2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考前通关必练题库（含答案）

2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考前通关必练题库

（含答案）

一、单选题

1.我国创业板市场是在。正式启动。

A、上交所

B、深交所

C、同时上交所和深交所

D、港交所

答案:B

解析：我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。

2.（2020年真题）政府机构投资者中的。可以通过国家控股，参股来支配更

多社会资源.

A、财政部

B、平准基金

C、中央银行

D、国有资产管理部门

答案：D

解析：我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增

值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

3.基金募集申请需要提交的主要文件包括。。①申请募集基金的申请报告②基

金合同草案③招募说明书④法律意见书

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①②③④

答案：B

解析：考查基金募集申请所需要的文件，注意【招募说明书草案】和【招募说明

书】有区别，故3项不选。基金管理人进行基金的募集，必须根据《证券投资基

金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。申请募集基金应提交的主要文

件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书

草案、法律意见书等。

4.(2020年真题)下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是()

A、只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换

业务

B、沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港

通与沪伦通的交易

C、沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基

础股票转换为存托凭证实现产品跨境

D、沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的

答案：D

解析：与沪港通下投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式不同，沪伦通

是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安排与本

地的股票品种接近，以方便投资者按照本地的交易习惯和交易时间完成交易结算。

目前，CDR设有一定的投资者适当性门槛。投资者可根据存托协议的约定，享有

分红、派息、配股等权益及行使表决权等权利。中英两地符合要求的证券经营机

构可根据相关规定申请开展跨境转换业务。

5.（2018年真题）证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，

为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府

债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、

中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交

易的证券，以获取盈利的行为，称为（）。

A、资产管理业务

B、证券自营业务

C、财务顾问业务

D、证券代理业务

答案：B

解析：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资

金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的

政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司

债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构

柜台交易的证券，以获取盈利的行为。

6.根据2001年中国人民银行颁布的《商业银行中间业务暂行规定》，不构成商

业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收人的业务的是。。

A、表外业务

B、中间业务

C、其他业务

D、以上三者都不是

答案：B

解析：考查基础知识，题干是中间业务的概念。

7.标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并

初步发展的是（）。

A、国务院证券管理委员会和中国证监会成立

B、中国银行监督委员会成立

C、银行业与信托业、证券业分离

D、沪深两市的形成

答案：A

解析：1992年10月，国务院证券管理委员会和中国证监会成立标志着中国资本

市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展。B选项

标志着我国“分业经营，分业监管”的金融体系得以确立。选项C时间不符，D

标志着股票市场正式运作的开始。

8.下列属于短期金融资产市场的是（）.

A、股票市场

B、货币市场

C、债券市场

D、资本市场

答案：B

解析：货币市场通常又称为短期金融资产市场，是以期限在1年以内的短期资金

为交易对象的市场，属于短期金融市场的一种。

9.下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法不正确的是（）。

A、封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加

发行。开放式基金没有发行规模限制，投资者可提出申购或赎回申请，基金规模

随之增加或减少

B、封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定期限

C、开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象

D、与封闭式基金相比，开放式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制

答案：C

解析：封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1.期限不同封闭式基金有固

定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监

管机构同意可以适当延长期限。开放式基金没有固定期限，投资者可向基金管理

人申购、赎回基金份额。2.发行规模限制不同封闭式基金的基金规模是固定的，

在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。开放式基金没有发行规模限制，

投资者可提出申购或赎回申请，基金规模随之增加或减少。3.基金份额交易方

式不同封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交易场

所交易。开放式基金的投资者则可以在首次发行结束一段时间后，向基金管理人

或基金销售机构提出申购或赎回申请。多数开放式基金不上市交易，交易在投资

者与基金管理人或基金销售机构之间进行。4.价格形成方式不同封闭式基金的

买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基

金份额的净资产值。开放式基金的申购赎回以每一基金份额净资产值为基础，不

受市场供求关系影响。（C选项错误）5.激励约束机制与投资策略不同封闭式

基金份额固定，即使基金表现良好，也不能扩大运作规模，如果基金表现不好，

由于投资者无法赎回投资，基金经理在投资运作上面临的直接压力因此相对较小。

与此不同，如果开放式基金的业绩表现良好，将会吸引新的投资，规模将随之扩

大；如果表现差，则会面临投资者赎回的直接压力，基金将被迫调整投资。因此，

与封闭式基金相比，开放式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制。

10.货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包

括（）。I.稳定物价II.完全就业川.促进经济增长IV.平衡国际收支

A、I、HLIV

B、I、II

C、IxIV

D、I、III

答案：A

解析:货币政策的最终目标，是指货币政策在一段较长的时期内所要达到的目标，

目标相对固定，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致，因此最终目标也被称

作货币政策的战略目标或长期目标。货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、

经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

11.以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是指（）。

A、詹森指数

B、夏普指数

C、特雷诺指数

D、标准普尔指数

答案：A

解析：考查基金业绩评价指标的概念。1968年，迈克尔詹森(MichaelC.Jensen)

