消费金融账务系统核心账务需求规格说明书

消费金融业务系统

核心账务

需求规格说明书

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类型

（变更内容和范围）

软件需求规格说明书

目录

1简介..........................................................................1

1.1基本信息.......................................................................1

1.2文件的目的.....................................................................I

1.3预期读者.......................................................................1

1.4名词定义.......................................................................I

1.5业务需求参考文件...............................................................1

2需求概述......................................................................2

2.1账务处理系统架构...............................................................2

2.2需求目标.......................................................................2

2.3需求范围.......................................................................2

2.4功能列表.......................................................................4

2.4.1账务管理.................................................................4

2.5业务逻辑.......................................................................5

2.5.1替你还业务流程..........................................................5

3功能需求......................................................................6

3.1账务处理.......................................................................6

3.1.1账务调整.................................................................6

3.1.2账户信息查询.............................................................9

3.1.3贷款信息查询...........................................................20

3.2交易管理......................................................................28

3.2.1代收代付管理...........................................................28

3.2.2订单历史信息查询.......................................................32

3.2.3合同信息查询...........................................................35

3.2.4结清信息页面查询.......................................................40

3.2.5订单信息查询...........................................................42

3.2.6付款审批...............................................................46

3.2.7手工提前结清预约.......................................................52

3.2.8提前还款信息查询.......................................................57

3.2.9挂账交易维护...........................................................60

3.2.10历史账单查询...........................................................63

3.2.11锁定码维护.............................................................69

3.2.12溢缴款转出..............................................................70

3.3安全设置......................................................................75

3.3.1操作员权限控制.........................................................75

3.4系统管理......................................................................76

3.4.1权限管理................................................................76

3.4.2组织管理................................................................77

3.4.3字典管理................................................................82

3.4.4资源管理................................................................84

4核心后台规则及算法...........................................................85

4.1合同生效和结清规则............................................................83

-2-

软件需求规格说明书

4.2还款规则......................................................................85

4.3逾期罚息规则..................................................................85

4.4记账规则......................................................................85

4.5给金蝶交易规则................................................................85

软件需求规格说明书

1简介

1.1基本信息

项目名称：消费金融业务系统

项目类型：□新开发项目

项目所属系统类别□业务支撑系统（BSS）□网管支撑系统（OSS）□管理信息系统（MSS）

账务系统包括账务处理架构、账务处理逻辑、账务核算主体模式、业务开展模式支持、账务处

理基础、业务核算、对账与差错处理、业务报表。

1.2文件的目的

确定小贷账务系统业务范围，为方案设计提供指导和依据。

1-3预期读者

文档预期读者为：

需求分析人员、系统设计人员、代码开发人员、集成测试人员

1.4名词定义

简称全称说明

联机交易是指系统在线单笔实时发起、实时响应和实时处理的交易，处理结果

当时返回。

批处理交易是指以批量文件的方式进行提交和处理的交易，批处理文件通常包含

多笔交易，交易处理完毕也会以批文件的方式返回批处理请求方。

付款指通过支付平台向借款人信用卡中进行付款（放款）操作；

收款指从客户借记卡中收回客户借款的操作；

订单和支付平台交互的凭证

1.5业务需求参考文件

（说明该说明书使用的参考资料）

-1-

软件需求规格说明书

需求编号文件号发布日期备注

小贷系统账务处理需求说明20160627

书627

2需求概述

2.1账务处理系统架构

上图为RYX账务系统架构图，其中“小贷管理系统”中的内容为账务系统范围。

2-2需求目标

实现对小贷账务系统的功能需求，在账务系统中为每个客户开立客户信息，借款通过后开立账

户，登记账户贷款明细账，贷款到期时完成扣款业务需求，根据扣款结果为客户做还款处理，登记

客户明细账。

2.3需求范围

系统实现主要业务功能如下:

I、账务处理

■账务调整

■账户信息查询

■贷款信息查询

■贷款信息查询

2、交易管理

■代收代付管理

■订单历史信息查询

■合同信息查询

-结清信息页面查询

-2-

软件需求规格说明书

■订单信息查询

■付款审批

■手工提前结清预约

■提前还款信息查询

■挂账交易维护

■历史账单查询

■锁定码维护

■溢缴款转出

3、日志管理

■操作日志记录查询

■所有操作日志记录查询

4、安全设置

■操作员权限控制

软件需求规格说明书

2.4功能列表

2.4.1账务管理

核心

露求

子需求名称I功能模块II子功能III备注

名称

账务调整

账务处理账户信息查询

贷款信息查询

代收代付管理

订单历史信息查询

合同信息查询

结清信息页面查询

订单信息查询

付款审批

交易管理

手工提前结清预约

提前还款信息查询

挂账交易维护

历史账单查询

锁定码维护

溢缴款转出

卡号修改为“合

操作F1志记录查询

同号”

日志管理

所有操作日志记录

查询

只有账务调整

安全设置操作员权限控制上限是RYX用到

的

组织管理

系统管理权限管理

字典管理

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2.5业务逻辑

2.5.1替你还业务流程

替你还业务流程

账务系统

■

建立客户佶息

1、批量入E

2、记录信款开始日期'运欷日期

3、贷款期便依，包括贷款本金、g]

