2023年金融机构法律知识竞赛参考题库500题（含答案）

2023年金融机构法律知识竞赛参考题库500题(含答案)

一、单选题

1.凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的,倒查银行、支付机构违反相关制度规

定的,情节严重可采取暂停()新开户和办理支付业务的监管措施。

A、1-3个月

B、6个月

C、1-6个月

D、1个月7年

答案：C

2.与2005年版人民币纸币相比,2019年版50元、20元、10元纸币有所改变的

票面特征有()。

A、冠字号码形状

B、主色调

C、盲文面额标记

D、票幅

答案：A

3.地方统计调查项目，由()审批。

A、国家统计局

B、同级地方人民政府统计机构

C、同级地方人民政府

D、上一级地方人民政府统计机构

答案：c

4,下列哪项为银行营业网点不规范的环境设施()。

A、保持环境整洁，客人出入通畅

B、电子显示屏显示内容准确无误

C、无客户时可关闭电子显示屏

D、为客户提供机动车和非机动车位功能

答案：C

5.金融机构应当()对在用机具进行鉴伪能力维护。

A、每季度一次

B、不定期进行

C、每年一次

D、每半年一次

答案：D

6.2019年版人民币50元和20元的安全线()。

A、位置、特征都不同

B、位置不同、特征相同

C、位置、特征都相同

D、位置相同，特征不同

答案：D

/.凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，倒查银行、支付机构违反相关制度规

定的,情节严重可采取暂停()新开户和办理支付业务的监管措施。

A、1-3个月

B、6个月

C、1-6个月

D、半年7年

答案：C

8.代理支库办理的拨款、退付业务实行()级审核制度。

A、两

B、三

C、四

答案：B

9.我国存款保险基金运用以()为首要原则。

A、保值增值

B、充分积累

G安全性

D、流动性

答案：C

10.根据《个人信用信息基础数据库接口规范》，某商业银行发现小李的个人信用

报告中2014年1月份的记录显示为正常，但实际应为逾期,最近结算年月为2018

年1月，应该如何修改()

A、通过上报正常报文修改

B、通过非报文在线更正方式修改“24个月还款状态”数据项即可

C、通过历史逾期记录段在线更正功能或是上报历史逾期记录段纠错报文的方式

增加2014年1月的逾期记录信息。同时通过非报文在线更正方式修改“24个月

还款状态”数据项

D、通过历史逾期记录段在线更正功能或是上报历史逾期记录段纠错报文的方式

增加2014年1月的逾期记录信息即可

答案：D

11.()统一管理金融系统全国性统计报表，并负责金融系统全国性统计报表的制

定、颁发与撤销。

A、国家统计局

B、中国人民银行总行

C、银保监会

答案：B

12.按照查询查复制度要求,应做到()。

A、有疑必查，有查必复，复必详尽

B、切实处理

C、以上都是

答案：C

13.发卡机构发行的预付卡应当以人民币计价,单张记名预付卡资金限额不超过()

元,单张不记名预付卡资金限额不超过0元。

A、10000,5000

B、10000,3000

C、5000,3000

D、5000,1000

答案：D

14.金融机构在现金清分中发现可疑人民币，操作不正确的是()。

A、换人复核

B、报告现场负责人

C、单独保管实物

D、加盖假币印章

答案：D

15.企业开立基本、临时存款账户后,银行机构应在()内将开户信息进行备案?

A、立即至迟于当日

B、2个工作日内

C、3个工作日内

D、5个工作日内

答案：A

16.被称为“中国的萨班斯法案”的制度是(八

A、《商业银行内部控制指引》

B、《商业银行内部审计指引》

C、《企业银行内部基本规范》

D、《企业银行内部评价指引》

答案：C

17.因保管不善导致假币流失,金融机构应当在0报告兰地人民银行。

A、2个工作日内

B、3个工作日内

C、1个工作日内

D、10个工作日内

答案：C

18.Obt《统计法实施细则》法律效力高。

A、《中华人民共和国统计法》

B、《全国农业普查条例》

C、《关于加强统计工作的决定》

D、《统计执法检查规定》

答案：A

19.以下国库会计操作符合《国库会计管理基本规定》的是0。

A、库款支拨向收款人支付现金

B、单位变更预留印鉴时,在新印鉴卡的正面加盖新预留印鉴

C、对办理预算收入业务过程中的差错事项,只能逐笔全额更正

答案：B

20.发卡银行按照支付机构发起的支付指令扣划持卡人账户资金的,应在()时,由

发卡银行验证持卡人身份并签订协议,取得持卡人授权C

A、每笔交易

B、首笔交易

C、单笔5万元以上交易

D、单笔1万元以上交易

答案：B

21.企业对企业信用报告中的信息提出异议申请,征信中心核查未发现问题的,应

通过企业征信异议处理子系统向报送异议信息的金融机构发送核查通知,启动金

融机构核查。金融机构应在接到征信中心异议信息核查通知起()日内完成对异议

信息的核查和回复。

A、5

B、7

C、10

D、12

答案：C

22.《中华人民共和国票据法》规定,持票人对其前手的追索权，自备拒绝承兑或

者被拒绝付款之日起多重时间内不行使而消灭：()

