个人理财咨询服务合同（2024版）12篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME个人理财咨询服务合同（2024版）本合同目录一览1.合同主体及定义1.1甲方（委托人）1.2乙方（受托人）1.3理财产品1.4理财顾问2.服务内容2.1理财咨询2.2投资建议2.3风险评估2.4资产管理2.5财务规划3.服务期限3.1合同生效日期3.2合同终止日期3.3服务期限延长4.服务费用4.1咨询费4.2投资管理费4.3其他费用5.双方权利与义务5.1甲方权利与义务5.2乙方权利与义务6.保密条款6.1保密内容6.2保密期限6.3保密泄露责任7.违约责任7.1甲方违约责任7.2乙方违约责任8.争议解决8.1和解8.2调解8.3仲裁8.4法律途径9.合同的变更与解除9.1合同变更9.2合同解除10.合同的终止10.1合同终止条件10.2合同终止后的处理11.适用法律11.1合同签订地法律11.2国际法律冲突12.其他条款12.1通知12.2合同附件12.3合同生效条件13.合同的签署与备案13.1签署日期13.2签署地点13.3备案手续14.完整合同文本14.1合同14.2附件14.3签字页第一部分：合同如下：第一条合同主体及定义1.3理财产品：指甲方委托乙方进行投资、理财的产品，包括但不限于股票、债券、基金、保险、银行理财产品等。1.4理财顾问：指具备专业理财知识和技能，为甲方提供理财咨询服务的乙方工作人员。第二条服务内容2.1理财咨询：乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力和投资目标，为甲方提供专业的理财咨询服务。2.2投资建议：乙方根据市场情况、甲方需求和风险承受能力，为甲方提供具体投资建议。2.3风险评估：乙方对甲方提供的理财产品进行风险评估，并向甲方提示相关风险。2.4资产管理：乙方根据甲方授权，对甲方的资产进行管理和配置。2.5财务规划：乙方为甲方提供长期的财务规划服务，帮助甲方实现财务目标。第三条服务期限3.1合同生效日期：本合同自双方签字或盖章之日起生效。3.2合同终止日期：本合同约定的服务期限届满，或者双方协商一致提前终止合同。3.3服务期限延长：双方可以在合同终止前协商一致，延长服务期限，并签订补充协议。第四条服务费用4.1咨询费：甲方应支付乙方的理财咨询费用，具体金额和支付方式由双方协商确定。4.2投资管理费：甲方应支付乙方的投资管理费用，具体金额和支付方式由双方协商确定。4.3其他费用：双方约定的其他费用，具体金额和支付方式由双方协商确定。第五条双方权利与义务5.1甲方权利与义务甲方有权要求乙方提供专业的理财咨询服务，并按照约定支付服务费用。甲方应如实向乙方提供自己的财务状况、风险承受能力和投资目标，并按照乙方的建议进行投资。甲方应按照约定支付服务费用，并履行合同约定的其他义务。5.2乙方权利与义务乙方有权要求甲方提供真实的财务状况、风险承受能力和投资目标，以便更好地为甲方提供服务。乙方应按照约定提供专业的理财咨询服务，并尽力为甲方实现投资目标。乙方应按照约定收取服务费用，并履行合同约定的其他义务。第六条保密条款6.1保密内容双方在合同履行过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私和其他不宜公开的信息，均应予以保密。6.2保密期限双方对保密内容的保密期限自合同终止之日起计算，为期五年。6.3保密泄露责任如一方违反本合同的保密条款，导致保密内容泄露，应承担违约责任，并赔偿对方因此遭受的损失。第八条违约责任8.1甲方违约责任甲方未按照约定支付服务费用的，应按照逾期支付金额的万分之五支付违约金。甲方未按照乙方建议进行投资的，应自行承担投资风险和损失。8.2乙方违约责任乙方未按照约定提供理财咨询服务的，应按照未提供服务期间的服务费用支付违约金。乙方未如实向甲方提示投资风险的，应承担相应的赔偿责任。第九条争议解决9.1和解双方在合同履行过程中发生争议的，可以先行协商解决，达成和解协议。9.2调解如双方协商不成，可以申请第三方调解机构进行调解。9.3仲裁如调解不成，双方同意将争议提交仲裁委员会进行仲裁。9.4法律途径如仲裁不成，双方同意通过诉讼途径解决争议。第十条合同的变更与解除10.1合同变更双方同意变更合同内容的，应签订书面变更协议，经双方签字或盖章后生效。10.2合同解除双方同意解除合同的，应签订书面解除协议，经双方签字或盖章后生效。第十一条合同的终止11.1合同终止条件本合同约定的服务期限届满，或者双方协商一致提前终止合同。11.2合同终止后的处理合同终止后，乙方应按照甲方要求，将已管理的资产进行清算，并将清算结果报告甲方。合同终止后，乙方应退还甲方尚未支付的服务费用（扣除已提供服务的部分）。第十二条适用法律本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十三条其他条款13.1通知双方通过书面形式发出的通知，应按照合同约定的联系方式发送。13.2合同附件本合同附件包括：乙方提供的理财产品清单、服务费用明细表等。13.3合同生效条件本合同自双方签字或盖章之日起生效。第十四条完整合同文本本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入15.1定义本合同所称的“第三方”，是指在本合同履行过程中，除甲乙双方外，参与并提供相关服务或协助的其他个人、法人或其他组织。15.2第三方类型第三方包括但不限于：中介机构、评估机构、审计机构、监管机构、投资机构、律师、会计师等。15.3第三方责任第三方介入本合同履行过程中，应独立承担其提供的服务或协助的责任。乙方向甲方提供的服务或建议，不应视为第三方意见或推荐。15.4第三方选择甲方应根据自身需求，选择合适的第三方提供服务或协助。乙方应协助甲方选择第三方，并提供必要的信息和资料。第十六条第三方费用16.1第三方费用的承担甲乙双方应按照约定承担第三方的费用。若合同中未明确，则甲乙双方可另行协商承担方式。16.2第三方费用的支付甲乙双方应在第三方提供服务或协助后，按照约定的支付方式及时支付相关费用。第十七条第三方责任限额17.1第三方责任限制第三方对甲乙双方的责任限额，应由甲乙双方与第三方在合同中明确约定。若合同中未明确，则甲乙双方可另行协商确定。17.2第三方责任限制的适用第三方责任限制适用于第三方在提供服务或协助过程中，因过失或违法行为导致甲方损失的情况。17.3第三方责任限制的不适用第三方故意或重大过失导致甲方损失的，不适用责任限制。第十八条第三方与其他各方的关系18.1第三方与甲乙双方的关系第三方与甲乙双方之间，仅为服务提供者与服务接受者的关系。第三方不应被视为甲乙双方的代理人、合作伙伴或雇员。18.2第三方与监管机构的关系第三方在提供服务或协助过程中，应遵守相关法律法规和监管要求。若第三方违反监管规定，应独立承担相应的法律责任。18.3第三方与投资机构的关系若第三方为投资机构，甲方应自行了解投资机构的相关信息，并承担投资风险。乙方应协助甲方获取投资机构的信息，但不承担投资风险。第十九条第三方介入的变更与解除19.1第三方变更甲方如需变更第三方，应提前通知乙方，并签订书面变更协议。19.2第三方解除甲方如需解除与第三方的合同，应提前通知乙方，并按照约定方式处理后续事宜。第二十十条第三方介入的违约责任20.1第三方违约第三方未按照约定提供服务或协助，应承担违约责任。20.2第三方违约的赔偿第三方因违约导致甲方损失的，第三方应承担相应的赔偿责任。第二十一条争议解决21.1第三方争议解决第三方与甲乙双方之间的争议，应通过协商解决。协商不成的，可以依法申请调解、仲裁或提起诉讼。21.2第三方争议与本合同争议的关系第三方与甲乙双方之间的争议，不影响本合同的履行。第二十二条适用法律本合同第三方介入的相关条款，适用中华人民共和国法律。第二十三条其他条款23.1通知甲乙双方与第三方之间的通知，应按照合同约定的联系方式发送。