《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前冲刺题及答案

《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前冲刺题及答案1.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（）。A、持证上岗B、持续学习C、审慎开展执业活动D、客户至上参考答案：D2.主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。A、合规与风险控制部B、督察长C、合规与风险管理委员会D、监事会参考答案：A3.中国证监会在受理公募基金的募集注册申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A、3个月B、6个月C、三十日D、六十日参考答案：B4.中国证监会工作人员依法进行调查或检查时不得少于（）人。A、2B、3C、5D、7参考答案：A5.中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（）监管措施。Ⅰ．限制令Ⅱ．整顿Ⅲ．托管Ⅳ．接管A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D6.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。A、投资合规性风险B、销售合规性风险C、信息披露合规性风险D、反洗钱合规性风险参考答案：D7.职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的（）。A、行规行俗B、行业伦理C、行为准则D、行业文化参考答案：C8.证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其主要包括（）。A、前台业务系统B、后台管理系统C、应用系统的支持系统D、以上都是参考答案：D9.证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A、前台业务系统B、后台业务系统C、后台管理系统D、应用系统的支持系统参考答案：B10.证券投资基金所筹集的资金主要投向（）。A、实业领域B、金融工具C、生产工具D、以上都是参考答案：B11.证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（）。A、具有规模优势B、强化监管C、收益稳定D、风险固定参考答案：A12.债券基金是指主要投资于（）的基金类型。A、现金B、债券C、证券D、股票参考答案：B13.在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为（）。A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资基金D、证券投资信托基金参考答案：B14.在销售基金时，（）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、基金销售机构参考答案：A15.在我国，上市公司自（）年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。A、2001年B、2002年C、2003年D、2004年参考答案：C16.在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。A、商业银行B、保险公司C、基金管理公司D、信托公司参考答案：C17.在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（）。A、企业B、个人居民C、政府D、金融机构参考答案：B18.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据参考答案：C19.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A、基金份额持有人B、基金管理公司C、基金公司股东D、基金公司员工参考答案：A20.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A、股东B、基金公司C、基金经理D、基金份额持有人参考答案：D21.由于（）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。Ⅰ．利润大小Ⅱ．投资范围Ⅲ．资本计提Ⅳ．分级杠杆A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ参考答案：B22.以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是（）。A、增长型基金B、主动型基金C、平衡型基金D、收入型基金参考答案：A23.以下中国基金业协会（全称为“中国证券投资基金业协会”）会员中，为普通会员的是（）。A、基金服务机构B、证券期货交易所C、公募基金管理人D、地方基金业协会参考答案：C24.以下属于基金募集申请材料的有（）。Ⅰ．申请报告Ⅱ．基金合同草案Ⅲ．招募说明书草案Ⅳ．上市公告书A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C25.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A、封闭式基金的份额是固定的B、由基金公司直销、商业银行代销C、在证券交易所上市交易D、通过证券公司进行委托买卖参考答案：B26.以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述，错误的是（）。A、中小投资者被排斥在一级市场之外B、二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易C、无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易D、二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值参考答案：D27.依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。A、基金管理人的风险控制能力B、基金产品风险评价结果C、基金经理的过往业绩D、基金销售机构的营销计划参考答案：B28.一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）的销售服务费。A、0.50%B、0.25%C、1%D、1.25%参考答案：B29.一般而言，风险从小到大的顺序是（）。Ⅰ．货币基金Ⅱ．收入型基金Ⅲ．平衡型基金Ⅳ．增长型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、IC、Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案：A30.信息披露前应经过必要的（）审查。A、合理性B、风险性C、合规性D、内控性参考答案：C31.销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于（）。Ⅰ．统一归集私募基金募集结算资金Ⅱ．向投资者分配收益Ⅲ．给付赎回款项Ⅳ．分配基金清算后的剩余基金财产A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D32.相对于（）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。A、真实性B、实质性C、准确性D、完整性参考答案：B33.现货市场的交易协议达成后在（）个交易日内进行交割。A、1B、2C、3D、4参考答案：B34.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是（）。A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则参考答案：A35.下列选项不是基金市场违法犯罪行为特征的是（）。A、智商高B、电子化C、智能化D、危害大参考答案：C36.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（）。A、《证券投资基金销售适用性指导意见》B、《证券期货投资者适当性管理办法》C、《私募基金销售适用性实施办法》D、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》参考答案：C37.下列说法正确的是（）。Ⅰ．美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上Ⅱ．开放式基金的制度安排和运作机制更加市场化Ⅲ．开放式基金的客户服务更加全面Ⅳ．开放式基金的信息披露更加充分A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D38.下列说法正确的是（）。Ⅰ．货币市场基金不适合长期投资Ⅱ．货币市场进入门槛通常很高Ⅲ．货币市场基金的投资门槛极低Ⅳ．货币市场基金具有了货币的支付功能A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D39.下列说法正确的是（）。Ⅰ．货币基金适合短期投资的投资者Ⅱ．