基从-应知应会练习试题

第页基从-应知应会练习试题1.投资者T日赎回1万份某开放式基金，当日基金份额净值为1.5000元，对应的赎回费率为0.5%，其可以得到的净赎

回金额为（）元。A、14950B、14925.37C、14975D、14925【正确答案】：D解析：

赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10000×1.5=15000（元）；赎回费用

=赎回总额×赎回费率=15000×0.5%=75（元）：基金赎回金额=赎回总额一赎回费用一后端收费金额=15000-75-

0=14925（元）2.关于股票收益互换，以下表述错误的是（）。A、投资者无法通过股票收益互换进行风险管理B、股票收益互换的模式包括固定利率和股票收益互换C、股票收益互换中，支付的金额与特定股票、指数等权益类标的表现挂钩D、通常进行净额交收，不发生本金交换【正确答案】：A解析：

【投资者无法通过股票收益互换进行风险管理】

股票收益互换中，交易一方或双方支付的金额与特定股票、指数等权益类标的证券的表现挂钩。原则上，双方按照收益轧差后的净额进行支付，不发生本金交换。我国

的股票收益互换业务开始于2012年年底，采用场外协议成交的方式。具有此项业务资格的证券公司与投资者订立股票收益互换协议。根据协议约定，交易双方在未来特

定时间以名义本金为基础确定与股价挂钩的浮动收益和固定收益，以此计算各自支付义务，通过轧差计算确定承担实际支付义务的主体并进行结算。投资者和证券公司

之间的股票收益互换有三种模式：固定利率和股票收益的互换，股票收益和固定利率的互换，股票收益和股票收益的互换。前两种形式更为常见。股票收益互换是投资

者进行投资理财和风险管理的工具。投资者可以通过股票收益互换，实现策略投资、杠杆交易、股权融资、市值管理和创建结构产品的目的。证券公司在与投资者订立

股票收益互换交易的同时，会进行风险对冲，将自身风险暴露控制在较低水平。风险对冲后，证券公司最终只赚取类似佣金或利息收入的中间价差。3.关于投资者的投资限制，以下表述错误的是()。A、对面临高税率的个人和机构投资者来说，避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用B、如果资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现，需要支付的成本较低，则该资产的流动性较低C、投资者在生命周期中所处的阶段可能会给投资者的投资选择带来限制D、投资期限的长短影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求【正确答案】：B解析：

如果资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现，需要支付的成本较低，则该资产的流动性较低4.基金管理人应诚实守信，向投资人履行告知义务，基金管理人告知的内容不包括()。A、揭示市场风险、信用风险、流动性风险等投资风险B、告知可能影响投资人利益的重要情况C、因基金经理的投资管理能力对基金业绩影响重大，告知对相关基金经理的考核政策D、投资者适当性匹配意见【正确答案】：C解析：

因基金经理的投资管理能力对基金业绩影响重大，告知对相关基金经理的考核政策5.下列不属于私募股权投资广泛使用的战略的是（）。A、成长权益B、风险投资C、危机投资D、私募股权一级市场投资【正确答案】：D解析：

【私募股权一级市场投资】

私募股权投资包含多种不同形式，最为广泛使用的战略包括：风险投资、成长权益、并购投资、危机投资和私募股权二级市场投资6.因基金管理人和基金托管人行为给基金财产或者基金投资者造成损害的，以下关于责任承担的说法中，不正确的是()A、基金管理人和托管人应协商承担赔偿责任的比例B、基金管理人和托管人依据法律规定和合同约定承担相应赔偿责任C、基金管理人和托管人因共同行为给基金财产或者基金投资者造成损害的，应当承担连带赔偿责任D、基金管理人和托管人在履行各自职责的过程中给基金财产或者基金投资者造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任【正确答案】：A7.以下不符合基金暂停估值条件的是()。A不可抗力致使基金管理人无法评估基金资产价值A、基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日而暂停营业B、基金中某个投资品种的估值出现了重大转变C、发生紧急事故，导致基金管理人不能出售或评估基金资产【正确答案】：C8.股权投资基金投资阶段的一般程序包括()。I.尽职调查II.跟踪与监控III.立项IV.投资交割A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、IVD、I、III、IV【正确答案】：D解析：

I、III、IV9.寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有（）题目的投资期限，通常可以投资于风险较（）的资产。A、较短；高B、较长；高C、较短；低D、较长；低【正确答案】：B解析：

【较长；高】10.贴现发行的零息债券，发行价格一般（）债券的面值。A、低于B、无法判断C、等于D、高于【正确答案】：A解析：

【低于】

贴现发行又叫做折价发行，发行价格一般低于债券的面值，故A选项正确。BCD选项错误。11.关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（）。A、销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意B、普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护C、通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排D、当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务【正确答案】：A解析：

【销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意】

基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；不得向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务。12.A基金当日资产净值为105亿元，前一日资产净值是100亿元。年管理费率1.5%，年托管费率0.25%，当年天数365天，则当天计提的基金管理费和基金托管费为（）万元A、43和72B、42和7C、41和6.85D、40和6.66【正确答案】：C解析：

【41和685】13.期权买方只能在期权到期日执行的期权叫做()。A、认沽期权B、认购期权C、欧式期权D、美式期权【正确答案】：C解析：

欧式期权14.根据基金公司员工守法合规要求,以下做法正确的是()。A、某基金销售助理发现销售人员向客户推荐高于其风险承受能力的产品，该助理立即向公司合规部门进行了报告B、某基金公司员工接到监管机构工作人员电话,监管机构工作人员说其正在进行个人课题研究，请公司配合提供公司旗下基金投资交易信息,该员工根据要求提供了信息C、某基金公司直销柜台人员发现销售人员模仿客户签字填写了赎回申请，该直销柜台人员接受该申请并录入系统，之后向督察长进行了报告D、某记者在撰写相关稿件时，要求某基金经理提供其管理产品的投资交易信息，该基金经理按要求提供【正确答案】：A解析：

