证券从业资格证券基础知识基础题（含答案）

证券从业资格证券基础知识基础题(含答案)

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、1999年，美国国会通过《金融服务现代化法案》，废除1933

年经济危机时代制定《格拉斯―斯蒂格尔法案》，这体现了国际证券市

场发展的()趋势。

A、证券市场一体化

B、金融机构混业化

C、证券市场网络化

D、金融风险复杂化

【参考答案】：B

【解析】1999年，美国国会通过的《金融服务现代化法案》取消

了银行、证券保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的

终结，所以体现了金融机构混业化。

2、我国的()通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社

会发行。券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的

缴款金额，是一种国家储蓄债。

A、凭证式国债

B、记账式国债

C、赤字国债

D、非流通国债

【参考答案】：A

3、我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内

的金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资OO

A、国债

B、股票

C、基金

D、证券衍生产品

【参考答案】：A

4、资本公积金转增股本所获取的收益属于()o

A、股票股息

B、财产股息

C、资本损益

D、资本增值收益

【参考答案】：D

5、下列各项不属内幕信息的是()o

A、公司分配股利或者增资计划

B、公司债务担俣的重大变更

C、公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损

害赔偿责任

D、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的

25%

【参考答案】：D

6、某公司发行的每股普通股的市价为16.B元，认股权证的每股

普通股的认购价购价格为15.2元，若转换比例为10时，则该认股权

证的内在价值是()元。

A、1.6

B、16

C、31

D、152

【参考答案】：B

7、持有一个股份有限公司已发行的股份的股东，应当在其持股数

额达到该比例之日起三日内向公司报告。

A、百分之三

B、百分之五

C、百分之十

D、百分之十五

【参考答案】：B

8、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公

开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的()o

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行

股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334O

9、决定股票市场价格的是股票的()o

A、票面价值

B、账面价值

C、清算价值

D、内在价值

【参考答案】：D

C、财政部

D、国务院证券监督管理机构

【参考答案】：D

【解析】《证券法》第一百二十九条规定，证券公司设立、收购或

者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有5%以上股权

的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更

公司形式，停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。

13、我国证券公司设立子公司，实行()o

A、审批制

B、注册制

C、报备制

D、备案制

【参考答案】：A

【解析】证券公司子公司是指依照《公司法》和《证券法》设立，

由一家证券公司控股，经营经中国证监会批准的单项或者多项证券业务

的证券公司。同证券公司的设立制度一样，我国证券公司设立子公司同

样实行审批制。

14、全国银行间市场债券询价方式中的自主报价分为()o

A、公开报价和对话报价

B、公开报价和秘密报价

C、秘密报价和对话报价

D、以上答案都不对

【参考答案】：A

【解析】债券自主报价分为公开报价和对话报价。

15、国际债券的记价货币通常是(),以便在国际资本市场筹集资

金。

A、外国货币

B、国际通用货币

C、本国货币

D、本国货币和外国货币

【参考答案】：B

【解析】国际债券在国际市场上发行，因此其计价货币往往是国际

通用货币，以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。

16、通过发行()股票所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。

A、记名

B、无记名

C、普通

D、优先

【参考答案】：C

【解析】通过发行普通股票所筹集的资金，是股份公司注册资本的

基础

17、假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股

和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为

1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金

为500万元，已售出的基金单位为2000万元。运用一般的会计原则，

计算出单位净值为()元。

A、1.10

B、1.12

C、1.15

D、1.17

【参考答案】：C

18、基金的托管费用通常按照基金()的一定比例提取。

A、资产净值

B、资产总值

C、现金余额

D、现金流量总额

【参考答案】：A

19、根据金融市场上交易工具的期限，可把金融市场分为()两大

类C

A、股票市场和债券市场

B、证券市场和银行信贷市场

C、证券市场和俣险市场

D、货币市场和资本市场

【参考答案】：D

20、我国自()年开始发行境外上市外资股(H股、N股等)。

A、1991

B、1992

C、1993

D、1994

【参考答案】：C

【解析】我国1993年开始发行境外上市外资股(H股、N股等)。

21、在2007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机

构陷入危机的最重要的一类衍生金融产品是()O

A、货币互换

B、信用违约互换(CDS)

