不良资产转让案例

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陕西银保监局关于中国农业银行陕西省分行的行政处罚信息公示表（陕银保监罚决字〔2019〕114号）,陕银保监罚决字〔2019〕114号,陕西银保监局,银行业,2020-01-22,2019-12-31,陕西,,,/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=888056&itemId=4114&generaltype=9,中国农业银行股份有限公司陕西省分行（法定代表人:冯旭东）,,0,25万,不良资产转让不规范,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,处以二十五万元罚款,本案例违规依据：1.关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知（第一条）、（第1条）、（第1条）、（第2条）、（第四条）2.关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知（第四条）、（第七条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

焦作银保监分局关于焦作中旅银行有关人员的行政处罚信息公示表（焦银保监罚决字〔2019〕13号）,焦银保监罚决字〔2019〕13号,焦作银保监分局,银行业,2019-12-16,2019-12-13,河南,焦作,同业业务,/cn/doc/9103/910305/ybjfjcf/BD8F936BDA254EF682314B8C808525AB.html,,赵永军（时任单位:焦作中旅银行股份有限公司）,1,9万,对焦作中旅银行浮利分费、票据业务贸易背景真实性审核不严、贷款三查未尽职、开展同业投资业务未严格遵循监管规定、违规进行不良资产转让的违法违规行为负领导责任。,《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》，《中华人民共和国票据法》第十条，《商业银行表外业务风险管理指引》第十一条，《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》，《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第四条，《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第十九条，《商业银行授信工作尽职指引》第三十八条，《商业银行房地产贷款风险管理指引》第十五条，《流动资金贷款管理暂行办法》第九条第二款，《商业银行授信工作尽职指引》，《固定资产贷款管理暂行办法》第七条、第九条第（四）项、第（五）项、第（六）项、第（七）项，《中国银监会办公厅关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》，《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》附件《2018年整治银行业市场乱象工作要点》第六款第十七项，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项。,警告，罚款9万元。,本案例违规依据：1.关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知（第四条）2.中华人民共和国票据法（第十条）3.固定资产贷款管理暂行办法（第七条）、（第九条）4.关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知（第四条）5.流动资金贷款管理暂行办法（第九条）6.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）、（第四十八条）7.商业银行房地产贷款风险管理指引（第十五条）8.商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（第十九条）9.关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知10.关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知（第十一条）11.关于整治银行业金融机构不规范经营的通知12.商业银行授信工作尽职指引（第三十八条）13.关于票据业务风险提示的通知

焦作银保监分局关于焦作中旅银行的行政处罚信息公示表（焦银保监罚决字〔2019〕12号）,焦银保监罚决字〔2019〕12号,焦作银保监分局,银行业,2019-12-16,2019-12-13,河南,焦作,,/cn/doc/9103/910305/ybjfjcf/8DB19BFE27AA414C9E7763D31BF8C17B.html,焦作中旅银行股份有限公司（法定代表人:郑江）,,0,40万,违规进行不良资产转让。,《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》附件《2018年整治银行业市场乱象工作要点》第六款第十七项，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。,罚款40万元,本案例违规依据：1.关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

喀什银保监分局关于疏勒县农村信用合作联社有关人员的行政处罚（喀银监罚决字〔2019〕3号）,喀银监罚决字〔2019〕3号,喀什银保监分局,银行业,2019-03-15,2019-02-18,新疆,喀什,,/chinese/home/docView/D1EE056D76774FFA8B85CEFB55F8441E.html,,阿卜力孜·麦麦提（时任单位:疏勒县农村信用合作联社）,1,5万,被处罚当事人任疏勒县农村信用合作联社监事长期间，对该联社开展不良资产转让、票据业务中的严重违反审慎经营规则行为负有监督管理职责。,《中华人民共和国银行业监督管理法》,警告并处罚款5万元,本案例违规依据：1.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）

喀什银保监分局关于疏勒县农村信用合作联社的行政处罚（喀银监罚决字〔2019〕2号）,喀银监罚决字〔2019〕2号,喀什银保监分局,银行业,2019-03-15,2019-02-18,新疆,喀什,,/chinese/home/docView/086C4AB679CB438C9A7D781BA14FAA84.html,疏勒县农村信用合作联社（法定代表人:季铁军）,,0,40万,被处罚当事人在开展不良资产转让、票据业务中存在严重违反审慎经营规则行为。,《中华人民共和国银行业监督管理法》,罚款人民币四十万元,本案例违规依据：1.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）