基金投资交易信息属于保密信息，在合法合规的前提下，无论是监管机构人员还是媒体记者都不能向其提供，B、D违错误，直接柜台人员发现销售人员规操作，应该直接拒绝，同时向上级主管或部门报告，C错误。15.与普通债券相比，()不是可转换债券的特有要素.A、转换价格B、转换期限C、票面利率D、标的股票【正确答案】：C解析：

票面利率16.（），是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A、守法合规B、诚实守信C、保守秘密D、专业审慎【正确答案】：D解析：

【专业审慎】

专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。17.在基金退出其持有的已上市公司股票的过程中,以下属于操纵市场违法行为的是()I.投资经理甲参加电视节目，郑重推荐一只创业板上市公司股票A,随后发现A股价上涨后，将自己管理的基金持有的股票A卖出II.投资经理乙邀请好友帮助其维护基金所持有的上市公司D股价,使其价格维持在10-12元之间，以帮助其在该价格区间完成减持III.投资经理丙在上午11点20分左右，看到海外媒体突发报道，随即以跌停板价格大幅挂单卖出其认为存在利空的上市公司G股票A、I、IIB、IIIC、II、IIID、I、II、III【正确答案】：A18.ETF本质上是一种（）。A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、指数基金【正确答案】：D解析：

【指数基金】

ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。19.某基金在2015年1月1日单位净值为1.1元，2015年12月31日单位净值为1.02元，其中在2015年8月30日该基金每份额派发红利0.2元。该基金在2015年8月29日（除息前一天）的单位净值为1.21元，则该基金在2015年全年的加权收益率为（).A、-7.27%B、21.1%C、11.1%D、-11%【正确答案】：C解析：

【11.1%】20.关于ETF份额的场内申购和赎回，以下表述正确的是（）。I.场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式Ⅱ.场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式Ⅲ.场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式Ⅳ.场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等A、Ⅱ、ⅢB、I、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

【I、Ⅳ】

（1）场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

（2）场内申购和赎回ETF的电购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购和赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。21.私募基金管理人募集设立公司型私募基金，下列说法错误的是（）。A、应当制定公司章程B、公司章程应当包括报送披露信息的内容C、基金投资者既是基金份额持有人，也是公司股东D、公司章程应当包括基金份额的申购、赎回与份额转让的内容【正确答案】：D解析：

【公司章程应当包括基金份额的申购、赎回与份额转让的内容】

公司型基金章程应当具备的条款包括：基本情况；股东出资；股东的权利义务；入股、退股及转让；股东大会；高级管理人员；投资事项；管理方式；托管事项；利润

分配及亏损分担；税务承担；费用和支出；财务会计制度；信息披露制度；终止、解散及清算；章程的修订；一致性；份额信息备份；报送披露信息等。所以BD选项

中，B选项正确，D选项错误。C选项描述正确，基金份额持有人还有别的身份，就是股东；A选项描述正确。22.关于大宗商品投资，以下表述错误的是()。A、大宗商品可以分为能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品类B、大宗商品具有抵御通货膨胀的功能C、大宗商品投资可以采取购买大宗商品相关股票的方式D、大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式【正确答案】：D23.关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是()。A、股票基金以追求长期的资本增值为目标B、股票基金是应对通货膨胀的有效手段C、股票基金可满足投资者现金管理的需要D、与其他类型基金相比,股票基金的风险较高,预期收益也较高【正确答案】：C解析：

股票基金可满足投资者现金管理的需要24.某私募股权投资基金的推介材料中含有以下表述，其中违反信息披露相关禁止性规定的是（）。A、本基金管理人的历史投资业绩介绍如下，请投资者知悉，管理人的历史业绩不构成今后投资的必然保证B、本基金名称为***基金，以有限合伙形式设立，基金注册地址位于北京C、本基金以科技相关行业为主要投资领域D、本基金由2015年全国私募股权基金业绩最佳的A机构担任基金管理人【正确答案】：D解析：

募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：（1)公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方

式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售

机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。

(2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传预期收益预计收

益预测投资业绩等相关内容。

（4）夸大或者片面推介基金，违规使用安全保证承诺保险避险有保障高收益无风险等可能误导投

资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金

无忧等；产品名称中含有保本字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益，

或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。

（5）使用欲购从速申购良机等片面强调集中营销时间限制的措辞。

（6）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。

（7）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

(8）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用业绩最佳规模最

大等相关措辞。

（9）恶意贬低同行。

(10）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。

（11）推介非本机构设立或负责募集的私募基金。

（12）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。25.衡量货币市场基金的风险指标主要有()A、投资组合平均剩余期限、平均剩余存续期、浮动利率债券投资情况B、投资组合平均剩余期限和行业投资集中度C、久期、β系数和投资对象的信用评级D、投资组合的β系数、平均剩余存续期、融资回购比例【正确答案】：A26.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0时，基金管理人应当向中国证监会报告。A、0.25%B、0.5%C、5%D、10%【正确答案】：A解析：

当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时，基金

管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务。27.张三是某基金管理公司研究员，下列行为中符合诚实守信职业道德要求的是（）。A、张三想研究上市航空公司的盈利情况，通过某上市石油公司的高管了解其对国际石油市场价格走势的预测和判断B、张三在饭局上了解到某上市公司有10送10股利分配的预案，认为自己不宜进行股票交易，但告诉同学让其买入该股票C、张三获悉某上市公司尚未公开发布的大比例分红预案，立即撰写研究报告，建议买入该股票D、张三在交易日午间从券商研究员处听到某上市公司业绩变脸，立即告诉基金经理让其在午后一开盘【正确答案】：A解析：

