银行业关联交易反洗钱监管规定

银行业关联交易反洗钱监管规定合同编号：__________甲方：__________乙方：__________根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《银行业监督管理法》等相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲乙双方在银行业关联交易中反洗钱监管的相关事项，达成如下协议：一、定义与解释1.1甲方：指__________（填写甲方全称）1.2乙方：指__________（填写乙方全称）1.3关联交易：指在银行业务活动中，因业务往来或其他原因产生的甲乙双方之间的交易行为。1.4反洗钱：指防止通过非法途径获取的资金通过交易、转移、隐藏等手段变为合法资金的过程。1.5监管规定：指国家相关法律法规、银行业监督管理机构制定的反洗钱相关规定。二、反洗钱监管义务2.1甲方义务：2.1.1甲方应建立健全反洗钱内控制度，制定反洗钱政策和程序，并确保其有效执行。2.1.2甲方应定期对员工进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。2.1.3甲方在进行关联交易时，应严格按照监管规定进行客户身份识别和交易监测，发现异常交易应及时报告相关部门。2.1.4甲方应配合乙方及相关部门进行反洗钱调查，提供必要的资料和信息。2.2乙方义务：2.2.1乙方应建立健全反洗钱内控制度，制定反洗钱政策和程序，并确保其有效执行。2.2.2乙方应定期对员工进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。2.2.3乙方在进行关联交易时，应严格按照监管规定进行客户身份识别和交易监测，发现异常交易应及时报告相关部门。2.2.4乙方应配合甲方及相关部门进行反洗钱调查，提供必要的资料和信息。三、反洗钱协作3.1甲乙双方应建立有效沟通机制，定期交换反洗钱工作信息，共同提高反洗钱工作效果。3.2甲乙双方应相互协助，对涉嫌洗钱犯罪的关联交易进行调查和取证，配合司法机关依法追究相关责任。3.3甲乙双方在反洗钱工作中取得的客户隐私信息，应严格保密，不得泄露给第三方。四、违约责任4.1如甲方未履行反洗钱监管义务，乙方有权要求甲方改正，并可要求甲方赔偿因此造成的一切损失。4.2如乙方未履行反洗钱监管义务，甲方有权要求乙方改正，并可要求乙方赔偿因此造成的一切损失。五、争议解决5.1甲乙双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。六、附则6.1本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。6.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.甲方营业执照复印件2.乙方营业执照复印件3.甲方反洗钱内控制度文件4.乙方反洗钱内控制度文件5.甲方反洗钱政策和程序文件6.乙方反洗钱政策和程序文件7.甲方反洗钱培训资料8.乙方反洗钱培训资料9.反洗钱工作协作协议10.反洗钱调查取证协助协议11.保密协议12.法院诉讼文件二、违约行为及认定：1.甲方未履行反洗钱监管义务：包括未制定反洗钱政策和程序、未对员工进行培训、未进行客户身份识别和交易监测、未及时报告异常交易等。2.乙方未履行反洗钱监管义务：包括未制定反洗钱政策和程序、未对员工进行培训、未进行客户身份识别和交易监测、未及时报告异常交易等。3.甲乙双方泄露客户隐私信息：违反保密协议，泄露客户隐私信息给第三方。三、法律名词及解释：1.甲方：指合同中约定的第一方主体。2.乙方：指合同中约定的第二方主体。3.关联交易：指在银行业务活动中，因业务往来或其他原因产生的甲乙双方之间的交易行为。4.反洗钱：指防止通过非法途径获取的资金通过交易、转移、隐藏等手段变为合法资金的过程。5.监管规定：指国家相关法律法规、银行业监督管理机构制定的反洗钱相关规定。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲乙双方对反洗钱政策的理解和执行不一致。解决办法：通过定期沟通和培训，确保双方对反洗钱政策有共同的理解和执行标准。2.问题：甲方在发现异常交易时，乙方不配合调查。解决办法：提前在合同中约定明确的违约责任，违反协作条款的，有权要求改正并赔偿损失。3.问题：反洗钱内控制度文件的更新和维护。解决办法：建立定期审查机制，确保内控制度文件的及时更新和维护。五、所有应用场景：1.银行业务往来中的关联交易。2.