2024年私人银行为客户提供资产管理合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL2024年私人银行为客户提供资产管理合同本合同目录一览1.定义与术语1.1客户1.2银行1.3资产管理1.4资产1.5投资1.6收益1.7费用1.8账户1.9交易日1.10合同期限2.客户资产管理的目的与策略2.1目的2.2策略2.3风险偏好2.4投资组合3.资产管理服务内容3.1投资建议3.2资产配置3.3交易执行3.4定期报告3.5客户咨询3.6税务处理3.7法律合规4.客户权利与义务4.1客户权利4.2客户义务5.银行权利与义务5.1银行权利5.2银行义务6.资产管理费用6.1管理费6.2托管费6.3交易费6.4其他费用7.收益分配7.1收益计算7.2收益分配方式7.3收益支付时间8.合同的生效、变更与终止8.1生效条件8.2变更条件8.3终止条件8.4合同解除9.违约责任9.1客户违约9.2银行违约10.争议解决10.1协商解决10.2调解解决10.3仲裁解决10.4法律途径11.适用法律11.1合同签订地法律11.2资产所在地法律12.其他条款12.1保密条款12.2通知条款12.3继承与转让12.4不可抗力13.合同附件13.1资产管理计划说明书13.2投资产品清单13.3费用明细表14.签署页14.1客户签字14.2银行签字第一部分：合同如下：第一条定义与术语1.1客户客户指与银行签订本合同，接受银行资产管理服务的自然人或法人。1.2银行银行指根据本合同约定，为客户进行资产管理服务的私人银行。1.3资产管理资产管理指银行根据客户的需求和风险偏好，为客户提供投资建议、资产配置、交易执行等服务，以实现资产的保值增值。1.4资产资产指客户委托银行进行管理的资金及其衍生品、股票、债券、基金等金融产品。1.5投资投资指银行根据客户委托，将客户的资产投资于各类金融产品以获取收益的行为。1.6收益收益指客户资产在投资过程中产生的利润、红利、利息等。1.7费用费用指银行在提供资产管理服务过程中产生的、向客户收取的费用，包括管理费、托管费、交易费等。1.8账户账户指银行为客户开立的，用于记录客户资产、收益、费用等信息的专门账户。1.9交易日交易日指银行根据客户委托进行投资、赎回等交易的日期。1.10合同期限合同期限指本合同的有效期限，自合同签订之日起至合同终止之日止。第二条客户资产管理的目的与策略2.1目的本合同项下的资产管理旨在为客户实现资产的长期稳定增值，同时兼顾资产的安全性和流动性。2.2策略银行将根据客户的风险偏好、投资期限、资产规模等因素，为客户制定合适的投资策略，进行资产配置和投资决策。2.3风险偏好客户应向银行明确其风险承受能力，银行将根据客户的风险偏好为客户选择合适的投资产品。2.4投资组合银行将根据客户的需求和风险偏好，为客户构建多元化的投资组合，以分散投资风险，提高收益水平。第三条资产管理服务内容3.1投资建议银行将根据市场状况、客户需求和风险偏好，为客户提供投资建议。3.2资产配置银行将根据客户的需求和风险偏好，为客户制定资产配置方案。3.3交易执行银行将按照客户的委托，执行投资、赎回等交易。3.4定期报告银行将定期向客户提供资产管理报告，包括资产状况、收益情况、费用支出等内容。3.5客户咨询银行将为客户提供投资咨询和资产管理相关的咨询服务。3.6税务处理银行将协助客户处理与资产管理相关的税务问题。3.7法律合规银行将确保资产管理服务的合规性，维护客户的合法权益。第四条客户权利与义务4.1客户权利客户有权获得银行提供的资产管理服务，并按照合同约定分享投资收益。4.2客户义务客户应按照合同约定向银行支付费用，并按照银行的建议进行投资。第五条银行权利与义务5.1银行权利银行有权根据市场状况和客户需求，调整资产管理策略和资产配置方案。5.2银行义务银行有义务按照合同约定为客户提供资产管理服务，并确保客户资产的安全。第六条资产管理费用6.1管理费管理费指银行根据合同约定，按照客户资产规模收取的费用。6.2托管费托管费指银行根据合同约定，按照客户资产规模收取的费用。6.3交易费交易费指银行在为客户提供投资交易服务时收取的费用。6.4其他费用其他费用指合同约定之外，客户应支付的费用。第七条收益分配7.1收益计算收益将根据客户持有的投资产品收益情况进行计算。7.2收益分配方式收益将按照合同约定的方式进行分配，分配频率和比例由银行确定。7.3收益支付时间收益支付时间由银行根据收益分配方案确定，并将提前通知客户。第八条合同的生效、变更与终止8.1生效条件本合同自客户和银行双方签字之日起生效。8.2变更条件合同的变更需经客户和银行双方协商一致，并以书面形式作出修改。8.3终止条件（1）合同期限届满，双方未续签；（2）双方协商一致解除合同；（3）客户提前终止合同，但需支付相应费用；（4）法律规定或双方约定的其他终止条件。8.4合同解除合同解除应遵循合同约定和法律规定，解除合同后，双方应按照合同约定处理未了事宜。第九条违约责任9.1客户违约客户违反合同约定，未支付费用或未履行其他义务的，应承担违约责任，赔偿银行因此造成的损失。9.2银行违约银行违反合同约定，未提供资产管理服务或未妥善保管客户资产的，应承担违约责任，赔偿客户因此造成的损失。第十条争议解决10.1协商解决合同争议通过双方协商解决。10.2调解解决协商不成的，可向银行所在地的调解组织申请调解。10.3仲裁解决调解不成的，任何一方均可向合同约定的仲裁委员会申请仲裁。10.4法律途径仲裁裁决生效后，如一方不服，可依法向人民法院提起诉讼。