金融服务投资风险提示协议

金融服务投资风险提示协议合同编号：__________甲方（投资者）：姓名：身份证号：地址：联系方式：电子邮箱：乙方（金融服务提供者）：公司名称：法定代表人：公司地址：联系方式：电子邮箱：一、前言1.1协议背景本协议旨在为甲方提供金融服务投资风险的提示和说明，保证甲方在充分了解投资风险的基础上做出明智的投资决策。金融市场的不断发展和创新，投资产品的种类和复杂性日益增加，投资风险也相应增大。因此，甲乙双方本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经充分协商，达成本协议。1.2协议目的本协议的目的是向甲方揭示金融服务投资过程中可能面临的各种风险，帮助甲方理解投资风险的性质、来源和影响，提高甲方的风险意识和风险承受能力。同时本协议也明确了甲乙双方在金融服务投资过程中的权利和义务，规范双方的行为，保障双方的合法权益。二、定义与解释2.1定义在本协议中，除非上下文另有明确规定，下列术语具有以下含义：（1）“金融服务”指乙方为甲方提供的与投资相关的咨询、建议、交易执行等服务。（2）“投资产品”指甲方通过乙方进行投资的各种金融产品，如股票、债券、基金、期货、外汇等。（3）“市场风险”指由于市场价格波动、利率变化、汇率波动等因素导致投资产品价值变动的风险。（4）“信用风险”指由于交易对手违约或信用状况恶化导致甲方遭受损失的风险。（5）“流动性风险”指由于投资产品难以在短期内以合理价格变现而导致甲方无法及时收回投资本金和收益的风险。（6）“操作风险”指由于内部控制不当、人为失误、技术故障等因素导致甲方遭受损失的风险。（7）“法律风险”指由于法律法规变化、合同纠纷、监管处罚等因素导致甲方遭受损失的风险。（8）“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、行为等。2.2解释规则（1）本协议的解释应遵循诚实信用原则，结合协议的上下文和目的进行。（2）如本协议中的条款存在歧义或模糊之处，双方应通过友好协商解决；协商不成的，按照相关法律法规的规定进行解释。三、服务内容与范围3.1金融服务描述乙方将根据甲方的需求和投资目标，为甲方提供以下金融服务：（1）投资咨询服务：乙方将为甲方提供有关投资产品的信息、分析和建议，帮助甲方了解投资市场和投资产品的特点和风险。（2）投资交易服务：乙方将根据甲方的指令，为甲方办理投资产品的买卖交易手续，保证交易的及时、准确和安全。（3）投资管理服务：乙方将根据甲方的授权，对甲方的投资资产进行管理和运作，以实现甲方的投资目标。3.2服务范围限定乙方的服务范围仅限于甲方在本协议项下指定的投资产品和投资领域。乙方不对甲方在其他投资产品或投资领域的投资行为承担任何责任。同时乙方的服务内容和方式应符合相关法律法规和行业规范的要求，如乙方发觉甲方的投资行为存在违法违规或违反本协议约定的情况，乙方有权拒绝为甲方提供相关服务。四、投资风险提示4.1市场风险（1）投资产品的市场价格受多种因素的影响，如宏观经济状况、政治局势、行业发展、公司业绩等，这些因素的变化可能导致投资产品价格的波动，从而使甲方遭受损失。（2）市场利率的变化可能影响投资产品的收益水平，如利率上升可能导致债券价格下跌，从而使甲方在债券投资方面遭受损失。（3）汇率波动可能导致外汇投资产品的价值变动，从而使甲方在外汇投资方面遭受损失。4.2信用风险（1）在债券投资中，如果债券发行人违约或信用状况恶化，可能导致甲方无法按时收回债券本金和利息，从而遭受损失。（2）在衍生金融产品交易中，如果交易对手违约，可能导致甲方遭受损失。（3）在委托理财中，如果受托人违反约定或出现道德风险，可能导致甲方的投资资产遭受损失。4.3流动性风险（1）某些投资产品可能在市场上缺乏流动性，难以在短期内以合理价格变现，如某些小众的债券或非上市股权等，这可能导致甲方在需要资金时无法及时变现投资产品，从而影响甲方的资金使用计划。