2025年度个人借款合同合规性审查指南4篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度个人借款合同合规性审查指南本合同目录一览1.合同定义与解释1.1合同定义1.2术语解释2.合同双方信息2.1借款人信息2.2借款人代表2.3借款机构信息2.4借款机构代表3.借款金额与期限3.1借款金额3.2借款期限3.3还款期限4.利息计算与支付4.1利息计算方式4.2利息支付频率4.3利息支付方式5.借款用途5.1借款用途说明5.2借款用途限制6.借款条件与限制6.1借款条件6.2借款限制7.借款合同变更与解除7.1合同变更7.2合同解除8.逾期还款处理8.1逾期还款定义8.2逾期还款处理方式8.3逾期还款利息计算9.违约责任9.1违约行为定义9.2违约责任承担10.保密条款10.1保密信息定义10.2保密义务11.法律适用与争议解决11.1法律适用11.2争议解决方式12.合同生效与终止12.1合同生效条件12.2合同终止条件13.合同附件13.1附件一：借款合同13.2附件二：借款人身份证明13.3附件三：借款用途证明14.其他条款14.1通知方式14.2合同份数14.3合同修改与补充第一部分：合同如下：1.合同定义与解释1.1合同定义本合同系指借款人与借款机构之间就借款事宜所订立的具有法律约束力的协议，包括本合同、附件及双方约定的其他补充协议。1.2术语解释1.2.1借款人：指在本合同中向借款机构借款的自然人。1.2.2借款机构：指在本合同中提供借款服务的金融机构或个人。1.2.3借款金额：指借款人在本合同中约定的借款本金总额。1.2.4借款期限：指借款人应当开始偿还借款的时间至借款本息全部清偿完毕的时间。1.2.5利息：指借款机构按照约定的利率从借款人处收取的费用。1.2.6逾期还款：指借款人未按照约定的还款期限偿还借款本金及利息的行为。2.合同双方信息2.1借款人信息2.1.1姓名2.1.2身份证号码2.1.3联系电话2.1.4住址2.2借款人代表2.2.1姓名及联系方式（如有）2.3借款机构信息2.3.1机构名称2.3.2联系电话2.3.3机构地址2.4借款机构代表2.4.1姓名2.4.2职务2.4.3联系电话3.借款金额与期限3.1借款金额借款金额为人民币拾万元整（￥100,000.00）。3.2借款期限借款期限自本合同签订之日起至二零二五年十二月三十一日止。3.3还款期限借款人应在每月的二十日偿还当月应还本金及利息，具体还款金额根据实际利率计算确定。4.利息计算与支付4.1利息计算方式本合同利息计算采用单利计息方式，利息自借款之日起计算至借款本金及利息全部清偿之日止。4.2利息支付频率利息支付频率为每月支付一次。4.3利息支付方式利息支付方式为转账支付至借款人指定的银行账户。5.借款用途5.1借款用途说明借款人应将借款用于合法、合规的用途，如个人消费、经营等。5.2借款用途限制（1）违反法律法规的行为；（2）购买股票、债券等有价证券；（3）从事投机活动；（4）偿还其他债务。6.借款条件与限制6.1借款条件（1）具有完全民事行为能力；（2）具有稳定收入来源；（3）无不良信用记录；（4）借款机构要求的其他条件。6.2借款限制（1）借款人不得擅自改变借款用途；（2）借款人不得以任何方式将借款转让给他人；（3）借款人不得将借款用于违反法律法规的活动。8.逾期还款处理8.1逾期还款定义逾期还款指借款人未能在约定的还款期限内偿还借款本金及利息的行为。8.2逾期还款处理方式8.2.1逾期还款通知借款人逾期还款后，借款机构应及时向借款人发出逾期还款通知，通知应包含逾期金额、逾期天数、逾期利息计算及催收方式等信息。8.2.2逾期利息逾期还款期间，借款人应支付逾期利息，逾期利息按每日万分之五计算。8.2.3催收措施（1）电话催收；（2）书面催收；（3）上门催收；（4）委托第三方催收机构催收；（5）法律诉讼。9.违约责任9.1违约行为定义违约行为包括但不限于：借款人未按时偿还借款本金及利息、擅自改变借款用途、隐瞒或提供虚假信息等。9.2违约责任承担9.2.1借款人违约责任（1）支付逾期利息；（2）赔偿借款机构因此遭受的损失；（3）支付违约金。9.2.2借款机构违约责任（1）退还借款本金；（2）支付违约金；（3）赔偿借款人因此遭受的损失。10.保密条款10.1保密信息定义保密信息包括但不限于：借款人个人信息、借款用途、借款合同内容等。10.2保密义务双方对本合同及其附件中涉及的保密信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。11.法律适用与争议解决11.1法律适用本合同的订立、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。