2025年金融基金投资等职业人员技能资格知识试题与答案

2025年金融基金投资等职业人员技能资格1.下列选项中属于显性成本的是()。A.机会成本C.市场冲击D.买卖价差2.以下哪种类型的基金通常不适合风险厌恶型投资者?B、债券型基金3.基金的风险收益特征主要由什么决定?4.以下哪项不属于基金的投资风险?D、通货膨胀风险(非特指基金投资)5.基金份额净值是基金资产净值除以什么得出的?6.对于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司，B.市净率C.市现率D.市盈率7.投资者在申购基金时，通常需要支付的费用不包括?B、赎回费8.下列关衍生工具的说法，错误的是()。A.远期合约.期货合约.互换合约.结构化金融衍生工具常被称为基础性工具B.按合约特点可以分为远期合约.期货合约.期权合约.互换合约和结构化金融衍生工具C.独立衍生工具指期权合约.期货合约或者互换合约D.按产品形态可以分为独立衍生工具.嵌入式衍生工具12.在评估基金的风险管理能力时，投资者可能会关注13.以下哪些信息是投资者在选择基金时应当关注的?14.以下哪些情况可能导致基金的投资组合价值发生变化?15.以下哪些因素可能会影响基金的长期投资回报?16.在基金的投资组合管理中，以下哪些策略可能会被采用?17.以下哪些因素可能会影响基金的赎回效率?18.以下哪些行为可能构成基金投资中的违规行为?B、基金投资者在基金份额净值低于1元时赎回基金19.以下哪些因素可能会影响基金的运营成本?E、基金的市场营销费用20.以下哪些是衡量基金业绩的常见指标?21.以下哪些因素可能会影响基金的风险水平?22.在基金的投资组合管理中，基金经理可能会采取哪23.相关系数的大小范围为()。A.0和1之间B.+1和1-之间C.-1和0之间D.1到正无穷24.合格境外机构投资者应自投资额度获批之日起多A.1年B.6个月第10页共51页25.根据AIFMD,在欧盟境内运营的另类投资基金，实行()监管。26.根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是()。A.三个月C.六个月27.在我国金融市场上，()是被广泛采纳的货币市场基准利率。第11页共51页A.上海银行间同业拆借利率B.伦敦银行间同业拆借利率C.新加坡银行间同业拆借利率D.纽约银行间同业拆放利率28.有限合伙制最早产生于()。C.俄罗斯29.在国际金融市场上，()是被广泛采纳的基准利率。A.上海银行间同业拆借利率B.伦敦银行间同业拆借利率C.新加坡银行间同业拆借利率D.纽约银行间同业拆放利率30.分析师通过计算某公司的财务报表，得出该公司销售净利润率为8%,总资产周转率为100%,资产负债率为75%,31.以下哪些因素可能会影响基金的申购和赎回流程?32.以下哪些信息是基金投资者在选择基金时通常会33.在评估基金的投资价值时，以下哪些因素可能会被考虑?34.以下哪些情况可能会导致基金份额的净值发生变化?第14页共51页35.在基金的投资组合管理中，基金经理可能会面临哪36.以下哪些措施可以帮助基金投资者降低投资风险?37.以下哪些因素可能会影响基金的营销和推广效第15页共51页B、基金公司的品牌和信誉C、基金经理的背景和经验D、基金的费用结构和费率水平E、基金的市场定位和营销策略38.在基金行业中，以下哪些角色负责监管和管理工作?C、基金公司的内部审计部门E、独立的审计和会计事务所39.()指期权的买方只有在期权到期权才能执行期权，既不能提前也不能推迟。A.美式期权B.看涨期权C.欧式期权D.看跌期权40.在有异常值的情况下，中位数和均值哪个评价结果A.均值B.不确定41.下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的()。A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，42.()衡量的是市场利率变动时债券，价格变动的百分A.修正久期B.收益率曲线C.凸性43.以下哪些因素可能会影响基金的申购和赎回费率?C.1万元D.10万元45.下列关于基金公司会计系统说法错误的是()。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B.基金会计核算应当独立于公司会计核算C.独立建账.独立核算D.对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金46.利润表是反映在()财务成果的报表。A.某一特定日期B.某一特定时间C.某一确定时间D.一定会计期间47.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，不包括()。A.零息债券B.政府债券C.附息债券D.息票累积债券第19页共51页48.下列不属于最常用的VaR估算方法的是()。A.参数法B.久期分析法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法50.