A、2年

B、1年

C、3个月

D、6个月

答案：D

23.投保机构未依法及时、足额交纳保费的,存款保险基金管理机构可以按日加收

未交纳保费部分()的滞纳金。

A、百分之一

B、万分之一

C、万分之三

D、万分之五

答案：D

24.现金及发行基金交存业务应填写0

A、表外凭证

B、转账凭证

C、现金收入凭证

D、一般存款余额采集凭证

答案：C

25.以下哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪0c

A、毒品犯罪

B、恐怖活动犯罪

C、敲诈勒索罪

D、贪污受贿犯罪

答案：C

26.对金融机构协助当事人实施金融违法行为,或者在当事人实施金融违法行为

的过程中未勤勉尽责,情节严重的，应当依法处以暂停、撤销相应业务资格、许可

的处罚,并对直接责任人员采取()措施。

A、罚款

B、警告

C、降级

D、市场禁入

答案：D

27.关于对国库经收处业务监督管理重点的表述中,错误的是()o

A、会计科目和账户的设置、使用的合规性

B、收纳缴款人缴纳税费款项的及时性、准确性、合规性

C、国库存款计息业务办理的合规性

D、预算收入过渡账户开设的合规性

答案：C

28.人民币管理条例规定，人民币反假鉴别仪管理职能由()承担。

A、中国人民银行

B、财政部

C、国家质检总局

答案：A

29.部门预算、决算应当公开基本支出和项目支出。部门预算、决算支出按其功

能分类应当公开到()。

A、类

B、款

C、项

D、目

答案：C

30.在风险评估基础上,应适用()方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。

A、合规为本

B、利润为本

C、风险为本

D、稳健为本

答案：c

31.新设机构申请事项属于行政许可项目的，依照《中华人民共和国行政许可法》

规定的程序和期限办理。行政许可法规定：行政机关应当自受理行政许可申请之

日起()日内作出行政许可决定。

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：C

32.信息使用者应当按照与个人信息主体约定的。使用个人信息,不得用作约定

以外的,不得未经个人信息主体同意向第三方提供。

A、用途

B、备注

C、合同

D、说明

答案：A

33.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。接受举报

的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构

B、财政部门

C、检察机关

D、中国人民银行及公安机关

答案：D

34.征信查询用户工作人员调离,该用户应当立即予以()。

A、停用

B、注销

C、删除

D、备案

答案：A

35.商业银行应当按照国家有关规定,真实记录并全面反映其业务活动和财务状

况，编制0财务会计报告,及时向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行和国

务院财政部门报送。商业银行不得在法定的会计账册另立会计账册。

Av月度

B、季度

C、半年度

D、年度

答案：D

36.外币现钞存入个人外汇账户，当日累计等值0以下(含)的,可凭本人有效身份

证件直接办理,超过等值。的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》

或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

A、1万美元;1万美元

B、2万美元;2万美元

C、3万美元;3万美元

D、5万美元;5万美元

答案：A

37.以下哪个选项不是中央银行通过调整存款准备金来实施货币政策的手段？()

A、提高存款准备金率，降低货币供应量

B、降低存款准备金率，增加货币供应量

C、提高法定准备金率邛艮制银行的信贷规模

D、降低法定准备金率,限制银行的信贷规模

答案：D

38.2020年版第五套人民币5元纸币调整了水印设计样式,效果明显提升,这种水

印图案是()。

A、毛泽东头像

B、荷花

C、水仙花

D、兰花

答案：C

39.统计人员有权(兀

A、对违反统计法的企事业单位进行罚款

B、检查统计资料的准确性,要求改正不确实的统计资料

C、公布在统计调查中获得的任何资料

D、对违反统计法的个人进行罚款

答案：B

40.《金融违法行为处罚办法》第十二条规定:金融机构不得提供虚假的或者隐瞒

重要事实的财务会计报告,统计报告。金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的

财务会计报告、统计报告的，给予警告,并处0的罚款;对该金融机构直接负责的

高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分.......

A、5万元以上20万元以下

B、10万元以上50万元以下

C、20万元以上40万元以下

D、20万元以上50万元以下

答案：B

41.一切()都必须依法如实、按时履行报送统计资料的义务。

A、统计调查对象

B、国家机关

C、社会团体

D、企业事业组织和个体工商户

答案：A

42.各级预算的收入和支出实行()。

A、权责发生制

B、收付实现制

C、应收应付制

D、应计基础制

答案：B

43.2U19年版第五套人民币1元、5角硬币材质为()。

A、不锈钢

B、钢芯镀镖

C、钢芯镀铜合金

D、双色金属

答案：B

44.储蓄国债（电子式）质押贷款额度起点为（）元,每笔贷款不超过质押品面额的

Oo

Av1000090%

B、500090%

G5000100%

D、10000100%

答案：C

45.为加强综合前置系统在账管理，对0工作日的对账结果,ACS不再接收,金融

机构需要通过纸质方式进行对账。

A、5个以上（不含5个）

B、3个以上（不含3个）

C、4个以上（不含4个）

D、2个以上（不含2个）

答案：A

46.某商业银行人员岗位调整,于2018年5月10日对人行个人征信系统管理员用

户进行了变更，该商业银行应该在（）前向当地人民银行备案用户变更情况。

A、2U18年5月10日

B、2018年5月12日

C、2018年5月31日

D、2018年5月11日

答案：B

47.存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日()起编制存款保险基金

收支的财务会计报告、报表,并编制年度报告,按照国家有关规定予以公布。

Ax1个月

B、2个月

C、3个月

D、4个月

答案：C

48.自2019年4月1日起，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户

或者支付账户的单位和个人及相关组织者.应该在0年内暂停其银行账户非柜面

交易、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户？

Ax1年内

B、3年内

C、5年内

D、终身

答案：C

49.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括()大类c

A、5

B、6

C、7

D、8

答案：c

50.我国存款保险实行0的费率制度，目的主要是为了促进公平竞争，形成正向激

励,强化对投保机构的市场约束。

A、基准费率

B、浮动费率

C、差别费率

D、基本费率与差别费率相结合

答案：D

51.会计核算业务监督遵循原则不包括：()

A、重点性原则

B、完整性原则

C、及时性原则

D、连续性原则。

答案：B

52.境外个人外汇账户内经常项目外汇汇出境外凭0材料办理？

A、本人有效身份证件和资金用途证明

B、本人有效身份证件和外汇局审批表

C、本人有效身份证件和外汇局备案表

D、本人有效身份证

答案：D

53.()负责金融业的统计、调查、分析和预测。

A、国家统计局

B、证监会

C、中国人民银行

D、保监会

答案：C

54.人民币现金机具鉴别能力技术规范(GB40560-2021)于()发布。

A、2019年7月20日

B、2020年7月20日

C、2021年7月20日

D、2022年7月20日

答案：C

55.下列哪种人民币纸币为不宜流通人民币()。

A、一张人民币损坏为两部分(含以上)后通过胶带粘贴

B、纸币表面粘有透明胶带

C、仅有1个角出现少量缺失

D、有少量涂改且未遮蔽到重要的防伪特征

答案：A

56.中国人民银行走访银行时,反洗钱工作人员不得少于()人,否则,银行有权拒

绝。

A、5

B、1U

C、1

D、2

答案：D

57.被保险存款不包含下列哪类存款0。

A、财政性存款

B、社保基金存款

C、住房公积金存款

D、高管人员在本行存款

答案：D

58.2015年版第五套人民币100元纸币的正面左下方和背面右下方，均有()的局

部图案，透光观察，可组成完整的对印图案。()

A、面额数字“100”

B、古钱币

C、人民银行行徽

D、数字“2015”

