2025版金融理财产品销售与风险管理合同3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版金融理财产品销售与风险管理合同本合同目录一览1.定义与解释1.1金融理财产品1.2销售方1.3购买方1.4合同期限1.5术语解释2.销售与购买条款2.1销售范围2.2销售方式2.3销售价格2.4购买条件2.5购买流程3.风险管理3.1风险评估3.2风险分类3.3风险控制措施3.4风险信息披露4.合同签订与生效4.1合同签订4.2合同生效4.3合同备案5.交付与接收5.1产品交付5.2产品验收5.3交付方式5.4运费及保险6.收费与支付6.1服务费用6.2支付方式6.3逾期付款6.4退款政策7.保密条款7.1保密信息7.2保密义务7.3保密例外8.争议解决8.1争议解决方式8.2争议解决机构8.3争议解决程序9.法律适用与管辖9.1法律适用9.2管辖法院10.合同变更与解除10.1合同变更10.2合同解除10.3合同终止11.通知与送达11.1通知形式11.2通知送达11.3送达地址12.整合与优先级12.1合同的整合12.2条款优先级13.不可抗力13.1不可抗力事件13.2不可抗力处理14.其他条款14.1合同附件14.2合同修改14.3合同解除后的权利义务14.4合同解除后的争议解决14.5合同解除后的保密义务第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1金融理财产品指由金融机构或其授权代理人向投资者发行，约定在一定期限内还本付息，并可能提供额外收益的金融产品。1.2销售方指提供金融理财产品的金融机构，包括但不限于银行、证券公司、基金管理公司等。1.3购买方指购买金融理财产品的投资者，包括自然人、法人或其他组织。1.4合同期限指本合同生效之日起至合同终止之日止的期间。1.5术语解释本合同中使用的术语，如未在本条中定义，应参照相关法律法规及金融行业的通行解释。第二条销售与购买条款2.1销售范围销售方在本合同约定的合同期限内，向购买方销售金融理财产品。2.2销售方式（1）柜台销售；（2）电话销售；（3）网络销售；（4）其他销售方式。2.3销售价格金融理财产品的销售价格以销售方公布的为准，具体价格将在合同附件中列明。2.4购买条件（1）具有完全民事行为能力；（3）了解金融理财产品的性质、风险和预期收益；（4）同意本合同约定的条款。2.5购买流程购买方购买金融理财产品的流程如下：（1）了解产品信息；（2）填写购买申请；（3）签署合同；（4）支付款项；（5）产品确认。第三条风险管理3.1风险评估销售方将根据金融理财产品的性质、市场状况等因素，对产品进行风险评估。3.2风险分类（1）低风险；（2）中风险；（3）高风险。3.3风险控制措施（1）加强产品研发和管理；（2）建立健全风险预警机制；（3）对购买方进行风险提示；（4）定期评估风险状况。3.4风险信息披露销售方将在合同中披露金融理财产品的风险信息，包括风险等级、风险因素等。第四条合同签订与生效4.1合同签订本合同由销售方与购买方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上签订。4.2合同生效本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。4.3合同备案本合同需报相关部门备案。第五条交付与接收5.1产品交付销售方将在合同约定的期限内，将金融理财产品交付给购买方。5.2产品验收购买方应在收到产品后七个工作日内，对产品进行验收。5.3交付方式产品交付方式由双方协商确定。5.4运费及保险运费及保险费用由双方协商确定。第六条收费与支付6.1服务费用销售方将收取一定的服务费用，具体费用将在合同附件中列明。6.2支付方式购买方应按照合同约定的支付方式支付款项。6.3逾期付款购买方逾期付款的，应向销售方支付逾期付款利息。6.4退款政策销售方将按照国家法律法规和行业规范，制定退款政策。第八条保密条款8.1保密信息本合同中涉及到的商业秘密、技术秘密、客户信息等，均属于保密信息。8.2保密义务双方对本合同中的保密信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。8.3保密例外（1）法律法规要求公开的信息；（2）双方事先同意公开的信息；（3）从公开渠道合法获取的信息。