23.2合同附件本合同附件包括：与第三方签订的合同、第三方责任限额协议等。23.3合同生效条件本合同附件与本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：乙方提供的理财产品清单详细列出乙方提供给甲方的所有理财产品，包括产品名称、产品性质、预期收益率、风险等级、投资期限等信息。附件二：服务费用明细表详细列出乙方向甲方提供服务过程中产生的所有费用，包括咨询费、管理费等，并注明费用的计算方式和支付方式。附件三：第三方服务合同甲方与第三方签订的服务合同，包括服务内容、服务期限、费用支付等条款。附件四：第三方责任限额协议明确第三方在提供服务或协助过程中的责任限额，包括赔偿限额、责任限制等。附件五：监管机构批准文件第三方提供服务或协助所需的监管机构批准文件，证明第三方具备提供服务的合法资格。附件六：投资机构信息资料如第三方为投资机构，提供投资机构的相关信息，包括投资策略、历史业绩、管理团队等。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.甲方未按照约定支付服务费用。2.甲方未按照乙方建议进行投资。3.乙方未按照约定提供理财咨询服务。4.乙方未如实向甲方提示投资风险。5.第三方未按照约定提供服务或协助。6.第三方故意或重大过失导致甲方损失。责任认定标准：1.甲方未按照约定支付服务费用的，应按照逾期支付金额的万分之五支付违约金。2.甲方未按照乙方建议进行投资的，应自行承担投资风险和损失。3.乙方未按照约定提供理财咨询服务的，应按照未提供服务期间的服务费用支付违约金。4.乙方未如实向甲方提示投资风险的，应承担相应的赔偿责任。5.第三方未按照约定提供服务或协助的，应承担违约责任。6.第三方故意或重大过失导致甲方损失的，不适用责任限制，第三方应承担相应的赔偿责任。示例说明：1.若甲方逾期支付服务费用，乙方可以要求甲方支付逾期违约金，违约金计算方式为逾期支付金额乘以万分之五。2.若甲方未按照乙方建议进行投资，导致投资损失，乙方不承担投资风险和损失的责任。3.若乙方未按照约定提供理财咨询服务，乙方应按照未提供服务期间的服务费用支付违约金。4.若乙方未如实向甲方提示投资风险，导致甲方损失，乙方应承担相应的赔偿责任。5.若第三方未按照约定提供服务或协助，第三方应承担违约责任。6.若第三方故意或重大过失导致甲方损失，第三方不适用责任限制，第三方应承担相应的赔偿责任。全文完。个人理财咨询服务合同（2024版）1本合同目录一览1.合同主体及定义1.1甲方（委托人）1.2乙方（受托人）1.3甲方资产1.4理财产品1.5投资收益2.咨询服务内容2.1理财规划制定2.2投资策略建议2.3市场动态分析2.4风险评估与管理2.5定期报告与沟通3.合同期限及续约3.1合同期限3.2续约条件3.3合同终止4.费用及支付方式4.1咨询费用4.2支付方式4.3费用调整5.保密条款5.1保密内容5.2保密期限5.3例外情况6.责任与赔偿6.1乙方责任6.2甲方责任6.3赔偿方式7.争议解决7.1协商解决7.2调解解决7.3法律途径8.法律适用及争议解决8.1法律适用8.2争议解决方式9.合同的变更与解除9.1变更条件9.2解除条件10.违约责任10.1甲方违约10.2乙方违约11.强制性规定11.1法律法规11.2政策变动12.附则12.1合同附件12.2生效条件12.3合同修改13.其他约定13.1双方认为需要约定的其他事项14.签字盖章14.1甲方签字14.2乙方签字14.3盖章第一部分：合同如下：第一条合同主体及定义1.1甲方（委托人）：指签署本合同并接受乙方提供的个人理财咨询服务的自然人或者法人。1.2乙方（受托人）：指接受甲方委托，按照本合同约定向甲方提供个人理财咨询服务的自然人或者法人。1.3甲方资产：指甲方在乙方指导下进行投资和理财的财产，包括现金、股票、债券、基金、保险等。1.4理财产品：指乙方为甲方提供的各类投资理财产品，包括但不限于股票、债券、基金、保险、信托等。1.5投资收益：指甲方按照乙方的理财建议进行投资所获得的经济利益，包括股息、利息、红利等。第二条咨询服务内容2.1理财规划制定：乙方应根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资目标和预期收益等，为甲方制定合理的个人理财规划。2.2投资策略建议：乙方应根据市场情况，为甲方提供各类投资产品的投资策略建议，包括但不限于买入、持有、卖出等。2.3市场动态分析：乙方应定期向甲方提供市场动态分析报告，帮助甲方了解市场形势，以便甲方做出投资决策。2.4风险评估与管理：乙方应根据甲方的风险承受能力，对甲方投资组合进行风险评估，并提出风险管理建议。2.5定期报告与沟通：乙方应定期向甲方报告投资组合的运行情况，并及时与甲方沟通，解答甲方的疑问。第三条合同期限及续约3.1合同期限：本合同自签字盖章之日起生效，有效期为____年。3.2续约条件：合同到期前，双方同意续约的，应签订书面续约协议。3.3合同终止：合同有效期内，如一方提前终止合同，应提前____天通知对方。第四条费用及支付方式4.1咨询费用：甲方应支付给乙方的咨询费用为____元/年。4.2支付方式：甲方可以通过银行转账、等途径支付咨询费用。4.3费用调整：合同有效期内，如市场情况发生变化，双方可协商调整咨询费用。第五条保密条款5.1保密内容：双方在合同履行过程中所获悉的对方商业秘密、个人隐私等敏感信息。5.2保密期限：自合同终止之日起____年。5.3例外情况：法律法规规定或者双方另有约定的情况除外。第六条责任与赔偿6.1乙方责任：乙方应按照甲方的委托，尽最大努力为甲方提供专业的个人理财咨询服务，确保甲方的投资安全。6.2甲方责任：甲方应如实向乙方提供自身的财务状况、风险承受能力等，并按照乙方的建议进行投资。6.3赔偿方式：如有争议，双方可协商确定赔偿金额和方式。第七条争议解决7.1协商解决：合同履行过程中发生的争议，双方应通过友好协商解决。7.2调解解决：协商不成时，可以向相关机构申请调解。7.3法律途径：如调解不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。第八条法律适用及争议解决8.1法律适用：本合同的签订、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律。8.2争议解决方式：如双方在合同履行过程中发生争议，应通过友好协商解决；协商不成时，可以向相关机构申请调解；如调解不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。第九条合同的变更与解除9.1变更条件：合同有效期内，如甲乙双方同意变更合同内容，应签订书面变更协议，经双方签字盖章后生效。9.2解除条件：合同有效期内，如一方提前解除合同，应提前三十天书面通知对方，并按照双方约定办理相关手续。第十条违约责任10.1甲方违约：甲方未按照约定支付咨询费用、提供虚假信息或者未按照乙方建议进行投资的，应支付违约金，并承担因此给乙方造成的损失。10.2乙方违约：乙方未按照约定提供个人理财咨询服务、泄露甲方商业秘密或个人隐私的，应支付违约金，并承担因此给甲方造成的损失。第十一条强制性规定11.1法律法规：合同履行过程中，如遇法律法规发生变化，影响合同履行的，双方应立即协商解决，必要时可以终止或解除合同。11.2政策变动：合同履行过程中，如遇政策变动，影响合同履行的，双方应立即协商解决，必要时可以终止或解除合同。第十二条附则12.1合同附件：本合同附件包括双方提供的相关资料、投资产品说明书、风险评估报告等。12.2生效条件：本合同自签字盖章之日起生效。12.3合同修改：本合同的修改和补充，应由甲乙双方共同签订书面协议，经双方签字盖章后生效。