在《财务学刊》上发表了《19451964年间共同基金的业绩》一文，提出了一种

以资本资产定价模型(CAPM)为基础的评价基金业绩的绝对指标，通常被称为詹

森a0

12.使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有()o①时期②各期

现金流③未来所有时期的平均贴现率④各期现金红利

A、①②③

B、②③④

C、①②④

D、①③④

答案：A

解析：考查绝对估值法下对公司股票价值的计算。绝对估值法的计算公式为可以

"CFTV

v=V-----+T--

表示为：匕(1*r)'(I+r)”式中：V——价值；t—时期；CFt——第

t期的现金流；r—未来所有时期的平均贴现率；n——详细预测期数；TV―

终值。

13.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》(2020年修订)，主

板(中小企业板)上市公司公开发行股票需满足的条件不包括()O

A、最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为

B、最近3个会计年度连续盈利

C、最近3年以现金方式累计分配的利润不少于最近3、年实现的年均可分配利

润的20%

D、上市公司最近3年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见

或无法表示意见的审计报告

答案：C

解析：最近3年以现金方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利

润的30%o

14.下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是()。

A、企业债券和公司债券是相同的一种债券

B、广义的企业债券包括公司债券

C、我国企业债券的发行主体不包括上市公司

D、我国企业债券出现的历史远远早于公司债券

答案：A

解析：考查企业债券和公司债券的相关知识。在我国，企业债券和公司债券是不

同的两种债券。

15.证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书载明的()等，按照

证券交易所交易规则代理买卖证券。买卖成交后，应当按规定制作买卖成交报告

单交付客户。I.证券名称II.买卖数量川.出价方式IV.价格幅度

A、I、IIXIII

B、II、IILIV

C、lxIIXIV

D、I、IIvIII、IV

答案：D

解析：证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书载明的证券名称、

买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证券交易所交易规则代理买卖证券。买

卖成交后，应当按规定制作买卖成交报告单交付客户。

16.（2019年真题）公募债券的特点有（）。I、发行量大II、持有人数较多川、

对象一般限定为合格者IV、流动性好

A、lvIKIV

B、I、III

C、I、II、川、IV

D、II、川、IV

答案：A

解析：公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。公募债

券的发行量大，持有人数众多，可以在公开的证券市场上市交易，流动性好

17.我国企业债券发行实行（），而公司债券公开发行实行0o

A、注册制

B、审批制复核制

C、核准制审批制注册制

D、核准制复核制

答案：A

解析：考查我国企业债券和公司债券在发行制度和监管机构上的区别。企业债券

发行实施注册制，公司债券公开发行实行注册制。

18.债券远期交易数额最小为债券面额。万元，交易单位为债券面额（）万元。

A、101

B、102

C、201

D、202

答案：A

解析：考查债券远期交易数额最小的债券面额。

19.（2019年真题）我国的混合资本债券的清偿顺序是（）。

A、位于一般债务之前

B、位于次级债务之前

C、位于股权资本之后

D、位于一般债务和次级债务之后

答案：D

解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于

股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起

10年内不可赎回的债券。

20.在改革开放政策的指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开

始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种不包括（）。

A、欧洲债券

B、政府债券

C、金融债券

D、公司债券

答案：A

解析：考查我国国际债券的发行情况。对外发行债券是我国吸引国外资金的一个

重要渠道，我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。当时，在改革开放政策

的指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场

筹集资金，主要的债券品种有以下几种：1.政府债券2.金融债券和公司债券

21.（2019年真题）可以参与发行人的经营决策的是（）。

A、债券持有人

B、股票持有人

C、期权持有人

D、基金持有人

答案：B

解析：债券是一种债权债务凭证，作为债权人即债券的购买方拥有到期收回本息

的权利，除此之外，不能参与公司运营决策。因此A错误。股票是股份有限公司

签发的证明股东所持股份的证明，持有者享有股东的基本权利和义务，可参与公

司的重大决策。期权是提前支付一定费用，约定在未来买卖某样东西的权力，到

期履约即可，不参与经营决策。因此C错误。基金是通过向投资者募资，由专业

投资基金进行运作和管理的投资工具，基金持有人享有的是收益分配的权力，同

样不参与运营决策。因此D错误。

22.（2019年真题）与其他债券相比，政府债券的特点是（）。I、安全性高II、

流通性强川、收益率高IV、享受免税待遇

A、IIVIII

B、I、II、III、IV

C、I、IIIvIV

D、IvIKIV

答案：D

解析：国债由财政部代表中央政府发行，以中央财政收入作为偿债保障，其主要

目的是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政

赤字，其特征是安全性高、流动性强、收益稳定、享受免税待遇。

23.影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，

其中，关于经济因素说法正确的是（）①经济因素是影响我国金融市场运行的最

重要因素②除宏观经济因素外，其他经济因素仅能改变金融市场中期和短期走势

③与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高一层次的调节功能④经济增长

和财政金融行为属于纯粹的经济因素

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①③④

答案：A

解析：影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方

面，经济因素是最重要的因素，经济因素既包括经济增长和经济周期波动这种纯

粹的经济因素，也包括政府宏观经济政策及特定财政金融行为等混合因素，还包

括国际经济环境因素。宏观经济因素是影响金融市场长期走、短期走势的最重要

因素，其他因素可以暂时改变金融市场的中、短期走势，但改变不了金融市场长

期走势，宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，与财政政策、货币政策相比,

收入政策具有更高一层次的调节功能。因此选项A正确，④中，前者为纯粹因素，

后者为混合因素。

24.（2020年真题）下列关于派发股利的说法。正确的有（）。I股利宣告日，

即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间II股权登记日，即统计和确认参

加本期股利分配的股东的日期III除息除权日，通常为股权登记日之后的三个工作