（2）在市场行情不佳或出现极端情况时，投资产品的流动性可能会进一步恶化，加大甲方的变现难度和损失风险。4.4操作风险（1）乙方的内部控制制度不完善或执行不到位可能导致交易错误、资金清算错误等操作风险，从而给甲方造成损失。（2）人为失误，如交易员的错误操作、投资顾问的错误建议等，可能导致甲方的投资决策失误，从而遭受损失。（3）技术故障，如交易系统故障、网络中断等，可能导致交易无法正常进行，从而给甲方造成损失。4.5法律风险（1）法律法规的变化可能影响投资产品的合法性和有效性，如某些投资产品可能因为法律法规的调整而被禁止或限制交易，从而使甲方遭受损失。（2）合同纠纷可能导致甲方的投资权益受到损害，如在投资产品的销售过程中，可能存在销售合同条款不清晰、双方权利义务不明确等问题，从而引发合同纠纷。（3）监管处罚可能导致甲方的投资收益受到影响，如乙方或甲方违反相关监管规定，可能会受到监管部门的处罚，从而影响甲方的投资收益。4.6其他风险（1）除上述风险外，投资还可能面临其他风险，如通货膨胀风险、政策风险、道德风险等。（2）通货膨胀风险可能导致投资产品的实际收益低于预期收益，从而使甲方的资产贬值。（3）政策风险可能导致投资产品的市场环境发生变化，从而影响投资产品的价格和收益。（4）道德风险可能导致投资交易中的一方为了自身利益而损害另一方的利益，如内幕交易、操纵市场等行为。五、投资者适当性5.1投资者评估（1）甲方应如实向乙方提供个人信息、财务状况、投资经验、投资目标等相关信息，以便乙方对甲方的投资者适当性进行评估。（2）乙方将根据甲方提供的信息，结合相关法律法规和行业标准，对甲方的风险承受能力、投资知识和经验、投资目标等进行评估，确定甲方的投资者类型。（3）乙方有权根据市场情况和监管要求，对投资者评估的内容和标准进行调整。如甲方的情况发生变化，甲方应及时通知乙方，乙方将重新对甲方的投资者适当性进行评估。5.2适当性匹配原则（1）乙方应根据甲方的投资者类型，为甲方推荐适合的投资产品和投资策略。乙方推荐的投资产品和投资策略应与甲方的风险承受能力、投资知识和经验、投资目标等相匹配。（2）如甲方要求购买超出其风险承受能力的投资产品，乙方应向甲方充分揭示该投资产品的风险，并要求甲方签署风险揭示书。甲方签署风险揭示书后，乙方方可为甲方办理相关投资产品的购买手续。（3）乙方应定期对甲方的投资组合进行评估，如发觉甲方的投资组合与甲方的投资者类型不匹配，乙方应及时通知甲方，并建议甲方进行调整。六、信息披露与通知6.1信息披露义务（1）乙方应按照相关法律法规和监管要求，及时、准确、完整地向甲方披露投资产品的相关信息，包括投资产品的基本情况、风险收益特征、投资策略、费用结构等。（2）乙方应在投资产品的发行文件、销售文件、定期报告等文件中充分揭示投资产品的风险，保证甲方在充分了解投资风险的基础上做出投资决策。（3）乙方应根据甲方的要求，提供投资产品的相关信息和解释，解答甲方的疑问。6.2通知方式与内容（1）乙方应通过书面通知、邮件、短信等方式向甲方发送通知。通知的内容包括但不限于投资产品的交易确认、资金清算、风险提示、重大事项等。（2）甲方应保证其提供的联系方式真实、有效，如甲方的联系方式发生变化，应及时通知乙方。因甲方未及时通知乙方导致乙方无法向甲方发送通知的，乙方不承担任何责任。（3）乙方发送的通知以乙方实际发出为准，如因邮寄地址错误、电子邮箱故障、短信接收障碍等原因导致甲方未收到通知的，乙方不承担任何责任。七、投资者的权利与义务7.1投资者权利（1）甲方有权了解投资产品的相关信息，包括投资产品的基本情况、风险收益特征、投资策略、费用结构等。（2）甲方有权根据自己的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的投资产品和投资策略。（3）甲方有权要求乙方按照本协议的约定为其提供金融服务，并对乙方的服务质量进行监督和评价。（4）甲方有权在投资产品到期或符合约定条件时，收回投资本金和收益。