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PAGEPAGE1金融机构反洗钱工作考核评级办法(试行)第一条为加强反洗钱工作管理，督促金融机构不断提升反洗钱工作水平，根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》有关规定，特制定本办法。第二条反洗钱工作考核评级坚持“实事求是、公开公正、风险为本”的原则。第三条考核评级一般于每年年初进行，对金融机构上一年度的反洗钱工作作出评价。第四条考核评级属于非现场监管手段，主要依据金融机构按规定报送的资料和日常监管工作掌握的资料进行考核评级。第五条考核评级指标内容共分为组织架构与内部控制、客户尽职调查和资料保存、大额交易和可疑交易报告、合规文化、工作配合等5个方面，每一个方面内容均通过设定关键指标的方式进行考评，并区分法人机构和非法人机构。具体关键指标及权重见附表（反洗钱工作考核评级明细表）。第六条考核评级采取得分制，根据掌握的资料对指标内容进行打分，按照指标权重汇总得出总分。第七条考核评级实行等级制，按得分高低划分为A、B、C、D四个等级，其中A级（90分以上），B级（80至90分以下），C级（60分至80分以下），D级（60分以下）。“以下”均不含本数。第八条考核期间被考核机构违反反洗钱法律法规情节特别严重、发生重大案件、重大泄密事件的，考核评级结果不得高于C级。第九条考核期间被考核机构在发现、上报重大案件线索并协助破获案件方面有突出贡献的，考核评级结果应上调一级。第十条考核年度进行过洗钱风险评估的，可以利用洗钱风险评估结果套换考核评级等级。原则上反洗钱风险评估结果为A等的，考核评级结果可定为A级；反洗钱风险评估结果为B、C等的，考核评级结果可定为B级；反洗钱风险评估结果为D、E等的，考核评级结果可定为C级；反洗钱风险评估结果为F、G等的，考核结果应定为D级。第十一条考核评级实行分类考核，按银行、证券、期货、保险等分别考评并通报。第十二条考核评级结果应及时录入反洗钱监管档案，并作为洗钱风险评估、“两综合、两管理”等工作的参考依据。根据风险为本原则，考核评级结果为A级的机构，考核年度次年免予反洗钱专项现场检查；考核评级结果为C级及以下的机构，优先安排反洗钱现场检查。第十三条对支付机构的考核评级可参考本办法。第十四条本办法由中国人民

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