11.2争议解决方式双方因本合同发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。12.合同生效与终止12.1合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。12.2合同终止条件12.2.1借款本息清偿完毕；12.2.2借款人提前偿还全部借款；12.2.3合同约定的其他终止条件。13.合同附件13.1附件一：借款合同13.2附件二：借款人身份证明13.3附件三：借款用途证明14.其他条款14.1通知方式双方之间的通知应以书面形式发送，发送地址为合同中约定的地址。14.2合同份数本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。14.3合同修改与补充本合同的修改与补充，必须以书面形式进行，并经双方签字（或盖章）后生效。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定义与介入目的1.1第三方定义第三方是指在借款人与借款机构之间提供专业服务的独立法人或其他组织，包括但不限于中介机构、担保机构、评估机构、律师事务所等。1.2第三方介入目的第三方介入本合同的目的是为了确保合同的有效履行，提高合同执行的效率，保障各方的合法权益。2.第三方介入的同意与通知2.1第三方介入的同意借款人同意第三方介入本合同，并授权第三方代表其行使部分合同权利或履行部分合同义务。2.2第三方介入的通知借款人与借款机构应在第三方介入前，书面通知对方，并在合同中明确第三方的介入内容、权限及责任。3.第三方的责任与义务3.1第三方的责任（1）严格按照合同约定提供服务；（2）对借款人提供的资料和数据进行保密；（3）确保其提供的服务的合规性；（4）因第三方原因导致合同无法履行的，第三方应承担相应的责任。3.2第三方的义务（1）遵守国家法律法规和行业标准；（2）遵守合同约定，履行合同义务；（3）配合借款人与借款机构进行合同履行；（4）对合同履行过程中遇到的问题，及时与借款人和借款机构沟通。4.第三方的权利4.1第三方的权利（1）根据合同约定收取服务费用；（2）在合同履行过程中，有权了解借款人的经营状况和财务状况；（3）在合同履行过程中，有权要求借款人提供必要的资料和协助。5.第三方的责任限额5.1责任限额定义责任限额是指第三方因自身原因导致合同无法履行或损害借款人、借款机构或其他第三方权益时，应承担的最高赔偿金额。5.2责任限额确定责任限额根据第三方提供服务的内容、性质和风险程度确定，并在合同中明确。5.3超过责任限额的处理当第三方责任超过责任限额时，借款人和借款机构可根据合同约定，要求第三方承担超出部分的责任。6.第三方与其他各方的划分说明6.1借款人、借款机构与第三方之间的关系借款人、借款机构与第三方之间为独立的合同关系，各自承担合同约定的权利和义务。6.2第三方与其他各方责任划分（1）借款人负责向借款机构偿还借款本金及利息；（2）借款机构负责监督借款人的借款使用情况，确保借款用途合规；（3）第三方负责提供专业服务，协助借款人与借款机构履行合同；（4）在第三方介入的情况下，借款人、借款机构与第三方之间的责任划分按照合同约定执行。7.第三方变更与替换7.1第三方变更在合同履行过程中，如需变更第三方，借款人或借款机构应提前书面通知对方，并取得对方的同意。7.2第三方替换如第三方无法履行合同义务，借款人或借款机构有权选择其他第三方替换原第三方，并提前书面通知对方。8.第三方介入的合同终止8.1合同终止条件（1）合同约定的第三方介入终止条件；（2）第三方无法继续履行合同义务；（3）借款人或借款机构要求终止第三方介入。8.2合同终止后的处理合同终止后，借款人和借款机构应按照合同约定处理剩余借款、利息、服务费用等事宜。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：借款合同详细要求：包含借款人、借款机构的基本信息，借款金额、期限、利率、还款方式等条款。说明：借款合同是本合同的核心附件，是借款人与借款机构之间权利义务的明确约定。2.附件二：借款人身份证明详细要求：提供借款人有效身份证件的复印件，以证明借款人的身份信息。说明：身份证明是借款人具有完全民事行为能力的证明，是合同生效的必要条件。3.附件三：借款用途证明详细要求：提供借款用途的相关证明材料，如购销合同、投资证明等。说明：借款用途证明是借款人使用借款合法合规的证明，是合同履行的重要依据。4.附件四：借款人信用报告详细要求：提供借款人近期的信用报告，以评估借款人的信用状况。5.附件五：第三方服务协议详细要求：若第三方介入，需提供第三方服务协议，明确第三方服务的内容、费用及责任。