2021年金融犯罪法律法规考试题库共403道(含答案)

1/1122021年金融犯罪法律法规考试题库一、单项选择题（共160道）1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，属于（）。A

非法吸收公众存款罪B

吸收客户资金不入账罪C

职务侵占罪D

挪用资金罪正确答案：A

 2、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，银行或者其他金融机构的工作人员按（）定罪处罚。A

职务侵占罪B

非国家工作人员受贿罪C

挪用公款罪D

挪用资金罪正确答案：B

 3、国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，依照（）定罪处罚。A

受贿罪B

贪污罪C

职务侵占罪D

非法吸收公众存款罪正确答案：A

 4、商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照（）定罪处罚。A

贪污罪B

受贿罪C

挪用资金罪D

挪用公款罪正确答案：C

 5、社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机构，以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司，违反国家规定运用资金的，依照（）定罪。A

违法运用资金罪B

挪用资金罪C

职务侵占罪D

挪用公款罪正确答案：A

 6、国有商业银行、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、保险公司或者其他国有金融机构委派到规定中的非国有机构从事公务的人员有挪用公款行为的，依照（）定罪处罚。A

违法运用资金罪B

挪用资金罪C

职务侵占罪D

挪用公款罪正确答案：D

 7、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，并有违法所得，被认定（）罪。A

高利转贷罪B

违法发放贷款罪C

贷款诈骗罪D

挪用资金罪正确答案：A

 8、公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，定（）罪。A

贪污罪B

挪用资金罪C

职务侵占罪D

非国家工作人员受贿罪正确答案：D

 9、国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，是（）。A

贪污罪B

职务侵占罪C

挪用公款罪D

受贿罪正确答案：A

 10、非国家工作人员利用职务上的便利是指行为人利用自己主管、管理、经营、经手单位财务非法占为己有，以及利用职务之便窃取、骗取等行为属于（）。A

贪污罪B

职务侵占罪C

挪用公款罪D

受贿罪正确答案：B

 11、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予（）立案追诉。A

违法发放贷款罪B

贷款诈骗罪C

骗取贷款罪D

高利转贷罪正确答案：B

 12、根据《中国人民银行法》第四十六条规定，对于违反有关反洗钱规定的行为，有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予（），没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。A

警告B

罚款C

取消高管资格D

责令停业整顿正确答案：A

 13、中国人民银行根据《中国人民银行法》加大反洗钱监管和处罚力度，对不能有效履行反洗钱法律法规所规定的义务的金融机构及有关责任人员要依法严厉处罚；构成犯罪的，移交司法机关追究（）责任。A

民事B

刑事C

行政D

违宪正确答案：B

 14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以（）。A

登记B

保密C

核准D

公开正确答案：B

 15、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向（）提供。A

任何单位和个人B

单位C

个人D

行政机关正确答案：A

 16、金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。A

中国B

驻在国家或者地区C

美国D

国际正确答案：B

 17、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A

书面B

口头C

电子邮件D

传真正确答案：A

 18、对于侵犯公民个人信息犯罪，应当综合考虑犯罪的危害程度、犯罪的违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等，依法判处（）。A

罚金B

罚款C

管制D

拘役正确答案：A

 19、实施侵犯公民个人信息犯罪，不属于“情节特别严重”，行为人系初犯，全部退赃，并确有悔罪表现的，可以认定为情节轻微，不起诉或者免予刑事处罚；确有必要判处刑罚的，应当（）处罚。A

减轻B

从轻C

从重D

从宽正确答案：D

 20、（）负有“对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督”的法律职责。A

银保监会B

国务院C

公检法部门D

中国人民银行正确答案：D

 21、金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定，不得违反规定对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取（）。A

现金B

费用C

利润D

额度正确答案：A

 22、金融机构工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反本法规定的票据予以承兑、付款或者保证的，给予处分；造成重大损失，构成犯罪的，依法追究（）责任。A

民事B

刑事C

行政D

其他正确答案：B

 23、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照违法发放贷款罪的规定（）处罚。A

从重B

加重C

从轻D

减轻正确答案：A

 24、（）是指将通过非法或者合法手段获取的他人的信用卡信息资料转让他人。A

窃取B

收买C

购买D

非法提供正确答案：D

 25、依照票据法第一百零五条的规定，由于金融机构工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款、贴现或者保证，给当事人造成损失的，由该金融机构与直接责任人员依法承担()责任。A

一般B

连带C

有限D

全部正确答案：B

 26、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，协助将资金汇往境外的；没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之（）以下罚金。A

十B

十五C

二十D

三十正确答案：C

 27、银行或者其他金融机构的工作人员购买假币或者利用职务上的便利，以假币换取货币，总面额在四千元以上不满五万元或者币量在四百张（枚）以上不足五千（枚）的，处三年以上（）年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。A