混合基金适合较为激进的投资者Ⅲ．债券基金适合追求稳定收入的投资者Ⅳ．股票基金适合长期投资的投资者A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D40.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A、控制环境B、控制活动C、内部监控D、以上都正确参考答案：D41.下列哪项不属于场外交易方式（）A、银行间债券市场B、全国中小企业股份转让系统C、代办股份转让系统D、债券柜台交易市场参考答案：B42.下列描述中属于描述对冲基金的是（）。A、是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B、是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D、是对非上市企业进行的权益性投资参考答案：A43.下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）。A、书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B、报证监局时应随附电子文档C、基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料D、负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见参考答案：C44.下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（）。A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术参考答案：B45.下列关于开放式基金申购和赎回的场所及时间，说法正确的是（）。A、投资者只可以通过基金管理人进行申购和赎回B、投资人只可以通过基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回C、开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行D、开放式基金申购和赎回的工作日以证券交易所登记结算日为准参考答案：C46.下列关于金融资产的说法，错误的是（）。Ⅰ金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证Ⅱ金融资产不能标示明确的价值Ⅲ金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系Ⅳ股权类金融资产以各类债券为主A、ⅠB、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ参考答案：C47.下列关于基金与银行储蓄的不同，说法错误的是（）A、性质不同B、收益与风险特性不同C、目的不同D、信息披露程度不同参考答案：C48.下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是（）。Ⅰ.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证Ⅱ.基金与银行储蓄存款的性质不同Ⅲ.基金的风险大于银行储蓄存款的风险Ⅳ.信息披露程度相同A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B49.下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有（）。Ⅰ有利于投资者的价值判断Ⅱ能有效防止信息滥用Ⅲ可以彻底解决证券市场的信息不对称问题Ⅳ有利于提高证券市场的效率A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C50.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是（）。Ⅰ．基金管理人需了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据Ⅱ．基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰Ⅲ．接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ．基金销售渠道审慎调查仅指基金代销机构对基金管理人的审慎调查A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C51.下列关于基金销售机构的销售策略，说法正确的有（）。Ⅰ．根据客户需求创新和销售多样化产品Ⅱ．根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构Ⅲ．组建功能互补、效益最大化的渠道网络Ⅳ．多种促销手段并用A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D52.下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是（）。Ⅰ直销机构仅销售一家基金公司的产品Ⅱ代销机构往往同时销售多家基金公司的产品Ⅲ代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强Ⅳ代销机构的营业网点数量众多，受众范围广A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C53.下列关于基金客户信息的表述，不正确的是（）。A、基金经营机构不得篡改、违法使用客户信息B、客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年C、客户交易记录自交易记账当年计起至少保存3年D、对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化参考答案：C54.下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是（）。A、建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B、明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C、信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D、建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料参考答案：C55.下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。Ⅰ．持有人大会是基金份额持有人维权的一种方式Ⅱ．基金合同当事人应当在基金合同中明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项Ⅲ．基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有分配权Ⅳ．基金投资者需要事先了解，以便对基金产品的存续期限有所预期A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D56.下列关于基金管理人会计系统控制的说法中，错误的是（）。A、严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B、对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体C、公司对所管理的基金应独立建账、独立核算D、各基金会计核算应当独立于公司会计核算参考答案：B57.下列关于基金份额持有人权利行使的说法正确的是（）。A、基金份额持有人大会由基金监管机构召集B、基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开C、基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开D、每一基金份额具有多票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权参考答案：B58.下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。A、有助于投资者做出选择B、使得基金业绩比较更客观公正C、基金资产评估是基金评级的基础D、有助于实施更有效的分类监管参考答案：C59.下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（）。A、有利于维护非流通股股东利益B、有助于形成以个人投资者为主的投资者结构C、推动股指持续上升D、有利于推动市场价值判断体系的形成参考答案：D60.下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（）。A、封闭式基金规模不固定B、开放式基金规模固定C、封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易D、开放式基金的交易在投资者之间完成参考答案：C61.下列关于分级基金特征的描述不正确的是（）。A、A类和B类份额分级，资产合并运作B、基金份额不可以在交易所上市交易C、内含衍生工具与杠杆特性D、多种收益实现方式、投资策略丰富参考答案：B62.