第一章社 会 保 障 学

社会保障概论政法学院共七十七页有关(yǒuguān)新闻报道：由人民网和人民日报政文部联合发起的公众关注热点话题调查，截止2012年2月28日10时，“社会保障”话题以242990的得票高居榜首，“收入分配”和“医疗改革(gǎigé)”分居二、三位。共七十七页共七十七页

2014年3月人民日报和人民网开展了“2014两会热点调查”，共有117万网民参与投票，网友留言1.7万多条。人民网与清华大学(qīnɡhuádàxué)媒介调查实验室进行的线下问卷调查，收集了41个城市3000多人的意见。综合线上、线下调查结果，选出“收入分配”、“养老保险”、“房价”、“机构改革”等去年公众最关注的12个热点话题。共七十七页共七十七页

共七十七页共七十七页《社会保障学》课程是社会保障专业(zhuānyè)的学科基础课，本课程注重教学内容的基础性，突出社会保障的基本理念、理论，构建支持学生未来发展的知识基础。通过本课程的学习，明确社会保障的学科体系；掌握社会保障的基本理论，明确我国社会保障基本体制的基本要素；通过相关案例分析与讨论加深对社会保障制度主要内容的理解和运用。学科(xuékē)性质共七十七页社会保障学作者：郑功成出版社：中国劳动社会保障出版社高等学校劳动与社会保障专业核心(héxīn)课程系列教材使用(shǐyòng)教材共七十七页参考书目：潘锦棠：《社会保障通论》，山东人民出版社，2012年6月；郑功成；《中国(zhōnɡɡuó)社会保障改革与发展战略》人民出版社2011年3月总论卷养老保险卷医疗保障卷救助与福利卷共七十七页第一章社会保障(shèhuìbǎozhànɡ)概述第一节社会保障的理论界定了解美国(měiɡuó)、德国、英国、日本等不同国家以及国际劳工组织对社会保障的定位；共七十七页德国对社会保障的界定基于市场经济理论而产生(chǎnshēng)。社会保障是为竞争中不幸失败或失去竞争能力的人提供基本生活保障的、具有互助性质的安全制度,起到维护社会公平和社会安全的作用。一、各国对社会保障(shèhuìbǎozhànɡ)的界定共七十七页英国对社会保障的界定社会保障是一项以国家为主体的公共福利计划，是国民收入再分配的一种手段，它应该遵循普遍性原则，对全体国民实施(shíshī)“从摇篮到坟墓”的全面的安全保障。共七十七页