在基金的投资过程中，以下哪些环节可能会产生费用?51.以下哪些因素可能会促使基金投资者选择赎回基52.在基金市场中，以下哪些角色可能参与基金的交易过程?第21页共51页53.以下哪些行为是基金投资者在投资过程中应当避免的?54.以下哪些因素可能会影响基金的分红政策?第22页共51页A.国际金融协会B.国际基金业协会C.中国证监会D.国际证监会组织56.浮动利率债券通常是在一个基准利率基础上加上以反()映不同债券发行人的信用。A.利率C.利差D.利息57.股票价格与每股净资产的比值被称为()。A.市净率B.市盈率C.净值收益率D.净现值58.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭A.收益分配比例不得低于年度可供分配利润的90%C.收益分配比例不得低于年度已实现收益的30%59.以下哪些因素可能会影响基金的资产配置策略?60.在基金的投资组合管理中，以下哪些行为可能被视第24页共51页61.以下哪些信息通常会在基金的招募说明书中披露?62.以下哪些因素可能会影响基金的长期投资表现?63.在基金的投资组合管理中，基金经理可能会采用哪第25页共51页64.以下哪些因素可能会影响基金的流动性?65.在评估基金的潜在风险时，投资者可能会关注哪些方面?第26页共51页66.以下哪些措施可以帮助基金投资者提高投资效率?67.在基金行业中，以下哪些行为可能被视为违规行为?B、基金投资者在基金份额净值低于1元时赎回基金68.下列选项中关于大宗商品的说法错误的是()。第27页共51页A.大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品B.大宗商品价值受全球经济因素.供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，因此不能抵御通货膨胀C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相D.大宗商品具有同质化.可交易等特征，供需和交易量都非常大69.()指未到期债券的持有者无法以面值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。A.通胀风险B.流动性风险C.再投资风险D.提前赎回风险70.下列关于回购协议的表述，错误的是()。A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交B.由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种C.按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天.2天.3天.4天.7天.14天.28天.91天和182天D.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主【解析】由于质押式回购历史很长，回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。71.AIFMD规定私募股权投资基金收购公司()内不允许通过分红.减持.赎回等形式进行资产转让。72.主动管理股票型基金()。A.个股选择和权重不受基金合同等的约束B.管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围C.管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法D.大类资产配置比例不受基金合同等的约束73.过滤法则又称百分比穿越法则，是指当接个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资各就交铋这种股票，你认为以上说法()。A.错误C.有时正确D.有时错误74.关于债券基金的利率风险.下列说法不正确的是()。A.债券基金的平均到期曰越长，债券基金的利率风险越低B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升D.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动75.以下哪种基金的风险通常最低?76.基金公司的什么部门主要负责基金的投资运作?77.开放式基金的申购费率通常与什么因素成反比?78.ETF基金的全称是什么?79.基金托管人主要负责什么?80.以下哪项是衡量基金业绩的主要指标之一?81.财务报表分析的对象是()。A.企业的各项基本活动B.企业的经营治动C.企业的投资活动D.企业的筹资治动82.LOF基金与ETF基金的主要区别在于?D、申购费率83.基金合同中通常会规定基金的最低投资金额，这一规定主要是为了保护?A、基金公司的利益B、基金托管人的利益84.以下哪种基金的投资策略更侧重于长期资本增值?D、混合型基金(平衡型)85.