【张三想研究上市航空公司的盈利情况，通过某上市石油公司的高管了解其对国际石油市场价格走势的预测和判断】28.关于ETF份额的场内申购和赎回，以下表述正确的是（）I.场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式Ⅱ场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式ⅢI.场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式IV.场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】：B解析：

【Ⅰ、Ⅳ】场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。场内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购和赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。29.基金从业人员在执业活动中接触到的以下信息中，不属于保密信息的是()。A、基金投资标的备选库B、被投资企业上市计划C、被投资企业产品开发计划D、某券商研究所发布的对基金投资的某已上市公司的研究报告【正确答案】：D解析：

某券商研究所发布的对基金投资的某已上市公司的研究报告30.以下不属于资产管理特征的是()A、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值B、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C、从收益特征来看，具有增值的特点D、从参与方来看，包括委托方和受托方【正确答案】：C解析：

从收益特征来看，具有增值的特点31.某银行网点宣传该行T+0产品”XX宝”，"XX宝”对接某只货币市场基金，以下做法合规的是()。A、向客户推介“XX宝”灵活便捷，并说明由于对接货币市场基金，可能由于垫资额度产生赎回资金不能实时到账B、根据历史业绩，向客户宣传”XX宝”收益率高于3.50%，大幅高于活期存款C、向客户宣传该行最新的保本理财产品“XX宝”销售火爆，资金使用方便灵活D、向在该行办理存款的客户宣传“XX宝”和定期存款一样，且收益有时更好，是定期存款的替代品【正确答案】：A32.A银行拟对其代销的基金产品进行风险评价以便更好的推荐给投资者，关于A银行的基金评价，以下做法不合规

的是A银行通过基金投资者投票对其代销的基金产品进行风险评价B、A银行对基金的风险评价可以以基金产品的风险等级来具体区分和反映C、A邀请第三方评级机构对其代销的基金产品进行风险评价D、基金产品风险评价可以由A银行内部的特定部门完成【正确答案】：A解析：

对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方

的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方

提供基金产品风险评价方法及其说明。基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的

重要依据。基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映。33.关于基金职业道德规范，下列表述错误的是()。A、基金职业道德规范通常规定了违反规范的处罚措施，具备了近似于法律的规范结构B、加强职业道德建设有利于基金从业人员提升职业素质C、基金职业道德规范包含守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密等方面的内容D、基金职业道德规范和法律规范一样，具有完整的规范结构和有保证的约束力【正确答案】：D34.公募基金的管理人需要在每年结束之日起()内，披露基金年度报告。A、一个月B、四个月C、三个月D、两个月【正确答案】：C35.张先生拟用退休金购买基金，对基金选择，亲友们的建议有以下4点，请你从专业角度帮助张先生做出分析，合理的是()。I.选择年初以来收益率高的II.选择基金经理从业年限长的III.选择风险调警后超额收益高的IV.想清楚自己的投资目标A、I、II、IVB、II、IVC、II、IIID、III、IV【正确答案】：D36.封闭式基金与开放式基金最主要的区别在于0。A、开放式基金风险较高，封闭式基金风险较低B、开放式基金是场外交易，封闭式基金可以在交易所交易C、开放式基金只能投资股票，封闭儿基金可投资股票、债券等D、开放式基金份额不固定，封式基金份额固定【正确答案】：D解析：

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法

设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。相比之下，开放式基金则是

份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所

进行申购或者赎回的一种基金运作方式。37.投资者保护的范畴包括（）

I向投资者宣传普及证券投资知识

Ⅱ培养有关投资技能

Ⅲ告知投资者的权利和保护途径

IV提示相关的投资风险A、l、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、ⅣC、、Ⅱ.Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培

养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的

一项系统的社会活动。38.质押式回购期间发生质押券的派息，利息归（）。A、融券方B、正回购方C、逆回购方D、双方协商【正确答案】：B解析：

【正回购方】39.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是()A、为保持和合作机构的良好关系，聘请合作机构某高级管理人员家属实际控制的服务机构为基金提供专业服务B、为完成基金募集，向某潜在投资者承诺会将基金的部分资金投资于该投资者实际控制的企业C、为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物D、邀请基金主要投资者参加基金管理人年会，并赠送带有基金管理人机构标识的低价值纪念品【正确答案】：D40.（）表示企业所应支付的所有债务A、应付款项B、负债C、应付利息D、应付所得税【正确答案】：B解析：

【负债】

负债表示企业所应支付的所有债务。所有者权益又称股东权益或净资产。41.张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）。A、张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B、张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C、张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D、张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票【正确答案】：C解析：

【张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令】42.关于公募基金的基金管理人职责终止的事由，以下表述错误的是()。A、被依法取消基金管理资格B、基金管理人连续三年亏损C、被依法撤销或者被依法宣告破产D、被基金份额持有人大会解任【正确答案】：B解析：

基金管理人连续三年亏损43.国债现券、企业债（含可转换债券）、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会备案，备案（）天内无异议则正式实施。A、10B、15C、30D、60【正确答案】：B解析：

【15】

选项B正确，国债现券、企业债（含可转换债券）、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会备案，备案15天内无异议则正式实施。44.关于基金管理人监察稽核控制的内容，以下说法错误的是（）。A、基金管理人应当严格规范监察稽核人员的任职条件B、对违反法律法规和公司内部控制制度的有关部门和人员，基金管理人应当追究其责任C、基金管理人应当定期或者不定期检查内部控制制度的执行情况D、基会管理人督察长应当积极配合股东工作，服从并执行股东下达的指令【正确答案】：D解析：

基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核

准。故D选项错误。45.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于（）。A、不正当竞争B、内幕交易C、正当竞争D、基于信息的操纵市场【正确答案】：D解析：