第十三条其他约定13.1双方认为需要约定的其他事项：（1）甲乙双方应保证所提供的信息的真实性、准确性和完整性；（2）甲乙双方应遵守合同保密条款，保护对方的商业秘密和个人隐私；（3）甲乙双方应按照约定履行合同义务，确保合同的顺利实施；（4）甲乙双方对合同的解释权及争议的解决权归双方共同所有。第十四条签字盖章14.1甲方签字：14.2乙方签字：14.3盖章：第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入15.1第三方定义：本合同所述第三方，包括但不限于中介方、投资顾问、审计机构、监管机构等，在甲乙双方合同履行过程中提供服务或进行监督的个体或组织。15.2第三方介入条件：当甲乙双方在合同履行过程中需要第三方的专业服务或监督时，包括但不限于投资决策、风险评估、财务审计等，甲方或乙方有权邀请第三方介入。15.3第三方选择：甲乙双方应共同协商选择合适的第三方，并确保第三方具备相关资质、专业能力和良好信誉。第十六条第三方责任16.1第三方责任限制：第三方仅对其提供的服务或监督范围内的事项承担责任，对于合同外的因素造成的损失，第三方不承担责任。16.2第三方义务：第三方应按照甲乙双方的约定，客观、公正地提供服务或监督，并保护甲乙双方的商业秘密和个人隐私。16.3第三方赔偿：如第三方在提供服务或监督过程中存在过错，导致甲乙双方损失的，甲乙双方有权要求第三方承担相应的赔偿责任。第十七条甲乙方与第三方的权利义务划分17.1甲乙双方权利：甲乙双方有权要求第三方按照约定提供服务或监督，并有权对第三方的服务进行评价和监督。17.2甲乙双方义务：甲乙双方应如实向第三方提供与服务或监督相关的信息，并按照约定支付第三方服务费用。17.3第三方权利：第三方有权按照约定收取服务费用，并有权要求甲乙双方提供必要的信息和协助。17.4第三方义务：第三方应按照甲乙双方的约定，认真、公正地提供服务或监督，并保护甲乙双方的权益。第十八条第三方责任限额18.1责任限额定义：第三方责任限额是指第三方在提供服务或监督过程中，对其承担责任的最大金额或范围。18.2责任限额确定：第三方责任限额由甲乙双方与第三方协商确定，并在书面协议中明确。18.3责任限额调整：合同有效期内，如第三方责任限额需要调整，甲乙双方应与第三方重新协商确定，并签订书面协议。18.4第三方责任限额的公示：甲乙双方应将第三方责任限额在合同中明确公示，以保障双方的知情权和选择权。第十九条第三方介入的合同变更19.1合同变更条件：当甲乙双方因第三方介入需要调整合同内容时，应签订书面变更协议，经双方签字盖章后生效。19.2合同变更程序：甲乙双方应就第三方介入的具体事项、责任限额等进行充分协商，并在书面变更协议中明确。19.3合同变更的生效：书面变更协议经甲乙双方签字盖章后，即成为本合同的有效组成部分，与本合同具有同等法律效力。第二十条第三方介入的合同解除20.2合同解除程序：甲乙双方应与第三方协商解除合同，并按照约定办理相关手续。20.3合同解除后的责任：第三方在合同解除前的原因造成的损失，仍应承担相应的赔偿责任。第二十一条附加条款21.1甲乙双方应确保与第三方之间的沟通和协作，确保合同的顺利履行。21.2甲乙双方应按照约定支付第三方服务费用，并确保费用的及时性和准确性。21.3甲乙双方应对第三方的服务或监督结果进行评估，并提出改进建议。21.4甲乙双方应按照法律法规和合同约定，保护第三方的合法权益。第二十二条法律适用及争议解决22.1本合同的签订、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律。22.2争议解决方式：如双方在合同履行过程中发生争议，应通过友好协商解决；协商不成时，可以向相关机构申请调解；如调解不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。第二十三条附则23.1合同附件：本合同附件包括双方提供的相关资料、投资产品说明书、风险评估报告等。23.2生效条件：本合同自签字盖章之日起生效。23.3合同修改：本第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：个人理财规划书详细说明：此附件应包括甲方个人财务状况分析、理财目标、预期收益、风险承受能力评估等内容。2.附件二：投资策略建议书详细说明：此附件应包括乙方为甲方提供的各类投资产品的投资策略建议，包括但不限于买入、持有、卖出等。3.附件三：市场动态分析报告详细说明：此附件应包括乙方定期向甲方提供的市场动态分析，帮助甲方了解市场形势。4.附件四：风险评估与管理报告详细说明：此附件应包括乙方对甲方投资组合进行的风险评估及管理建议。5.附件五：定期报告与沟通记录详细说明：此附件应记录乙方定期向甲方报告投资组合运行情况及与甲方的沟通记录。6.附件六：第三方服务协议详细说明：此附件应包括甲乙双方与第三方签订的服务协议，明确双方的权利义务及第三方的责任限额。7.附件七：投资产品说明书详细说明：此附件应包括甲方投资的产品的基本情况、风险收益特征、投资策略等。8.附件八：风险揭示书详细说明：此附件应包括甲方投资过程中可能面临的风险及乙方提供的风险管理建议。9.附件九：合同变更协议详细说明：此附件应包括甲乙双方因第三方介入需要调整合同内容时的变更协议。10.附件十：合同解除协议详细说明：此附件应包括甲乙双方因第三方介入需要解除合同时的解除协议。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方违约行为及责任认定：示例说明：甲方未按照约定支付咨询费用，视为违约。乙方有权要求甲方支付违约金，并承担因此给乙方造成的损失。2.乙方违约行为及责任认定：示例说明：乙方未按照约定提供个人理财咨询服务，视为违约。甲方有权要求乙方支付违约金，并承担因此给甲方造成的损失。3.第三方违约行为及责任认定：示例说明：第三方未按照约定提供服务或监督，导致甲乙双方损失的，甲乙双方有权要求第三方承担相应的赔偿责任。4.甲乙双方与第三方沟通协作不力：示例说明：甲乙双方未确保与第三方之间的沟通和协作，导致合同无法顺利履行，应承担相应责任。5.未按照约定支付服务费用：示例说明：甲乙双方未按照约定支付第三方服务费用，导致第三方无法正常提供服务，应承担违约责任。6.未如实提供必要信息和协助：示例说明：甲乙双方未如实向第三方提供必要的信息和协助，导致第三方无法正常提供服务，应承担违约责任。7.未保护商业秘密和个人隐私：示例说明：甲乙双方未按照约定保护第三方的商业秘密和个人隐私，导致第三方损失的，应承担赔偿责任。全文完。个人理财咨询服务合同（2024版）10本合同目录一览1.合同主体及定义1.1甲方（委托人）1.2乙方（受托人）2.服务内容2.1乙方提供的服务范围2.2服务方式及流程2.3服务期限3.费用及支付方式3.1服务费用3.2支付方式3.3费用调整4.保密条款4.1保密义务4.2保密期限4.3保密范围5.合同的履行5.1甲方义务5.2乙方义务6.违约责任6.1甲方违约责任6.2乙方违约责任7.争议解决7.1争议解决方式7.2争议解决机构8.合同的变更、解除与终止8.1合同变更8.2合同解除8.3合同终止9.合同的生效、期限及续签9.1合同生效条件9.2合同期限9.3合同续签10.甲方授权10.1授权范围10.2授权期限11.乙方声明及承诺11.1声明11.2承诺12.甲方声明及承诺12.1声明12.2承诺13.合同的份数及保管13.1合同份数13.2合同保管14.其他条款14.1不可抗力14.2法律适用14.3合同解除或终止后的权利义务处理第一部分：合同如下：1.合同主体及定义2.服务内容2.1乙方提供的服务范围乙方为甲方提供个人理财咨询服务，包括资产配置、投资建议、风险管理等。2.2服务方式及流程乙方通过电话、邮件、面对面等方式与甲方沟通，根据甲方的财务状况和需求，制定个人理财规划，并提供相应的投资建议。2.3服务期限本合同服务期限为【起始日期】至【终止日期】。服务期限内，乙方应持续提供个人理财咨询服务。3.