C、利率互换

D、股权互换

【参考答案】：B

【解析】考点：了解信用违约互换(CDS)的含义和主要风险。见教

材第五章第二节，P173o

22、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,

并收取担保物的经营活动属于()O

A、证券承销与俣荐业务

B、证券经纪业务

C、融资融券业务

D、证券自营业务

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管

理规定。见教材第七章第二节，P288o

23、股票的()特征是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，

这表明股票是一种无期限的法律凭证。

A、收益性

B、风险性

C、流动性

D、永久性

【参考答案】：D

【解析】永久性是股票区别于债券的特征之一，股票是一种无期限

的法律凭证。

24、互换交易合约是()o

A、嵌入式衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、场外交易市场(OTC)交易的衍生工具

D、独立衍生工具

【参考答案】：D

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P148o

25、下面关于参加证券业从业人员资格考试需符合的条件的说法错

误的是()o

A、报名截止日年满18周岁°

B、具有高中或国家承认相当于高中以上文凭。

C、具有完全民事行为能力。

D、参加证券业从业人员资格考试只需具备高中以上文化程度。

【参考答案】：D

【解析】答案为D、参加证券业从业人员资格考试只需具备高中以

上文化程度。

26、ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运

作方式。ETF结合了()的运作特点。

A、契约型基金与公司型基金

B、封闭式基金与开放式基金

C、股票基金与货币基金

D、成长型基金、收入型基金

【参考答案】：B

27、证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时，如果没

有法律依据或法律规定不明，应当依据()原则解释法律和处理叵题。

A、公平

B、公正

C、诚实信用

D、公开

【参考答案】：C

【解析】诚实信用原则是指要求证券发行与交易活动的当事人应当

诚实履行义务，不得滥用权利。证券监督管理机关和证券争议处理机关

在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据诚实信用

原则解释法律和处理问题。

28、目前，上市证券的集中交易主要采用的方式是()。

A、总额结算

B、净额结算

C、差额结算

D、统一结算

【参考答案】：B

29、1984年11月()在东京公开发行200亿日元债券，标志着中

国正式进入国际债券市场。

A、中国工商银行

B、中国农业银行

C、中国银行

D、中国建设银行

【参考答案】：C

30、作为无盈利无股息原则的一个例外的股息形式是()o

A、股票股息

B、负债股息

C、财产股息

D、建业股息

【参考答案】：D

31、证券经纪商的收入来源是()o

A、买卖价差

B、佣金

C、股利和利息

D、税利

【参考答案】：B

32、资本证券是指与()直接有关的活动而产生的证券。

A、资金

B、项目投资

C、货币投资

D、金融投资

【参考答案】：D

33、根据我国政府对WTO的承诺，外国证券机构直接从事B股交易

的申请可由()受理。

A、中国证监会

B、证券交易所

C、证券业协会

D、国家外汇管理局

【参考答案】：B

【解析】外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表

处成为证券交易所的特别会员的申请可由证券交易所受理。

34、询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于()o

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、12个月

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材

第六章第一节，P210o

35、()股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。

A、B股

B、H股

C、N股

D、S股

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股

等概念。见教材第二章第四节，P72o

36、ETF的最大特点是()。

A、是一种指数基金

B、实行一级市场和二级市场并存的交易制度

C、实物申购、赎回机制

D、风险较小

【参考答案】：c

【解析】本题考核ETF的相关知识。ETF最大的特点是实物申购、

赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金

份额换回一篮子股票而不是现金。

37、A权证的上市数量是1万份，行权价格是2元，行权比例是

50%,担保系数是0.5,则履约担保的现金金额是()元。

A、4000

B、5000

C、6000

D、7000

【参考答案】：B

【解析】熟悉权证的发行、上市与交易。见教材第五章第三节，

P179O

38、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构不包括()o

A、存券银行

B、托管银行

C、中央存托公司

D、评级公司

【参考答案】：D

