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文档简介
保险合同反洗钱审查指南合同编号:__________甲方:__________乙方:__________鉴于甲方为一家合法成立的保险公司,乙方为自愿购买保险产品的自然人或法人,双方为自愿、平等、公平、诚实守信的原则,经友好协商,就甲方购买乙方保险产品事宜,达成如下协议:一、保险产品及金额1.甲方同意购买乙方的保险产品,保险金额为人民币__________元整(大写:人民币__________元整)。2.甲方选择的保险期间为__________年,自保险合同生效之日起计算。二、反洗钱审查1.为了符合我国法律法规关于反洗钱的要求,甲方、乙方均应履行反洗钱义务,共同防范洗钱风险。2.甲方承诺在购买保险产品时,提供的个人信息真实、完整、有效,如有虚假陈述、故意隐瞒重要事实或提供伪造、变造的文件、资料,甲方应承担由此产生的一切法律责任。3.乙方有权对甲方提供的个人信息及交易情况进行审查,包括但不限于核实甲方的身份、住所、职业、收入来源等信息。甲方应配合乙方的审查工作,提供必要的文件、资料和信息。4.乙方应建立健全内部控制制度,对甲方购买保险产品的资金来源进行审查,确保资金来源合法,防止洗钱行为。5.乙方在进行反洗钱审查时,应严格遵守国家有关保密法律法规,保护甲方的个人信息和隐私。三、保险责任及除外责任1.甲方购买的保险产品,乙方按照保险合同的约定承担保险责任。保险责任范围、保险条款、保险费率等详见附件。2.乙方有权根据国家法律法规、保险监管政策的变化,调整保险合同的内容,但应提前通知甲方。3.除保险合同约定的保险责任外,乙方不承担其他任何形式的赔偿责任。保险合同约定的除外责任事项如下:(1)甲方故意或者重大过失造成的损失;(2)甲方违反法律法规、社会公德、职业道德造成的损失;(3)甲方因犯罪、违法、违规行为导致的损失;(4)甲方因战争、军事行动、恐怖活动导致的损失;(5)其他依法不属于保险责任范围的损失。四、保险费及支付方式1.甲方同意按照保险合同约定的费率、期限支付保险费。保险费支付方式如下:(1)一次性支付:甲方在签订保险合同时,一次性支付全部保险费。(2)分期支付:甲方按照保险合同约定的期限和方式,分期支付保险费。2.甲方未按约定支付保险费的,乙方有权解除本合同。甲方补交保险费后,本合同继续有效。五、合同的成立、生效、变更和解除1.本合同自甲方签字(或盖章)之日起成立,自乙方审核通过之日起生效。2.甲方在本合同有效期内,可以根据双方协商一致的原则,变更合同内容。变更事项应以书面形式签订补充协议,作为本合同的组成部分。3.有下列情形之一的,乙方有权解除本合同:(1)甲方提供的信息不真实、不完整、不准确,严重影响保险合同效力的;(2)甲方违反本合同约定的;(3)甲方涉嫌犯罪、违法、违规行为,影响保险合同效力的;(4)其他依法应当解除合同的情形。六、争议解决1.本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律法规。2.双方在履行本合同过程中发生的争议,应通过友好协商解决;协商不成的,可以向合同签订地的人民法院提起诉讼。七、其他约定1.本合同一式两份,甲乙双方各执一份。2.本合同未尽事宜,双方可签订补充协议,补充协议与本合同具有同等法律效力。3.本合同及补充协议的修改、补充必须采用书面形式。甲方(盖章):__________乙方(盖章):__________签订日期:__________一、附件列表:1.保险产品说明书2.保险条款3.保险费率表4.反洗钱法律法规及相关文件5.保险公司内部控制制度说明6.身份verification表格7.收入来源证明文件8.保险合同补充协议模板二、违约行为及认定:1.甲方未按约定支付保险费:指合同约定的支付期限内,甲方未支付或未支付足额保险费的行为。2.甲方提供虚假信息:指甲方在购买保险过程中,故意或重大过失提供不真实、不完整、不准确的信息。3.甲方违反法律法规、社会公德、职业道德:指甲方在保险合同有效期内,涉嫌犯罪、违法、违规行为。4.乙方未按约定承担保险责任:指乙方在保险合同有效期内,未履行保险合同约定的保险责任。5.乙方未履行反洗钱义务:指乙方在保险合同签订、履行过程中,未依法进行反洗钱审查。三、法律名词及解释:1.保险公司:指依法设立,经营保险业务,承担保险责任的金融机构。2.保险产品:指保险公司提供的,为保险消费者提供风险保障的金融产品。3.保险费:指保险公司根据保险产品的风险程度、保险责任等因素,向投保人收取的费用。4.反洗钱:指防止通过非法方式获取的资金,通过金融系统掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。5.身份verification:指通过合法手段,核实投保人、被保险人、受益人的身份信息。四、执行中遇到的问题及解决办法:1.问题:甲方未按约定支付保险费。解决办法:通知甲方补交保险费,如甲方在合理期限内仍未支付,乙方有权解除合同。2.问题:甲方提供虚假信息。解决办法:要求甲方提供真实、完整、准确的信息,如甲方仍提供虚假信息,乙方有权解除合同。3.问题:乙方未按约定承担保险责任。解决办法:乙方应按照保险合同约定的保险责任承担保险责任,如乙方未履行保险责任,甲方有权要求乙方承担相应的赔偿责任。4.问题:乙方未履行反洗钱义务。解决办法:乙方应建立健全内部控制制度,对甲方购买保险产品的资金来源进行审查,确保资金来源合法。如乙
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