答案：A

59.透光观察2015年版人民币100元上应用的光变镂空开窗安仝线时,可见安仝

线中()。

A、印刷有黑色文字¥100

B、印刷有正反交替排列的黑色文字¥100

C、正向排列的镂空文字¥100

D、正反交替排列的镂空文字¥100

答案：D

60.信息使用者违反《征信业管理条例》规定,未按照与个人信息主体约定的用途

使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息,情节严重或者

造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处()万元

以上()万元以下的罚款

A、2,20

B、1J0

C、2,15

D、1,15

答案：A

61.对外公布有密级的金融统计资料的审批,实行()负责制度。

A、同级

B、分级

答案：B

62.川类银行账户任一时点账户余额不得超过0。

A、1000元

B、2000元

G5000元

D、10000元

答案：B

63.普惠小微贷款支持工具利率互换协议的期限为()。

A^1个月

B、6个月

c、一年

答案：C

64.根据国务院批复,存款保险基金由()设立专门账户,分账管理,单独核算。

A、中国人民银行

B、财政部

C、银监会

D、发改委

答案：A

65.《中华人民共和国数据安全法》的目的是为了规范数据处理活动，保障数据安

全，促进数据开发利用，保护个人、组织的()，维护国家主权、安全和()。

A、财产权益,发展利益

B、财产权益，长远利益

C、合法权益，长远利益

D、合法权益，发展利益

答案：D

66.同一银行法人为同一个人开立I类户、II类户、III类户的数量原则上分别不

得超过几个？0

A、1、5、10

B、1、10、10

C、1、5、b

D、2、5、5

答案：C

67.有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃

汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额0以下的罚款;情节严

重的,处逃汇金额()以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A、15%;30%

B、30%;30%

G10%;20%

D、15%;20%

答案：B

68.统计人员依法进行政府统计调查活动时,向统计调查对象出示的有效证件包

括0。

A、统计调查证

B、统计调查证、临时统计调查证

C、统计调查证、临时统计调查证、普查员证、普查指导员证

D、统计调查证、临时统计调查证、普查员证、普查指导员证、政府统计机构颁

发的工作证

答案：D

69.根据《存款保险条例》，存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币()万

兀。

A、30

B、5U

C、10

D、100

答案：B

70.根据刑法第191条之规定,个人有洗钱犯罪行为的,没收实施以上犯罪的所得

及其产生的收益，处()年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之

五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处⑹年以上⑹年以下有期徒刑,并处

洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

A、三三七

B、三三十

C、五五十

答案：C

71.企业开立基本、临时存款账户的备案时限？()

A、当日

B、2个工作日

C、3个工作日

D、5个工作日

答案：A

72.金融机构总行(总公司、总局)管理本系统金融统计报表,并负责系统内全国性

定期统计报表的制定、撤销,但须报()备案。

A、中国人民银行总行

B、国家统计局

C、银保监会

答案：A

73.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,可疑交易类型中

“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长

期”和“短期”是指()。

A、一年以上,3个工作日

B、一年以上,10个工作日

C、三年以上,3个工作日

D、三年以上，10个工作日

答案：B

74.自2019年4月1日起，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户

或者支付账户的单位和个人及相关组织者()暂停其银行账户非柜面交易、支付账

户所有业务并不得为其新开立账户。

A、1年内

B、3年内

C、5年内

D、终身

答案：C

75.违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正,处违法金额()以下的

罚款;情节严重的,处违法金额()以上等值以下的罚款。

A、15%;30%

B、30%;30%

G10%;20%

D、15%;20%

答案：B

76.除企业之外的其他类别存款人开立的单位银行结算账户，自正式开立之日起()

个工作日后,方可办理付款业务。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：C

77.在媒体(含网络等其他方式)出现负面舆情，对银行业金融机构正常经营产生

重大影响的事件，中国人民银行分支机构在接报后。小时内逐级上报。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：E

78.金融统计是以()为基础的全面统计,在此基础上形成各类统计报表。

A、会计科目和各类账户信息

B、总账和分户账

C、会计科目和总分账

答案：C

79.2018年4月，小明持某商业银行信用卡进行刷卡消费后,小明只按期归还了最

低还款额,未进行全额还款则在其个人信用报告中()。

A、会出现负面信息

B、不会出现负面信息

C、30天以后列为负面信息

D、宽限期过后仍未归还列为负面信息

答案：B

80.对于占压税款情况较为严重、经检查指出的问题在下一次检查时发现仍不纠

正的,应由()取消其办理国库经收业务的资格。

A、中国人民银行当地分支行的国库部门

B、中国人民银行当地分支行的办公室

C、当地财政部门

D、当地银保监会

答案：A

81.对外公布绝密级金融统计资料,必须报经()审批后，由中国人民银行总行公布.

A、国务院

B、国家发改委

C、国家经济信息委员会

答案：A

82.全国扫黑除恶专项斗争自()年1月开始，至⑻年底结束，为期三年。

A、20172019

B、20182020

G20192021

答案：B

83.征信信息提供者(征信数据报送机构)收到异议,应当按照国务院征信业监督

管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起()日内进行

核查和处理,并将结果书面答复异议人。

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：C

84.()可以代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债

券。

A、中国银保监会

B、中国证监会

C、中国人民银行

答案：C

85.商业银行应当与每一会计年度终了()个月内，按照国务院银行业监督管理机

构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A、1

B、2

C、3

D、6

答案：c

86.举报由()的中国人民银行分支机构管辖

A、举报人住所地

B、被举报人住所地

C、举报违法行为发生地

D、被举报人主要营业机构所在地

答案：C

87.个人征信系统中记录信用卡最近()个月的还款状态记录。

A、60

B、12

C、24

D、36

答案：C

88.金融机构对收缴的假币实物()。

A、可根据培训需要留下部分假币

B、为了招标检测机具可以挑选一些有机读特征的假币

C、必须全额解缴不得自行处理

D、可以借给机具厂商使用

答案：C

89.一个国家或地区在杲一特定时期内发生的，全部对外货币的收入和支出的总

和，称为()。

A、贸易顺差

B、贸易逆差

C、国际收支

D、国际清偿收付

答案：C

90.依据人民银行征信中心《企业征信系统机构管理与维护操作规程》，在企业征

信系统中，金融机构查询用户的权限由下列哪个用户负责授予？()

A、本机构用户管理员

B、人民银行分支机构用户管理员

C、征信中心用户管理员

D、人民银行分支机构负责机构管理的用户

答案：A

91.2019年版第五套人民币1元硬币采用的隐形图文防伪特征为0。

A、“1”

B、“¥”

C、“RMB”

D、“¥”和“1”