39、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国

务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的

证券买卖，但限制的期限一般不得超过()个交易日。

A、7

B、15

C、30

D、45

【参考答案】：B

40、以()为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。

A、市政债券期货

B、国债期货

C、市政债券指数期货

D、伦敦银行间同业拆放利率期货

【参考答案】：B

41、根据(),委托指令分为买进委托和卖出委托。

A、买卖证券的方向

B、委托订单的数量

C、委托价格限制

D、委托时效限制

【参考答案】：A

42、可转换债券是指()o

A、持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数

量的另一种证券的证券

B、其持有者可以在一定时期内将这种证券兑换成现金的证券

C、其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定

数量的股票的证券

D、其持有者可以在任意时期内将之转换成一定数量的另一种灰证

的证券

【参考答案】：A

【解析】可转换债券是指持有者可以在一定时期内按一定比例或价

格将之转换成一定数量的另一种证券的证券；可转化债券通常是转换成

股票，但是也可能是其他证券，所以只有A选项正确。

43、关于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之叵的叙

述，说法错误的是（）。

A、可转换债券持有人即转股权所有人；而附权证债券在可分离交

易的情况下，债券持有人拥有的是单纯的公司债券，不具有转股权

B、可转换债券持有人在行使权利时，将债券按规定的转换比例转

换为上市公司股票，债券将不复存在；而附权证债券发行后，权证持有

人将按照权证规定的认股价格以现金认购标的股票，对债券不产生直接

影响

C、可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发

行条款中可以规定若干修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有效

期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权

比例

D、可转换债券通常是转换成优先股票，附权证债券通常是认购国

库券

【参考答案】：D

44、我国发行国际债券始于20世纪（）年代初期。

A、60

B、70

C、80

D、90

【参考答案】：C

45、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期

权是（）。

A、欧式期权

B、美式期权

C、修正的美式期权

D、大西洋期权

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，

P177O

46、基金按(),可分为封闭式基金和开放式基金。

A、投资标的划分

B、基金的组织形式不同

C、投资目标划分

D、基金运作方式不同

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉证券投资基金的分类方法。见教材第四章第一

节，P123o

47、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利

息，债券可分为Oo

A、贴现债券、附息债券、息票累积债券

B、实物债券、凭证式债券和记账式债券

C、公募债券、私募债券

D、有担保债券、无担保债券

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材

第三章第一节，P82o

48、下列金融机构中，()是证券市场上最活跃的投资者，以其自

有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

A、保险经营机构

B、证券经营机构

C、主权财富基金

D、银行业金融机构

【参考答案】：B

【解析】参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融

机构、保险经营机构以及其他金融机构，证券经营机构是证券市场上最

活跃的投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

49、远期外汇合约属于()

A、股权类产品的衍生工具

B、货币衍生工具

C、利率衍生工具

D、信用衍生工具

【参考答案】：B

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P148o

50、下列不属于证券市场显著特征的选项是()o

A、证券市场是价值直接交换的场所

B、证券市场是财产权利直接交换的场所

C、证券市场是价值实现增值的场所

D、证券市场是风险直接交换的场所

【参考答案】：C

51、有限责任公司的监事会会议每年至少召开一次，股份有限公司

的监事会至少每()召开一次。

A、6个月

B、1年

C、3个月

D、2个月

【参考答案】：A

52、关于交易型开放式指数基金(ETF)的描述，不正确的是()o

A、ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运

作方式

B、加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额(rips)

