基从-应知应会练习测试题附答案

第页基从-应知应会练习测试题附答案1.基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是（）。A、基金经理需要及时根据投资总监的要求调整投资指令B、基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干忧C、研究人员可根据基金经理的投资需求投资分析和建议结论D、研究人员根据获将的未公开信息编写专业的研究报告【正确答案】：B解析：

【基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干忧】2.以下指标中，可以反映股票基金风险的是()。I.标准差II.β系数III.持股集中度IV.行业投资集中度A、I、II、III、IVB、I、IIC、IID、I、II、III【正确答案】：A解析：

I、II、III、IV3.机构投资人将另类投资产品纳入其传统投资组合的主要原因是()A、另类投资产品收益的标准差较小，能分散投资组合的风险B、纳入另类投资产品可以很大程度上降低投资组合的夏普比率C、另类投资产品具有强监管，信息透明度高的特性，从而较为安全D、纳入另类投资产品可以提高投资回报和分散投资风险【正确答案】：D解析：

纳入另类投资产品可以提高投资回报和分散投资风险4.相对于寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限()，并且赔偿额度风险()，因此财险公司通常将保费投资于()风险的资产。A、较短，较小，高.B、较长，较大，高C、较短，较大，低D、较长，较小，低【正确答案】：C解析：

较短，较大，低5.关于混合型基金,以下表述错误的是()。A、混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金B、混合型基金根据投资比例,可以划分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等C、偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流动性等指标进行监控D、偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控【正确答案】：D解析：

偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控6.关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确是（）。I.保证投资人本金安全Ⅱ.按照同期银行存款利率保证投资人最低收益Ⅲ.告知投资人本金可能受损Ⅳ.截取市场真实数据比较基金与定期存款收益率A、I、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、I、ⅡD、Ⅲ【正确答案】：D解析：

【Ⅲ】

基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。7.有关银行间债券市场做市商制度，以下表述正确的是()A、做市商应对市场上所有债券进行报价B、做市商作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易C、做市商在银行间债券市场上以自有资金和债券与投资者进行交易D、做市商向投资者进行单向报价【正确答案】：C8.关于做市商和经纪人,以下表述正确的是().A、二者都直接参与到交易中B、二者有时可以共同完成证券交易C、报价驱动市场的做市商和指令驱动市场的经纪人都是市场流动性的主要提供者和维持者D、二者的利润来源相同【正确答案】：B9.某基金在2015年1月1日单位净值为1.1元，2015年12月31日单位净值为1.02元。其中在2015年8月30日该基金每份额派发红利0.2元该基金在2015年8月29日(除息前一天)的单位净值为1.21元，则该基金在2015年全年的加权收益率为()A、21.1%B、11.1%C、-11%D、-7.27%【正确答案】：B10.关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（）。

I、QDII基金可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

II、发售QDI基金的基金管理人必须具备合格的境内机构业务资格

III、ETF份额认购时，沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购A、I、Ⅱ、ⅢB、I、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、1、Ⅱ【正确答案】：A解析：

I、Ⅱ项说法正确，QDII基金募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：

（1)发售QDI基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。

（2）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。

（3)QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

I项说法正确，ETF份额认购时，沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证

券认购或基金的申购、赎回。11.以下基金从业人员的行为,不符合忠诚尽责职业道德规范要求的是().A、服从所在基金管理机构，上级领导的各项要求B、不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂C、不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产D、不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动【正确答案】：A解析：

服从所在基金管理机构，上级领导的各项要求12.以下基金从业人员的行为,不属于忠诚尽责职业道德规范要求的是()。A、不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B、不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动C、服从所在基金管理机构上级领导的各项要求D、不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂【正确答案】：C解析：

服从所在基金管理机构上级领导的各项要求13.以下不属于资产管理特征的是()A、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值B、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C、从收益特征来看，具有增值的特点D、从参与方来看，包括委托方和受托方【正确答案】：C解析：

从收益特征来看，具有增值的特点14.基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的具体费用项目，以下表达错误的是().A、包括认购费B、包括申购费C、包括销售服务费D、包括管理费【正确答案】：D解析：

基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。15.资产管理的参与方包括()A、固定资产和非固定资产B、委托方和受托方C、资金的需求方和提供方D、股票、债券【正确答案】：B解析：

委托方和受托方16.基金投资运作过程中可能面临的投资风险不包括（）A、信用风险B、基金持有人净赎回基金份额达基金总份额的5%，投资组合无法应对赎回要求的风险C、信息技术风险D、市场风险【正确答案】：B解析：

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的

管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回

申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。17.下列行为中，构成不正当竞争的是()。I.基金管理人A为了销售基金，邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入”历史收益率最高”的表述III.基金管理人C为庆祝公司成立十周年，邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品IV.基金管理人D为了打击竞争对手，捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【正确答案】：C解析：

I、II、IV18.与普通公司债券相比，（）不是可转换债券的特有要素。A、转换价格B、标的股票C、票面利率D、转换期限【正确答案】：C解析：

【票面利率】19.关于ETF份额的场内申购和赎回，以下表述正确的是()A、份额申购、份额赎回B、金额申购、份额赎回C、金额申购、金额赎回D、份额申购、金额赎回【正确答案】：A20.基金管理人对其投资管理活动进行自查,以下哪些行为违反了客户利益优先的要求?()I.投资经理甲在管理基金期间，为其亲戚朋友提供外汇投资建议II.投资经理乙受朋友之托，以其管理的基金资产认购朋友所在公司发行的公司债券Ⅲ.投资经理丙告知好友李四尚未公开发布的某上市公司分红信息，李四所在公司随即买入该公司股票IV.张三向朋友投资经理丁打听其管理的基金对所持上市公司的股票减持计划，丁拒绝告知相关信息A、II.IVB、II、IIIC、I、II、IIID、III、IV【正确答案】：C21.关于基金销售机构，以下说法正确的是（)。A、基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品B、保险代理机构不可以销售基金产品C、各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品D、独立基金销售机构可以从事基金销售业务【正确答案】：D解析：