答案：D

92.各接入机构发现本单位发生征信信息泄露、员工出售征信信息、征信岗位人

员失联或涉案被相关部门带走调查等征信信息安全事件，依据《中国人民银行武

汉分行办公室关于进一步加强征信合规管埋和征信信息安全管埋的通知》(武银

办［201刀166号)要求，应在发现后0小时内口头报告当地人民银行和人民银行

武汉分行,并立即启动应急预案，在()小时内将事件自查情况书面报告当地人行。

A、4,24

B、2,24

C、4,12

D、2,12

E、2,12

答案：A

93.依据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定,个人信贷交易信息是指

商业银行提供的自然人在。等信用活动中形成的交易记录。

A、个人贷款、贷记卡、担保

B、个人贷款、贷记卡、准贷记卡

C、个人贷款、贷记卡、准贷记卡、担保

D、贷记卡、准贷记卡、担保

答案：C

94.外债业务应开立0账户。

A、还贷专户

B、外债专户

C、还本付息专户

D、外债专户和还本付息专户

答案：B

处.小王存在不良信息记录则征信机构对小王的不良信息的保存期限，自不良行

为或者事件终止之日起为0年。

A、1

B、2

C、4

D、5

答案：D

96.信息系统运维保障应在内网边界按照()原则严格控制外部机构的访问权限。

A、最小

B、最集中

C、最大

D、最广泛

答案：A

97.统计检查机构和统计检查员在规定的职权范围内执行监督、检查任务时,有权

发出《统计检查查询书》，被查询单位和个人应按要求提供有关资料，拒不提供资

料或逾期、拒绝答复的，按()论处。

A、拒报

B、迟报

C、瞒报

D、错报

答案：A

98.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。

A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，

并按照本机构特定的业务处理程序进行处理

B、在可疑客户的业务关系续存期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常

各项交易情况和错作行为

C、对于可疑类客户,应当对其身份信息及资金状况进行审核,审核频率应高于关

注类客户,并根据结果调整客户洗钱分类等级

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，

应持续进行报告

答案：A

99.银行和支付机构不得为不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约

商户提供()资金结算服务。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案：A

100.在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是0。

A、临时身份证

B、机动车驾驶证

C、军官证

D、护照

答案：B

101.存款人申请开立单位银行结算账户时,不可由()办理。

A、被授权人

B、法定代表人

C、单位负责人

D、单位会计

答案：D

102.外资金融机构境外母行(公司)、总行(公司)出现危机或经营战略调整并可能

对境内机构稳健经营造成影响的事件，银行业金融机构应于事项发生之时起()

小时内向中国人民银行总行或其分支机构报告：

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：E

103.在新的反假货币培训机制下,人民银行与金融机构的职责是()。

A、共同承担主体责任

B、直接组织培训工作

C、金融机构承担主体责任

D、人民银行不再提供培训资料、培训实物

答案：C

W4.国务院反洗钱行政主管部门是0。

A、人民银行

B、银保监会

C、证监会

D、外汇局

答案：A

105.与1999年版相比2019年版人民币流通硬币保持不变的是()。

A、背面花卉主图

B、正面面额数字字体

C、直径

D、硬币边部

答案：A

106.再贷款账户应在其()生效之后再开设。

A、货金对应关系

B、表外质押品户

C、机构对应关系

D、表外欠息账户

答案：D

107.根据法规,境外投资者进入A股市场购买股票、债券等投资品种,需要通过特

殊的机构进行,该特殊的机构是指0。

A、上海证券交易所

B、深圳证券交易所心

C、合格境外机构投资者QMI

D、合格境内机构投资者QDII

答案：C

108.银行违反规定为存款人多头开立银行结算账户的，()o

A、给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款;对直

接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪

律处分;情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,责令

该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成犯罪的，移交司法机关依法

追究刑事责任。

B、给予警告,并处以1万元以上5万元以下的罚款;对直凌负责的高级管理人员、

其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的，中国

人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,责令该银行停业整顿或者吊销

经营金融业务许可证;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。

C、给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款;对直接负责的高级管理人员、

其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的，中国

人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依

法追究刑事责任。

D、给予警告,并处以1万元以上3万元以下的罚款;对直接负责的高级管理人员、

其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的，中国

人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依

法追究刑事责任。

答案：A

102银行业金融机构违法违规经营，已经或可能导致重大损失和影响的事件，银

行业金融机构应于事项发生之时起()小时内向中国人民银行总行或其分支机构

报告:

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：E

110.被监管部门采取暂停部分业务、停业整顿、接管、托管、重组、撤销等监管

措施，银行业金融机构应于事项发生之时起0小时内向中国人民银行总行或其分

支机构报告：

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：E

111.银行和支付机构应当至少()排查企业是否属于严重违法企业。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案：B

112.《中华人民共和国中国人民银行法》规定了中国人民银行职能，下列不属于

中国人民银行职能的是()。

A、制定和执行货币政策

B、管理中央公共财政支出

C、防范和化解金融风险

D、维护金融稳定

答案：B

113.银行为非金融企业办理外债结汇,单一机构每月资本项目收入的备用金(含

意愿结汇和支付结汇)支付累计金额不得超过等值()。

Ax10万美元

Bv15万美元

G20万美元

D、30万美元

答案：C

114.阻挠统计部门和统计人员依法行使职权，对检举、揭发人员进行刁难、打击

报复或妨碍统计检查人员依法执行公务的，对直接责任人和有关领导人给予行政

处分,并对单位处以()罚款。

A、一千元以上一万元以下

B、二千元以上二万元以下

C、二千元以上三万元以下

答案：B

115.金融机构可根据自身的实际情况,选取不同的披露形式对外披露，不包括：()。

A、经营状况报告

B、年度报告

C、环境信息报告

D、社会责任报告

答案：A

116.关于支农支小再贷款的质押品要求,下列说法错误的是()

A、支农再贷款原则上采取质押方式发放

B、支小再贷款全部采取质押方式发放

C、支农支小再贷款全都可以用信用方式发放

答案：C

117.在湖北辖内依法设立支行及其以下金融机构的，由其上级行(省级分行、二

级分行、法人机构)在取得筹建批文后0个工作日内向所在地人民银行报送书面

筹建报告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：C

118.办理国库经收业务的商业银行应设立。一级科目。

A、贷转国库存款

B、国库待结算款项

C、待结算财政款项

D、国库资金往来

答案：C

119.在湖北辖内依法申请设立的金融机构(省级分行、二级分行、法人机构)应于

每年()内以文件形式向中国人民银行武汉分行及其所在地人民银行报告本年度

机构发展规划。

A、一季度

B、二季度

C、三季度

D、四季度

答案：A

120.以下哪项未涉嫌无证经营支付业务？()

A、资金集中转入、分散转出，涉及跨区域交易。

B、资金快进快出，不留余额;或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显。

C、拆分交易痕迹明显,故意规避交易限额。

D、资金转入、转出金额与实际经营规模、经营活动基本相符〃

答案：D

121.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括()。

A、符合依法经营内在需要

B、符合接受外部监管要求

C、是金融业安全的保障基础

D、是参与国际竞争的唯一要求

答案：D

122.银行业金融机构向中国人民银行总行或其分支机构报告重大事项，应以正式

文件形式报告。情况紧急时，可以通过电话、传真等渠道报告，并于()个工作日

内书面报告。

A、1

B、2

C、5

D、10

答案：B

123.重要账册、重要空白凭证、印章丢失或被伪造、被盗用，已经或可能导致重

大损失的事件，银行业金融机构应于事项发生之时起()小时内向中国人民银行总

行或其分支机构报告。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：A

124,2005年版100元需要透光观察的防伪特征为()。

A、光变油墨面额数字与隐形图文

B、主景人像与光变油墨面额数字

C、水印与对印图案

D、隐形图文与缩微文字

答案：c

125.小王是商业银行一名工作人员，因能接触客户征信信息,遂起来贩卖客户证

信信息的心思,请问根据我国先行法律制度，小王如在提供服务过程中非法向他

人出售或提供公民个人信息的，数量达到()或非法所得金额的达到()，适用于“情

节严重”的量刑标准。

A、100条,10000元

B、50条,5000元

G20条,2000元

D、25条，2500元

答案：D

126.小明因要申请信用贷款,想了解自身相关的征信记录,根据《征信业管理条

例》，小明每年可以免费()向征信机构查询自己的信用报告。

A、一次

B、两次

C、三次

D、不限次

答案：B

127.通过柜台方式办理财政存款交存业务,金融机构应在旬后()(遇节假日顺延)

