个性化保险规划服务协议样本2024版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL个性化保险规划服务协议样本2024版B版本合同目录一览第一条服务内容1.1保险产品推荐1.2保险方案设计1.3保险购买指导1.4保险理赔咨询第二条客户信息2.1客户基本信息2.2客户健康状况2.3客户财务状况2.4客户保险需求第三条服务流程3.1初步沟通3.2需求分析3.3方案设计3.4方案讲解3.5购买实施3.6售后服务第四条服务期限4.1合同有效期限4.2服务延续条件4.3服务终止条件第五条服务费用5.1服务费计算方式5.2服务费支付方式5.3费用调整机制第六条保密条款6.1客户信息保密6.2服务过程保密6.3违约责任第七条违约责任7.1客户违约责任7.2服务商违约责任7.3违约赔偿方式第八条争议解决8.1协商解决8.2调解解决8.3仲裁解决8.4法律诉讼第九条法律适用9.1合同签订地法律9.2国际法律适用第十条合同的变更和解除10.1合同变更条件10.2合同解除条件10.3变更和解除的程序第十一条继承和转让11.1合同继承11.2合同转让第十二条不可抗力12.1不可抗力事件的认定12.2不可抗力事件的应对12.3不可抗力事件的后果处理第十三条附则13.1合同附件13.2合同生效条件13.3合同终止条件13.4其他约定第十四条完整协议14.1合同完整性14.2修改权归谁14.3争议解决方式第一部分：合同如下：第一条服务内容1.1保险产品推荐乙方根据甲方提供的个人信息、健康状况、财务状况以及保险需求，向甲方推荐适合的保险产品。1.2保险方案设计乙方根据甲方需求，为甲方设计个性化的保险方案，包括保险类型、保额、缴费方式等。1.3保险购买指导乙方协助甲方完成保险购买过程，包括选择保险公司、填写投保资料、跟进投保进度等。1.4保险理赔咨询乙方在甲方发生保险事故时，为甲方提供理赔咨询和协助，帮助甲方顺利获得保险赔偿。第二条客户信息2.1客户基本信息甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息，包括姓名、性别、出生日期、联系方式等。2.2客户健康状况甲方应向乙方提供真实的健康状况，包括疾病史、手术史、家族病史等。2.3客户财务状况甲方应向乙方提供真实的财务状况，包括收入、支出、资产、负债等。2.4客户保险需求甲方应向乙方说明自身的保险需求，包括保障范围、保额、缴费能力等。第三条服务流程3.1初步沟通乙方了解甲方需求后，与甲方进行初步沟通，明确服务内容和双方责任。3.2需求分析乙方对甲方提供的信息进行整理和分析，为甲方制定合适的保险方案。3.3方案设计乙方根据分析结果，为甲方设计个性化的保险方案。3.4方案讲解乙方向甲方详细讲解设计的保险方案，确保甲方充分理解。3.5购买实施甲方确认保险方案后，乙方协助甲方完成购买过程。3.6售后服务乙方在保险购买后，为甲方提供售后服务，解答甲方关于保险的疑问。第四条服务期限4.1合同有效期限本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。4.2服务延续条件合同到期后，如甲方继续需要乙方提供服务，双方可签订续约合同。4.3服务终止条件合同有效期内，如甲方提前终止服务，需向乙方支付一定的违约金。具体金额双方另行约定。第五条服务费用5.1服务费计算方式乙方向甲方提供服务，收取的服务费为人民币____元。5.2服务费支付方式甲方应在合同签订后____个工作日内，向乙方支付服务费。5.3费用调整机制如因市场环境、政策法规等变化，导致乙方服务成本发生较大变动，双方可协商调整服务费。第六条保密条款6.1客户信息保密乙方应对甲方提供的个人信息、健康状况、财务状况等保密，不得泄露给第三方。6.2服务过程保密乙方不得将服务过程中获取的甲方信息泄露给第三方。6.3违约责任如乙方违反保密条款，甲方有权要求乙方承担违约责任。具体赔偿金额双方另行约定。