基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。22.关于基金职业道德特征，以下表述错误的是（）。A、基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性，但相对于其他职业道德则不具有特殊性B、基金职业道德承担着基金职业特定的义务和责任，作为行为规范具有具体性C、基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范，具有继承性D、基金职业道德相对于一般社会道德具有更强的规范性，违反基金职业道德往往受到惩戒和制裁【正确答案】：A解析：

【基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性，但相对于其他职业道德则不具有特殊性】23.关于做市商和经纪人,以下表述正确的是().A、二者都直接参与到交易中B、二者有时可以共同完成证券交易C、报价驱动市场的做市商和指令驱动市场的经纪人都是市场流动性的主要提供者和维持者D、二者的利润来源相同【正确答案】：B解析：

二者有时可以共同完成证券交易24.关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是()A、最近一年没有违法记录B、主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于1000万元人民币C、主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于2亿元人民币D、主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30%【正确答案】：C25.关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）A、基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转基金份额的数量B、基金份额转换一般采取未知价法C、当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D、基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【正确答案】：C解析：

当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额26.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0时，基金管理人应当向中国证监会报告。A、0.25%B、0.5%C、5%D、10%【正确答案】：A解析：

当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时，基金

管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务。27.关于普通股和优先股，以下表述错误的是()A、相对于优先股，普通股具有较高风险的特征B、优先股在分配股利和清算时，对公司资产的剩余索取权优先于普通股C、相对于普通股，优先股承担风险较低，公司盈利多时，优先股获利更多D、相对于优先股，普通股具有较高的潜在收益率【正确答案】：C解析：

优先股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于普通股，因而风险较低。然而，优先股的收益也因此被限定为固定的股息收益，当公司盈利多时，相比普通股而言，优先股获利更少。28.申请募集公募基金时，关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括（）。①最近半年内没有因重大违法讳规行为，重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚②最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏③拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行④有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员A、①②③B、①②④C、②④D、②③④【正确答案】：C解析：

【②④】29.关于财务报表，以下表述错误的是()A、资产负债表记录企业某一时点的资产、负债和所有者权益的状况B、财务报表按照财务会计准则定期编制，用以显示企业实际的财务状况和经营业绩优劣C、所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润等科目构成D、利润表反映特定时点企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势【正确答案】：D30.机构投资人将另类投资产品纳入其传统投资组合的主要原因是()A、另类投资产品收益的标准差较小，能分散投资组合的风险B、纳入另类投资产品可以很大程度上降低投资组合的夏普比率C、另类投资产品具有强监管，信息透明度高的特性，从而较为安全D、纳入另类投资产品可以提高投资回报和分散投资风险【正确答案】：D31.关于不动产投资的含义和特点，以下表述错误的是（）A、.不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益B、.不动产投资具有异质性，这使得不动产估值具有一定的的难度C、.直接的不动产投资流动性较差，通常变现为若要快速转售，投资者往往要承担较大折价损失D、直接的不动产投资金额大且难以拆分，这意味着该项投资可能会占据到一个投资组合的很大比例【正确答案】：A解析：

【不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益】32.某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是

I、通过与投资者签订《委托投资协议书》的方式，间接向投资金额不足20万元的投资者募集资金

Ⅱ、鼓励员工通过拨打不特定陌生客户电话，推介公司的基金产品

Ⅲ、在其网站上用使投资利润呈现出最大化的奇迹效应宣传其投资经理

IV、在其网站上设置特定对象确定程序，向已注册的用户定期推送私募基金投资策略报告A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅱ、ⅢC、I、ⅢD、I、Ⅲ、IV【正确答案】：B解析：

募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：

（1）公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。

（2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传预期收益预计收

益预测投资业绩等相关内容。

（4）夸大或者片面推介基金，违规使用安全保证承诺保险避险有保障高收益无风险等可能误导投

资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金

无忧等：产品名称中含有保本字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。

（5）使用欲购从速申购良机等片面强调集中营销时间限制的措辞。

（6）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。

（7）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

（8)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用业绩最佳规模最

大等相关措辞。

（9）恶意贬低同行。

（10）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。

（11）推介非本机构设立或负责募集的私募基金。

（12)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。33.公募基金中需要基金托管人出具托管人报告的是（）I.月度报告II.季度报告III中期报告IV.年度报告A、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、III、IV【正确答案】：A解析：

III、IV34.场内申购、赎回ETF采用的方式是()。A、份额申购、份额赎回B、金额申购、份额赎回C、金额申购、金额赎回D、份额申购、金额赎回【正确答案】：A解析：

【份额申购、份额赎回】35.以下基金从业人员的行为,不符合忠诚尽责职业道德规范要求的是().A、服从所在基金管理机构，上级领导的各项要求B、不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂C、不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产D、不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动【正确答案】：A36.基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容（）。

I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

II.对基金产品的风险等级进行设置

III.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价

Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金

管理人进行审慎调查的方式和方法（I正确）；②对基金产品或者服务的风险等级进行设置（II正确），对基金产品

或者服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；④对基金投

资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法（III正确）；⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法

（IV正确）；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。37.关于大宗商品投资，以下表述错误的是()。A、大宗商品可以分为能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品类B、大宗商品具有抵御通货膨胀的功能C、大宗商品投资可以采取购买大宗商品相关股票的方式D、大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式【正确答案】：D解析：