费用及支付方式3.1服务费用甲方应支付乙方个人理财咨询服务费【金额】元。3.2支付方式（1）银行转账；（2）；（3）支付。3.3费用调整合同执行期间，如遇市场环境变化等不可抗力因素，乙方有权调整服务费用。调整前应通知甲方，并协商一致。4.保密条款4.1保密义务甲乙双方应对在合同执行过程中获知的对方商业秘密、个人隐私等敏感信息予以保密。4.2保密期限保密期限自本合同签订之日起计算，至合同终止或履行完毕之日止。4.3保密范围保密信息范围包括甲方财务状况、投资需求、联系方式等，以及乙方提供的理财规划、投资建议等。5.合同的履行5.1甲方义务甲方应如实提供个人财务状况、投资需求等信息，配合乙方开展咨询服务。5.2乙方义务乙方应按照约定提供个人理财咨询服务，并根据甲方需求及时调整理财规划。6.违约责任6.1甲方违约责任甲方违反合同约定，导致乙方无法正常履行合同的，甲方应支付违约金【金额】元。6.2乙方违约责任乙方违反合同约定，导致甲方权益受损的，乙方应承担相应的赔偿责任。8.合同的变更、解除与终止8.1合同变更双方同意，合同变更需书面协商一致。变更内容应明确、具体，并作为合同附件。8.2合同解除8.2.1双方同意，合同解除需书面协商一致。解除合同后，乙方不得再行要求甲方支付任何费用。8.2.2在合同执行期间，如甲方未按约定支付服务费用，乙方有权解除合同。8.2.3在合同执行期间，如乙方未按约定提供服务，甲方有权解除合同。8.3合同终止9.合同的生效、期限及续签9.1合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。9.2合同期限本合同期限为【起始日期】至【终止日期】。9.3合同续签合同期满前，双方如需续签，应书面协商一致，并签订新的合同。10.甲方授权10.1授权范围甲方授权乙方在【授权范围】内代表甲方处理相关事宜。10.2授权期限授权期限自本合同生效之日起至合同终止或解除之日止。11.乙方声明及承诺11.1声明乙方声明其具备提供个人理财咨询服务的资质和能力。11.2承诺乙方承诺在提供服务过程中，遵循职业道德和保密原则，竭诚为甲方提供专业、高效的服务。12.甲方声明及承诺12.1声明甲方声明提供的信息真实、准确、完整。12.2承诺甲方承诺按照约定支付服务费用，并配合乙方开展咨询服务。13.合同的份数及保管13.1合同份数本合同一式两份，甲乙双方各执一份。13.2合同保管甲乙双方应妥善保管合同副本，未经对方同意，不得向第三方披露合同内容。14.其他条款14.1不可抗力因不可抗力导致一方不能履行或部分履行合同的，受影响方应立即通知对方，并在合理时间内提供相关证明。14.2法律适用本合同适用中华人民共和国法律。14.3合同解除或终止后的权利义务处理第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1定义本合同所称第三方，是指除甲乙双方之外，根据本合同约定或未经甲乙双方同意而介入本合同关系的一方或多方。15.2第三方责任15.2.1第三方介入本合同关系时，应遵守本合同的约定，并承担相应的责任。15.2.2第三方未遵守本合同约定，导致甲乙双方权益受损的，由第三方承担责任。15.3第三方权利15.3.1第三方根据本合同约定介入本合同关系时，享有合同约定的权利。15.3.2第三方未按照本合同约定介入本合同关系时，不得主张权利。16.第三方介入的额外条款及说明16.1第三方介入的方式第三方介入本合同关系的方式包括但不限于提供技术支持、咨询服务、代理等。16.2第三方介入的程序第三方介入本合同关系的程序应符合本合同约定，未经甲乙双方同意，第三方不得擅自介入。16.3第三方介入的权益分配第三方介入本合同关系时，其权益分配应按照本合同约定或甲乙双方协商确定。17.第三方责任限额17.1第三方承担的责任限额应按照本合同约定或甲乙双方协商确定。17.2第三方承担的责任限额包括但不限于赔偿金额、赔偿方式等。17.3第三方在承担责任限额范围内，对甲乙双方承担连带责任。18.第三方与其他各方的关系18.1第三方与甲乙双方的关系第三方与甲乙双方的关系基于本合同约定，第三方应遵守甲乙双方的指示和要求。18.2第三方与中介方的关系如第三方为中介方，第三方与中介方的关系应符合中介合同的约定。18.3第三方与甲乙双方及中介方的关系第三方与甲乙双方及中介方的关系基于本合同约定，第三方应遵守甲乙双方及中介方的指示和要求。19.第三方违约处理19.1第三方违反本合同约定，导致甲乙双方权益受损的，甲乙双方有权要求第三方承担违约责任。19.2甲乙双方与第三方协商解决违约事宜，如协商无果，甲乙双方有权向法院提起诉讼。20.第三方介入的合同修订20.1本合同涉及第三方介入的条款可根据甲乙双方及第三方的协商进行修订。20.2甲乙双方与第三方协商一致后，需签署书面协议，作为本合同的附件。21.第三方介入的合同解除或终止21.1甲乙双方同意，合同解除或终止不影响甲乙双方对第三方的权利要求。21.2合同解除或终止后，甲乙双方与第三方之间的权利义务关系按照本合同及书面协议处理。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：个人理财咨询服务内容清单详细列举乙方提供的个人理财咨询服务内容，包括资产配置、投资建议、风险管理等。2.附件二：服务费用支付凭证支付凭证包括但不限于银行转账记录、支付记录、支付记录等。3.附件三：保密协议保密协议应包括保密义务、保密期限、保密范围等详细内容。4.附件四：第三方介入协议如合同中有第三方介入的情况，需提供第三方介入协议，明确第三方的责任限额、权益分配等。5.附件五：合同修订记录合同修订记录应包括修订日期、修订内容、修订方等信息。6.附件六：违约行为记录记录甲方和乙方在合作过程中的违约行为，以及违约责任认定等信息。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方违约行为甲方未按约定支付服务费用、提供虚假信息、未履行合同义务等行为均视为违约。2.乙方违约行为乙方未按约定提供服务、违反保密义务、未履行合同义务等行为均视为违约。3.违约责任认定标准违约责任认定标准应根据合同约定、法律法规规定以及双方协商确定。4.违约责任示例说明示例一：甲方未按约定支付服务费用，乙方有权解除合同，并要求甲方支付违约金【金额】元。示例二：乙方未按约定提供服务，甲方有权解除合同，并要求乙方赔偿损失【金额】元。全文完。个人理财咨询服务合同（2024版）11本合同目录一览1.合同主体及定义1.1甲方（委托人）1.2乙方（受托人）1.3理财咨询服务2.咨询服务内容2.1财务分析2.2投资建议2.3风险评估2.4理财规划3.合同期限3.1起始日期3.2终止日期4.费用及支付方式4.1咨询费用4.2支付方式4.3费用调整5.双方权利与义务5.1甲方权利与义务5.2乙方权利与义务6.保密条款6.1保密内容6.2保密期限7.违约责任7.1甲方违约7.2乙方违约8.争议解决8.1协商解决8.2调解解决8.3法律途径9.合同的变更与解除9.1变更条件9.2解除条件10.继承与转让10.1继承10.2转让11.附则11.1合同附件11.2合同生效12.其他条款12.1不可抗力12.2法律适用12.3语言版本13.签字盖章13.1甲方签字13.2乙方签字14.合同生效日期第一部分：合同如下：1.合同主体及定义2.咨询服务内容2.1财务分析：乙方对甲方的财务状况进行详细分析，包括但不限于资产负债表、收支情况、保险保障等。2.2投资建议：乙方根据甲方的风险承受能力和理财目标，提供合适的投资产品及策略建议。2.3风险评估：乙方对甲方提供的财务信息进行风险评估，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。2.4理财规划：乙方根据财务分析、投资建议和风险评估，为甲方制定合理的理财规划，包括但不限于资产配置、投资计划、退休规划等。3.