反洗钱上岗证2024练习卷含答案

反洗钱上岗证2024练习卷含答案单选题（总共40题）1.反洗钱属于农合机构财务管理人员应具备的（）。(1分)A、从业准则B、专业素养C、职业道德D、工作准则答案：B解析：

暂无解析2.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列哪种措施（）。(1分)A、询问B、查阅、复制C、封存D、针对人身的强制性措施答案：D解析：

暂无解析3.利用开立支票账户进行洗钱属于（）洗钱方式(1分)A、利用银行业洗钱B、通过证劵业洗钱C、通过保险业洗钱D、利用期货、期权洗钱答案：A解析：

暂无解析4.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单数量为（）。(1分)A、一式一份B、一式二份C、一式三份D、一式四份答案：B解析：

暂无解析5.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向（）发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。(1分)A、开户行B、收单行C、提交报告的金融机构D、办理业务的金融机构答案：C解析：

暂无解析6.根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程（2021年版）》，各单位发现客户触发反洗钱黑名单预警信号，应第一时间开展客户尽职调查，收集相关信息并电话报告合规与风险管理部门，原则上上报时间不得超过（）小时，并于（）小时内书面报告。合规与风险管理部门在接报后（）小时内完成核实并反馈结果。(1分)A、0.5；1；0.5B、0.5；2；0.5C、1；2；1D、1；2；2答案：C解析：

暂无解析7.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，有权机关可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险（）。(1分)A、监管提示B、约见谈话C、执法检查D、现场评估答案：D解析：

暂无解析8.识别、评估、监测本机构的洗钱风险是(  )的职责。(1分)A、高级管理层B、董事会C、合规与风险管理部D、反洗钱领导小组答案：C解析：

暂无解析9.根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2021年版）》，各业务系统应与核心系统保持统一的标准和更新机制，确保同一客户信息的（）。(1分)A、准确性B、一致性C、准确性或一致性D、准确性、一致性答案：D解析：

暂无解析10.多人集中或结伴开户，且预留地址、联系电话、开户用途相同、相近，应当（）开户人身份信息及开户用途等情况，关注客户的言行举止和言语逻辑是否存在疑点。(1分)A、一起询问B、分别询问C、个别分别询问D、可不询问答案：B解析：

暂无解析11.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下除(  )以外的可疑行为。(1分)A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户有正当理由未能及时更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的答案：C解析：

暂无解析12.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于（  ）。(1分)A、可疑交易B、大额频繁交易C、频繁交易D、大额交易答案：A解析：

暂无解析13.可疑交易报告通常不包括（）(1分)A、涉嫌洗钱的可疑交易B、涉嫌恐怖融资的可疑交易C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D、正常资金交易答案：D解析：

暂无解析14.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：(1分)A、处十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：C解析：

暂无解析15.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的。（）(1分)A、金融机构反洗钱规定B、金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法C、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案：B解析：

暂无解析16.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构存在未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告情形的，（）对该金融机构作出责令限期整改。(1分)A、由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B、由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C、由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D、由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的区一级以上派出机构答案：B解析：

暂无解析17.合规与风险管理部门应在每年度结束后（）向中国人民银行当地分支机构和银行业监督管理机构报送反洗钱年度报表、报告。(1分)A、5日内B、7日内C、15日内D、20日内答案：D解析：

暂无解析18.以下哪一项是农村中小金融机构私人银行业务可持续发展的关键所在。(1分)A、如何向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品B、如何用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化C、如何在保证私人银行业务快速发展的同时有效防范洗钱风险D、如何将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险答案：C解析：

暂无解析19.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起（）内，向有权机关作出书面答复。(1分)A、5个工作日B、10个工作日C、15个工作日D、20个工作日答案：D解析：

暂无解析20.如开户网点非客户号建立网点，无法在反洗钱监测系统调整风险等级，开户网点与客户号建立网点所属非同一一级支行的，风险等级由（）发送至客户号所属网点进行调整。(1分)A、经办柜员B、所属网点运营主管C、所属的网点负责人D、所属支行合规员答案：D解析：

暂无解析21.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。(1分)A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构答案：B解析：

暂无解析22.《反洗钱法》第六条规定，()依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。(1分)A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员B、中国反洗钱监测分析中心C、客户D、第三方答案：A解析：

暂无解析23.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。(1分)A、第三方B、金融机构C、金融机构的分支机构D、金融机构内设机构答案：B解析：

暂无解析24.（）是反洗钱业务培训的重点。(1分)A、高级管理层B、部门负责人C、支行部室人员D、网点人员、客户经理等与客户直接接触的岗位答案：D解析：

暂无解析25.客户的住所地与经常居住地不一致的，应（）。(1分)A、登记客户的经常居住地B、登记客户的身份证上的居住地C、登记客户的临时居住地D、由公安机关提供居住地证答案：A解析：