下列关于分级基金份额认购的说法，错误的是（）。A、合并募集，是投资者以母基金代码进行认购B、分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比C、场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统D、目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额参考答案：D63.下列关于QDII基金的表述，正确的是（）。A、QDII可以融资购买证券B、QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品C、QDII可以投资贵金属凭证D、QDII可以投资房地产抵押按揭参考答案：B64.下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。A、制定和实施行业自律规则B、制定行业执业标准和业务规范C、研究论证业内相关政策与方案D、提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新参考答案：C65.下列不属于投资风险的是（）。A、市场风险B、流动性风险C、信用风险D、政策风险参考答案：D66.下列不属于审慎开展执业活动要求的是（）。A、向客户推荐合适的基金B、记载保留适当记录C、以自己的依据提供投资建议D、树立风险控制意识参考答案：C67.下列不属于设置业务体系和组织架构时体现的原则的是（）。A、授权清晰原则B、适时性原则C、相互制约和不相容职责分离原则D、实用性原则参考答案：D68.下列不属于欺诈行为的是（）。A、虚假陈述B、隐瞒真相C、舞弊行为D、不承诺收益参考答案：D69.下列不属于股票型ETF分类的是（）A、全球指数ETFB、抽样复制型ETFC、风格指数ETFD、策略指数ETF参考答案：B70.下列不是基金市场营销特征的有（）。A、持续性B、适用性C、规范性D、广泛性参考答案：D71.下列（）的资产管理业务范围可分为集合资产计划和定向资产计划。A、证券资产管理公司B、期货资产管理公司C、基金管理公司及子公司D、私募机构参考答案：A72.狭义的基金监管，一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A、社会力量B、基金机构内部监督部门C、基金行业自律组织D、有法定监管权的政府机构参考答案：D73.无需披露上市交易公告书的基金品种是（）。A、上市开放式基金B、封闭式基金C、开放式基金D、交易型开放式指数基金参考答案：C74.我国证券投资基金的萌芽期是指（）。A、1985—1997年B、1998—2002年C、2003—2007年D、2008—2014年参考答案：A75.我国目前资产管理行业的现状不包括（）A、各类机构广泛参与B、各类资产管理业务交叉融合C、既相似又不同的混业局面D、传统资产管理行业发生变化参考答案：D76.我国基金监管法律法规体系的核心不包括（）。A、《证券投资基金法》B、《证券法》C、《基金运作管理办法》D、《基金管理公司管理办法》参考答案：B77.为确保基金管理公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。A、内外网分离制度B、授权制度C、门禁制度D、信息披露制度参考答案：D78.投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金?A、0.50%B、0.75%C、1%D、1.50%参考答案：A79.投资者购买基金份额就成为（）。A、基金公司的股东B、基金公司的债权人C、基金公司的受益人D、基金的受益人参考答案：D80.投资者的个人背景包括投资者本人的（）。Ⅰ、投资知识Ⅱ、社会阶层Ⅲ、法律意识Ⅳ、伦理道德A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A81.投资基金的目的是获得（）。A、投资收益B、资产保值C、资产保障D、资产升值参考答案：A82.私募机构进行投资回访不可以通过（）渠道。A、电话录音B、电邮C、信函D、口头参考答案：D83.申购赎回ETF的步骤是（）。A、提出申请B、申请的确认与通知C、清算交收与登记D、以上都是参考答案：D84.设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A、7B、10C、15D、30参考答案：C85.若依据市值的绝对值进行划分，将流通市值小于（）亿元人民币的公司划归为小盘股票。A、1B、5C、10D、20参考答案：B86.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。A、最近1年末净资产不低于1000万元B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历参考答案：C87.票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。A、交易对象B、交易方式C、交割期限D、交易工具参考答案：B88.判定构成“操纵市场”的关键因素是（）。A、有误导市场参与者的意图B、歪曲证券价格C、人为虚增交易量D、误导和干扰市场参考答案：A89.内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场（）的原则。A、公开、公平、公正B、及时、客观、准确C、高效、全面、及时D、客观、全面、准确参考答案：A90.目前我国基金销售机构的发展趋势是（）。A、完善互联网销售服务B、专业投资顾问指导C、提升服务层次D、以上都是参考答案：D91.目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（）。A、基金销售公司B、证券公司C、保险公司D、商业银行参考答案：D92.某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。A、29469．55B、28389．45C、13985．33D、26934．54参考答案：A93.某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。A、10447.5元B、10227.5元C、10347.5元D、10497.5元参考答案：A94.某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%。则该基金应该属于（）。A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合基金参考答案：B95.某基金管理公司的基金经理甲在一次朋友聚会上，听朋友乙（乙是A公司的高管）说A公司将要收购B公司。于是甲利用此消息进行了投资交易。甲的行为违反了基金职业道德的（）要求。A、诚实守信B、守法合规C、专业审慎D、客户至上参考答案：A96.某公司董事会人数为15人，下列独立董事人数符合要求的是（）。A、6人B、3人C、2人D、1人参考答案：A97.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是（）。Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．债券型基金Ⅳ．货币型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案：A98.控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）。Ⅰ．经营理念和内控文化Ⅱ．公司治理结构Ⅲ．组织结构Ⅳ．员工道德素质A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D99.客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。A、电话服务中心B、“一对一”专人服务C、客户情绪体验D、互联网的应用参考答案：C100.开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起（）日内在管理人网站上披露。A、10B、45C、15D、30参考答案：B101.开放式基金份额登记是指基金（）通过设立和维护基金份额持有人名册确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A、持有人B、基金管理人C、基金托管人D、注册登记机构参考答案：D102.金融市场的参与者不包括（）。A、政府B、中央银行C、社会团体D、企业居民参考答案：C103.截至2016年年底,公募行业共有（）只社会责任投资基金?A、3B、4C、5D、6参考答案：B104.检查是基金监管的重要措施，它不包括（）。A、日常检查B、季度检查C、现场检查D、非现场检查参考答案：B105.检查是基金监管的重要措施，属于（）监管方式。A、事前B、事中C、事后D、日常参考答案：B106.监事会对经营管理的业务监督说法正确的是（）。Ⅰ．通知业务机构停止其违法行为Ⅱ．随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况Ⅲ．审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告Ⅳ．当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D107.