是严格意义上最早出现的ETF

C、在一级市场，EIT的申购和赎回一般不再做数量限制

D、ETF主要涉及3个参与主体，即发起人、受托人和投资者

【参考答案】：C

53、股份转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管

后方可进行股份转让，这些工作由()负责办理。

A、证券交易所

B、证券登记结算机构

C、证券清算机构

D、股份转让公司

【参考答案】：D

【解析】股份转让是股份转让公司确认、登记和托管，上市公司是

由证券登记结算公司做。

54、下面()不是按照金融衍生工具的基础工具种类分类的。

A、信用衍生工具

B、利率衍生工具

C、货币衍生工具

D、内置型衍生工具

【参考答案】：D

【解析】D选项中的内置型衍生工具是根据产品的形态和交易场所

分类的。

55、根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票

数量在()股以卜的，可以向战略投资者配售股票。

A、2亿

B、2.5亿

C、3.5亿

D、4亿

【参考答案】：D

56、2007年年末，我国沪、深市场总市值位列全球资本市场第

(),2007年首次公开发行股票融资4595.79亿元，位列全球第一。

A、一

B、三

C、四

D、六

【参考答案】：B

57、股票的清算价值是指()o

A、股票成交时的买卖价格

B、证券公司破产时股票的价格

C、发行股票的公司清算时每一股份所代表的实际价值

D、票面金额/市场利率

【参考答案】：c

58、对证券投资基金的产生与发展认识正确的是()o

A、证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金

B、由基金份额持有人管理和运用资金，并获取利益

C、是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的

D、由于风险较大，刚开始没有获得政府的支持

【参考答案】：C

59、关于证券交易所的职能，以下叙述错误的是()o

A、提供证券交易的场所和设施

B、制定证券交易所的业务规则

C、封闭市场信息，维护证券市场的稳定

D、对上市公司进行监管

【参考答案】：C

60、证券登记结算公司性质上属于()o

A、证券服务机构

B、证券经营机构

C、证券管理机构

D、自律性组织

【参考答案】：A

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之

间的区别是OO

A、交易场所和交易组织形式不同

B、交易的监管程度不同

C、远期交易是标准化交易，金融期货交易的内容可协商确定

D、保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

【参考答案】：A,B,D

【解析】应该把C选项改为“金融期货交易是标准化交易，远期交

易的内容可协商确定”方才是正确答案。

2、境外上市外资股包括()o

A、B股

B、H股

C、N股

D、S股

【参考答案】：B,C,D

【解析】熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念。

见教材第二章第四节，P72O

3、分析宏观经济对股价影响时主要考察的因素有()o

A、物价水平与汇率

B、经济增长

C、经济周期

D、经济政策

【参考答案】：A,B,C,D

4、如果(),那么资产评估机构不能申请证券评估资格。

A、在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕

之日起至提出申请之日止未满3年

B、因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自

撤销之日起至提出申请之日止未满3年

C、申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料

被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定

之日起至提出申请之日止未满3年

D、最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、

商业银行等机构有不良诚信记录

【参考答案】：A,B,C,D

5、股价平均数的种类有()o

A、简单算术股价平均数

B、加权股价平均数

C、修正股价平均数

D、指数平均数

【参考答案】：A,B,c

6、基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到()

