2025版金融理财产品销售与服务合同2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025版金融理财产品销售与服务合同1合同目录一、合同概述1.合同名称2.合同编号3.合同签订日期4.合同签订地点5.合同双方基本信息二、理财产品概述1.理财产品类型2.理财产品特点3.理财产品收益4.理财产品风险等级5.理财产品投资期限三、销售与服务内容1.销售流程2.服务流程3.销售人员资质要求4.服务人员资质要求5.销售与服务的地域范围四、理财产品销售与购买1.理财产品销售方式2.理财产品购买流程3.理财产品购买资格4.理财产品购买额度5.理财产品购买费用五、理财产品管理与维护1.理财产品账户管理2.理财产品资金管理3.理财产品收益分配4.理财产品风险控制5.理财产品信息披露六、理财产品赎回与终止1.理财产品赎回条件2.理财产品赎回流程3.理财产品赎回费用4.理财产品终止条件5.理财产品终止流程七、合同履行与违约责任1.合同履行期限2.合同履行方式3.合同履行地点4.违约责任5.违约金计算八、争议解决1.争议解决方式2.争议解决机构3.争议解决程序4.争议解决费用5.争议解决期限九、合同解除与终止1.合同解除条件2.合同解除程序3.合同终止条件4.合同终止程序5.合同解除与终止后的处理十、保密条款1.保密内容2.保密期限3.保密责任4.保密措施5.违反保密条款的责任十一、通知与送达1.通知方式2.送达地址3.送达时间4.送达证明5.送达费用十二、合同附件1.理财产品说明书2.风险揭示书3.投资者适当性评估报告4.合同签订确认书5.其他相关文件十三、合同生效与修改1.合同生效条件2.合同生效日期3.合同修改程序4.合同修改效力5.合同补充协议十四、其他约定1.合同解除或终止后的债权债务处理2.合同解除或终止后的资产清算3.合同解除或终止后的客户权益保护4.合同解除或终止后的责任承担5.合同解除或终止后的争议解决合同编号_________一、合同概述1.合同名称：2025版金融理财产品销售与服务合同2.合同编号：_______3.合同签订日期：_______4.合同签订地点：_______5.合同双方基本信息：出售方：名称：_______地址：_______联系人：_______联系电话：_______购买方：名称：_______地址：_______联系人：_______联系电话：_______二、理财产品概述1.理财产品类型：_______2.理财产品特点：_______3.理财产品收益：_______4.理财产品风险等级：_______5.理财产品投资期限：_______三、销售与服务内容1.销售流程：理财产品推介客户风险评估理财产品销售合同签订2.服务流程：理财产品账户管理资金管理收益分配风险控制3.销售人员资质要求：持有金融理财师资格证书通过公司内部培训了解相关法律法规4.服务人员资质要求：持有金融理财师资格证书通过公司内部培训了解相关法律法规5.销售与服务的地域范围：_______四、理财产品销售与购买1.理财产品销售方式：_______2.理财产品购买流程：客户咨询销售人员介绍客户风险评估签订合同资金划转3.理财产品购买资格：年满18周岁具备一定的风险承受能力符合投资者适当性要求4.理财产品购买额度：_______5.理财产品购买费用：_______五、理财产品管理与维护1.理财产品账户管理：提供账户查询服务账户信息变更账户安全维护2.理财产品资金管理：确保资金安全定期进行资金结算遵守资金使用规定3.理财产品收益分配：按照合同约定进行收益分配定期公布收益情况确保收益真实性4.理财产品风险控制：定期进行风险评估实施风险控制措施及时向客户披露风险信息5.理财产品信息披露：定期发布理财产品信息公开披露理财产品运作情况及时披露可能影响客户利益的重大事项六、理财产品赎回与终止1.理财产品赎回条件：合同约定的赎回条件特殊情况下的赎回条件2.理财产品赎回流程：客户提出赎回申请公司审核赎回申请完成赎回手续3.理财产品赎回费用：_______4.理财产品终止条件：合同约定的终止条件特殊情况下的终止条件5.理财产品终止流程：客户提出终止申请公司审核终止申请完成终止手续七、合同履行与违约责任1.合同履行期限：_______2.合同履行方式：出售方按照合同约定提供理财产品购买方按照合同约定支付购买款项双方按照合同约定履行其他义务3.合同履行地点：_______4.违约责任：出售方违约责任未按约定提供理财产品的提供虚假理财产品信息的未履行信息披露义务的购买方违约责任未按约定支付购买款项的提供虚假信息的违反合同约定的其他行为5.违约金计算：_______八、争议解决1.争议解决方式：争议双方应友好协商解决协商不成的，提交_______仲裁委员会仲裁2.争议解决机构：_______仲裁委员会3.争议解决程序：仲裁申请仲裁庭组成仲裁审理仲裁裁决4.