价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A、投资风险一样B、投资风险高低无法比较C、投资风险相对较低D、投资风险相对较高参考答案：C108.价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A、安全性一样B、安全性无法比较C、安全性相对较低D、安全性相对较高参考答案：D109.季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。A、全部债券明细B、前十名股票明细C、前十名债券明细D、全部股票明细参考答案：B110.基金职业道德修养的有效途径是（）。A、基金职业道德教育B、基金职业道德规范C、基金职业道德实践D、基金职业道德观念参考答案：C111.基金职业道德教育的途径包括（）。Ⅰ岗前职业道德教育Ⅱ岗位职业道德教育Ⅲ后续职业道德教育Ⅳ基金业协会的自律A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C112.基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。A、性质不同B、收益与风险特性不同C、信息披露程度不同D、变现能力不同参考答案：D113.基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实行业务隔离制度。A、基金托管人B、基金管理人C、基金份额持有人D、基金结算机构参考答案：B114.基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等易使基金投资人忽视风险的表述。A、坐享财富增长B、安心享受成长C、尽享牛市D、以上都是参考答案：D115.基金信息披露的作用主要表现在以下方面（）。Ⅰ．有利于投资者的价值判断Ⅱ．有利于防止利益冲突与利益输送Ⅲ．有利于提高证券市场的效率Ⅳ．能有效防止信息滥用A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D116.基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（）。A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法C、对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法D、对基金产品进行风险评价的方式和方法参考答案：C117.基金销售渠道审慎调查至少包括以下（）方面。Ⅰ．基金代销机构对基金管理人进行审慎调查Ⅱ．基金管理人对基金代销机构进行审慎调查Ⅲ．执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应尽量客观准确，并有合理的理论依据Ⅳ．应优先根据公开披露的信息开展审慎调查A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D118.基金销售渠道审慎调查至少包括以下（）方面。Ⅰ．基金代销机构对基金管理人进行审慎调查Ⅱ．基金管理人对基金代销机构进行审慎调查Ⅲ．调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据Ⅳ．应优先根据公开披露的信息A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D119.基金销售机构应当履行的义务有（）。Ⅰ．向投资人充分揭示投资风险Ⅱ．向投资人销售合适的基金产品Ⅲ．提供基金投资顾问服务Ⅳ．妥善保存登记数据A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B120.基金销售机构的销售策略不包括（）。A、产品策略B、价格策略C、数量策略D、促销策略参考答案：C121.基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A、3B、5C、7D、10参考答案：A122.基金托管人应当履行下列（）职责。Ⅰ．安全保管基金财产Ⅱ．根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割Ⅲ．复核基金管理人计算的基金资产净值Ⅳ．按照规定监督基金管理人的投资运作A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D123.基金投资者承担的义务，说法错误的是（）。A、交纳基金认购款项及规定费用B、承担基金亏损或终止的无限责任C、在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D、不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动参考答案：B124.基金投资人是指（）。Ⅰ基金份额持有人Ⅱ基金的出资人Ⅲ基金资产的实际所有人Ⅳ基金的运作人A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B125.基金市场营销的（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性。A、服务性B、专业性C、持续性D、适用性参考答案：D126.基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。A、募集情况与上市交易安排B、基金托管人报告C、基金合同摘要D、基金持有人结构参考答案：B127.基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（）申请注册。A、证券交易所B、中国证监会C、基金业协会D、证监会及银监会参考答案：C128.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。A、基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B、基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C、普通投资者的获利情况D、普通投资者投诉方式及纠纷解决安排参考答案：C129.基金客户服务宣传与推介的主要内容是（）。A、针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B、建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系C、为投资人办理各类基金销售业务手续D、以上都是参考答案：D130.基金客户服务流程不包括（）。A、服务宣传与推介B、投资咨询与基金咨询C、投资跟踪与评价D、公布基金招募说明书参考答案：D131.基金监管活动的要素包括（）等。A、原则、内容、方式、手段B、目标、原则、方式、手段C、目标、体制、内容、方式D、目标、体制、手段、方式参考答案：C132.基金监管“三公”原则中的公平原则是指（）。A、作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C、对监管对象公正对待，一视同仁D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开参考答案：B133.基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，下列表述错误的是（）。A、有利于促进信息的有效利用和传播B、有利于市场合理定价C、有利于市场有效性的提高D、有利于降低资源配置参考答案：D134.基金管理人应在开放式基金申购和赎回的开放日前3个工作日在（）种中国证监会指定的媒体上刊登公告。A、一种B、至少三种C、至少一种D、至少两种参考答案：C135.基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A、即时保存；本地备份B、定期保存；异地备份C、即时保存；异地备份D、定期保存；本地备份参考答案：C136.基金管理人的基金销售业务控制的内容有（）。Ⅰ．宣传推介材料必须经过审核Ⅱ．严格审核客户开户资料Ⅲ．申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权Ⅳ．建立代销机构的尽职调查流程A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D137.基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容，具体不包括（）。A、开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉B、梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训C、代表有需要的客户履行职责D、定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识参考答案：C138.基金管理人的管理层履行合规管理职责包括（）。①发现违法违规行为及时报告②公司章程确定的其他要求③建立健全合规管理组织架构④关注公司资产安全完整A、①②③B、②③④C、①③④D、①②③④参考答案：A139.基金管理公司督察长的权利和职责不包括（）。