第九条争议解决9.1争议解决方式双方发生争议时，应通过友好协商解决；协商不成的，可提交合同约定的争议解决机构。9.2争议解决机构争议解决机构为所在地人民法院。9.3争议解决程序提交争议解决机构的争议，应按照该机构的程序进行。第十条法律适用与管辖10.1法律适用本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2管辖法院因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，均由合同签订地人民法院管辖。第十一条合同变更与解除11.1合同变更双方可经协商一致，对本合同进行变更。变更后的合同条款具有同等法律效力。11.2合同解除（1）一方违约，经另一方书面通知后，违约方在合理期限内仍未纠正；（2）法律法规规定的其他解除情形。11.3合同终止合同解除后，双方的权利义务终止。第十二条通知与送达12.1通知形式通知应以书面形式进行，包括但不限于信函、传真、电子邮件等。12.2通知送达通知自送达对方之日起生效。12.3送达地址双方应在合同中约定各自的送达地址。第十三条整合与优先级13.1合同的整合本合同构成双方之间的完整协议，取代了之前所有关于本合同的口头或书面协议。13.2条款优先级如本合同中的条款与法律法规冲突，以法律法规为准。第十四条其他条款14.1合同附件本合同附件与本合同具有同等法律效力。14.2合同修改本合同的修改需经双方书面同意，并经相关部门备案。14.3合同解除后的权利义务合同解除后，双方应按照本合同约定，履行各自的权利义务。14.4合同解除后的争议解决合同解除后的争议，仍按照本合同第十条约定的争议解决方式处理。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义1.1第三方指在本合同履行过程中，因特定业务需求或双方协商一致，介入本合同的独立第三方，包括但不限于中介方、评估机构、审计机构、律师事务所等。1.2第三方介入指第三方根据本合同约定或双方授权，参与本合同的某一方面或全过程，提供专业服务或协助。第二条第三方责任限额2.1责任限额第三方在本合同项下的责任，不得超过本合同约定的责任限额。2.2责任限额的确定责任限额由甲乙双方在合同中约定，或根据法律法规的规定确定。2.3超额责任若第三方在本合同项下的责任超过责任限额，超出部分由第三方自行承担。第三条第三方责权利3.1责任第三方应按照本合同约定或双方授权，履行其职责，并对因自身原因造成的损失承担相应责任。3.2权利第三方有权获得本合同约定的报酬，并享有合同约定的其他权利。3.3义务第三方应遵守国家法律法规，恪守职业道德，维护甲乙双方的合法权益。第四条第三方与其他各方的划分说明4.1第三方与甲方的划分第三方与甲方的关系为服务与被服务关系，甲方为服务接受方。4.2第三方与乙方的划分第三方与乙方的关系为服务与被服务关系，乙方为服务接受方。4.3第三方与甲乙双方的关系第三方作为独立第三方，与甲乙双方均为服务提供方与接受方的关系。第五条第三方介入时的额外条款5.1第三方介入的条件（1）甲乙双方协商一致；（2）第三方具备相应的资质和能力；（3）第三方同意接受本合同约定的责任限额。5.2第三方介入的程序第三方介入的程序如下：（1）甲乙双方与第三方签订书面协议；（2）第三方按照协议约定履行职责；（3）甲乙双方对第三方的工作进行监督和评估。第六条第三方介入后的合同修改6.1合同修改第三方介入后，甲乙双方可根据实际情况，对合同进行修改，以明确各方的权利义务。6.2合同修改的生效合同修改经甲乙双方和第三方签字（或盖章）后生效。第七条第三方介入后的争议解决7.1争议解决方式第三方介入后的争议，仍按照本合同第十条约定的争议解决方式处理。7.2争议解决机构第三方介入后的争议解决机构为合同签订地人民法院。第八条第三方介入后的合同解除8.1合同解除的条件（1）第三方严重违约；（2）法律法规规定的其他解除情形。8.2合同解除的程序合同解除的程序如下：（1）甲乙双方书面通知第三方；（2）第三方收到通知后，应在合理期限内予以回应；（3）甲乙双方根据第三方回应，决定是否解除合同。第九条第三方介入后的保密条款9.1保密信息第三方介入后，仍需遵守本合同第八条关于保密条款的规定。9.2保密例外第三方介入后的保密例外情况，参照本合同第八条第三款的规定。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.