伦敦奥运会开幕式上令人难忘的一幕，是600位医生(yīshēng)和护士走上运动场，摆出流光溢彩的“NHS”(国家医疗服务)字样，令全场欢呼。

共七十七页共七十七页英国的国民卫生服务（NationalHealthService，简称NHS）体系是英国社会福利制度中最重要的部分之一。英国所有的纳税人和在英国有居住权的人都有免费享受该体系服务的权利。NHS的服务原则是：不论个人收入如何(rúhé)，只根据个人的不同需要，为人们提供全面的免费医疗服务。共七十七页英国《泰晤士报》在世纪之交曾做过一项调查，在回答“你认为政府在20世纪影响英国人生活的最大业绩是什么”时，46％的人认为是NHS，18％的人认为是福利制度的建立，第三位才是赢得(yíngdé)二战的胜利，占15％。可见NHS对英国人的影响之深。共七十七页人人享有免费医疗，已经成为英国普遍接受的社会(shèhuì)理念，谁都不能挑战。即使在上世纪80年代，撒切尔夫人进行激进的私有化改革，也丝毫不敢触动全民免费医疗。因此NHS同工业革命、莎士比亚、哈利·波特一样，成为英国国家软实力的象征。共七十七页共七十七页共七十七页共七十七页共七十七页共七十七页美国对社会保障(shèhuìbǎozhànɡ)的界定社会保障是一种“社会安全网”，对国民可能遭遇的各种风险如年老、失业、疾病等加以防护。共七十七页日本对社会保障的界定对国民可能遭遇的各种风险如年老、失业、疾病等加以防护。对疾病、负伤、分娩、残疾(cánjí)、死亡、失业、多子女及其他原因造成的贫困，以保险方法和直接的国家负担,寻求经济保障途径.共七十七页国际劳工组织对社会保障(shèhuìbǎozhànɡ)的界定社会保障可理解为一个社会在出现规定(guīdìng)的事件或在规定(guīdìng)的情况下向其成员提供的保护，其目的是：①尽可能防止使收入丧失或收入锐减的意外出现；②当意外确实发生时，尽可能提供医疗并对引起的经济后果提供财政保护；③尽可能为遭受意外者身体康复和职业恢复提供便利；④尽可能为抚养儿童提供福利待遇。共七十七页香港强积金，全称是强制性公积金。该制度(zhìdù)从2000年12月起正式实施。按强积金条例的规定，除了豁免人士和受雇不足60天的雇员，所有年龄在18至65岁的雇员，以及自雇人士（指独资经营者或商业合伙人，或没有受雇于他人而靠自己工作来赚取收入的人士）都必须加入强积金计划。共七十七页Socialsecurity美式英语:狭义的理解。仅指养老金或者退休金英式英语:广义的理解。包括提供养老(yǎnglǎo)、医疗、教育、失业、贫困等保障为什么社会保障(shèhuìbǎozhànɡ)在各国有差异?共七十七页国情不同(bùtónɡ)国民的需求历史变化政府的指导思想等共七十七页社会保障(shèhuìbǎozhànɡ)的定义国家(guójiā)或社会依法建立的，具有经济福利性的，社会化的国民生活保障系统。内容：社会救助，社会保险，社会福利，军人保障，其他保障层次：经济保障、服务保障、精神保障共七十七页社会救助(jiùzhù)——最低层次的社会保障社会保险——基本保障社会福利——高层次社会保障军人保障——特殊性质的社会保障中国社会保障的主要(zhǔyào)内容（多数专家和学者普遍认为）共七十七页我国社会保障构成(gòuchéng)与特点共七十七页社会保障(shèhuìbǎozhànɡ)的四大构成体系社会保险社会救助社会福利最高层次核心最低层次军人保障共七十七页“五险”指的是五种社会保险(shèhuìbǎoxiǎn)，包括基本养老保险、基本医疗保险、失业保险、工伤保险和生育保险；基本养老保险包括城镇职工养老保险；城镇居民养老保险；新型农村社会养老保险；机关事业单位工作人员养老保险基本医疗保险包括城镇职工医疗保险（机关事业单位）、城镇居民医保、新型农村合作医疗；工伤保险；失业保险；生育保险共七十七页共七十七页俞敏洪：机场爆炸、商场砍人、孩子被摔、城管打死人...中国社会充满暴戾气。我们不能简单说都是坏蛋所为。坏蛋确实要被惩罚，但需要思考根子在哪里：当公平公正变得可望不可及，解决问题没有正常渠道，官官相护平民没有平等机会，做人(zuòrén)的尊严被剥夺殆尽，社会就变成了把好人变成坏人的社会。共七十七页【如果在国外生孩子...】1、法国家庭有两个孩子，每月补助108.86欧元，以后每增加一个孩子增加139.47欧元。2、挪威实行包括托儿所、幼儿园在内的所有等级的全民免费教育，不满2周岁的婴儿如果不去托儿所，可以获得最高每月3000挪威克朗（1挪威克朗约合1.1元人民币）的现金补贴。产妇有42周的全薪产假，生产之前的3周也是法定产假。产妇的丈夫享有(xiǎngyǒu)4周的全薪“产假”。3、瑞典丈夫有9个月的全薪产假。4、丹麦孩子到18岁的牛奶费由政府支付。共七十七页共七十七页图为美国空军学院的残疾人专用停车位，如美国惯例安排在最好、进场最近的位置。在美国，从停车场到盲道，到社会关怀，甚至到残疾人的专用名称，你都可以感受到社会对这个人群无微不至的尊重和关怀。一个民族的文明可以从其对弱势群体的尊重上看出来，平等、尊重社会各群体、分子(fēnzǐ)是人类美德。共七十七页汉字(Hànzì)的“残”字，看上去就带有歧视性质。发达国家普遍不再使用“残疾人”这个过于刺激，带歧视性色彩的不人性化描述。而用“能力受限人士（thedisabled）”或“行动受挑战人士（thephysicallychallenged）”等说法。共七十七页共七十七页图为美国的社区图书馆，也是孩子们的天堂(tiāntáng)。这样的图书馆遍布于美国的各个社区，完全免费，网上可借阅，而且可跨图书馆借阅，所发生费用也是全免，还有许多活动。如此全民阅读的思想来自美国建国领袖富兰克林，钢铁大王卡耐基对此贡献亦甚巨。政府和比尔.盖茨等富人都积极支持。共七十七页对社会保障(shèhuìbǎozhànɡ)学科的认识社会保障的学科性质经济学社会学政治学法学管理学社会保障是用经济手段解决社会问题(wèntí)达成政治目标。共七十七页社会保障应当成为一门相对独立(dúlì)的学科，即是在经济学、社会学、政治学等多学科的基础上发展起来的一门独立(dúlì)的、交叉的、处于应用层次的社会科学。共七十七页推荐(tuījiàn)书目社会保障学：1.《社会保障学》郑功成中国劳动社会保障出版社2005年2.《社会保障学》郑功成商务印书馆2000年2000年及此后各版均可3.《中国社会保障制度变迁与评估》郑功成等著中国人民大学出版社这是最重要的三本，另外再给大家推荐几本：4.中国社会保障30年(强国之路/纪念改革开放30周年重点书系)5.中国社会保障论(郑功成论社会保障与民生系列)郑功成6.养老保险案例/社会保障与劳动案例系列丛书7.医疗保障案例/社会保障与劳动案例系列丛书8.社会(shèhuì)福利与社会(shèhuì)救助案例(社会(shèhuì)保障与劳动案例系列丛书)

