2024年定制化理财方案代客理财合同3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年定制化理财方案代客理财合同本合同目录一览1.定义与解释1.1合同定义1.2术语解释2.双方基本信息2.1甲方信息2.2乙方信息3.理财方案概述3.1理财目标3.2理财策略3.3理财期限4.理财资金管理4.1资金来源4.2资金用途4.3资金划拨5.理财产品选择5.1产品类型5.2产品风险等级5.3产品收益预期6.理财服务内容6.1投资建议6.2资产配置6.3定期沟通7.理财费用7.1服务费7.2管理费7.3其他费用8.风险控制8.1风险评估8.2风险预警8.3风险应对措施9.保密条款9.1信息保密9.2保密期限9.3违约责任10.争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决机构10.3争议解决程序11.合同解除与终止11.1解除条件11.2解除程序11.3终止条件12.合同变更12.1变更条件12.2变更程序12.3变更通知13.合同生效与解除13.1生效条件13.2生效日期13.3解除条件14.其他约定14.1法律适用14.2通知与送达14.3合同附件第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1合同定义1.2术语解释（1）“理财顾问”指乙方，即提供理财服务的专业机构或个人；（2）“客户”指甲方，即委托理财顾问提供理财服务的个人或单位；（3）“理财方案”指乙方根据客户需求制定的、包含投资策略、资产配置、风险控制等方面的方案；（4）“代客理财”指乙方代表客户进行投资操作，实现客户理财目标的行为；（5）“投资”指客户将资金投入金融产品或资产，以期获得收益的行为。2.双方基本信息2.1甲方信息（1）甲方名称：________________________（2）甲方法定代表人或授权代表：________________________（3）甲方联系方式：电话：________________________，邮箱：________________________2.2乙方信息（1）乙方名称：________________________（2）乙方法定代表人或授权代表：________________________（3）乙方联系方式：电话：________________________，邮箱：________________________3.理财方案概述3.1理财目标（1）资产保值增值；（2）满足甲方的生活需求和财务目标；（3）降低投资风险。3.2理财策略（1）多元化投资，降低单一投资风险；（2）根据市场变化调整资产配置；（3）定期评估投资组合，确保投资策略与市场环境相适应。3.3理财期限本合同的理财期限为____年，自合同生效之日起计算。4.理财资金管理4.1资金来源甲方应按照乙方要求，将用于理财的资金划入指定账户。4.2资金用途（1）股票、债券、基金等权益类产品；（2）银行理财产品；（3）其他经双方同意的金融产品或资产。4.3资金划拨乙方将按照甲方要求，将资金划拨至指定的金融产品或资产。5.理财产品选择5.1产品类型（1）股票；（2）债券；（3）基金；（4）银行理财产品；（5）其他经双方同意的理财产品。5.2产品风险等级乙方将根据甲方风险偏好，选择风险等级适宜的理财产品。5.3产品收益预期乙方将根据市场情况和产品特性，向甲方提供产品收益预期。6.理财服务内容6.1投资建议乙方将根据市场情况和客户需求，向甲方提供投资建议。6.2资产配置乙方将根据理财方案，对甲方资产进行配置。6.3定期沟通乙方将与甲方定期沟通，了解客户需求，调整理财方案。8.风险控制8.1风险评估乙方将对甲方投资组合进行定期风险评估，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。8.2风险预警一旦发现投资组合面临潜在风险，乙方将在第一时间向甲方发出风险预警。8.3风险应对措施（1）调整资产配置，降低风险；（2）限制投资额度，控制风险敞口；（3）及时止损，避免损失扩大。9.保密条款9.1信息保密双方对本合同内容以及涉及的商业秘密负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。9.2保密期限保密期限自合同签订之日起至合同终止后____年。9.3违约责任任何一方违反保密义务，导致对方遭受损失的，应承担相应的违约责任。10.争议解决10.1争议解决方式双方应通过友好协商解决合同执行过程中发生的争议。协商不成时，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。10.2争议解决机构如双方协商不成，争议将提交至合同签订地仲裁委员会仲裁。