喀什银保监分局关于疏勒县农村信用合作联社有关人员的行政处罚（喀银监罚决字〔2019〕1号）,喀银监罚决字〔2019〕1号,喀什银保监分局,银行业,2019-03-15,2019-02-18,新疆,喀什,,/chinese/home/docView/1B6FEB108DB54BCCB394FE7E02494906.html,,王志刚（时任单位:疏勒县农村信用合作联社）,1,5万,被处罚当事人任疏勒县农村信用合作联社主任期间，对该联社违规办理不良资产转让、票据业务等严重违反审慎经营规则行为负有直接管理职责。,《中华人民共和国银行业监督管理法》,警告并处罚款5万元,本案例违规依据：1.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）

湖州银监分局关于湖州银行的行政处罚（湖银监罚〔2015〕15号）,湖银监罚〔2015〕15号,湖州银监分局,银行业,2016-03-25,2015-10-21,浙江,湖州,,/zhejiang/docPcjgView/F06700B902D74312A4D141CEB6FA7C1B/06.html,湖州银行股份有限公司（法定代表人:路国民）,,0,70万,1、不良资产转让不真实。2、发放用途不真实贷款。,1、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。2、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条。3、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。,罚款人民币70万元,本案例违规依据：1.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）、（第四十六条）

云南银监局关于恒丰银行昆明分行的行政处罚（云银监罚〔2015〕42号）,云银监罚〔2015〕42号,云南银监局,银行业,2016-06-30,2015-11-24,云南,,,/yunnan/docPcjgView/C79583FA9CD14AAE879734040D1371E2/29.html,恒丰银行昆明分行（法定代表人:周月友）,,0,50万,违规办理批量不良贷款转让业务，不良贷款非真实出表；违规办理贸易背景不真实的银行承兑汇票业务,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项,罚款人民币50万元,本案例违规依据：1.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

山西银监局关于浦发银行太原分行的行政处罚（晋银监罚决字〔2018〕6号）,晋银监罚决字〔2018〕6号,山西银监局,银行业,2018-06-15,2018-06-08,山西,山西,,/chinese/home/docView/8EF8C21DDE734FA89FA15C20FFFB77D9.html,浦发银行太原分行（法定代表人:白海忠）,阎炳（时任单位:浦发银行太原分行）,1,30万,贷款形态反映不真实，人为将正常、关注类贷款调整为次级类贷款进行不良资产转让。,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项、第四十八条,对浦发银行太原分行责令改正，罚款30万元。对浦发银行太原分行资产保全部总经理阎炳警告。,本案例违规依据：1.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）、（第四十八条）

东莞银监分局关于东莞常平新华村镇银行的行政处罚（东银监罚决字〔2017〕5号）,东银监罚决字〔2017〕5号,东莞银监分局,银行业,,2017-08-23,广东,东莞,,/chinese/home/docView/F0B6EDEC2EC948E2834CD3FBADD9FFE1.html,东莞常平新华村镇银行股份有限公司（法定代表人:吕泽）,,0,20万,不良贷款转让业务严重违反审慎经营规则,《金融企业不良资产批量转让管理办法》第三条、第五条、第八条、第十条、第十二条、第三十五条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条,罚款20万元,本案例违规依据：1.关于印发《金融企业不良资产批量转让管理办法》的通知（第三条）、（第五条）、（第八条）、（第十条）、（第十二条）、（第三十五条）2.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）、（第四十六条）

陕西银保监局关于中国农业银行陕西省分行的行政处罚信息公示表（陕银保监罚决字〔2019〕114号）,陕银保监罚决字〔2019〕114号,陕西银保监局,银行业,2020-01-22,2019-12-31,陕西,,,/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=888056&itemId=4114&generaltype=9,中国农业银行股份有限公司陕西省分行（法定代表人:冯旭东）,,0,25万,不良资产转让不规范,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,处以二十五万元罚款,本案例违规依据：1.关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知（第一条）、（第1条）、（第1条）、（第2条）、（第四条）2.关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知（第四条）、（第七条）3.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

焦作银保监分局关于焦作中旅银行有关人员的行政处罚信息公示表（焦银保监罚决字〔2019〕13号）,焦银保监罚决字〔2019〕13号,焦作银保监分局,银行业,2019-12-16,2019-12-13,河南,焦作,同业业务,/cn/doc/9103/910305/ybjfjcf/BD8F936BDA254EF682314B8C808525AB.html,,赵永军（时任单位:焦作中旅银行股份有限公司）,1,9万,对焦作中旅银行浮利分费、票据业务贸易背景真实性审核不严、贷款三查未尽职、开展同业投资业务未严格遵循监管规定、违规进行不良资产转让的违法违规行为负领导责任。,《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》，《中华人民共和国票据法》第十条，《商业银行表外业务风险管理指引》第十一条，《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》，《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第四条，《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第十九条，《商业银行授信工作尽职指引》第三十八条，《商业银行房地产贷款风险管理指引》第十五条，《流动资金贷款管理暂行办法》第九条第二款，《商业银行授信工作尽职指引》，《固定资产贷款管理暂行办法》第七条、第九条第（四）项、第（五）项、第（六）项、第（七）项，《中国银监会办公厅关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》，《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》附件《2018年整治银行业市场乱象工作要点》第六款第十七项，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项。,警告，罚款9万元。,本案例违规依据：1.关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知（第四条）2.中华人民共和国票据法（第十条）3.固定资产贷款管理暂行办法（第七条）、（第九条）4.关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知（第四条）5.流动资金贷款管理暂行办法（第九条）6.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）、（第四十八条）7.商业银行房地产贷款风险管理指引（第十五条）8.商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（第十九条）9.关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知10.关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知（第十一条）11.关于整治银行业金融机构不规范经营的通知12.商业银行授信工作尽职指引（第三十八条）13.关于票据业务风险提示的通知

