保险合同反洗钱审查指南

保险合同反洗钱审查指南合同编号：__________甲方：__________乙方：__________鉴于甲方为一家合法成立的保险公司，乙方为自愿购买保险产品的自然人或法人，双方为自愿、平等、公平、诚实守信的原则，经友好协商，就甲方购买乙方保险产品事宜，达成如下协议：一、保险产品及金额1.甲方同意购买乙方的保险产品，保险金额为人民币__________元整（大写：人民币__________元整）。2.甲方选择的保险期间为__________年，自保险合同生效之日起计算。二、反洗钱审查1.为了符合我国法律法规关于反洗钱的要求，甲方、乙方均应履行反洗钱义务，共同防范洗钱风险。2.甲方承诺在购买保险产品时，提供的个人信息真实、完整、有效，如有虚假陈述、故意隐瞒重要事实或提供伪造、变造的文件、资料，甲方应承担由此产生的一切法律责任。3.乙方有权对甲方提供的个人信息及交易情况进行审查，包括但不限于核实甲方的身份、住所、职业、收入来源等信息。甲方应配合乙方的审查工作，提供必要的文件、资料和信息。4.乙方应建立健全内部控制制度，对甲方购买保险产品的资金来源进行审查，确保资金来源合法，防止洗钱行为。5.乙方在进行反洗钱审查时，应严格遵守国家有关保密法律法规，保护甲方的个人信息和隐私。三、保险责任及除外责任1.甲方购买的保险产品，乙方按照保险合同的约定承担保险责任。保险责任范围、保险条款、保险费率等详见附件。2.乙方有权根据国家法律法规、保险监管政策的变化，调整保险合同的内容，但应提前通知甲方。3.除保险合同约定的保险责任外，乙方不承担其他任何形式的赔偿责任。保险合同约定的除外责任事项如下：（1）甲方故意或者重大过失造成的损失；（2）甲方违反法律法规、社会公德、职业道德造成的损失；（3）甲方因犯罪、违法、违规行为导致的损失；（4）甲方因战争、军事行动、恐怖活动导致的损失；（5）其他依法不属于保险责任范围的损失。四、保险费及支付方式1.甲方同意按照保险合同约定的费率、期限支付保险费。保险费支付方式如下：（1）一次性支付：甲方在签订保险合同时，一次性支付全部保险费。（2）分期支付：甲方按照保险合同约定的期限和方式，分期支付保险费。2.甲方未按约定支付保险费的，乙方有权解除本合同。甲方补交保险费后，本合同继续有效。五、合同的成立、生效、变更和解除1.本合同自甲方签字（或盖章）之日起成立，自乙方审核通过之日起生效。2.甲方在本合同有效期内，可以根据双方协商一致的原则，变更合同内容。变更事项应以书面形式签订补充协议，作为本合同的组成部分。3.有下列情形之一的，乙方有权解除本合同：（1）甲方提供的信息不真实、不完整、不准确，严重影响保险合同效力的；（2）甲方违反本合同约定的；（3）甲方涉嫌犯罪、违法、违规行为，影响保险合同效力的；（4）其他依法应当解除合同的情形。六、争议解决1.本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律法规。2.双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向合同签订地的人民法院提起诉讼。七、其他约定1.本合同一式两份，甲乙双方各执一份。2.本合同未尽事宜，双方可签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。3.本合同及补充协议的修改、补充必须采用书面形式。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.保险产品说明书2.保险条款3.保险费率表4.反洗钱法律法规及相关文件5.保险公司内部控制制度说明6.身份verification表格7.收入来源证明文件8.保险合同补充协议模板二、违约行为及认定：1.甲方未按约定支付保险费：指合同约定的支付期限内，甲方未支付或未支付足额保险费的行为。2.甲方提供虚假信息：指甲方在购买保险过程中，故意或重大过失提供不真实、不完整、不准确的信息。3.甲方违反法律法规、社会公德、职业道德：指甲方在保险合同有效期内，涉嫌犯罪、违法、违规行为。4.乙方未按约定承担保险责任：指乙方在保险合同有效期内，未履行保险合同约定的保险责任。5.乙方未履行反洗钱义务：指乙方在保险合同签订、履行过程中，未依法进行反洗钱审查。三、法律名词及解释：1.保险公司：指依法设立，经营保险业务，承担保险责任的金融机构。2.保险产品：指保险公司提供的，为保险消费者提供风险保障的金融产品。3.保险费：指保险公司根据保险产品的风险程度、保险责任等因素，向投保人收取的费用。4.反洗钱：指防止通过非法方式获取的资金，通过金融系统掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。5.身份verification：指通过合法手段，核实投保人、被保险人、受益人的身份信息。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按约定支付保险费。解决办法：通知甲方补交保险费，如甲方在合理期限内仍未支付，乙方有权解除合同。2.问题：甲方提供虚假信息。解决办法：要求甲方提供真实、完整、准确的信息，如甲方仍提供虚假信息，乙方有权解除合同。3.问题：乙方未按约定承担保险责任。解决办法：乙方应按照保险合同约定的保险责任承担保险责任，如乙方未履行保险责任，甲方有权要求乙方承担相应的赔偿责任。4.问题：乙方未履行反洗钱义务。解决办法：乙方应建立健全内部控制制度，对甲方购买保险产品的资金来源进行审查，确保资金来源合法。如乙