10.3争议解决程序仲裁程序将依据《中华人民共和国仲裁法》及相关仲裁规则进行。11.合同解除与终止11.1解除条件（1）一方违约，经另一方通知后未在合理期限内纠正；（2）发生不可抗力事件，致使合同无法履行；（3）经双方协商一致。11.2解除程序一方要求解除合同时，应提前____天书面通知对方。11.3终止条件（1）理财期限届满；（2）甲方全部或部分资金赎回；（3）合同解除。12.合同变更12.1变更条件任何一方要求变更合同时，应提前____天书面通知对方。12.2变更程序双方协商一致后，签订书面变更协议，作为本合同的补充部分。12.3变更通知任何一方变更合同内容，应立即书面通知对方。13.合同生效与解除13.1生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效。13.2生效日期本合同生效日期为____年____月____日。13.3解除条件根据本合同第11条的规定，任何一方有权解除合同。14.其他约定14.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。14.2通知与送达本合同项下的通知、文件等，应按照双方提供的联系方式进行送达。14.3合同附件本合同附件为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义在本合同中，“第三方”是指除甲方、乙方以外的，因本合同履行需要介入的任何个人、机构或企业，包括但不限于中介机构、评估机构、审计机构、律师事务所等。15.2第三方介入范围（1）提供专业咨询服务；（2）进行资产评估、风险评估；（3）提供法律、财务等专业支持；（4）协助合同履行和争议解决。15.3第三方介入程序15.3.2甲方有权同意或拒绝第三方介入，并在收到乙方通知后____天内给予回复。15.3.3若甲方同意第三方介入，则第三方应遵守本合同的相关规定，并接受甲乙双方的监督。16.甲乙方额外条款16.1甲方责任16.1.1甲方应配合乙方邀请的第三方介入工作，提供必要的资料和信息。16.1.2甲方对第三方提供的服务或意见负责，如因甲方提供的信息不准确导致第三方工作失误，甲方应承担相应责任。16.2乙方责任16.2.1乙方应确保第三方具备相应的资质和能力，并对第三方的工作进行监督。16.2.2乙方应对第三方的行为负责，如第三方违反本合同或相关法律法规，乙方应承担相应的责任。17.第三方责任限额17.1第三方的责任限额由双方在合同中约定，具体如下：（1）第三方因提供的服务或意见导致甲方损失，其责任限额为____万元人民币。（2）第三方在提供专业支持过程中，如因自身原因造成损失，其责任限额为____万元人民币。（3）第三方违反保密义务，导致本合同内容泄露，其责任限额为____万元人民币。17.2第三方责任限额的调整如双方认为有必要调整第三方责任限额，应书面通知对方，并经双方协商一致后修改合同。18.第三方与其他各方的关系18.1第三方与甲方的关系第三方与甲方的关系为服务关系，甲方应按照本合同规定向第三方支付服务费用。18.2第三方与乙方的关系第三方与乙方的关系为合作关系，乙方应向第三方支付相应的合作费用。18.3第三方与其他各方的划分说明（1）第三方仅对甲方提供的服务或意见负责，不对乙方或其他第三方承担责任。（2）第三方在执行本合同过程中，应遵守相关法律法规和行业规范。（3）第三方在执行本合同过程中，如违反法律法规或行业规范，应承担相应的法律责任。19.合同的修订本合同的修订应采用书面形式，经甲乙双方和第三方签字盖章后生效。未经各方同意，任何一方不得单方面修改本合同。20.争议解决如因第三方介入本合同产生争议，甲乙双方应通过协商解决。协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼或提交仲裁委员会仲裁。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：理财方案书详细要求：包含理财目标、策略、期限、预期收益、风险评估等内容。附件说明：乙方应根据甲方需求制定的详细理财方案。2.附件二：资产配置表详细要求：列出甲方资产配置的具体产品及比例。附件说明：乙方根据理财方案对甲方资产的配置情况。3.附件三：第三方资质证明详细要求：第三方提供其相关资质证书的复印件。附件说明：乙方邀请第三方介入时，需提供第三方资质证明。4.附件四：服务费用清单详细要求：列出乙方提供的服务内容及对应费用。附件说明：乙方应向甲方提供详细的服务费用清单。5.附件五：风险控制措施详细要求：列出乙方采取的风险控制措施及应对策略。附件说明：乙方应向甲方展示其风险控制能力。6.附件六：保密协议详细要求：甲方与乙方签订的保密协议。附件说明：确保双方对本合同内容及相关信息保密。7.附件七：争议解决协议详细要求：甲方与乙方签订的争议解决协议。