甲的行为属于基于信息的操纵市场，违反了诚实守信职业道德要求。虽然甲

的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损

害了资本市场的诚信。46.第XX届新财富最佳分析师候选人马某，在临近新财富评选前，邀请具有投票资格的相关人员聚餐，并支付聚餐费用对此，监管机构对其采取了监管谈话的措施，其原因是(）A、以不正当方式影响监督管理或者自律管理决定B、构成向其他利益关系人输送不正当利益的事实C、直接或者间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送利益D、直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益【正确答案】：B解析：

构成向其他利益关系人输送不正当利益的事实47.下列行为中,不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是().I.在基金募集过程中，为了让客户更深入地了解基金产品，对基金产品的未来收益进行预测II.某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介III.为了维护基金业绩表现，在基金估值报告中将某已经实际停止经营且处于失联状态的被投资企业的估值记为基金对该企业的投资成本IV.为了更好地服务基金投资者,将某投资者并未投资的另外一只基金的潜在投资标的公司信息告知该投资者A、I、II、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV【正确答案】：C解析：

I、II、III、IV48.操纵市场的行为是行业明确禁止的，以下属于操纵市场行为的是（）I.甲、乙串通，通过他们控制的资金，相互交易，拉升股价II.某基金管理人，通过互联网散布关于A上市公司的不实信息，从而达到推高A公司股价的效果，使其投资获利III.某基金经理在与某上市公司高管私下会晤中，得知有利好消息，大量买入该公司股票，推高股价IV.某机构人为编造B上市公司的利空消息，待B公司股票价格大幅下跌后，大量买入B公司股票A、I、II、IVB、I、II、III、IVC、I、IID、I、II、III【正确答案】：B解析：

I、II、III、IV49.X年X月X日，某基金公告进行利润分配，每10份分配0.2元。权益登记日(同除息日)小李持有该基金10,000份，选择现金分红。当日未除息前的单位净值为1.222元，除息后该基金单位净值和小李持有份额分别是(）A、1.222元，9,800份B、1.220元，10,000份C、1.202元，10,000份D、1.022元，10,000份【正确答案】：C解析：

1.202元，10,000份50.关于ETF份额的场内申购和赎回，以下表述正确的是()I.场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式II.场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式III.场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式IV.场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等A、II、IVB、I、IVC、III、IVD、II、III【正确答案】：B51.关于开放式基金份额登记，表述错误的是（）。A、对于投资者T日的申购和赎回申请，注册登记机构根据T+1日的基金份额净值进行确认处理B、注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记后需将登记数据发送至基金托管人C、基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的D、基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认【正确答案】：A解析：

T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金

份额净值(A说法错误)统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎

回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金

托管人。

基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的

有效性进行确认。52.私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括()。I.确认受访人是否为投资者本人或者机构II.确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容III.确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失IV.确认投资者是否知悉纠纷解决安排A、II、III、IVB、I、IVC、I、II、IIID、I、II、III、IV【正确答案】：D解析：

I、II、III、IV53.以下属于操纵市场违法行为的是()。I.基金经理甲参加电视股评节目,郑重推荐一只创业板上市公司股票A,随后发现A股价上涨后，将自己管理产品的已有股票A的持仓卖出II.基金经理乙应好友邀请，帮助其维护上市公司D股价，使其价格维持在10-12元之间，以帮助其好友的收购项目顺利完成III.基金经理丙在上午11点20分左右，看到海外媒体突发报道，随即以跌停板价格大幅挂单卖出其认为存在利空的上市公司G股票A、II、IIIB、I、II、IIIC、I、IID、III【正确答案】：C54.公募证券投资基金“利益共享、风险共担”，是指()A、基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险B、基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险C、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享D、一般来说，每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险【正确答案】：D解析：

一般来说，每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险55.关于ETF份额的场内申购和赎回，以下表述正确的是()A、份额申购、份额赎回B、金额申购、份额赎回C、金额申购、金额赎回D、份额申购、金额赎回【正确答案】：A56.宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额净值为1.350元，赎回费率为0.5%，宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。A、50B、67.5C、64.25D、67.15【正确答案】：B解析：

67.557.关于基金管理人信息技术系统控制，以下说法正确的是（）。

1基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家，金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料

II在实现业务电子化时，应设立保障系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性

Ⅲ信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察、稽核等部门的联合验收

IV.应当通过严格的岗位责任制度、门禁制、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行A、Ⅱ、Ⅲ、IⅣB、I、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家、金融行业软件工程标准的要

求，编写完整的技术资料【1正确】；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统

的可稽性【I1正确】；信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。【II正确】

应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行【IⅣ正

确】。计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准，设备运行和维护整个过程实施明确的责任管理，

严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。

公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、

安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码

口令要定期更换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。58.股票A的最近成交价为每股12元，投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股15元，不考虑融券成本该投资者一天的损失为()万元。A、30B、15C、20D、25【正确答案】：A解析：

3059.以下关于金融资产的论述错误的是（)。A、金融资产一般分为债权类金融资产和票据金融资产两类B、金融资产标示了明确的价值C、金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系D、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证【正确答案】：A解析：

金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明

了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类金融资产以票

据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。60.以下债券中，不含嵌入条款的是()。A、零息债券B、结构化债券C、可赎回债券【正确答案】：A解析：

C通货膨胀联结债券61.进行基金业绩评价不能仅看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是(）。A、基金管理规模B、基金公司股权稳定性C、基金经理从业年限D、基金公司资产管理规模【正确答案】：A解析：

[基金管理规模]62.下列符合封闭式基金上市交易条件的是0。A、基金合同期限为3年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人B、基金合同期限为5年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人C、基金合同期限为3年，基金募集金为2.5亿元，基金份额持有人为1500人D、基金合同期限为5年，基立募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人【正确答案】：D解析：