五B

七C

十D

十五正确答案：B

 28、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在（）元以上或者币量在二百张（枚）以上的，应予立案追诉。A

1000B

2000C

3000D

5000正确答案：B

 29、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，处三年以上（）年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。A

五B

七C

十D

十五正确答案：C

 30、窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡（）张以上的，应予立案追诉。A

1B

3C

5D

10正确答案：A

 31、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡（）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。A

3B

5C

10D

20正确答案：B

 32、对于侵犯公民个人信息犯罪，应当综合考虑犯罪的危害程度、犯罪的违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等，依法判处罚金。罚金数额一般在违法所得的一倍以上（）倍以下。A

二B

三C

五D

十正确答案：C

 33、违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上（）年以下有期徒刑，并处罚金。A

五B

七C

八D

十正确答案：B

 34、银行或者其他金融机构及其工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成直接经济损失数额在（）万元以上的，应予立案追诉。A

十B

二十C

三十D

五十正确答案：B

 35、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处（）年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处（）年以上有期徒刑。A

三B

五C

七D

十正确答案：B

 36、银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）违法发放贷款，数额在()以上的；（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在()以上的。A

一百万元，二十万元B

一百万元，十万元C

二百万元，二十万元D

二百万元，十万元正确答案：A

 37、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足()的，处五十万元以上二百万元以下罚款。A

五十万元B

二十万元C

二百万元D

一百万元正确答案：A

 38、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）以上（）以下罚款。A

三十万，一百万B

五十万，二百万C

二十万，二百万D

十万，一百万正确答案：B

 39、《金融违法行为处罚办法》第十六条规定，构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究（）责任。A

行政B

民事C

刑事D

违宪正确答案：C

 40、单位犯高利转贷罪的，对单位判处（），并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处有期徒刑（）或者拘役。A

罚金三年以下B

罚金三年以上C

罚款三年以下D

罚款三年以上正确答案：A

 41、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）高利转贷，违法所得数额在（）以上的；（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚（）以上，又高利转贷的。A

十万元二次B

二十万两次C

五十万一次D

一百万一次正确答案：A

 42、【贷款诈骗案（刑法第一百九十三条）】以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（）元以上的，应予立案追诉。A

二万B

五万C

十万D

十五万正确答案：A

 43、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。A

二十，一百B

二十，五十C

三十，一百D

五十，二百正确答案：A

 44、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款（）户以上的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。A

10，50B

20，100C

30，150D

50,200正确答案：C

 45、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失（）万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失（）万元以上的，或者造成其他严重后果的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。A

五，十B

十，二十C

五，五十D

十，五十正确答案：D

 46、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，可以认定为“数额巨大”，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。A

十，五十B

二十，一百C

五十，五百D

一百，五百正确答案：D

 47、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上（）以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。A

五万元B

十万元C

二十万元D

五十万元正确答案：C

 48、贪污数额在十万元以上不满二十万元，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“其他严重情节”，依法判处（）有期徒刑，并处罚金或者没收财产。A

三年以上七年以下B

五年以上十年以下C

三年以上十年以下D

十年以上正确答案：C

 49、商业银行工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过（）未还的，或者虽未超过（），但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役。A

三个月，三个月B

半年，半年C

一年，一年D

二年，二年正确答案：A

 50、挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处（）以上（）以下有期徒刑。A

三年，七年B

五年，十年C

十年，十五年D

三年，十年正确答案：D

 51、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处（）以上有期徒刑，可以并处没收财产。A

五年，五年B

三年，三年C

三年，五年D

三年，七年正确答案：A

 52、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，数额在（）以上的，应予立案追诉。A

三千元B

五千元C

八千元D

一万元正确答案：B

 53、复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡（）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。A

1B

3C

5D

10正确答案：A

 54、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。A

三年B

五年C

七年D

十年正确答案：A

 55、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处（）以下罚金。A

五万元以上五十万元以下B

三万元以上三十万元以下C

二万元以上二十万元以下D

十万元以上一百万元以下正确答案：A

 56、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额特别巨大的，处（）以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。A

三年B

五年C

七年D

十年正确答案：D

 57、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利:以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上（）万元以下罚金。A

二十B

三十C

四十D

五十正确答案：A

 58、明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上（）以下罚金。A

五万B

十万C

二十万D

三十万正确答案：B

 59、明知是伪造的货币而持有、使用，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上（）元以下罚金。A

五万B

十万C

二十万D

三十万正确答案：C

 60、明知是伪造的货币而持有、使用，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑，并处五万元以上（）元以下罚金或者没收财产。A

五万B

十万C

二十万D

五十万正确答案：D

 61、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得（）以下罚金。A

一倍以上五倍以下B

三倍以上五倍以下C

五倍以上十倍以下D

十倍以上五十倍以下正确答案：A

 62、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大的，处（）有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。A