金融理财产品说明书详细说明金融理财产品的性质、风险等级、预期收益、投资期限、费用结构、退出机制等内容。2.合同签订确认书记录甲乙双方签订合同的过程，包括合同签订日期、地点、参与人员等。3.风险评估报告由第三方评估机构出具，对金融理财产品的风险进行评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等。4.产品销售记录记录金融理财产品的销售情况，包括销售数量、销售时间、销售价格等。5.支付凭证证明购买方已支付款项的凭证，包括银行转账记录、支票等。6.退款凭证证明购买方已收到退款款项的凭证，包括银行转账记录、支票等。7.第三方合作协议甲乙双方与第三方签订的协议，明确第三方在本合同中的职责和权利。8.争议解决协议甲乙双方就争议解决方式达成的协议，包括争议解决机构、程序等。9.保密协议甲乙双方与第三方签订的保密协议，明确保密信息的范围、保密义务等。10.合同修改协议甲乙双方就合同修改事项达成的协议，包括修改内容、生效日期等。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为（1）销售方未按合同约定提供金融理财产品；（2）销售方未按合同约定进行风险提示；（3）购买方未按合同约定支付款项；（4）第三方未按合同约定履行职责；（5）任何一方违反保密义务。2.责任认定标准（1）违约方应承担违约责任，包括但不限于：a.支付违约金；b.恢复或赔偿因违约造成的损失；c.承担因违约产生的其他费用。a.客观公正；b.合法合规；c.诚实信用。3.示例说明（1）示例一：销售方未按合同约定提供金融理财产品责任认定：销售方应承担违约责任，支付违约金，并赔偿购买方因违约造成的损失。（2）示例二：购买方未按合同约定支付款项责任认定：购买方应承担违约责任，支付违约金，并承担因违约产生的其他费用。（3）示例三：第三方未按合同约定履行职责责任认定：第三方应承担违约责任，支付违约金，并赔偿因违约造成的损失。全文完。2024版金融理财产品销售与风险管理合同1本合同目录一览1.定义与解释1.1术语定义1.2合同解释原则2.合同双方2.1双方基本信息2.2双方权利与义务3.产品介绍3.1产品类型3.2产品特点3.3产品风险等级4.销售流程4.1资格审查4.2销售协议4.3签订合同5.风险管理5.1风险评估5.2风险控制措施5.3风险预警与报告6.收益与费用6.1收益分配6.2费用承担7.期限与续约7.1合同期限7.2续约条件8.解约与终止8.1解约条件8.2合同终止9.争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决机构10.法律适用与管辖10.1法律适用10.2管辖法院11.其他约定11.1保密条款11.2通知与送达11.3合同附件12.合同生效与修改12.1合同生效条件12.2合同修改程序13.合同解除与终止13.1合同解除条件13.2合同终止条件14.合同解除后的处理14.1资产清算14.2责任承担14.3合同解除后的其他事宜第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1术语定义1.1.1“金融理财产品”是指根据中国人民银行等监管机构的相关规定，由金融机构发行的，面向特定投资者群体，投资于各类金融资产，以获取收益为主要目的的金融产品。1.1.2“投资者”是指购买金融理财产品的个人或机构。1.1.3“销售”是指金融机构向投资者推广、宣传和销售金融理财产品。1.1.4“风险管理”是指金融机构在销售金融理财产品过程中，对潜在风险进行识别、评估、控制和管理。1.1.5“收益”是指投资者购买金融理财产品后，根据产品约定，在产品到期或赎回时获得的回报。1.1.6“费用”是指投资者购买、持有金融理财产品所支付的各种费用。1.2合同解释原则1.2.1本合同所称“本合同”指本合同及所有附件。1.2.2本合同内容如有冲突，以最新修订为准。1.2.3本合同未尽事宜，双方应协商解决。2.合同双方2.1双方基本信息2.1.1销售方：[销售方名称]，住所地：[销售方住所地]，法定代表人：[销售方法定代表人]，联系电话：[销售方联系电话]。2.1.2投资者：[投资者名称]，住所地：[投资者住所地]，联系电话：[投资者联系电话]。2.2双方权利与义务2.2.1销售方权利与义务（1）销售方有权在遵守法律法规和监管规定的前提下，向投资者推广、宣传和销售金融理财产品。（2）销售方应保证金融理财产品的真实性、合法性、合规性。