A、人事权利B、列席公司相关会议C、调阅公司相关档案D、就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能参考答案：A140.基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原则的是（）。A、公司独立运作原则B、制衡原则C、经营运作公平正义原则D、股东诚信与合作原则参考答案：C141.基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。A、董事会B、中国证监会C、中国证监会相关派出机构D、以上都正确参考答案：D142.基金公司总经理对（）负责，根据公司章程和董事会授权行使职权，领导和主持公司的管理工作，负责公司的日常经营，并由若干名副总经理等管理层成员提供协助。A、董事会B、监事会C、股东会D、督察长参考答案：A143.基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（）。Ⅰ.最低性原则Ⅱ.局面性原则Ⅲ.权责匹配原则Ⅳ.独立性原则Ⅴ.定性和定量相结合原则Ⅵ.适时性原则。A、Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ参考答案：A144.基金公司股东必须承担的义务，表述错误的是（）。A、履行出资义务B、收益分配C、长期投资的理念D、尊重公司的独立性参考答案：B145.基金公司的风险管理的主要参与者是（）。A、董事会B、股东大会C、管理层D、董事会、管理层到全体员工参考答案：D146.基金公司（）负责合规管理工作。A、股东B、董事会C、督察长D、监事参考答案：C147.基金份额的发售应该自收到核准文件之日起（）进行发售。A、1个月B、3个月C、半年D、两个月参考答案：C148.基金定期公告主要是（）。A、基金季度报告B、基金半年度报告C、基金年度报告D、以上都是参考答案：D149.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。A、登载完整的风险提示函B、违规承诺收益或者承担损失C、夸大或者片面宣传基金D、预测基金的证券投资业绩参考答案：A150.基金的市场营销主要涉及（）。A、基金份额的注册登记B、基金资产的估值C、会计核算D、基金份额的募集与客户服务参考答案：D151.基金的募集过程不包括（）。A、申请B、注册C、审核D、发售参考答案：C152.基金财产的独立性表现在以下哪些方面（）。Ⅰ、基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资额为限对基金财产的债务承担责任Ⅱ、基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产Ⅲ、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产Ⅳ、基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B153.货币市场基金应刊登偏离度信息主要是（）。A、在临时报告中披露偏离度信息B、在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息C、在投资组合报告中披露偏离度信息D、以上都是参考答案：D154.合规管理部门的基本职责包括（）。Ⅰ．制定并执行风险为本的合规管理计划Ⅱ．审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性Ⅲ．协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训Ⅳ．决定公司的合规管理部门的设置和职能A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A155.柜台市场又被称为（）。A、场外市场B、场内市场C、交易所市场D、区域股权市场参考答案：A156.管理层会议的主席一般是（）。A、董事长B、总经理C、督察长D、监事长参考答案：B157.关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。A、可以根据申购金额不同分段设置费率B、基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠C、可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式D、可以根据投资人持有期限不同分段设置费率参考答案：B158.关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是（）。A、不得违规承诺收益或者承担损失B、不得夸大或者片面宣传基金C、不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D、允许预测基金的投资业绩参考答案：D159.关于基金信息披露应用XBRL的意义，表述不正确的是（）。A、有利于促进信息披露的规范化B、有利于提高信息编报的效率C、不利于投资者基金投资决策D、提高监管效率参考答案：C160.关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A、加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位B、基金信息披露有利于投资者的价值判断C、加强基金信息披露可以防止信息的滥用D、基金信息披露是一种自愿性信息披露参考答案：D161.关于基金的推介材料表述正确的是（）。A、避险策略基金能保证本金安全B、股东不直接参与基金财产的投资运作C、货币基金等同于银行存款D、避险策略基金不存在本金损失参考答案：B162.关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。A、风险较高，但预期收益也较高B、以追求长期的资本增值为目标C、应对通货膨胀有效的手段D、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利参考答案：D163.公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（）。①议事方式②表决形式③会议程序④会议通知程序A、①②④B、①②③④C、②③④D、①②③参考答案：B164.公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。A、欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户B、对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实C、对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为D、代表客户履行职责的行为参考答案：D165.公司型基金公司设有（），代表投资者的利益行使职权。A、董事会B、监事会C、理事会D、股东大会参考答案：A166.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责不包括（）。A、根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行B、在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序C、根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案D、确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略参考答案：D167.公司（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A、内部控制机制B、内部控制大纲C、内部控制D、内部控制制度参考答案：B168.公开募集基金合同的内容包括（）。Ⅰ、基金的运作方式Ⅱ、基金份额赎回程序Ⅲ、开放式基金的基金份额总额Ⅳ、争议解决方式A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案：D169.公开募集基金的基金管理人应按照基金合同的规定及时地向（）支付基金收益。A、基金份额持有人B、基金托管人C、基金发起人D、基金管理人参考答案：A170.公开募集基金包括（）。A、向不特定对象募集资金B、向特定对象募集资金累计超过200人C、法律法规规定的其他情形D、以上都是参考答案：D171.根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事，监事会向（）负责。A、董事会B、理事会C、股东会D、管理层参考答案：C172.根据法规要求，投资者分为（）A、个人投资者和机构投资者B、普通投资者和专业投资者C、单一投资者和复合投资者D、普通投资者和特殊投资者参考答案：B173.根据（），私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。A、《私募投资基金合同指引1号》B、《私募投资基金合同指引2号》C、《私募投资基金合同指引3号》D、《私募投资基金合同指引4号》参考答案：B174.负责基金销售业务的管理人员应（）。A、有相关的基金从业经验B、具有大学本科以上学历C、在6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚D、取得基金从业资格参考答案：D175.