三年以上七年以下B

三年以上五年以下C

五年以上十年以下D

十年以上二十年以下正确答案：A

 63、单位犯高利转贷罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（）以下有期徒刑或者拘役。A

三年B

五年C

十年D

十五正确答案：A

 64、伪造、变造票据的，情节轻微，不构成犯罪的，依照国家有关规定给予（）处罚。A

行政B

刑事C

政纪D

党纪正确答案：A

 65、由于金融机构工作人员因在票据业务中玩忽职守给当事人造成损失的，由该金融机构和直接责任人员依法承担（）责任。A

赔偿B

补偿C

一般D

连带正确答案：A

 66、金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处（）万元以上（）万元以下的罚款。A

五，十B

五，三十C

十，二十D

十，五十正确答案：B

 67、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，被认定为（）。A

违规出具金融票证罪B

伪造金融票证罪C

编造金融票证罪D

违法票据保证罪正确答案：A

 68、单位犯违规出具金融票证罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，情节严重的，处（）以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处（）以上有期徒刑。A

三年，三年B

五年，五年C

七年，七年D

十年，十年正确答案：B

 69、金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予（）的纪律处分。A

警告B

记过C

留用查看D

开除正确答案：D

 70、银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处（）以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处（）以上有期徒刑。A

五年，五年B

三年，三年C

七年，七年D

十年，十年正确答案：A

 71、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处（）以上有期徒刑，可以并处没收财产。A

三年，三年B

五年，五年C

三年，五年D

五年，十年正确答案：B

 72、公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，数额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处（）以上有期徒刑，可以并处没收财产。A

三年，三年B

五年，五年C

三年，五年D

五年，十年正确答案：B

 73、伪造空白信用卡（）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。A

1B

3C

5D

10正确答案：D

 74、（）是指行为人以自以为秘密的方法取得他人信用卡信息资料，其方法具有多样性，可以是窥视，也可以是破解。A

盗窃B

窃取C

窥视D

破解正确答案：B

 75、()是指行为人以有偿的方式获得他人出卖的信用卡信息。A

收买B

出售C

购买D

盗窃正确答案：A

 76、所谓变造金融票证，是擅自对他人的有效金融票证上所载内容进行（）的行为。A

假冒B

虚构C

变更D

复制正确答案：C

 77、构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究（）责任。A

刑事B

民事C

行政D

法律正确答案：C

 78、贪污、受贿数额特别巨大，犯罪情节特别严重、社会影响特别恶劣、给国家和人民利益造成特别重大损失的，可以判处（）。A

管制B

拘役C

有期徒刑D

死刑正确答案：D

 答案解析：79、向特定人提供公民个人信息，以及通过信息网络或者其他途径发布公民个人信息的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“（）”。A

提供公民个人信息B

非法获取公民个人信息C

窃取公民个人信息D

公款公民个人信息正确答案：A

 80、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款500万元以上的，可以认定为“数额巨大”，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。A

50B

100C

200D

500正确答案：B

 81、下列关于吸收客户资金不入账罪表述错误的是（）。A

银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。B

银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。C

因吸收客户资金不入账，造成损失达200万元，可以认定为“造成特别重大损失”。D

单位犯吸收客户资金不入账罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照规定处罚。正确答案：C

 82、根据最高人民法院关于印发《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的通知要求，下列哪种情形不可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚（）。A

个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的。B

个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100户以上的。C

个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失50万元以上的。D

个人非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款500万元以上的。正确答案：B

 83、根据《中华人民共和国刑法》规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处（）年以上有期徒刑，并处（）罚金。A

7年2万元以上20万元以下B

5年2万元以上20万元以下C

5年5万元以上50万元以下D

7年5万元以上50万元以下正确答案：B

 84、根据《中华人民共和国刑法》规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处违法所得（）罚金。A

3年以上1倍以上5倍以下B

5年以上1倍以上3倍以下C

5年以下1倍以上3倍以下D

3年以下1倍以上5倍以下正确答案：D

 85、根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》有关规定，银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（）以上或造成直接经济损失数额在（）以上，应予立案追诉。A

50万元10万元B

100万元20万元C

100万元10万元D

50万元20万元正确答案：B

 86、根据《中华人民共和国刑法》规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。A

5年2万元以上20万元以下B

3年1万元以上10万元以下C

5年1万元以上20万元以下D

3年2万元以上20万元以下正确答案：D

 87、根据《中华人民共和国刑法》规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，数额巨大或者有其他严重情节的，处（）有期徒刑，并处（）罚金。A

3年以上10年以下2万元以上20万元以下B

3年以上10年以下5万元以上50万元以下C

3年以上7年以下2万元以上20万元以下D

3年以上7年以下5万元以上50万元以下正确答案：B

 88、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》有关规定，贪污或者受贿数额在（）以上的，应当认定为“数额特别巨大”，依法判处（）以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产。A

