风险管理与合规法规制度

风险管理与合规法规制度第一章总则第一条为了规范企业的经营行为，降低经营风险，确保企业遵守相关法规和行业准则，订立本《风险管理与合规法规制度》（以下简称《制度》）。第二条本制度适用于本企业全体员工和相关合作伙伴，必需遵守并严格执行。第三条本制度是本企业风险管理与合规法规的基本制度，其他具体制度应与本制度相增补，并受到本制度的制约。第四条本制度的实施以及相关更改由公司领导班子批准并指定专人负责。第二章风险管理制度第五条本企业风险管理分为风险识别、风险评估、风险掌控、风险监控四个阶段。1.风险识别：（1）全体员工应加强风险意识，发现和汇报可能存在的风险。（2）每个部门应设立特地的风险管理岗位，负责风险识别工作，定期向企业管理负责人汇报。2.风险评估：（1）风险管理岗位负责依据风险识别情况，订立风险评估方案。（2）通过定期风险评估，对新风险进行风险程度评估和可能产生的影响分析。（3）风险评估结果应及时向企业管理负责人和相关部门汇报。3.风险掌控：（1）依据风险评估结果，订立相应的风险掌控措施和预案。（2）对重点风险，应订立特地的风险掌控措施，并明确责任人。（3）风险掌控措施和预案应经过企业管理负责人批准，并及时向全体员工发布。4.风险监控：（1）企业风险管理部门应建立风险监控机制，对风险掌控措施的实施效果进行监测。（2）风险监控结果应向企业管理负责人和相关部门进行定期报告。第六条风险管理岗位应具备以下要求：1.具备相关专业知识和技能，能够运用风险管理工具和方法进行工作。2.具备较强的责任心和敬业精神，能够深入分析和解决问题。3.具备良好的沟通本领和团队合作精神，能够协调各部门合作。第三章合规法规制度第七条本企业应遵守国家相关法律法规和行业准则，并建立严格的合规法规制度。第八条本企业合规法规制度包含合规管理、内部掌控、合规培训和违规惩罚四个方面。1.合规管理：（1）本企业应建立合规管理部门或设立特地职能岗位，负责合规制度的订立和实施。（2）合规管理部门应定期组织合规检查，发现问题及时整改，并对合规情况向企业管理负责人汇报。2.内部掌控：（1）本企业应建立健全的内部掌控制度，确保各项运营活动符合法律法规和合规要求。（2）内部掌控应涵盖企业的组织结构、职责分工、授权审批、财务管理、风险管控等方面。3.合规培训：（1）本企业应定期组织合规培训，使员工了解相关法律法规和合规要求。（2）新员工入职时应进行合规培训，已有员工应定期进行合规知识更新培训。4.违规惩罚：（1）对于违反法律法规和合规要求的行为，本企业将实施相应的惩罚措施。（2）惩罚措施将依据违规行为的性质和情节严重程度进行评估，包含警告、扣除绩效、取消晋升资格、辞退等。第九条合规管理部门或职能岗位应具备以下要求：1.具备相关法律法规和合规管理知识，能够娴熟运用合规管理工具和方法进行工作。2.具备较强的组织本领和协调本领，能够有效与各部门沟通和搭配。3.具备敬业精神和保密意识，能够保护企业的商业秘密和客户隐私。第四章附则第十条本制度自颁布之日起生效，并随时依据需要进行修订。第十一条本制度未尽事宜，可依据实际情况由公司领导班子或相关部门进行解释和决策。第十二条本制度决议作为员工的行为准则，违