（3）销售方应充分了解投资者的风险承受能力，为投资者提供符合其风险承受能力的理财产品。（4）销售方应严格按照法律法规和监管规定进行风险管理。2.2.2投资者权利与义务（1）投资者有权了解金融理财产品的相关信息，包括产品特点、风险等级、收益预期等。（2）投资者应如实提供个人信息，确保所提供信息的真实性、准确性、完整性。（3）投资者应充分了解金融理财产品的风险，根据自己的风险承受能力做出投资决策。（4）投资者应遵守合同约定，按照约定的时间和方式支付费用。3.产品介绍3.1产品类型本合同所述金融理财产品包括但不限于：债券型、货币市场型、混合型、股票型等。3.2产品特点3.2.1产品期限：[产品期限]。3.2.2投资范围：[投资范围]。3.2.3预期收益率：[预期收益率]。3.2.4风险等级：[风险等级]。3.3产品风险等级本合同所述金融理财产品的风险等级根据中国人民银行等监管机构的规定进行划分，具体等级如下：3.3.1低风险等级3.3.2中低风险等级3.3.3中风险等级3.3.4中高风险等级3.3.5高风险等级4.销售流程4.1资格审查4.1.1销售方应进行投资者资格审查，确保投资者符合购买金融理财产品的资格要求。4.1.2投资者应如实提供个人资料，包括但不限于身份证明、收入证明、投资经验等。4.2销售协议4.2.1销售方应向投资者提供销售协议，详细说明金融理财产品的相关内容。4.2.2投资者应在充分了解销售协议内容后签署。4.3签订合同4.3.1投资者应在签署销售协议后，与销售方签订正式的金融理财产品合同。（1）产品名称及代码（2）产品类型（3）投资金额（4）投资期限（5）收益分配方式（6）费用及收费标准（7）风险管理措施（8）争议解决方式（9）法律适用及管辖法院5.风险管理5.1风险评估5.1.1销售方应定期对金融理财产品的风险进行评估，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。5.1.2销售方应将风险评估结果告知投资者。5.2风险控制措施5.2.1销售方应采取必要措施控制金融理财产品的风险，包括但不限于：（1）建立健全风险管理体系（2）设置风险控制指标（3）实施风险监测和预警5.3风险预警与报告5.3.1销售方应定期向投资者报告金融理财产品的风险状况。5.3.2当出现重大风险事件时，销售方应及时通知投资者，并采取相应措施。6.收益与费用6.1收益分配6.1.1投资者根据合同约定，在产品到期或赎回时获得收益。6.1.2收益分配方式按照合同约定执行。6.2费用承担6.2.1投资者在购买、持有、赎回金融理财产品过程中，应按照合同约定支付各项费用。6.2.2销售方应在合同中明确各项费用的具体标准。8.期限与续约8.1合同期限8.1.1本合同期限为[合同期限]，自双方签署之日起生效。8.1.2合同到期前[提前通知期限]日内，任何一方均有权书面通知对方是否续约。8.2续约条件8.2.1续约条件应符合中国人民银行等监管机构的相关规定。8.2.2续约时，双方应重新协商合同条款，并签订新的续约合同。9.解约与终止9.1解约条件（1）一方违反合同约定，经另一方书面通知后，在[违约期限]内仍未纠正；（2）发生不可抗力事件，导致合同无法履行；（3）法律法规或监管政策发生重大变化，导致合同无法继续履行。9.2合同终止9.2.1合同终止后，双方应立即停止合同项下的所有权利和义务。9.2.2合同终止后，双方应按照合同约定进行资产清算。10.争议解决10.1争议解决方式10.1.1双方发生争议时，应通过友好协商解决。10.1.2若协商不成，任何一方均有权将争议提交至[争议解决机构名称]进行仲裁。10.2争议解决机构10.2.1争议解决机构应具有独立、公正、专业的特点。10.2.2争议解决机构的仲裁裁决为终局裁决，对双方均有约束力。11.法律适用与管辖11.1法律适用11.1.1本合同的订立、效力、解释、履行、变更、解除、终止及其争议的解决，均适用中华人民共和国法律。11.2管辖法院11.2.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应提交至[管辖法院名称]管辖。12.其他约定12.1保密条款12.1.1双方对本合同内容以及与合同相关的商业秘密负有保密义务。12.1.2未经对方同意，任何一方不得向任何第三方泄露本合同内容。12.2通知与送达12.2.1除非本合同另有约定，通知应以书面形式送达。12.2.2通知送达地址为双方在合同中指定的地址。