分级基金按募集方式的不同，分为（）。A、主动投资型和被动投资型B、合并募集和分开募集C、封闭式和开放式D、股票型和债券型参考答案：B176.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（）资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。Ⅰ．公司股东资金Ⅱ．公司固有资金Ⅲ．公司高级管理人员Ⅳ．基金经理A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D177.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当每日进行收益分配。A、分配现金B、比例分配C、红利再投资D、不分配参考答案：C178.对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。A、基金代销机构对基金管理人的审慎调查B、基金管理人对基金代销机构的审慎调查C、基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D、以上都正确参考答案：D179.对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A、3B、4C、5D、6参考答案：D180.对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A、基金宣传推介的禁止行为B、基金管理公司可自主决策的事项C、法规许可的行为D、需要事先向监管部门申请的事项参考答案：A181.对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（）。Ⅰ．确立合格投资者制度Ⅱ．禁止公开宣传推介Ⅲ．规范基金合同必备条款Ⅳ．强化违反监管规定的法律责任A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D182.对（）而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。A、基金投资者B、监管部门C、基金研究评价机构D、基金管理公司参考答案：D183.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A、董事长B、董事会C、股东会D、总经理参考答案：D184.道德是由一定的社会经济基础决定并形成的调整人与人之间、人与社会之间关系的（）的总和。A、文化传统B、传统习俗C、行为规范D、社会伦理参考答案：C185.道德规范的表现不能是（）。A、公约B、行为准则C、守则D、法律参考答案：D186.道德的特征不包括（）。A、道德具有差异性B、道德具有继承性C、道德具有约束性D、道德具有抽象性参考答案：D187.从公司层面来看，下列哪项不属于美国资产管理机构的分类（）A、银行B、证券公司C、保险公司D、专业资产管理公司参考答案：B188.从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。采取的措施包括（）。Ⅰ、加强私募机构的规范和清理Ⅱ、规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务Ⅲ、对基金管理公司业务实施风险压力测试Ⅳ、规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品A、I、II、III、IVB、I、IIIC、II、IVD、I、II、III参考答案：A189.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受（）。A、全额赎回B、当日10％赎回C、每日10％赎回D、全额延期赎回参考答案：A190.晨星资讯于（）首度公布了对中国基金的分类方法，并随着市场的发展不断细化与完善。A、2003年3月B、2004年3月C、2005年3月D、2006年3月参考答案：B191.产品审批委员会所议事项包括（）。Ⅰ.讨论、制定公司产品战略Ⅱ.审核具体产品方案，评估产品运作风险Ⅲ.根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ参考答案：A192.不属于企业风险管理基本框架的是（）。A、事项识别B、风险评估C、信息与沟通D、外部环境参考答案：D193.—般基金管理公司内部设有四大专业委员会（）。Ⅰ.投资决策委员会Ⅱ.产品审批委员会Ⅲ.风险控制委员会Ⅳ.运营估值委员会Ⅴ.研究发展委员会?A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ参考答案：A194.按照债券信用等级的不同，可以将债券分为（）。A、政府债券和企业债券B、短期债券和长期债券C、标准债券和普通债券D、低等级债券和高等级债券参考答案：D195.按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）。A、保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划B、固定利率理财计划和浮动利率理财计划C、保证收益理财计划和非保证收益理财计划D、保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划参考答案：C196.QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（）等有价证券投资的基金。Ⅰ．股票Ⅱ．债券Ⅲ．不动产Ⅳ．保险A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案：A197.QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，（）可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，（）可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。A、基金管理人：基金管理人B、基金管理人：基金托管人C、基金托管人：基金管理人D、基金托管人：基金托管人参考答案：B198.QDII基金份额的认购渠道与一般开放式基金（），认购程序与一般开放式基金（）。A、相同，不同B、不同，基本相同C、类似，基本相同D、不同，类似参考答案：C199.LOF基金份额申购份额为（）。A、1元人民币B、10元人民币C、1份基金份额D、10份基金份额参考答案：A200.FOF持有单只基金的市值，不得（）FOF资产净值。A、高于50%B、低于50%C、高于20%D、低于20%参考答案：C201.ETF属于（）。A、避险策略基金B、主动型基金C、基金中的基金D、指数基金参考答案：D202.ETF上市交易后，其管理人应在（）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。A、每日开市前B、每周C、每月D、不定期参考答案：A203.ETF的特点包括（）。Ⅰ．主动操作的指数基金Ⅱ．独特的实物申购、赎回机制Ⅲ．实行一级市场与二级市场并存的交易制度Ⅳ．被动操作的指数基金A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ参考答案：B204.ETF的场内申购赎回对价不包括（）。A、现金替代B、现金差额C、组合证券D、组合外证券参考答案：D205.A在担任甲基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在乙基金管理公司筹备监察稽核部的同学B的要求，将甲基金的控制制度、工作流程等发送给B参考。在上述案例中，A的行为违反了基金职业道德规范中（）的要求。A、保守秘密B、守法合规C、客户至上D、诚信守信参考答案：A206.2007年,（）设立了基金公司会员部,负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A、中国基金业协会B、中国证券业协会C、中国证监会D、证券交易所参考答案：B207.1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了（），为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A、《上市公司证券发行管理办法》B、《证券投资基金销售管理办法》C、《证券投资基金运作管理办法》D、《证券投资基金管理暂行办法》参考答案：D208.《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的（）或合伙企业担任。A、公司B、社团法人C、行政法人D、以上都不是参考答案：A209.“提醒客户及时核对交易确认”属于基金客户服务步骤中的（）。A、售前服务B、售中服务C、售后服务D、流程服务参考答案：C210.中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（）。A、基金股东B、代销机构总部C、基金托管人D、基金管理人参考答案：A211.张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是（）。A、该基金公司将保障张三的投资增值B、该基金公司为张三提供资产管理服务C、张三需支付该基金公司一定的费用D、张三和该基金公司是委托方和受托方的关系参考答案：A212.