保险中介反洗钱合规指南

保险中介反洗钱合规指南合同编号：__________甲方（保险机构）：__________乙方（中介机构）：__________鉴于甲方为一家合法经营的保险公司，乙方为一家合法经营的中介机构，双方为共同预防和打击洗钱犯罪，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《保险法》及相关法律法规，经双方友好协商，特订立本反洗钱合规指南合同，以便双方共同遵守。第一条定义1.1反洗钱：依据相关法律法规，通过合法途径掩饰、隐瞒犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。1.2合规：乙方根据甲方要求，按照相关法律法规和本合规指南，开展中介业务，确保不涉及洗钱等非法活动。第二条乙方的义务2.1乙方应建立健全反洗钱内控制度，包括但不限于客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等。2.2乙方应根据甲方要求，对客户进行身份识别，并留存客户身份资料。对于涉嫌洗钱等非法活动的客户，乙方应立即向甲方报告，并配合甲方及相关部门进行调查。2.3乙方应对客户的交易行为进行监控，发现异常交易行为，应及时向甲方报告，并按照甲方的要求采取措施。2.4乙方应定期对员工进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。第三条甲方的义务3.1甲方应向乙方提供反洗钱相关的法律法规、政策、制度等方面的培训和指导。3.2甲方应对乙方执行反洗钱合规情况进行监督和检查，确保乙方符合相关法律法规和本合规指南的要求。3.3甲方应对乙方报告的大额交易和可疑交易进行审核，并按照相关法律法规的规定进行处理。第四条违约责任4.1如乙方违反本合规指南的规定，甲方有权要求乙方立即改正，并视情节严重程度，依法追究乙方法律责任。4.2如甲方违反本合规指南的规定，乙方有权要求甲方立即改正，并视情节严重程度，依法追究甲方法律责任。第五条争议解决5.1对于本合规指南的解释或履行发生的任何争议，双方应友好协商解决。5.2如协商不成，任何一方均可向乙方所在地的人民法院提起诉讼。第六条其他6.1本合规指南一式两份，甲乙双方各执一份。6.2本合规指南自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.甲方（保险机构）营业执照复印件2.乙方（中介机构）营业执照复印件3.反洗钱内控制度相关文件4.客户身份识别制度相关文件5.客户身份资料和交易记录保存制度相关文件6.大额交易和可疑交易报告制度相关文件7.反洗钱培训资料二、违约行为及认定：1.乙方未建立反洗钱内控制度，或内控制度不健全2.乙方未对客户进行身份识别，或未留存客户身份资料3.乙方未对客户的交易行为进行监控，或未及时报告异常交易行为4.乙方未定期对员工进行反洗钱培训5.甲方未向乙方提供反洗钱相关的法律法规、政策、制度等方面的培训和指导6.甲方未对乙方执行反洗钱合规情况进行监督和检查7.甲方未对乙方报告的大额交易和可疑交易进行审核，或未按照相关法律法规的规定进行处理三、法律名词及解释：1.反洗钱：通过合法途径掩饰、隐瞒犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。2.合规：根据相关法律法规和本合规指南，开展中介业务，确保不涉及洗钱等非法活动。3.客户身份识别：对客户的身份信息进行核实和记录，以确认客户的真实身份。4.大额交易：交易金额达到或超过中国人民银行规定的报告标准的交易。5.可疑交易：交易行为不符合正常交易逻辑、交易金额与客户身份或经济实力不符、交易频率异常等涉嫌洗钱等非法活动的交易。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：乙方未建立反洗钱内控制度或内控制度不健全。解决办法：乙方应依据相关法律法规和甲方要求，建立完善的反洗钱内控制度。2.问题：乙方未对客户进行身份识别或未留存客户身份资料。解决办法：乙方应严格按照甲方要求，对客户进行身份识别，并留存客户身份资料。3.问题：乙方未对客户的交易行为进行监控或未及时报告异常交易行为。解决办法：乙方应加强对客户交易行为的监控，发现异常交易行为，应及时向甲方报告，并采取相应措施。4.问题：乙方未定期对员工进行反洗钱培训。解决办法：乙方应定期组织员工进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。5.问题：甲方未向乙方提供反洗钱相关的法律法规、政策、制度等方面的培训和指导。解决办法：甲方应向乙方提供反洗钱相关的培训和指导，确保乙方了解和遵守相关法律法规。五、所有应用场景：1.保险中介机构与保险机构签订反洗钱合规指南合同2.保险中介机构在开展保险业务过