12.3合同附件12.3.1本合同附件与本合同具有同等法律效力。13.合同生效与修改13.1合同生效条件13.1.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。13.2合同修改程序13.2.1合同的任何修改或补充，均应以书面形式作出，并由双方签字（或盖章）。13.2.2未经双方书面同意，任何一方不得单方面修改或补充本合同。14.合同解除后的处理14.1资产清算14.1.1合同解除后，双方应立即进行资产清算，确保各方权益得到妥善处理。14.2责任承担14.2.1合同解除后，双方应各自承担相应的责任，包括但不限于违约责任、赔偿责任等。14.3合同解除后的其他事宜14.3.1合同解除后，双方应按照法律法规和监管规定，处理与合同相关的其他事宜。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义15.1.1“第三方”是指在合同履行过程中，根据甲乙双方协商一致，介入合同关系中的独立第三方，包括但不限于中介方、评估机构、审计机构、律师事务所等。15.1.2第三方应具备相应的资质和条件，能够独立、公正地履行其职责。15.2第三方职责（1）中介方：协助甲乙双方进行沟通、协调，促成合同的签订和履行。（2）评估机构：对金融理财产品的风险进行评估，提供专业评估报告。（3）审计机构：对金融机构的财务状况进行审计，确保财务信息的真实性、准确性。（4）律师事务所：提供法律咨询，协助处理合同履行过程中的法律问题。15.3第三方权利15.3.1第三方有权要求甲乙双方提供必要的信息和资料，以便履行其职责。15.3.2第三方有权根据合同约定，向甲乙双方收取合理的费用。15.4第三方义务15.4.1第三方应严格遵守合同约定，确保其行为符合法律法规和监管规定。15.4.2第三方应保守甲乙双方的商业秘密，不得泄露给任何第三方。15.5第三方与其他各方的划分说明15.5.1第三方介入合同关系后，其与甲乙双方之间的关系应明确划分，确保各方权益得到保障。15.5.2第三方与甲乙双方之间的争议，应通过协商或仲裁等方式解决。16.甲乙双方增加的额外条款及说明16.1.1第三方介入的同意甲乙双方应在合同中明确约定，任何一方引入第三方介入合同关系，应事先取得另一方的书面同意。16.1.2第三方介入的权限合同中应明确第三方的权限范围，包括但不限于信息查询、报告提交、建议提出等。16.1.3第三方介入的费用承担合同中应明确第三方的费用承担方式，包括但不限于甲乙双方各自承担、按比例分担等。17.第三方责任限额17.1.1合同约定：合同中应明确约定第三方的责任限额，包括但不限于赔偿金额、责任范围等。17.1.2法律规定：第三方的责任限额不得低于相关法律法规规定的最低标准。17.1.3实际损失：第三方的责任限额应根据甲乙双方实际损失确定，确保甲乙双方的合法权益得到保障。17.2第三方责任限额的调整17.2.1第三方责任限额的调整应经甲乙双方协商一致，并书面修改合同。17.2.2第三方责任限额的调整不得损害甲乙双方的合法权益。17.3第三方责任的承担17.3.1第三方在履行职责过程中，因自身原因导致甲乙双方损失的，应按照合同约定承担相应的责任。17.3.2第三方在履行职责过程中，因不可抗力或甲乙双方的原因导致损失的，根据实际情况，第三方可部分或全部免除责任。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：金融理财产品说明书要求：1.1详细介绍金融理财产品的特点、风险等级、收益预期等。1.2包含产品投资范围、投资期限、费用及收费标准等信息。1.3明确风险揭示和投资者权利义务。2.附件二：销售协议要求：2.1明确甲乙双方的权利义务。2.2包含产品名称、投资金额、投资期限、收益分配方式等关键信息。2.3约定违约责任和争议解决方式。3.附件三：合同要求：3.1完整反映甲乙双方的权利义务。3.2包含产品介绍、销售流程、风险管理、收益与费用、期限与续约、解约与终止等条款。3.3约定违约责任、争议解决和法律适用等。4.附件四：风险评估报告要求：4.1对金融理财产品的风险进行全面评估。4.2包含风险评估方法、风险等级划分、风险控制措施等。5.附件五：审计报告要求：5.1对金融机构的财务状况进行审计。5.2包含审计方法、审计结论、审计建议等。6.附件六：法律意见书要求：6.1对合同条款进行法律审核。6.2包含法律意见、合规性分析、风险提示等。