附件说明：明确双方在发生争议时的解决方式。8.附件八：合同变更协议详细要求：双方签订的合同变更协议。附件说明：合同内容变更时，双方应签订变更协议。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：（1）甲方未按约定时间支付服务费用；（2）乙方未按约定提供理财服务；（3）第三方未按约定提供专业支持；（4）任何一方泄露本合同内容或商业秘密；（5）任何一方违反保密义务；（6）任何一方违反合同约定。2.责任认定标准：（1）甲方未按约定时间支付服务费用，应向乙方支付违约金，违约金为应付款项的____%；（2）乙方未按约定提供理财服务，应向甲方支付违约金，违约金为实际损失额的____%；（3）第三方未按约定提供专业支持，乙方应向甲方支付违约金，违约金为实际损失额的____%；（4）泄露本合同内容或商业秘密，泄露方应承担相应的法律责任；（5）违反保密义务，泄露方应承担相应的法律责任；（6）任何一方违反合同约定，应承担相应的违约责任。3.违约责任示例：（1）甲方未在约定时间内支付服务费用，乙方有权暂停或终止合同，并要求甲方支付违约金；（2）乙方未按约定提供理财服务，导致甲方损失，乙方应赔偿甲方实际损失额的____%；（3）第三方未按约定提供专业支持，导致甲方损失，乙方应赔偿甲方实际损失额的____%。全文完。2024年定制化理财方案代客理财合同1合同目录一、合同签订与生效1.合同签订时间2.合同生效条件3.合同解除与终止二、定义与解释1.定义2.解释三、服务内容与范围1.理财方案定制2.代客理财服务3.服务期限四、费用与支付1.服务费用2.支付方式3.逾期付款五、风险揭示与责任1.风险揭示2.责任承担3.争议解决六、信息保密与合规1.信息保密2.合规要求3.法律责任七、合同变更与解除1.变更条件2.解除条件3.变更或解除程序八、通知与送达1.通知方式2.送达地址3.送达时间九、争议解决1.争议解决方式2.争议解决机构3.争议解决程序十、法律适用与管辖1.法律适用2.管辖法院3.其他约定十一、其他约定事项1.不可抗力2.合同附件3.其他约定事项十二、合同附件1.理财方案2.费用明细3.其他附件十三、合同签署1.签署主体2.签署日期3.签署地点十四、合同解除与终止1.合同解除条件2.合同终止条件3.合同解除与终止程序合同编号_________一、合同签订与生效1.合同签订时间：本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。2.合同生效条件：本合同经甲乙双方签字（或盖章）后，自双方确认无误并送达对方之日起生效。3.合同解除与终止：本合同在履行过程中，如一方违反合同约定，另一方有权解除合同，并要求赔偿损失。二、定义与解释1.定义：本合同中涉及的定义包括但不限于“理财方案”、“代客理财”、“服务期限”等，具体含义详见本合同附件。2.解释：对本合同条款的任何解释，应以本合同为准。三、服务内容与范围1.理财方案定制：乙方根据甲方提供的财务状况、风险偏好等信息，为甲方定制个性化的理财方案。2.代客理财服务：乙方根据甲方授权，代表甲方进行投资操作，实现理财目标的实现。3.服务期限：本合同服务期限为____年，自合同生效之日起计算。四、费用与支付1.服务费用：乙方提供本合同约定的理财方案及代客理财服务，甲方应支付乙方相应服务费用。2.支付方式：甲方应按照乙方提供的支付方式，在合同约定的期限内支付服务费用。3.逾期付款：如甲方逾期支付服务费用，应向乙方支付____%的滞纳金。五、风险揭示与责任1.风险揭示：乙方应向甲方充分揭示理财过程中的风险，包括市场风险、流动性风险等。2.责任承担：乙方在履行本合同过程中，如因自身原因导致甲方遭受损失，乙方应承担相应的赔偿责任。3.争议解决：如发生争议，双方应友好协商解决；协商不成的，可向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、信息保密与合规1.信息保密：双方对本合同内容及履行过程中获取的对方信息负有保密义务。2.合规要求：双方在履行本合同过程中，应遵守国家法律法规及行业规范。3.法律责任：如违反保密义务或合规要求，应承担相应的法律责任。七、合同变更与解除1.变更条件：本合同在履行过程中，如双方协商一致，可对本合同进行变更。a.一方严重违反本合同约定；b.因不可抗力导致本合同无法履行；c.双方协商一致解除本合同。3.变更或解除程序：任何变更或解除本合同的行为，均应以书面形式通知对方，并经双方签字（或盖章）确认。八、通知与送达1.通知方式：本合同项下的通知应以书面形式进行，可以通过信函、传真、电子邮件等方式发送。2.送达地址：双方应在本合同中指定接收通知的地址，如地址变更，应及时通知对方。3.送达时间：以通知实际送达对方指定地址的时间为准。九、争议解决1.