大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式38.相对估值法常见的估值比率包括(）Ⅰ.市盈率Ⅱ.市净率Ⅲ.贴现率Ⅳ.企业价值倍数A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ39.贴现发行的零息债券，发行价格一般（）债券的面值。A、低于B、无法判断C、等于D、高于【正确答案】：A解析：

【低于】

贴现发行又叫做折价发行，发行价格一般低于债券的面值，故A选项正确。BCD选项错误。40.关于期货合约和远期合约的区别，以下表述正确的是()A、期货合约和远期合约都以场外交易为主B、期货合约和远期合约都是标准化合约C、期货合约比远期合约的实物交割比例低D、期货合约和远期合约都具有较高的信用风险【正确答案】：C41.基金从业人员在执业活动中接触到的以下信息中，不属于保密信息的是()。A、基金投资标的备选库B、被投资企业上市计划C、被投资企业产品开发计划D、某券商研究所发布的对基金投资的某已上市公司的研究报告【正确答案】：D42.基金宣传推介材料登载基金管理人所管理的基金过往业绩时，以下说法正确的是()I.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据II.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据III.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平IV.可以登载基金过往业绩，并表示可在一定程度上预示其未来的表现A、I、II、III、IVB、I、IVC、II、IVD、I、II、III【正确答案】：D43.关于公开募集证券投资基金募集期限的规定下列表述正确的是0A、超过6个月开始募集，需要重新提交注册申请B、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行募集C、超过6个月开始募集，原注册事项发生实质性变化的，应向中国证监会备案D、基金募集的期限自收到准予注册的文件之日起计算【正确答案】：B解析：

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月

开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。基金的募集不得超过中国证监

会核准的基金募集期限。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。44.某银行网点宣传该行T+0产品”XX宝”，"XX宝”对接某只货币市场基金，以下做法合规的是()。A、向客户推介“XX宝”灵活便捷，并说明由于对接货币市场基金，可能由于垫资额度产生赎回资金不能实时到账B、根据历史业绩，向客户宣传”XX宝”收益率高于3.50%，大幅高于活期存款C、向客户宣传该行最新的保本理财产品“XX宝”销售火爆，资金使用方便灵活D、向在该行办理存款的客户宣传“XX宝”和定期存款一样，且收益有时更好，是定期存款的替代品【正确答案】：A解析：

向客户推介“XX宝”灵活便捷，并说明由于对接货币市场基金，可能由于垫资额度产生赎回资金不能实时到账45.下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（）。A、每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权B、基金份额持有人大会应当有代表2/3以上基金份额的持有人参加，方可召开C、参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间

的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会D、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开【正确答案】：B解析：

基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。B

项说法错误。46.关于股权投资基金当事人的权利和义务，以下表述错误的是().A、基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督B、基金管理人须报中国证券投资基金业协会行政审批C、基金投资者可以对基金投资者会议事项行使表决权D、基金托管人对同一基金管理人所托管的不同基金的资金应分别设立账户【正确答案】：B解析：

基金管理人须报中国证券投资基金业协会行政审批47.关于股票基本面分析和技术分析，以下表述错误的是()。A、技术分析不仅关心证券市场本身的变化，也会考虑基本面因素B、基本面分析主要研究宏观经济、行业状况和公司价值等因素C、基本面分析的核心在于公司未来的经营业绩和盈利水平D、技术分析主要研究股价、成交量、图形走势、涨跌幅等因素【正确答案】：A解析：

技术分析不仅关心证券市场本身的变化，也会考虑基本面因素48.关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（）。A、.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额B、基金份额的转换按照申请日的基金份额净值为基础计算转入基金份额的数量C、.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用D、.基金份额转换一般采取未知价法【正确答案】：A解析：

【当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额】49.关于基金经理在投资组合执行的过程中需要完成的工作，以下表述错误的是（）。A、如果资产配置方案的变化是永久性的，那么基金经理会更新投资政策说明书B、基金经理会根据资本市场预期的变化对投资组合进行调整C、投资经理构建投资组合、进行证券选择并执行投资决策D、基金经理会对投资组合进行优化【正确答案】：C解析：

【投资经理构建投资组合、进行证券选择并执行投资决策】

A正确，投资经理有时会特意让投资组合的实际资产配置临时偏离其战略资产配置。例如，当投资者自身情况相比平时发生了变化，投资经理有可能会调整资产配置以适应该变化。这种临时性的配置会一直保持到投资者自身情况恢复才会被调整到战略性资产配置的水平。如果这种变化是永久的，那么投资经理就必须更新投资政策说明书，此时临时的资产配置方案将会成为新的战略资产配置方案。

C错误

B正确，投资执行是投资规划的实现。在执行阶段，投资经理会结合投资组合的目标、资本市场预期和分析师报告等来制定组合构建和证券选择等方面的决策，并由交易部门执行投资决策。之后，投资经理会根据投资者实际情况和资本市场预期的变化对投资组合进行调整。故C项有误，执行投资决策的是交易部门，而不是投资经理。

D正确，在进行投资决策时，投资经理会进行投资组合优化。投资组合优化是指通过数量化分析工具将各类资产有效地组合起来达到预定的风险和收益目标。50.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动,以下合规的做法是()。A、为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物B、基金管理公司可以依据基金销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用C、为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等价值礼物D、为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外,另外支付一定金额的补偿费用【正确答案】：B解析：

基金管理公司可以依据基金销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用51.有关银行间债券市场做市商制度，以下表述正确的是（）A、做市商作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易B、做市商在银行间债券市场以自有资金和债券与投资者进行交易C、做市商向投资者进行单方保价D、做市商应对市场上所有债券进行报价【正确答案】：B解析：