暂无解析26.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单，风险等级应设定为(  )。(1分)A、低风险B、较高风险C、中风险D、高风险答案：D解析：

暂无解析27.以下（）活动可能存在洗钱行为。(1分)A、伪造商业票据B、购买保险立即退保C、货币走私D、以上都是答案：D解析：

暂无解析28.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施(1分)A、适当B、简化C、强化D、一定答案：C解析：

暂无解析29.根据《中山农村商业银行股份有限公司大额交易和可疑交易报送操作规程（2020年版）》，各一级支行营业网点反洗钱信息报告员、反洗钱合规员应在大额交易发生之日起（）内完成大额交易报告补录、审批工作。(1分)A、1个工作日B、3个工作日C、5个工作日D、一个星期内答案：B解析：

暂无解析30.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查（）；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。(1分)A、新机构反洗钱内部控制制度的方案B、新机构C、新机构的财务报表D、新机构的章程答案：A解析：

暂无解析31.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于自然人客户跨境交易的大额规定金额是()。(1分)A、1万美元（含）以上B、5000美元以下C、1万元（含）人民币以上D、5000元人民币以下答案：A解析：

暂无解析32.负责监督董事会、高级管理层完善反洗钱内部控制体系、负责要求董事长、董事及高级管理层纠正其损害中山农商银行利益的行为并监督执行属于（）的职责。(1分)A、董事会B、监事会C、合规与风险管理部D、审计部答案：B解析：

暂无解析33.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）(1分)A、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告答案：D解析：

暂无解析34.金融机构应在（）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。(1分)A、董事会B、监事会C、股东大会D、高级管理层答案：D解析：

暂无解析35.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（）罚款。(1分)A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下答案：C解析：

暂无解析36.金融机构应遵循全面性原则，全面考虑各方面洗钱风险，以下哪项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素(1分)A、客户因素B、地域因素C、职业及行业因素D、收益最大化因素答案：D解析：

暂无解析37.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，有权机关应当持续跟踪金融机构对监管发现问题的整改情况，对于未合理制定整改计划或者未有效实施整改的，可以启动（）或进一步采取其他措施。(1分)A、监管提示B、约见谈话C、执法检查D、现场评估答案：C解析：

暂无解析38.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）(1分)A、大额交易和可疑交易报告制度B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度答案：A解析：

暂无解析39.义务机构应当对本机构的（）严格保密，建立相应制度或要求规范。(1分)A、监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围B、监测标准，监测标准的知悉和使用范围C、监测措施，监测措施的知悉和使用范围D、监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围答案：A解析：

暂无解析40.金融机构有规定行为之一的，由（）反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正：情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。(1分)A、国务院B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会答案：A解析：

暂无解析多选题（总共30题）1.以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是（）(1分)A、定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、金融机构内部调拨资金D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易E、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易答案：ABCDE解析：

暂无解析2.金融机构有下列哪些行为的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款(  )。(1分)A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的C、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的D、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的答案：ACD解析：

暂无解析3.以下说法哪些是正确的。（）(1分)A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火C、档案销毁时，可由一人负责现场监销D、借阅档案要按规定办理登记手续答案：ABD解析：

暂无解析4.出现以下情况时，中山农商银行各营业网点应当重新识别客户。(1分)A、客户要求变更姓名或者名称身份证件机构信用代码证或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户有洗钱或恐怖融资活动嫌疑的D、中山农商银行各网点认为应重新识别客户身份的其他情形答案：ABCD解析：

暂无解析5.以下不正确的说法有哪些（）(1分)A、原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户B、银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务C、经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务D、对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务答案：BD解析：

暂无解析6.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括哪些。（）(1分)A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件答案：ABCD解析：

暂无解析7.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（）的支持(1分)A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系D、系统控制体系答案：ABCD解析：

暂无解析8.下列情形中，金融机构应报告大额交易的是（）。(1分)A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值5万美元以上(含5万美元)的境内款项划转。D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转答案：AD解析：

暂无解析9.下列说法不正确的是(  )。(1分)A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D、客户身份识别是一个持续的过程答案：ABC解析：

暂无解析10.根据《中山农商银行客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2021年版）》，各单位除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下一种或者几种措施，重新开展客户尽职调查。(1分)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件以供核对B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、要求客户完整填写业务合同，电话联系，寄送商业信函或发送电子邮件答案：ABCDE解析：

暂无解析11.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，有权机关应当根据执法检查有关程序规定，规范有效地开展执法检查重点加强对（）机构的监督管理。(1分)A、涉及洗钱和恐怖融资案件的B、洗钱和恐怖融资风险较高的C、通过日常监督、受理举报投诉等方式，发现存在重大违法违规线索的D、其他应当重点监管的答案：ABCD解析：

