银行账户管理制度_第1页
银行账户管理制度_第2页
银行账户管理制度_第3页
银行账户管理制度_第4页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

银行账户管理制度第一章总则第一条为了加强银行账户管理，保障资金安全，维护社会经济秩序，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度。第二条本制度适用于所有银行及其分支机构（以下简称“银行”）在办理个人和企业账户业务过程中，涉及账户开立、变更、注销、使用、监督等环节的管理活动。第三条银行应当建立健全银行账户管理制度，明确管理职责，规范业务流程，确保账户管理的合法性、合规性、安全性和有效性。第四条银行在办理账户业务时，应当遵循以下原则：（一）合规经营，依法合规；（二）风险防控，预防为主；（三）客户至上，服务为本；（四）内部控制，持续改进。第二章账户开立第五条银行在办理账户开立业务时，应当严格审查申请人提供的资料，确保真实、完整、有效。第六条申请开立账户的，应当提供以下资料：（一）个人身份证明；（二）企业法人营业执照；（三）法定代表人或负责人身份证明；（四）其他法律法规规定的资料。第七条银行对申请人提供的资料进行审核，审核无误后，办理账户开立手续。第八条银行应当在账户开立后五个工作日内，向中国人民银行报告开户信息。第三章账户变更第九条账户持有人需要变更账户信息的，应当向银行提出申请。第十条银行在办理账户变更业务时，应当核实账户持有人身份，确保变更信息的真实、准确。第十一条账户变更内容包括：（一）账户名称变更；（二）账户性质变更；（三）账户开户人变更；（四）其他法律法规规定的变更事项。第十二条银行应当在账户变更后五个工作日内，向中国人民银行报告变更信息。第四章账户注销第十三条账户持有人需要注销账户的，应当向银行提出申请。第十四条银行在办理账户注销业务时，应当核实账户持有人身份，确保账户资金结算完毕。第十五条银行应当在账户注销后五个工作日内，向中国人民银行报告注销信息。第五章账户使用第十六条银行应当对账户使用进行监督，确保账户资金安全、合法、合规。第十七条账户持有人使用账户时，应当遵守以下规定：（一）不得利用账户进行非法活动；（二）不得出租、出借、转让账户；（三）不得虚构交易，虚报资金流水；（四）不得进行违规操作，影响账户安全。第十八条银行应当定期对账户使用情况进行检查，发现问题及时处理。第六章账户监督第十九条银行应当建立健全账户监督机制，对账户业务进行全程监督。第二十条银行账户监督内容包括：（一）账户开立、变更、注销等环节的合规性；（二）账户使用过程中的合规性；（三）账户资金的合法性和安全性；（四）账户持有人身份的真实性。第二十一条银行发现账户存在异常情况时，应当及时报告中国人民银行，并采取措施进行处理。第七章法律责任第二十二条银行及其工作人员违反本制度规定，造成账户资金损失的，应当承担相应的法律责任。第二十三条银行及其工作人员泄露账户信息，侵犯他人合法权益的，应当承担相应的法律责任。第二十四条银行违反本制度规定，被中国人

人人文库> 全部分类> 行业资料 > 机电工程

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论