共七十七页经济学：1.《西方经济学》（第四版，含宏观和微观）高鸿业中国人民大学出版社管理学：1.《管理学》（第七版）[美]斯蒂芬·P·罗宾斯、玛丽·库尔特著，孙健敏等译中国人民大学出版社2004年2.《管理学基础》，方振邦，2008年，中国人民大学出版社社会学：1.《社会学概论(gàilùn)新修》（第三版）郑杭生中国人民大学出版社2005年2.《社会统计学》，卢淑华，2009年，北京大学出版社共七十七页唐士其

著《西方政治思想史》北京大学出版社出版时间(shíjiān)2008-9-1（英）汤因比著《历史研究》上海人民出版社（美）曼昆《经济学原理》北京大学出版社共七十七页社会保障(shèhuìbǎozhànɡ)学的基本理论框架基础理论应用(yìngyòng)理论管理理论共七十七页社会保障的研究方法跨学科、多学科研究：涉及社会学、经济学、政治学、伦理学和历史学；哲学理论；比较制度分析方法；比较和分类；归纳和演绎；分析和综合；抽象和具体(jùtǐ)立足于理论分析，认识和分析我国社会保障制度改革发展的实践。

共七十七页第三节社会保障(shèhuìbǎozhànɡ)的目标与功能目标：早期维护统治阶级秩序——追求社会安全和稳定社会——人道主义——社会公平\正义理念社会保障(bǎozhàng)总目标：摆脱生存危机，满足国民的生活保障(bǎozhàng)需求，改善福利，实现社会和谐。共七十七页纵观当代世界，可以发现一个有目共睹的现象：即凡是追求社会公平并想获得持续、健康、和谐发展的国家，必定高度重视社会保障制度建设(jiànshè)；凡是不重视社会保障或社保制度残缺的国家，通常也是社会矛盾相对尖锐、社会排斥与社会对抗相对严重的国家。例如：德国、美国、英国、韩国、新加坡共七十七页功能（社会保障的实际效能(xiàonéng)和作用）稳定。市场是动力机制，社保是稳定机制。在任何一个社会，都必须保证最低收入者有一个过得去的生活水平。社会保障能够防范与消化社会成员(chéngyuán)因生存危机而可能出现的对社会、对政府的反叛心理与反叛行为，能保障社会成员(chéngyuán)在特定事件影响下能安居乐业，从而缓和或消除社会震荡与失控的潜在风险，从而维系社会秩序的稳定和正常、健康的社会发展。共七十七页