300万元7年B

300万元10年C

500万元10年D

500万元7年正确答案：B

 89、根据《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。A

1倍以上3倍以下10万元以上30万元以下B

1倍以上5倍以下10万元以上50万元以下C

1倍以上3倍以下10万元以上50万元以下D

1倍以上5倍以下10万元以上30万元以下正确答案：B

 90、根据《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构违反中国人民银行有关资产负债比例管理规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。A

1倍以上3倍以下5万元以上30万元以下B

1倍以上3倍以下10万元以上50万元以下C

1倍以上5倍以下10万元以上50万元以下D

1倍以上5倍以下5万元以上30万元以下正确答案：A

91、下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是（）。A

某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款B

负债银行经批准吸收社会公众存款C

甲编造虚假证明文件诈骗银行贷款后，携款逃跑D

使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失正确答案：B

 92、贪污罪是指国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有（）的行为。A

他人财物B

本单位财物C

公共财物D

其他公司财物正确答案：C

 93、下列关于受贿罪的表述不正确的是（）。（A

国家工作人员利用职务便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。B

国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以贪污论处。C

索贿的从重处罚。D

国家工作人员利用本人职权通过其他国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物的，以受贿论处。正确答案：B

 94、根据《党章》，对严重违纪、严重触犯刑律的党员（）。A

可以开除党籍B

必须开除党籍C

应当开除党籍或留党察看D

可以开除党籍或留党察看正确答案：B

 95、某股份制商业银行信贷业务员甲因为乙是银行董事丙的远方侄子，就没有要求抵押，向乙发放贷款1000万元。乙在得到贷款后送给甲30万元作为酬谢。贷款到期后不能收回，甲的行为构成（）。A

违法发放贷款罪和非国家工作人员受贿罪B

违法向关系人发放贷款罪和非国家工作人员受贿罪C

违法向关系人发放贷款罪和受贿罪D

违法发放贷款罪和受贿罪正确答案：A

 96、下列关于违法发放贷款罪的表述不正确的是（）。A

本罪的犯罪主体是银行或者其他金融机构及其工作人员。B

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照规定从重处罚。C

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照规定加重处罚。D

单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照规定处罚。正确答案：C

 97、违法发放贷款罪中“违反国家规定”的认定依据是（）。A

全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律和决定B

国务院制定的行政法规、规定的行政措施C

国务院发布的决定和命令D

以上都对正确答案：D

 98、《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》的有关规定，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额在（）以上的，应予立案追诉。A

50万元B

30万元C

100万元D

200万元正确答案：C

 99、《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》的有关规定，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在（）以上的，应予立案追诉。A

10万元B

20万元C

30万元D

50万元正确答案：B

 100、银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件，造成（）以上损失的，可以认定为“造成重大损失”。A

30万元B

50万元C

50-100万元D

30-50万元正确答案：C

 101、银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成（）以上损失的，可以认定为“造成特别重大损失”。A

300-500万元B

500-700万元C

100-300万元D

1000万元正确答案：A

 102、根据《中华人民共和国刑法》规定，以（）为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。A

谋求不正当利益B

非法获利C

转贷牟利D

非法占有正确答案：C

 103、下列关于高利转贷罪的表述中，错误的是（）。A

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。B

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。C

单位犯高利转贷罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以上七年以下有期徒刑或者拘役。D

构成高利转贷罪，行为人必须以转贷牟利为目的。正确答案：C

 104、张某系某农村商业银行客户经理，在2017年度内因高利转贷受过3次行政处罚，2018年3月，以转贷牟利为目的，套取单位信贷资金高利转贷他人，违法所得5万元。对于张某的行为（）。A

再次给予行政处罚B

应予立案追诉C

不应立案追诉D

以上都不对正确答案：B

 105、下列关于贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的重要特征的说法，错误的是（）。A

是否给银行业金融机构造成重大损失B

是否以非法占有为目的C

单位不能构成贷款诈骗罪D

两罪的最高法定刑不同正确答案：A

 106、根据《中华人民共和国刑法》的有关规定，下列行为构成贷款诈骗罪的是（）。A

使用虚假的经济合同骗取贷款B

使用作废的信用卡进行诈骗C

私自开设地下钱庄，吸收居民的存款D

未经存款人同意，将客户资金用于投资股票正确答案：A

 107、根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是（）。A

某企业将价值l00万元的厂房抵押给银行获取了l00万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款。B

