2024年金融服务与理财合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL2024年金融服务与理财合同本合同目录一览第一条合同主体1.1甲方（委托人）1.2乙方（受托人）第二条合同标的2.1金融服务内容2.2理财产品及方案第三条合同期限3.1开始日期3.2结束日期第四条金融服务费用4.1服务费用标准4.2费用支付方式4.3费用调整机制第五条理财产品购买5.1产品选择5.2购买金额5.3购买方式第六条理财收益分配6.1收益计算方式6.2收益支付时间6.3收益风险提示第七条合同的履行与监督7.1甲方权利与义务7.2乙方权利与义务7.3合同履行监督机制第八条保密条款8.1保密内容8.2保密期限8.3违约责任第九条合同的变更与解除9.1变更条件9.2解除条件9.3变更与解除的程序第十条争议解决方式10.1协商解决10.2调解解决10.3仲裁解决10.4法律诉讼第十一条法律适用及管辖11.1法律适用11.2管辖法院第十二条合同的生效、终止与失效12.1生效条件12.2终止条件12.3失效条件第十三条违约责任13.1甲方违约责任13.2乙方违约责任第十四条其他约定14.1信息披露14.2通知与送达14.3合同的附件第一部分：合同如下：第一条合同主体1.1甲方（委托人）1.2乙方（受托人）第二条合同标的2.1金融服务内容乙方根据甲方的需求，提供包括但不限于财务规划、投资建议、风险评估等金融咨询服务。2.2理财产品及方案乙方根据甲方的风险承受能力、投资目标和财务状况，提供合适的理财产品及投资方案。第三条合同期限3.1开始日期3.2结束日期第四条金融服务费用4.1服务费用标准4.2费用支付方式甲方应按照本合同约定的时间和方式向乙方支付服务费用。4.3费用调整机制如因市场环境、政策法规等因素导致乙方提供服务的成本发生重大变化，乙方有权根据实际情况调整服务费用，但应提前通知甲方。第五条理财产品购买5.1产品选择甲方有权根据乙方的推荐和自身的风险承受能力、投资目标选择合适的理财产品。5.2购买金额5.3购买方式甲方同意按照乙方的指导，通过乙方提供的渠道进行理财产品的购买。第六条理财收益分配6.1收益计算方式乙方向甲方分配理财收益的方式和计算方法如下：（1）固定收益类产品：按照产品约定的收益率和本金计算收益；（2）浮动收益类产品：根据产品实际收益情况，按照约定的比例分配收益；（3）其他收益分配方式：双方根据实际情况协商确定。6.2收益支付时间乙方向甲方支付理财收益的时间和方式如下：（1）固定收益类产品：按照产品约定的支付周期和方式支付收益；（2）浮动收益类产品：在每个计息周期结束后的____个工作日内支付收益；（3）其他收益支付方式：双方根据实际情况协商确定。6.3收益风险提示甲方了解并同意，理财产品存在一定的投资风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。乙方应向甲方充分揭示理财产品的风险，并按照甲方的风险承受能力和投资目标推荐合适的产品。甲方应根据自身的风险承受能力和投资目标进行投资决策，并承担投资风险。第八条保密条款8.1保密内容双方在履行本合同过程中所获悉的对方的商业秘密、技术秘密、财务信息、客户信息等，均应予以保密。8.2保密期限双方的保密义务自本合同生效之日起算，至本合同终止或解除之日止。8.3违约责任如一方违反本合同的保密条款，导致另一方遭受损失的，违约方应承担赔偿责任。第九条合同的变更与解除9.1变更条件本合同的变更需经双方协商一致，并签订书面变更协议。9.2解除条件除非本合同另有约定，否则任何一方不得单方面解除本合同。如一方拟解除本合同，应提前____个工作日书面通知对方，并说明解除理由。9.3变更与解除的程序本合同的变更或解除，应依照法律法规的规定和双方协商确定的程序进行。第十条争议解决方式10.1协商解决双方应通过友好协商解决本合同履行过程中发生的任何争议。10.2调解解决如协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民调解委员会申请调解。10.3仲裁解决如调解不成，任何一方均可向有管辖权的中级人民法院申请仲裁。10.4法律诉讼如仲裁不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。第十一条法律适用及管辖11.1法律适用本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。11.2管辖法院本合同纠纷的管辖法院为有管辖权的人民法院。第十二条合同的生效、终止与失效12.1生效条件本合同自双方签字或盖章之日起生效。12.2终止条件本合同在下列情况下终止：（1）合同期限届满，双方未续签；（2）双方协商一致解除本合同；（3）法律、法规规定的其他终止条件。12.3失效条件本合同在下列情况下失效：（1）双方签字或盖章的合同文本丧失效力的；（2）本合同的解除或终止；（3）法律、法规规定的其他失效条件。第十三条违约责任13.1甲方违约责任甲方违反本合同的约定，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿乙方损失等。13.2乙方违约责任乙方违反本合同的约定，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿甲方损失等。