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（）。Ⅰ．易入原则Ⅱ．可测原则Ⅲ．成长原则Ⅳ．识别原则V．利润原则A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案：B213.下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。Ⅰ．信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为Ⅱ．承诺收益Ⅲ．对货币基金低风险的评价Ⅳ．登载其他组织的推荐性文字A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案：D214.下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。Ⅰ．基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入Ⅱ．证券投资基金是投资人直接通过分散投资的一种投资方式Ⅲ．证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风险Ⅳ．证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的资产A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案：A215.下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（）。A、为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B、基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C、基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价D、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格参考答案：A216.下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）。A、基金管理人应对所有基金设置同一认购费率B、基金认购费由销售机构收取C、基金认购费归入基金资产D、前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减参考答案：B217.下列不属于基金与股票之间区别的选项为（）。A、投资主体不同B、反映的经济关系不同C、投资收益和风险大小不同D、所筹集资金的投向不同参考答案：A218.下列不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。A、预测基金的投资业绩B、承担损失C、承诺收益D、宣传基金公司品牌形象参考答案：D219.下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（）。A、商业银行B、登记公司C、证券公司D、保险公司参考答案：B220.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，下列不属于办理基金备案手续应当提交的材料是（）。A、私募基金的主要投资方向B、私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议C、私募基金的发售公告D、私募基金的类别参考答案：C221.某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（）。A、赎回费用为100元B、投资者可得到净赎回金额为19959．7元C、赎回总金额为20035元D、归入基金资产的赎回费收入为25元参考答案：B222.某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。A、赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万份B、赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份C、赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份D、赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份．转入700万份参考答案：C223.开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（）。A、基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权B、基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理C、基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格D、基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告参考答案：C224.基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（）。A、核准B、重新注册C、审批D、备案参考答案：D225.基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（）。A、成本控制原则B、可操作性原则C、安全性原则D、实用性原则参考答案：A226.基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（）。A、口头说明B、书面说明C、备案D、重新提交注册申请参考答案：C227.基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A、员工自律B、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制C、协会的检查、监督、控制和指导D、各部门主管的检查监督参考答案：C228.基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是（）。A、内部控制制度B、内部控制大纲C、部门业务规章D、业务操作手册参考答案：C229.规范基金信息披露的作用有（）。Ⅰ．防止信息误导给投资者造成损失Ⅱ．保护公众投资者的合法权益Ⅲ．增加投资者的投资回报Ⅳ．有利于投资者的价值判断A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案：C230.关于私募基金管理人的登记，下列描述错误的是（）。A、私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认可B、申请登记期间登记事项发生重大变化的私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容C、中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征调意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查D、私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息参考答案：A231.关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（）。A、基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求B、中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查C、相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导D、中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚参考答案：D232.关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（）。A、新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责B、基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金托管人C、新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续D、原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料参考答案：A233.关于基金合同的主要内容，下列说法错误的是（）。A、基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式B、开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限C、基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式D、基金合同应约定基金的投资范围和投资策略参考答案：B234.