单位协定存款协议

单位协定存款协议通用合同编号：__________甲方（存款单位）：法定代表人：地址：联系方式：乙方（金融机构）：法定代表人：地址：联系方式：一、总则1.1协议目的本协议旨在明确甲、乙双方在单位协定存款业务中的权利和义务，规范双方的行为，保障双方的合法权益，促进单位协定存款业务的顺利开展。1.2协议适用范围本协议适用于甲方在乙方开立的单位协定存款账户的相关存款业务操作，包括但不限于存款金额、期限、利率、账户管理等方面的约定。1.3定义与解释（1）“单位协定存款”：指甲方与乙方约定，甲方在乙方开立的基本存款账户或一般存款账户基础上，按照一定规则将部分存款作为协定存款，由乙方按照协定存款利率计付利息的存款业务。（2）“协定存款账户”：指甲方在乙方为办理单位协定存款业务而专门设立的账户。（3）“基本存款账户”：指甲方办理日常转账结算和现金收付的主办账户。（4）“一般存款账户”：指甲方因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。二、协定存款账户的开立2.1开户条件（1）甲方应是依法设立的企业、事业、机关、社会团体等单位，并持有有效的营业执照或法人登记证书等相关证照。（2）甲方应在乙方开立基本存款账户或一般存款账户，且账户状态正常。（3）甲方应按照乙方要求提供开户所需的相关资料，包括但不限于营业执照副本、法定代表人身份证明、授权委托书（如有）、开户申请书等。2.2开户手续（1）甲方应填写乙方提供的单位协定存款账户开户申请表，并加盖甲方公章及法定代表人（或授权代理人）签章。（2）乙方收到甲方开户申请及相关资料后，应进行审核。审核通过后，乙方应为甲方开立协定存款账户，并将账户信息通知甲方。（3）甲方应在接到乙方开户通知后，按照乙方要求存入协定存款的起存金额。2.3账户信息（1）乙方应向甲方提供协定存款账户的账号、户名、开户行名称等基本账户信息。（2）甲方应妥善保管协定存款账户信息，不得泄露给未经授权的第三方。如因甲方原因导致账户信息泄露，造成的一切损失由甲方承担。三、存款金额与期限3.1协定存款金额（1）协定存款的起存金额为人民币[X]元。甲方应一次性存入协定存款账户起存金额，且在存期内不得低于起存金额。（2）甲方可根据自身资金状况，在起存金额以上自主决定协定存款金额，但应遵守本协议的相关规定。3.2存款期限（1）本协定存款的存期为[具体期限]，自甲方将起存金额存入协定存款账户之日起计算。（2）存期届满，本协议自动终止，除非双方按照本协议的约定办理续存手续。3.3续存与提前支取（1）续存：存期届满前，甲方如需继续办理单位协定存款业务，应在存期届满前[X]个工作日向乙方提出书面续存申请。经乙方同意后，双方应重新签订单位协定存款协议或在原协议上签署续存条款。（2）提前支取：在存期内，甲方如需提前支取协定存款，应提前[X]个工作日向乙方提出书面申请。乙方审核同意后，按照本协议约定的利率计算方式和提前支取规定办理提前支取手续。提前支取部分按照支取日乙方挂牌公告的活期存款利率计付利息，未支取部分仍按照协定存款利率计付利息。四、利率与利息计算4.1协定存款利率的确定（1）协定存款利率由双方根据中国人民银行公布的相关利率政策协商确定，并在本协议中明确约定。（2）在本协议有效期内，如遇中国人民银行调整利率政策，乙方应按照相关规定及时调整协定存款利率，并通知甲方。4.2利息计算方法（1）协定存款利息采用积数计息法计算。乙方按照协定存款账户每日余额累计数乘以协定存款利率除以360（或365，具体根据双方约定）计算利息。（2）利息计算期间为自甲方存入协定存款之日起至支取之日止。