第十四条其他约定14.1信息披露乙方应向甲方及时披露与理财产品相关的风险信息、市场信息等，确保甲方充分了解投资状况。14.2通知与送达双方之间的通知与送达，均应以书面形式进行，送达对方指定的通讯地址。14.3合同的附件本合同附件包括但不限于：（1）乙方提供的理财产品说明书；（2）乙方提供的理财计划书；（3）双方约定的其他文件。如本合同附件与有冲突，以附件为准。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入的定义1.1第三方本合同所称第三方，是指除甲方和乙方之外的，与本合同有关联的各方，包括但不限于中介机构、评估机构、监管机构、投资方等。第二条第三方介入的条件2.1介入条件当本合同的履行需要第三方的协助或审核时，甲方和乙方应共同协商确定第三方。2.2选择标准第三方的选择应基于其专业性、公正性、权威性等因素，并应符合相关法律法规的规定。第三条第三方介入的程序3.1委托第三方甲方和乙方协商一致后，可委托第三方进行特定的业务操作或评估审核。3.2第三方报告第三方应按照甲乙双方的约定，提供相应的报告或意见。3.3第三方费用第三方所需费用由甲方和乙方按约定方式承担。第四条第三方责任4.1第三方责任第三方应按照甲乙双方的约定，勤勉、公正地履行相关职责，并对因其过错导致的损失承担责任。4.2责任限额第三方的责任限额由甲乙双方协商确定，并在合同中明确。4.3责任承担甲方和乙方不对第三方的行为负责，除非甲乙双方有明确的授权或承诺。第五条第三方与其他各方的关系5.1第三方与甲方第三方在履行本合同过程中，应遵守甲方的指示和约定，但甲方不得要求第三方违反法律法规或道德准则。5.2第三方与乙方第三方在履行本合同过程中，应遵守乙方的规定和约定，并接受乙方的监督。5.3第三方与甲方、乙方之间的关系第三方与甲方、乙方之间的权利义务关系，由甲乙双方与第三方共同协商确定。第六条第三方介入的变更与解除6.1变更条件当需要变更第三方时，甲乙双方应协商一致，并签订书面变更协议。6.2解除条件当需要解除第三方时，甲乙双方应协商一致，并提前通知第三方。6.3变更与解除的程序第三方变更或解除的程序，由甲乙双方与第三方共同协商确定。第七条第三方介入的违约责任7.1第三方违约第三方未履行本合同约定的义务，或其行为导致甲方或乙方遭受损失的，第三方应承担违约责任。7.2甲乙方的责任甲方和乙方未履行本合同约定的义务，导致第三方无法正常履行其职责的，甲方和乙方应承担相应责任。第八条第三方介入的争议解决8.1协商解决甲乙双方与第三方之间的争议，应通过友好协商解决。8.2调解解决如协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民调解委员会申请调解。8.3仲裁解决如调解不成，任何一方均可向有管辖权的中级人民法院申请仲裁。8.4法律诉讼如仲裁不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。第九条信息披露与通知9.1信息披露第三方应向甲乙双方及时披露与本合同有关的信息，确保甲乙双方充分了解第三方的工作进展。9.2通知与送达第三方与甲乙双方之间的通知与送达，均应以书面形式进行，送达甲乙双方指定的通讯地址。第十条附件本合同的附件包括但不限于：（1）甲乙双方与第三方签订的委托协议；（2）第三方的工作计划和报告；（3）甲乙双方与第三方之间的沟通记录。如附件与有冲突，以附件为准。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：理财产品说明书本附件详细介绍了乙方提供的理财产品的性质、收益方式、风险等级、投资期限等信息。甲方在签订本合同前，应仔细阅读并理解附件一的内容。附件二：理财计划书本附件详细阐述了乙方为甲方制定的理财计划，包括投资策略、预期收益、风险评估等内容。甲方应根据附件二的内容，确认理财计划的可行性和风险。附件三：第三方委托协议本附件为甲乙双方与第三方签订的委托协议，明确了第三方的工作范围、职责、费用等相关事项。甲乙双方应遵循附件三的约定，与第三方进行合作。附件四：第三方工作计划和报告本附件包括第三方根据合同约定所制定的工作计划和报告。甲乙双方应根据附件四的内容，了解第三方的进展情况和结果。附件五：甲乙双方与第三方之间的沟通记录本附件记录了甲乙双方与第三方在合同履行过程中的沟通情况。如有争议，附件五可作为证据使用。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方未按约定时间支付服务费用；2.乙方未按约定提供金融服务或理财产品；3.第三方未按约定完成委托事务；4.甲方未按约定提供必要的信息或材料；5.乙方未按约定披露理财产品的风险信息。违约责任认定标准：1.违约方应承担相应的违约金；2.违约方应赔偿因其违约导致的损失；3.违约方应承担因违约产生的额外费用；4.违约方在合同履行过程中的违约行为，可能导致合同解除。示例说明：如果甲方未按约定时间支付服务费用，乙方有权暂停提供金融服务，并要求甲方支付违约金。如果第三方未按约定完成委托事务，甲乙双方有权要求第三方支付违约金，并承担因此导致的损失。说明三：法律名词及解释：1.甲方：指与乙方签订本合同的自