说明：第三方服务协议是第三方提供服务的具体约定，是合同履行的重要补充。6.附件六：借款合同变更协议详细要求：若合同内容需要变更，需提供变更协议，明确变更内容、生效时间等。说明：借款合同变更协议是合同变更的法律文件，是合同履行过程中的重要补充。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：借款人未按时偿还借款本金及利息；借款人擅自改变借款用途；借款人提供虚假信息；借款机构未按时放款；借款机构违反保密条款；第三方未履行合同义务。2.责任认定标准：违约行为发生后，由违约方承担违约责任；违约责任包括但不限于支付违约金、赔偿损失、退还款项等；违约金标准根据合同约定或法律法规规定确定；损失赔偿标准根据实际损失或合同约定确定。3.违约示例说明：违约行为：借款人未按时偿还借款本金及利息。责任认定：借款人应支付逾期利息，并承担相应的违约金。违约行为：借款人擅自改变借款用途。责任认定：借款人应承担违约责任，退还借款本金及利息，并支付违约金。违约行为：借款机构未按时放款。责任认定：借款机构应向借款人支付违约金，并承担因未按时放款给借款人造成的损失。全文完。2025年度个人借款合同合规性审查指南1合同编号_________一、合同主体1.甲方：名称：（填写甲方名称）地址：（填写甲方地址）联系人：（填写甲方联系人）联系电话：（填写甲方联系电话）2.乙方：名称：（填写乙方名称）地址：（填写乙方地址）联系人：（填写乙方联系人）联系电话：（填写乙方联系电话）3.其他相关方：名称：（填写相关方名称）地址：（填写相关方地址）联系人：（填写相关方联系人）联系电话：（填写相关方联系电话）二、合同前言2.1背景和目的鉴于甲方需要向乙方借款，为保障双方合法权益，明确借款事宜，特制定本合同。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民法典》等相关法律法规制定。三、定义与解释3.1专业术语（1）借款：指甲方从乙方处取得的货币资金；（2）还款：指甲方按照合同约定的时间和方式，向乙方偿还借款本金及利息；（3）逾期还款：指甲方未按照合同约定的时间和方式偿还借款本金及利息；（4）违约金：指甲方因违约行为而应向乙方支付的一定金额的违约赔偿。3.2关键词解释（1）合同编号：本合同的唯一标识，用于区分其他合同；（2）借款金额：甲方从乙方处取得的借款总额；（3）借款期限：甲方向乙方借款的时间长度；（4）利率：甲方应向乙方支付的借款利息比率。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权按照合同约定的时间和方式取得借款；（2）甲方应按照合同约定的时间和方式向乙方偿还借款本金及利息；（3）甲方有权要求乙方按照合同约定履行还款义务；（4）甲方应保证借款用途合法、合规。4.2乙方的权利和义务（1）乙方有权要求甲方按照合同约定的时间和方式偿还借款本金及利息；（2）乙方有权对甲方提供的借款用途进行合规性审查；（3）乙方有权根据合同约定，对甲方逾期还款行为采取相应措施；（4）乙方应按照合同约定，向甲方提供借款。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，借款期限为（填写借款期限）。5.2合同履行地点本合同履行地点为：（填写履行地点）5.3合同履行方式（1）甲方应按照合同约定的时间和方式向乙方支付借款本金及利息；（2）乙方应按照合同约定的时间和方式向甲方提供借款。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。6.2终止条件（1）借款期限届满；（2）双方协商一致解除合同；（3）出现合同约定的其他终止条件。6.3终止程序（1）借款期限届满，甲方应按照合同约定的时间和方式偿还借款本金及利息；（2）双方协商一致解除合同，应签订书面协议；（3）出现合同约定的其他终止条件，按照合同约定执行。6.4终止后果（1）借款期限届满，甲方未按约定偿还借款本金及利息的，乙方有权采取相应措施；（2）双方协商一致解除合同，应按照协议约定处理；（3）出现合同约定的其他终止条件，按照合同约定处理。七、费用与支付7.1费用构成（1）借款利息：按照合同约定的利率计算；（2）手续费：根据借款金额和借款期限，按照约定的比例计算；（3）其他费用：根据法律法规和合同约定，可能产生的其他费用。7.2支付方式（1）银行转账：甲方应将费用直接转入乙方指定的银行账户；（2）现金支付：甲方应将费用以现金形式交付给乙方指定的联系人。7.3支付时间（1）借款利息：甲方应按照合同约定的支付周期，在每期还款日前支付；（2）手续费：甲方应在签订合同时一次性支付；（3）其他费用：按照合同约定的时间和方式支付。