第十一条适用法律11.1合同签订地法律本合同适用签订地法律。11.2资产所在地法律涉及资产所在地法律的相关事项，适用资产所在地法律。第十二条其他条款12.1保密条款双方应对合同内容和客户资产信息予以保密，未经对方同意，不得泄露给第三方。12.2通知条款双方通过书面形式通知对方时，通知应在对方指定的地址和联系方式送达。12.3继承与转让客户的权利和义务可以依法继承或转让，但需通知银行并办理相关手续。12.4不可抗力因不可抗力导致合同无法履行或部分履行，双方均免责。第十三条合同附件13.1资产管理计划说明书详细说明资产管理策略、投资产品、费用等信息。13.2投资产品清单列出合同期间内客户投资的产品名称、代码、比例等。13.3费用明细表详细列出合同期间内客户应支付的费用项目、计算方式、金额等。第十四条签署页14.1客户签字客户在合同文本上签字或盖章。14.2银行签字银行在合同文本上签字或盖章。本合同一式两份，客户和银行各执一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方概念界定1.1第三方指除甲方和乙方以外的自然人、法人或其他组织。1.2第三方介入指在本合同执行过程中，涉及除甲方和乙方之外的第三方的权益、义务或责任。第二条第三方介入的情形2.1投资产品提供商甲方和乙方选择的投资产品可能由第三方提供。此类第三方应符合法律法规和行业标准，其提供的产品应符合合同约定的投资目标和要求。2.2托管机构甲方资产的托管可能由第三方托管机构负责。第三方托管机构应具备相应的资质和能力，确保甲方资产的安全保管。2.3服务机构合同执行过程中可能涉及的服务机构，如审计、评估、法律顾问等，应由甲方和乙方共同选定，并确保其具备相应的资质和能力。第三条第三方责任限定3.1投资产品提供商责任投资产品提供商应对其所提供产品的合规性、安全性、收益性等承担责任。如因其提供的产品导致甲方损失，甲方有权向其追偿。3.2托管机构责任第三方托管机构应对甲方资产的安全保管承担责任。如因其保管不善导致甲方损失，甲方有权向其追偿。3.3服务机构责任服务机构应按照合同约定提供专业服务。如因其服务不当导致甲方损失，甲方有权向其追偿。第四条第三方介入的额外条款4.1第三方选择甲方和乙方应共同审慎选择第三方，并对其资质、能力和信誉进行评估。4.2第三方沟通4.3第三方监督甲方和乙方应对第三方的工作进行监督，确保其按照合同约定履行义务。第五条第三方责任限额5.1第三方责任限额指甲方和乙方在合同中与第三方约定的承担责任的最高限额。5.2甲方和乙方应在合同中明确第三方的责任限额，以保障甲方的权益。5.3如第三方因履行合同导致甲方损失，甲方和乙方的赔偿责任不超过约定的责任限额。第六条第三方介入的争议解决6.1甲方和乙方与第三方发生的争议，应通过协商解决。6.2协商不成的，可依法向仲裁机构或人民法院提起诉讼。第七条适用法律7.1本合同适用签订地法律。7.2涉及资产所在地法律的相关事项，适用资产所在地法律。第八条其他条款8.1保密条款甲方、乙方与第三方均应对合同内容和相关信息予以保密，未经对方同意，不得泄露给第三方。8.2通知条款甲方、乙方与第三方通过书面形式通知对方时，通知应在对方指定的地址和联系方式送达。8.3继承与转让甲方、乙方与第三方的权利和义务可以依法继承或转让，但需通知对方并办理相关手续。8.4不可抗力因不可抗力导致合同无法履行或部分履行，各方均免责。第九条签署页9.1甲方签字甲方在合同文本上签字或盖章。9.2乙方签字乙方在合同文本上签字或盖章。9.3第三方签字第三方在合同文本上签字或盖章。本合同一式三份，甲方、乙方和第三方各执一份，具有同等法律效力。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件1：资产管理计划说明书详细说明资产管理策略、投资产品、费用等信息。附件2：投资产品清单列出合同期间内客户投资的产品名称、代码、比例等。附件3：费用明细表详细列出合同期间内客户应支付的费用项目、计算方式、金额等。附件4：第三方服务协议明确甲方、乙方与第三方之间的权利、义务和责任。附件5：资产托管协议规定第三方托管机构对甲方资产的安全保管义务。附件6：投资顾问服务协议明确投资顾问为甲方提供的服务内容、方式和要求。附件7：审计报告对甲方资产的审计结果进行报告，以保证资产的合规性和安全性。附件8：评估报告对投资产品的价值和风险进行评估，以帮助甲方做出投资决策。附件9：法律意见书对合同的合法性、合规性提供法律意见。附件10：其他相关文件包括与甲方、乙方和第三方有关的其他重要文件和资料。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方未按照合同约定支付费用。2.乙方未按照合同约定提供资产管理服务。3.第三方未按照合同约定履行义务。违约责任认定标准：1.违约行为导致合同无法履行或部分履行，违约方应承担相应的违约责任。2.违约方应赔偿因此给对方造成的直接经济损失。3.违约方应支付因此产生的相关费用，如律师费、诉讼费等。示例说明：若甲方未按照合同约定支付管理费，乙方有权暂停提供资产管理服务，并要求甲方支付逾期费用。若因此导致甲方损失，乙方有权向甲方追偿。说明三：法律名词及解释：1.资产管理：指银行根据客户需求和风险偏好，为实现资产增值和保值，对客户的资产进行配置和管理的行为。2.托管：指第三方托管机构对客户资产进行安全保管的行为。3.投资产品：指合同期间内，甲方和乙方选择的用于投资的金融产