日IV派发日，即股利正式发放给股东的日期

A、I、IIvHLIV

B、IVII

C、川、IV

D、I、II、IV

答案：D

解析：股利宣告日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间。股权登记

日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股

东方能享受股利发放。除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日

之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。股利派发日，即股利正式发放给

股东的日期。根据证券存管和资金划转的效率不同，通常会在几个工作日之内到

达股东账户。

25.（2019年真题）证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包

括（）

A、受承销人委托派发证券权益

B、证券账户、结算账户的设立

C、证券的存管和过户

D、证券持有人名册登记

答案：A

解析：注意：本题内容为最新修订《证券法》内容，与当前官方教材有出入，以

最新法规为准。《证券法》第一百四十七条证券登记结算机构履行下列职能：（一）

证券账户、结算账户的设立；（二）证券的存管和过户；（三）证券持有人名册

登记；（四）证券交易的清算和交收；（五）受发行人的委托派发证券权益；（六）

办理与上述业务有关的查询、信息服务；（七）国务院证券监督管理机构批准的

其他业务。

26.（2018年真题）（）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业

和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证

券交易市场。

A、主板市场

B、创业板市场

C、中小板市场

D、第四板市场

答案：B

解析：创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企

业融资服务的资本市场。创业板市场是不同于主板市场的独特的资本市场，具有

前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。

27.（2018年真题）1985年，我国第一家证券公司（）通过批准。

A、深圳经济特区证券公司

B、上海证券有限责任公司

C、国泰君安证券股份有限公司

D、长城证券有限责任公司

答案：A

解析：1985年，我国第一家证券公司深圳经济特区证券公司通过批准进入筹备，

开始试运营。1987年9月27日，第一家证券公司——深圳经济特区证券公司正

式成立。

28.()也被称为股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增

发新股售予该权证的持有人。

A、认股权证

B、备兑权证

C、认购权证

D、认沽权证

答案：A

解析：认股权证也被称为股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市

公司增发新股售予认股权证的持有人。

29.按照市场功能的不同，资本市场可分为。。

A、股票市场和发行市场

B、发行市场和交易市场

C、基金市场和交易市场

D、场外市场和发行市场

答案：B

解析：资本市场按照市场功能的不同可划分为发行市场和交易市场。

30.银行间债券市场发行国债分销时，办理承销商与分销认购人之间分销债券过

户手续的机构是（）

A、证券交易所

B、承销商自身

C、中央国债登记结算有限责任公司

D、中国人民银行

答案：C

解析：银行间债券市场发行国债的相关内容。中央国债登记结算有限责任公司利

用中央债券簿记系统中的交易过户功能，办理承销商与分销认购人之间的分销债

券过户。

31.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（）。

A、申购

B、认购

C、购买

D、赎回

答案：A

解析：考查基金认购和申购的概念区分。投资者在开放式基金合同生效后，申请

购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

32.股票市场行为的表现形式包括。。①市场价格②成交量③价和量的变化④

完成变化所经历的时间

A、①

B、②③

C、②④

D、①②③④

答案：D

解析：技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。

股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的

变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。

33.记名股票相较于无记名股票的特点不包括()o

A、可以一次或分次缴纳出资额

B、相对安全

C、股东权利归属于股票的持有人

D、转让相对复杂

答案：C

解析：记名股票的特点。审题，题目问的是“记名”相当于“不记名”的特点【不

包括】的是。记名股票有如下特点：第一，股东权利归属于记名股东。对于记名

股票来说，只有记名股东或其正式委托授权的代理人才能行使股东权。除了记名

股东以外，其他持有者(非经记名股东转让和经股份公司过户的)不具有股东资

格。第二，可以一次或分次缴纳出资。缴纳股款是股东基于认购股票而承担的义

务。一般来说，股东应在认购时一次缴足股款。但是，基于记名股票所确定的股

份公司与记名股东之间的特定关系，有些国家允许记名股东在认购股票时可以无

须一次缴足股款。第三，转让相对复杂或受限制。记名股票的转让必须依据法律

和公司章程规定的程序进行，而且要服从规定的转让条件。一般来说，记名股票

的转让都必须由股份公司将受让人的姓名或名称、住所记载于公司的股东名册,

办理股票过户登记手续，这样受让人才能取得股东的资格和权利。而且，为了维

护股份公司和其他股东的利益，法律对于记名股票的转让有时会规定一定的限制

条件，如有的国家规定记名股票只能转让给特定的人。第四，便于挂失，相对安

全。记名股票与记名股东的关系是特定的，因此，如果股票遗失，记名股东的资

格和权利并不消失，并可依据法定程序向股份公司挂失，要求公司补发新的股票。

无记名股票有如下特点：第一，股东权利归属股票的持有人。确认无记名股票的

股东资格不以特定的姓名记载为根据，所以，为了防止假冒、舞弊等行为，无记

名股票的印制特别精细，其印刷技术、颜色、纸张、水印、号码等均须符合严格

的标准。第二，认购股票时要求一次缴纳出资。无记名股票上不记载股东姓名，

若允许股东缴纳部分出资即发给股票，以后实际上无法催缴未缴纳的出资，所以

认购者必须缴足出资后才能领取股票。第三，转让相对简便。与记名股票相比,

无记名股票的转让较为简单与方便，原持有者只要向受让人交付股票便发生转让

的法律效力，受让人取得股东资格不需要办理过户手续。第四，安全性较差。因

无记载股东姓名的法律依据，无记名股票一旦遗失，原股票持有者便丧失股东权

利，且无法挂失。

34.2009年，巴塞尔委员会总结了引人中央交易对手的优点0o①减少了交易

对手暴露和操作风险②提高了交易对手信用风险管理水平和担保品管理的有效

性③提高了衍生品市场的透明度④一定能阻止发生金融危机

A、①②③

B、②③④

C、①②④

D、①③④

答案：A

解析：2009年，巴塞尔委员会总结了引入中央交易对手的优点：①减少了交易

对手暴露和操作风险；②提高了交易对手信用风险管理水平和担保品管理的有效

性；③提高了衍生品市场的透明度。

35.QDII可以投资于下面。金融产品或工具。①银行存款②政府债券③远期合

约、互换④回购协议

A、①②

B、①③

C、①②③

D、①②③④

答案：D

解析：考查合格境内机构投资者。

36.交易者之所以买入（），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将

会上涨。

A、欧式期权

B、美式期权

C、认购期权

D、认沽期权

答案：C

解析：考查金融期权相关知识。认购期权也被称为“看涨期权”。