【做市商在银行间债券市场以自有资金和债券与投资者进行交易】52.某基金在2015年1月1日单位净值为1.1元，2015年12月31日单位净值为1.02元。其中在2015年8月30日该基金每份额派发红利0.2元。该基金在2015年8月29日(除息前一天)的单位净值为1.21元,则该基金在2015年全年的加权收益率为().A、11.1%B、-11%C、-7.27%D、21.1%【正确答案】：A解析：

11.1%53.下列选项中会带来跨境投资估值风险的是（）。I.跨境业务涉及多市场、多品种和多币种的估值核算Ⅱ.数据来源不一致Ⅲ.证券交易过度活跃Ⅳ.各国税收制度不一样A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅣD、I、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

【I、Ⅱ、Ⅳ】

跨境业务涉及多市场、多品种和多币种的估值核算问题，基金会计估值过程中经常会遇到数据来源不一致、证券交易不活跃、各国家税收制度不一样等问题，这些问题都是潜在的估值风险。54.银行间债券市场做市商，需要承担的职责有()A、受中国人民银行委托，代中国人民银行与投资者进行交易B、随机向投资者进行报价C、以自有资金和债券与投资者进行交易D、仅向投资者卖出债券【正确答案】：C解析：

以自有资金和债券与投资者进行交易55.关于另类投资基金，以下表述正确的是（）。A、黄金基金属于另类投资基金B、另类投资基金是一种直接投资工具C、另类投资基金只能是私募基金D、另类投资基金可资于债券、股票【正确答案】：A解析：

【黄金基金属于另类投资基金】

B错误另类投资基金是一种间接投资工具；C错误我们常见的另类投资基金主要有以下几种类别：1私募股权基金2风险投资基金3对冲基金4不动产投资基金5其他另类投资基金；D错误，通常，人们把投资于公开市场交易的权益、债券、货币、等金融资产的基金称为传统投资基金，投资于传统对象以外的投资基金称为另类投资基金。56.基金管理公司的最高投资决策机构为0。A、基金经理办公会B、基金管理公司董事会C、基金管理公司股东D、投资决策委员会【正确答案】：D解析：

投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行

设立，是非常设的议事机构。57.关于基金利润来源，以下表述正确的是()A、买卖可转换债券获得的价差收益属于投资收益B、买卖债券获得的价差收益属于利息收入C、股票分配股息获得的收入属于利息收入D、买入返售金融资产收入属于投资收益【正确答案】：A解析：

【买卖可转换债券获得的价差收益属于投资收益】D项,利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。利息收入具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。ABC三项,投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益,因股票、基金投资等获得的股利收益,以及衍生工具投资产生的相关损益,如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。投资收益具体包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。58.以下均为债权类金融资产的是()A、城投债、限售股B、公司债、票据C、现金、定期分红蓝筹股D、基金、国债期货【正确答案】：B59.A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（）。I.基金投资方向和范围Ⅱ.基金历史规模和持仓比例Ⅲ.基金过往业绩Ⅳ.基金流动性、杠杆情况A、I、Ⅱ、ⅢB、I、ⅢC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ【正确答案】：C解析：

【I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ】

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。60.基金从业人员在开展基金募集业务过程中的做法，不符合法律法规有关规定的是()I.就客户需要填写的基金申购表单进行解释和说明II.与公司战略合作方共享客户基本信息III.向公司VIP客户承诺基金年化收益20%IV.安排个人客户拼单购买某股权投资基金A、II、III、IVB、I、III、IVC、II、IIID、I、II、III、IV【正确答案】：A61.关于期货和远期的区别，以下表述正确的是（）。A、期货合约比远期合约的实物交割比例低B、期货合约和远期合约都是标准化合约C、期货合约和远期合约都以实物交割为主D、期货合约和远期合约都具有较高的信用风险【正确答案】：A解析：

【期货合约比远期合约的实物交割比例低】62.在质押式回购期间，若发生质押的债券派息，则对利息的处理方式为()A、双方可以协商确定利息的归属B、归资金融入方所有C、归资金融出方所有D、归逆回购方所有【正确答案】：B63.某私募基金管理人为了基金募集，聘请300名人员在街头派发宣传单，向前来咨询的人员承诺投资本金跟存银行一样安全,并且以推介1人给予10%的返点鼓励投资者对外进行广泛宣传。该机构的上述行为中不属于认定非法吸收公众存款罪条件的是()。A、承诺本金跟存在银行一样安全B、在街头派发宣传单C、聘请300名人员D、以返点的手段鼓励投资者对外进行宣传【正确答案】：C解析：

聘请300名人员64.关于公募证券投资基金的特点，以下表述正确的包括()。I.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务II.证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则III.组合投资、分散风险是基金的特色IV.严格监管与信息透明是公募基金的显著特点A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、I、III、IV【正确答案】：D解析：

I、III、IV65.关于公募基金的基金管理人职责终止的事由，以下表述错误的是()。A、被依法取消基金管理资格B、基金管理人连续三年亏损C、被依法撤销或者被依法宣告破产D、被基金份额持有人大会解任【正确答案】：B解析：

基金管理人连续三年亏损66.关于ETF份额的场内申购和赎回，以下表述正确的是（）I.场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式Ⅱ场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式ⅢI.场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式IV.场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：B解析：

【Ⅰ、Ⅳ】场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。场内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购和赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。67.关于私募基金产品备案，以下表述正确的是()A、契约型基金应当在开始募集前及时向中国证券投资基金业协会备案B、契约型基金必须备案，公司型基金由公司章程约定是否备案C、私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续D、在中国证券投资基金业协会备案的产品，基金资产较为安全【正确答案】：C68.下列哪一项不属于基金与银行储蓄存款的差别？（）A、性质不同B、收益与风险特性不同C、投资方向不同D、信息披露程度不同【正确答案】：C解析：