7.4支付条款（1）甲方应在支付费用时，确保资金来源合法、合规；（2）乙方应在收到甲方支付的费用后，出具相应的收据或凭证；（3）如甲方未按时支付费用，乙方有权根据合同约定采取相应的措施。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按时支付借款利息或手续费的，应向乙方支付逾期利息；（2）甲方未按照合同约定使用借款的，乙方有权要求甲方立即返还借款，并支付违约金；（3）甲方在借款期间，如发生任何违约行为，乙方有权解除合同，并要求甲方承担相应的违约责任。8.2乙方违约（1）乙方未按时提供借款的，应向甲方支付违约金；（2）乙方在合同履行过程中，如出现任何违约行为，甲方有权解除合同，并要求乙方承担相应的违约责任。8.3赔偿金额和方式（1）违约金：根据合同约定，违约金的计算方式和金额；（2）赔偿金额：因违约行为给对方造成的损失，应按照实际损失计算；（3）赔偿方式：根据合同约定，赔偿金应以货币形式支付。九、保密条款9.1保密内容本合同项下涉及的所有商业秘密、技术秘密、财务信息等，均为保密内容。9.2保密期限保密期限自本合同签订之日起至合同终止后（填写保密期限）。9.3保密履行方式（1）双方应采取一切合理措施，确保保密内容的保密性；（2）未经对方同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指合同签订后，由于自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致合同无法履行或履行困难的情况。10.2不可抗力事件包括但不限于地震、洪水、战争、政府禁令、社会动乱等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件，应及时通知对方；（2）双方应尽力采取措施减轻不可抗力的影响；（3）因不可抗力导致合同无法履行的，双方互不承担违约责任。10.4不可抗力实例本合同中不可抗力实例包括但不限于地震、洪水、战争等。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中产生的争议。11.2调解如协商不成，任何一方可向合同签订地的人民调解委员会申请调解。11.3仲裁或诉讼如调解不成，任何一方可向合同签订地的人民法院提起诉讼，或向合同签订地的仲裁委员会申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让本合同。12.2不得转让的情形（1）合同主体资格的变更；（2）合同内容的变更；（3）合同目的的变更。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本合同签订后，除非另有约定，甲方保留对借款资金使用的监督权；（2）乙方保留对借款用途的合规性审查权。13.2特殊权力保留（1）如发生合同约定的违约情况，乙方保留采取法律手段维护自身权益的权利；（2）如发生不可抗力事件，双方均保留根据实际情况调整合同条款的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序任何对本合同的修改或补充，均需双方书面同意，并经双方签字（或盖章）后生效。14.2修改和补充效力修改或补充的条款与本合同原有条款具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项双方应相互协助，共同确保本合同的履行。15.2协作与配合方式（1）双方应按照合同约定，及时沟通，解决问题；（2）双方应提供必要的资料和信息，以便对方履行合同义务。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律法规。16.2合同的完整性和独立性本合同构成双方之间的完整协议，取代了之前所有关于本合同事项的口头或书面协议。16.3增减条款任何增减条款，均需双方书面同意，并经双方签字（或盖章）后生效。十七、签字、日期、盖章甲方（签字/盖章）：乙方（签字/盖章）：甲方代表（签字/盖章）：乙方代表（签字/盖章）：签订日期：____年____月____日甲方（签字/盖章）：乙方（签字/盖章）：甲方代表（签字/盖章）：乙方代表（签字/盖章）：签订日期：____年____月____日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方身份证明文件复印件2.乙方身份证明文件复印件3.借款用途证明文件4.合同签订地政府相关证明文件5.不可抗力事件证明文件6.其他双方认为有必要作为合同附件的文件二、违约行为及认定：1.甲方违约行为及认定：未按时支付借款利息或手续费，视为违约。未按照合同约定使用借款，视为违约。未经乙方同意，擅自转让合同，视为违约。2.