第八条违约责任8.1客户违约责任甲方违反本合同的规定，导致乙方无法正常提供服务的，甲方应向乙方支付违约金，违约金为服务费的____%。8.2服务商违约责任乙方未按约定时间提供服务、提供的服务不符合约定标准或违反保密条款的，乙方应向甲方支付违约金，违约金为服务费的____%。8.3违约赔偿方式除违约金外，违约方还需赔偿对方因此造成的直接经济损失。第九条争议解决9.1协商解决双方在履行合同过程中发生纠纷的，应通过友好协商解决。9.2调解解决协商不成的，双方可向所在地人民调解委员会申请调解。9.3仲裁解决如调解不成，双方同意将争议提交____仲裁委员会仲裁。9.4法律诉讼仲裁不成或一方不同意仲裁的，可以向甲方所在地人民法院提起诉讼。第十条法律适用10.1本合同的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。10.2如本合同涉及的法律发生变化，双方应遵循新的法律规定。第十一条继承和转让11.1本合同在有效期内，如甲方发生继承或转让，新的权利义务主体应继续履行本合同。11.2甲方不得将本合同项下的权利和义务转让给第三方。第十二条不可抗力12.1不可抗力事件的认定不可抗力事件是指不能预见、不能避免并不能克服的客观事件，如自然灾害、社会事件等。12.2不可抗力事件的应对双方应尽力克服不可抗力事件，减少损失。12.3不可抗力事件的后果处理因不可抗力事件导致本合同无法履行或部分履行，双方应协商解决。第十三条附则13.1合同附件本合同附件包括：____。13.2合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。13.3合同终止条件本合同在下列情况下终止：____。13.4其他约定本合同未尽事宜，双方可另行协商，并签订补充协议。第十四条完整协议14.1本合同及附件为本合同的全部内容，双方确认本合同的完整性和有效性。14.2本合同的任何修改、补充均须经双方书面同意，方为有效。14.3如本合同的任何条款被认定为无效，不影响其他条款的效力。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.甲方个人信息表：包括甲方的姓名、性别、出生日期、联系方式等基本信息。2.甲方健康状况表：包括甲方的疾病史、手术史、家族病史等健康相关信息。3.甲方财务状况表：包括甲方的收入、支出、资产、负债等财务相关信息。4.保险产品推荐列表：乙方为甲方推荐的保险产品列表，包括产品名称、保险公司、保险类型、保额、缴费方式等详细信息。5.保险方案设计说明书：详细说明乙方为甲方设计的保险方案，包括保险类型、保额、缴费方式、保险条款等详细内容。6.购买实施指南：详细指导甲方如何选择保险公司、填写投保资料、跟进投保进度等购买保险的流程。7.理赔咨询记录：记录乙方为甲方提供的理赔咨询和协助过程，包括咨询内容、协助方式、解决问题等详细信息。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方违约行为及责任认定：甲方提供虚假个人信息、健康状况、财务状况等，导致乙方无法正常提供服务的，甲方应支付违约金，违约金为服务费的20%。甲方未按约定时间支付服务费的，应支付迟延履行违约金，违约金为应付款项的5%。2.乙方违约行为及责任认定：乙方未按约定时间提供服务、提供的服务不符合约定标准或违反保密条款的，乙方应支付违约金，违约金为服务费的20%。乙方泄露甲方提供的个人信息、健康状况、财务状况等给第三方，乙方应支付违约金，违约金为服务费的30%，并赔偿甲方因此造成的直接经济损失。示例说明：若甲方在签订合同后5日内未提供真实、准确、完整的个人信息，乙方有权终止合同，并要求甲方支付违约金1000元。若乙方在合同有效期内未能提供保险方案设计服务，乙方应向甲方支付违约金2000元。说明三：法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观事件，如自然灾害、社会事件等。2.违约金