投资者在基金赎回时，可能面临的费用是?86.基金的分红方式通常不包括以下哪一项?第34页共51页D、分级基金份额分红(特定类型)87.基金定投的主要优点不包括?88.以下哪种情况可能导致基金份额净值下降?89.基金公司的哪个部门通常负责基金产品的设计和研发?90.以下哪项是衡量基金流动性风险的重要指标?91.在基金投资中，以下哪种行为通常被视为违反职业92.以下哪种基金的投资策略是跟踪某一特定市场指数的表现?B、被动管理型基金(指数基金)第36页共51页93.以下哪项不属于基金的费用结构?D、股票交易印花税(特定税种，非基金费用)94.以下哪种类型的基金通常需要投资者具备较高的C、QDII基金(合格境内机构投资者基金)95.基金份额持有人大会的召集人通常是?第37页共51页96.以下哪项不是基金投资组合管理的主要目标?97.以下哪种基金的投资策略更侧重于通过主动管理98.基金的投资组合中，若股票占比越高，通常意味着第38页共51页B、风险越低C、潜在收益越高(同时也可能意味着风险越高)标准答案：C(同时考虑潜在收益与风险)99.以下哪种情况不属于基金的风险?A、市场波动风险B、信用风险C、汇率风险(对于非本币投资的基金)D、通货膨胀导致的购买力下降风险(宏观经济风险，非特指基金)100.基金公司的哪个部门负责基金的日常交易操作?B、交易部101.以下哪种策略是基金经理在管理基金时可能采用的一种主动管理策略?第39页共51页D、严格按照基金合同规定的投资策略执行(通常偏向被动管理)102.基金份额的申购和赎回价格通常基于?103.以下哪种基金的风险等级通常较高?104.基金的投资组合管理通常不包括以下哪个环节?第40页共51页C、风险对冲(特定策略，非普遍环节)105.以下哪种情况可能导致基金的投资组合价值下降?106.以下哪种基金类型更适合希望获得稳定现金流的第41页共51页107.基金经理在投资决策时，通常需要考虑哪些因素?(此题为多因素考虑，但要求单选最核心的)B、个人投资偏好108.以下哪种基金的投资策略是复制某一特定指数的D、量化投资基金(虽可能采用增强策略，但非特指)109.基金的风险收益特征主要由其什么决定?110.以下哪些因素可能影响基金经理的投资决策?B、行业发展趋势C、基金公司的利润目标D、基金合同的约定投资策略E、基金经理的个人投资经验和偏好111.对于证券投资莓金管理人的资格标淮，下列选项中，()属于国际证监会组织认为应该考虑的因素。A.是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制B.是否具有特定的权利和职责C.基金管理人的诚信程度D.以上说法都正确112.基金管理公司应当按相关规定对其香港特区发生A.公司经营所在地中国证监会派出机构B.公司注册地中国证监会派出机构第43页共51页C.香港证券及期货事务监察委员会D.以上内容都要报告113.以下()不属于投资债券的风险。A.再投资风险B.流动性风险C.管理风险D.通胀风险114.根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，自2006年1月1日起，公司至少必须()一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。C.每季度115.下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是第44页共51页A.波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高B.对于美式期权和欧式期权来说，有效期越长，期权价C.标的资产的价格越低.执行价格越高，看涨期权的价D.在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升116.研究和发现股票的)(,并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。A.股票的内在价值B.股票的账面价值C.股票的清算价值D.股票的票面价值117.下列情况中，不回购本公司股票的是()。A.进行投资B.公司减少注册资本C.将股份奖励给本公司职工第45页共51页D.与持有本公司股份的其他公司合并118.每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计A.浮动利率D.固定利率119.关于基金估值，以下说法正确的是()。A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布B.开放式基金每个交易日的次日进行估值C.封闭式基金每周进行一次估值D.开放式基金每个交易日进行估值120.以下哪些费用可能构成基金的费用结构?A、管理费第46页共51页121.以下哪些基金类型可能包含股票投资?C、债券型基金(部分可能包含少量股票)D、货币市场基金(通常不包含，但非绝对)E、增强型指数基金(若跟踪的股票指数)122.以下哪些指标可以用来评估基金