乙方违约行为及认定：未按时提供借款，视为违约。未按合同约定履行审查义务，视为违约。在借款期间，如发生任何违约行为，视为违约。三、法律名词及解释：1.合同法：调整合同关系，保护合同当事人合法权益的法律。2.民法典：规定民事关系，保护民事权利的法律。3.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。4.违约金：指合同当事人因违约行为而应向对方支付的一定金额的违约赔偿。5.赔偿金：指因违约行为给对方造成的损失，应按照实际损失计算的一定金额。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按时支付借款利息或手续费。解决办法：乙方应提醒甲方支付，如甲方仍不支付，可要求甲方支付逾期利息。2.问题：甲方未按照合同约定使用借款。解决办法：乙方有权要求甲方立即返还借款，并支付违约金。3.问题：乙方未按时提供借款。解决办法：甲方有权要求乙方支付违约金，并可解除合同。4.问题：发生不可抗力事件，导致合同无法履行。解决办法：双方应及时通知对方，尽力采取措施减轻损失，并协商解决合同履行问题。5.问题：合同履行过程中出现争议。解决办法：双方应友好协商解决；协商不成，可申请调解、仲裁或诉讼。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方定义：第三方是指在本合同中，非甲方和乙方之外的，参与借款交易的其他自然人、法人或其他组织。2.第三方权利：第三方有权要求甲方按照合同约定偿还借款本金及利息；第三方有权在甲方违约时，采取法律手段维护自身权益。3.第三方义务：第三方应保证其提供的借款用途合法、合规；第三方应按照合同约定，承担相应的责任和义务。4.第三方责任：第三方如违反合同约定，应承担相应的违约责任；第三方应赔偿因其违约行为给甲方和乙方造成的损失。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利条款：乙方有权对甲方提供的借款用途进行合规性审查；乙方有权在甲方逾期还款时，采取相应的催收措施；乙方有权在甲方违约时，解除合同并要求甲方承担违约责任。2.乙方利益条款：乙方有权在合同履行期间，获得约定的利息收入；乙方有权在合同终止后，收回全部借款本金及利息。3.甲方的违约及限制条款：甲方如未按时偿还借款，应向乙方支付逾期利息；甲方如违反合同约定，乙方可要求甲方承担违约责任；甲方在借款期间，未经乙方同意，不得擅自转让合同。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方权利条款：甲方有权按照合同约定取得借款；甲方有权要求乙方按照合同约定履行还款义务；甲方有权在合同履行期间，对借款用途进行合理调整。2.甲方利益条款：甲方有权在合同履行期间，享受乙方提供的贷款服务；甲方有权在合同终止后，获得乙方的还款。3.乙方的违约及限制条款：乙方如未按时提供借款，应向甲方支付违约金；乙方如违反合同约定，甲方有权解除合同并要求乙方承担违约责任；乙方在借款期间，未经甲方同意，不得擅自调整借款利率或还款期限。全文完。2025年度个人借款合同合规性审查指南2合同目录一、合同概述1.合同名称2.合同编号3.合同签订日期4.合同双方基本信息5.合同背景及目的二、借款人信息1.借款人姓名/名称2.身份证明文件3.联系方式4.借款人信用状况三、借款信息1.借款金额2.借款期限3.借款利率4.借款用途5.借款还款方式四、担保信息1.担保方式2.担保人信息3.担保物信息4.担保责任五、合同履行1.还款计划2.合同变更及解除3.违约责任六、合规性审查1.合同条款合规性2.借款人资质合规性3.借款用途合规性4.利率及费用合规性5.担保合规性七、信息披露与保密1.信息披露要求2.保密条款八、争议解决1.争议解决方式2.争议解决机构九、合同生效及终止1.合同生效条件2.合同终止条件3.合同解除条件十、其他约定1.合同附件2.通知方式3.合同修改十一、法律法规适用1.合同适用法律2.相关法律法规十二、合同附件1.借款申请书2.身份证明文件3.担保合同4.其他相关文件十三、合同签署1.合同签署日期2.合同签署地点3.合同签署人签字/盖章十四、合同备案及存档1.合同备案要求2.合同存档要求合同编号_________一、合同概述1.合同名称：2025年度个人借款合同2.合同编号：_______3.合同签订日期：_______4.合同双方基本信息：借款人姓名/名称：身份证明文件：联系方式：借款人信用状况：5.合同背景及目的：描述借款合同签订的背景和目的二、借款人信息1.借款人姓名/名称：2.身份证明文件：证件类型：证件号码：3.联系方式：电话：电子邮件：4.借款人信用状况：信用评级：信用记录：三、借款信息1.