向营业网点提交财政存款交存凭证、财政存款科目余额表。

A、5日内

B、2日内

C、3日后

Dx10日内

答案：A

128.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在3日内向

银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下的其他银行账户暂停

0,支付账户暂停所有业务。

A、所有业务

B、非柜面业务

C、汇款业务

D、转账业务

答案：B

129.一张人民币纸币损坏为()部分(含)以上,通过粘贴等方式,按原样连接的，为

不宜流通人民币。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

130.如果不幸遭遇电信网络诈骗,我们应该第一时间0?

A、报警

B、投诉

C、信访

D、自我反省

答案：A

131.投保机构应当按照有关规定，每()交纳一次保费。

Ax1个月

B、3个月

C、6个月

D、1年

答案：C

132.2015年版第五套人民币100元纸币采用的光彩光变数字,在垂直观察时，数

字以()为主;平视观察时,数字以()为主。随着观察角度的改变,数字颜色交替变

化，并可看到()上下滚动。()

A、金色，蓝色，一条亮光带

B、绿色，金色，一束反射光

C、蓝色，绿色，一束反射光

D、金色，绿色，一条亮光带

答案：D

133.董事或高级管理人员逃匿、失踪、非正常死亡以及被有权机关调查或采取强

制措施等不能正常履职，影响银行业金融机构正常经营的事件，银行业金融机构

应于事项发生之时起()小时内向中国人民银行总行或其分支机构报告。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：A

134.在紫外灯下观察,可见2015年版人民币100元上的0呈现出荧光特征。

A、光彩光变数字

B、人像水印

C、竖号码

D、胶印对印图案

答案：C

135.国家对个人的外汇管理按照交易主体的不同,分为对境内个人的外汇管理和

对境外个人的外汇管理。下列选项中，属于境内个人的是()。

A、中国公民

B、在中华人民共和国境内连续居住满半年的外国人

C、外国驻华外交人员

D、国际组构驻华代表

答案：A

136.自2021年12月7日越J年期支农再贷款利率为()

A、2.25%

B、2.15%

C、2%

答案：C

137.银行和支付机构应当至少()排查企业是否属于严重违法企业。

A、每月

B、每季

C、每半年D每年

答案：B

138.个人金融信息主体为0。

A、自然人

B、个人金融信息所标识的自然人

C、法人

D、个人金融信息所标识的法人

答案：B

139.取消企业开户许可后,企业银行结算账户对账频率应为多久一次？()

A、不低于每旬一次

B、不低于每月一次

C、不低于每两个月一次

D、不低于每季度一次

答案：D

140.对连续()内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当重新核实商户身

份,无法核实的应当停止为其提供收款服务。

As1个月

B、3个月

C、6个月

D、12个月

答案：B

141.对违反国家统计法律、法规和《金融统计管理规定》制定印发的统计报表和

统计调查表，0和各金融机构统计部门有权拒绝填报。

A、中国人民银行

B、政府各部门

C、国家统计局

答案：A

142.下列有权制定地方性统计法规的是0。

A、省级人民政府

B、国务院各部门

C、国务院批准的较大的市人民代表大会及其常委会

D、地级市人民代表大会及其常委会

答案：C

143.拒报或屡次迟报统计资料的,对直接责任人和有关领导人给予行政处分,对

单位处以()罚款。

A、一千元以上一万元以下

B、一千元以上一万五千元以下

C、二千元以上二万元以下

答案：B

144.金融挤兑事件，中国人民银行分支机构在接报后。小时内逐级上报。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：A

145.代理地方财政国库集中收付业务是指代理0。

A、集中支付业务和税收收入收缴业务

B、集中支付业务和社保收入收缴业务

C、集中支付业务和非税收入收缴业务

D、税收和非税收入支付业务

答案：C

146.小发的个人住房贷款每月到期还款日为10号16:00,小发4月15日才还款,

银行每月20日向金融信用信息基础数据库报送征信数据,下列属于银行履行了

个人不良信息告知义务的是：()

A、4月9号提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

B、4月10日15:00提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

C、4月16日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

D、4月21日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

答案：C

147.当你通过金融机构办理业务时,以下做法错误的是()。

A、向金融机构人员隐瞒在己的真实身份信息和交易信息

B、如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息

C、如身份证件过了有效期,及时更新身份证件并告知金融机构工作人员

D、配合回答金融机构工作人员的合理提问

答案：A

148.预算收入缴入()及以上国库为正式入库。

A、代理国库

B、国库经收处

C、乡镇国库

D、县级国库

答案：C

149.本级一般公共预算支出,按其功能分类应当编列到。；按其经济性质分类,基

本支出应当编列到()。本级政府性基金预算、国有资本经营预算、社会保险基金

预算支出,按其功能分类应当编列到()。

A、项、款、款

B、项、款、项

C、款、项、项

D、款、款、项

答案：B

150.统计调查应当以()为基础。

A、经常性抽样调查

B、统计报表

C、周期性普查

D、典型调查

答案：C

151.统计检查员按规定有权向被检查金融机构发出《统计检查查询书》。被检查

金融机构在接到《统计检查查询书》0应据实答复。

A、十五日内

B、二十日内

C、三十日内

答案：A

152.我国存款保险制度是下列哪种模式()。

A、付款箱

B、损失最小化

C、风险最小化

D、都是

答案：C

153.银行业金融机构向中国人民银行总行或其分支机构报告重大事项，应以()

形式报告。

A、邮件

B、电话

C、传真

D、正式文件

答案：D

154.定期储蓄存款在存期内遇后利率调整的，应如何确定具存款利率0。

A、按存单开户日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息

B、按存款期内利率最高值计算整个存期利率计付利息

C、按调整后利率分段计付利息

D、按存单到期日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付

答案：A

155.企业在偿还外债前()个工作日内可以将资金划入外债专户用于还款。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：B

