质量进行监督和评估。（3）甲方有权根据自身需求，要求乙方调整服务内容和方式。2.甲方利益条款（1）甲方在乙方提供财务顾问服务过程中，有权享受优惠的服务费率。（2）甲方有权获得乙方提供的专业理财建议。3.乙方的违约及限制条款（1）乙方如未按约定提供服务，甲方有权要求乙方退还已支付的费用。（2）乙方如泄露甲方商业秘密，甲方有权要求乙方承担相应法律责任。（3）乙方如未经甲方同意，不得擅自调整服务内容和方式。全文完。2025年度企业财务顾问代客理财服务协议1本合同目录一览1.定义与解释1.1定义1.2解释2.双方基本信息2.1甲方基本信息2.2乙方基本信息3.服务内容与范围3.1服务内容概述3.2服务范围详细说明4.服务期限4.1服务起始日期4.2服务结束日期5.服务费用5.1费用总额5.2费用支付方式5.3费用支付时间6.服务交付6.1服务交付方式6.2服务交付时间7.信息保密7.1信息保密原则7.2信息保密措施8.法律责任8.1违约责任8.2知识产权保护9.争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决机构10.合同变更与解除10.1合同变更程序10.2合同解除条件11.合同生效与终止11.1合同生效条件11.2合同终止条件12.通知与送达12.1通知方式12.2送达地址13.合同附件13.1附件一：服务协议附件13.2附件二：财务顾问资质证明14.其他14.1本合同一式两份，双方各执一份14.2本合同自双方签字盖章之日起生效第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1定义1.1.1“本合同”指2025年度企业财务顾问代客理财服务协议。1.1.2“甲方”指委托方，即企业。1.1.3“乙方”指受托方，即提供财务顾问代客理财服务的机构。1.1.4“服务”指乙方根据甲方需求提供的财务顾问代客理财服务。1.1.5“理财计划”指乙方为甲方量身定制的理财方案。1.1.6“资金”指甲方委托乙方进行理财的资金。1.1.7“收益”指甲方通过理财计划获得的收益。1.2解释1.2.1本合同中未定义的术语，应按照相关法律法规和行业惯例进行解释。2.双方基本信息2.1甲方基本信息2.1.1甲方名称：________________2.1.2甲方住所：________________2.1.3甲方法定代表人：________________2.1.4甲方联系电话：________________2.2乙方基本信息2.2.1乙方名称：________________2.2.2乙方住所：________________2.2.3乙方法定代表人：________________2.2.4乙方联系电话：________________3.服务内容与范围3.1服务内容概述3.1.1理财计划制定；3.1.2投资组合管理；3.1.3财务风险评估；3.1.4投资咨询；3.1.5投资报告编制。3.2服务范围详细说明3.2.1乙方将为甲方提供个性化的理财计划，包括但不限于股票、债券、基金、信托等金融产品的投资建议。3.2.2乙方将定期对甲方的投资组合进行监控，确保投资组合与甲方的风险偏好和投资目标相匹配。3.2.3乙方将根据市场变化和甲方需求，及时调整投资策略。3.2.4乙方将为甲方提供定期的财务风险评估报告，以帮助甲方了解自身的财务状况。4.服务期限4.1服务起始日期：2025年1月1日4.2服务结束日期：2025年12月31日5.服务费用5.1费用总额：人民币________元5.2费用支付方式：5.2.1甲方应在每个季度末支付乙方当季的服务费用。5.2.2甲方应将服务费用支付至乙方指定的账户。5.3费用支付时间：5.3.1第一季度服务费用应在2025年3月31日前支付。5.3.2第二季度服务费用应在2025年6月30日前支付。5.3.3第三季度服务费用应在2025年9月30日前支付。5.3.4第四季度服务费用应在2025年12月31日前支付。6.服务交付6.1服务交付方式：6.1.1乙方将通过电子邮件、邮寄或面谈等方式向甲方提供服务。6.1.2乙方应在每个季度末向甲方提供一份投资报告。6.2服务交付时间：6.2.1乙方应在每个季度结束后10个工作日内向甲方提供投资报告。6.2.2乙方应在每个季度结束后15个工作日内完成对甲方的财务风险评估，并向甲方提供评估报告。7.信息保密7.1信息保密原则乙方承诺对在提供服务过程中知悉的甲方任何商业秘密、财务信息、投资策略和其他敏感信息予以严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露或用于任何其他目的。7.2信息保密措施7.2.1乙方将采取合理的保密措施，包括但不限于：7.2.1.1对所有接触到甲方信息的员工进行保密培训；7.2.1.2制定内部保密制度，明确保密责任；7.2.1.3对存储和传输甲方信息的电子设备进行加密；7.2.1.4对纸质文件进行安全存放，防止未经授权的访问。8.法律责任8.1违约责任8.1.1若乙方违反本合同约定，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。8.1.2若因乙方原因导致甲方投资损失，乙方应按照实际损失的一定比例承担赔偿责任，但最高不超过乙方收取的服务费用总额。