风险评估与控制制度

风险评估与掌控制度一、目的与背景为了规范和提高企业的风险管理水平，减少风险对企业运营的不利影响，确保企业的连续健康发展，订立本《风险评估与掌控制度》。本制度旨在建立一套科学、系统的风险评估与掌控方法，明确风险管理的责任和流程，为企业决策供应参考和依据，保证企业风险可控，并及时采取相应的措施回避或降低风险。二、风险管理组织架构1.风险管理委员会由企业高层领导构成的风险管理委员会是最高决策机构，负责订立和审批风险管理方针和策略，监督和评估风险管理工作的执行情况。2.风险管理部门风险管理部门是企业内部的专业风险管理机构，负责具体的风险评估、掌控工作。包含以下职责：订立和完善风险管理相关的制度和规范；负责对企业内部各项业务活动进行风险识别、评估、监控与掌控；组织开展风险培训和宣传，提高员工风险意识和风险管理本领；收集、分析和报告企业的风险信息，并及时向风险管理委员会汇报。3.风险管理责任人每个部门或岗位设立特地的风险管理责任人，负责本部门或岗位的风险评估与掌控工作。责任人的职责包含：领导本部门或岗位的风险管理工作，并有效落实风险管理目标；完本钱部门或岗位的风险评估与掌控任务，并订立相应的风险应对计划；供应风险管理相关的数据和报告，搭配风险管理部门的工作。三、风险评估与掌控流程1.风险识别与分类依据企业的业务特点和风险管理要求，风险管理部门与各部门、岗位合作，对企业内部可能存在的风险进行识别和提取，并对风险进行分类。2.风险评估与优先级确定对已识别的风险进行评估，包含风险的可能性和影响程度评估。依据评估结果，确定风险的优先级，并对高优先级风险进行重点关注和掌控。3.风险掌控与应对方案订立针对已确定的高优先级风险，订立相应的风险掌控和应对方案，包含但不限于以下几个方面：风险预警机制：建立风险预警机制，及时发现和防备可能发生的风险事件；内部掌控制度：完善内部掌控制度，确保企业各项业务活动符合法律法规和内部规定；灾备与应急响应：建立灾备体系和应急响应机制，及时应对突发风险事件；保险与合约：加强保险和合约管理，降低潜在风险的损失；监督与检查：建立日常风险监督和检查机制，确保风险掌控措施的有效执行。4.风险跟踪与评估结果反馈对已实施的风险掌控措施进行跟踪评估，及时反馈风险掌控效果，并依据评估结果，进行必需的调整和优化。四、风险管理的监督与改进1.监督机制风险管理部门通过定期或不定期的检查和审计，对各部门、岗位的风险管理工作进行监督和评估，以确保企业风险管理工作的有效执行。2.风险管理培训风险管理部门定期组织培训和沟通活动，提高员工的风险意识和管理本领，加强风险管理知识的传播和应用。3.改进措施依据风险管理的实际情况和各部门、岗位的反馈看法，风险管理部门及时总结工作经验，提出改进措施，并向风险管理委员会报告。五、风险管理的保密与合规风险管理工作涉及企业敏感信息和商业机密，要求全部参加风险管理的人员严守保密义务。参加风险管理的人员应签署保密协议，并接受风险管理相关的保密培训；风险管理部门负责订立、实施和监督保密制度，对违反保密规定的行为进行纪律处分；风险管理工作必需遵守国家法律法规和政策，不得违反合规要求。六、制度的执行与调整本制度自发布之日起正式实施，对全部员工具有管束力。风险管理部门负责制度的解释和执行。为了适应企业发展的需要，本制度定期检查和评估，并依据实际情况进行相应的调整和完善。本制度的修订和调整须经风险管理委员会审议并获得批准，方可生效。七、附则本制度中所涉及的具体细则和流程，由风险管理部门依据实际情况