156.银行业金融机构发生聚众上访、围攻或冲击银行业金融机构及营业场所等产

生重大社会影响的群体性事件的，应于事项发生之时起()小时内向中国人民银行

总行或其分支机构报告。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：A

157.2019年版第五套人民币1角、1元硬币的正面清边内缘均增加了()要素。

A、圆点

B、内H----边形

C、微缩文字

D、内十二边形

答案：A

158.下列支付系统参与者属于间接参与者的是0

A、建设银行

B、农业银行

C、招商银行

D、中国银行黄冈分行

答案：D

159.查处分离后,执法职能部门开展专项调查中，调查组履行的职责不包括()。

A、填写《调查审批表》

B、撰写《调查报告》

C、组织行政处罚

D、整理案件材料，并将《调查报告》、证据等案件材料移送法律事务部门进行审

理

答案：C

160.下列关于国债业务的表述,错误的是()。

A、国债收款单是财政部1982年至1988年期间以收款单的形式向单位和居民个

人发行的国债

B、无记名国债为实物国债,逾期后按照人民银行规定的活期利率加计利息

C、国债收款单兑付是由人民银行以主动划款方式进行兑付清算

答案：B

161.对于未取得申请设立金融机构所在地人民银行金融管理相关批复而擅自宣

布对外开业的金融机构，中国人民银行武汉分行及申请没立金融机构所在地人民

银行可以采取以下处理措施，原则上()不受理该金融机构向中国人民银行武汉分

行或申请设立金融机构所在地人民银行提出办理相关业务或接入相关系统的申

请；

A、一个月内

B、三个月内

C、六个月内

D、一年内

答案：D

162.凡设置统计部门的机构，其0为统计责任人。

A、机构主要负责人

B、统计部门主要负责人

C、机构法定代表人

答案：B

163.收单机构不得存储的银行卡敏感信息不包括0

A、银行卡磁道信息或芯片信息

B、银行卡卡号

C、卡片有效期

D、个人标识码

答案：B

164.()应当加强对银行业金融机构开户的核准、管理和监督工作。

A、财政部

B、中国人民银行

C、银保监会

D、审计署

答案：B

165.信息提供者违反《征信业管理条例》规定，向征信机构、金融信用信息基础

数据库提供非依法公开的个人不良信息,未事先告知信息主体本人,情节严重或

者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处()以

下的罚款;对个人处()以下的罚款。

A、5万以上50万以下，1万元以上5万元以下

B、5万元以上50万元以下，1万以上10万以下。

C、2万元以上20万元，1万元以上5万元

D、2万元以上10万以下,1万元以上10万元以下。

答案：C

166.虚报、瞒报、伪造、篡改或者拒报统计资料()年内再次发生的，属于《统计

法》第二十七条第一款所称情节较重的违法行为。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：B

167.银行业金融机构从业人员发生涉案金额在1000万元以上的案件，银行业金

融机构应于事项发生之时远()小时内向中国人民银行总行或其分支机构报告：

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：E

168.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所指的人民币()。

A、不包括已退出流通的第四套人民币

B、不包括贵金属纪念币

C、包括人民币纸币和硬币

D、不包括普通纪念币

答案：C

169.金融机构未按规定组织开展机构内反假人民币知识与技能培训I,由人民银行

处以()。

A、1000元-5000元罚款

B、行政记过

C、行政警告与行政罚款

D、纪律处分

答案：C

170.个人携带等值()美元以上至()美元(含)的外币现钞出境,应向银行申领《携

带外汇出境许可证》。

A、5000美元;1万美元

B、6000美元;1万美元

C、6000美元;2万美元

D、5000美元;2万美元

答案：A

171.“假币”印章应加盖在()上。

A、假外币实物

B、假币收缴凭证

C、假币收缴专用袋

D、假币没收收据

答案：C

172.商业银行、信用社占压、挪用所收纳税款的，按。予以处罚。

A、《金融违法行为处罚办法》

B、《违反银行结算制度处罚规定》

C、《中华人民共和国国家金库条例》

D、《中华人民共和国中国人民银行法》

答案：A

1/3.作为统计调查对象的0在重大国情国力普查活动中拒绝、阻碍统计调查，或

者提供不真实或者不完整的普查资料的，由县级以上人民政府统计机构责令改正.

予以批评教育。

A、部门

B、个人

C、单位

答案：B

174,下列那项信息不属于支付敏感信息0。

A、卡片验证码

B、银行卡密码

C、手机开机密码

D、网络支付交易密码

答案：C

175.()和有关部门以及乡、镇人民政府,应当按照国家有关规定建立统计资料的

保存、管理制度，建立健全统计信息共享机制。

A、市级以上人民政府统计机构

B、地级以上人民政府统计机构

C、县级以上人民政府统计机构

答案：C

176.我国存款保险基金不能用于下列哪种投资渠道()。

A、存放央行

B、协议存款

C、政府债券

D、中央银行票据

答案：B

177.政府收支分类科目中，支出类按其经济分类的最小科目项为()。

A、类

B、款

C、项

D、目

答案：B

178.收取保费的主要目的是为了加强对金融机构的市场约束，促使银行审慎经营

和健康发展,保费由()交纳。

A、存款人

B、贷款人

C、金融机构

D、财政补贴

答案：C

179.每年年度终了后，代理支库业务的商业银行必须在新年度()以该行正式文件

形式，向上一级人民银行报告上仟度的代理情况。收到代理行提交的年审材料后,

人民银行必须在()完成审查,并提出对代理行的年审意见。

A、十个工作日内;五个工作日内

B、一月底之前;十个工作日内

C、十五个工作日内;一月底之前

D、一月底之前;十五个工作日内

答案：B

180.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起个月内无交易记

录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务银行和支

付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务,0

Ax1个月

B、2个月

C、3个月

D、6个月

答案：D

181.逾期不良记录自逾期欠款全部还清之日起，在个人征信报告中展示()

A、4年

B、3年

C、5年

D、2年

答案：C

182.征信中心个人信用报告中区分“善意”欠款与“恶意”欠款吗？0

A、区分

B、不区分

C、看具体的事件性质而定

D、看欠款的次数和金额而定

答案：C

183.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保

存()年。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

答案：B

184.下列哪项不属于个人金融信息()。

A、个人家庭住址信息

B、账户信息

C、个人身份信息

D、财产信息

答案：A

185.小明有一笔一次性还本付息的个人消费贷款,贷款到期日为2017年5月1

日，小李于2017年6月1日才偿还贷款本息,银行于6月10日向金融信用信息基

础数据库报送征信数据并于11日加载成功,下列属于银行履行了个人不良信息

告知义务的是：()