某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率。C

某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限。D

某企业以高利率向职工借款，用于公司经营。正确答案：A

 108、下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法错误的是（）。A

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。B

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。C

单位犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照规定处罚。D

欺骗的手段包括编造虚假用途，使用虚假的经济合同，使用虚假的证明文件等。正确答案：B

 109、下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证案应予立案追诉的情形不包括（）。A

以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的。B

以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在五十万元以上的。C

虽未达到数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的。D

其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。正确答案：B

 110、关于贷款诈骗罪的判断，下列哪一选项正确（）。A

甲以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益的，构成贷款诈骗罪。B

乙以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失的，构成贷款诈骗罪。C

丙使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃的，构成贷款诈骗罪。D

丁公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款。该公司构成贷款诈骗罪。正确答案：C

 111、根据《中华人民共和国刑法》有关规定，下列不属于贷款诈骗罪表现方式的是（）。A

编造引进资金、项目等虚假理由的B

使用虚假的经济合同的C

使用超过有效期的证明文件的D

使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的正确答案：C

 112、根据《最高人民法院关于印发＜全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要＞的通知》要求，下列哪种情况不可以认定为具有非法占有的目的（）。A

明知没有归还能力而大量骗取资金的B

非法获取资金后逃跑的C

使用骗取的资金归还到期贷款的D

肆意挥霍骗取资金的正确答案：C

 113、根据《最高人民检察院、公安部关于印发＜最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）＞的通知》规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（）以上的，应予立案追诉。A

1万元B

2万元C

3万元D

5万元正确答案：B

 114、下列行为没有违法的是（）。A

某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款B

收买他人信用卡信息资料C

银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资D

银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明正确答案：C

 115、以下哪种行为触犯《刑法》有关规定？A

商业银行的利率在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动B

使用作废的信用证C

村镇银行经批准吸收公众存款D

银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体正确答案：B

 116、根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》规定，下列哪种情形不应按照非法吸收公众存款罪予以立案追诉（）。A

个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额10万元B

单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额150万元C

个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失10万元D

单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失50万元正确答案：A

 117、张某按某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张20万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款20万元。根据《刑法》的有关规定，关于张某的行为，说法正确的是（）。A

这是伪造金融票证的行为B

这是合法的，因为张某自己在银行有抵押C

这是不合法的，但不构成犯罪D

若能偿还贷款就不违法，否则违法正确答案：A

 118、根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》规定，以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在（）以上的，应予立案追诉。A

10万元B

20万元C

30万元D

50万元正确答案：B

 119、根据《刑法》有关规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具哪种证明不属于违规出具金融票证罪的范畴。A

信用证B

票据C

入股证明D

存单正确答案：C

 120、根据《刑法》有关规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者（）。A

司法拘留B

拘役C

行政拘留D

监视居住正确答案：B

 121、根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》规定，银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具金融票证，下列哪种情形，不应立案追诉（）。A

违反规定为他人出具金融票证，数额达150万元B

多次违规出具金融票证C

违反规定为他人出具金融票证，造成直接经济损失10万元D

接受贿赂违规出具金融票证正确答案：C

 122、下列关于侵犯公民个人信息罪表述错误的是（）。A

违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。B

违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。C

违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，从轻处罚。D

单位犯侵犯公民个人信息罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照规定处罚。正确答案：C

 123、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，非法获取、出售或者提供公民个人信息，下列哪种情形不应认定为“情节严重”（）。A

出售或者提供行踪轨迹信息，被他人用于犯罪B

非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息60条C

违法所得达4000元D

曾因侵犯公民个人信息受过刑事处罚或者二年内受过行政处罚，又非法获取、出售或者提供公民个人信息正确答案：C

 124、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息（）以上，应当认定为“情节严重”。A

100条B

200条C

500条D

1000条正确答案：C

 125、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，非法获取、出售或者提供公民个人信息，造成被害人（）严重后果，应当认定为“情节特别严重”。A

死亡B

重伤C

精神失常或者被绑架D

以上都对正确答案：D

 126、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，网络服务提供者拒不履行法律、行政法规规定的信息网络安全管理义务，经监管部门责令采取改正措施而拒不改正，致使用户的公民个人信息泄露，造成严重后果的，以（）处罚。A

侵犯公民个人信息犯罪定罪B

拒不履行信息网络安全管理义务罪定罪C

侵犯个人隐私D

治安管理处罚条例正确答案：B

 127、对多次贪污未经处理的，应该（）。A

按最后两次的数额处罚B

按照累计贪污数额处罚C

按照两年内数额处罚D

按平均数额处罚正确答案：B

 128、下列关于贪污罪的描述错误的是（）。A

国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，是贪污罪。B

与国家工作人员勾结，伙同贪污的，以共犯论处。C

受企业委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财物的，不以贪污论。D

贪污数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。正确答案：C

 129、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》有关规定，对犯贪污罪的，个人贪污数额10万元，将（）。A