7.2投资者义务（1）甲方应如实向乙方提供个人信息、财务状况、投资经验、投资目标等相关信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。（2）甲方应认真阅读并理解本协议及投资产品的相关文件，充分了解投资风险，根据自己的风险承受能力和投资目标做出投资决策。（3）甲方应按照本协议的约定向乙方支付服务费用。（4）甲方应遵守相关法律法规和本协议的约定，不得从事违法违规或损害乙方及其他投资者利益的行为。八、金融服务提供者的权利与义务8.1服务提供者权利（1）乙方有权根据相关法律法规和监管要求，对甲方的投资者适当性进行评估，并根据评估结果为甲方提供相应的金融服务。（2）乙方有权按照本协议的约定向甲方收取服务费用。（3）乙方有权对甲方的投资行为进行监督和管理，如发觉甲方的投资行为违反相关法律法规或本协议的约定，乙方有权采取相应的措施，包括但不限于限制交易、终止服务等。（4）乙方有权根据市场情况和投资产品的风险状况，调整投资产品的推荐和销售策略。8.2服务提供者义务（1）乙方应按照相关法律法规和监管要求，为甲方提供专业、诚信、优质的金融服务，保证甲方的合法权益得到保护。（2）乙方应建立健全内部控制制度，加强风险管理，保证金融服务的安全、准确和高效。（3）乙方应保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得泄露甲方的相关信息。（4）乙方应及时处理甲方的投诉和建议，不断改进服务质量。九、风险承担与责任限制9.1风险承担原则（1）投资风险由甲方自行承担。甲方应充分认识到投资的风险性，根据自己的风险承受能力和投资目标做出投资决策。（2）乙方仅在履行本协议约定的义务范围内承担责任，对于因不可抗力、市场风险、信用风险等非乙方原因导致的甲方损失，乙方不承担责任。9.2责任限制范围（1）乙方对甲方的投资损失不承担超过甲方投资本金的赔偿责任。（2）乙方对因投资产品的信息披露不准确或不完整导致的甲方损失，应在其过错范围内承担赔偿责任，但赔偿金额不超过甲方的实际损失。（3）乙方对因不可抗力导致的甲方损失不承担责任。十、协议的变更与终止10.1协议变更条件（1）本协议的变更须经甲乙双方协商一致，并签订书面协议。（2）如法律法规或监管要求发生变化，乙方有权根据变化情况对本协议进行相应的修改，但应提前通知甲方。甲方如不同意修改，有权终止本协议。10.2协议终止情形（1）本协议期满，甲乙双方未达成续约协议的，本协议自动终止。（2）甲乙双方协商一致，同意终止本协议的，本协议自双方签订终止协议之日起终止。（3）甲方违反本协议的约定，乙方有权提前终止本协议，并按照本协议的约定追究甲方的违约责任。（4）如法律法规或监管要求发生变化，导致本协议无法继续履行的，本协议自动终止。十一、争议解决与法律适用11.1争议解决方式（1）甲乙双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。（2）在争议解决期间，双方应继续履行本协议中不涉及争议的其他条款。11.2法律适用选择本协议的签订、履行、变更和终止均适用中华人民共和国法律。十二、保密条款12.1保密义务范围（1）甲乙双方应对在履行本协议过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。（2）本条款所指的保密信息包括但不限于双方的商业计划、客户信息、财务信息、技术信息等。12.2保密期限本条款的保密期限为自本协议生效之日起至本协议终止后[X]年。十三、不可抗力13.1不可抗力定义本协议所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、行为、社会异常事件等。13.2不可抗力的影响（1）如因不可抗力导致一方无法履行本协议的全部或部分义务，该方不承担违约责任，但应及时通知对方，并在不可抗力事件结束后尽快恢复履行本协议的义务。（2）如不可抗力事件持续时间超过[X]天，双方应协商解决本协议