封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：

（1)基金的募集符合《证券投资基金法》规定：

（2）基金合同期限为5年以上；

（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；

（4）基金份额持有人不少于1000人：

（5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。63.关于清算退出，以下表述错误的是()。A、公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决时，持有公司全部股东表决权百分之十以上的股东请求法院解散公司并获法院支持的，应当进行解散清算B、有限责任公司的清算组由董事会或股东大会确定的人员组成C、清算退出包括解散清算和破产清算D、破产清算是指公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时，公司被法院宣告破产,并由法院组织对公司进行的清算【正确答案】：B解析：

有限责任公司的清算组由董事会或股东大会确定的人员组成64.假设某投资者持有10,000份基金A,T日该基金发布公告,拟以T+2日为除权日进行利润分配，每10份分配现金0.5元，T+2日该基金分红除权前份额净值为1.635元，除权后该基金的基金份额净值为()元,该投资者可分得现金红利()元。A、1.635,5000B、1.630,500C、1.585,500D、1.135，5000【正确答案】：C解析：

基金份额净值=(1.635×10000-10000÷10×0.5)÷10000=1.585，该投资者可分得现金股利=10000÷10×0.5=500（元）。65.相对期货而言，远期合约()。A、流动性较差、违约风险较高、市场效率偏低B、流动性较高、违约风险较高、市场效率偏低C、流动性较高、违约风险较低、市场效率偏高D、流动性较差、违约风险较低、市场效率偏高【正确答案】：A解析：

流动性较差、违约风险较高、市场效率偏低66.基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是（）。A、基金经理需要及时根据投资总监的要求调整投资指令B、基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干忧C、研究人员可根据基金经理的投资需求投资分析和建议结论D、研究人员根据获将的未公开信息编写专业的研究报告【正确答案】：B解析：

【基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干忧】67.货币市场工具一般是指()。A、长期的、具有低流动性的低风险证券B、长期的、具有高流动性的无风险证券C、短期的、具有低流动性的无风险证券D、短期的、具有高流动性的低风险证券【正确答案】：D68.关于未上市企业股权的非公开协议转让,以下表述正确的是()。A、员工收购(EBO)是回购退出的一种方式B、除公司章程另有约定外,股份有限公司只能对内部转让股权C、有限责任公司股权的外部转让，除公司章程另有约定外，需经全部其他股东同意D、并购退出、回购退出和清算退出都是协议转让退出的主要方式【正确答案】：A解析：

员工收购(EBO)是回购退出的一种方式69.基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是()。A、研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告B、基金经理需及时根据投资总监的要求调整投资指令C、基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰D、研究人员可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论【正确答案】：C70.基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是()。A、研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告B、基金经理需及时根据投资总监的要求调整投资指令C、基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰D、研究人员可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论【正确答案】：C解析：

基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰71.某零息债券到期时间为5年，它的麦考利久期()。A、无法确定B、等于5年C、大于5年D、小于5年【正确答案】：B72.净额结算又分为双边净额结算和()。A、货银对付B、单边净额结算C、多边净额结算D、共同对手方净额结算【正确答案】：C解析：

多边净额结算73.基金从业人员在执业活动中接触到的以下信息中，不属于保密信息的是()。A、基金投资标的备选库B、被投资企业上市计划C、被投资企业产品开发计划D、某券商研究所发布的对基金投资的某已上市公司的研究报告【正确答案】：D74.以下不属于基金宣传推介材料的是()。A、为推介基金公开出版的资料B、推介基金的群发短信C、营业网点发布的基金宣传单D、指定媒体发布的基金分红公告【正确答案】：D解析：

指定媒体发布的基金分红公告75.关于投资后的项目跟踪与监控的常用指标，以下表述错误的是()。A、主要财务指标包括关键比率分析、财务亏损情况等,投资机构应重点关注财务报表的真实性B、主要管理指标包括公司战路与业务定位、公司经营风险控制、公司治理情况等C、主要经营指标包括收入、净利润、增长率等,公司企业价值与这些指标高度负相关D、投资机构应从经营、管理、财务等方面跟踪及监控企业的发展【正确答案】：C解析：

主要经营指标包括收入、净利润、增长率等,公司企业价值与这些指标高度负相关76.基金从业人员在执业活动中接触到的以下信息中，不属于保密信息的是()A、公司产品开发计划B、拟投资上市公司已公布的年报C、公司投资标的备选库D、公司客户申赎记录【正确答案】：B解析：

拟投资上市公司已公布的年报77.关于公开募集基金管理公司的股东，以下表述正确的是(）A、股东为自然人的，个人金融资产不得低于3000万元B、控股股东不得为自然人C、主要股东是指持有基金管理公司25%以上股权的股东，如任一股东持股均未达以上股权的股东，如任一股东持股均未达25%的，则主要股东为持有5%以上股权的第大股东D、主要股东为机构的，在境内外从事资产管理行业的经验不得少于10年【正确答案】：C解析：

主要股东是指持有基金管理公司25%以上股权的股东，如任一股东持股均未达以上股权的股东，如任一股东持股均未达25%的，则主要股东为持有5%以上股权的第大股东78.沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。沪港通的双向交易所采用的结算货币是（）。A、人民币B、人民币或港币C、多元D、港币【正确答案】：A解析：

【人民币】79.基金从业人员甲的下列行为中，不符合基金从业人员职业道德规范要求的是()I.甲是公募基金管理公司从事基金核算的从业人员，其配偶在进行证券投资，但甲并未向公司申报II.甲在工作中了解到一些基金投资的未公开信息，再结合自己的判断，买卖股票进行投资III.甲发现自己所在的公募基金管理公司有两名基金经理利用内幕信息进行交易，甲立即向监管机构报告A、I、II、IIIB、I、IIIC、II、IIID、I、II【正确答案】：D80.关于私募基金与公募基金在募集销售方面的区别，主要体现在()。I.募集对象不同II.宣传推介方式不同III.认购成功的确认流程不同IV.监管要求不同A、I、III、IVB、II、III、IVC、I、II、III、IVD、I、II、IV【正确答案】：D解析：