焦作银保监分局关于焦作中旅银行的行政处罚信息公示表（焦银保监罚决字〔2019〕12号）,焦银保监罚决字〔2019〕12号,焦作银保监分局,银行业,2019-12-16,2019-12-13,河南,焦作,,/cn/doc/9103/910305/ybjfjcf/8DB19BFE27AA414C9E7763D31BF8C17B.html,焦作中旅银行股份有限公司（法定代表人:郑江）,,0,40万,违规进行不良资产转让。,《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》附件《2018年整治银行业市场乱象工作要点》第六款第十七项，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。,罚款40万元,本案例违规依据：1.关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知2.中华人民共和国银行业监督管理法（第四十六条）

喀什银保监分局关于疏勒县农村信用合作联社有关人员的行政处罚（喀银监罚决字〔2019〕3号）,喀银监罚决字〔2019〕3号,喀什银保监分局,银行业,2019-03-15,2019-02-18,新疆,喀什,,/chinese/home/docView/D1EE056D76774FFA8B85CEFB55F8441E.html,,阿卜力孜·麦麦提（时任单位:疏勒县农村信用合作联社）,1,5万,被处罚当事人任疏勒县农村信用合作联社监事长期间，对该联社开展不良资产转让、票据业务中的严重违反审慎经营规则行为负有监督管理职责。,《中华人民共和国银行业监督管理法》,警告并处罚款5万元,本案例违规依据：1.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）

喀什银保监分局关于疏勒县农村信用合作联社的行政处罚（喀银监罚决字〔2019〕2号）,喀银监罚决字〔2019〕2号,喀什银保监分局,银行业,2019-03-15,2019-02-18,新疆,喀什,,/chinese/home/docView/086C4AB679CB438C9A7D781BA14FAA84.html,疏勒县农村信用合作联社（法定代表人:季铁军）,,0,40万,被处罚当事人在开展不良资产转让、票据业务中存在严重违反审慎经营规则行为。,《中华人民共和国银行业监督管理法》,罚款人民币四十万元,本案例违规依据：1.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）

喀什银保监分局关于疏勒县农村信用合作联社有关人员的行政处罚（喀银监罚决字〔2019〕1号）,喀银监罚决字〔2019〕1号,喀什银保监分局,银行业,2019-03-15,2019-02-18,新疆,喀什,,/chinese/home/docView/1B6FEB108DB54BCCB394FE7E02494906.html,,王志刚（时任单位:疏勒县农村信用合作联社）,1,5万,被处罚当事人任疏勒县农村信用合作联社主任期间，对该联社违规办理不良资产转让、票据业务等严重违反审慎经营规则行为负有直接管理职责。,《中华人民共和国银行业监督管理法》,警告并处罚款5万元,本案例违规依据：1.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）

湖州银监分局关于湖州银行的行政处罚（湖银监罚〔2015〕15号）,湖银监罚〔2015〕15号,湖州银监分局,银行业,2016-03-25,2015-10-21,浙江,湖州,,/zhejiang/docPcjgView/F06700B902D74312A4D141CEB6FA7C1B/06.html,湖州银行股份有限公司（法定代表人:路国民）,,0,70万,1、不良资产转让不真实。2、发放用途不真实贷款。,1、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。2、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条。3、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。,罚款人民币70万元,本案例违规依据：1.中华人民共和国银行业监督管理法（第二十一条）、（第四十六条）

云南银监局关于恒丰银行昆明分行的行政处罚（云银监罚〔2015〕42号）,云银监罚〔2015〕42号,云南银监局,银行业,2016-06-30,2015-11-24,云南,,,/yunnan/docPcjgView/C79583FA9CD14AAE879734040D1371E2/29.html,恒丰银行昆明分行（法定代表人:周月友）,,0,50万,违规办理批量不良贷款转让业务，不良贷款非真实出表；违规办理贸易