争议解决费用：仲裁费用由败诉方承担，双方另有约定的除外5.争议解决期限：争议发生后_______日内提交仲裁九、合同解除与终止1.合同解除条件：双方协商一致一方违约，经对方催告后在合理期限内仍未履行法律法规规定的其他解除条件2.合同解除程序：提出解除合同的一方应提前_______日通知对方双方签订解除合同协议完成合同解除后的善后事宜3.合同终止条件：合同履行完毕合同解除法律法规规定的其他终止条件4.合同终止程序：双方确认合同终止完成合同终止后的善后事宜5.合同解除与终止后的处理：解除或终止合同后的债权债务处理资产清算客户权益保护十、保密条款1.保密内容：双方在合同履行过程中知悉的对方商业秘密2.保密期限：合同终止后_______年内3.保密责任：双方未经对方同意，不得泄露保密内容4.保密措施：双方采取必要措施保护保密内容5.违反保密条款的责任：违反保密条款的，应承担相应的法律责任十一、通知与送达1.通知方式：书面通知电子邮件其他双方约定的方式2.送达地址：出售方：_______购买方：_______3.送达时间：书面通知以实际送达时间为准电子邮件以发送成功时间为准4.送达证明：双方应保存送达证明5.送达费用：送达费用由发出方承担十二、合同附件1.理财产品说明书2.风险揭示书3.投资者适当性评估报告4.合同签订确认书5.其他相关文件十三、合同生效与修改1.合同生效条件：双方签字盖章合同内容符合法律法规2.合同生效日期：合同签订日期3.合同修改程序：双方协商一致签订合同修改协议4.合同修改效力：修改后的合同内容具有同等法律效力5.合同补充协议：合同补充协议作为合同附件，与合同具有同等法律效力十四、其他约定1.合同解除或终止后的债权债务处理：双方按照合同约定处理2.合同解除或终止后的资产清算：双方按照法律法规和合同约定进行资产清算3.合同解除或终止后的客户权益保护：保护客户合法权益4.合同解除或终止后的责任承担：双方按照合同约定承担相应责任出售方（盖章）：购买方（盖章）：授权代表（签字）：授权代表（签字）：日期：_______日期：_______多方为主导时的，附件条款及说明一、甲方为主导时的附加条款及说明1.甲方产品推荐权甲方有权根据市场情况及客户需求推荐理财产品。甲方推荐的产品应符合国家法律法规及行业标准。2.甲方服务责任甲方负责提供专业、全面的理财产品销售与服务。甲方应确保销售服务过程中的信息真实、准确。3.甲方客户信息保护甲方应对客户信息保密，不得泄露给任何第三方。甲方应采取有效措施保护客户信息不被非法获取。4.甲方风险管理甲方应建立健全风险管理机制，确保理财产品风险可控。甲方应定期对理财产品进行风险评估，并及时向客户披露风险信息。5.甲方责任承担甲方因自身原因导致合同无法履行的，应承担相应的违约责任。甲方因理财产品风险导致客户损失的，应承担相应的赔偿责任。二、乙方为主导时的附加条款及说明1.乙方投资决策权乙方有权根据自身风险承受能力和投资需求选择理财产品。乙方应充分了解理财产品风险，谨慎做出投资决策。2.乙方资金管理权乙方有权自主支配投资资金，甲方不得干涉。乙方应确保投资资金来源合法合规。3.乙方信息获取权乙方有权获取理财产品相关信息，甲方应积极配合提供。乙方有权要求甲方解释理财产品相关条款及风险。4.乙方退出机制乙方有权在合同约定的期限内提出赎回申请。甲方应按照合同约定办理赎回手续，不得无故拒绝。5.乙方责任承担乙方因自身原因导致合同无法履行的，应承担相应的违约责任。乙方因投资决策失误导致损失的，自行承担。三、有第三方中介时的附加条款及说明1.中介机构资质中介机构应具备合法经营资质，具备相关业务经验。中介机构应遵守国家法律法规及行业标准。2.中介机构职责中介机构负责协助双方签订合同，提供合同履行过程中的咨询服务。中介机构应保证合同条款的合法性、合理性。3.中介机构保密义务中介机构对双方信息保密，不得泄露给任何第三方。中介机构应采取有效措施保护客户信息不被非法获取。4.中介机构责任承担中介机构因自身原因导致合同无法履行的，应承担相应的违约责任。中介机构因违反保密义务泄露客户信息，应承担相应的法律责任。5.中介机构费用中介机构服务费用由双方协商确定，并在合同中明确约定。中介机构不得收取任何未在合同中约定的费用。6.中介机构退出机制中介机构在合同履行过程中如有违反合同约定行为，双方有权终止中介服务。中介机构退出后，双方应继续履行合同约定的权利义务。附件及其他补充说明一、附件列表：1.理财产品说明书2.风险揭示书3.投资者适当性评估报告4.合同签订确认书5.中介机构资质证明（如有）6.合同修改协议（如有）7.合同补充协议（如有）8.争议解决相关文件（如有）9.其他相关文件二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按约定提供理财产品或服务。甲方未按规定进行风险管理或信息披露。