【投资方向不同】

基金与银行储蓄存款的差异（1)性质不同；（2)收益与风险特性不同；（3)信息披露程度不同。69.申请募集公募基金时，关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括()I.最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚II.最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏III.拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行IV.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员A、II、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、II、IV【正确答案】：A70.关于财务报表，以下表述错误的是()A、财务报表按照财务会计准则定期编制，用以显示企业实际的财务状况和经营业绩优劣B、所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润等科目构成C、利润表反映特定时点企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势D、资产负债表记录企业某一时点的资产、负债和所有者权益的状况【正确答案】：C解析：

利润表反映特定时点企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势71.基金管理人的从业人员在债券市场中通过“代持养券”进行利益输送，属于()。A、流动性风险B、市场风险C、道德风险D、信用风险【正确答案】：C解析：

道德风险72.某私募基金银行存款100万元，股票投资20万元，基金投资40万元，已计提管理费2,3万元、托管费0.8万元、业绩报酬5万元，假设该基金资产不包含其他项目，该基金当日总资产与总负债分别为()A、60万元，8.1万元B、60万元，3.1万元C、160万元，8.1万元D、160万元，3.1万元【正确答案】：C解析：

160万元，8.1万元73.关于流动性，以下表述错误的是（）A、投资者投资于流动性越好的资产，可以得到更高的预期收益B、流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度C、流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高的成本D、如果没有预期的变现需求，投资者可以适当降低流动性要求【正确答案】：A解析：

【投资者投资于流动性越好的资产，可以得到更高的预期收益】对于同类产品,流动性更差的往往具有更高的预期收益率。如果没有预期的变现需求,投资者可以适当降低流动性要求,以提高投资的预期收益率,但是也必须结合考虑自己的投资情况为非预期的变现需求作出预防性安排。74.衍生工具是由另-种基础资产构成或衍生而来,关于其中的基础资产，以下表述正确的有().I.基础资产通常被称作合约标的资产II.可以是股票、债券等金融资产III.可以是黄金、原油等贵金属或大宗商品IV.可以是市场利率、股票市场指数A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、I、III、IV【正确答案】：B75.某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案目未载明历史业绩。该表述存在()A、销售合规性风险B、投资合规性风险C、反洗钱合规性风险D、信息披露合规性风险【正确答案】：D76.某上市公司普通股总股本8000万股，A股权基金持有股份1000万股，2016年，该上市公司发行优先股2000万股，A基金认购了其中500万股，优先股发行完成后，A基金在该上市公司股东大会上投票权的比例为（）A、12.5%B、15%C、18.75%D、10%【正确答案】：A解析：

【125%】77.衡量货币市场基金的风险指标主要有()A、投资组合平均剩余期限、平均剩余存续期、浮动利率债券投资情况B、投资组合平均剩余期限和行业投资集中度C、久期、β系数和投资对象的信用评级D、投资组合的β系数、平均剩余存续期、融资回购比例【正确答案】：A78.基金从业人员开展基金募集业务的以下做法，不符合法律法规有关规定的是()。I.为客户填写基金申购表单II.与公司战略合作方共享客户基本信息III.向公司VIP客户销售某年化收益20%的保收益产品IV.安排个人客户拼单购买某私募基金A、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、I、III、IV【正确答案】：B解析：

I、II、III、IV79.基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是()。A、研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告B、基金经理需及时根据投资总监的要求调整投资指令C、基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰D、研究人员可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论【正确答案】：C解析：

基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰80.基金宣传推介材料登载基金管理人所管理的基金过往业绩时，以下说法正确的是（）I.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据II.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据III.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平IV.可以登载基金过往业绩，并表示可在一定程度上预示其未来的表现A、I、II、III、IVB、I、IVC、II、IVD、I、II、III【正确答案】：D解析：

I、II、III81.股权投资基金在募集过程中的投资冷静期()。A、最少72个小时B、最多24个小时C、最多72个小时D、最少24个小时【正确答案】：D解析：

最少24个小时82.关于场内证券交易场所，以下表述错误的是()。A、我国的证券交易所既有会员制也有公司制B、上交所和深交所都设有会员大会、理事会和专门委员会C、证券交易所的设立和解散由国务院决定D、证券交易所可以决定证券交易的价格【正确答案】：D83.基金管理公司内部控制机制的层次包括（）。I.部门各级主管的检查监督Ⅱ.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制Ⅲ.董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导Ⅳ.监管机构对公司的检查和处罚A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

【I、Ⅱ、Ⅲ】

基金管理人内部控制机制的层次：（1）员工自律；（2）部门各级主管的检查监督（I项）；（3）公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制（Ⅱ项）（4）董

事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导（Ⅲ项）。Ⅳ项不属于基金管理公司内部控制机制的层次。84.关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（).A、股票基金可满足投资者现金管理的需要B、与其他类型基金比，股票基金的风险较高，预明收益也较高C、股票基金以追求长期的资本增值为目标D、基金是应对通货膨胀的有效手段【正确答案】：A解析：

【股票基金可满足投资者现金管理的需要】85.信用风险管理的措施不包括（）。A、.尽量选用单一债券或债券类别B、.建立针对债券发行人的内部信用评级制度C、.建立严格的信用风险监管体系D、.建立交易对手信用评级制度【正确答案】：A解析：