争议解决方式：双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议。2.争议解决机构：如协商不成，任何一方均可向合同签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。3.争议解决程序：争议解决程序应遵循相关法律和司法解释的规定。十、法律适用与管辖1.法律适用：本合同的解释、履行、变更、终止以及争议的解决均适用中华人民共和国法律。2.管辖法院：本合同签订地人民法院为本合同争议的管辖法院。3.其他约定：如合同签订地变更，双方另有约定的，从其约定。十一、其他约定事项1.不可抗力：因不可抗力导致本合同无法履行或部分无法履行时，双方互不承担责任。2.合同附件：本合同附件与本合同具有同等法律效力。3.其他约定事项：双方在本合同中未列明的其他事项，可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。十二、合同附件1.理财方案2.费用明细3.其他附件十三、合同签署1.签署主体：本合同由具有完全民事行为能力的甲方和乙方签订。2.签署日期：____年____月____日3.签署地点：____市____区____街道____号十四、合同解除与终止1.合同解除条件：如一方违反合同约定，另一方有权解除合同，并要求赔偿损失。2.合同终止条件：本合同服务期限届满或双方协商一致解除合同，合同终止。3.合同解除与终止程序：任何解除或终止本合同的行为，均应以书面形式通知对方，并经双方签字（或盖章）确认。甲方（签字/盖章）：_________乙方（签字/盖章）：_________签订日期：____年____月____日多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.甲方决策权条款说明：甲方对本合同的理财方案及代客理财决策拥有最终决定权，乙方应严格按照甲方指示进行操作。2.甲方风险承受能力评估条款说明：甲方应在签订合同前，向乙方提供详细的风险承受能力评估报告，乙方根据评估结果制定相应的理财方案。3.甲方资金调拨条款说明：甲方应确保在合同约定的资金调拨时间内，将资金划拨至乙方指定的账户，以保障理财方案的正常执行。4.甲方信息披露条款说明：甲方应定期向乙方提供财务状况、投资需求等相关信息，乙方根据甲方提供的信息调整理财方案。5.甲方变更请求条款说明：甲方有权在合同履行期间，提出对理财方案或代客理财服务的变更请求，乙方应积极配合并调整方案。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：1.乙方决策权条款说明：乙方对本合同的理财方案及代客理财决策拥有最终决定权，甲方应充分信任乙方专业能力，并按照乙方建议进行操作。2.乙方风险评估条款说明：乙方应在签订合同前，对甲方进行风险评估，并根据评估结果制定个性化的理财方案。3.乙方资金调拨条款说明：乙方应确保在合同约定的资金调拨时间内，将资金划拨至甲方指定的账户，以保障理财方案的正常执行。4.乙方信息披露条款说明：乙方应定期向甲方提供理财方案执行情况、市场动态等相关信息，甲方根据乙方提供的信息进行决策。5.乙方变更请求条款说明：乙方有权在合同履行期间，提出对理财方案或代客理财服务的变更请求，甲方应充分信任乙方专业能力，并按照乙方建议进行操作。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：1.第三方中介职责条款说明：第三方中介在本合同中担任理财顾问或监管角色，负责监督双方履行合同义务，确保理财方案实施符合法律法规。2.第三方中介费用条款说明：第三方中介的收费标准及支付方式应在合同中明确约定，甲方和乙方应按照约定支付中介费用。3.第三方中介保密条款说明：第三方中介对本合同内容及履行过程中获取的甲方和乙方信息负有保密义务，未经授权不得泄露。4.第三方中介争议解决条款说明：如第三方中介在履行职责过程中产生争议，应通过协商解决；协商不成的，可向有管辖权的人民法院提起诉讼。5.第三方中介解除合同条款说明：如第三方中介在履行职责过程中违反合同约定，任何一方均有权解除合同，并要求赔偿损失。附件及其他补充说明一、附件列表：1.理财方案2.费用明细3.甲方风险承受能力评估报告4.第三方中介资质证明5.合同签订地法律法规及行业规范6.其他相关文件二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按约定时间支付服务费用。认定：甲方逾期支付服务费用，视为违约行为。2.违约行为：乙方未按约定提供理财方案或代客理财服务。认定：乙方未按约定提供或延迟提供理财方案或代客理财服务，视为违约行为。3.违约行为：第三方中介未按约定履行监督职责。认定：第三方中介未履行监督职责或泄露保密信息，视为违约行为。三、法律名词及解释：1.