37.设立证券登记结算公司应当具备的条件有。。I.自有资金不少于人民币1

亿元II.自有资金不少于人民币2亿元III,具有证券登记、存管和结算服务所必

需的场所和设施IV,国务院证券监督管理机构规定的其他条件

A、I、IIXIII

B、lxIKIV

C、IIvIILIV

D、IvIV

答案：C

解析：注意：本题内容为最新修订《证券法》内容，与当前官方教材有出入，以

最新法规为准。设立证券登记结算机构的条件：第一，自有资金不少于人民币2

亿元；第二，具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施；第三，国务

院证券监督管理机构规定的其他条件。

38.按照深圳证券交易所的规定，采用竞价交易方式的，每个交易日有()个时

间段为集合竞价时间。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

解析：深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15〜9：2

5为开盘集合竞价时间；14：57〜15：00为收盘集合竞价时间。

39.2020年4月27日，中央全面深化改革委员会第十三次会议审议通过了《创

业板改革并试点注册制总体实施方案》，此次改革后创业板全面向科创板靠拢,

创业板的股票涨跌幅限制比例。。

A、由20%降低至10%

B、由10与提高至20%

G由15%降低至10%

D、由10%提高至15%

答案：B

解析：本题考查关于2020年创业板改革试行相关知识。

40.（2019年真题）下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是。。

A、次级定期债务不得与其他债权相抵消

B、商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行

C、次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他

负债之前的商业银行长期债务

D、由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

答案：C

解析：根据原中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本

的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非

银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款

和其他负债之后的商业银行长期债务。次级定期债务的募集方式为商业银行向目

标债权人定向募集，目标债权人为企业法人。商业银行不得向目标债权人指派,

不得在对外营销中使用“储蓄”字样。次级定期债务不得与其他债权相抵消；原

则上不得转让、提前赎回。特殊情况，由商业银行报原中国银监会审批。商业银

行应当对次级定期债务进行必要的披露。

41.证券公司借入或发行次级债应符合的条件不包括（）。

A、借入或募集资金有合理用途

B、次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入

C、净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标触及预警标

准

D、募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司监管规定

答案：C

解析：证券公司借入或发行次级债应符合以下条件：一是借入或募集资金有合理

用途。二是次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入。三是借入

或发行次级债数额应符合相关规定：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资

本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%；净资本与负债的比例、净

资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。四是募集说明书内容或

次级债务合同条款符合证券公司监管规定。

42.下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有。。①中国证券业协会的最

高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构②中国证券业协

会实行会员负责制③中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通

会员和特别会员，另设观察员④法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司⑤

特别会员包括申请加入协会的证券交易所、证券登记结算机构等

A、①②③④

B、②③④⑤

C、①③④⑤

D、①②③④⑤

答案：C

解析:考查中国证券业协会的组织机构o②错误中国证券业协会实行会长负责制。

中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行

机构。中国证券业协会实行会长负责制。中国证券业协会会员由单位会员构成，

包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员。法定会员是经中国证监会批

准设立的证券公司；普通会员是依法从事证券市场相关业务的证券投资咨询机构、

证券资信评级机构、证券公司私募投资基金子公司、证券公司另类投资子公司等

机构；特别会员包括申请加入中国证券业协会的证券交易所，金融期货交易所，

证券登记结算机构，证券投资者保护基金公司，融资融券转融通机构，各省、自

治区、直辖市、计划单列市的证券业自律组织，依法设立的区域性股权市场运营

机构，以及协会认可的其他机构；观察员是指申请加入中国证券业协会的依法从

事证券市场相关业务的信用增进机构、债券受托管理人、网下机构投资者、境外

证券类驻华代表处等机构。

43.基本分析法的主要内容包括。。①宏观经济分析②投资分析③行业和区域

分析④公司分析

A、①②③

B、②③④

C、①②④

D、①③④

答案：D

解析：考查基本分析法的主要内容。基本分析主要包括宏观经济分析、行业和区

域分析、公司分析三大内容。

44.下列关于债券与股票的说法，错误的是。。

A、债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策

B、股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营

决策权和监督权

C、能发行股票的经济主体不只有股份有限公司

D、发行债券获取的资金属于公司的负债

答案：C

解析：考查债券与股票的区别。公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票

的经济主体只有股份有限公司。

45.外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，

相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是。。①人民币外汇市场包括在岸市

场和离岸市场②银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占

主导地位③我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源

功能的场所④我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型

A、①②

B、②③

C、①④

D、③④

答案：C

解析:银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种,其中询价交易占主导地位,

②的说法有问题；我国银行间外汇市场初步形成了具备价格发现、风险管理和配

置资源功能的场所，③表述不正确。