调节功能(政治、经济与社会）1、调节公平与效率，2、调节国民收入分配与再分配——通过社会保障资金(zījīn)的征集与待遇的给付，在不同保障对象之间横向调节收入分配，同时在代际之间实现纵向收入分配的调节。3、调节国民经济。共七十七页共七十七页促进发展。社会发展和经济发展两方面。社会：促进社会成员与社会的协调发展促使(cùshǐ)遭受特殊事件的社会成员适应社会生活的发展变化。提高社会成员的物质与精神生活水平。促进政府有关社会政策的实施。促进社会文明的发展。共七十七页社会保障是否促进人道主义(réndàozhǔyì)与伦理道德的发展？肯定者：社会保障通过对社会成员互济互助的强制化、固定化。有助于培养社会成员的社会责任感并形成整体的人道主义氛围及优良的社会伦理道德。反对者：削弱了社会成员之间的互助互济意识，损害了家庭成员之间那种天然的自发的互相关爱的伦理道德基础。但制度化的社会保障让社会成员依赖一种制度来获得安全感，客观上较依赖一种非制度化保障更为(ɡènɡwéi)可靠。共七十七页互助。完全自助或他助都不现实。风险共担——国家、雇主(ɡùzhǔ)和本人新加坡的公积金制度，智利养老金私营化管理、香港强积金——并非传统意义上的社会保障，缺乏互助共济功能。但它们都同时存在互助性质的其他社会保障制度。共七十七页

第四节特征(tèzhēng)与原则一、特征（一）公平性特征保障范围的公平性——无身份限制保障待遇的公平性——只提供基本保障保障过程的公平性——社保资金筹集与给付，缩小社会(shèhuì)成员发展结果的不公平共七十七页养老保险：企业职工凡工资收入低于省社平工资60%的，按60%核定缴费基数；高于省社平工资60%的，按实际工资收入核定缴费基数，但是最高不得高于省社平工资的300%。香港：强积金如果月收入超过2万港元，雇主和雇员(gùyuán)都只可以交1000港元，不能再多缴。少于5000，自己可不交，雇主必须交5%。共七十七页我国关于个人收入分配的公平原则20年来的变化：十三大（1987年）在促进效率提高的前提下体现(tǐxiàn)社会公平十四大（1992年）兼顾效率与公平十六大（2002年）初次分配注重效率，再分配注重公平十七大（2007年）初次分配和再分配都要处理好公平和效率的关系，再分配更注重公平共七十七页（二）社会化：制度(zhìdù)的开放性筹资社会化服务社会化管理与监督社会化共七十七页（三）福利性：收益(shōuyì)者的交易成本低于所获得的保障待遇。社会保险、社会救助、社会服务（四）法治规范性：法律的硬约束与政府的强势干预是社会保障制度强制性的具体体现。社会保障的研究对象是“社会保障制度”；“制度化”是社会保障的一个重要标志。共七十七页（五）多样性：社保制度模式日益多样化各国制度多样化、一国之内不同模式项目结构多样化、水平结构多样化（六）刚性发展：一旦(yīdàn)社会保障项目通过立法手段确立，便很难再行取消。保障范围与水平也有这样的特点。共七十七页二、基本(jīběn)原则公平原则——广覆盖社会保障制度(zhìdù)安排，属于公共产品、公共资源在公共领域中的分配，因此，缩小社会贫富差距，创造并维护社会公平，是社保制度(zhìdù)的基本出发点，也是社保政策实践的归宿。共七十七页“我们(wǒmen)推进改革的根本目的，是要让国家变得更加富强、让社会变得更加公平正义、让人民生活得更加美好。”这是习近平在2014年新年贺词中的一段讲话。可以看出，在国家、社会和国民层面的这三大改革目标之间有着内在的逻辑关系。而其中社会的“公平正义”是实现国家更加富强、人民生活更加美好的关联点。共七十七页与社会经济发展相适应原则——一方面，社会发展变化决定着社会保障制度的结构变化，另一方面社保制度的建立需要相应(xiāngyīng)的财力支撑。共七十七页责任分担原则——一方面，政府企业和个人分担。另一方面，正式制度(zhìdù)和非正式制度(zhìdù)安排结合：如养老保险加入企业年金，社会救助加入民间慈善团体。第三，社会保障与家庭保障相结合。共七十七页三大养老支柱提供全面的退休保障。（1）由政府管理及由税收资助的社会安全网；（2）由政府通过(tōngguò)税收优惠倡导的、由非政府机构管理的退休计划；（3）个人的自愿性储蓄及保险安排。共七十七页普遍性和选择性结合原则——普遍性原则符合社保制度对社会公平的追求，体现了人类社会的终极目标。选择性原则是根据国家财政的承受能力和受保障者的经济收入状况以及对社保的需求程度，有区别的安排社保项目、对象、范围和筹资方式、待遇(dàiyù)水平等。目前中国城乡二元制决定，以及中东西部发展的不平衡决定只能采取这种原则其他：互济原则等共七十七页第五节社会保障(shèhuìbǎozhànɡ)的意义共七十七页2010年法国(fǎɡuó)大罢工2010年9月