特殊情况，有权暂停估值。

A、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理

人为保障投资人的利益，已决定延迟估值

B、基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业

时

C、如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金

管理人不能出售或评估基金资产的

D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确

评估基金资产价值时

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。见教材第四

章第三节，P137o

7、新《证券法》在保留证券交易所的原有权力之外，授予证券交

易所新增的监管权力包括()O

A、根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报

国务院证券监督管理机构备案

B、对证券(包括股票和公司债券)的上市交易申请，行使审核权

C、上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使

决定权

D、公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终上其

公司债券上市交易行使决定权

【参考答案】：A,B,C,D

8、证券公司必须持续符合的风险控制指标标准包括()o

A、净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%

B、净资本与净资产的比例不得低于40%

C、净资本与负债的比例不得低于10%

D、净资产与负债的比例不得低于20%

【参考答案】：A,B,D

【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、

风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P301o

9、独立董事在任期内辞职或被免职的，()应当分别向证券监管

部门和股东会提供书面说明。

A、董事会

B、独立董事本人

C、证券公司

D、监事会

【参考答案】：B,C

10、资本市场包括OO

A、中长期信贷市场

B、股票市场

C、债券市场

D、基金市场

【参考答案】：A,B,C,D

11、下列说法中，正确的是()O

A、证券包销代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证

券全部退还给发行人的承销方式

B、全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人的承

销方式

C、余额包销是指证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自

行购入的承销方式

D、根据《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过

人民币5000万元的，应当由承销团承销

【参考答案】：B,D

【解析】证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入,

或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。余额包

销是指承销商按照规定的发行额和发行条件，在约定的期限内向投资者

发售证券，到销售截止日，如投资者实际认购总额低于预定发行总额，

未售出的证券由承销商负责认购，并按约定时间向发行人支付全部证券

款项的承销方式。

12、根据协定价格与基础资产市场价格的关系，可将期权分为()o

A、实值期权

B、虚值期权

C、平价期权

D、平值期权

【参考答案】：A,B,C,D

13、资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形有()。

A、在执业活动中受到刑事处罚，子自处罚决定执行完毕之日起至

提出申请之日止未满3年

B、在执业活动中受到行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提

出申请之日止未满5年

C、因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自

撤销之日起至提出申请之日止未满3年

D、在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材

料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决

定之日起至提出申请之日止未满3年

【参考答案】：A,C,D

【解析】熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理。见教材

第七章第四节，P311o

14、股份公司股东大会主要行使下列职权()o

A、组织实施公司年度经营计划和投资方案

B、决定公司经营计划和投资方案

C、选举董事

D、审议批准董事会和监事会的报告

【参考答案】：C,D

【解析】A选项为经理职权；B选项为董事会职权。

15、下列属于证券服务机构的是()o

A、证券业协会

B、证券登记结算公司

C、律师事务所

D、证券交易所

【参考答案】：B,C

16、证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损

害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取()措施。

A、责令停业整顿

B、指定其他机构托管、接管

C、撤销经营证券业务许可

D、撤销

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、

风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P303o

17、取得普通交易席位的条件有()o

A、具有会员资格

B、取得中国证监会颁发的经营外资业务许可证

C、缴纳席位费

D、交纳一定的俣证金

【参考答案】：A,C

【解析】取得普通席位的条件有两个，具有会员资格和缴纳席位费。

18、对股东大会职权的论述，正确的是()o

A、决定公司的经营方针和投资计划

B、选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、

监事的报酬事项

C、审议批准董事会报告；审议批准监事会或监事报告

D、审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案

【参考答案】：A,B,C,D

19、证券市场监管的目标在于()o

A、保护投资者利益

B、维持市场正常秩序

C、保持市场价格稳定

D、发挥市场的积极作用

【参考答案】：A,B,D

【解析】证券市场监管的目标在于：运用和发挥证券市场机制的积

极作用，限制其消极作用；保护投资者权益，保障合法的证券交易活动,

监督证券中介机构依法经营；防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证

券市场的正常秩序；根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方

式，调控证券发行与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相

适应0

20、我国国际债券的历史为()o

A、1982年我国首次在国际市场发行国际债券

B、1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募

债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券

C、1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券，

发行对象为城乡居民，期限为1年，采取固定利率制

D、2007年中石化在境外发行了可转换为境外上市外资股的可转换

公司债券

【参考答案】：A,B,D

【解析】了解我国国际债券的发行概况。见教材第三章第四节，

P116~117O

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、可转换债券具有()的特征。

A、市场容量大，筹资能力强

B、可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

C、避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成

本低

D、可转换债券具有双重选择权的特征

【参考答案】：B,D

【解析】掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三节，

P181o

2、普通股东享有的权利包括()o

A、查阅公司章程、股东大会会议记录、财务会计报告，对公司的

经营提出建议或者质询

B、依法转让持有的股份

C、公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比

例认购新股

D、直接经营决策权

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、

优先认股权等概念。见教材第二章第三节，P66O

3、公募证券与私募证券的不同之处在于()o

A、审核的严格程度不同

B、发行对象特定与否

C、采取公示制度与否

D、证券公开发行与否

【参考答案】：A,B,C,D

4、股票发行的定价方式，可以采取()o

A、协商定价方式

B、询价方式

C、公开招标

D、上网竞价方式

【参考答案】：A,B,D

【解析】掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章

第一节，P209o

5、近年来，全球各主要市场均开设了()交易，使开放式基金也

可以在交易所市场挂牌交易。

A、指数基金

B、衍生证券投资基金

C、交易所交易基金

D、上市开放式基金

【参考答案】：C,D

【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第

一章第一节，P5O

6、根据规定，询价对象是指符合中国证监会规定条件的()o

A、证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司

B、个人投资者

C、主承销商自主推荐的具有较高定价能力和长期投资取向的机构

投资者

D、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFH)