货款日期,利率、计总方式：应收

利息，费用'贷款状态

一

1、批量入B

2、记录还款信息s

3、合同结清

盅

宦

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软件需求规格说明书

3功能需求

3.1账务处理

3.1.1账务调整

功能描述

账务调整给账务人员提供了对某一个合同的账务进行调整的功能，对于的业务，具体可以调整

的交易码需要在“参数管理系统”中“借贷核心参数管理——内部交易码定义管理”中进行维护。

只有在参数中设置为“允许调整”的交易码才能进行账务调整。

3.1.1.2界面原型

页面上方显示调□W

账记录，页面下ftSW8SSJM

方是“调整日志

详情”、“新增账

务调整”页面。

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面。合同号6001*6110400000355

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-6-

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3.1.1.3信息要素

3.1.1.3.1账务调整记录列表信息要素

rSB*交JB*，wassHBow交uaew否已

要素是否为输入方单

要素名称值默认值备注

类型空式位

操作时间日期否自动

合同号字符否自动

交易金额数值否自动

币种字符否自动

返回码字符否自动

交易参考号字符否自动

是否已撤销字符否自动

3・1・1.3.2调整日志详情信息要素

察省账务调建

SUBS9：

iSE6-B039:一

ffiW：交足奉王号：借S?标志：

操作员JD:震柞叼时商户送别代55：

交m金■:交息份文思日期：

电:是否己描铜：检更费作员：

要素是否为输入方单

要素名称值默认值备注

类型空式位

机构号字符否自动

交易码字符否自动

返回码

字符否自动

-B039

账户编号字符否自动

卡号字符否自动该卡号在无意义

-7-

软件需求规格说明书

币种字符否自动

交易参考号字符否自动

借代标志字符否自动

操作员ID字符否自动

操作时间日期否自动

商户类别代

字符是自动该信息在无意义

码

交易金额字符否自动

交易码字符否自动

交易日期日期否自动

备注字符否自动

是否已撤销字符否自动

撤销操作员字符否自动

3・1.1.3.3新增账务调整信息要素

志详情新S3赚努磔

合H号:600116110400000355

SS：文号码：T931HS僧SE还利息发月V•代女主弑*

操作时商□,女皂叁老号：••

石神：V*所在分即期数♦

要素是否为单

要素名称输入方式值默认值备注

类型空位

合同号字符文本框查询条件

姓名字符否自动根据合同号返回

交易码字符否卜.拉选择参数管理交易码中设置

调整金额数值否文本框

操作时间日期否选择

交易参考号字符否文本框

备注字符否文本框

币种字符否下拉选择

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软件需求规格说明书

所在分期期

字符否文本框

数

3.1.1.4规则及算法

1.Ccs内管进行调账操作，实时冻结额度。

2.夜间批量入账，匹配三间授权，释放额度。

3.调账冲销逻辑：

a）根据选择调账类型优先冲销对应余额类型。

b）入账逻辑模块处理前，调账触发结息结费。

若调账金额大于对应余额成分的已入账余额，则冲销对应余额成分后的剩余金额转入溢缴款（先

在该信用计划当期该余额成分余额上记负值，在溢缴款处理模块再转入溢缴款信用计划），然后正常

还款冲销顺序冲销其他信用计划，余额成分。

3.1.2账户信息查询

3.1.2.1功能描述

账户信息查询给管理人员提供了可以通过“合同号”、“身份证”、“移动电话”查询账户信息,

查看“用户详细信息”、“信用计划详细信息”、“账户锁定码信息”。

3.1.2.2界面原型

账户信息查

■♦.收建

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-9-

软件需求规格说明书

用户详细信・咏惶点9信号除户喉记整

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信用计划详月a•间59值用计疑库ag

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SB-5WB

8*

账户锁定码月介信招计"也唁目

□SS8

3.1.2.3信息要素

3.123.1账户歹U表

要素是否为单

要素名称输入方K值默认值备注

类型空位

账户编号字符否自动

账户类型字符否自动

产品代码字符否自动

3.123.2信用计划列表

要素是否为单

要素名称输入方式值默认值备注

类型空位

信用计划ID字符否自动

信用计划号字符否自动

信用计划类

字符否自动

型

-10-

软件需求规格说明书

账户编号字符否自动

3.1.233用户详细信息

要素是否输入单

要素名称值默认值备注

类型为空方式位

机构号字符否自动

账户编号字符否自动

账户类型字符否自动

合同号字符否自动

客户编号字符不自动

客户额度ID字符否自动

产品代码字符否自动

默认逻辑卡号

币种字符否自动

信用额度数值否自动

临时额度RYX不需要

临时额度开始日期RYX不需要

临时额度结束日期RYX不需要

取现额度比例RYX不需要

授权超限比例RYX不需要

额度内分期额度比

RYX不需要

例

当前余额RYX不需要

取现余额RYX不需要

本金金额

额度内分期余额RYX不需要

争议金额