关于督察长的工作，下列描述错误的是（）。A、督察长可对内部控制制度执行情况提出建议B、督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价C、督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权D、督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况参考答案：C235.根据中国证券投资基金业协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的90％以上，这说明了（）。A、个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础B、证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道C、证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱D、证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道参考答案：B236.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。A、以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B、增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C、增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务D、为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定参考答案：C237.根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（）。Ⅰ．不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅱ．泄露因职务便利获取的未公开信息Ⅲ．玩忽职守，不按照规定履行职责Ⅳ．从事内幕交易、操纵交易价格A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D238.ETF基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。A、每日收盘后15分钟B、每日收盘前15分钟C、每日开市后D、每日开市前参考答案：D239.证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括（）。A、社会保障基金B、企业年金C、失业救济D、养老金参考答案：C240.证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。A、份额核算B、基金登记C、基金交易D、后台管理参考答案：D241.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。Ⅰ．信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载Ⅱ．承诺收益Ⅲ．对货币基金低风险的评估Ⅳ．登载其他组织的的推荐性文字A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案：D242.以下从基金财产计提的费用是（）。Ⅰ．客户维护费Ⅱ．销售服务费Ⅲ．基金管理费Ⅳ．基金托管费A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案：A243.下列哪一项不属于基金客户服务的流程（）A、基金的登记注册B、基金的服务宣传与推介C、基金的投资跟踪与评价D、基金客户档案管理与保密参考答案：A244.下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（）。A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C、基金资产的资金来源发生了重大变化D、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出参考答案：B245.下列关于投资与研究业务控制的说法中，正确的是（）。A、基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流B、基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告C、研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现D、研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用参考答案：A246.我国上海、深圳证券交易所属于（）。A、基金自律管理机构B、基金监管机构C、基金投资顾问机构D、基金销售机构参考答案：A247.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1参考答案：A248.通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（）。A、基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B、债券是一种低风险、低收益的投资品种C、股票是一种高风险、高收益的投资品种D、以上说法都对参考答案：D249.基金宣传材料可以含有的信息是（）。A、预测基金的证券投资业绩B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C、登载单位或者个人的名称、地址D、违规承诺收益或者承担损失参考答案：C250.基金信息披露的内容不包括（）。A、基金招募说明书B、基金合同C、基金份额持有人的资产状况D、基金份额上市交易公告书参考答案：C251.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A、基金托管人；中国证监会B、基金管理人；中国基金业协会C、基金托管人；中国基金业协会D、基金管理人；中国证监会参考答案：D252.基金售后服务不包括（）。A、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径B、协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务C、提醒客户及时核对交易确认D、基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户参考答案：B253.基金监管工作的目标不包括（）。A、降低系统风险B、保护投资人及相关当事人的合法权益C、规范证券投资基金活动D、促进证券投资基金和资本市场的健康发展参考答案：A254.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A、3B、2C、1D、5参考答案：B255.基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A、15B、12C、9D、6参考答案：A256.基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东。A、10％B、15％C、20％D、25％参考答案：D257.关于债券基金与债券的说法错误的是（）。A、投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B、债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C、债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D、债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定参考答案：C258.关于道德的说法中，正确的是（）。A、纵观历史，人类道德几乎没有发生变化B、道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的C、道德是处理人与社会之间关系的行为规范D、职业道德属于基本道德规范参考答案：C259.根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）。A、基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案B、由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案C、由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资D、基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资参考答案：B260.抽样复制就是通过选取指数（）分有代表性的成分股，参照指数成分股在指数中的比重设计样本股的组合比例进行ETF的构建。A、前部B、中部C、后部D、全部参考答案：B261.不收取销售服务