【参考答案】：A,C,D

【解析】掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章

第一节，P208o

7、证券市场的显著特征有()o

A、证券市场是价值直接交换的场所

B、证券市场是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

C、证券市场是风险直接交换的场所

D、证券市场是财产权利直接交换的场所

【参考答案】：A,C,D

【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第

一章第一节，P4O

8、下列关于证券登记结算公司的说法中，正确的是()o

A、证券登记结算采取全国集中统一的运营方式

B、自有资金不少于人民币1亿元

C、不以营利为目的的企业法人

D、证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样

【参考答案】：A,C,D

9、在美国，住房抵押贷款大致可以分为()o

A、优级贷款

B、Alt—A贷款

C、次级贷款

D、住房权益贷款和机构担保贷款

【参考答案】：A,B,C

10、对基金投资进行限制的主要目的是()o

A、引导基金分散投资，降低风险

B、避免基金操纵市场

C、发挥基金引导市场的积极作用

D、督促基金改进投资策

【参考答案】：A,B,C

11、我国《证券投资基金法》规定，基金管理人运用基金财产进行

证券投资，不得有O情形C

A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值

的10%

B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超

过该证券的5%

C、基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基

金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行

股票的总量

D、违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

【参考答案】：A,C,D

【解析】掌握基金的投资范围与投资限制。见教材第四章第五节，

P142O

12、首次公开发行股票的发行人的财务指标应满足的要求包括，

OO

A、最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元,

净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据

B、最近3•个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民

币5000万元；或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币32元

C、发行前股本总额不少于人民币5000万元

D、最近1期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等

后)占总资产的比例不高于20%

【参考答案】：A,B

【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章

第一节，P205o

13、按照交割的时间，金融市场可以分为()o

A、货币市场

B、现货市场

C、期货市场

D、资本市场

【参考答案】：B,C

14、许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件

明确加以规定，一般原则是()O

A、只能用留存收益支付

B、股利的支付不能减少其注册资本

C、股利的支付可适当减少法定公积金

D、公司在无力偿债时不能支付红利

【参考答案】：A,B,D

15、下列关于权证的行权的说法正确的有()o

A、行权结算方式分为证券给付结算方式和现金结算方式

B、证券给付结算方式指权证持有人行权时，发行人有义务按照行

权价格向权证持有人出售或购买标的证券

C、现金结算方式指权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持

有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额

D、目前上海证券交易所和深圳证券交易所规定，标的证券发生除

权和除息的，行权比例应作相应调整

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三节，

P179o

16、欧洲债券的描述正确的是()o

A、债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别

属于不同的国家

B、由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券

C、欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币

D、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多。它不需要

官方主管机构的批准

【参考答案】：A,B,C,D

17、币面额股票的票面金额的规定有()o

A、在理论上是用资本总额除以股票数求得

B、在实际中是用法规直接规定

C、一般限定的是该类股票的最高票面金额

D、同次发行的有面额股票的票面金额相同

【参考答案】：A,B,D

【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面

额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P51〜52。