【尽量选用单一债券或债券类别】86.X年X月X日，某基金公告进行利润分配，每10份分配0.2元。权益登记日(同除息日)小李持有该基金10,000份，选择现金分红。当日未除息前的单位净值为1.222元，除息后该基金单位净值和小李持有份额分别是(）A、1.222元，9,800份B、1.220元，10,000份C、1.202元，10,000份D、1.022元，10,000份【正确答案】：C解析：

1.202元，10,000份87.某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为(）A、期货交易B、现货交易C、买空交易D、卖空交易【正确答案】：C解析：

【买空交易】A项,期货交易是指交易双方在期货交易所买卖期货合约的交易行为。D项,卖空交易即融券业务,与融资业务正好相反,投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出,当证券价格下降时再以当时的市场价格买入证券归还证券公司,自己则得到投资收益。B项,现货交易是指买卖双方达成交易后立即办理交割的交易行为。88.基金从业人员在执业活动中接触到的以下信息中，不属于保密信息的是()。A、公司客户申赎记录B、公司产品开发计划C、拟投资上市公司已公布的年报D、公司投资标的备选库【正确答案】：C89.在质押式回购期间，若发生质押的债券派息，则对利息的处理方式为（）。A、.归资金融入方所有B、.双方可以协商确定利息的归属C、.归资金融出方所有D、.归逆回购方所有【正确答案】：A解析：

【归资金融入方所有】90.关于ETF份额的场内申购和赎回，以下表述正确的是()。I.场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式II.场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式III.场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式IV.场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等A、I、IVB、III、IVC、II、IIID、II、IV【正确答案】：A解析：

I、IV91.关于私募基金与公募基金在募集销售方面的区别，主要体现在()。I.募集对象不同II.宣传推介方式不同III.认购成功的确认流程不同IV.监管要求不同A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、II、IIID、I、II、IV【正确答案】：D92.公募基金的管理人需要在每年结束之日起()内，披露基金年度报告。A、一个月B、四个月C、三个月D、两个月【正确答案】：C解析：

三个月93.下列不属于私募股权投资广泛使用的战略的是（）。A、成长权益B、风险投资C、危机投资D、私募股权一级市场投资【正确答案】：D解析：

【私募股权一级市场投资】

私募股权投资包含多种不同形式，最为广泛使用的战略包括：风险投资、成长权益、并购投资、危机投资和私募股权二级市场投资94.基金会计的核算主体为（）A、企业B、基金托管人C、证券投资基金D、基金管理人【正确答案】：C解析：

【证券投资基金】95.私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括()。I.确认受访人是否为投资者本人或者机构II.确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容III.确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失IV.确认投资者是否知悉纠纷解决安排A、II、III、IVB、I、IVC、I、II、IIID、I、II、III、IV【正确答案】：D解析：

I、II、III、IV96.（）表示企业所应支付的所有债务A、应付款项B、负债C、应付利息D、应付所得税【正确答案】：B解析：

【负债】

负债表示企业所应支付的所有债务。所有者权益又称股东权益或净资产。97.基金份额的发售由()负责办理。A、基金管理人B、基金注册登记机构C、基金托管人D、基金销售机构【正确答案】：A98.以下不属于基金招募说明书中应包含的重要信息的是（）A、该基金产品的争议解决费用的承担方式B、该基金产品的投资范围包括了科创板股票C、该基金产品有3年锁定期，锁定期内不得赎回D、该基金产品有不同类别，A类份额和B类份额的管理费水平不同【正确答案】：A解析：

A项是基金合同的内容。99.在基金退出其持有的已上市公司股票的过程中,以下属于操纵市场违法行为的是()I.投资经理甲参加电视节目，郑重推荐一只创业板上市公司股票A,随后发现A股价上涨后，将自己管理的基金持有的股票A卖出II.投资经理乙邀请好友帮助其维护基金所持有的上市公司D股价,使其价格维持在10-12元之间，以帮助其在该价格区间完成减持III.投资经理丙在上午11点20分左右，看到海外媒体突发报道，随即以跌停板价格大幅挂单卖出其认为存在利空的上市公司G股票A、I、IIB、IIIC、II、IIID、I、II、III【正确答案】：A100.以下基金从业人员的行为，不符合忠诚尽责职业道德规范要求的是（）A、不接受利益相关方的赂或对其进行商业贿赂B、服从所在基金管理机构上级领导的各项要求C、不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动D、不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产【正确答案】：B解析：

服从所在基金管理机构上级领导的各项要求101.(单选)（）是股票最基本的特征。A、收益性B、风险性C、流动性D、永久性【正确答案】：A解析：

【收益性】

收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。持有股票的目的在于获取收益。股票的收益主要有两类：一是股息和红利，二是资本利得；

风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性；流动性是指股票可以依法自由地进行交易的特征；永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无

期限的法律凭证。102.某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为()。A、买空交易B、现货交易C、期货交易D、卖空交易【正确答案】：A103.申请募集公募基金时，关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括()I.最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚II.最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏III.拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行IV.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员A、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IVD、I、II、IV【正确答案】：C104.基金管理人应当在（）办理基金份额的申购和赎回业务。A、每周一次B、每三个工作日C、每两个工作日D、每个工作日【正确答案】：D解析：

【每个工作日】

基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定。105.51.我国的证券投资基金依据基金合同设立，下列属于基金合同的当事人的有（)

1·基金份额持有人

Ⅱ·基金托管人

Ⅲ·基金管理人

IV·基金份额登记人A、Ⅱ、Ⅱ、ⅢB、I、ⅡC、I、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：A解析：

我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基

金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。106.关于交易成本，以下表述错误的是()A、显性成本可以事先确定，包含佣金、税费、交易所规费三部分B、冲击成本是购买流动性的成本，可以精确计量C、隐性成本包含买卖价差、冲击成本、机会成本、对冲费用等D、证券交易过程中的经手费、监管费、印花税等是显性成本【正确答案】：B解析：