46.（2019年真题）目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易

程序的有（）。①常规股票基金②分级基金③ETF④货币基金

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

答案：C

解析:考点:考查使用简易程序注册的基金产品，分级基金应按照普通程序注册。

目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，如常规股票基金、

混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按简易程序注

册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金等，按

照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

47.（2020年真题）根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发

行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价

A、20个

B、15个

C、30个

D、10个

答案：A

解析：发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一个

交易日的均价。

48.一般情况下，债券有以下。兑付方式。①到期兑付②提前兑付③债券替换

④分期兑付

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、①②③④

答案：D

解析：考查债券的五种兑付方式，还包括转换为普通股兑付。

49.发售凭证式国债的收款凭证中需要注明的是。。①投资者身份②日期③发

行利率④期限

A、①②

B、①②③

Cv②③

D、①②③④

答案：D

解析：考查凭证式国债的相关内容。由于凭证式国债采用随买随卖、利率按实际

持有天数分档计付的交易方式，在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明

购买日期、期限、发行利率等内容。

50.经常采用的货币政策中介目标不包括。。

A、银行信贷规模

B、货币供应量

C、长期利率

D、银行准备金

答案：D

解析:经常采用的货币政策中介目标包括银行信贷规模、货币供应量、长期利率。

银行准备金是操作目标。

51.证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求（）。①具备中国证

监会核准的证券自营业务资格②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会

及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合

规定③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重

大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形④公司章程有关条款中明确

规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①②③④

答案：C

解析：本题考查证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司要求的区另，①

具备中国证监会核准的证券自营业务资格仅是证券公司设立另类子公司的要求。

52.根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于。投

资或者活动。①承销证券②向他人贷款或者提供担保③从事承担无限责任的投资

④买卖其他基金份额

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

答案：D

解析：考查对于公募基金财产的监管。

53.债券的清算是指在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵消，确定应当交

割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照”)原则办理啧券和价款的交割。

A、差额交收

B、净额交收

C、全额交收

D、加额交收

答案：B

解析：考查债券清算的原则。

54.发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起()个工作日内开始发行

金融债券，并在规定期限内完成发行。

A、20

B、30

C、60

D、90

答案：C

解析：金融债券发行。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个

工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

55.关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（）。

A、凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式

B、凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式

C、凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式

D、凭证式国债采用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式

答案：C

解析：考查现行我国国债的发行方式。凭证式国债采用承购包销方式，记账式国

债采用竞争性招标方式。

56.公司债券公开发行采用分期发行的，发行人应在每期发行完成后（）个工作

日内报中国证监会备案。

A、3

B、5

C、6

D、7

答案：B

解析：公司债券公开发行方式。采用分期发行的，发行人应在后续发行中及时披

露更新后的债券募集说明书，并在每期发行完成后5个工作日内报中国证监会备

案。

57.证券市场最广泛的投资者是指。。

A、金融机构类投资者

B、个人投资者

C、企业和事业法人类机构投资者

D、基金类投资者

答案：B

解析：考查证券市场投资者的分类。根据投资者身份，可以将证券投资者分为机

构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、

合格境外机构投资者（QFII）、合格境内机构投资者（QDII）、企业和事业法人

类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。

58.下列关于债券的说法正确的有。。①债券估值的基本原理是现金流贴现②

债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算③净价是指不含应计利息的

债券价格④应计利息为上一付息日（或起息日）至结算日之间累计的按百元面值

计算的债券发行人应付给债券持有人的利息

A、①②③

B、②③④

Cv①③④

D、①②③④

答案：D

解析：考查债券估值相关知识。

59.按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行

投资的，应当遵循的原则不包括（）O

A、合法

B、安全

C、谨慎

D、有效

答案：C

解析：考查社会公益基金。按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实

现财产保值、增值进行投资的，应当遵循合法、安全、有效的原则，投资取得的

收益应当全部用于慈善目的。

60.中国证监会依法对基金市场参与者的行为进行（）；中国证券投资基金业协

会和证券交易所对基金业实施行业的（）。

A、监督管理日常管理

B、监督管理自律管理

C、日常管理监督管理

D、自律管理日常管理

答案：B

解析：考查基金监管机构和自律组织。中国证监会是监管机构，中国证券投资基

金业协会和证券交易所是行业自律组织。

