私募基金反洗钱工作指引

私募基金反洗钱工作指引合同编号：__________地址：联系电话：地址：联系电话：鉴于甲方为一家合法成立的私募基金管理机构，依据中国法律、法规及相关政策，乙方作为甲方的合作方，为了确保甲方在资金募集、投资管理过程中符合反洗钱法律法规的要求，双方经协商一致，特订立本合同，以便共同遵守。第一条反洗钱法律法规1.1双方应遵守的国家法律、行政法规、部门规章、规范性文件及国际反洗钱标准，包括但不限于《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等。1.2甲方应根据中国人民银行、中国证监会等监管部门的要求，制定并落实私募基金反洗钱内部管理制度，包括但不限于客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等。第二条反洗钱义务2.1甲方义务（1）建立并完善反洗钱内部控制制度，设立反洗钱管理部门，指定专人负责反洗钱工作。（2）对客户进行身份识别，要求客户提供真实、完整的身份信息，并进行持续监控。（3）对客户的资金来源、投资目的、投资背景等进行调查，确保客户不存在洗钱、恐怖融资等违法活动。（4）对交易进行监控，发现大额交易和可疑交易，及时向相关部门报告。（5）对员工进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。2.2乙方义务（1）向甲方提供真实、完整的身份信息，并积极配合甲方的反洗钱工作。（2）按照甲方的要求，提供相关资料，协助甲方进行客户身份识别和交易监控。（3）及时向甲方告知与反洗钱相关的信息，包括但不限于资金来源、投资目的等。（4）遵守甲方的反洗钱内部管理制度，不得从事洗钱、恐怖融资等违法活动。第三条合作方式3.1甲方应根据反洗钱法律法规的要求，对乙方进行客户身份识别和风险评估，确定乙方的风险等级。3.2甲方应按照乙方的风险等级，采取相应的反洗钱措施，包括但不限于客户身份验证、交易监控等。3.3甲方应定期对乙方进行复审，如发现乙方存在洗钱、恐怖融资等违法活动，应立即采取相应措施，并报告相关部门。第四条保密条款4.1双方应对在合作过程中获取的对方信息予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露。但法律法规另有规定的除外。4.2双方应确保其工作人员遵守保密义务，对可能泄露保密信息的行为采取预防措施。第五条违约责任5.1任何一方违反本合同的约定，导致合同无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任。5.2双方应严格按照法律法规的要求履行反洗钱义务，如因违反反洗钱法律法规而造成甲方损失的，乙方应承担相应责任。第六条合同的解除和终止6.1在合同有效期内，如一方严重违反本合同的约定，另一方有权解除合同。6.2合同期满后，如双方无异议，合同自行终止。合同终止后，双方仍应继续履行本合同项下的义务。第七条争议解决双方因履行本合同发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。第八条其他约定8.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。8.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：____年____月____日一、附件列表：1.甲方身份证明文件2.乙方身份证明文件3.反洗钱内部控制制度文件4.客户身份识别和风险评估流程文件5.大额交易和可疑交易报告模板6.员工反洗钱培训资料7.保密协议8.法律法规和相关政策文件二、违约行为及认定：1.甲方未按照约定履行反洗钱义务，如未设立反洗钱管理部门、未对客户进行身份识别等。2.乙方提供虚假、不完整身份信息，或不配合甲方反洗钱工作。3.甲方未按照乙方的风险等级采取相应反洗钱措施，如未进行客户身份验证、交易监控等。4.甲方未按照约定对乙方进行复审，或发现乙方存在洗钱、恐怖融资等违法活动未采取相应措施。5.双方未按照约定履行保密义务，向第三方披露对方信息。三、法律名词及解释：1.私募基金：指向特定投资者非公开募集资金，进行证券投资活动的基金。2.反洗钱：指通过建立一系列制度、流程和措施，防止和遏制通过非法途径获取的资金通过金融体系进入合法经济活动，以掩饰其非法来源和性质的行为。3.客户身份识别：指金融机构在与客户建立业务关系或进行交易前，收集并核实客户身份信息的程序。4.可疑交易报告：指金融机构发现或怀疑客户进行的交易与洗钱、恐怖融资等违法活动有关时，向监管部门报告的行为。5.保密义务：指双方在合作过程中对获取的对方信息予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露的义务。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方反洗钱内部管理制度不健全，解决办法：建立健全反洗钱内部控制制度，设立专门的反洗钱管理部门，指定专人负责。2.乙方不配合反洗钱工作，解决办法：加强与乙方的沟通，解释反洗钱的重要性，要求其提供真实、完整的身份信息。3.交易监控中发现大额交易和可疑交易，解决办法：按照约定及时向监管部门报告，并对相关交易进行进一步调查。4.员工反洗钱意识不强，解决办法：加强员工反洗钱培训，提高其反洗钱意识和能力。5.保密信息泄露，解决办法：与员工签订保密协议，加强保密意识，对可能泄露保密信息的行为采取预防措施。五、所有应用场景：1.甲方作为私募基金管理机构，与乙方合作进行资金募集、投资管理。2.甲方对乙方进行客户