冲击成本是购买流动性的成本，可以精确计量107.ETF本质上是一种（）。A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、指数基金【正确答案】：D解析：

【指数基金】

ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。108.关于基金职业道德特征，以下表述错误的是(）A、基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范，具有继承性B、基金职业道德相对于一般的社会道德具有特殊性，但相对于其他职业道德则不具有特殊性C、基金职业道德相对于一般社会道德具有更强的规范性，违反基金职业道德往往会受到惩戒D、基金职业道德承担着基金职业特定的义务和责任，作为行为规范真有具体性【正确答案】：B解析：

【基金职业道德相对于一般的社会道德具有特殊性，但相对于其他职业道德则不具有特殊性】109.货币市场基金在开放期必须每日披露万份收益和（）。A、基金累计份额净值B、基金份额净值C、偏离度D、基金7日年化收益率【正确答案】：D解析：

货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披

露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。110.A银行拟对其代销的基金产品进行风险评价以便更好的推荐给投资者，关于A银行的基金评价，以下做法不合规

的是A银行通过基金投资者投票对其代销的基金产品进行风险评价B、A银行对基金的风险评价可以以基金产品的风险等级来具体区分和反映C、A邀请第三方评级机构对其代销的基金产品进行风险评价D、基金产品风险评价可以由A银行内部的特定部门完成【正确答案】：A解析：

对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方

的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方

提供基金产品风险评价方法及其说明。基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的

重要依据。基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映。111.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是()。A、编制基金财务会计报告B、安全保管基金财产C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料【正确答案】：A解析：

编制基金财务会计报告112.某主板上市公司普通股总股本8,000万股，A基金持有其股份1,000万股。2016年，该上市公司发行优先股2,000万股，A基金认购了其中500万股。优先股发行完成后，A基金在该上市公司股东大会上投票权的比例为()A、12.5%B、10%C、18.75%D、15%【正确答案】：A113.具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）I.优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查II.优先根据第三方提供的信息进行审慎调查III.乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别IV.不接受且不使用公司提供的非公开信息A、II、IIIB、I、IVC、II、IVD、I、III【正确答案】：D解析：

I、III114.关于基金利润来源，以下表述正确的是（）。A、买卖可转换债券获得的价差收益属于投资收益B、股票分配股息获得的收入属于利息收入C、买卖债券获得的价差收益属于利息收入D、买入返售金融资产收入属于投资收益【正确答案】：A解析：

【买卖可转换债券获得的价差收益属于投资收益】115.为保障财务杠杆的实施，杠杆收购基金的投资对象通常具有一系列特点,具体包括()。1.处于成熟行业II.资本性支出较高III.稳定、可预测的现金流IV.资产负债率较高A、I、IIIB、II、IIIC、I、IID、III、IV【正确答案】：A解析：

I、III116.公募基金管理公司下列变更事项中，需要报经中国证监会批准的是（）。1.变更持股5%以上股东Ⅱ.修改公司章程的重要条款Ⅲ.变更持股不足5%但对公司治理有重大影响的股东Ⅳ.变更股东的持股比例超过5%A、1、I1、ⅢB、1、IⅡ、ⅣC、1、Ⅲ、ⅣD、1、I1、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D117.张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）。A、张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B、张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C、张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D、张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票【正确答案】：C解析：

【张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令】118.可以依法申请基金销售资格的机构包括（)。

1商业银行

Ⅱ.期货公司

Ⅲ.保险公司

IV保险代理公司A、I、Ⅱ、Ⅲ、IⅣB、IC、I、Ⅱ、ⅢD、I、IⅡ【正确答案】：A解析：

商业银行（含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资

咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中

国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。119.下列行为中，涉嫌内幕交易的是()I.某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A上市公司要并购重组，该股民赶紧买入了A公司的股票II.某股民在聚会时听B上市公司董秘说B公司要重组，该股民赶紧买入了B公司的股票III.某基金经理在调研时听上市公司C的高管说C公司的一件重大诉讼案将会败诉，随即全部卖出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究员经分析上市公司D公布的财务报告，得出D公司近期可能出现亏损，于是建议公司的基金经理全部卖出基金持有的D公司股票A、I、II、III、IVB、II、IIIC、I、IID、I、II、III【正确答案】：B120.以下不属于资产管理特征的是（）。A、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产B、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现增值C、从参与方来看，包括委托方和受托方D、从收益特征来看，具有增值的特点【正确答案】：D解析：

【从收益特征来看，具有增值的特点】121.基金托管人的信息披露义务主要涉及以下哪些环节？（）A、基金资产保管、基金销售、会计核算、投资运作监督B、代理清算交割、会计核算、更新招募说明书、投资运作监督C、基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核D、基金资产保管、会计核算、净值复核、出具法律意见书【正确答案】：C解析：

【基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核】122.从私募基金投资运作行为规范来看，JT基金主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的禁止行为中

的（）A、挪用基金资产B、将固有财产混同于基金财产进行投资活动C、不公平对待其管理的不同基金资产D、从事内幕交易、操纵市场价格及其他不正当交易活动【正确答案】：A解析：

JT基金完成缴款，两只基金报价单的缴款均从A基金财产账户中划出，故挪用A

基金资产为B基金缴款。

【材料题】根据以下材料，回答73-75题。

A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF(基金中基

金)，其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。123.关于大宗商品投资，以下表述错误的是（）。A、大宗商品投资可以采取购买大宗商品相关股票的方式B、大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式C、大宗商品可以分为能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品类D、大宗商品具有抵御通货膨胀的功能【正确答案】：B解析：