61.（2020年真题）证券公司、基金管理公司子公司通过（）开展资产证券化业

务。

A、购买资产证券化产品

B、设立特殊目的载体（SPV）

C、设立特殊资产池

D、成立资产管理计划

答案：B

解析：证券公司、基金管理公司子公司通过设立特殊目的载体开展资产证券化业

务。

62.（2019年真题）全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，

须有。家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。

A、3

B、2

C、1

D、5

答案：B

解析：挂牌股票采取协议转让方式的，全国股份转让系统公司同时提供集合竞价

转让安排；挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做市业务的主办券

商为其提供做市报价服务。

63.对于证券交易所监事会人员表述不正确的是。。

A、证券交易所监事会人员不得少于5人，其中职工监事不得少于2名

B、专职监事不得少于1名，由中国证监会委派

C、证券交易所理事、高级管理人员可以兼任监事

D、会员监事由会员大会选举产生，职工监事由职工大会、职工代表大会或者其

他形式民主选举产生

答案：C

解析：考查证券交易所监事会构成。证券交易所理事、高级管理人员不得兼任监

事。

64.（2020年真题）场外交易市场的功能不包括（）

A、拓宽融资渠道

B、改善大中型企业融资环境

C、为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所

D、提供风险分层的金融资产管理渠道

答案：B

解析：场外交易市场是我国多层次资本市场体系的重要组成部分，主要具备以下

功能：（1）拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境。（2）为不能在证券交易所

上市交易的证券提供流通转让的场所。（3）提供风险分层的金融资产管理渠道。

65.上证50指数是在。指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股

小

A、上证综指

B、上证100指数

G上证180指数

D、上证150指数

答案：C

解析：上证50指数是在上证180指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的

50只股票。

66.中国外汇交易中心于。年2月9日开始人民币利率掉期交易。

A、2005

B、2006

C、2007

D、2011

答案：B

解析：中国外汇交易中心于2006年2月9日开始人民币利率掉期交易。

67.证券发行人主要包括。。①政府及其机构②企业（公司）③金融机构④个

别自然人

A、①②③

B、②③④

C、①③④

D、①②③④

答案：A

解析：考查证券的发行人。证券发行人主要包括政府及其机构、企业（公司）和

金融机构。

68.按照《上市公司证券发行管理办法》主板（中小板）上市公司的配股应当满

足的条件包括（）。①控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

②最近3年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或者无法表

示意见的审计报告③采用证券法规定的包销方式发行④拟配售股份数量不超过

本次配售股份前股本总额的30%

A、①②③

B、②③④

C、①③④

D、①②④

答案：D

解析：主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件；采用证券法规定的代销

方式发行。

69.（2019年真题）目前，我国的开放式基金的估值频率为（）估值。

A、每个交易日

B、每三个交易日

C、每两个交易日

D、每五个交易日

答案:A

解析：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规

定一个最小的估值频率。我国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易日

公告份额净值；封闭式基金每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净

值。

70.进一步明确了金融业分业经营原则的是。。

A、1993年，全面整顿金融秩序

B、2003年，中国银行业监管委员会成立

C、1998年颁布《证券法》

D、“分业经营、分业监管”的金融体系的确立

答案：C

解析：1993年开始全面整顿金融秩序，规定银行不得从事证券业经营。1998年

颁布了《证券法》，进一步明确了金融机构分业经营原则。

71.（2018年真题）国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（）。

Av3〜5个月

B、4〜6个月

C、1〜2个月

D、2〜3个月

答案：B

解析：国外学者认为股价变动要比经济景气循环早4〜6个月。这是因为股票价

格是对未来收入的预期，所以先于经济周期的变动而变动。因此，股票价格水平

成为经济周期变动的灵敏信号或称为“先导性指标”。

72.2016年2月，国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者境内证券投资外汇

管理规定》，对QFII外汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为

3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内

资产的()o

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

答案：C

解析：考查合格境外机构投资者。2016年2月，国家外汇管理局发布《合格境

外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》，对QFII外汇管理制度进行改革。

改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII

每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%。

73.(2020年真题)下列关于基金利润分配的说法。正确的有。。I我国一般

开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多

次数和每次基金收益分配的最低比例，同时要求基金利润分配后基金份额净值不

得低于面值II根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金

分红川一般开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资IV对于每日

按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式的定为

红利再投资，并应当每日进行收益分配

A、IXIV

B、I、IIvHLIV

C、I、II、川

D、I、HLIV

答案：B

解析：我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收

益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比例，同时要求基金利润分配后基

金份额净值不得低于面值。根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式

应当采用现金分红。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资。《货

币市场基金监督管理办法》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，

可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分

配。”