A、5月1号提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

B、5月10日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

C、6月5日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

D、6月11日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

答案：C

186.储蓄国债(凭证式)发行对象为()。

A、个人

B、政府机关

C、企事业单位

D、社会团体

答案：A

187.根据《外汇管理条例》的规定：中华人民共和国境内禁止外币流通，并不得以

外币计价结算，但国家另有规定的除外。下列选项中，属于国家另有规定范围的是

Oo

A、开发区内的外商投资企业

B、保税区内的外商投资企业

C、在中华人民共和国境内居住满两年的外国人

D、国外民间组织驻华业务机构

答案：B

188.在湖北辖内依法设立分行级金融机构(含二级分行)和法人金融机构，由其发

起行、上级行在取得筹建批文后()个工作日内向中国人民银行武汉分行书面报送

筹建报告，

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：C

189.根据《中华人民共和国数据安全法》，开展数据处理活动以及研究开发数据

新技术，应当有利于促进()

A、经济社会发展

B、增进人民福祉

C、符合社会公德和伦理

D、以上都符合

答案：D

190.2019年版第五套人民币50元券背面主景图案是()。

A\人民大会堂

B、布达拉宫

C、桂林山水

D、长江三峡

答案：B

191.除向本人同行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额

超过()的,应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

A、5000元

B、5万元

Cx10万元

D、50万元

答案：B

192.()需发支付往账的,应先转到过渡户再发起支付往账。

A、斐产类账户

B、负债类账户

C、损益类账户

D、资产负债共同类账户

答案：C

193.在我国政府统计工作中,统计资料的管理实行()。

A、统一管理、分级负责的原则

B、分级管理、分级负责的原则

C、分散管理原则

D、分级负责的原则

答案：A

194.某资产管理公司为某商业银行对公客户,在申报贷款过程中客户经理小明把

客户中证码在信贷系统内输错了，直至放款后该笔债项被反映至其他公司企业征

信报告中。某资产管理公司向当地人民银行提出异议,商业银行应自收到人行异

议之日起()日进行核查和处理,并将结果书面答复异议企业。

A、20

B、15

C、10

D、5

E、30

答案：A

195.在代收业务管理中,代收机构应当在业务处理过程中逐笔确认代收业务协议

约定事项以及0的授权状态。

A、付款人与收款人银行

B、付款人与付款银行

C、收款人与付款人

D、收款人与收款银行

答案：C

196.金融机构新增总部级用户管理员时,应向。提出书面申请。

A、征信中心

B、人总行征信管理部门

C、金融机构总部行领导

D、金融机构征信管理部门

答案：A

197.当事人对金融统计管理规定第三十八条、三十九所受处罚不服的，可依据有

关法律、法规申请行政复议。当事人对行政复议决定不服的，可在接到行政复议

决定书之日起0日之内向当地人民法院起诉。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：D

198.某商业银行个人征信查询用户小王使用人行网页版查询端,利用周末等法定

节假日客户未经授权非法查询,并出售信息给房产中介小张获利5万元整,下列

说法正确的是0。

A、人民银行对单位处10万元以上50万元以下的罚款

B、人民对单位处5万元以上10万元以下的罚款

C、人民银行对小王处2万元以上10万元以下的罚款

D、人民银行对小王处1万元以上10万元以下的罚款

E、小王应依法承担民事责任，不追究刑事责任

答案：D

199.下列哪项由中国人民银行依法发行()。

A、伪造币

B、硬币

C、变造币

D、比特币

答案：B

200.下列哪项不是金融机构在环境信息披露过程中应遵循的原则？()o

A、真实性

B、重要性

C、一致性

D、连贯性

答案：B

多选题

1.收单机构不得将()交由外包服务机构办理。

A、特约商户拓展

B、收单业务交易处理

C、资金结算

D、受理终端主密钥生成和管理

答案：BCD

2.统计机构、统计人员违反《中华人民共和国统计法》规定，0造成损害的,要依

法承担民事责任。

A、泄露私人、家庭单项调查资料

B、利用统计调查窃取国家秘密

C、泄露统计调查对象商业秘密

D、利用统计调查进行欺诈活动

E、利用统计调查损害社会公共利益

答案：AC

3.银行、支付机构对风险等级较高的特约商户可通过采取哪些措施防范交易风险?

0

A、强化交易监测

B、建立特约商户风险准备金

C、现场走访

D、延迟清算等风险管理措施

答案：ABD

4.投保机构有下列情形之一的，由存款保险基金管理机构责令限期改正;逾期不

改正或者情节严重的，予以记录并作为调整该投保机构的适用费率的依据：（）

A、未依法投保

B、未依法及时、足额交纳保费

C、未按照规定报送信息、资料或者报送虚假的信息、资料

D、拒绝或者妨碍存款保险基金管理机构依法进行的核查

答案：ABCD

5.为适应金融管理体制改革和金融业务的发展，依法强化金融统计管理,规范金

融统计行为，提高金融统计质量，相关部门决定制定《金融统计管理规定》，下列

属于制定《金融统计管理规定》依据的是()。

A、《中华人民共和国统计法》

B、《中华人民共和国中国人民银行法》

C、《中华人民共和国商业银行法》

D、《金融违法行为处罚办法》

答案:ABCD

6.以下哪些存款属于存款保险保障范围。()

A、个人存款

B、单位存款

C、高级管理人员在本机构的存款

D、金融机构同业存款

答案：AB

7.除企业之外，其他类型单位的哪几类单位银行结算账户中实行核准制？()

A、基本存款账户

B、临时存款账户

C、专用存款账户

D、OHI专用存款账户

答案：ABD

8.综合评价工作对象是什么()

A、辖内依法设立的银行业金融机构

B、金融资产管理公司

C、信托投资公司

D、财务公司

E、金融租赁公司、金融消费公司

F、证券期货公司

G、保险公司

答案：ABCDE

9.综合前置子系统包括以下哪些功能？()

A、账务核对

B、同业对账

C、流动性查询

D、清算排队查询

答案：ABCD

10.下列可以由普通转账业务发起的业务有()

A、固定资产增减入账

B、普惠小微企业贷款延期支持工具发放

C、再贷款发放

D、财务报账

答案：ABD

11.存款保险基金管理机构履行下列职责()。

A、归集保费

B、行政执法检查

C、管理和运用存款保险基金

D、偿付被保险存款

答案：ACD

12.个人委托非近亲属代为办理不占用年度便利化额度的结汇和购汇时,需提供

()o

A、委托人和受托人的有效身份证件

B、有交易额的相关材料

C、委托书

D、非近亲属关系证明

E、承诺书

答案：ABC

13.以下说法正确的是：()

A、资本金账户内资金不得以现钞存入

B、外商投资企业境外汇入的资本金投资人与缴款人必须一致

C、银行应审核开户主体提交的该笔资本金对应的境内直接投资货币出资入账登

记表。未办理货币出资入账登记的资金不得使用

D、银行通过手工录入方式办理货币出资入账登记的，应关注该笔货币出资入账登

记的备案交易数据验证状态,如状态为“待验证”,须联系所在地外汇局协助处理。

答案：ACD

14.银行为非银行债务人办理外债提款入账的审核原则是()