暂无解析12.法人金融机构在评估的渠道的固有风险时，渠道可划分为（）、（）、（）、（）、（），银行业机构还应考虑（）渠道。(1分)A、机构自有实体经营场所B、自有互联网渠道C、自助设备与终端D、第三方实体经营场所E、第三方互联网渠道F、代理行答案：ABCDEF解析：

暂无解析13.对于一家金融机构来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（)(1分)A、在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B、在低风险情形下，允许采取简化措施C、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施D、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施答案：ABC解析：

暂无解析14.走私洗钱重点国家（地区）包括。(1分)A、香港B、越南C、泰国D、马来西亚答案：ABCD解析：

暂无解析15.金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。(1分)A、反洗钱监管政策B、反洗钱内控要求C、反洗钱新方法D、反洗钱新技术答案：ABCD解析：

暂无解析16.洗钱对金融系统的危害。()(1分)A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险答案：ABCD解析：

暂无解析17.银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）(1分)A、姓名或名称B、身份证件或身份证明文件的种类C、身份证件或身份证明文件的号码D、代理人的职业答案：ABC解析：

暂无解析18.金融机构的反洗钱核心义务包括。（）。(1分)A、依法建立和实施客户身份识别制度B、依法建立客户身份资料保存制度C、依法建立交易记录保存制度D、依法执行大额交易报告制度E、依法执行可疑交易报告制度答案：ABCDE解析：

暂无解析19.反洗钱宣传的对象包括。(1分)A、本机构内部人员B、客户C、潜在客户D、社会公众答案：ABCD解析：

暂无解析20.根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分。（  ）(1分)A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D、违反规定接受被查单位高档礼品的答案：ABC解析：

暂无解析21.下列涉嫌洗钱的行为有()(1分)A、提供资金帐户B、将财产转换为现金或金融票据、有价证券的C、通过转帐或其他结算方式转移资金的D、跨境转移资产的E、以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的答案：ABCDE解析：

暂无解析22.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（)(1分)A、组织协调全国的反洗钱工作B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章C、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、在职责范围内调查可疑交易活动答案：ABCD解析：

暂无解析23.下列哪种情况出现时，应重新识别客户。（）(1分)A、客户行为或者交易情况出现异常的B、客户有洗钱嫌疑C、客户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务D、先前获得的客户身份资料存在疑点答案：ABD解析：

暂无解析24.金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（)(1分)A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告答案：BCD解析：

暂无解析25.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（）和（），应当予以保密(1分)A、客户身份资料B、交易方式C、交易信息D、地域环境答案：AC解析：

暂无解析26.开展客户尽职调查工作时，具体操作包括（）(1分)A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCD解析：

暂无解析27.金融机构对于以下哪些情形应该进行报告（）(1分)A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的答案：ABCD解析：

暂无解析28.客户身份识别，也称（）。(1分)A、客户审查B、了解你的客户C、客户风险管理D、客户合规检查E、客户尽职调查答案：BE解析：

暂无解析29.各一级支行反洗钱合规员应对本单位报送的大额交易报告进行审核，并配合反洗钱集中作业中心做好可疑交易报送工作，并履行以下职责（）(1分)A、审核营业网点报送的大额交易，监督检查营业网点报送大额交易的及时性、准确性和规范性。B、汇总本支行辖内受理业务过程中发现的异常线索及重大洗钱可疑交易线索，按规定及时向支行反洗钱领导小组和合规与风险管理部报告。C、复核本支行各营业网点报送的“查冻扣”信息和客户尽职调查情况，按规定定期向合规与风险管理部报送相关信息。D、协助合规与风险管理部或主动组织本支行对可疑交易客户开展尽职调查。E、指导营业网点规范填报大额交易和可疑交易信息，对各营业网点大额交易和可疑交易报告工作开展培训、检查。答案：ABCDE解析：

暂无解析30.根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确。()(1分)A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户答案：AB解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.我行对之前已报送的可疑交易报告中部分或全部可疑主体，补充关于相同涉罪类型的可疑交易或行为信息称为追加报告，否则称为初次报告。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析3.义务机构无法对非自然人客户的受益所有人做出准确判断的，义务机构可以简化或者豁免受益所有人识别。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析4.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前无须进行洗钱和恐怖融资风险评估。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析6.根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2021年版）》，客户尽职调查仅限于核对客户身份资料和登记、更新客户身份信息，(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析7.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析8.在自然人客户身份识别中，客户的身份证地址与经常居住地不一致的，登记客户的身份证地址。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析9.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析10.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析11.客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析12.各一级支行应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析14.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析16.每个非自然人客户至少有二名受益所有人。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析17.金融机构应当设立专门部门或者