处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。B

处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。C

处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。D

处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。正确答案：A

130、下列关于贪污罪的描述错误的是（）。A

贪污数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。B

贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。C

企业委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员，不以国家工作人员论。D

贪污数额特别巨大，并使国家和人民利益遭受特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。正确答案：C

 131、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》有关规定，下列哪种情形不属于“其他较重情节”。（）A

贪污抢险救灾款2万元B

贪污学费2万元，但曾因故意犯罪受过刑事追究C

贪污学费5000元，但赃款赃物用于非法活动D

贪污救济款5万元正确答案：C

 132、公司人员利用职务上的便利将本单位财物非法占为己有，数额较大，可能构成（）。A

贪污罪B

职务侵占罪C

挪用公款罪D

挪用资金罪正确答案：B

 133、下列关于职务侵占罪的描述错误的是（）。A

公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役。B

公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。C

公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额在五千元至一万元以上的，应予立案追诉。D

职务侵占罪中的“数额较大”起点是5万元。正确答案：D

 134、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，职务侵占罪中的“数额巨大”的数额起点是（）。A

20万元B

50万元C

100万元D

500万元正确答案：C

 答案解析：135、根据《刑法》规定，下列哪种情形不属于挪用公款罪（）。A

挪用公款归个人使用，进行非法活动B

挪用公款数额较大、超过三个月未还C

挪用公款数额较大、进行营利活动D

挪用公款数额较大、进行非营利活动正确答案：D

 136、下列关于挪用公款罪的表述，不正确的是（）。A

挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。B

挪用公款归个人使用，进行非法活动，数额在三万元以上的，应当以挪用公款罪追究刑事责任。C

挪用公款归个人使用，进行非法活动，数额在五十万元以上的，应当认定为“情节严重”。D

挪用公款归个人使用，进行非法活动，数额在三百万元以上的，应当认定为“数额巨大”。正确答案：C

 137、根据《刑法》规定，国家工作人员利用职务便利，挪用公款数额较大、超过（）未还的，是挪用公款罪。A

1个月B

3个月C

6个月D

1年正确答案：B

 138、根据《刑法》规定，挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，下列哪种情形不应当认定为“情节严重”。A

挪用公款不退还，数额在五十万元以上不满一百万元B

挪用公款数额在二百万元以上C

挪用救灾、抢险特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元D

挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元正确答案：A

 139、根据《刑法》规定，下列不属于挪用资金罪行为的是（）。A

张某系某公司职员，挪用单位资金15万元归个人使用，超过三个月未还。B

王某系某公司职员，挪用单位资金15万元归个人使用，进行营利活动。C

李某系公务员，挪用单位资金10万元归个人使用，进行非法活动。D

赵某系某公司职员，挪用单位资金10万元归个人使用，进行非法活动。正确答案：C

 140、根据《刑法》规定，公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处（）有期徒刑。A

五年以上B

五年以上十年以下C

三年以上七年以下D

三年以上十年以下正确答案：D

 141、根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》规定，挪用资金案中的“归个人使用”不包括（）。A

将本单位资金供本人、亲友或者其他自然人使用。B

个人决定以单位名义将本单位资金供其他单位使用，但未谋取个人利益。C

以个人名义将本单位资金供其他单位使用。D

个人决定以单位名义将本单位资金供其他单位使用，谋取个人利益。正确答案：B

 142、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，挪用资金罪中的“数额较大”和“进行非法活动”情形的数额起点分别为（）。A

10万元、5万元B

20万元、6万元C

20万元、5万元D

10万元、6万元正确答案：D

 143、根据《刑法》规定，国家工作人员利用本人职权通过其他国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物的，以（）论处。A

贪污B

受贿C

职务侵占D

违规正确答案：B

 144、张某系公务员李某的配偶，张某通过李某的地位为请托人王某谋取不正当利益，并收取王某10万元好处费，张某的行为构成（）。A

受贿罪B

贪污罪C

非国家工作人员受贿罪D

职务侵占罪正确答案：A

 145、根据《刑法》规定，下列有关受贿罪的说法不正确的是（）。A

国家工作人员的近亲属，通过该国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物，数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。B

国家工作人员的近亲属，通过该国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。C

国家工作人员的近亲属，通过该国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处七年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。D

离职的国家工作人员，利用其原职权或者地位形成的便利条件，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物的，不以受贿罪处罚。正确答案：D

 146、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，受贿数额在一万元以上不满三万元，下列哪种情形不应当认定为“其他较重情节”。A

为他人谋取不正当利益B

多次索贿C

为他人谋取职务提拔、调整D

为他人谋取不正当利益，致使公共财产、国家和人民利益遭受损失正确答案：A

 147、下列关于受贿罪的表述错误的是（）。A

受贿数额在十万元以上不满二十万元，多次索贿的，依法判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。B

