银行现金柜台操作手册

银行现金柜台操作手册合同编号：__________甲方：（全称）地址：联系电话：联系人：乙方：（全称）地址：联系电话：联系人：鉴于：2.乙方为银行客户，需办理相关业务；3.为确保业务办理的安全、高效和规范，甲乙双方同意遵守本手册规定的各项条款；现双方就现金柜台操作事宜达成如下协议：一、业务范围1.甲方在办理现金业务时，应严格遵守国家法律法规、银行政策和规章制度；3.乙方应按照甲方要求提供真实、有效的身份证件和相关信息，配合甲方办理业务；4.乙方办理的业务应符合国家法律法规、银行政策和规章制度的规定。二、业务操作流程1.甲方在办理业务前，应认真审查乙方提供的身份证件和相关信息，确保业务真实、合法；2.甲方应按照银行内部操作规程和业务流程，为乙方办理现金业务；3.甲方在办理业务过程中，应严格执行现金管理规定，确保现金安全；4.甲方应妥善保管乙方的身份证件和相关信息，不得泄露、买卖、租借给他人；5.乙方应按照甲方要求，配合完成业务办理。三、风险防范1.甲方应加强业务风险防范，对异常、大额现金交易进行严格审查；2.甲方发现乙方提供的身份证件和相关信息存在疑点的，有权拒绝办理业务；3.甲方应密切关注现金流通情况，及时发现并报告可疑线索；4.乙方应诚实守信，不得利用现金业务进行洗钱、恐怖融资等违法活动；5.乙方在办理业务过程中，如有疑问，应向甲方咨询，确保业务合规。四、保密义务1.甲方对乙方提供的身份证件和相关信息承担保密义务，不得泄露、买卖、租借给他人；2.甲方不得向乙方透露其他客户的信息，除非法律法规另有规定；3.乙方对甲方业务操作过程中知晓的银行内部信息承担保密义务，不得泄露给他人；4.乙方不得利用知晓的银行内部信息进行不正当竞争或违法活动。五、违约责任1.甲方违反本手册规定的，应承担相应的法律责任，给乙方造成损失的，应予以赔偿；2.乙方提供虚假信息、故意隐瞒事实或利用现金业务进行违法活动的，应承担相应法律责任，给甲方造成损失的，应予以赔偿；3.甲乙双方因履行本手册发生纠纷的，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、其他约定1.本手册自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为__________年；2.本手册一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力；3.本手册的修改、补充应由甲乙双方共同协商达成一致，并以书面形式签订；4.本手册未尽事宜，按国家法律法规、银行政策和规章制度执行。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：__________年__________月__________日一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.甲方法定代表人身份证明复印件3.乙方身份证复印件4.银行现金柜台业务操作规程5.银行现金柜台业务应急预案6.银行现金柜台业务培训资料7.银行现金柜台业务统计报表8.银行现金柜台业务审计报告二、违约行为及认定：1.甲方违反本手册规定的，应承担相应的法律责任，给乙方造成损失的，应予以赔偿。认定：违反本手册规定的行为，包括但不限于未按规程操作、泄露客户信息、未进行风险审查等。2.乙方提供虚假信息、故意隐瞒事实或利用现金业务进行违法活动的，应承担相应法律责任，给甲方造成损失的，应予以赔偿。认定：虚假信息包括但不限于伪造、变造身份证件、虚构交易等；违法活动包括但不限于洗钱、恐怖融资等。三、法律名词及解释：1.甲方：指银行授权的现金柜台操作员。2.乙方：指银行客户。3.现金业务：指现金存取、兑换、结算等业务。4.身份证件：指中华人民共和国居民身份证、护照等有效身份证件。5.业务风险：指在现金业务过程中可能出现的风险，如虚假交易、洗钱等。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方在办理业务过程中，对乙方提供的身份证件和相关信息有疑问。解决办法：甲方应拒绝办理业务，并要求乙方提供更多相关信息或更换有效身份证件。2.问题：甲方在办理业务过程中，发现现金交易异常或大额交易。解决办法：甲方应立即报告给相关部门，并根据相关规定采取措施。3.问题：乙方在办理业务过程中，对甲方的操作有疑问。解决办法：乙方应向甲方咨询，甲方应及时给予解答。五、所有应用场景