乙方未按约定支付购买款项或赎回款项。乙方未按约定进行投资决策或资金管理。中介机构未按约定履行职责或泄露客户信息。2.违约行为的认定：双方应按照合同约定和相关法律法规进行认定。争议解决机构可根据实际情况进行认定。三、法律名词及解释：1.合同：指当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。2.违约责任：指当事人违反合同约定，应当承担的民事责任。3.争议解决：指当事人之间发生争议时，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决争议。4.保密：指对特定信息采取保密措施，防止信息泄露。5.投资者适当性：指根据投资者的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素，为投资者推荐合适的理财产品。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按规定进行风险管理。解决办法：双方协商解决，甲方应立即采取措施进行风险控制，并承担相应责任。2.问题：乙方未按约定支付购买款项。解决办法：乙方应在规定期限内补足款项，并承担逾期付款的违约责任。3.问题：中介机构泄露客户信息。解决办法：中介机构应立即停止泄露行为，并承担相应的法律责任。4.问题：合同条款理解不一致。解决办法：双方应协商解决，必要时可寻求专业法律意见。五、所有应用场景：1.个人投资者购买理财产品。2.企业投资者购买理财产品。3.金融理财产品销售与服务。4.理财产品风险管理。5.理财产品投资决策。6.理财产品退出机制。7.争议解决。全文完。2025版金融理财产品销售与服务合同2本合同目录一览1.定义与解释1.1合同定义1.2术语解释2.合同双方2.1出售方信息2.2购买方信息3.产品与服务描述3.1产品类型3.2服务内容4.合同期限4.1合同生效日期4.2合同终止条件5.资金管理5.1资金来源5.2资金使用6.收益与费用6.1收益分配6.2费用结构7.风险提示与免责声明7.1风险提示7.2免责声明8.合同履行与变更8.1履行方式8.2变更程序9.违约责任9.1违约情形9.2违约责任10.争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决机构11.保密条款11.1保密内容11.2保密义务12.合同解除12.1解除条件12.2解除程序13.合同附件13.1附件一13.2附件二14.其他条款14.1法律适用14.2合同生效与解释第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1合同定义1.1.1本合同所指“金融理财产品”是指由金融机构发行的，面向合格投资者，以固定收益、浮动收益或混合收益为特征的，具有一定期限和预期收益的金融产品。1.1.2本合同所指“销售与服务”是指金融机构对金融理财产品进行宣传、推介、销售及后续服务的行为。1.2术语解释1.2.1“合格投资者”是指符合法律法规规定，具备一定风险识别能力和风险承受能力的投资者。1.2.2“预期收益”是指根据产品说明书及相关资料，在正常市场条件下，投资者预期可能获得的收益。2.合同双方2.1出售方信息2.1.1出售方名称：银行股份有限公司2.1.2出售方地址：省市区路号2.2购买方信息2.2.1购买方名称：投资有限责任公司2.2.2购买方地址：省市区路号3.产品与服务描述3.1产品类型3.1.1产品名称：银行理财产品3.1.2产品期限：1年3.1.3产品预期收益率：年化收益率X%3.2服务内容3.2.1出售方提供理财产品说明书、风险揭示书等资料。3.2.2出售方负责产品的销售、宣传和推介。3.2.3出售方提供客户服务，包括但不限于投资咨询、账户管理、信息披露等。4.合同期限4.1合同生效日期：自双方签字盖章之日起生效。4.2合同终止条件4.2.1产品到期；4.2.2合同双方协商一致解除合同；4.2.3出售方或购买方违约；4.2.4法律法规规定或政策调整导致合同无法继续履行。5.资金管理5.1资金来源5.1.1购买方按照合同约定将投资资金划转至出售方指定的账户。5.2资金使用5.2.1出售方按照产品说明书约定，将购买方投资资金用于投资运作。6.收益与费用6.1收益分配6.1.1收益计算方式：按产品说明书约定计算。6.1.2收益分配时间：产品到期后一次性分配。6.2费用结构6.2.1销售服务费：按产品说明书约定收取。6.2.2管理费：按产品说明书约定收取。7.风险提示与免责声明7.1风险提示7.1.1投资者应充分了解金融理财产品的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。7.1.2出售方在销售过程中，应向投资者充分揭示产品风险，并要求投资者签署风险揭示书。