贪污、受贿数额特别巨大，犯罪情节特别严重、社会影响特别恶劣、给国家和人民利益造成特别重大损失的，应当判处死刑。C

受贿数额在一百五十万元以上不满三百万元，多次索贿的，依法判处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产。D

受贿数额在三百万元以上的，依法判处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产。正确答案：B

 148、张某系某农村商业银行支行行长，在审批李某的贷款过程中，向李某索取财物10万元，张某的行为可能构成（）。A

受贿罪B

贪污罪C

非国家工作人员受贿罪D

高利转贷罪正确答案：C

 149、根据《刑法》规定，银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役。A

3年以下B

3年以上C

5年以下D

5年以上正确答案：C

 150、根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》规定，公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，数额在（）以上的，应予立案追诉。A

3000元B

5000元C

1万元D

2万元正确答案：B

 151、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，非国家工作人员受贿罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点分别为（）。A

6万元、100万元B

10万元、200万元C

6万元、200万元D

10万元、100万元正确答案：A

 152、金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到（）的纪律处分的，终身不得在金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。A

记过B

记大过C

撤职D

开除正确答案：D

 153、金融机构的高级管理人员依照《金融违法行为处罚办法》受到（）的纪律处分的，由中国人民银行决定在一定期限内直至终身不得在任何金融机构担任高级管理职务或者与原职务相当的职务，通知各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。A

记大过B

撤职C

留用察看D

开除正确答案：B

 154、根据《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，（）追究责任。A

不再B

免于C

应当D

可以正确答案：C

 155、根据《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构未将经营收入列入会计账册，对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予（）的纪律处分。A

警告B

撤职C

降级D

开除正确答案：D

 156、根据《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构办理贷款业务，向关系人发放信用贷款的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。A

1倍以上3倍以下10万元以上30万元以下B

1倍以上3倍以下10万元以上50万元以下C

1倍以上5倍以下10万元以上50万元以下D

1倍以上5倍以下10万元以上30万元以下正确答案：C

 157、根据《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构办理贷款业务，向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予（）的纪律处分。A

记大过B

降级C

开除D

撤职直至开除正确答案：D

 158、根据《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构违反中国人民银行有关资产负债比例管理规定的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予（）的纪律处分。A

降级直至开除B

记过直至开除C

记大过直至开除D

撤职直至开除正确答案：C

 159、违法所得（）以上的，应当认定为刑法第二百五十三条之一侵犯公民个人信息罪规定的“情节严重”。A

五千元B

一万元C

五万元D

十万元正确答案：A

 160、违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。A

三年B

五年C

七年D

十年正确答案：A

 二、多项选择题（共73道题）1、根据《中国人民银行法》第四十六条规定，对于违反有关反洗钱规定的行为，有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）万元以上（）万元以下罚款。A

50B

200C

150D

100正确答案：AB

 2、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合（）机关和（）执法机关打击洗钱活动。金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。A

立法B

司法C

行政D

强制正确答案：BC

 3、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：A

未按照规定履行客户身份识别义务的B

未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C

未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D

与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的E

违反保密规定，泄露有关信息的正确答案：ABCDE

 4、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处（）万元以上（）万元以下罚金或者没收财产。A

二B

五C

二十D

五十正确答案：AC

 5、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡（）张以上不满（）张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。A

1B

3C

5D

10正确答案：AC

 6、违反国家有关规定，通过（）、（）、（）等方式获取公民个人信息，或者在履行职责、提供服务过程中收集公民个人信息的，属于刑法第二百五十三条之一第三款规定的“以其他方法非法获取公民个人信息”。A