I、II、IV81.张三是某基金管理公司研究员，下列行为中符合职业道德要求的是（）A、张三获悉某上市公司尚未公开发布的大比例分红预案，立即撰写研究报告，建议买入该股票B、张三在交易日午间从券商研究员处听到某上市公司业绩变脸，立即告诉基金经理让其在午后一开盘就卖出C、张三在饭局上了解到某上市公司有“10送10”股利分配的预案，认为自己不宜进行股票交易，但告诉同学让其买入该股票D、张三想研究上市航空公司的盈利情况，通过某上市石油公司的高管了解其对国际石油市场价格走势的预测和判断【正确答案】：D解析：

张三想研究上市航空公司的盈利情况，通过某上市石油公司的高管了解其对国际石油市场价格走势的预测和判断82.因基金管理人和基金托管人行为给基金财产或者基金投资者造成损害的，以下关于责任承担的说法中，不正确的是().A、基金管理人和托管人在履行各自职责的过程中给基金财产或者基金投资者造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任B、基金管理人和托管人应协商承担赔偿责任的比例C、基金管理人和托管人依据法律规定和合同约定承担相应赔偿责任D、基金管理人和托管人因共同行为给基金财产或者基金投资者造成损害的，应当承担连带赔偿责任【正确答案】：B解析：

基金管理人和托管人应协商承担赔偿责任的比例83.关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括（）A、公募基金的投资决策B、公募基金的销售C、公募基金的销售支付D、公募基金的份额登记【正确答案】：A解析：

公募基金的投资决策84.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之产生利益冲突的活动，以下合规的做法是()。A、为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用B、为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物C、基金管理公司可以依据基金销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用D、为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等价值礼物【正确答案】：C解析：

基金管理公司可以依据基金销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用85.某基金公司对所管理的基金进行持续营销,在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在()。A、投资合规性风险B、反洗钱合规性风险C、信息披露合规性风险D、销售合规性风险【正确答案】：C解析：

信息披露合规性风险86.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度,应当至少包括()。I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法II.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法III.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A、I、II、IIIB、I、III、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV【正确答案】：C解析：

I、II、III、IV87.关于大宗商品投资，以下表述错误的是()。A、大宗商品可以分为能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品类B、大宗商品具有抵御通货膨胀的功能C、大宗商品投资可以采取购买大宗商品相关股票的方式D、大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式【正确答案】：D解析：

大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式88.有以下几项投资交易活动：I.香港投资者通过基金互认买入内地基金份额Ⅱ.香港投资者通过基金互认卖出内地基金份额Ⅲ.某公募基金卖出股票Ⅳ.某私募基金买入股票V.某机构投资者卖出基金VI.某个人投资者卖出股票按照目前的税收政策，不需要缴纳印花税的是（）。A、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VB、I、Ⅱ、Ⅲ、V、VIC、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅳ、V【正确答案】：D解析：

【I、Ⅱ、Ⅳ、V】

我国证券交易印花税只对出让方按千分之一征收，对受让方不再征收。即Ⅲ、V都需要缴纳印花税，IV买入股票不需要缴纳印花税。可排除ABC。机构投资者跟个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税，V正确。对香港市场投资者通过基金互认买卖、继承、赠予内地基金份额，按照内地现行税制规定，暂不征收印花税I、Ⅱ正确。89.（）既是基金当事人，也是基金的管理者。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、基金销售机构【正确答案】：A解析：

【基金管理人】

基金信理人既是基金当事人，也是基金的管理者。90.下列选项中，不属于另类投资优点的是()。A、另类投资信息透明度较高B、将另类投资纳入投资组合，可以实现投资组合多元化C、另类投资产品大多数具有“抗通胀”特性D、另类投资可以分散风险【正确答案】：A解析：

另类投资信息透明度较高91.关于基金与其他金融工具的比较，以下表述错误的是（）A、从变现能力上判断，基金的变现能力比传统保险产品强B、基金属于直接投资工具，银行储蓄属于间接投资工具C、从风险特性上看，投资基金的风险比银行储蓄要高D、基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障【正确答案】：B解析：

【基金属于直接投资工具，银行储蓄属于间接投资工具】92.以下均为债权类金融资产的是()A、城投债、限售股B、公司债、票据C、现金、定期分红蓝筹股D、基金、国债期货【正确答案】：B93.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A、安全保管基金财产B、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D、编制基金财务会计报告【正确答案】：D解析：

【编制基金财务会计报告】94.根据基金公司员工守法合规要求,以下做法正确的是()。A、某基金销售助理发现销售人员向客户推荐高于其风险承受能力的产品，该助理立即向公司合规部门进行了报告B、某基金公司员工接到监管机构工作人员电话,监管机构工作人员说其正在进行个人课题研究，请公司配合提供公司旗下基金投资交易信息,该员工根据要求提供了信息C、某基金公司直销柜台人员发现销售人员模仿客户签字填写了赎回申请，该直销柜台人员接受该申请并录入系统，之后向督察长进行了报告D、某记者在撰写相关稿件时，要求某基金经理提供其管理产品的投资交易信息，该基金经理按要求提供【正确答案】：A解析：

某基金销售助理发现销售人员向客户推荐高于其风险承受能力的产品，该助理立即向公司合规部门进行了报告95.在上述私募基金的募集阶段，JT基金主要的违规行为是（）。A、承诺收益B、提前投资运作认购基金款项C、公开推介D、虚假宣传【正确答案】：D解析：