74.资本外逃可能在。情况下发生。①政治形势动荡②经济形势恶化③国际收

支平衡④实施外汇管制

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、②③④

答案：C

解析：本题主要考查资本外逃可能发生的情形。保值性资金的流动又被称为避险

性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨

所形成的短期资金流动。资本外逃主要在政治形势动荡、经济形势恶化、国际收

支失衡以及货币贬值等情况下发生，而一国宣布实施外汇管制、对资金外流进行

限制或增加资金外流的税负，也有可能引起大量的资本外逃。选项3应该是国际

收支【失衡】而不是国际收支【平衡】，所以3是错的不选，答案为C

75.下列关于债券与股票的说法，错误的是()o

A、债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策

B、股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营

决策权和监督权

C、能发行股票的经济主体不只有股份有限公司

D、发行债券获取的资金属于公司的负债

答案：C

解析：考查债券与股票的区别。公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票

的经济主体只有股份有限公司。

76.下列关于可转换债券的表述正确的是。。①可转换债券是一种附有转股权

的特殊债券②可转换债券具有双重选择权③可转换债券具有优先赎回权④可转

换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量

的另一种证券的证券

A、①②

B、①②③

C、③④

D、①②④

答案：D

解析：考查可转换债券的定义和特征。可转换债券是指其持有者可以在一定时期

内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，具有转股权和有

双重选择权。

77.首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定

网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

答案：A

解析：网上资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过

本次公开发行股票数量的10%o

78.记名股票相较于无记名股票的特点不包括（）。

A、可以一次或分次缴纳出资

B、相对安全

C、股东权利归属于股票的持有人

D、转让相对复杂

答案：C

解析：记名股票和无记名股票的特点。股东权利归属于股票的持有人是无记名股

票的特点，记名股票中，股东权利属于记名股东。

79.下列关于附认股权证的公司债券的说法，有误的是（）。

A、按附认股权和债券本身能否分开来划分，可分为两种类型

B、可分离型附认股权证的公司债券可独立转让

C、非分离型附认股权证的公司债券，认股权也能成为独立买卖的对象

D、它是一种附有认购该公司股票权利的债券

答案：C

解析:考查附认股权证的公司债券的相关知识。非分离型附认股权证的公司债券,

不能把认股权从债券上分离，不能成为独立买卖的对象。

80.以下分类属于伦敦债券市场的是（）。①金边债券市场②英国中央政府债券

市场③国际债券市场④公司债券市场

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

答案：D

解析:考查伦敦债券市场分类。伦敦债券市场包括金边债券市场、国际债券市场、

公司债券市场。英国中央政府债券被称为金边债券（Gilts）,是英国债券市场的

主力品种。（英国中央政府债券市场即金边债券市场）

81.银行业及银行信贷的特征不包括（）。

A、以抵押为主的融资模式

B、能有效为新经济提供融资

C、典型的顺周期行业

D、具有“放大镜”作用

答案：B

解析：银行业及银行信贷的特征包括：以抵押为主的融资模式，它难以为新经济

提供融资，银行业是典型的顺周期行业，当经济处于增长周期时，银行信贷会放

大经济增长；反之则会放大收缩态势。因此B不正确。

82.2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其

进行基本面分析时，应考虑主要宏观经济变量包括（）。①国内生产总值②经济

周期③财政政策④国际资本流动

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①③④

答案：B

解析：影响我国金融市场运行的主要因素包括经济因素。经济因素包括宏观经济

环境、宏观经济政策和国际经济因素。宏观经济变量包括国内生产总值、经济周

期、通货膨胀与利率、汇率和国际资本流动。财政政策属于宏观经济政策，选择

不包括③的选项。

83.公开发行股票的优点有。。①募集资金潜力大②集中股权办大事③提高企

业信誉④发行费用较高⑤增强股票流动性

A、①②③④⑤

B、①②③⑤

C、①②⑤

D、①③⑤

答案：D

解析：采用公开发行的有利之处在于以众多投资者为发行对象，股票发行的数量

多，筹集资金的潜力大；投资者范围大，可避免发行的股票过于集中或被少数人

操纵；公开发行可增强股票的流动性，有利于提高发行人的社会信誉。

84.（2019年真题）上海证券交易所成立于（）年11月。

A、1991

B、1990

C、1992

D、1989

答案：B

解析：从1984年11月18日，改革开放以来第一只公开发行的股票“飞乐音响”