7.附件七：通知与送达证明要求：7.1证明通知的发送和接收。7.2包含通知内容、发送方式、接收时间等信息。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：1.1甲乙双方未按照合同约定履行义务。1.2第三方未按照合同约定履行职责。1.3任何一方违反法律法规或监管规定。2.责任认定标准：2.1违约方应承担违约责任，包括但不限于：2.1.1向守约方支付违约金。2.1.2恢复守约方因违约所遭受的损失。2.1.3承担相应的法律责任。3.违约责任示例说明：3.1甲乙双方约定，投资者在产品到期前[提前通知期限]日内提出赎回申请。3.2投资者未在约定时间内提出赎回申请，构成违约。3.3销售方应根据合同约定，向投资者支付违约金，并承担相应的法律责任。全文完。2024版金融理财产品销售与风险管理合同2本合同目录一览1.合同概述1.1合同定义1.2合同目的1.3合同期限2.理财产品概述2.1理财产品种类2.2理财产品特征2.3理财产品风险等级3.销售人员资格与责任3.1销售人员资格要求3.2销售人员责任3.3销售人员培训4.销售流程与规范4.1销售前准备4.2销售过程中客户信息收集4.3理财产品推荐4.4理财合同签订5.风险管理5.1风险评估5.2风险控制措施5.3风险信息披露6.客户权益保护6.1客户信息保密6.2客户投诉处理6.3客户退费规定7.合同履行与变更7.1合同履行方式7.2合同变更条件7.3合同解除条件8.违约责任8.1违约情形8.2违约责任承担8.3违约赔偿9.争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决机构9.3争议解决程序10.合同解除与终止10.1合同解除条件10.2合同终止条件10.3合同解除与终止后的处理11.合同附件11.1理财产品说明书11.2理财合同11.3其他相关文件12.合同生效与备案12.1合同生效条件12.2合同备案要求13.合同解释与适用13.1合同解释原则13.2合同适用范围14.其他约定事项14.1合同附件效力14.2合同未尽事宜处理14.3合同修改与补充第一部分：合同如下：第一条合同概述1.1合同定义1.2合同目的本合同旨在明确甲方与乙方在金融理财产品销售过程中的权利、义务和责任，确保理财产品销售活动的合法、合规，保障双方的合法权益。1.3合同期限本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为一年。合同期满后，如双方无异议，可自动续签。第二条理财产品概述2.1理财产品种类甲方提供的理财产品包括但不限于货币市场基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金、信托产品、资产管理计划等。2.2理财产品特征甲方提供的理财产品具有投资期限、预期收益、风险等级等特征，具体以理财产品说明书为准。2.3理财产品风险等级甲方提供的理财产品风险等级分为低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险五个等级，乙方在销售过程中应向客户充分揭示风险。第三条销售人员资格与责任3.1销售人员资格要求乙方销售人员应具备相应的金融从业资格，熟悉金融法律法规和理财产品知识。3.2销售人员责任（1）向客户介绍理财产品，提供真实、准确、完整的信息；（2）根据客户风险承受能力推荐合适的理财产品；（3）协助客户完成理财产品购买、赎回等操作；（4）妥善保管客户信息，确保客户信息安全。3.3销售人员培训甲方应定期对乙方销售人员开展培训，提高其业务水平和风险意识。第四条销售流程与规范4.1销售前准备乙方销售人员应在销售前了解客户的基本情况，包括年龄、职业、收入、投资经验等。4.2销售过程中客户信息收集乙方销售人员应如实记录客户信息，包括姓名、身份证号码、联系方式等，并妥善保管。4.3理财产品推荐乙方销售人员应根据客户风险承受能力和投资需求，向客户推荐合适的理财产品。4.4理财合同签订乙方销售人员应协助客户签订理财合同，并确保合同内容完整、准确。第五条风险管理5.1风险评估甲方应建立健全风险评估体系，对理财产品进行风险评估。5.2风险控制措施（1）对理财产品进行分类管理；（2）对销售人员实施考核和奖惩；（3）对客户进行风险教育。5.3风险信息披露甲方应向客户披露理财产品风险，包括投资风险、流动性风险、信用风险等。