理财方案：指乙方根据甲方需求，制定的个性化理财计划。2.代客理财：指乙方代表甲方进行投资操作，实现理财目标的服务。3.风险承受能力：指甲方在理财过程中，能够承受的潜在损失程度。4.不可抗力：指合同履行过程中，因自然灾害、战争、政府行为等不可预见、不可避免、无法克服的事件导致合同无法履行。5.争议解决：指双方在合同履行过程中产生的纠纷，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方资金未按时到位，影响理财方案执行。解决办法：甲方应提前与乙方沟通，确保资金按时到位，如遇特殊情况，双方协商解决。2.问题：市场波动导致理财方案风险增加。解决办法：乙方应密切关注市场动态，及时调整理财方案，降低风险。3.问题：第三方中介未能有效监督。解决办法：双方应定期评估第三方中介的履职情况，如发现问题，及时更换中介。五、所有应用场景：1.甲方为个人投资者，寻求定制化理财方案。2.甲方为企业，进行企业资产配置。3.甲方为机构投资者，进行资产多元化管理。4.双方签订合同后，因市场变化需调整理财方案。5.第三方中介参与监督，确保合同履行。全文完。2024年定制化理财方案代客理财合同2合同编号_________一、合同主体1.甲方名称：（填写甲方名称）地址：（填写甲方地址）联系人：（填写甲方联系人）联系电话：（填写甲方联系电话）2.乙方名称：（填写乙方名称）地址：（填写乙方地址）联系人：（填写乙方联系人）联系电话：（填写乙方联系电话）3.其他相关方：（如有其他相关方，请在此处填写）二、合同前言2.1背景和目的本合同旨在明确甲方委托乙方提供定制化理财方案代客理财服务的相关事宜，保障双方权益，实现共赢。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规制定。三、定义与解释3.1专业术语本合同中涉及的专业术语如下：（1）定制化理财方案：指乙方根据甲方提供的财务状况、投资目标和风险偏好，为其量身定制的理财计划。（2）代客理财：指乙方受甲方委托，以甲方名义进行投资活动，实现甲方理财目标的行为。3.2关键词解释（1）理财目标：甲方期望通过理财活动实现的财务目标，如资产增值、风险控制等。（2）投资产品：乙方根据甲方理财目标，推荐的各类金融产品，包括但不限于股票、债券、基金、信托等。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权要求乙方按照本合同约定提供定制化理财方案。（2）甲方有权要求乙方在理财过程中及时、准确地向其报告投资情况。（3）甲方有权要求乙方按照本合同约定终止代客理财关系。4.2乙方的权利和义务（1）乙方有权要求甲方提供真实、完整的财务状况和投资目标。（2）乙方有权根据甲方提供的资料制定并实施定制化理财方案。（3）乙方有义务在理财过程中严格遵守法律法规，确保投资安全。（4）乙方有义务按照本合同约定向甲方报告投资情况。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，至甲方与乙方协商一致终止代客理财关系之日止。5.2合同履行地点本合同履行地点为甲方和乙方约定的地点。5.3合同履行方式（1）乙方按照本合同约定，通过银行、证券等渠道为甲方购买、持有、转让各类投资产品。（2）乙方定期向甲方报告投资情况，包括但不限于投资收益、风险状况等。（3）甲方根据乙方报告的投资情况，对理财方案进行调整。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同经双方签字（或盖章）后生效。6.2终止条件（1）本合同约定的履行期限届满。（2）甲方与乙方协商一致解除本合同。（3）发生不可抗力事件，致使本合同无法履行。6.3终止程序（1）一方提出终止本合同的，应提前30日书面通知对方。（2）双方协商一致解除本合同的，应当签署书面协议。6.4终止后果（1）本合同终止后，乙方应将甲方持有的投资产品转让给甲方或其指定的第三方。（2）乙方应将甲方在代客理财期间所获得的投资收益返还给甲方。（3）本合同终止后，双方不再承担本合同约定的权利义务。七、费用与支付7.1费用构成（1）管理费：乙方根据甲方委托的理财金额，按照约定的比例收取管理费用。（2）业绩报酬：乙方在实现甲方理财目标并获得收益时，按照约定的比例提取业绩报酬。（3）其他费用：包括但不限于交易手续费、托管费、保险费等。7.2支付方式（1）甲方应在每个自然月底前支付当月的管理费。（2）甲方应在年度结束时支付年度业绩报酬。（3）其他费用按实际发生情况支付。7.3支付时间（1）管理费支付时间：甲方应在每个自然月底前支付当月的管理费。（2）业绩报酬支付时间：甲方应在年度结束时支付年度业绩报酬。（3）其他费用支付时间：按实际发生情况支付。7.4支付条款（1）甲方应通过银行转账或现金支付方式向乙方支付费用。