材料中：JT基金凭借已填报HDKJ公司非公开发行股票申购报价单的名义，以向

投资者收取高额管理费用为条件，在设置特定对象确认程序的电话上推介A基金。涉及虚假宣传。选项D正确。96.按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理的机构包括（）。

1基金管理公司

Ⅱ.证券资产管理公司

Ⅲ保险资产管理公司

LV.银行理财子公司A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、I、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：A解析：

依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担

任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定

核准的其他机构担任。所谓中国证监会按照规定核准的其他机构，是指依据中国证监会2013年2月18日发布的《资

产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定》，在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方

面符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证

监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。97.（）指的是每张可转换债券能够转换成的普通股股数。A、转换价格B、转换比例C、转换数量D、转换利率【正确答案】：B解析：

【转换比例】

转换比例指的是每张可转换债券能够转换成的普通股股数98.公募基金中需要基金托管人出具托管人报告的是()I.月度报告II.季度报告III中期报告IV.年度报告A、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、III、IV【正确答案】：A99.某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（）。A、销售合规性风险B、信息披露合规性风险C、投资合规性风险D、反洗钱合规性风险[答案]【正确答案】：B解析：

【信息披露合规性风险】基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。100.关于非公开募集基金的募集，以下表述正确的是()A、基金管理人可采取在地方媒体(电视或电台等方式)推介基金产品，但不可在国家级媒体推介B、基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介C、基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基金产品D、基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定对象推介基金产品【正确答案】：B解析：

基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介101.关于公募证券投资基金的特点，以下表述正确的包括()。I.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务II.证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则III.组合投资、分散风险是基金的特色IV.严格监管与信息透明是公募基金的显著特点A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、I、III、IV【正确答案】：D102.货币市场工具一般是指()。A、长期的、具有高流动性的无风险证券B、短期的、具有低流动性的无风险证券C、短期的、具有高流动性的低风险证券D、长期的、具有低流动性的低风险证券【正确答案】：C解析：

短期的、具有高流动性的低风险证券103.下列选项中，会带来跨境投资估值风险的是(）I.跨境业务涉及多市场、多品种和多币种的估值核算Ⅱ.数据来源不一致Ⅲ.证券交易过度活跃Ⅳ.各国税收制度不一样A、I、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、II、IV【正确答案】：D解析：

【I、II、IV】跨境业务涉及多市场、多品种和多币种的估值核算问题，基金会计估值过程中经常会遇到数据来源不一致、证券交易不活跃、各国家税收制度不一样等问题，这些问题都是潜在的估值风险。104.资产管理的参与方包括()A、固定资产和非固定资产B、委托方和受托方C、资金的需求方和提供方D、股票、债券【正确答案】：B105.关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是()。A、与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B、股票基金以追求长期的资本增值为目标C、股票基金是应对通货膨胀的有效手段D、股票基金可满足投资者现金管理的需要【正确答案】：D解析：

股票基金可满足投资者现金管理的需要106.关于普通股和优先股，以下表述错误的是()A、相对于优先股，普通股具有较高风险的特征B、优先股在分配股利和清算时，对公司资产的剩余索取权优先于普通股C、相对于普通股，优先股承担风险较低，公司盈利多时，优先股获利更多D、相对于优先股，普通股具有较高的潜在收益率【正确答案】：C解析：

优先股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于普通股，因而风险较低。然而，优先股的收益也因此被限定为固定的股息收益，当公司盈利多时，相比普通股而言，优先股获利更少。107.期权买方只能在期权到期日执行的期权叫做()。A、认沽期权B、认购期权C、欧式期权D、美式期权【正确答案】：C108.关于私募基金与公募基金在募集销售方面的区别，主要体现在()。I.募集对象不同II.宣传推介方式不同III.认购成功的确认流程不同IV.监管要求不同A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、II、IIID、I、II、IV【正确答案】：D109.某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为()。A、买空交易B、现货交易C、期货交易D、卖空交易【正确答案】：A110.相对估值法常见的估值比率包括()。I.市盈率II.市净率III.贴现率IV.企业价值倍数A、I、II、IIIB、I.IIC、I、II、III、IVD、I、II、IV【正确答案】：D111.以下不属于证券投资基金会计核算内容的是()A、基金管理公司的费用支出核算B、基金持有证券的权益核算C、基金申购与赎回核算D、基金资产估值核算【正确答案】：A112.某主板上市公司普通股总股本8,000万股，A基金持有其股份1,000万股。2016年，该上市公司发行优先股2,000万股，A基金认购了其中500万股。优先股发行完成后，A基金在该上市公司股东大会上投票权的比例为()A、12.5%B、10%C、18.75%D、15%【正确答案】：A113.基金托管人的信息披露义务主要涉及以下哪些环节?()A、基金资产保管、会计核算、净值复核、出具法律意见书B、基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核C、基金资产保管、基金销售、会计核算、投资运作监督D、代理清算交割、会计核算、更新招募说明书、投资运作监督【正确答案】：B解析：

基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核114.关于基金利润来源，以下表述正确的是（）。A、买卖可转换债券获得的价差收益属于投资收益B、股票分配股息获得的收入属于利息收入C、买卖债券获得的价差收益属于利息收入D、买入返售金融资产收入属于投资收益【正确答案】：A解析：

【买卖可转换债券获得的价差收益属于投资收益】115.申请募集公募基金时，关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括()I.最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚II.最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏III.拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行IV.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员A、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IVD、I、II、IV【正确答案】：C116.某基金管理公司的一名基金经理在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理的行为（）。A、违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律B、违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律C、违反了诚实守信中不得操纵市场的基本要求，同时违反了法律D、违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律【正确答案】：B解析：

诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和

操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟

取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。117.以下不属于基金重大事件的是（）A、基金的基金经理变更B、股票型基金第二大重仓股临时停牌C、封闭式基金召开持有人大会D、基金管理公司总经理变更【正确答案】：B解析：

基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延

长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理

人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉

讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。118.关于投资者的投资限制，以下表述错误的是()。A、对面临高税率的个人和机构投资者来说，避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用B、如果资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现，需要支付的成本较低，则该资产的流动性较低C、投资者在生命周期中所处的阶段可能会给投资者的投资选择带来限制D、投资期限的长短影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求【正确答案】：B119.证券投资基金实行利益共享风险共担的原则，这里的“利益共享，风险共担”是指()A、投资者和管理人共同承担B、所有参与主体共同承担C、托管人承担D、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险由基金投资者共同承担。【正确答案】：D120.张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金,以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是().A、张三在个人账户证券交易前进行合规申报,并依照相关合规指示开展交易B、张三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年报,利润大幅增加、超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票C、张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见D、张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令【正确答案】：D解析：

张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令121.下列关于私募基金风险评级的说法中错误的是（）。A、私募基金管理人自行销售私募基金可委托第

二方机构对私募基金进行风险评级B、私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评

级C、私募基金管理人委托销售机构销售私募基金可自行对私募基金进行风险评级D、私募基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基进行风险评级【正确答案】：D解析：

私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级。122.基金管理人的从业人员在债券市场中通过“代持养券”进行利益输送，属()。A、流动性风险B、市场风险C、道德风险D、信用风险【正确答案】：C123.题目财险公司吸纳的保费投资期限（），并且赔偿额度具有很大的风险，因此财险公司通常将保费投资于（）风险资产。A、较短；高B、较长；高C、较短：低D、较长；低【正确答案】：C解析：

【较短：低】124.关于可赎回债券和可回售债券，以下表述正确的是()。A、与其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利率更高B、可赎回条款是债券投资者的权利C、可赎回条款不利于债券发行人D、可回售条款降低了债券投资者的风险【正确答案】：D125.关于股票基本面分析和技术分析，以下表述错误的是()。A、技术分析不仅关心证券市场本身的变化，也会考虑基本面因素B、基本面分析主要研究宏观经济、行业状况和公司价值等因素C、基本面分析的核心在于公司未来的经营业绩和盈利水平D、技术分析主要研究股价、成交量、图形走势、涨跌幅等因素【正确答案】：A126.以下基金从业人员的行为，不符合忠诚尽责职业道德规范要求的是()。A、不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动B、服从所在基金管理机构上级领导的各项要求C、不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂D、不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产【正确答案】：B127.关于私募基金合同，以下表述错误的是().A、基金合同条款不包括信息披露制度B、基金合同可参考中国证券投资基金业协会合同指引制定C、基金合同中应以加粗字体列明私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会登记为私募基金管理人，并列明管理人登记编码D、基金管理人应在签订基金合同前，就已向投资者揭示了相关风险，且已经了解基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力【正确答案】：A解析：

基金合同条款不包括信息披露制度128.A基金当日资产净值为105亿元，前一日资产净值是100亿元，年管理费率1.5%，年托管费率0.25%，当年天数365天，则当天计提的基金管理费和基金托管费为()万元A、43和7.2B、40和6.66C、41和和6.85D、42和7【正确答案】：C解析：

41和和6.85129.从运作模式而言，FOF产品可以归纳为（）。I.主动管理主动型FOFⅡ.主动管理被动型FOFⅢ.被动管理主动型FOFⅣ.被动管理被动型FOFA、I、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、I、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

【I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ】

从运作模式而言FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类。130.关于内在价值法，以下表述错误的是()。A、内在价值法是按照未来现金流贴现对公司的内在价值进行评估B、股利贴现模型、股权资本自由现金流贴现模型、自由现金流贴现模型都属于内在价值法C、一般情况下，内在价值等于股票当前价格D、贴现模型的选择要与获得的现金流相对应【正确答案】：C131.关于ETF份额的场内申购和赎回，以下表述正确的是()。I.场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式II.场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式III.场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式IV.场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等A、I、IVB、III、IVC、II、IIID、II、IV【正确答案】：A132.基金从业人员在执业活动中接触到以下信息中，不属于保密信息的是（。A、公司投资标的备选库B、公司产品开发计划C、公司客户申赎记录D、公司已发布的基金年报【正确答案】：D解析：

公司已发布的基金年报本就属于需要披露的内容，故不属于保密信息。保守秘

密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户

或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从

业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。133.基金宣传推介材料的范围包括（）。

I.微信公众号文章

Ⅱ.朋友圈广告

Ⅲ信函

IV.传真A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、1、ⅡD、I、Ⅲ、IV【正确答案】：A解析：

基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。I、II、Ⅲ、IV项均符合题意，微信公众号文章、朋友圈广告、信函、传真都属于公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。故本题选A选项。134.封闭式基金折价率是指A、(基金份额净值-单位市价）基金份额净值B、单位市价/基金份额净值C、基金份额净值/单位市价D、(基金份额净值-单位市价）/单位市价【正确答案】：A135.以下指标中，可以反映股票基金风险的是（）。1.标准差Ⅱ.β系数Ⅲ.持股集中度Ⅳ.行业投资集中度A、1.ⅡB、1.Ⅱ.ⅢC、1.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ【正确答案】：C解析：

【1ⅡⅢⅣ】136.以下属于操纵市场违法行为的是()I.基金经理甲参加电视股评节目，郑重推荐一只创业板上市公司股票A，随后发现A股价上涨后，将自己管理产品的已有股票A的持仓卖出II.基金经理乙应好友邀请，帮助其维护上市公司D股价，使其价格维持在10-12元之间，以帮助其好友的收购项目顺利完成III.基金