借款金额：2.借款期限：起始日期：结束日期：3.借款利率：4.借款用途：用途说明：5.借款还款方式：等额本息：等额本金：其他：四、担保信息1.担保方式：保证金：第三方担保：其他：2.担保人信息：担保人姓名/名称：身份证明文件：联系方式：3.担保物信息：担保物类型：担保物价值：4.担保责任：担保范围：担保期限：五、合同履行1.还款计划：每期还款金额：还款日期：2.合同变更及解除：变更条件：解除条件：3.违约责任：违约行为：违约责任：六、合规性审查1.合同条款合规性：合同条款是否符合相关法律法规：2.借款人资质合规性：借款人是否符合借款条件：3.借款用途合规性：借款用途是否符合规定：4.利率及费用合规性：利率及费用是否符合规定：5.担保合规性：担保是否符合规定：七、信息披露与保密1.信息披露要求：信息披露内容：信息披露方式：2.保密条款：保密信息范围：保密期限：八、争议解决1.争议解决方式：双方协商解决：仲裁解决：诉讼解决：2.争议解决机构：仲裁委员会：法院：九、合同生效及终止1.合同生效条件：双方签字盖章：合规性审查通过：2.合同终止条件：借款全部偿还：合同双方协商一致：法律法规规定：3.合同解除条件：违约行为发生：合同目的无法实现：法律法规规定：十、其他约定1.合同附件：借款申请书：身份证明文件：担保合同：其他相关文件：2.通知方式：书面通知：电子邮件通知：3.合同修改：修改程序：修改后的合同效力：十一、法律法规适用1.合同适用法律：中华人民共和国相关法律法规：2.相关法律法规：《中华人民共和国合同法》：《中华人民共和国担保法》：其他相关法律法规：十二、合同附件1.借款申请书：借款人签名：日期：2.身份证明文件：借款人身份证复印件：3.担保合同：担保人签名：日期：4.其他相关文件：银行流水：借款用途证明：十三、合同签署1.合同签署日期：2.合同签署地点：3.合同签署人签字/盖章：借款人签字/盖章：借款人代表签字/盖章（如有）：借款机构代表签字/盖章：担保人签字/盖章（如有）：担保机构代表签字/盖章（如有）：十四、合同备案及存档1.合同备案要求：向相关监管机构备案：2.合同存档要求：双方各保留一份合同正本：合同电子版存档：借款人签字/盖章：_________日期：_______借款机构代表签字/盖章：_________日期：_______担保人签字/盖章：_________日期：_______担保机构代表签字/盖章：_________日期：_______多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.1.1甲方作为借款合同的发起方，有权对借款人的信用状况进行全面审查，包括但不限于信用记录、还款能力等。1.1.2甲方应确保借款资金的使用符合合同约定的用途，并对借款人的资金使用进行监督。1.1.3甲方在合同履行过程中，有权根据市场利率变动调整借款利率，并提前通知乙方。1.1.4甲方应妥善保管借款合同及相关文件，并在合同到期或解除时，向乙方提供相应的凭证。2.2.1甲方在合同签订前，应向乙方充分披露借款合同的所有条款，包括但不限于借款金额、利率、期限、还款方式等。2.2.2甲方应确保借款合同的条款符合国家法律法规及金融监管政策，并对合同内容的合法性承担相应责任。2.2.3甲方应积极配合乙方进行合同变更、解除或终止的操作，并在必要时提供必要的协助。2.2.4甲方在合同履行过程中，如发现乙方存在违约行为，有权采取相应的措施，包括但不限于提前收回借款本金和利息。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：3.3.1乙方作为借款人，有权要求甲方按照合同约定的时间和方式提供借款资金。3.3.2乙方有权对借款合同的条款提出修改意见，甲方应在合理期限内予以考虑并回复。3.3.3乙方在合同履行过程中，如发现甲方存在违约行为，有权要求甲方承担违约责任。3.3.4乙方有权在合同到期前申请提前还款，甲方应按照合同约定办理提前还款手续。4.4.1乙方在借款合同签订前，应向甲方提供真实、完整的个人信息和财务状况，以便甲方进行信用审查。4.4.2乙方应按照合同约定使用借款资金，不得挪用或进行非法用途。4.4.3乙方在合同履行过程中，如发生不可抗力事件导致无法履行还款义务，应立即通知甲方，并协商解决。4.4.4乙方在合同解除或终止后，应将剩余借款本金和利息一次性支付给甲方。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：5.5.1第三方中介作为借款合同的第三方服务提供者，应具备相应的资质和业务能力。5.5.2第三方中介应在甲方和乙方之间发挥桥梁作用，确保合同条款的顺利履行。5.5.3第三方中介有权对借款合同的条款进行审查，并提出修改意见，但最终决定权在甲方和乙方手中。