第六条客户权益保护6.1客户信息保密甲方和乙方应严格遵守客户信息保密制度，未经客户同意，不得向任何第三方泄露客户信息。6.2客户投诉处理甲方和乙方应建立健全客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉。6.3客户退费规定甲方和乙方应按照国家法律法规和理财产品相关规定，处理客户退费事宜。第八条合同履行与变更8.1合同履行方式双方应按照本合同的约定，全面、适当、及时地履行各自的权利和义务。甲方应按照约定提供理财产品和服务，乙方应按照约定进行理财产品销售。8.2合同变更条件任何一方要求变更本合同内容，应提前三十日书面通知对方，经双方协商一致并签订书面变更协议后生效。8.3合同解除条件（1）一方违反本合同约定，给对方造成重大损失；（2）一方发生严重违约行为，经对方书面通知后十五日内仍未纠正；（3）法律法规发生变化，导致本合同无法继续履行；（4）出现不可抗力事件，导致本合同无法继续履行。第九条违约责任9.1违约情形（1）甲方未按照约定提供理财产品或服务的；（2）乙方未按照约定进行理财产品销售的；（3）任何一方未按照约定履行保密义务的；（4）任何一方未按照约定处理客户投诉的。9.2违约责任承担（1）支付违约金；（2）赔偿对方因此遭受的损失；（3）采取补救措施。9.3违约赔偿违约金的计算标准为实际损失的一定比例，具体比例由双方协商确定。第十条争议解决10.1争议解决方式双方发生争议，应友好协商解决；协商不成的，提交合同约定的仲裁机构仲裁。10.2争议解决机构仲裁机构为我国某仲裁委员会，仲裁地点为我国某市。10.3争议解决程序仲裁程序按照《中华人民共和国仲裁法》及仲裁机构的仲裁规则进行。第十一条合同解除与终止11.1合同解除条件见第八条第8.3款。11.2合同终止条件（1）本合同期限届满；（2）双方协商一致解除本合同；（3）本合同因违约、解除等原因终止。11.3合同解除与终止后的处理合同解除或终止后，双方应按照约定处理剩余的理财产品销售、客户服务等事宜。第十二条合同附件12.1理财产品说明书12.2理财合同12.3其他相关文件第十三条合同解释与适用13.1合同解释原则本合同的解释以诚实信用原则为基础，按照合同条款文义进行解释。13.2合同适用范围本合同适用于甲方与乙方在金融理财产品销售过程中产生的权利义务关系。第十四条其他约定事项14.1合同附件效力本合同附件与本合同具有同等法律效力。14.2合同未尽事宜处理本合同未尽事宜，由双方另行协商解决。14.3合同修改与补充本合同经双方协商一致，可以修改或补充，修改或补充内容与本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入概述15.1第三方定义本合同所指第三方，包括但不限于中介机构、审计机构、评估机构、律师事务所、会计师事务所等，以及任何与本合同履行相关的第三方。15.2第三方介入范围第三方介入范围限于本合同履行过程中，甲方、乙方或双方共同认为需要第三方提供专业服务、咨询或协助的情形。第十六条第三方介入程序16.1介入申请任何一方认为需要第三方介入，应向对方提出书面申请，并说明介入原因、所需服务内容、第三方资质要求等。16.2第三方选择双方应共同协商选择合适的第三方，并确保第三方具备相应的资质和能力。16.3第三方协议签订甲方、乙方与第三方应签订相应的服务协议，明确各方的权利义务。第十七条第三方责任限额17.1责任限额定义本合同所指责任限额，是指第三方在履行职责过程中，因自身原因导致甲方或乙方遭受损失的，第三方应承担的最高赔偿金额。17.2责任限额确定责任限额由双方在第三方协议中约定，原则上不超过甲方或乙方因第三方原因遭受的直接损失。17.3责任限额的调整在合同履行过程中，如第三方服务内容发生变化，责任限额可经双方协商调整。第十八条第三方责任承担18.1第三方责任第三方在履行职责过程中，因自身原因导致甲方或乙方遭受损失的，应承担相应的赔偿责任。18.2甲方、乙方责任甲方、乙方在第三方介入过程中，应积极配合第三方工作，提供必要的资料和协助。18.3第三方与其他各方责任划分（1）第三方责任：第三方在履行职责过程中，因自身原因导致损失，由第三方承担；（2）甲方责任：甲方因自身原因导致损失，由甲方承担；（3）乙方责任：乙方因自身原因导致损失，由乙方承担；（4）甲方、乙方共同责任：因甲方、乙方共同原因导致损失，由双方按责任比例分担。第十九条第三方介入后的合同履行19.1合同履行主体第三方介入后，合同履行主