合同期限3.1起始日期：本合同自双方签字盖章之日起生效。3.2终止日期：本合同的终止日期为【终止日期】。4.费用及支付方式4.1咨询费用：甲方应支付乙方的咨询费用为【咨询费用】。4.2支付方式：甲方可以通过银行转账、现金等方式支付咨询费用。4.3费用调整：如双方同意延长合同期限，费用将根据实际情况进行调整，具体事宜由双方协商确定。5.双方权利与义务5.1甲方权利与义务1)提供真实、准确、完整的财务信息，以便乙方进行财务分析、投资建议和风险评估。2)按照乙方的建议进行投资决策，并承担相应的投资风险。3)支付约定的咨询费用，按照约定方式及时足额支付。5.2乙方权利与义务1)按照甲方的财务状况、风险偏好和理财目标，提供专业、客观、公正的理财咨询服务。2)保守甲方的财务信息，不得泄露给第三方。3)及时向甲方提供理财规划建议，并定期跟进和调整。6.保密条款6.1保密内容：本合同签订后，双方在履行合同过程中获悉的对方商业秘密、个人隐私等敏感信息。6.2保密期限：双方应对保密内容承担无限期的保密义务，除非依法应当向行政机关、司法机关提供的情况外，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。8.争议解决8.1协商解决：合同履行过程中发生的争议，双方应通过友好协商解决。8.2调解解决：协商不成时，双方可向合同签订地的人民调解委员会申请调解。8.3法律途径：如调解不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。9.合同的变更与解除9.1变更条件：合同的变更需经双方协商一致，并签订书面变更协议。9.2解除条件：合同解除的条件如下：1)双方协商一致解除；2)甲方未支付咨询费用，经乙方催告后仍未支付的；3)乙方严重违反合同约定，甲方有权解除合同；4)不可抗力因素导致合同无法履行，双方协商一致解除。10.继承与转让10.1继承：本合同在甲方继承人之间自动继承，继承人应继续履行合同义务。10.2转让：未经乙方书面同意，甲方不得将其在本合同项下的权利和义务转让给第三方。11.附则11.1合同附件：本合同附件包括【附件名称】，附件与合同具有同等法律效力。11.2合同生效：本合同自双方签字盖章之日起生效。11.3合同解除或终止后，乙方仍应对甲方提供的财务信息保密，并协助甲方处理与本合同有关的后续事宜。12.其他条款12.1不可抗力：因不可抗力导致合同无法履行或部分履行，双方均不承担违约责任。12.2法律适用：本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。12.3语言版本：本合同一式两份，双方各执一份，均为正本，两种语言版本具有同等法律效力。13.签字盖章13.1甲方签字：【甲方签字】13.2乙方签字：【乙方签字】14.合同生效日期【合同生效日期】第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1定义：第三方是指除甲方和乙方之外，根据本合同约定参与合同履行或与合同履行相关的自然人、法人和其他组织。15.2第三方介入的情形：第三方介入包括但不限于中介机构、评估机构、审计机构、监管机构等。16.第三方责任16.1第三方责任限额：第三方对甲乙双方的任何损失承担的责任限额为【责任限额】。16.2第三方义务：第三方应按照本合同的约定履行其义务，并承担相应的责任。16.3第三方权利：第三方享有本合同约定的权利，并有权就其提供的服务向甲方收取费用。17.第三方与甲乙方的关系17.1第三方与甲方：第三方应按照甲方的指示和本合同的约定，向甲方提供服务。17.2第三方与乙方：第三方应按照乙方的要求和相关法律法规，向乙方提供服务。18.第三方违约18.1第三方违约情形：第三方未按照本合同约定履行义务，或提供的服务存在瑕疵。18.2第三方违约责任：第三方应承担违约责任，向甲乙双方支付违约金，违约金的标准为【违约金标准】。19.第三方解除合同19.1第三方解除合同的情形：第三方因不可抗力或其他无法预见的原因无法继续履行合同。19.2第三方解除合同的程序：第三方应提前【提前通知时间】通知甲乙双方，并协助甲乙双方处理后续事宜。20.第三方与甲乙方的沟通20.1第三方与甲乙方的沟通渠道：第三方应通过书面形式与甲乙双方进行沟通，必要时可进行口头沟通。20.2第三方通知：第三方应及时向甲乙双方通知与合同履行相关的重大事项。21.第三方介入的变更21.1第三方介入的变更情形：因第三方原因导致合同无法履行或需要变更。21.2第三方介入的变更程序：甲乙双方应与第三方协商一致，并签订书面变更协议。22.第三方退出22.1第三方退出的情形：第三方因履行合同发生争议或违约，甲乙双方要求其退出。22.2第三方退出的程序：甲乙双方应与第三方协商一致，并签订书面退出协议。23.第三方责任免除23.1免除情形：第三方在履行合同过程中，因不可抗力或其他无法预见的原因导致损失。23.2免除程序：甲乙双方应与第三方协商一致，并签订书面免除协议。24.第三方与合同的终止24.1第三方终止合同的情形：合同终止或解除。24.2第三方终止合同的程序：第三方应向甲乙双方发出终止通知，并协助处理后续事宜。25.第三方介入的争议解决25.1争议解决方式：第三方介入引起的争议，通过协商解决，协商不成时，可以向人民法院提起诉讼。25.2第三方作为被告：第三方作为被告时，甲乙双方应提供必要的协助和支持。26.附件26.1第三方名单：本合同附件中应列明所有第三方名单，包括第三方名称、联系方式、服务内容等。26.2第三方服务协议：附件中应包含第三方与甲乙双方签订的服务协议副本。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：甲方财务状况说明书详细说明甲方的资产负债情况、收入支出状况、现有保险保障等信息。2.附件二：乙方投资建议报告包含乙方向甲方提供的投资建议详细内容，包括投资产品、策略及预期收益等。3.附件三：风险评估报告详细列出乙方对甲方财务信息进行的风险评估结果，包括市场风险、信用风险等。4.附件四：理财规划方案根据财务分析、投资建议和风险评估，为甲方制定的详细理财规划方案。5.附件五：第三方服务协议列出所有与甲方和乙方签订服务协议的第三方名单，包括中介机构、评估机构等。6.附件六：费用支付凭证甲方支付乙方的咨询费用凭证，包括转账记录、现金支付记录等。7.附件七：合同变更协议如合同内容发生变更，双方签订的书面变更协议。8.附件八：合同解除协议双方协商一致解除合同时签订的书面解除协议。9.附件九：第三方责任限额确认书第三方对责任限额的确认书，明确第三方对甲乙双方的损失承担的责任限额。10.附件十：争议解决协议双方就争议解决方式达成的书面协议，包括协商、调解、法律途径等。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方违约行为未按约定提供真实、准确、完整的财务信息未按乙方的投资建议进行投资决策未按约定方式及时足额支付咨询费用违约责任：甲方应向乙方支付违约金，违约金的标准为咨询费用的【百分比】。2.乙方违约行为未按约定提供专业、客观、公正的理财咨询服务泄露甲方的财务信息未按约定时间向甲方提供理财规划建议违约责任：乙方应向甲方支付违约金，违约金的标准为咨询费用的【百分比】。3.第三方违约行为未按约定履行服务协议提供的服务存在瑕疵或不符合法律法规要求违约责任：第三方应向甲乙双方支付违约金，违约金的标准为服务费用的【百分比】。4.示例说明例如，如果甲方未按约定提供财务信息，乙方无法进行准确的财务分析和投资建议，导致甲方投资损失。甲方应根据违约金标准向乙方支付违约金。全文完。个人理财咨询服务合同（2024版）2本合同目录一览1.合同主体及定义1.1甲方（客户）1.2乙方（咨询机构）1.3甲方资产1.4理财产品1.5理财顾问2.咨询服务内容2.1理财规划2.2投资建议2.3市场分析2.4风险评估2.5定期报告3.