如遇利率调整，分段计息。4.3利息支付方式（1）乙方应按照本协议约定的支付周期向甲方支付协定存款利息。利息支付周期为[按季/半年/年等]。（2）乙方应在每个利息支付周期届满后的[X]个工作日内，将协定存款利息支付至甲方指定的账户。五、双方的权利与义务5.1存款单位的权利与义务（1）权利①有权按照本协议约定获取协定存款利息。②有权查询协定存款账户的余额、交易明细等信息。③在符合本协议约定的条件下，有权办理协定存款的续存、提前支取等业务。（2）义务①按照本协议约定及时足额存入协定存款起存金额，并在存期内保持协定存款金额不低于起存金额。②按照乙方要求提供真实、准确、完整的开户资料和业务办理所需的相关文件。③妥善保管协定存款账户的印鉴、密码等重要信息，如因甲方原因导致账户信息泄露或资金损失，由甲方自行承担责任。④按照国家法律法规和乙方的相关规定使用协定存款账户，不得将协定存款账户用于非法活动。⑤按照本协议约定及时办理协定存款的续存、提前支取等业务手续，并承担因未按时办理手续而产生的一切后果。5.2金融机构的权利与义务（1）权利①有权要求甲方提供开户资料和业务办理所需的相关文件，并进行审核。②有权按照本协议约定的利率计算方式和支付周期收取协定存款利息。③在甲方违反本协议约定的情况下，有权采取相应的措施，包括但不限于暂停支付利息、提前终止协议等。（2）义务①按照本协议约定为甲方开立协定存款账户，并提供相关的账户服务。②按照本协议约定的利率计算方式和支付周期及时、准确地向甲方支付协定存款利息。③按照国家法律法规和金融监管规定，对甲方的协定存款账户进行管理和监督，保障甲方的资金安全。④按照甲方的合理要求，提供协定存款账户的余额、交易明细等信息查询服务，并定期向甲方发送对账单。⑤在本协议有效期内，如遇中国人民银行调整利率政策或其他重大事项影响本协议的履行，应及时通知甲方。六、账户管理6.1账户的日常管理（1）乙方应按照国家法律法规和金融监管规定，对甲方的协定存款账户进行日常管理，包括但不限于账户资金的收付、核算、对账等工作。（2）甲方应积极配合乙方的账户管理工作，按照乙方要求提供相关资料和信息。（3）乙方应建立健全协定存款账户管理制度，防范账户风险，保证账户资金安全。（4）对于甲方通过协定存款账户进行的资金收付交易，乙方应按照相关规定进行审核，保证交易的合法性、合规性。（5）乙方应定期对协定存款账户进行检查，如发觉异常情况，应及时通知甲方，并采取相应的措施进行处理。6.2对账单与查询（1）乙方应定期向甲方发送协定存款账户的对账单，对账单的发送周期为[每月/季度/半年等]。对账单应包括账户余额、交易明细等内容。（2）甲方有权在乙方营业时间内，随时查询协定存款账户的余额、交易明细等信息。甲方查询时，应按照乙方要求提供相关的身份验证信息。（3）甲方如对对账单内容有异议，应在收到对账单后的[X]个工作日内，向乙方提出书面查询申请。乙方应在接到甲方查询申请后的[X]个工作日内，进行核对并答复甲方。（4）如经核对确有错误，乙方应及时调整账户余额和相关交易记录，并向甲方重新发送对账单。6.3账户变更与销户（1）账户变更①甲方如需变更协定存款账户的相关信息，如账户名称、法定代表人、联系地址等，应提前[X]个工作日向乙方提出书面变更申请，并提供相关的证明文件。②乙方收到甲方变更申请及相关证明文件后，应进行审核。审核通过后，乙方应为甲方办理账户信息变更手续。（2）销户①存期届满或本协议提前终止后，甲方如需销户，应提前[X]个工作日向乙方提出书面销户申请，并交回协定存款账户的相关凭证。②乙方收到甲方销户申请后，应进行账户清理和资金结算工作。在确认账户无余额、无未了结业务后，乙方应为甲方办理销户手续。