2023-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及答案

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基

础知识题库及精品答案

单选题（共45题）

1、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应

小于该只债券流通量的O%,任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其

在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200虬

A.5

B.10

C.20

D.15

【答案】C

2、以下关于市盈率和市净率的表述不正确的是（）。

A.市盈率=每股市价/每股收益

B.市净率=每股市价/每股净资产

C.统计学证明每股净资产数值普遍比每股收益稳定得多

D.对于资产包含大量现金的公司，市盈率是更为理想的比较估值指标

【答案】D

3、目前我国银行间现券交易的结算日有（）oI.T+0II.T+1III.T+2IV.T+3

A.I.II

B.I.IV

C.II.III

D.III.IV

【答案】A

4、假设某基金2015年1月5日的单位净值为1.3910元，2015年12月31日

的单位净值为1.8618元。期间该基金曾于2015年4月9日和8月12日每份额

分别派发红利0.08元和0.1元。该基金2015年4月8日和8月H日（除息日

前一天珀单位净值分别为L9035元和1.8460元，规定红利以除息日前一天的

单位净值为计算基准确定再投资份额，则该基金在2015年的时间加权收益率为

（）

A.33.85%

B.38.52%

C.41.51%

D.47.72%

【答案】D

5、下列关于企业现金流量结构的说法中，正确的是（）。

A.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段

B.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正、筹资活

动产生的净现金流量必定为负

C.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同

D.企业的利润好就一定会有充足的现金流

【答案】A

6、在发达国家，货币市场工具主要有（）。

A.I、HI、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.I、IRIV

【答案】C

7、下列属于从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金的是（）。

A.证券投资基金

B.对冲基金

C.不动产基金

D.私募股权和风险投资基金

【答案】A

8、在证券市场上选择一些具有代表性的证券（或全部证券），通过对证券的交易

价格进行平均和动态对比从而生成指数，借此来反映某一类证券（或整个市场）

价格的变化情况，这就是（）o

A.股价指数

B.债券价格指数

C.基金价格指数

D.证券价格指数

【答案】D

9、（）是反映债券违约风险的重要指标。

A.风险评级

B.公司评级

C.债券评级

D.债务评级

【答案】C

10、某基金的当月实际收益率为5.34%,该基金投资组合中，股票基准权重60猊

月指数收益率5.81猊债券基准权重30%,月指数收益率1.45%,现金基准权重

10%,月指数收益率0.48虬假设该基金的各项资产基准权重为股票70%,债券

7%,货币市场工具23%,则资产配置为该基金带来的贡献为（）

A.0.35%

B.0.10%

C.0.60%

D.0.31%

【答案】D

11、关于印花税，以下表述错误的是（）

A.目前，我国A股印花税为双边征收，税率为0.K

B.相关部门可以通过调节印花税税率和征收方向来调节交易费用

C.在我国，印花税由证券交易所代税务机关收取

D.印花税是在股票成交后对买卖双方投资者分别收取的税金

【答案】A

12、基金资产估值不需考虑（）因素。

A.估值频率

B.交易价格及其公允性

C.估值方法的一致性和公开性

D.基金的会计核算

【答案】D

13、关于债券利率风险的描述，以下错误的是（）。

A.浮动利率债券在市场利率下行的环境中具有较低的利率风险

B.利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险

C.债券的价格与利率呈反向变动关系

D.浮动利率债券的利息在支付日根据当前基准利率重新设定

【答案】A

14、当物价不断上涨时，名义利率比实际利率（）。

A.两者相等

B.不确定

C.i^j

D.低

【答案】C

15、期货合约的要素包括（）。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.II

D.I.II.III.IV

【答案】D

16、一只基金的月平均净值增长率为2炮标准差为3虬在标准正态分布下，该

基金月度净值增长率处于（）的可能性是67%o

A.3%~2%

B.3%~0

C.5%—1%

D.+7%—1%

【答案】C

17、下列不属于企业年金基金投资范围的是（）。

A.银行存款

B.国债

C.短期债券回购

D.长期债券回购

【答案】D

18、某上市公司普通股总股本8000万股，A股权基金有其股份1000万股。

2016年，该上市公司发行优先股2000万股，A基金认购了其中500万股，优先

股发行完成后，A基金在该上市公司股东大会上投票权的比例为（）。

A.18.75%

B.12.5%

C.15%

D.10%

【答案】B

19、在下列哪种市场中，证券价格只能够充分反映价格历史序列中包含的所有

信息？（）

A.无效市场

B.半强有效市场

C.弱有效市场

D.强有效市场

【答案】C

20、我国基金管理费按（）支付。

A.周

B.月

C.季

D.年

【答案】B

21、合格境内机构投资者基金的风险不包括（）。

A.汇率风险

B.国别风险

C.税务风险