7.2免责声明7.2.1出售方不对产品的实际收益率做出承诺，不保证投资者收益。7.2.2因不可抗力或政策调整等原因导致合同无法履行，出售方不承担违约责任。8.合同履行与变更8.1履行方式8.1.1出售方按照合同约定和产品说明书规定，履行产品销售、资金管理、收益分配等义务。8.1.2购买方按照合同约定，按时足额支付投资资金，并接受出售方提供的服务。8.2变更程序8.2.1合同双方如需对合同内容进行变更，应书面提出变更申请，并经双方协商一致后签订书面变更协议。8.2.2合同变更协议自双方签字盖章之日起生效。9.违约责任9.1违约情形9.1.1购买方未按合同约定支付投资资金；9.1.2出售方未按合同约定提供产品和服务；9.1.3任何一方违反合同约定的其他义务。9.2违约责任9.2.1违约方应承担违约责任，包括但不限于赔偿守约方因此遭受的损失。9.2.2违约方应承担因违约行为产生的诉讼费用和律师费用。10.争议解决10.1争议解决方式10.1.1合同双方应友好协商解决争议。10.1.2如协商不成，任何一方均有权将争议提交至合同约定的仲裁机构仲裁。10.2争议解决机构10.2.1争议解决机构为仲裁委员会。11.保密条款11.1保密内容11.1.1合同双方在履行合同过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密、经营信息等。11.2保密义务11.2.1合同双方应对保密内容承担保密义务，未经对方同意不得向任何第三方泄露。11.2.2保密义务自合同签订之日起至合同终止后X年。12.合同解除12.1解除条件12.1.1出售方或购买方严重违约；12.1.2出售方或购买方因不可抗力导致合同无法履行；12.1.3法律法规或政策调整导致合同无法履行。12.2解除程序12.2.1一方解除合同，应提前X日书面通知对方。12.2.2解除合同后，双方应按照合同约定办理相关手续。13.合同附件13.1附件一13.1.1产品说明书13.1.2风险揭示书13.1.3买卖双方签署的合同文本13.2附件二13.2.1投资者适当性评估表13.2.2购买方风险承受能力调查问卷14.其他条款14.1法律适用14.1.1本合同适用中华人民共和国法律。14.2合同生效与解释14.2.1本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。14.2.2本合同未尽事宜，按相关法律法规执行。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定义与分类1.1第三方定义1.1.1本合同所指“第三方”是指在合同履行过程中，非合同双方参与合同履行、提供相关服务或协助合同履行的其他个人或组织。1.2第三方分类1.2.1中介方：指在合同双方之间提供中介服务，促成合同签订和履行的第三方。1.2.2服务提供方：指为合同双方提供产品、技术或服务的第三方。1.2.3监管机构：指对合同履行进行监管和管理的第三方。1.2.4其他第三方：指除上述以外的其他可能介入合同的第三方。2.第三方介入的约定2.1第三方介入条件2.1.1合同双方同意，在特定情况下，可以引入第三方参与合同履行。2.1.2第三方介入需符合法律法规和合同约定。2.2第三方介入程序2.2.1合同双方应就第三方介入事项进行协商，并签订书面协议。2.2.2第三方介入协议应明确第三方的责任、权利和义务。3.第三方的责任限额3.1责任限额定义3.1.1责任限额是指第三方在合同履行过程中因自身原因导致合同无法履行或造成损失时，应承担的最高赔偿金额。3.2责任限额确定3.2.1责任限额应根据第三方提供的服务性质、服务内容、合同金额等因素确定。3.2.2责任限额应在第三方介入协议中明确约定。3.3责任限额的调整3.3.1合同双方可协商调整第三方责任限额，但需书面确认。4.第三方的权利与义务4.1第三方的权利4.1.1第三方有权要求合同双方按照合同约定提供必要的信息和资料。4.1.2第三方有权在合同履行过程中对合同双方进行监督和检查。4.2第三方的义务4.2.1第三方应按照合同约定履行相关服务或协助合同履行。4.2.2第三方应确保其提供的服务或协助不违反法律法规和合同约定。5.第三方与其他各方的划分说明5.1合同双方责任划分5.1.1合同双方应根据合同约定，明确各自的责任和义务。5.1.2合同双方应相互配合，共同确保合同履行。5.2第三方与合同双方的关系5.2.1第三方与合同双方之间是独立的合同关系，第三方对合同双方的责任仅限于其提供的服务或协助。5.2.2第三方不得干预合同双方的正常业务往来。6.第三方介入时的额外条款及说明6.1保密条款6.1.1第三方应遵守合同双方的保密义务，不得泄露合同双方的商业秘密。6.2争议解决条款6.2.1第三方介入合同履行过程中产生的争议，应按照合同约定的争议解决方式解决。6.3责任免除条款6.3.1第三方在提供服务