A、银行在为非银行债务人办理外债提款入账时,应在资本项目信息系统银行端凭

非银行债务人提供的《业务登记凭证》查询该笔外债控制信息表,在尚可提款金

额内,方可为非银行债务人办理相关手续。

B、银行在为非银行债务人办理外债提款业务时,应当审核非银行债务人是否正确

填写批件号或业务编号。非银行债务人在银行办理外债提款业务时,应在申报凭

证上“外汇局批件号/备案表号/业务编号”一栏填写该笔资金的核准件号或业务

编号（业务编号优先）O

C、无合理原因的.外债提款项下境外汇款人、还款项下境外收款人应当与债权人

一致。

D、外债签约币种、提款币种和偿还币种必须保持一致c

答案：ABC

15.开展资本项目外汇收入支付便利化业务的企业应为非金融企业,并符合以下

哪些条件？（）

A、近一年无外汇行政处罚记录（成立不满一年的企业，自成立之日起无外汇行政

处罚记录）；

B、如为货物贸易外汇收支名录内企业，其货物贸易分类结果应为A类。

C、不包括房地产企业、政府融资平台

D、包括房地产企业、政府融资平台

答案：ABC

16.对于未取得申请设立金融机构所在地人民银行金融管理相关批复而擅自宣布

对外开业的金融机构，中国人民银行武汉分行及申请设立金融机构所在地人民银

行应当采取以下处理措施0

A、通报批评；

B、约见该金融机构的发起人或主要负责人；

C、依法限制该金融机构部分业务的开展：

D、原则上一年内不受理该金融机构向中国人民银行武汉分行或申请设立金融机

构所在地人民银行提出办理相关业务或接入相关系统的申请；

E、中国人民银行武汉分行及申请设立金融机构所在地人民银行对该金融机构当

年的综合评价列入C类；

答案：ABCD

17.银行业金融机构发生以下（）重大事项之一的,应于事项发生之时起24小时内

向中国人民银行总行或其分支机构报告：

A、被监管部门采取暂停部分业务、停业整顿、接管、托管、重组、撤销等监管

措施；

B、银行业金融机构违法违规经营，已经或可能导致重大损失和影响的事件；

C、银行业金融机构从业人员发生涉案金额在1000万元以上的案件；

D、发生重大涉诉、重大投资损失、发行的金融产品出现重大违约等，已经或可能

导致重大损失和影响的事件；

E、银行业金融机构授信总额度10亿元以上的企业（集团）出现风险,对银行业金

融机构正常经营产生重大影响的事件；

F、在媒体（含网络等其他方式）出现负面舆情,对银行业金融机构正常经营产生重

大影响的事件；

G、外资金融机构境外母行（公司）、总行（公司）出现危机或经营战略调整并可能

对境内机构稳健经营造成影响的事件;

答案：ABCDEFG

18.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行有下列情形之一，对存款人或

者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任

0：

A、无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；

B、违反票据承兑等结算业务规定,不予兑现，不予收付入账,压单、压票或者违反

规定退票的；

C、非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；

D、违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。

答案：ABCD

19.经办资本项目外汇收入支付便利化业务的银行应符合以下条件：（）

A、已开通国家外汇管理局资本项目信息系统；

B、上年度执行外汇业务合规与审慎经营评估B类（不含B-）及以上（如有）；

C、具有完善的内控制度和风险防范措施。

D、开通货物贸易外汇监测系统。

答案：ABC

20.以下哪些事项属于重大会计事项0。

A、查询查复业务

B、会计人员加班

C、会计档案食询

D、参数维护

答案：ABCD

21.留学购汇超过5万美元,客户提供哪些材料可以办理不占用年度便利化额度

的购汇？()

A、本人身份有效证件

B、境外学校学费缴费通知

C、生活费缴费通知(如房租合同)

D、海关申报单

E、外汇管理部门审批表

答案：ABC

22.哪些专用存款账户需要支取现金的,应在开户时报中国人民银行当地分支行

批准？0

A、基本建设资金

B、更新改造资金

C、财政预算外资金

D、政策性房地产开发资金

答案：ABD

23.常见的洗钱方式包括()

A、借用金融机构

B、伪造商业票据

C、利用犯罪所得直接购置不动产和动产

D、利用现金密集行业

答案：ABCD

24.单位代理个人开立银行账户的,应提供哪些资料？()

A、单位证明材料

B、代理人有效身份证件

C、被代理人有效身份证件的复印件或影印件

D、被代理人授权委托书

答案：ABC

25.外汇资本金账户的开立应审核哪些资料0

A、书面申请书

B、《业务登记凭证》

C、资本项目信息系统银行端中打印的资本金流入控制信息表。

D、营业执照

答案：ABC

26.开户环节可疑特征包括以下哪些？0

A、由他人陪同开立账户

B、开户过程中明显按他人指令操作，拒绝或含糊回答工作人员提问

C、无合理理由频繁开立、注销账户

D、老年人开户，不了解网银但强烈要求开通大额网银

答案：BCD

27.助农取款服务点的业务类型有哪些？0

A、开立账户

B、现金汇款

C、转账汇款

D、代理缴费业务

答案：BCD

28.经常项目，是指国际收支中涉及0的交易项目等。

A、货物和服务

B、收益

C、经常转移

D、资本转移

E、官方储备

答案：ABC

29.在空头支票分类处置中,下列哪些情况银行应当记录相关情况,对空头支票出

票人进行教育，并将空头支票违规行为信息及相关证明材料报送当地中国人民银

行分支机构,由中国人民银行分支机构实施行政处罚？()

A、银行预留印鉴与支票印鉴不符,经银行协调后10个工作日内仍拒不付款的，

或者未就延迟付款等取得收款人谅解的。

B、出票人签发以自己为收款人的空头支票且未经背书转让的,或者最终被背书人

与出票人一致的.

C、银行退票后,出票人虽及时支付票款或者取得收款人书面谅解，但最近12个月

内在本银行签发空头支票超过3次的。

D、银行退票后,出票人及时支付票款，但收款人仍明确提出异议的。

答案：ACD

30.外商投资企业资本金及具结汇所得人民币资金不得用于以下用途：()

A、不得直接或间接用于企业经营范围之外或国家法律法规禁止的支出

B、除法律法规另有规定外，不得直接或间接用于证券投资

C、可以用于购买非自用房地产的相关费用

D、不得用于向非关联企业发放贷款,经营范围明确许可的情形除外。

答案:ABD

31.收单机构应该对()交易类型强化风险管理措施。

Ax无卡、无密交易

B、预授权

C、消费撤销

D、退货

答案:ABCD

32.金融机构和支付机构应当遵循()原则,合理