服务期限与费用3.1服务期限3.2服务费用3.3费用支付方式3.4费用调整4.双方权利与义务4.1甲方权利与义务4.2乙方权利与义务5.保密条款5.1保密内容5.2保密期限5.3保密泄露责任6.终止与解除6.1合同终止条件6.2合同解除方式6.3解除后责任处理7.违约责任7.1甲方违约7.2乙方违约8.争议解决8.1协商解决8.2调解解决8.3仲裁解决8.4法律途径9.法律适用与管辖9.1法律适用9.2管辖法院10.其他条款10.1不可抗力10.2合同修改与补充10.3第三方受益人10.4合同解除或终止不影响的其他权利与义务11.合同的生效、变更与解除11.1合同生效条件11.2合同变更11.3合同解除12.甲方声明与保证12.1合法身份12.2提供的资料真实有效12.3遵守相关法律法规13.乙方声明与保证13.1专业资格13.2遵守职业道德13.3为甲方提供专业、谨慎的咨询服务14.双方签字盖章14.1甲方签字14.2乙方签字14.3合同盖章14.4签字日期第一部分：合同如下：1.合同主体及定义1.3甲方资产：甲方拥有的全部资产，包括但不限于现金、股票、债券、基金、房产、车辆等。1.4理财产品：乙方根据甲方资产状况和理财需求，向甲方推荐的投资产品，包括但不限于银行理财产品、基金、保险、信托等。2.咨询服务内容2.1理财规划：乙方应为甲方制定合理的理财规划，包括资产配置、投资策略、风险控制等。2.2投资建议：乙方根据市场情况，为甲方提供具体投资建议，包括但不限于买入、卖出、持有等。2.3市场分析：乙方应对市场动态、政策导向、行业趋势等进行分析，并向甲方报告。2.4风险评估：乙方应对甲方拟投资的产品进行风险评估，并向甲方提示相关风险。2.5定期报告：乙方应定期向甲方报告理财规划执行情况、投资收益、市场动态等。3.服务期限与费用3.1服务期限：本合同自签字盖章之日起生效，有效期为【年限】。3.2服务费用：乙方应向甲方收取服务费用，费率为【费率】%。3.3费用支付方式：甲方应按照乙方提供的收费标准，按时支付服务费用。3.4费用调整：双方可协商调整服务费用，调整后的费用应书面确认。4.双方权利与义务4.1甲方权利与义务（1）甲方应向乙方提供真实、准确的资产状况和理财需求。（2）甲方应按照乙方的建议进行投资，并承担投资风险。（3）甲方应按时支付服务费用，并履行合同约定的其他义务。4.2乙方权利与义务（1）乙方应按照甲方的需求，提供专业的理财咨询服务。（2）乙方应保守甲方的商业秘密，不得泄露甲方资料。（3）乙方应按照合同约定，向甲方报告理财规划执行情况和投资收益。5.保密条款5.1保密内容：本合同签订过程中及合同有效期内，双方获取的对方商业秘密、个人隐私等。5.2保密期限：自合同签字盖章之日起，至合同终止或解除之日止。5.3保密泄露责任：泄露保密信息的一方应承担违约责任，赔偿对方损失。6.终止与解除6.1合同终止条件：（1）双方协商一致，签订书面协议终止合同。（2）合同有效期届满，双方未续签。（3）一方严重违反合同约定，对方有权解除合同。6.2合同解除方式：（1）双方协商解除：双方签订书面协议，明确解除合同的事由、时间等。（2）单方解除：解除方应书面通知对方，明确解除合同的事由、时间等。6.3解除后责任处理：（1）合同解除后，双方应立即停止履行合同约定的义务。（2）合同解除后，乙方应向甲方退还尚未支付的服务费用。（3）合同解除后，双方应对保密信息进行清理，不得继续使用。8.违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按照乙方的投资建议进行投资，导致投资损失的，甲方应承担相应责任。（2）甲方未按时支付服务费用，乙方有权暂停提供服务，直至甲方支付欠款。（3）甲方违反合同约定，给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任。8.2乙方违约（1）乙方未按照合同约定提供服务，甲方有权要求乙方履行合同或解除合同。（2）乙方泄露甲方商业秘密或个人隐私，甲方有权要求乙方承担违约责任。（3）乙方违反合同约定，给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任。9.争议解决9.1协商解决：双方应通过友好协商解决合同争议。9.2调解解决：如协商不成，双方可向相关机构申请调解。9.3仲裁解决：如调解不成，双方同意将争议提交【仲裁委员会】进行仲裁。9.4法律途径：如仲裁不成，双方同意依法向甲方所在地人民法院提起诉讼。10.其他条款10.1不可抗力：因不可抗力导致一方不能履行合同，该方应立即通知对方，并提供相关证明。10.2合同修改与补充：合同的修改和补充，应由双方签订书面协议，并与本合同具有同等效力。10.3第三方受益人：本合同的履行，如有第三方受益人，乙方应向第三方支付相应费用。10.4合同解除或终止不影响的其他权利与义务：合同解除或终止后，双方仍需履行合同中约定的其他权利与义务。11.合同的生效、变更与解除11.1合同生效条件：本合同自双方签字盖章之日起生效。11.2合同变更：双方同意对本合同的条款进行变更，应签订书面协议，经双方签字盖章后生效。11.3合同解除：双方同意解除本合同，应签订书面协议，经双方签字盖章后生效。12.甲方声明与保证12.1合法身份：甲方确认具有完全民事行为能力，有权签订本合同。12.2提供的资料真实有效：甲方提供的资产状况、理财需求等资料真实、准确、有效。12.3遵守相关法律法规：甲方承诺遵守我国相关法律法规，合法使用乙方提供的服务。13.乙方声明与保证13.1专业资格：乙方具备提供理财咨询服务的专业资格。13.2遵守职业道德：乙方承诺遵守职业道德，为甲方提供专业、谨慎的咨询服务。13.3为甲方提供专业、谨慎的咨询服务：乙方应根据甲方的需求，提供专业、谨慎的理财咨询服务。14.双方签字盖章14.1甲方签字：14.2乙方签字：14.3合同盖章：14.4签字日期：第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入定义及范围15.1第三方：指除甲方、乙方之外，与本合同有关联的各方，包括但不限于中介机构、投资产品发行方、监管机构等。15.2第三方介入：指第三方在甲方、乙方履行合同过程中，因业务需要或其他原因参与的环节。16.第三方责任及义务16.1第三方责任：第三方应按照法律法规、行业规范和合同约定，履行相关义务，确保甲方、乙方权益不受损害。16.2第三方义务：第三方应对甲方、乙方提供的信息保密，不得泄露给无关方。17.第三方介入的协调与沟通17.1甲方、乙方应与第三方保持良好沟通，确保合同履行顺利。17.2甲方、乙方与第三方发生纠纷时，应尝试协商解决。18.第三方介入的额外条款及说明18.1第三方选择：甲方、乙方应选择具备合法资质、良好信誉的第三方合作。18.2第三方服务范围：第三方服务的范围、内容、期限等，应在合同中明确。18.3第三方费用：第三方提供的服务费用，由甲方、乙方承担。18.4第三方责任限制：如第三方因履行合同造成损失，第三方应承担相应责任，但甲方、乙方有权依法向第三方追偿。19.第三方责任限额19.1第三方责任限额：如第三方因违约、侵权等原因导致甲方、乙方损失，第三方应承担的责任限额，应在合同中明确。19.2第三方责任限制：第三方对甲方、乙方的责任限制，不得违反法律法规、行业规范。20.第三方退出及替代20.1第三方退出：第三方因故退出合作，甲方、乙方应寻找替代方继续履行合同。20.2第三方替代：替代第三方应符合甲方、乙方的合作标准和要求。21.第三方与甲方、乙方的划分说明21.1第三方与甲方、乙方的划分：第三方作为合同的一方，与甲方、乙方具有同等的权利和义务。21.2第三方与甲方、乙方的责任划分：第三方因履行合同造成甲方、乙方损失的，第三方应承担责任；如第三方未履行合同，甲方、乙方有权向第三方追偿。22.第三方介入对甲方、乙方权益的影响22.1第三方介入不影响甲方、乙方根据本合同享有的权益。