风险控制与评估管理制度

风险掌控与评估管理制度第一章总则第一条为了规范企业的风险掌控与评估工作，提高企业的风险管理水平，降低风险对企业经营活动的影响，订立本《风险掌控与评估管理制度》（以下简称本制度）。第二条本制度适用于企业的全部部门和员工，包含但不限于高级管理层、部门经理、员工及实习生。第三条企业风险的定义：企业风险是指企业在经营过程中面对的各种不确定事件，可能对企业的目标实现和经营情形产生负面影响的概率。第二章风险掌控与评估流程第四条风险掌控与评估流程包含风险识别、风险分析、风险评估、风险应对和监控五个阶段。第五条风险识别阶段：各部门需对其所负责的业务活动进行风险识别，明确可能存在的风险事件。第六条风险分析阶段：各部门依据风险识别结果，对可能发生的风险进行分析，包含但不限于风险的来源、性质、影响程度和可能带来的损失。第七条风险评估阶段：各部门依据风险分析结果，对风险进行评估，确定风险的概率和影响程度，并进行风险优先级排序。第八条风险应对阶段：各部门依据风险评估结果，订立相应的风险应对策略，并将其纳入企业年度目标和计划中。第九条风险监控阶段：各部门需对已确定的风险进行监控和跟踪，及时发现和处理风险的更改和新显现的风险。第三章风险掌控与评估组织第十条企业应建立风险掌控与评估组织机构，明确各部门的风险掌控与评估职责和权限。第十一条高级管理层应对风险掌控与评估工作负责，并订立相关管理制度。第十二条风险掌控与评估部门应负责协调和组织风险掌控与评估工作，订立相关工作计划和流程。第十三条各部门经理应负责本部门的风险掌控与评估工作，保证工作的顺利进行。第四章风险掌控与评估要求第十四条风险掌控与评估工作应符合风险掌控和评估的基本原则，包含但不限于全过程管理、科学性、系统性、连续性和可操作性。第十五条风险掌控与评估工作应依据风险的特点和程度，采取相应的风险掌控措施，并订立风险管理计划。第十六条风险掌控与评估工作应建立风险预警机制，及时发现和处理风险事件，并向高级管理层报告。第十七条风险掌控与评估工作应建立风险信息共享和沟通机制，加强部门之间的协作与沟通。第十八条风险掌控与评估工作应建立完善的文件和记录管理制度，保存相关的风险信息和处理记录，并定期进行备份和归档。第五章风险掌控与评估培训第十九条企业应定期组织风险掌控与评估培训，提高员工的风险意识和风险管理本领。第二十条风险掌控与评估培训内容包含但不限于风险管理理论、案例分析、应对策略和操作技巧等。第二十一条风险掌控与评估培训应分级分层，针对不同岗位和职责的员工订立相应的培训计划和内容。第6章执行与监督第二十二条本制度由高级管理层负责执行，风险掌控与评估部门负责监督和检查执行情况。第二十三条高级管理层应定期对风险掌控与评估工作进行评估和总结，并及时进行改进和优化。第二十四条风险掌控与评估部门应定期向高级管理层报告风险掌控与评估工作的进展和问题，提出改进建议。第二十五条部门经理应对本部门的风险掌控与评估工作进行监督和检查，及时发现和解决问题。第二十六条违反本制度的行为将依据企业相关规定进行处理，包含但不限于警告、处分、解聘等。