③如甲方在销户前存在未支付的利息或其他费用，乙方有权从甲方账户余额中扣除相应款项。七、保密条款7.1保密信息范围（1）双方在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、财务信息、客户信息等属于保密信息范围。（2）本协议的条款内容、交易金额、利率等信息也属于保密信息范围。7.2保密义务（1）双方应对保密信息严格保密，不得向任何第三方披露、使用或允许第三方使用保密信息，但法律法规另有规定或经对方书面同意的除外。（2）双方应采取必要的措施，保证保密信息的安全，防止保密信息泄露。7.3保密期限保密期限自本协议生效之日起至本协议终止后[X]年。八、违约责任8.1存款单位违约责任（1）如甲方未按照本协议约定及时足额存入协定存款起存金额，乙方有权拒绝为甲方办理协定存款业务，并按照乙方规定收取相关费用。（2）如甲方在存期内擅自降低协定存款金额低于起存金额，乙方有权按照活期存款利率计付利息，并要求甲方补足差额部分的利息。（3）如甲方未按照本协议约定及时办理协定存款的续存、提前支取等业务手续，乙方有权按照本协议约定处理，由此产生的一切损失由甲方承担。（4）如甲方违反本协议约定，将协定存款账户用于非法活动，乙方有权冻结账户，终止协议，并向相关部门报告。甲方应承担由此给乙方造成的一切损失，包括但不限于声誉损失、经济损失等。8.2金融机构违约责任（1）如乙方未按照本协议约定及时、准确地向甲方支付协定存款利息，每逾期一日，应按照应付未付利息金额的[X%]向甲方支付违约金。（2）如乙方违反本协议约定，擅自调整协定存款利率或未按照本协议约定的利率计算方式计算利息，乙方应按照正确的利率重新计算利息，并向甲方支付差额部分的利息及相应的违约金。违约金按照差额部分利息金额的[X%]计算。（3）如乙方未按照本协议约定为甲方提供账户服务，如未及时发送对账单、未按照甲方要求提供查询服务等，乙方应按照甲方的要求及时改正，并向甲方支付违约金。违约金金额根据实际情况由双方协商确定，但每次不低于人民币[X]元。（4）如乙方违反保密义务，泄露甲方的保密信息，乙方应承担由此给甲方造成的一切损失，包括但不限于经济损失、声誉损失等，并按照甲方要求采取相应的补救措施。8.3违约责任的承担方式（1）双方应按照本协议约定承担违约责任。如因一方违约给对方造成损失的，违约方应承担赔偿责任。（2）如双方均存在违约行为，应根据各自的违约程度分担责任。（3）违约责任的承担不影响本协议其他条款的效力。九、协议的变更与终止9.1协议变更（1）本协议的变更需经双方协商一致，并签订书面协议变更书。（2）协议变更书应明确变更的内容、生效时间等相关事项。（3）在协议变更生效前，双方仍应按照原协议的约定履行各自的义务。9.2协议终止条件（1）存期届满，双方未办理续存手续，本协议自动终止。（2）双方协商一致，可以提前终止本协议。提前终止协议时，应提前[X]个工作日书面通知对方。（3）如一方违反本协议约定，另一方有权提前终止本协议，并按照本协议约定追究违约方的违约责任。（4）如遇国家法律法规、金融监管政策发生重大变化，导致本协议无法继续履行，本协议可提前终止。9.3终止后的处理（1）协议终止后，乙方应按照本协议约定进行账户清理和资金结算工作。（2）乙方应将协定存款账户的余额（包括本金和利息）支付给甲方。（3）双方应按照本协议约定承担保密义务，直至保密期限届满。十、争议解决10.1争议解决方式（1）本协议履行过程中如发生争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应在争议发生后的[X]个工作