5.5.4第三方中介在合同履行过程中，应负责监督借款资金的拨付和使用，确保资金安全。6.6.1第三方中介应按照合同约定收取服务费用，并在服务完成后向甲方和乙方出具服务发票。6.6.2第三方中介在合同履行过程中，如发现甲方或乙方存在违约行为，应立即通知双方，并协助双方协商解决。6.6.3第三方中介在合同解除或终止后，应将合同履行情况报告甲方和乙方，并协助双方办理相关手续。6.6.4第三方中介在合同履行过程中，应严格遵守国家法律法规和金融监管政策，确保服务的合法性。附件及其他补充说明一、附件列表：1.借款申请书2.借款人身份证明文件3.借款人信用报告4.借款用途证明文件5.担保合同6.担保人身份证明文件7.担保物评估报告8.第三方中介服务协议9.合同变更协议10.合同解除协议11.合同终止协议12.通知函13.服务发票14.合同履行情况报告15.其他相关文件二、违约行为及认定：1.违约行为：借款人未按时还款甲方未按时提供借款资金担保人未履行担保责任第三方中介未履行中介职责2.违约行为的认定：根据合同条款及相关法律法规，对违约行为进行认定违约行为的认定需有证据支持，如还款记录、通知函等三、法律名词及解释：1.合同法：调整合同关系的法律规范2.担保法：调整担保关系的法律规范3.信用报告：反映借款人信用状况的文件4.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况5.仲裁：指双方在争议发生后，自愿选择仲裁机构进行解决6.诉讼：指双方在争议发生后，通过法院进行解决四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：借款人还款困难解决办法：协商延期还款或调整还款计划2.问题：甲方未按时提供借款资金解决办法：要求甲方按照合同约定提供资金，或追究其违约责任3.问题：担保人未履行担保责任解决办法：要求担保人履行担保责任，或追究其违约责任4.问题：第三方中介未履行中介职责解决办法：要求第三方中介履行职责，或追究其违约责任五、所有应用场景：1.个人借款合同2.担保借款合同3.第三方中介服务合同4.合同变更、解除、终止等合同管理活动5.合同纠纷解决全文完。2025年度个人借款合同合规性审查指南3合同编号_________一、合同主体1.甲方：2.乙方：3.其他相关方：二、合同前言2.1背景为规范2025年度个人借款合同合规性审查工作，提高审查效率，确保借款合同的合法、合规性，特制定本审查指南。2.2目的本审查指南旨在明确审查范围、审查标准、审查程序，为审查人员提供操作依据，确保借款合同审查工作的顺利进行。三、定义与解释3.1专业术语1.个人借款：指借款人向金融机构或其他借款人借款，用于个人消费、生产经营等合法用途的借款行为。2.合规性审查：指对借款合同及相关文件进行审查，确保其符合国家法律法规、政策规定及金融机构内部管理制度的要求。3.审查人员：指负责对借款合同进行合规性审查的人员。3.2关键词解释1.合规性：指借款合同及相关文件符合国家法律法规、政策规定及金融机构内部管理制度的要求。2.法律法规：指国家制定的法律、法规、规章及政策性文件。3.政策规定：指金融机构内部制定的政策性文件及管理办法。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务1.甲方有权要求乙方提供借款合同及相关文件，以进行合规性审查。2.甲方有权对乙方提供的借款合同及相关文件进行审查，并提出修改意见。3.甲方有权要求乙方在规定时间内对审查意见进行修改，直至符合合规性要求。4.2乙方的权利和义务1.乙方应按照甲方要求，提供完整的借款合同及相关文件。2.乙方应积极配合甲方进行合规性审查，对审查意见及时进行修改。3.乙方应确保借款合同及相关文件符合国家法律法规、政策规定及金融机构内部管理制度的要求。五、履行条款5.1合同履行时间本审查指南自签订之日起生效，至2025年度个人借款合同合规性审查工作结束之日止。5.2合同履行地点借款合同合规性审查工作在甲方所在地进行。5.3合同履行方式借款合同合规性审查工作由甲方负责组织实施，乙方应积极配合。六、合同的生效和终止6.1生效条件本审查指南经甲乙双方签字盖章后生效。6.2终止条件1.审查工作完成，借款合同及相关文件符合合规性要求。2.本审查指南规定的其他终止条件。6.3终止程序1.审查工作完成后，甲方应及时向乙方出具审查意见书。2.乙方应在规定时间内对审查意见进行修改，直至符合合规性要求。3.修改完成后，甲方出具审查合格证明。6.4终止后果1.本审查指南终止后，借款合同及相关文件仍需符合国家法律法规、政策规定及金融机构内部管理制度的要求。2.本审查指南终止后，甲乙双方应继续履行各自的权利和义务。七、费用与支付7.1费用构成1.