8.2知识产权保护8.2.1乙方提供的理财计划和投资建议的知识产权归乙方所有，甲方在使用过程中不得侵犯乙方的知识产权。8.2.2甲方在使用乙方提供的理财计划和投资建议时，不得擅自修改、复制、传播或用于商业目的。9.争议解决9.1争议解决方式双方发生争议，应通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均可向乙方住所地人民法院提起诉讼。9.2争议解决机构若双方同意通过仲裁解决争议，应选择中国仲裁委员会作为仲裁机构，按照该机构的仲裁规则进行仲裁。10.合同变更与解除10.1合同变更程序任何一方要求变更本合同内容，应书面通知对方，经双方协商一致后，签订书面变更协议。10.2合同解除条件10.2.1甲方有权在乙方未履行合同义务或违反保密条款时解除本合同。10.2.2乙方有权在甲方未按时支付服务费用或违反合同约定时解除本合同。10.2.3双方协商一致，可以解除本合同。11.合同生效与终止11.1合同生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效。11.2合同终止条件11.2.1服务期限届满；11.2.2双方协商一致解除合同；11.2.3因不可抗力导致合同无法履行；11.2.4法律法规规定或双方约定的其他合同终止情形。12.通知与送达12.1通知方式12.1.1邮寄：以挂号信方式寄送至对方住所或法定代表人的地址；12.1.2电子邮件：以正式的电子邮件方式发送至对方的电子邮箱。12.2送达地址12.2.1甲方送达地址：________________12.2.2乙方送达地址：________________13.合同附件13.1附件一：服务协议附件13.1.1理财计划书13.1.2投资组合说明书13.1.3财务风险评估报告13.2附件二：财务顾问资质证明14.其他14.1本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。14.2本合同未尽事宜，由双方另行协商解决。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义15.1.1“第三方”指在本合同履行过程中，由甲方或乙方邀请或授权参与合同执行的其他个人或机构，包括但不限于审计机构、法律顾问、资产评估机构、证券交易商、基金管理等。15.2第三方介入条件15.2.1甲方或乙方认为有必要引入第三方参与，以提高服务质量、保障合同履行或解决合同争议。15.2.2第三方介入需经对方书面同意。15.3第三方介入程序15.3.1甲方或乙方应向对方提出引入第三方的书面申请，并说明第三方介入的目的、范围和预期效果。15.3.2对方应在收到申请后七个工作日内给予书面答复。15.4第三方责任15.4.1第三方应遵守本合同的约定，并对其在合同履行过程中产生的后果承担相应的责任。15.4.2第三方在提供专业服务时，应遵循相关法律法规和行业标准。15.5第三方权利15.5.1第三方有权根据本合同约定，获得相应的报酬。15.5.2第三方有权根据合同约定，要求甲方或乙方提供必要的协助和支持。16.第三方责任限额16.1第三方责任限额16.1.1第三方对本合同项下的责任，以乙方收取的服务费用为限。16.1.2若第三方责任导致甲方遭受损失，乙方应承担赔偿责任，超过乙方收取服务费用部分，由第三方按照实际损失的一定比例承担赔偿责任。16.2责任免除16.2.1若第三方责任损失是由于不可抗力、甲方或乙方自身原因导致的，第三方不承担责任。16.2.2若第三方责任损失是由于甲方或乙方违反合同约定导致的，第三方不承担责任。17.第三方与其他各方的划分说明17.1第三方与甲方的关系17.1.1第三方与甲方之间不存在直接的合同关系，其服务对象为乙方。17.1.2第三方对甲方承担的责任，仅限于其提供服务的范围。17.2第三方与乙方的关系17.2.1第三方与乙方之间存在合同关系，其服务内容为本合同约定的相关事项。17.2.2第三方对乙方的责任，包括但不限于履行合同义务、提供专业服务、保密等。17.3第三方与其他各方的关系17.3.1第三方与其他各方之间不存在直接的合同关系。17.3.2第三方与其他各方之间的关系，由各自之间的合同或协议约定。18.第三方变更18.1第三方变更程序18.1.1任何一方认为需要更换第三方，应提前三十日书面通知对方。18.1.2对方应在收到通知后七个工作日内给予书面答复。18.2第三方变更责任18.2.1若因更换第三方导致合同履行受到影响，由更换后的第三方承担相应责任。18.2.2若更换第三方是由于一方原因导致的，该方应承担由此产生的全部责任。19.本合同其他条款的适用19.1本合同中关于第三方介入的条款，不影响其他条款的适用。19.2本合同其他条款的约定，适用于第三方介入后的合同履行。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：服务协议附件详细要求：包括但不限于理财计划书、投资组合说明书、财务风险评估报告等，需详细列明各项服务的具体内容、预期目标、风险提示等。说明：该附件是本合同的重要组成部分，用于明确双方的服务内容和责任。2.附件二：财务顾问资质证明详细要求：包括但不限于财务顾问的执业资格证书、业务许可证明、公司营业执照等，需证明乙方具备提供财务顾问服务的资质。说明：该附件用于证明乙方具备履行合同义务的能力。3.