购买B

收受C

交换D

索取正确答案：ABC

 7、非法获取、出售或者提供公民个人信息，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”。A

出售或者提供行踪轨迹信息，被他人用于犯罪的B

知道或者应当知道他人利用公民个人信息实施犯罪，向其出售或者提供的C

非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的D

非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息五百条以上的E

违法所得五千元以上的正确答案：ABCDE

 8、金融机构对违反票据法规定的票据，不得（)。A

承兑B

贴现C

付款D

保证正确答案：ABCD

 9、金融机构不得出具与事实不符的（）等金融票证。A

信用证B

保函C

票据D

存单E

资信证明正确答案：ABCDE

 10、银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉。A

违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的B

违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在一百万元以上的C

多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的D

接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的E

其他情节严重的情形提交答案正确答案：ACDE

 11、金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予（）直至（）的纪律处分。A

警告B

记过C

记大过D

开除提交答案正确答案：CD

 12、金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）倍以上（）倍以下的罚款。A

一B

二C

三D

五正确答案：AC

 13、有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任。A

伪造、变造票据的B

签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的C

签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的D

汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的提交答案正确答案：ABCD

 14、伪造、变造金融票证，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉。A

伪造、变造汇票、本票、支票，总面额在一万元以上或者数量在十张以上的B

伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，总面额在一万元以上或者数量在十张以上的C

伪造、变造信用证或者附随的单据、文件，总面额在一万元以上或者数量在十张以上的D

伪造信用卡一张以上，或者伪造空白信用卡十张以上的提交答案正确答案：ABCD

 15、伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”。A

伪造信用卡5张以上不满25张的B

伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的C

伪造空白信用卡50张以上不满250张的D

其他情节严重的情形提交答案正确答案：ABCD

 16、伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”。A

伪造信用卡25张以上的B

伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上的C

伪造空白信用卡250张以上的D

其他情节特别严重的情形正确答案：ABCD

 17、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，欺骗手段具体包括但不限于（）。A

编造虚假用途B

使用虚假的经济合同C

使用虚假的证明文件D

以上都对正确答案：ABCD

 18、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉。A

以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的B

以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的C

虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的D

其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形正确答案：ABCD

 19、有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。A

编造引进资金、项目等虚假理由的B

使用虚假的经济合同的C

使用虚假的证明文件的D

使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的E

以其他方法诈骗贷款的正确答案：ABCDE

 20、诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的（）A

数额较大B

数额巨大C

数额特别巨大D

数额大正确答案：ABC

 21、《中华人民共和国商业银行法》中非法吸收公众存款罪，所谓“公众”意即吸收存款对象的不特定性，指的是（）A

自然人B

法人C

组织D

集团正确答案：AB

 22、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉。A

个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的。B

个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的。C

个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的。D

造成恶劣社会影响的。提交答案正确答案：ABCD

 23、违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列条件的，应当认定为刑法规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”。A

未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。B

通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。C

承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。D

向社会公众即社会不特定对象吸收资金。正确答案：ABCD

 24、对犯贪污罪的，贪污数额较大或者有其他较重情节的，在提起公诉前如实供述自己罪行、真诚悔罪、积极退赃，避免、减少损害结果的发生，可以（）处罚。A

从轻B

减轻C

免除D

不予正确答案：ABC

 25、贪污数额在一万元以上不满三万元，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“其他较重情节”，依法判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。A

贪污救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、防疫、社会捐助等特定款物的B

曾因贪污、受贿、挪用公款受过党纪、行政处分的C

曾因故意犯罪受过刑事追究的D

赃款赃物用于非法活动的E

拒不交待赃款赃物去向或者拒不配合追缴工作，致使无法追缴的提交答案正确答案：ABCDE

 26、公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉。A

挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，超过三个月未还的B

挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，进行营利活动的；C

挪用本单位资金数额在五千元至二万元以上，进行非法活动的。D

其他应予立案的提交答案正确答案：ABCD

 27、具有下列情形之一的，属于挪用资金罪规定的“归个人使用”（）。A

将本单位资金供本人、亲友或者其他自然人使用的；B

以个人名义将本单位资金供其他单位使用的；C

个人决定以单位名义将本单位资金供其他单位使用，谋取个人利益的。D

以上都对正确答案：ABCD

 28、有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。A

伪造、变造汇票、本票、支票的B

伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的C

伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的D

伪造信用卡的正确答案：ABCD

 29、伪造、变造汇票、本票、支票，或者伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，或者伪造、变造信用证或者附随的单据、文件，总面额在（）以上或者数量在（）以上的，应予立案追诉。A

一万元B

二万元C

五张D

十张提交答案正确答案：AD

 30、有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任。A

伪造、变造票据的B

故意使用伪造、变造的票据的C

签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的D

签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的E

冒用他人的票据，或者故意使用过期或者作废的票据，骗取财物的提交答案正确答案：ABCDE

 31、伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。A

伪造货币集团的首要分子B

伪造货币数额特别巨大的C

有其他特别严重情节的D

以上都不对正确答案：ABC

 32、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利:A

以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金B

数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产C

情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金D

以上都对正确答案：ABCD

 33、有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。A

伪造、变造汇票、本票、支票的B

伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的C

伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的D

伪造信用卡的正确答案：ABCD

 34、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：A

提供资金账户的B

协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C

通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D

协助将资金汇往境外的E

以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的提交答案正确答案：ABCDE

 35、银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）违法发放贷款，数额在()以上的；（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在()以上的。A

一百万元B

二十万元C

二百万元D

三十万元正确答案：AB

 36、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）以上（）以下罚款。A

五十万B

一百万C

二百万元D

三百万正确答案：AC

 37、单位犯高利转贷罪的，对单位判处（），并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处有期徒刑（）或者拘役。A

罚款B

罚金C

三年以下D

三年以上正确答案：BC

 38、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）高利转贷，违法所得数额在（）以上的；（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚（）以上，又高利转贷的。A

五万B

十万C

一次D

两次正确答案：BD

 39、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。A

10B

20C