22.2第三方介入不影响甲方、乙方根据本合同承担的义务。23.第三方介入的合同变更及解除23.1第三方介入的合同变更：如第三方因故需变更合同内容，甲方、乙方应与第三方协商一致，并签订书面协议。23.2第三方介入的合同解除：如第三方因故需解除合同，甲方、乙方应与第三方协商一致，并签订书面协议。24.第三方介入的争议解决24.1第三方介入的争议解决：第三方介入引起的争议，甲方、乙方应尝试协商解决。24.2第三方介入的争议处理：如协商不成，甲方、乙方可依法向人民法院提起诉讼。25.第三方介入后的合同效力25.1第三方介入不影响本合同的效力。25.2本合同第三方介入部分的修改、补充，应由甲方、乙方与第三方协商一致，并签订书面协议。26.附则26.1本合同第三方介入部分的解释权归甲方、乙方所有。26.2本合同第三方介入部分的修改、补充，应符合法律法规、行业规范。26.3本合同第三方介入部分自签字盖章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正结束。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：甲方资产状况说明书详细描述甲方的资产状况，包括现金、股票、债券、基金、房产、车辆等。2.附件二：理财需求说明书详细描述甲方的理财需求，包括投资目标、风险偏好、预期收益等。3.附件三：乙方专业资格证书证明乙方具备提供理财咨询服务的专业资格。4.附件四：投资产品说明书详细描述乙方推荐的投资产品，包括产品性质、风险等级、预期收益等。5.附件五：市场分析报告乙方定期向甲方提供的市场动态、政策导向、行业趋势等分析报告。6.附件六：风险评估报告乙方定期向甲方提供投资产品的风险评估报告。7.附件七：理财规划报告乙方根据甲方资产状况和理财需求，制定的理财规划报告。8.附件八：服务费用明细表详细列出乙方向甲方收取的服务费用明细。9.附件九：第三方服务协议甲方、乙方与第三方签订的服务协议，明确双方的权利和义务。10.附件十：第三方责任限额确认书第三方确认的对其责任限额的书面文件。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方违约行为及责任认定未按照乙方的投资建议进行投资，导致投资损失。未按时支付服务费用。提供的资产状况、理财需求等资料不真实、不准确、无效。2.乙方违约行为及责任认定未按照合同约定提供服务。泄露甲方商业秘密或个人隐私。未按照合同约定向甲方报告理财规划执行情况和投资收益。3.第三方违约行为及责任认定未按照法律法规、行业规范和合同约定履行相关义务。未确保甲方、乙方权益不受损害。泄露甲方、乙方提供的信息。4.违约行为示例说明甲方未按照乙方的投资建议进行投资，导致投资损失的示例：甲方自行决定投资某高风险股票，结果股票大幅下跌，造成损失。乙方泄露甲方商业秘密的示例：乙方未经过甲方同意，向第三方透露了甲方的财务状况和投资计划。第三方未按照合同约定履行相关义务的示例：第三方未按时提供市场分析报告，导致甲方无法及时了解市场动态。全文完。个人理财咨询服务合同（2024版）3本合同目录一览第一条合同主体及定义1.1甲方（委托人）1.2乙方（咨询机构）1.3甲方资产1.4理财产品1.5理财顾问第二条咨询服务内容2.1理财规划2.2投资建议2.3市场分析2.4风险评估2.5定期报告第三条服务期限及方式3.1服务期限3.2服务方式3.3服务时间3.4服务地点第四条乙方的义务与责任4.1信息披露4.2合规操作4.3保密义务4.4培训义务4.5后续服务第五条甲方的义务与责任5.1提供真实信息5.2遵守合同约定5.3支付咨询费用5.4配合乙方工作第六条咨询费用及支付方式6.1咨询费用6.2支付方式6.3费用调整第七条违约责任7.1甲方违约7.2乙方违约第八条争议解决方式8.1协商解决8.2调解解决8.3仲裁解决8.4法律途径第九条合同的生效、变更与解除9.1合同生效条件9.2合同变更9.3合同解除第十条保密条款10.1保密内容10.2保密期限10.3泄密责任第十一条法律适用及争议解决11.1法律适用11.2争议解决第十二条其他约定12.1信息变更12.2合同转让12.3附件第十三条甲方（委托人）签字第十四条乙方（咨询机构）签字合同主题：个人理财咨询服务合同（2024版）第一部分：合同如下：第一条合同主体及定义1.1甲方（委托人）：指与乙方签订本合同，并委托乙方提供理财咨询服务的个人或机构。1.2乙方（咨询机构）：指与甲方签订本合同，并根据甲方委托提供理财咨询服务的法人或其他组织。1.3甲方资产：指甲方在乙方指导下，进行投资理财的所有资产，包括但不限于现金、股票、债券、基金、保险等。1.4理财产品：指乙方为甲方提供的各类投资理财产品，包括但不限于银行理财产品、基金、保险、信托等。1.5理财顾问：指乙方指派的，负责为甲方提供理财咨询服务的专业人员。第二条咨询服务内容2.1理财规划：乙方应根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资目标和预期收益等，为甲方制定个性化的理财规划。2.2投资建议：乙方应根据市场情况，为甲方提供投资理财产品的建议，包括产品选择、投资金额、投资期限等。2.3市场分析：乙方应对市场动态、经济形势、政策变化等进行分析，为甲方提供投资决策依据。2.4风险评估：乙方应对甲方投资理财产品进行风险评估，并向甲方提示相关风险。2.5定期报告：乙方应定期向甲方报告理财计划的执行情况、资产状况、收益情况等。第三条服务期限及方式3.1服务期限：本合同自双方签字之日起生效，有效期为____年，除非一方提前终止本合同。3.2服务方式：乙方通过电话、邮件、、线下会议等方式，为甲方提供理财咨询服务。3.3服务时间：乙方的工作时间为工作日，上午9:00至下午6:00。3.4服务地点：乙方提供服务的地点为合同约定的办公地点。第四条乙方的义务与责任4.1信息披露：乙方应向甲方披露与投资理财相关的所有重要信息，包括但不限于产品性质、收益分配、风险等级等。4.2合规操作：乙方应按照相关法律法规和行业规范，为甲方提供理财咨询服务。4.3保密义务：乙方应对甲方的财务状况、投资意向等信息予以保密，未经甲方许可不得泄露给第三方。4.4培训义务：乙方应对甲方进行理财知识培训，提高甲方的理财能力。4.5后续服务：合同终止后，乙方应对甲方提供必要的后续服务，包括但不限于理财规划调整、投资产品赎回等。第五条甲方的义务与责任5.1提供真实信息：甲方应向乙方提供真实、准确的财务状况、投资意向等信息。5.2遵守合同约定：甲方应遵守本合同的约定，包括但不限于支付咨询费、配合乙方工作等。5.3支付咨询费用：甲方应按照本合同约定，按时支付咨询费用。5.4配合乙方工作：甲方应积极配合乙方的各项工作，包括但不限于提供相关资料、参加培训等。第六条咨询费用及支付方式6.1咨询费用：甲方应支付给乙方的咨询费为人民币____元整（大写：____________________元整）。2.1银行转账2.2现金支付2.3/支付6.3费用调整：如遇市场情况发生变化，双方可协商调整咨询费用。第七条违约责任7.1甲方违约：如甲方未按照本合同约定履行义务，乙方有权终止合同，并要求甲方支付违约金。7.2乙方违约：如乙方未按照本合同约定提供服务，甲方有权终止合同，并要求乙方支付违约金。第八条争议解决方式8.1协商解决：双方应通过友好协商的方式解决合同履行过程中发生的任何争议和纠纷。8.2调解解决：如协商不成，任何一方均可向合同签订地的人民调解委员会申请调解。8.3仲裁解决：如调解不成，双方同意将争议提交合同签订地仲裁委员会仲裁，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。8.4法律途径：如仲裁不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第九条合同的生效、变更与解除9.1合同生效条件：本合同自双方签字盖章之日起生效，并以书面形式附加在合同正本上。