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银行从业资格考试《银行业法律法规与综

合能力（初级）》历年真题和解析答案

0419-42

1、发行市场和流通市场的主要区别是（）。【单选题】

A.金融工具交割日期不同

B.融资方式不同

C.交易的阶段不同

D.交易工具类型不同

正确答案:C

答案解析：（1）按金融工具发行和流通的阶段划分可分为发行市

场和流通市场（选项C正确）；（2）按金融工具的期限划分可分为

货币市场和资本市场；（3）按具体的交易工具类型划分可分为债券市

场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场等。；（4）按交割时

间划分可分为现货市场和期货市场；（5）按交易场所和空间划分可分

为有形市场和无形市场；（6）按照资金融资方式可分为直接融资市场

和间接融资市场。

2、下列属于资本市场的是（）o【单选题】

A.外汇市场

B.票据市场

C.黄金市场

D.股票市场

正确答案:D

答案解析:选项D正确。资本市场包括债券市场和股票市场。

3、小额贷款公司是由()投资设立，()公众存款，经营小额贷

款业务的有限责任公司或股份有限公司。【单选题】

A.自然人、企业法人与其他社会组织；吸收

B.自然人、企业法人与其他社会组织；小吸收

C.国家；吸收

D.国家；不吸收

正确答案:B

答案解析:选项B正确。小额贷款公司是由自然人、企业法人与其

他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责

任公司或股份有限公司。

4、上海证券交易所于()成立。【单选题】

A.1990年

B.1991年

C.1993年

D.1995年

正确答案:A

答案解析:选项A正确。上海证券交易所成立于1990年11月26

日，于当年12月19日开业。

5、下列金融工具中属于直接融资工具的是()o【单选题】

A.可转让大额定期存单

B.银行贷款

C.商业票据

D.银行债券

正确答案:C

答案解析:直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债

券、商业票据、公司

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