诞生，到1990年11月、1991年4月上海证券交易所和深圳证券交易所先后成

立

85.下列股份变动中，一般情况下，有可能会导致股价下降的是。。①增发和

定向增发②配股③可转换债券转换为股票④股份回购

A、②③④

B、①②③

C、①③④

D、①②④

答案：B

解析:股份回购减少供给增加需求，向市场传达积极信息，通常会导致股价上涨；

可转换债券由于具有稀释效应，有可能导致股价下跌;配股和噌发根据增发价格、

公司运营情况等因素的情况，既可能导致股票下降，又可能导致股票上涨。

86.以下关于保证公司债券说法正确的是。。I.是公司发行的由第三者作为

还本付息担保人的债券II.是担保证券的一种川.担保人是发行人以外的其他人,

如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等IV.保证行为常见于母公司与子公

司之间

A、I、II、III

B、lxIKIV

C、IIxIILIV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保

证券的一种。担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司

的母公司等。一般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券，因为一旦公司到期

不能偿还债务，担保人将负清偿之责。实践中，保证行为常见于母公司与子公司

之间，如由母公司对子公司发行的公司债券予以保证。

87.我国证券交易所的决策机构是。。

A\会员大会

B、监察委员会

C、理事会

D、总经理办公室

答案：C

解析：理事会是证券交易所的决策机构。

88.系统性风险是与单体金融机构风险相对应的，通常具有（）等特征。①内生

性②关联性③复杂性④突发性

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、①②③④

答案：D

解析：考查对系统性风险的认识。系统性风险是指由于金融体系的部分或全部功

能受到破坏，从而引发金融服务的供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重

负面影响的风险。它是与单体金融机构风险相对应的，通常具有内生性、关联性、

复杂性、突发性、传染性等特征。

89.下列关于红筹股的说法中，正确的有。。I.红筹股不属于外资股II.红

筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权

益来自中国内地公司的股票川.红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资

的一条重要渠道V.红筹股属于境外上市外资股

A、IIXIILIV

B、HIKIV

C、I、II、III

D、I、IIvIII、IV

答案：C

解析：IV项，境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市

的股份，而红筹股不属于外资股。

90.下列对证券市场融资活动特征描述正确的是（）。

A、除资金赤字单位和盈余单位外，没有其他的权利义务主体介入

B、证券公司可以充当权利义务主体

C、真实的资金交易需要促成证券发行买卖的中介机构作为权利义务主体来实现

D、证券市场融资是一种间接融资

答案：A

解析：考查证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成

直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买

卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余

单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。

91.0是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。

A、风险偏好

B\风险限额

C、风险缓释

D、风险拨备

答案：C

解析：风险缓释，是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。

92.业界习惯将企业债券划分为。。

A、城投债企业债券、产业类企业债券、集合类企业债券

B、城投债企业债券、项目收益债券、产业类企业债券、

C、可续期债券、项目收益债券、产业类企业债券

D、可续期债券、集合类企业债券、产业类企业债券

答案：A

解析：考查企业债券的分类。业界习惯将企业债券划分为城投债企业债券、产业

类企业债券和集合类企业债券。

93.深股通起始额度每日为（）。

A、100亿元人民币

B、120亿元人民币

C、105亿元人民币

D、130亿元人民币

答案：D

解析：深股通起始额度每日为130亿元人民币。

94.在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票

价格的影响，这些经济指标分为。。①先行性指标②同步性指标③滞后性指标

④技术性指标

A、①②③

B、②③④

C、①②④

D、①③④

答案：A

解析：考查基本分析法中宏观经济分析指标的分类。

95.（2020年真题）下列关于基金费用的计提标准方式的说法，正确的有（）I

货币市场基金和债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务费II股票型基金

的年托管费率一般为0.25%川基金管理费是逐日计提，按月支付IV货币市场基金

的年管理费率一般为0.15%-0.33%

A、I、IIv川、IV

B、IVIV

C、IIVIIIVIV

D、I、IIvIII

答案：A

解析：基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。基金托管

费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用,基金销售服务费是

用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。我国的基金管

理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐

日计提，按月支付。基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金

规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。我国积极管理的股票型基金一般

按照年管理费率1.5%的比例计提管理费，指数型基金和债券型基金的年管理费

率一般为0.3%~1.0%,货币市场基金的年管理费率一般为0.15%-0.33%。股票型基

金的年托管费率一般为0.25%,指数型基金和债券型基金的年托管费率一般为0.

1%~0.25%,货币市场基金的年托管费率一般为0.05%~0.1%。此外，基金可以从基

金资产列支基金销售服务费，年费率一般为不高于68%。

96.深圳证券交易所于（）正式营业.

A、1989年5月3日

B、1990年8月3日

Cx1991年7月3日

D、1992年6月3日

答案：C

解析：1991年7月3日深圳证券交易所正式营业。

97.下列。是境外主要股票市场的股票价格指数。①道.琼斯工业股价平均数②

标准普尔500指数③纳斯达克指数④金融时报证券交易指数⑤日经平均股价指

数

A、①②③④⑤

B、①②③④

C、①②③⑤

D、①③④⑤

答案：A

解析：上述皆为境外主要股票市场的股票价格指数。

98.（2020年真题）按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否

在以后年度补发为依据，优先股分为（）Iv累积优先股II、非累积优先股川、

可赎回优先股IV、不可赎回优先股

A、I、III

B、IIXIV

C、IVII

D、IIIxIV

答案：C

解析：根据公司因当年可分配利润不足而未向优先股股东足额派发股息，差额部

分是否累积到下一会计年度，可分为累积优先股和非累积优先股。累积优先股是

指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足以支付优先股股息时,

则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之前，连同

本年优先股股息一并发放。非累积优先股则是指公司不足以支付优先股的全部股

息时，对所欠股息部分，优先股股东不能要求公司在以后年度补发。

99.下列()公司可能会被强制退市。①S