18、除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为()。

A、区域分布

B、覆盖公司类型

C、上市交易制度

D、监管要求的多样性

【参考答案】：A,B,C,D

19、深圳证券交易所的综合指数类包括()o

A、深证综合指数

B、深证新指数

C、行业分类指数

D、深证成分股指数

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P244o

20、关于优先股票的论述正确的是()o

A、优先股票是指股东享有某些优先权利的股票

B、相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特

殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种

C、优先股股东不具备普通股股东所具有的基本权利，它的有些权

利是优先的，有些权利又受到限制

D、对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定

的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利涧的分派负担

【参考答案】：A,B,C,D

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、具有法人资格的国有企业、事业单位及其他单位以其依法占用

的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份,

称为国有法人股，国有法人股属于社会公众股。()

【参考答案】：错误

2、结算风险保证基金即清算交割准备金。

【参考答案】：错误

【解析】证券登记结算机构设立的结算风险保证基金包括清算交割

准备金和交收风险基金两部分，为证券交易的集中清算、交收提供连续

性和安仝性的保障。

3、在实践中，对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的

公司而言，增发和配股意味着将增加公司经营实力，会给股东带来更多

回报，股价不仅不会下跌，可能还会上涨。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。

见教材第二章第一节，P54O

4、证券投资者保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用的,

不以营利为目的的股份公司。()

【参考答案】：错误

5、设立证券登记结算公司，应当具备的自有资金不少于人民币5

亿元。()

【参考答案】：错误

6、目前我国的俣险公司除了利用自有资本和保险收入进行证券投

资外，还可以利用受托管理的企业年金进行投资。()

【参考答案】：正确

【解析】所以保险公司已经超过或同基金成为全球最大的投资者。

7、股票虽然具有永久性特征，但股东构成并不具有永久性。()

【参考答案】：正确

【解析】【解析】永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变

的，但股东构成并不具有永久性。

8、我国公司发行的存托凭证主要是二级存托凭证。()

【参考答案】：错误

9、系统保障风险是证券经纪业务风险之一。()

【参考答案】：错误

【解析】系统保障风险不是证券经纪业务风险。

10、证券发行市场是证券交易市场的基础和前提。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第

一章第一节，P4O

11、大宗交易是在当日正常交易收盘后的限定时间进行的，不纳入

指数计算，也不计入当日行情，因此成交量也不计入该证券的成交总量。

()

【参考答案】：错误

【解析】大宗交易是在当日正常交易收盘后的限定时间进行的，不

纳入指数计算，也不计入当日行情，成交量在收盘后计入该证券的成交

总量。

12、基金估值的目的是使基金价格能较准确地反映基金的市场价值。

()

【参考答案】：错误

13、美国中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，负责

ADR的保管和清算。()

【参考答案】：正确

14、可转换债券的市场价格以理论价值为基础并受供求关系的影响。

()

【参考答案】：正确

15、混合资本债可以公开发行也可以定向发行。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三

章第三节，P99o

16、证券投资的风险是指证券预期收益变动的可能性及变动幅度。

()

【参考答案】：正确

【解析】由于证券预期收益变动的可能性和变动幅度，证券投资面

临着一定风险

17、公开发行股票数量在4亿股以上的，配售数量不超过向战略投

资者配售后剩余发行数量的60沆()

【参考答案】：错误

18、集合竞价在每个交易日上午9时开始。()

【参考答案】：错误

19、保险基金属于《证券投资基金法》的调整对象。()

【参考答案】：错误

【解析】《证券投资基金法》的调整对象仅限于证券投资基金。

20、欧洲债券是外国债券的一种。()

【参考答案】：错误

【解析】欧洲债券是国际债券的一种，但不属于外国债券。

21、保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职

调查的义务。()

【参考答案】：正确

【解析】保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行

尽职调查的义务，不包括包销义务。

22、被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出

的证券市场禁入决定后立即停止从事证券业务或者停止履行上市公司董

事、监事、高级管理人员职务。()

【参考答案】：正确

23、证券是资本的表现形式，所以