9.2合同变更：合同履行过程中，如双方同意变更合同内容，应签订书面变更协议，经双方签字盖章后与本合同具有同等法律效力。9.3合同解除：在合同有效期内，除法律规定的解除情形外，任何一方不得单方面解除合同。如一方确需解除合同，应提前三十日书面通知对方，并经对方同意。第十条保密条款10.1保密内容：双方在合同履行过程中所获悉的对方的商业秘密、技术秘密、财务信息等，均应予以保密。10.2保密期限：保密期限自本合同签订之日起算，至合同终止或履行完毕之日止。10.3泄密责任：如一方违反保密义务，导致对方遭受损失的，违约方应承担相应的赔偿责任。第十一条法律适用及争议解决11.1法律适用：本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。11.2争议解决：本合同争议的解决方式包括但不限于协商、调解、仲裁和诉讼等。第十二条其他约定12.1信息变更：如甲方的联系信息发生变更，应及时通知乙方。12.2合同转让：未经对方同意，任何一方不得将本合同的权利和义务全部或部分转让给第三方。12.3附件：本合同附件包括双方提供的相关资料、产品说明书、服务记录等，与本合同具有同等法律效力。第十三条甲方（委托人）签字第十四条乙方（咨询机构）签字第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入15.1定义：本合同所称第三方，是指本合同之外的，与甲方或乙方具有或可能具有利益的自然人、法人或其他组织。15.2第三方介入情形：第三方介入包括但不限于中介方、投资方、合作方等。第十六条第三方责任16.1第三方义务：第三方应按照本合同的约定，履行其义务，包括但不限于提供服务、支付费用等。16.2第三方责任限制：第三方对甲乙双方的任何损失承担的责任限额，不得超过其在本合同项下应承担的义务金额。16.3第三方权利：第三方享有本合同约定的权利，包括但不限于取得收益、要求甲方提供必要的协助等。第十七条第三方与甲乙方的关系17.1第三方与甲方：第三方与甲方之间的关系，依照本合同及第三方与甲方之间签订的合同确定。17.2第三方与乙方：第三方与乙方之间的关系，依照本合同及第三方与乙方之间签订的合同确定。17.3第三方与甲乙方的权利义务：第三方与甲乙方的权利义务，依照本合同及第三方与甲乙方之间签订的合同确定。第十八条第三方违约处理18.1第三方违约：如第三方未按照本合同的约定履行义务，甲方或乙方均有权要求第三方承担违约责任。18.2第三方违约处理：如第三方违约，甲方或乙方均有权要求第三方承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。第十九条第三方与甲乙方的争议解决19.1第三方与甲方争议：如第三方与甲方之间发生争议，双方应通过友好协商的方式解决，如协商不成，可依照本合同第八条的约定解决。19.2第三方与乙方争议：如第三方与乙方之间发生争议，双方应通过友好协商的方式解决，如协商不成，可依照本合同第八条的约定解决。第二十条第三方与甲乙方的合同变更与解除20.1第三方与甲方合同变更解除：如第三方与甲方之间的合同发生变更或解除，不影响本合同的履行。20.2第三方与乙方合同变更解除：如第三方与乙方之间的合同发生变更或解除，不影响本合同的履行。第二十一条第三方与甲乙方的合同效力21.1第三方与甲方合同效力：第三方与甲方之间的合同，不影响本合同的效力。21.2第三方与乙方合同效力：第三方与乙方之间的合同，不影响本合同的效力。第二十二条甲乙方的权利义务限制22.1甲方权利义务限制：甲方在本合同项下的权利义务，不得优于第三方与甲方之间的合同。22.2乙方权利义务限制：乙方在本合同项下的权利义务，不得优于第三方与乙方之间的合同。第二十三条第三方与甲乙方的信息披露23.1第三方信息披露：第三方应向甲乙双方披露与本合同履行相关的所有重要信息，包括但不限于第三方资质、履约能力等。23.2第三方信息披露义务：第三方应保证其披露的信息真实、准确、完整。第二十四条第三方与甲乙方的保密义务24.1第三方保密义务：第三方应对甲乙双方的商业秘密、技术秘密、财务信息等予以保密。24.2第三方保密期限：保密期限自本合同签订之日起算，至合同终止或履行完毕之日止。第二十五条第三方与甲乙方的法律适用及争议解决25.1第三方法律适用：第三方与甲乙方的合同签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。25.2第三方争议解决：第三方与甲乙方的争议解决方式包括但不限于协商、调解、仲裁和诉讼等。第二十六条本合同的补充与修订本合同的补充与修订，应采用书面形式，经甲乙双方及第三方签字盖章后与本合同具有同等法律效力。第二十七条合同的终止与解除本合同终止或解除的，甲乙双方与第三方之间的权利义务同时终止或解除。第二十八条第三方签字第二十九条甲乙双方签字第二部分：第三方介入后的修正第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：甲方财务状况说明书附件二：乙方理财产品目录附件三：第三方资质证明文件附件四：合同履行过程中的相关法律法规附件五：投资理财风险提示书附件六：理财规划方案附件七：投资建议书附件八：市场分析报告附件九：定期报告模板附件十：合同变更协议模板附件十一：违约金计算公式附件十二：保密协议附件十三：争议解决协议附件十四：合同解除协议附件一详细要求：甲方应提供真实、准确的财务状况说明书，包括但不限于资产负债表、收入支出表、投资明细表等。附件二详细要求：乙方应提供最新的理财产品目录，包括产品名称、产品性质、预期收益、风险等级等信息。附件三详细要求：第三方应提供其资质证明文件，包括但不限于营业执照、税务登记证、组织机构代码证等。附件四详细要求：双方应遵守合同履行过程中的相关法律法规，包括但不限于《合同法》、《证券法》、《反不正当竞争法》等。附件五详细要求：乙方应向甲方提供投资理财风险提示书，明确告知甲方投资理财产品的风险。附件六详细要求：乙方应根据甲方提供的财务状况、风险承受能力、投资目标和预期收益等，制定个性化的理财规划方案。附件七详细要求：乙方应根据市场情况，为甲方提供投资建议，包括但不限于产品选择、投资金额、投资期限等。附件八详细要求：乙方应定期向甲方提供市场分析报告，包括但不限于市场动态、经济形势、政策变化等。附件九详细要求：乙方应提供定期报告模板，用于报告理财计划的执行情况、资产状况、收益情况等。附件十详细要求：双方如需变更合同内容，应签订书面变更协议，并经双方签字盖章后与本合同具有同等法律效力。附件十一详细要求：违约金计算公式应明确列出，用于计算甲方或乙方违约时的违约金金额。附件十二详细要求：保密协议应明确保密内容、保密期限、泄密责任等。附件十三详细要求：争议解决协议应明确争议解决方式、仲裁委员会、法院等。附件十四详细要求：合同解除协议应明确合同解除的条件、解除后的权利义务处理等。说明二：违约行为及责任认定：违约行为一：甲方未按照本合同约定支付咨询费用责任认定：甲方应按照本合同约定支付咨询费用，如未支付，乙方有权终止合同，并要求甲方支付违约金。示例说明：如果甲方在合同约定的支付日期后__天内未支付咨询费用，乙方有权终止合同，并要求甲方支付违约金人民币____元。违约行为二：乙方未按照本合同约定提供服务责任认定：乙方应按照本合同约定提供服务，如未提供，甲方有权终止合同，并要求乙方支付违约金。示例说明：如果乙方在合同约定的服务日期后__天内未提供服务，甲方有权终止合同，并要求乙方支付违约金人民币____元。违约行为三：甲方未按照本合同约定提供真实信息责任认定：甲方应按照本合同约定提供真实、准确的信息，如未提供，乙方有权终止合同，并要求甲方支付违约金。示例说明：如果甲方在合同约定的信息提供日期前__天内未提供真实信息，乙方有权终止合同，并要求甲方支付违约金人民币____元。违约行为四：乙方未按照本合同约定履行保密义务责任认