【大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式】124.关于投资者的投资限制，以下表述错误的是()。A、对面临高税率的个人和机构投资者来说，避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用B、如果资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现，需要支付的成本较低，则该资产的流动性较低C、投资者在生命周期中所处的阶段可能会给投资者的投资选择带来限制D、投资期限的长短影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求【正确答案】：B125.关于财务报表，以下表述错误的是()A、资产负债表记录企业某一时点的资产、负债和所有者权益的状况B、财务报表按照财务会计准则定期编制，用以显示企业实际的财务状况和经营业绩优劣C、所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润等科目构成D、利润表反映特定时点企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势【正确答案】：D解析：

利润表反映特定时点企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势126.关于可赎回债券和可回售债券，以下表述正确的是()。A、与其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利率更高B、可赎回条款是债券投资者的权利C、可赎回条款不利于债券发行人D、可回售条款降低了债券投资者的风险【正确答案】：D127.下列属于股票型、债券型开放式基金申购赎回原则的是()。I.未知价原则II.已知价原则III.份额申购、份额赎回原则IV.金额申购、份额赎回原则A、I、IIIB、II、IVC、II、IIID、I、IV【正确答案】：D解析：

I、IV128.某企业近三年的息前税后利润分别为7,000万、8,000万和9,900万，对应的经济附加值(EVA)分别为-2,000万、-3,300万和-6,500万，以下表述正确的是（）A、该企业的负债逐年减少B、该企业的资本成本逐年增加C、该企业的营业现金流逐年增加D、该企业的股东红利逐年增加【正确答案】：B解析：

该企业的资本成本逐年增加129.某基金公司的董事会不顾行业特点和公司现状，给公司下达了很高的绩效考核指标，该公司管理层非常激进，导

致公司发生多起违规事件，该公司在内部控制上存在的首要问题是（）问题。A、控制活动B、风险评估C、信息沟通D、控制环境【正确答案】：D解析：

控制环境要求公司应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民

主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。130.根据现行法规规定，以下满足私募基金合格投资者要求的是()A、最近1年个人年收入不低于50万元的个人B、金融资产不低于300万元的个人C、最近3年个人年收入不低于40万元的个人D、总资产不低于1000万元的单位【正确答案】：B解析：

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只

私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元(B选项正确)或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、

债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在

基金业协会备案的投资计划：③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他

投资者。131.关于交易成本，以下表述错误的是()。A、证券交易过程中的经手费、监管费、印花税等是显性成本B、显性成本可以事先确定，包含佣金、税费、交易所规费三部分C、冲击成本是购买流动性的成本，可以精确计量D、隐性成本包含买卖价差、冲击成本、机会成本、对冲费用等【正确答案】：C132.关于违法失信，以下表述正确的是（)。A、违法失信信息在诚信档案中的效力为期限5年B、因证券期货违法行为被市场禁入的信息效力期限为15年C、超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，但继续接受诚信信息申请查询D、违法失信信息的效力期限自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算【正确答案】：D解析：

A项说法错误，违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年，并不是5年。B项

说法错误，因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信

息，其效力期限为5年，并不是15年。C项说法错误，超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，并不

再接受诚信信息申请查询。D项说法正确，法律、行政法规或者中国证监会规章对违法失信信息的效力期限另有规

定的，国务院其他主管部门对其产生的违法失信信息的效力期限另有规定的，从其规定。前款所规定的效力期限，

自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算。故本题选D选项。133.A基金当日资产净值为105亿元，前一日资产净值是100亿元，年管理费率1.5%，年托管费率0.25%，当年天数365天，则当天计提的基金管理费和基金托管费为()万元A、43和7.2B、40和6.66C、41和6.85D、42和7【正确答案】：C134.相对于寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限()，并且赔偿额度风险()，因此财险公司通常将保费投资于()风险的资产。A、较短，较小，高.B、较长，较大，高C、较短，较大，低D、较长，较小，低【正确答案】：C135.关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括（）。A、公募基金的销售B、公募基金的投资决策C、公募基金的销售支付D、公募基金的份额登记【正确答案】：B解析：

【公募基金的投资决策】136.由于申购HDKJ公司非公开发行股票失败，JT基金决定修改A基金合同，产品类型由原来的混合型基金转型为投资

其他私募基金的基金中基金，按相关规定，J基金应当就该重大事项向相关部门进行报告，报告对象为（）A、中国证券业协会B、中国证监会C、中国证券投资基金业协会D、中国证监会在JT基金所在地的派出机构【正确答案】：C解析：

基金运行期间，发生重大事项的，比如基金合同发生重大变化，私募基金管理人

应就该重大事项向基金业协会报告。137.下列行为中,涉嫌内幕交易的是().I.基金管理人员工在对某被投已上市公司A进行投后管理过程中，了解到该公司要并购重组，随即买入了A公司的股票II.基金管理人员工在聚会时听B上市公司董秘说B公司要重组，随即买入了B公司的股票III.基金管理人员工在对某被投已上市公司C进行投后管理过程中，听说C公司的一件重大诉讼案将会败诉，随即全部卖出其管理的基金持有的C公司股票IV.基金管理人员工经分析某被投已上市公司D公布的财务报告，得出D公司近期可能出现亏损的结论，于是建议公司全部卖出所持有的D公司股票A、I、IIB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、II、III【正确答案】：B解析：

I、II、III138.基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循（）进行风险识别、检查、通报、评估和处置的管理活动。

I法律法规

Ⅱ自律性组织制定的有关准则

Ⅲ公众投资者的基本需求A、I、Ⅱ、ⅢB、I、ⅡC、I、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：A解析：

基金管理人的合规管理可以定义为对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监

管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、

处罚的管理活动。上述相关规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则，基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。139