审查费用：根据借款合同金额和审查难度，按照约定的费率计算。2.差旅费用：乙方因审查工作产生的合理差旅费用。3.其他费用：经甲乙双方协商一致的其他费用。7.2支付方式1.预付款：在审查工作开始前，甲方应向乙方支付合同总金额的30%作为预付款。2.进度款：审查过程中，根据工作进度，甲方应按约定的比例支付进度款。3.尾款：审查工作完成后，甲方应在收到乙方提交的审查报告及合格证明后支付剩余的70%尾款。7.3支付时间1.预付款支付时间：在审查工作开始前5个工作日内支付。2.进度款支付时间：审查过程中，每个阶段完成后5个工作日内支付。3.尾款支付时间：审查工作完成后10个工作日内支付。7.4支付条款1.甲方应按照约定的支付时间支付费用，如逾期支付，应向乙方支付逾期付款利息。2.乙方应在收到甲方支付的费用后，及时提供相应的服务。八、违约责任8.1甲方违约1.如甲方未按约定支付费用，乙方有权暂停或终止审查工作，并要求甲方支付违约金。2.如甲方提供的借款合同及相关文件存在虚假、误导性陈述，乙方有权解除合同，并要求甲方承担相应责任。8.2乙方违约1.如乙方未按约定完成审查工作，甲方有权要求乙方承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。2.如乙方在审查过程中泄露甲方商业秘密，乙方应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式1.违约金：按合同总金额的10%计算，双方协商一致后支付。2.赔偿损失：根据实际情况，由违约方承担因违约行为造成的损失，包括但不限于直接经济损失、间接经济损失等。九、保密条款9.1保密内容本审查指南涉及甲乙双方的商业秘密，包括但不限于借款合同内容、审查意见、工作底稿等。9.2保密期限保密期限自本审查指南签订之日起至借款合同终止后5年。9.3保密履行方式1.甲乙双方对本审查指南涉及的保密内容负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。2.甲乙双方应采取必要措施，确保保密内容的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致合同无法履行或履行困难的客观情况。10.2不可抗力事件1.自然灾害：地震、洪水、火灾等。2.政府行为：政策调整、法律法规变更等。3.社会异常事件：罢工、暴动、战争等。10.3不可抗力发生时的责任和义务1.发生不可抗力事件时，甲乙双方应及时通知对方，并提供相关证明。2.不可抗力事件发生导致合同无法履行时，甲乙双方应根据实际情况协商解决。10.4不可抗力实例1.因地震导致审查工作无法进行。2.因政策调整导致借款合同无法履行。十一、争议解决11.1协商解决甲乙双方在合同履行过程中发生争议，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼1.调解：由双方共同选定的调解机构进行调解。2.仲裁：提交双方共同选定的仲裁机构进行仲裁。3.诉讼：向有管辖权的人民法院提起诉讼。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，甲乙双方不得将本审查指南转让给第三方。12.2不得转让的情形1.合同未履行完毕。2.存在争议或诉讼未解决。3.任何一方未履行保密义务。十三、权利的保留13.1权力保留1.本审查指南的签订并不意味着乙方放弃对借款合同及相关文件的知识产权。2.未经甲方书面同意，乙方不得将审查结果或相关内容用于其他目的或第三方。13.2特殊权力保留1.乙方保留对借款合同合规性审查过程中发现的问题提出建议或改进措施的权力。2.乙方保留对审查过程中获取的保密信息的保密权力。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序1.对本审查指南的修改和补充，必须以书面形式提出，经甲乙双方协商一致后生效。2.修改和补充的内容应与本审查指南的主题相关，并符合相关法律法规。14.2修改和补充效力1.修改和补充的内容与本审查指南具有同等法律效力。2.修改和补充的内容自双方签字之日起生效。十五、协助与配合15.1相互协作事项1.甲乙双方应在本审查指南执行过程中相互协作，确保审查工作的顺利进行。2.甲方应提供必要的资料和便利条件，乙方应按时完成审查工作。15.2协作与配合方式1.甲乙双方应定期召开会议，沟通审查进度和问题。2.甲乙双方应通过书面或口头形式保持沟通，及时解决审查过程中出现的问题。十六、其他条款16.1法律适用本审查指南适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本审查指南是甲乙双方协商一致的结果，是合同的组成