D.管理风险

【答案】D

22、私募股权投资企业进行清算的情况不包括（）。

A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基

金决定放弃该投资企业

B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业

要求其破产

C.所投资企业经营太差，达不到IPO的条件，且没有买家愿意接受私募股权投

资基金持有的企业的权益、而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破

产清算

D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力

【答案】D

23、下列关于个人投资者的说法中，错误的是（）。

A.个人投资者的划分没有统一的标准

B.拥有更多财富的个人投资者风险承受能力也更强

C.个人投资者还可能在投资经验和能力方面存在差异

D.基金销售机构对不同类型的投资者提供相同类型的投资服务

【答案】D

24、关于有效前沿，下列说法正确的是（）o

A.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为曲线

B.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线

与曲线的组合

C.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线

D.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿也为曲

线

【答案】C

25、列关于货银对付的表述中，不正确的是（）。

A.其主要目的是为了简化操作手续

B.它又称款券两讫

C.它是指当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金

D.它可以规避交收违约风险

【答案】A

26、目前我国上海、深圳证券交易所均采用会员制,其决策机构是()

A.专门委员会

B.总经理为首的经营管理层

C.理事会

D.会员大会

【答案】C

27、关于优先股、普通股和债券的表决权和收益分配权，以下表述正确的是

()0

A.债券是最后一个被偿还的，剩余资产在债券持有人中按比例分配

B.优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余财产的优先

分配权

C.普通股不可以选举董事

D.优先股没有到期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永久

年金的债券，但其股息一般比债券利息要低一些

【答案】B

28、()是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券

价格所造成的影响而面对的风险，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率

风险、购买力风险、汇率风险等。

A.经营风险

B.市场风险

C.财务风险

D.流动性风险

【答案】B

29、关于机构投资者的常见特征，以下表述错误的是（）。

A.投资行为规范

B.风险承受能力比个人投资者更低

C.投资管理专业

D.资金实力雄厚，投资规模相对较大

【答案】B

30、投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期

望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投

资组合，这种说法（）。

A.错误

B.正确

C.部分正确

D.部分错误

【答案】B

31、基金卖出股票按照（）的税率征收印花税。

A.l%o

B.1.5%。

C.2%0

D.3%0

【答案】A

32、一般来说，定期存款的存期不包括（）。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D9个月

【答案】D

33、设立证券登记机构必须经（）同意。

A.证监会

B.会员大会

C.国务院

D.国务院证券监督管理机构

【答案】D

34、（）是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费

用。

A.佣金

B.印花税

C.过户费

D.交易经手费

【答案】A

35、某企业获得了固定利率贷款，但是基于未来利率水平将会持续缓慢下降的

预期，企业希望以浮动利率筹集资金，该企业可以使用的工具是（）

A.远期

B.期货

C.期权

D.互换

【答案】D

36、下列科目中，属于流动资产的是（）

A.存货

B.无形资产

C.长期股权投资

D.固定资产

【答案】A

37、随机变量X的期望（或称均值，记做E（X））衡量了X取值的平均水平，

它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中间值

【答案】A

38、保本基金的特点不包括（）o

A.保本基金通过双重机制实现保本

B.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益

C.保本基金在震荡市场上优势明显

D.保本基金在震荡市场上优势不明显

【答案】D

39、目前，我国证券市场推出的权证为（）。

A.债券类权证

B.股权类权证

C.认股权证

D.备兑权证

【答案】B

40、投资者买入某股票10000股，不需缴纳

A.经手费

B.印花税

C.证券交易监管费

D.过户费

【答案】B

41、关于大宗商品的投资方式，下列说法中，错误的是（）。

A.购买大宗商品实物，是最直接也是最简明的大宗商品投资方式，投资者最常

用

B.投资者可以通过购买主营资源勘探、开发或大宗商品生产加工的企业的股票

来进行大宗商品投资

C.对单一商品或商品价格指数采用衍生产品合约形式进行投资，是大多数大宗

商品投资者常用的投资方式

D.受限投资者可以通过投资银行或其他金融机构发行的结构化产品间接投资于