（2）乙方应在收到甲方支付的费用后，向甲方出具相应的收据或发票。八、违约责任8.1甲方违约若甲方违反本合同约定，导致乙方遭受损失，甲方应承担相应的违约责任，包括但不限于：（1）支付乙方因违约行为而产生的全部费用。（2）赔偿乙方因违约行为而遭受的直接损失。8.2乙方违约若乙方违反本合同约定，导致甲方遭受损失，乙方应承担相应的违约责任，包括但不限于：（1）支付甲方因违约行为而产生的全部费用。（2）赔偿甲方因违约行为而遭受的直接损失。8.3赔偿金额和方式违约责任的赔偿金额和方式由双方协商确定，如协商不成，可依法提起诉讼。九、保密条款9.1保密内容本合同中涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等均为保密内容。9.2保密期限本合同的保密期限自合同签订之日起至合同终止后五年。9.3保密履行方式（1）双方均应采取合理措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，任何一方不得向第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义本合同所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：如地震、洪水、台风等。（2）战争：包括战争状态、军事行动等。（3）政府行为：如政策调整、法律法规变更等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方，并提供相关证明。（2）在不可抗力事件发生期间，双方应尽力减少损失，并采取合理措施继续履行合同。（3）如不可抗力事件导致合同无法履行，双方可协商解除合同。10.4不可抗力实例（1）地震导致乙方办公地点受损，无法正常履行合同义务。（2）政府调整相关政策，导致甲方投资环境发生变化，无法实现预期收益。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼如协商不成，任何一方均可向合同签订地的人民法院提起诉讼，或向双方共同认可的仲裁机构申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得将本合同转让给第三方。12.2不得转让的情形（1）涉及国家秘密或商业秘密的合同。（2）法律法规禁止转让的合同。（3）双方另有约定的情形。十三、权利的保留13.1权力保留（1）乙方保留对理财方案的修改权，以适应市场变化和甲方需求。（2）乙方保留对客户信息的保密权，未经甲方同意不得向任何第三方泄露。13.2特殊权力保留（1）甲方保留对乙方提供的服务进行监督和评估的权利。（2）乙方保留在合同履行过程中发现甲方违反合同约定时的制止权。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）任何对本合同的修改或补充，均应以书面形式进行。（2）修改或补充内容应经双方签字（或盖章）后生效。14.2修改和补充效力本合同的修改或补充具有同等法律效力，与本合同具有同等约束力。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）双方应相互提供必要的资料和信息，以支持合同的履行。（2）双方应就合同履行过程中出现的问题进行及时沟通和协商。15.2协作与配合方式（1）通过电话、电子邮件、书面文件等方式进行沟通。（2）根据实际情况，双方可约定其他协作与配合方式。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成双方之间关于定制化理财方案代客理财的全部协议，任何与本合同相抵触的口头协议或先前协议均无效。16.3增减条款未经双方书面同意，任何一方不得对本合同进行增减条款。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：乙方（盖章）：甲方代表（签字）：乙方代表（签字）：签订日期：____年____月____日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方财务状况报告2.甲方投资目标和风险偏好报告3.定制化理财方案4.投资产品说明书5.费用计算明细6.保密协议7.争议解决协议8.不可抗力事件证明文件9.任何其他双方同意的书面文件二、违约行为及认定：违约行为及认定如下：1.甲方的违约行为：未按时支付费用。提供虚假财务状况或投资目标。未经乙方同意擅自变更投资方案。2.乙方的违约行为：未按约定提供定制化理财方案。未按时报告投资情况。未采取合理措施防止损失扩大。违约行为的认定需依据合同条款及相关法律法规进行。三、法律名词及解释：1.合同法：指调整合同关系的法律规范。2.商业银行法：指调整商业银行组织、运营和监管的法律。